2024年證券從業(yè)-證券投資基金歷年高頻考點(diǎn)試卷專家薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(kù)(共25題)1.托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)匯劃到賬。A、1B、2C、3D、42.有偏預(yù)期理論中，最被廣泛接受的是流動(dòng)性偏好理論。（）3.公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A、明確責(zé)任B、權(quán)利制衡C、嚴(yán)格授權(quán)4.場(chǎng)外資金清算步驟包括（）。A、接收會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)B、基金托管人通過加密傳真等方式接收管理人的場(chǎng)內(nèi)投資指令C、基金托管人對(duì)指令的真實(shí)性、合法性、完整性進(jìn)行審核D、對(duì)指令的執(zhí)行情況進(jìn)行查詢，并將執(zhí)行結(jié)果通知基金管理人5.封閉式基金由于份額固定，沒有贖回壓力，因而有利于基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的提高。（）6.個(gè)人投資者從（）基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，應(yīng)征收個(gè)人所得稅。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、QDⅡD、貨幣市場(chǎng)基金7.以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是（）。A、具有法人資格B、依據(jù)基金合同成立C、依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金D、監(jiān)督約束機(jī)制較為完善8.信奉有效市場(chǎng)理論的機(jī)構(gòu)投資者通常采用增長(zhǎng)型證券組合。（）9.在一個(gè)有效的股票市場(chǎng)上，股票價(jià)格（）。A、存在價(jià)值高估B、既沒價(jià)值高估，也沒價(jià)值低估C、存在價(jià)值低估D、既有高估，也有低估10.行為金融模型有（）。A、BSV模型B、DHS模型C、特雷諾模型D、詹森模型11.對(duì)證券投資基金取得股權(quán)的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收個(gè)人所得稅。（）12.基金監(jiān)管的原則具體表現(xiàn)為（）。A、依法監(jiān)管原則B、“三公”原則C、自律在先和監(jiān)管在后原則D、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則13.能夠辦理基金營(yíng)銷的部門有（）。A、基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場(chǎng)部門B、基金托管公司內(nèi)設(shè)的市場(chǎng)部門C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所內(nèi)的市場(chǎng)部門D、取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)14.基準(zhǔn)比較法是目前最普遍、最直觀的績(jī)效評(píng)價(jià)方法。（）15.開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。A、10%B、25%C、30%D、50%16.在（）中，市場(chǎng)利率的變動(dòng)對(duì)債券組合的表現(xiàn)幾乎毫無影響。A、指數(shù)化策略B、免疫策略C、股票策略D、債券策略17.20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。18.基金托管人的職責(zé)主要有安全保管基金財(cái)產(chǎn)、完成基金資金清算、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算、監(jiān)督基金投資運(yùn)作等方面。（）19.開放式基金的后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。（）20.目前，我國(guó)上海證券交易所規(guī)定基金交易傭金不得高于成交金額的（），起點(diǎn)5元。A、0.01%B、0.05%C、0.25%D、0.3%21.封閉式基金一般至少每月披露1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。（）22.我國(guó)《證券法》規(guī)定了對(duì)證券公司（）進(jìn)行管理。A、按照規(guī)模不同B、分為綜合類和經(jīng)紀(jì)類C、分為創(chuàng)新類和規(guī)范類D、按照業(yè)務(wù)類型23.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。（）24.上市開放式基金（1OF）份額的認(rèn)購(gòu)分（）兩種方式。A、公開認(rèn)購(gòu)和私人認(rèn)購(gòu)B、集體認(rèn)購(gòu)和個(gè)人認(rèn)購(gòu)C、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)D、有償認(rèn)購(gòu)和無償認(rèn)購(gòu)25.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每周基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（）第2卷一.參考題庫(kù)(共25題)1.（）是在將一部分資金投資于無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)從而保證資產(chǎn)組合最低價(jià)值的前提下，將其余資金投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，并隨著市場(chǎng)的變動(dòng)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率，同時(shí)不放棄資產(chǎn)升值潛力的一種動(dòng)態(tài)調(diào)整策略。A、買入并持有策略B、投資組合策略C、投資組合保險(xiǎn)策略D、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置2.基金持有的首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按（）計(jì)量。A、平均價(jià)B、成本C、收盤價(jià)D、開盤價(jià)3.因持有股票而享有的配股權(quán)，其估值辦法是，A、如果收盤價(jià)高于配股價(jià)，按收盤價(jià)高于配股價(jià)的差額估值B、如果收盤價(jià)低于配股價(jià)，按配股價(jià)高于收盤價(jià)的差額估值C、如果收盤價(jià)低于配股價(jià)，估值為零4.保本基金的保本保障機(jī)制包括（）A、基金管理人與保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，保本基金到期出現(xiàn)虧損，保本義務(wù)人向基金份額持有人償付相應(yīng)損失B、基金管理人與保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，保本基金到期出現(xiàn)虧損，基金管理人向基金份額持有人償付相應(yīng)損失C、基金管理人和基金托管人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任D、基金管理人和擔(dān)保人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任5.下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有（）。A、銷售服務(wù)費(fèi)B、基金管理人的管理費(fèi)C、基金托管人的托管費(fèi)D、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)6.債券到期收益率被定義為使債券的（）與債券價(jià)格相等的貼現(xiàn)率，即內(nèi)部收益率。A、面值B、支付現(xiàn)值C、到期終值D、本息和7.商業(yè)銀行等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的機(jī)構(gòu)可以向（）申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、證券交易所C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)8.資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財(cái)產(chǎn)的管理情況提取適當(dāng)?shù)臉I(yè)績(jī)報(bào)酬。在一個(gè)委托投資期間內(nèi)，業(yè)績(jī)報(bào)酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的（）。A、20％B、30％C、40％D、50％9.基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于（）人民幣。A、1億元B、2億元C、3億元D、5億元10.以基本分析作為判斷公司投資價(jià)值的基礎(chǔ)，以技術(shù)分析觀察股價(jià)市場(chǎng)走勢(shì)判斷買賣時(shí)機(jī)，兩種分析方法的結(jié)合充分發(fā)揮了各自的優(yōu)勢(shì)。（）11.中國(guó)證監(jiān)會(huì)內(nèi)部設(shè)有（），具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。A、基金監(jiān)管部B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、基金投資部D、基金市場(chǎng)部12.為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上的獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。A、1／3B、1／2C、2／3D、2／513.T日現(xiàn)金差額在（）日的申購(gòu)、贖回清單中公告。A、T-1B、T+IC、T+0D、T+214.各國(guó)(地區(qū))信息披露所采用的“重大性”概念的標(biāo)準(zhǔn)有（）。A、影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)B、影響證券市場(chǎng)交易量標(biāo)準(zhǔn)C、影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)D、影響企業(yè)發(fā)展前景標(biāo)準(zhǔn)15.以下不屬于證券交易所理事會(huì)職責(zé)的是（）A、選舉和罷免會(huì)員理事B、審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃C、執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議D、制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則16.在我國(guó)，承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的主要是（）。A、基金管理公司B、基金托管人C、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D、基金代銷機(jī)構(gòu)17.基金（）是指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、基金份額累計(jì)凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行的核對(duì)。A、賬務(wù)復(fù)核B、頭寸復(fù)核C、資產(chǎn)凈值復(fù)核D、財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核18.夏普指數(shù)調(diào)整的是全部風(fēng)險(xiǎn)，因此，當(dāng)某基金就是投資者的全部投資時(shí)，可以用夏普指數(shù)作為績(jī)效衡量的適宜指標(biāo)。（）19.下列關(guān)于封閉式基金交易的規(guī)則表述正確的是（）。A、每個(gè)有效證件只允許開設(shè)1個(gè)基金賬戶B、已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶C、每位投資者只能開設(shè)和使用1個(gè)證券賬戶或基金賬戶D、每位投資者可以開設(shè)和使用多個(gè)證券賬戶和基金賬戶20.下列有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是（）A、期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行期權(quán)合約的義務(wù)B、期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利C、期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)D、期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利21.按照業(yè)務(wù)運(yùn)作的順序，一只開放式基金的托管業(yè)務(wù)流程可分為（）等。A、簽署基金合同B、基金募集C、基金運(yùn)作D、基金終止22.當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時(shí)，基金管理公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到（）時(shí)，基金管理公司應(yīng)蘭公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。A、0．1％，0．25％B、0．25％，0．5％C、O．5％，l％D、0．25％，0．75％23.證券投資基金對(duì)證券市場(chǎng)發(fā)展的作用主要表現(xiàn)在（）。A、有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的有效配置B、推動(dòng)上市公司治理結(jié)構(gòu)的完善C、倡導(dǎo)理性的投資文化，防止市場(chǎng)的過度投機(jī)D、增加了證券市場(chǎng)的投資品種，給投資者提供廣泛的選擇24.下列各項(xiàng)對(duì)于本期利潤(rùn)的陳述，其中符合規(guī)定的是（）。A、該指標(biāo)既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值B、不包括記入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益C、是基金在一定時(shí)期內(nèi)全部損益的總和D、是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)25.完全預(yù)期理論（）。A、承認(rèn)對(duì)未來短期利率的預(yù)期可能影響遠(yuǎn)期利率B、承認(rèn)存在其他因素影響遠(yuǎn)期利率C、承認(rèn)市場(chǎng)流動(dòng)性影響遠(yuǎn)期利率D、市場(chǎng)流動(dòng)性可以系統(tǒng)地影響遠(yuǎn)期利率第3卷一.參考題庫(kù)(共25題)1.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)加入（），并由其依法對(duì)基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、工會(huì)2.QDII基金的凈值在（）披露。A、估值日B、估值日后1個(gè)作日C、估值日后2個(gè)工作日D、估值日后3個(gè)工作日3.基金托管人的作用主要體現(xiàn)在（）。A、防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)安全B、對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照要求運(yùn)作基金資產(chǎn)C、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和凈值計(jì)算，保證基金份額凈值和會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性、準(zhǔn)確性D、有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益4.未接到（），基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。A、交易所的合法數(shù)據(jù)B、登記結(jié)算公司的合法數(shù)據(jù)C、基金份額持有人的指令D、基金管理人的指令5.基金托管協(xié)議是基金份額持有人和基金托管人答訂的協(xié)議。（）6.基金（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A、份額持有人B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、結(jié)算機(jī)構(gòu)D、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司內(nèi)部控制情況盼監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點(diǎn)，監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括（）。A、內(nèi)部控制是否體現(xiàn)了健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性和成本效益的原則B、控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控等基本要素是否達(dá)到要求C、投資管理、信息披露、信息技術(shù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否按照法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和內(nèi)部控制制度有效執(zhí)行D、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)建設(shè)是否進(jìn)行了規(guī)范8.（）主要負(fù)責(zé)辦理與基金托管活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。A、基金份額持有人B、基金管理人C、基金托管人D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)9.（）要求基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。A、內(nèi)部環(huán)境控制B、銷售業(yè)務(wù)流程控制C、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制D、監(jiān)察稽核控制10.周末異常是指證券價(jià)格在星期五趨于上升，而在星期一趨于下降。（）11.證券投資基金通過獨(dú)立托管保障基金財(cái)產(chǎn)安全的機(jī)制具體是指（）。A、基金管理人不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管B、獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)C、基金資產(chǎn)與基金管理人的資產(chǎn)都由托管人保管D、托管人對(duì)管理人的資產(chǎn)運(yùn)作情況進(jìn)行監(jiān)督12.下列敘述正確的是是哪一項(xiàng)（）？A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅B、對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅C、對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅D、對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入不征收企業(yè)所得稅13.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成（），由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A、聯(lián)合財(cái)產(chǎn)B、集合財(cái)產(chǎn)C、獨(dú)立財(cái)產(chǎn)D、共有財(cái)產(chǎn)14.債券研究主要側(cè)重于（）。A、債券久期的判斷B、債券收益率的預(yù)測(cè)C、債券風(fēng)險(xiǎn)研究D、券種的選擇15.督察長(zhǎng)不得有下列行為（）。A、擅離職守，無故不履行職責(zé)B、違反規(guī)定授權(quán)他人代為履行職責(zé)C、兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)或者從事可能影響其獨(dú)立性的活動(dòng)D、對(duì)基金及公司運(yùn)作中存在的違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)隱患隱瞞不報(bào)或者做出虛假報(bào)告16.基金績(jī)效衡量的困難性在于（）。A、投資表現(xiàn)實(shí)質(zhì)上反映了投資技巧與運(yùn)氣的綜合影響B(tài)、比較基準(zhǔn)的選擇C、基金之間績(jī)效的不可比性D、基金本身的情況是否穩(wěn)定17.非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)采用在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)作為估值日該股票的價(jià)值。（）18.如果國(guó)債與非國(guó)債在除品質(zhì)外其他方面均相同，則兩者間的收益率差額有時(shí)也被稱為（）。A、實(shí)質(zhì)利差B、品質(zhì)利差C、信譽(yù)利差D、信用利差19.隨著投資者年齡的曰益增加，投資應(yīng)該逐漸向（）傾斜。A、收益產(chǎn)品B、期貨產(chǎn)品C、節(jié)稅產(chǎn)品D、社保產(chǎn)品20.如果把投資者對(duì)自己所選擇的最優(yōu)證券組合的投資分為無風(fēng)險(xiǎn)投資和風(fēng)險(xiǎn)投資兩部分的話，那么風(fēng)險(xiǎn)投資部分所形成的證券組合的結(jié)構(gòu)與切點(diǎn)證券組合T的結(jié)構(gòu)完全相同，所不同的是（）。A、不同偏好投資者的風(fēng)險(xiǎn)投資金額占全部投資金額的比例B、相同偏好投資者的風(fēng)險(xiǎn)投資金額占全部投資金額的比例C、相同偏好投資者的無風(fēng)險(xiǎn)投資金額占全部投資金額的比例D、不同偏好投資者的無風(fēng)險(xiǎn)投資金額占全部投資金額的比例21.在基金投資研究的實(shí)踐中，下列關(guān)于債券研究的說法正確的有（）A、債券信用等級(jí)的研究有重要意義B、債券的久期策略在實(shí)踐中非常重要C、對(duì)于國(guó)內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國(guó)內(nèi)債券而言，市場(chǎng)利率的變動(dòng)對(duì)其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注D、宏觀利率走勢(shì)的判斷有重要意義22.低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于對(duì)股票的長(zhǎng)期持有，高周轉(zhuǎn)率的基金則傾向于對(duì)股票的頻繁買入與賣出。（）23.證券投資基金作為社會(huì)化的理財(cái)工具，起源于美國(guó)。（）24.下列屬于債券組合管理中跟蹤誤差來源的是（）。A、建立指數(shù)化組合的交易成本B、指數(shù)化組合的組成與指數(shù)組成的區(qū)別C、建立指數(shù)機(jī)構(gòu)所用的價(jià)格與指數(shù)債券的實(shí)際交易價(jià)格的偏差D、建立指數(shù)化組合的時(shí)間點(diǎn)與指數(shù)組成債券的到期期限不協(xié)調(diào)25.證券投資基金集合理財(cái)、專業(yè)管理主要表現(xiàn)在（）。A、匯集眾多投資者資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)B、基金管理人能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與分析C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受專業(yè)化的投資管理服務(wù)D、集中研究基金收益分配第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:B2.參考答案:正確3.參考答案:C4.參考答案:C,D5.參考答案:正確6.參考答案:B7.參考答案:B,C8.參考答案:錯(cuò)誤9.參考答案:B10.參考答案:A,B11.參考答案:錯(cuò)誤12.參考答案: