試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)2017基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2017基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共98題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.（）年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A)2000B)2002C)2001D)2003答案:B解析:2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。[單選題]2.（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A)真實(shí)性原則B)規(guī)范性原則C)及時(shí)性原則D)完整性原則答案:A解析:真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。[單選題]3.（）要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。A)全面性原則B)合法、合規(guī)性原則C)審慎性原則D)適時(shí)性原則答案:D解析:本題考查內(nèi)部控制制度。適時(shí)性原則，要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P181。[單選題]4.客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷(xiāo)的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A)在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B)向基金持有人解答各類(lèi)疑問(wèn)C)通過(guò)電視向基金投資者傳輸正確的投資理念D)向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告答案:A解析:常見(jiàn)的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過(guò)戶、掛失和解掛等服務(wù)。選項(xiàng)A，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的范疇。[單選題]5.2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原（）的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A)中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部B)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部D)中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地證監(jiān)局答案:C解析:2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。[單選題]6.LOF基金份額贖回申報(bào)單位為（）。A)1元人民幣B)1份基金份額C)10元人民幣D)10份基金份額答案:B解析:LOF基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。[單選題]7.QDII基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A)一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B)一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C)一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D)一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值答案:D解析:QDII基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開(kāi)申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。[單選題]8.按投資對(duì)象的不同，分級(jí)基金的類(lèi)型不包括（）。A)股票型分級(jí)基金B(yǎng))成長(zhǎng)型分級(jí)基金C)債券型分級(jí)基金D)QDII分級(jí)基金答案:B解析:本題考查分級(jí)基金的分類(lèi)。按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金（包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金）和QDII分級(jí)基金等。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P63-64。[單選題]9.按照資金募集方式不同，投資基金可以分為（）。A)公募基金和私募基金B(yǎng))主動(dòng)投資基金和被動(dòng)投資基金C)股票投資基金和貨幣投資基金D)證券投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金答案:A解析:本題考查投資基金的主要類(lèi)別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類(lèi)。參見(jiàn)教材P10。[單選題]10.避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是（）。A)獲得盡可能高的回報(bào)B)使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低C)獲得市場(chǎng)平均收益D)在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)答案:D解析:避險(xiǎn)策略基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。[單選題]11.長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是（）。A)投資B)保險(xiǎn)C)貨幣儲(chǔ)蓄D)股票答案:C解析:長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是貨幣儲(chǔ)蓄。[單選題]12.對(duì)于不同類(lèi)型的客戶信息的保管期限，基金管理部門(mén)有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A)20B)5C)10D)15答案:B解析:本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。對(duì)于不同類(lèi)型的客戶信息的保管期限，基金管理部門(mén)有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P154。[單選題]13.對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。A)逐日備份并本地妥善存放B)逐月備份并異地妥善存放C)逐日備份并異地妥善存放D)實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放答案:C解析:對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。[單選題]14.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。A)系列基金B(yǎng))債券基金C)貨幣市場(chǎng)基金D)股票基金答案:A解析:多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是系列基金。[單選題]15.風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用（）。A)開(kāi)放式B)封閉式C)公募方式D)私募方式答案:D解析:本題考查投資基金的主要類(lèi)別。風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用私募方式。參見(jiàn)教材P10。[單選題]16.封閉式基金和開(kāi)放式基金的價(jià)格形成方式不同，主要體現(xiàn)在（）。A)當(dāng)需求低迷時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會(huì)高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象B)封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)C)當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會(huì)高于同類(lèi)開(kāi)放式基金的價(jià)格D)封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響答案:D解析:封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值，出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值，出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。[單選題]17.負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售的管理人員應(yīng)取得（）。A)基金投資管理資格B)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格C)基金從業(yè)資格D)基金銷(xiāo)售管理資格答案:C解析:負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。[單選題]18.根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途分類(lèi)，可以將基金可分為（）。A)公募基金與私募基金B(yǎng))契約型基金與公司型基金C)在岸基金與離岸基金D)主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金答案:C解析:本題考查證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)和分類(lèi)介紹。根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。參見(jiàn)教材P40。[單選題]19.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性原則，應(yīng)對(duì)（）做出評(píng)價(jià)。A)基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理B)基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C)基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)答案:B解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷(xiāo)售適用性貫穿于基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人）、基金產(chǎn)品（或基金相關(guān)產(chǎn)品）和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。[單選題]20.根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金的劃分類(lèi)別不包括（）。A)股票基金B(yǎng))債券基金C)混合基金D)平衡型基金答案:D解析:根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中基金、另類(lèi)投資基金等。[單選題]21.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。A)1個(gè)月B)3個(gè)月C)6個(gè)月D)9個(gè)月答案:B解析:本題考查開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P15。[單選題]22.公募基金宣傳推介材料允許使用（）。A)知名媒體的推薦報(bào)告B)單位或個(gè)人材料的推薦材料C)基金的投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)D)最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)答案:D解析:基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。[單選題]23.公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的（），明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。A)崗位輪換制度B)崗位分離制度C)崗位組合制度D)崗位審查制度答案:B解析:本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P180。[單選題]24.關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A)基金管理人必須注重內(nèi)涵式管理，建立一整套有效管理各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的職業(yè)行為規(guī)范和方法B)公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制C)基金管理人在組建內(nèi)部的合規(guī)部門(mén)時(shí)，應(yīng)遵循合規(guī)原則D)基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)主要是針對(duì)員工進(jìn)行的，公司通過(guò)各種文化活動(dòng)，來(lái)形成員工自覺(jué)合規(guī)的文化環(huán)境答案:D解析:本題考查合規(guī)管理活動(dòng)?；鸸芾砣说暮弦?guī)文化建設(shè)在現(xiàn)行體制下需要管理層親自參與和重視，董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)采取一系列措施，推進(jìn)基金管理人的組織文化建設(shè)，促使所有員工包括高層管理人員在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)都能遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P198。[單選題]25.關(guān)于基金的會(huì)計(jì)核算工作，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A)不同基金賬簿記錄應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立B)不同基金的名冊(cè)登記應(yīng)當(dāng)獨(dú)立C)對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)建立核算D)基金管理人對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會(huì)計(jì)核算主體答案:D解析:基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。[單選題]26.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A)不同基金的資產(chǎn)分別核算B)重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位物理隔離C)基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)D)基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作答案:C解析:公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。[單選題]27.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A)基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公開(kāi)的教育分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對(duì)待C)建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并自行保管D)公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施答案:D解析:基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容包括：①基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易；②公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；③投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門(mén)與人員；④公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待；⑤建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管；⑥建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。[單選題]28.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)安全保管基金財(cái)產(chǎn)B)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作C)按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D)編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告答案:D解析:本題考查擔(dān)任基金托管人的職責(zé)。擔(dān)任基金托管人的職責(zé)有11條。編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告屬于基金管理人的職責(zé)。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P91。[單選題]29.關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B)是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金D)是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的自有資金答案:C解析:基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷(xiāo)售結(jié)算專用賬戶開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金。[單選題]30.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A)基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。B)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的簡(jiǎn)稱C)是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D)與一般社會(huì)道德、職業(yè)道德沒(méi)有任何關(guān)系答案:D解析:本題考查基金職業(yè)道德的內(nèi)容。基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P114。[單選題]31.關(guān)于申購(gòu)開(kāi)放式基金份額和買(mǎi)入封閉式基金份額，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)投資者買(mǎi)入某封閉式基金份額將增加該基金份額B)投資者申購(gòu)某開(kāi)放式基金將增加該基金份額C)投資者買(mǎi)入封閉式基金份額適用已知價(jià)原則D)投資申購(gòu)開(kāi)放式基金份額適用未知價(jià)原則答案:A解析:封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少。[單選題]32.關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A)私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓B)私募基金管理人不得委托第三方對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)C)私募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)D)私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)其填寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問(wèn)卷內(nèi)容的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)答案:B解析:B項(xiàng)，私募基金管理人自行銷(xiāo)售或者委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。[單選題]33.關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是（）。A)持有期一年以內(nèi)，可以免收投資人的贖回費(fèi)B)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃調(diào)整贖回費(fèi)收取比例C)收取的贖回費(fèi)按一定比例計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的金額，可減免贖回費(fèi)答案:C解析:本題考查開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P15。[單選題]34.關(guān)于證券投資基金促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)B)有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置C)有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)D)有助于增加我國(guó)個(gè)人投資者的比重，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)答案:D解析:本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。參見(jiàn)教材P34。[單選題]35.關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)對(duì)會(huì)員之間，會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解B)教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益C)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員以及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D)辦理公募、私募等各類(lèi)基金管理人的登記和公募基金的備案答案:D解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)具有下列職責(zé)：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]36.基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A)從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資B)投資上市交易的股票、債券C)承銷(xiāo)證券D)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)答案:B解析:基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種[單選題]37.基金從業(yè)人員甲離職后帶走了公司的部分客戶名單，并在新的基金公司開(kāi)展業(yè)務(wù)后招攬?jiān)究蛻簦湫袨檫`反了（）要求。A)忠誠(chéng)敬業(yè)B)廉潔公正C)客戶至上D)專業(yè)審慎答案:A解析:本題考查忠誠(chéng)盡責(zé)的內(nèi)容?？蛻羟鍐螌儆跈C(jī)構(gòu)資產(chǎn)，甲在離職后繼續(xù)使用并開(kāi)展業(yè)務(wù)，違反了競(jìng)業(yè)禁止的義務(wù)，也違反了忠誠(chéng)敬業(yè)的規(guī)范要求中?不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益?。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P124。[單選題]38.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。A)法律要求披露的信息B)客戶資料C)內(nèi)幕信息D)商業(yè)秘密答案:A解析:本題考查保守秘密的內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類(lèi)：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P126。[單選題]39.基金的具體客戶服務(wù)流程包括（）。Ⅰ.服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢Ⅱ.客戶檔案管理與保密Ⅲ.受理投訴Ⅳ.客戶資金托管A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:本題考查基金客戶服務(wù)流程。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)服務(wù)對(duì)象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P160。[單選題]40.基金登記過(guò)程實(shí)際上是（）通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。A)基金管理人B)交易所C)基金托管人D)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案:D解析:基金份額登記過(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。[單選題]41.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A)負(fù)責(zé)基金份額的登記B)基金交易確認(rèn)C)建立并管理投資人基金份額賬戶D)投資人開(kāi)戶管理答案:D解析:本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中的渠道信息管理?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P154。[單選題]42.基金公司監(jiān)事會(huì)履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。A)當(dāng)董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為B)經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)，董事會(huì)可以調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況C)監(jiān)事會(huì)有權(quán)委托會(huì)計(jì)師或其他第三方人員對(duì)公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行調(diào)查D)可以提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)答案:B解析:監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：①通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為；②隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況；③審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告；④當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)。在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利：①當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜；②當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉；③當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。[單選題]43.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險(xiǎn)偏好。A)投資者B)經(jīng)理層C)銷(xiāo)售人員D)托管機(jī)構(gòu)答案:B解析:本題考查基金管理人的內(nèi)部控制?；鸸芾砣说膬?nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P174。[單選題]44.基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B)基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核C)基金資產(chǎn)的保管D)受托資產(chǎn)管理答案:A解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。[單選題]45.基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)（）的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍。A)高層領(lǐng)導(dǎo)B)全體員工C)合規(guī)監(jiān)督人員D)中高層領(lǐng)導(dǎo)答案:B解析:本題考查內(nèi)部控制機(jī)制?；鸸芾砣斯芾韺討?yīng)當(dāng)牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門(mén)、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P179。[單選題]46.基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其（）適用不同的后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。A)持有期限B)投資規(guī)模C)申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）金額的數(shù)量D)資金存管銀行答案:A解析:本題考查基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)?；鸸芾砣丝梢詫?duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P147。[單選題]47.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:本題考查內(nèi)部控制機(jī)制?；鸸芾砣藘?nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是各部門(mén)主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P178。[單選題]48.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性A)控制環(huán)境B)內(nèi)部監(jiān)控C)控制活動(dòng)D)信息溝通答案:D解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。[單選題]49.基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成?四位一體?的監(jiān)管格局，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)政府監(jiān)管為核心B)行業(yè)自律為紐帶C)機(jī)構(gòu)內(nèi)控為主體D)社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充答案:C解析:本題考查適度監(jiān)管原則。適度監(jiān)管原則要求形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的?四位一體?的監(jiān)管格局。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P76。[單選題]50.基金年度報(bào)告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A)3B)20C)5D)10答案:D解析:基金年度報(bào)告要披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。[單選題]51.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的（）是指基金營(yíng)銷(xiāo)作為一種理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A)服務(wù)性B)專業(yè)性C)持續(xù)性D)適用性答案:C解析:基金營(yíng)銷(xiāo)是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，因而更強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N(xiāo)售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。[單選題]52.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理自查的時(shí)間間隔是（）個(gè)月。A)6B)12C)24D)3答案:A解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)每半年開(kāi)展一次投資者適當(dāng)性管理自查。[單選題]53.基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。A)客觀、全面、準(zhǔn)確B)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C)客觀、公正、及時(shí)D)真實(shí)、完整、及時(shí)答案:A解析:本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P139。[單選題]54.（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金--?基金開(kāi)元?和?基金金泰?，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A)1997年11月27日B)2000年10月8日C)1998年3月27日D)2003年10月28日答案:C解析:1998年3月27日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金--?基金開(kāi)元?和?基金金泰?，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。[單選題]55.（）即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心。A)基金托管人B)基金管理人C)基金客戶D)基金當(dāng)事人答案:C解析:基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心。[單選題]56.（）是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。A)合規(guī)組織建設(shè)B)合規(guī)文化建設(shè)C)合規(guī)制度建設(shè)D)合規(guī)管理建設(shè)答案:B解析:本題考查合規(guī)管理活動(dòng)。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P198。[單選題]57.（）是基金管理人的核心業(yè)務(wù)。A)自營(yíng)業(yè)務(wù)B)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C)投資業(yè)務(wù)D)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案:C解析:本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。投資業(yè)務(wù)是基金管理人的核心業(yè)務(wù)，投資運(yùn)作部門(mén)也在基金管理人內(nèi)部組織體系中具有特殊的地位。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P202。[單選題]58.（）是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A)事項(xiàng)識(shí)別B)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D)行為監(jiān)控答案:B解析:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。[單選題]59.（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。A)基本管理制度B)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C)部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章D)內(nèi)控大綱答案:C解析:本題考查內(nèi)部控制制度。部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P182。[單選題]60.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A)協(xié)調(diào)性原則B)公正性原則C)客觀性原則D)專業(yè)性原則答案:A解析:本題考查合規(guī)管理的基本原則。協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P191。[單選題]61.（）是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。A)基金售后服務(wù)B)基金銷(xiāo)售服務(wù)C)基金理財(cái)服務(wù)D)基金客戶服務(wù)答案:D解析:基金客戶服務(wù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。[單選題]62.（）是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。A)售前服務(wù)B)售中服務(wù)C)售后服務(wù)D)上門(mén)服務(wù)答案:C解析:本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P159。[單選題]63.《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的（）以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A)0、4%B)0、25%C)0、5%D)0、6%答案:C解析:基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的0.5%以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。[單選題]64.ETF的特點(diǎn)不包括（）。A)被動(dòng)操作的指數(shù)型基金B(yǎng))二級(jí)市場(chǎng)的交易無(wú)漲跌幅限制C)實(shí)物申購(gòu)贖回D)一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度答案:B解析:本題考查ETF的特點(diǎn)。ETF具有三大特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P53。[單選題]65.ETF申購(gòu)贖回清單不包括下列（）內(nèi)容。A)T-1日現(xiàn)金差額B)基金份額凈值C)現(xiàn)金替代D)T-1日預(yù)估現(xiàn)金部分答案:D解析:T日申購(gòu)、贖回清單公告內(nèi)容包括最小申購(gòu)、贖回單位所對(duì)應(yīng)的組合證券內(nèi)各成份證券數(shù)據(jù)、現(xiàn)金替代、T日預(yù)估現(xiàn)金部分、T-1日現(xiàn)金差額、基金份額凈值及其他相關(guān)內(nèi)容。[單選題]66.從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B)投資風(fēng)險(xiǎn)C)操作風(fēng)險(xiǎn)D)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案:D解析:從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)三大類(lèi)。選項(xiàng)D，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于投資風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]67.當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A)5%B)15%C)10%D)20%答案:C解析:當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。[單選題]68.當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（）應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清。A)基金托管人B)監(jiān)管機(jī)構(gòu)C)基金管理人D)證券交易所答案:C解析:當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金上市的證券交易所。[單選題]69.督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況B)基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題C)與基金相關(guān)的賬務(wù)處理是否正確，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則使用是否正確規(guī)范D)基金銷(xiāo)售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為答案:C解析:本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：（1）基金銷(xiāo)售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為。（2）基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為。（3）基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題。（4）基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。（5）公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P194。[單選題]70.對(duì)公募基金信息披露的要求，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)應(yīng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性B)應(yīng)保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料C)應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合的信息D)應(yīng)確保予以披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露答案:C解析:本題考查對(duì)公開(kāi)募集基金信息披露的監(jiān)管?；鸸芾砣?、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露和基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P99。[單選題]71.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括（）。Ⅰ.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源Ⅱ.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查Ⅲ.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)Ⅳ.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P205。[單選題]72.根據(jù)《基金銷(xiāo)售辦法》，申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。A)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B)有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C)凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定D)制定了完善的資金清算流程，符合對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求答案:C解析:考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定[單選題]73.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。A)合法、合理、合規(guī)B)自愿、公正、平等C)公平、公正、公開(kāi)D)自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用答案:D解析:本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P173。[單選題]74.關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下說(shuō)法正確的是（）。A)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程B)注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本C)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),最近三年沒(méi)有違法記錄D)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定答案:D解析:擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。ABC三項(xiàng)均屬于設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件。[單選題]75.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A)被基金份額持有人大會(huì)解任B)基金管理人連續(xù)3年虧損C)被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)D)被依法取消基金管理資格答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。[單選題]76.規(guī)范基金銷(xiāo)售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循的注意事項(xiàng)不包括（）。A)對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏B)陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)C)應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證D)對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)時(shí)，要有客觀依據(jù)，預(yù)測(cè)要全面、客觀，并提供預(yù)測(cè)使用的信息的原始出處答案:D解析:本題考查基金客戶服務(wù)流程。規(guī)范基金銷(xiāo)售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循如下注意事項(xiàng)：對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P160。[單選題]77.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括（）。Ⅰ.管理合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P202。[單選題]78.貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)不包括（）。A)儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹B)儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益C)貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全D)貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)答案:A解析:本題考查金融與居民理財(cái)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全，除本金外，儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來(lái)一定的利息收益。通貨膨脹對(duì)居民的存款儲(chǔ)蓄收益影響巨大。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P5。[單選題]79.基金管理公司合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A)獨(dú)立性原則B)成本收益原則C)專業(yè)性原則D)客觀性原則答案:B解析:基金管理公司合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。[單選題]80.基金管理公司需要在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。A)90B)30C)60D)120答案:A解析:基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。[單選題]81.基金管理人的（）環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。A)投資B)宣傳C)銷(xiāo)售D)管理答案:C解析:本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣说匿N(xiāo)售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P204。[單選題]82.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A)合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B)合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C)合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D)合規(guī)部門(mén)的人員配置答案:D解析:本題考查合規(guī)政策?；鸸芾砣说暮弦?guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：（1）合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)。（2）合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。（3）合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。（4）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。（5）合規(guī)管理部門(mén)與其他部門(mén)之間的協(xié)作關(guān)系。（6）設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)的原則。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P199[單選題]83.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額。A)基金月度報(bào)告；基金半年度報(bào)告B)基金半年度報(bào)告；基金年度報(bào)告C)基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告D)基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告答案:B解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額。[單選題]84.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A)1B)2C)3D)5答案:C解析:本題考查基金申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P32。[單選題]85.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A)3B)2C)1D)5答案:B解析:基金信息披露應(yīng)遵循及時(shí)性原則，該原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。[單選題]86.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金管理人。A)3個(gè)月B)6個(gè)月C)9個(gè)月D)12個(gè)月答案:B解析:本題考查對(duì)基金管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施?；鸸芾砣寺氊?zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P90。[單選題]87.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A)基金的投資基本要素B)基金的投資方向C)基金的運(yùn)作方式D)基金的持有人結(jié)構(gòu)答案:D解析:基金合同包含以下兩類(lèi)重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，包括基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值