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文檔簡介

14三月2024財富管理基礎(chǔ)知識

1、為什么要理財？

2、財富管理的基本法則目錄

3、“水庫理論”簡介為什么要理財？1萬元戶>百萬‘富翁’？1983年0.14元/斤2014年05月均價2.6元/斤

2.6÷0.14=18.57

大米，作為生活必需品，價格一直受到國家嚴格管控！1980年4月18日，新華社播發(fā)《雁灘的春天》，蘭州雁灘公社社員李德祥，從隊里分到一萬元錢，社員把他稱作“萬元戶”此事先后被國內(nèi)外50余家新聞媒體轉(zhuǎn)載采用，“萬元戶”由此而來。

2000年百萬可以稱作富翁2014年

1980年萬元戶可以上新華社最后一個“萬元戶”的報道出現(xiàn)于1997年。此后，百萬富翁開始躍上潮頭，成為大眾羨慕和追捧的對象。2005年后，百萬富翁開始成為普遍現(xiàn)象?！叭f元戶”指的是月薪過萬?！鞍偃f富翁”也變成了“百萬負翁”。曾經(jīng)萬元戶可以揚名海外，現(xiàn)在資產(chǎn)千萬也不敢自稱富翁。通貨膨脹！財富是如何縮水的？？截止目前，我國外匯儲備為3.6萬億美元。意味著央行為了收購這3,6萬億美元，要多像市場投放20多萬億人民幣！國策我們改變不了，我們能做的，就是最大限度的保衛(wèi)我們的財富！人民幣的價值被悄悄稀釋！時間+復(fù)利是抵御通貨膨脹的最好手段！做好理財規(guī)劃人人都可以成為百萬富翁如果一個年輕人從20歲開始每月做基金定投500元，年化收益按10%計算的話，到60歲退休取出，他得到的本息為318.8萬元早理財早受益如果他從30歲開始做，他將得到113.9萬元如果他從40歲開始做，他將得到38.2萬元早理財早受益為什么要理財？保值—決戰(zhàn)CPI（4%）增值—趕超GDP（8%）財富管理的基本法則24321法則40%用于投資30%用于家庭開支20%用于銀行存款10%用于購買保險80法則高風險性投資最高占比為：（80—年齡）*100%雙十定律保額為家庭總收入10倍保費支出不超過家庭總收入10%房貸負擔不過三每月房貸負擔不超過家庭所得三分之一“72”法則用72去除復(fù)利收益率，就能獲得本錢翻一番的時間?！八畮炖碚摗焙喗?水庫理論劉彥斌理財三要素安全性收益性流動性安全性收益性流動性投資工具流動性投資√X√銀行存款、貨幣市場基金、短期國債等安全性投資√√X信托、P2P、固定收益類基金、儲蓄型商業(yè)養(yǎng)老保險等風險性投資X√√股票、股票型

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