銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫(kù)

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A

A62.按金融創(chuàng)新的內(nèi)容劃分，金融創(chuàng)新可以分為（A金融工具、C金融制度、D金融業(yè)務(wù)）等類型。

A127.按照《公司法》的規(guī)定，公司可以將提留的公積金用于（C彌補(bǔ)公司的虧損、D轉(zhuǎn)為增加公司資本）

A236.按照《刑法》規(guī)定，下列哪些行為可以視為破壞金融管理秩序罪（A出售或運(yùn)輸假幣B擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)C非法吸收公

眾存款）

A313.按照《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》規(guī)定，發(fā)生下列情況之一，原授權(quán)應(yīng)終止：（B實(shí)行新的授權(quán)制度或辦法；C

受權(quán)權(quán)限被撤銷D受權(quán)人發(fā)生分立、合并或被撤銷E授權(quán)期限已滿）

A331.按照《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》規(guī)定，發(fā)生下列情況之一的，授權(quán)人應(yīng)調(diào)整以至撤銷授權(quán)：（A受權(quán)人發(fā)生重

大越權(quán)行為；B受權(quán)人失職造成重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化D內(nèi)部機(jī)構(gòu)和管理制度發(fā)生重大調(diào)整E其

他不可預(yù)料的情況）

A448.按照《農(nóng)村合作銀行、統(tǒng)一法人社法人治理指引》的有關(guān)規(guī)定，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在董事會(huì)下設(shè)：（A.提名委員會(huì)、B.

風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、C.薪酬委員會(huì)、D.審計(jì)委員會(huì)）

A457.按照《農(nóng)村合作銀行、統(tǒng)一法人社法人治理指引》的有關(guān)規(guī)定，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)社員（股東）享有的權(quán)利有：（A.對(duì)農(nóng)

村合作金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢、C獲得服務(wù)的優(yōu)先權(quán)和優(yōu)惠權(quán)）

A459.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)擔(dān)任農(nóng)村合作銀行、統(tǒng)一法人縣聯(lián)社理（董）事

長(zhǎng)應(yīng)具備以下條件：（A大專以上學(xué)歷、B從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金

融工作3年以上）

A461.按照《農(nóng)村合作銀行、統(tǒng)一法人社法人治理指引》的有關(guān)規(guī)定，農(nóng)村合作銀行董事會(huì)可以行使以下哪些職權(quán)：（B決定農(nóng)

村合作銀行經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和入股及投資方案、C決定農(nóng)村合作銀行內(nèi)部管理結(jié)構(gòu)設(shè)置）

A7.按照《農(nóng)村合作銀行、統(tǒng)一法人社法人治理指引》的有關(guān)規(guī)定，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在董事會(huì)下設(shè)：（A.提名委員

會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.薪酬委員會(huì)D.審計(jì)委員會(huì)）

A10.按照《農(nóng)村合作銀行、統(tǒng)一法人社法人治理指引》的有關(guān)規(guī)定，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)社員（股東）享有的權(quán)利有：（A

對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢C獲得服務(wù)的優(yōu)先權(quán)和優(yōu)惠權(quán)）

A55.按照《農(nóng)村合作銀行、統(tǒng)一法人社法人治理指引》的有關(guān)規(guī)定，農(nóng)村合作銀行董事會(huì)可以行使以下哪些職權(quán)：（B

決定農(nóng)村合作銀行經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和入股及投資方案C決定農(nóng)村合作銀行內(nèi)部管理結(jié)構(gòu)設(shè)置）

A57.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)擔(dān)任農(nóng)村合作銀行、統(tǒng)一法人縣聯(lián)社理（董）

事長(zhǎng)應(yīng)具備以下條件：（A大專以上學(xué)歷B.從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中

從事金融工作3年以上）

A2792、按創(chuàng)新的主體劃分，金融創(chuàng)新可以分為（A、市場(chǎng)主導(dǎo)型B、政府主導(dǎo)型）等類型。

A2978、按照目前發(fā)展水平和外部環(huán)境，短期內(nèi)中國(guó)銀行業(yè)尚不具備全面實(shí)施新資本協(xié)議的條件，中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議

應(yīng)堅(jiān)持以下原則：（A、分類實(shí)施的原則B、分層推進(jìn)的原則C、分步達(dá)標(biāo)的原則）

B51.BOT項(xiàng)目融資的基本操作流程一般包括（AB一建設(shè)階段BO一運(yùn)營(yíng)階段DT一轉(zhuǎn)讓階段）。

B92.變相吸收公眾存款的特征有（A未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)B不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行

的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同）

BI55.辦理抵押物登記部門登記的資料（A可以查閱C可以抄錄D可以復(fù)?。?/p>

B178.《巴塞爾核心原則》把銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分為（A信用風(fēng)險(xiǎn)C聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)）和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)。

B215.保證的方式：（A一般保證C連帶責(zé)任保證）

B228.保證擔(dān)保范圍包括（A主債權(quán)及利息B違約金C損害賠償金）以及實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用

B249.保證合同應(yīng)包括的內(nèi)容是：（A主債權(quán)種類、數(shù)額B債務(wù)人履行債務(wù)的期限C保證的方式和期間D保證擔(dān)保的范圍）

B283.本票的要求及定義有（A本票由出票人簽發(fā)B出票人承諾見(jiàn)票即無(wú)條件支付確定的金額D出票人必須有可靠資金來(lái)源

并保證支付）

B370.表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行所從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不記入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能改變損益的業(yè)

務(wù)。具體包括（A擔(dān)保類C承諾D金融衍生交易類）三種類型的業(yè)務(wù).

B2832、不減少現(xiàn)金的費(fèi)用和損失包括（A、固定資產(chǎn)折舊B、無(wú)形資產(chǎn)攤銷C、轉(zhuǎn)銷固定資產(chǎn)盤虧D、結(jié)轉(zhuǎn)固定資產(chǎn)清理凈

損失）。

C

C43.從資金供應(yīng)者和需求者是否直接發(fā)生關(guān)系，融資可以劃分為（A直接融資B.間接融資）。

C54.存款管理是商業(yè)銀行負(fù)債管理的重點(diǎn)，主要內(nèi)容有（A對(duì)吸收存款方式的管理B存款利率的管理C存款期限的管理）。

C85.承擔(dān)民事責(zé)任的方式主要有（A停止侵害B返還財(cái)產(chǎn)C恢復(fù)原狀D賠償損失E支付違約金）

C304.持票人可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對(duì)（A背書(shū)人B背書(shū)人與承兌人C全體債務(wù)人D保證人）行使追索權(quán)。

038.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)等票據(jù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（A平等B自愿C公平E、誠(chéng)實(shí)信用）的原則。

C261.除（A法律B行政法規(guī)C地方性法規(guī)D省級(jí)政府規(guī)章）外，任何規(guī)范性文件一律不得設(shè)定行政許可。

C133.（A涂改、B倒賣、C出租、D出借）行政許可證件的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事

責(zé)任。

C2763、從1999年11月1日起，我國(guó)開(kāi)始對(duì)儲(chǔ)蓄存款所得征收個(gè)人利息所得稅。這有利于（B、增加國(guó)家財(cái)政收入C、調(diào)節(jié)收

入分配D、增加消費(fèi)，擴(kuò)大個(gè)人投資）。

C2767、財(cái)政政策工具就是政府為了既定的政策目標(biāo)所選擇的操作手段，包括（A、稅收調(diào)節(jié)B、國(guó)債調(diào)節(jié)C、財(cái)政投資D、

財(cái)政補(bǔ)貼）。

C2777、從融資的形態(tài)不同，融資可以劃分為（A、貨幣性融資B、實(shí)物性融資）。

C2783、采用B0T項(xiàng)目融資方式，可能存在的潛在負(fù)面效應(yīng)主要體現(xiàn)在（A、可能增加融資的機(jī)會(huì)成本B、可能導(dǎo)致大量的稅

收流失C、可能造成設(shè)施的掠奪性經(jīng)營(yíng)D、風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偟牟粚?duì)稱問(wèn)題）

C2799、存款準(zhǔn)備金政策雖然是貨幣政策的“三大法寶”之一，但各國(guó)的中央銀行并不將禁尋做適時(shí)調(diào)整的經(jīng)常性政策工具來(lái)

使用，原因很多，主要有（A、超額準(zhǔn)備金是由商業(yè)銀行控制的B、存款準(zhǔn)備金政策的作用時(shí)滯長(zhǎng)C、存款準(zhǔn)

備金政策的作用力度過(guò)強(qiáng)）。

C2829、財(cái)務(wù)分析的基本方法有（A、比較分析法B、比率分析法D、趨勢(shì)分析法）

C2976、操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的具體形式不要求統(tǒng)一，但至少應(yīng)包括以下基本要素（A、董事會(huì)的監(jiān)督控制B、高級(jí)管理層的職責(zé)

C、適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)D、操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序E、計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本的規(guī)定）：

C3103、“重組貸款”是指借款人財(cái)務(wù)狀況困難，無(wú)法遵守借款合同規(guī)定的時(shí)間表還款，逾期超過(guò)信貸管理政策規(guī)定的一定時(shí)間，

還款情況己不正常，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得不對(duì)合同規(guī)定的還款條件進(jìn)行修訂，對(duì)借款人作出減讓安排的貸款。

重組貸款的減讓包括（A、條款的調(diào)整，如利息或本金的減免、利率低于當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、暫停還本付息等

B、按照信貸管理政策的規(guī)定，本來(lái)不能給予更長(zhǎng)的還款期限，但由于減讓安排，在承受額外信用風(fēng)險(xiǎn)的情況

下，被迫同意延長(zhǎng)還款期限C、貸款全部或部分的償還來(lái)源轉(zhuǎn)變?yōu)閺慕杩钊四抢锶〉玫牟粍?dòng)產(chǎn)、借款人對(duì)第三

者應(yīng)收款或者其他資產(chǎn)及權(quán)益D、新的債務(wù)人更換舊的借款人，或增加新的債務(wù)人）。

D

D53.貸款管理是商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的重點(diǎn)，其主要內(nèi)容有（A貸款長(zhǎng)、短期限結(jié)構(gòu)管理B對(duì)內(nèi)部職員和關(guān)系客戶的貸款予以

限制D信用貸款和抵押貸款的比例管理E貸款風(fēng)險(xiǎn)管理）。

D97.擔(dān)保的主要方式有（A保證B抵押C留置）

D103.對(duì)嚴(yán)重違反法律的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施有（A責(zé)令給予紀(jì)律

處分B直接給予行政處罰C取消任職資格）。

D107.對(duì)一人有限責(zé)任公司正確的表述是（A一個(gè)自然人只能投資設(shè)立一個(gè)一人有限責(zé)任公司C是法人獨(dú)資D注冊(cè)資本最低限

額為人民幣十萬(wàn)元）

D121.當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從重行政處罰（A違法行為情節(jié)特別惡劣的B當(dāng)事人違法屢教不改的D隱匿、銷毀

違法證據(jù)，或偽造證據(jù)的）

D141.對(duì)匯票付款時(shí)，應(yīng)通過(guò)下列手續(xù)（A審查匯票背書(shū)的連續(xù)性B審查匯票的到期日C有關(guān)人員的合法身份證明）

D192.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)編制、報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具

的審計(jì)報(bào)告要求是（A數(shù)字真實(shí)正確B內(nèi)容全面、完整、簡(jiǎn)要C編制和報(bào)送及時(shí)）。

D194.對(duì)于《票據(jù)法》規(guī)定之外的其他出票事項(xiàng)，匯票（B可以記載《票據(jù)法》規(guī)定之外的其他出票事項(xiàng)C該記載不具備法律

效力）

D205.訂立抵押合同有（A書(shū)面簽訂抵押合同B抵押合同內(nèi)容要盡量完備C合同應(yīng)注明變更主合同要取得保證人書(shū)面同意。）

幾點(diǎn)要求

D207.電子銀行業(yè)務(wù)包括：（A利用計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的銀行業(yè)務(wù)B利用電話等聲訊設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)開(kāi)展的銀行業(yè)務(wù)C利用

移動(dòng)電話和無(wú)線網(wǎng)絡(luò)開(kāi)展的銀行業(yè)務(wù)D其他利用電子服務(wù)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)，由客戶通過(guò)自助服務(wù)方式完成金融交易的銀

行業(yè)務(wù)）

D230.對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢，但（A法律B、行政法規(guī)）另有規(guī)定的除外。

D266.《擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式為：（A保證B抵押C留置D質(zhì)押E定金）

D289.對(duì)違反規(guī)章制度的經(jīng)辦人員，有以下哪些處理方式（A初次違規(guī)且情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育，并給予適當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)處罰

B違規(guī)兩次或情節(jié)、后果輕重的，除給予經(jīng)濟(jì)處罰外，還要進(jìn)行通報(bào)批評(píng)或給予行政警告處分C連續(xù)三次以上違規(guī)

或情節(jié)、后果嚴(yán)重的，給予記過(guò)以上行政處分，并調(diào)離原工作崗）

D307.擔(dān)保法所規(guī)定的保證方式有：（A一般擔(dān)保C連帶責(zé)任擔(dān)保）

D308.對(duì)銀行機(jī)構(gòu)故意壓票行為，采?。ˋ銀行監(jiān)管部門處以罰款B對(duì)直接責(zé)任人給予處分C依法承擔(dān)賠償責(zé)任D承擔(dān)民事責(zé)

任）予以處理

D324.貸款人收到借款人的借款申請(qǐng)后，對(duì)借款人的（A借款用途B資信狀況C償還能力D資料的真實(shí)性E用作質(zhì)物的股票的

基本情況）進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并及時(shí)對(duì)借款人給予答復(fù)。

D334.貸款人有下列情形之一，由監(jiān)管部門責(zé)令改正；逾期不改正的，監(jiān)管部門可以處以5千元以上1萬(wàn)元以下罰款。（A沒(méi)有

公布所經(jīng)營(yíng)貸款的種類、期限、利率的B沒(méi)有公開(kāi)貸款條件和發(fā)放貸款時(shí)要審查的內(nèi)容的C沒(méi)有在規(guī)定期限內(nèi)答復(fù)

借款人貸款申請(qǐng)的）

D344.貸款人應(yīng)隨時(shí)分析每只股票的風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值，選擇適合本行質(zhì)押貸款的股票，并根據(jù)（A價(jià)格B盈利性C流動(dòng)性D上市公

司的經(jīng)營(yíng)情況E財(cái)務(wù)指標(biāo)以及股票市場(chǎng)的總體情況等），制定本行可接受質(zhì)押的股票及其質(zhì)押率的清單。

D403.擔(dān)保貸款包括（A保證貸款B抵押貸款C質(zhì)押貸款）

D407.貸款人有權(quán)參與處于兼并、破產(chǎn)或股份制改造等過(guò)程中的借款人的債務(wù)重組，應(yīng)當(dāng)要求借款人落實(shí)貸款還本付息事宜，

下列哪幾種做法是正確的（A貸款人對(duì)實(shí)行股份制改造的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其重新簽訂借款合同，明確原貸款債務(wù)

的清償責(zé)任B貸款人對(duì)聯(lián)營(yíng)后組成新的企業(yè)法人的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其依據(jù)所占用的資本金或資產(chǎn)的比例將貸款債

務(wù)落實(shí)到新的企業(yè)法人C貸款人對(duì)產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)解散的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其在產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或解散前必須落實(shí)貸

款債務(wù)的清償D貸款人對(duì)分立的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其在分立前清償貸款債務(wù)或提供相應(yīng)的擔(dān)保）

D445.對(duì)改革試點(diǎn)地區(qū)的信用社,國(guó)家給予的扶持政策包括：（A.對(duì)虧損信用社因執(zhí)行國(guó)家宏觀政策開(kāi)辦保值儲(chǔ)蓄而多支付保值

貼補(bǔ)息給予補(bǔ)貼B從2003年1月1日起,對(duì)試點(diǎn)地區(qū)所有信用社的營(yíng)業(yè)稅按3%的稅率征收D在民間借貸比較活躍

的地方，實(shí)行靈活的利率政策）

D19.對(duì)改革試點(diǎn)地區(qū)的信用社,國(guó)家給予的扶持政策包括：（A對(duì)虧損信用社因執(zhí)行國(guó)家宏觀政策開(kāi)辦保值儲(chǔ)蓄而多支付

保值貼補(bǔ)息給予補(bǔ)貼B從2003年1月1日起,對(duì)試點(diǎn)地區(qū)所有信用社的營(yíng)業(yè)稅按3%的稅率征收D在

民間借貸比較活躍的地方，實(shí)行靈活的利率政策）

D2739、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)者權(quán)力描述正確的是（A、又稱職權(quán)或領(lǐng)導(dǎo)權(quán)C、具有法定性質(zhì)，受法律的保護(hù)D、對(duì)下屬機(jī)構(gòu)和人員具有

強(qiáng)制性）。

D2749、當(dāng)前，調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的內(nèi)容包括（A、加強(qiáng)農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)B、優(yōu)化工業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)C、大力發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)D、加快基礎(chǔ)設(shè)施

建設(shè)E、實(shí)施城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略，促進(jìn)城鄉(xiāng)共同進(jìn)步）。

D2757、黨的十六大報(bào)告強(qiáng)調(diào)，更加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的制約和監(jiān)督，建立（A、結(jié)構(gòu)合理B、設(shè)置科學(xué)C、程序嚴(yán)密D、制約有效）

的權(quán)力運(yùn)行機(jī)制，從決策和執(zhí)行等環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的監(jiān)督，保證把人民賦予的權(quán)力真正用來(lái)為人民謀利益。

D2782、對(duì)于政府部門來(lái)說(shuō)，以BOT方式融資的優(yōu)越性表現(xiàn)在（A、減少項(xiàng)目對(duì)于政府財(cái)政預(yù)算的影響B(tài)、吸引外資，引進(jìn)新

技術(shù)，改善和提高項(xiàng)目的管理水平C、將私營(yíng)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)機(jī)制引入基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中，提高基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的建

設(shè)和經(jīng)營(yíng)效率D、作為特許權(quán)授予者的公共部門能夠?qū)㈨?xiàng)目的建設(shè)、融資、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給私人部門，增強(qiáng)

公共部門的穩(wěn)定）

D2804、貸款經(jīng)營(yíng)中選擇客戶時(shí)了解客戶自身及項(xiàng)目情況通常要完成三個(gè)步驟，包括（B、貸款面談C、信用調(diào)查D、財(cái)務(wù)分

析）。

D2806、短期商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)是（A、高貼水性B、高利潤(rùn)性C、高風(fēng)險(xiǎn)性）。

D3099、貸款損失準(zhǔn)備包括（A、一般準(zhǔn)備B、專項(xiàng)準(zhǔn)備D、特種準(zhǔn)備）。

D3002、對(duì)商業(yè)銀行的（A、接管C、撤銷）屬具體行政行為。

D3123、對(duì)于以下哪幾項(xiàng)事項(xiàng)，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采用多樣化的方式進(jìn)行調(diào)查。（A、商業(yè)銀行從事

產(chǎn)品咨詢、財(cái)務(wù)規(guī)劃或投資顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)勝任能力、操守情況，以及上述服務(wù)對(duì)投資者的保護(hù)情況B、

商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，客戶授權(quán)的

充分性與合規(guī)性，操作程序的規(guī)范性，以及客戶資產(chǎn)保管人員和賬戶操作人員職責(zé)的分離情況等C、商業(yè)銀行銷

售和管理理財(cái)計(jì)劃過(guò)程中對(duì)投資人的保護(hù)情況D、商業(yè)銀行對(duì)相關(guān)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的控制情況）

D3124、貸款人有下列行為之一的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法給予警告。情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛉∠滢k理股票

質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)資格，并追究有關(guān)人員的責(zé)任（A、未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)從事股票質(zhì)押貸款業(yè)

務(wù)；B、對(duì)不具備《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》禁止質(zhì)押的股票為質(zhì)物；C、發(fā)放股票質(zhì)押貸款的期

限超過(guò)一年D、接受《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》禁止質(zhì)押的股票為質(zhì)物E、質(zhì)押率和其它貸款額度

控制比率超過(guò)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》規(guī)定的比率F、未按統(tǒng)一授信制度和審慎原則等規(guī)定發(fā)放

股票質(zhì)押貸款G、泄露與股票質(zhì)押貸款相關(guān)的重要信息和借款人商業(yè)秘密）

F

F135.符合下列條件的數(shù)據(jù)電文，視為滿足法律、法規(guī)規(guī)定的原件形式要求（B能夠有效地表現(xiàn)所載內(nèi)容并可供隨時(shí)調(diào)取查用C

能夠可靠地保證自最終形成時(shí)起，內(nèi)容保持完整、未被更改）

F244.法律規(guī)定下列哪些不適用電子簽名（B涉及婚姻、收養(yǎng)、繼承等人身關(guān)系的C涉及土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓的D涉

及停止供水、供熱、供氣、供電等公用事業(yè)服務(wù)的）

F253.非法集資的典型特征（B未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)C向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金E出具憑證F承諾在一定期限內(nèi)還本付息）

F358.發(fā)生下列情形之一者，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向省局或分局申請(qǐng)換發(fā)金融許可證。（A機(jī)構(gòu)更名B營(yíng)業(yè)地址（僅限于清算代碼）

變更C許可證破損D許可證遺失）

F451.非金融企業(yè)法人投資入股農(nóng)村信用社應(yīng)符合下列哪項(xiàng)要求:（A凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%以上C入股資金為自有資金且

來(lái)源合法E注冊(cè)地在農(nóng)村信用合作社轄區(qū)之內(nèi)）

F86.非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的（A國(guó)有銀行B其他金融機(jī)構(gòu)C其他任

何單位）

F90.法人應(yīng)當(dāng)具備下列哪些條件（A依法成立B有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)C有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所D能夠獨(dú)立承擔(dān)民

事責(zé)任）

F17.非金融企業(yè)法人投資入股農(nóng)村信用社應(yīng)符合下列哪項(xiàng)要求:（A凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%以上；C入股資金為自

有資金且來(lái)源合法E注冊(cè)地在農(nóng)村信用合作社轄區(qū)之內(nèi)）

F2747,法律關(guān)系的基本特征為（A、以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容C、屬于物質(zhì)關(guān)系D、以現(xiàn)行法存在為前提）。

F2808、負(fù)債管理包括有（B、資本管理C、存款管理D、借入款管理）

F2830、反映營(yíng)運(yùn)能力的比率有（A、存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)B、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)）。

F3112、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系中數(shù)據(jù)源包括以下哪些內(nèi)容（A、基礎(chǔ)報(bào)表B、特色報(bào)表）

G5.根據(jù)企業(yè)會(huì)計(jì)制度規(guī)定,|企業(yè)將一項(xiàng)投資確認(rèn)為現(xiàn)金等價(jià)物應(yīng)當(dāng)滿足的條件有（A期限短B流動(dòng)性強(qiáng)C易于轉(zhuǎn)換為已知

金額的現(xiàn)金D價(jià)值變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)很）。

G8.根據(jù)企業(yè)會(huì)計(jì)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的有（B償還債務(wù)所支付的現(xiàn)金C融資租賃所支付的租賃

費(fèi)飛D減少注冊(cè)資本所支付的現(xiàn)金）。

G19.根據(jù)企業(yè)會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，企業(yè)的基本會(huì)計(jì)報(bào)表包括（A資產(chǎn)負(fù)債表B利潤(rùn)表C現(xiàn)金流量表）。

G48.根據(jù)企業(yè)會(huì)計(jì)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)屬于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引起的現(xiàn)金流入的有（A收到出租固定資產(chǎn)的租金收入B購(gòu)貨

退回而收到的退貨款C收到出口退回的增值稅款）。

G405.根據(jù)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》，；非信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核指標(biāo)包括（A非信貸不良資產(chǎn)比例、非信貸不良

資產(chǎn)比例變化B非信貸不良資產(chǎn)余額變化、非信貸不良資產(chǎn)余額變化率C非信貸不良資產(chǎn)余額變化幅度、非信貸不

良資產(chǎn)比例變化幅度）

G411.根據(jù)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》，對(duì)不良資產(chǎn)嚴(yán)重、經(jīng)營(yíng)管理不善、發(fā)生重大案件等問(wèn)題的商業(yè)銀行及其

分支機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效的監(jiān)管措施，包括（B暫停審批機(jī)構(gòu)設(shè)立C暫停審批機(jī)構(gòu)升格D暫停

審批開(kāi)辦新業(yè)務(wù)）

G389.根據(jù)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》，對(duì)不良資產(chǎn)嚴(yán)重、經(jīng)營(yíng)管理不善、發(fā)生重大案件等問(wèn)題的商業(yè)銀行及其

分支機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效的監(jiān)管措施，包括（A暫停審批機(jī)構(gòu)設(shè)立B暫停審批機(jī)構(gòu)升格C暫停

審批新業(yè)務(wù)開(kāi)辦）等。___________

G406.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》"金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定評(píng)估交易對(duì)手適當(dāng)性的相關(guān)政策：包括（A評(píng)估交易

對(duì)手是否充分了解合約的條款B評(píng)估交易對(duì)手是否充分了解履行合約的責(zé)任C識(shí)別交易對(duì)手?jǐn)M進(jìn)行的衍生交易是否

符合交易對(duì)手本身從事衍生交易的目的D評(píng)估交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)）

G408.根據(jù)《商業(yè)銀行授信匚作盡職指引東商業(yè)銀行應(yīng)關(guān)注和搜集集團(tuán)客戶及關(guān)聯(lián)客戶的有關(guān)信息，有效識(shí)別（A授信集中風(fēng)

險(xiǎn)D親聯(lián)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)）。

S387.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》中的表內(nèi)授信包括（A保理B回購(gòu)）

G363.根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶償還能力和現(xiàn)金流量，對(duì)客戶授信進(jìn)行調(diào)整，具體措施有（B

要求借款人提前還款C增加或縮減授信D展期）。

G386.根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶償還能力和現(xiàn)金流量，對(duì)客戶授信進(jìn)行調(diào)整，具體措施有（B

要求借款人提前還款C增加或縮減授信D展期）

G414.根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，在客戶信用等級(jí)和客戶評(píng)價(jià)報(bào)告的有效期內(nèi)，對(duì)發(fā)生影響客戶資信的重大事項(xiàng)，商

業(yè)銀行應(yīng)重新進(jìn)行授信分析評(píng)價(jià)。下列事項(xiàng)中，哪些應(yīng)是重大事項(xiàng)（A外部政策變動(dòng)B客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主

要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動(dòng)C客戶的擔(dān)保超過(guò)所設(shè)定的擔(dān)保警戒線D客戶在其他銀行交叉違約的歷史記錄）

G353.根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，在客戶信用等級(jí)和客戶評(píng)價(jià)報(bào)告的有效期內(nèi)，對(duì)發(fā)生影響客戶資信的重大事項(xiàng)，商

業(yè)銀行應(yīng)重新進(jìn)行授信分析評(píng)價(jià)。重大事項(xiàng)包括（A外部政策變動(dòng)B客戶組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)生變動(dòng)）

G423.關(guān)于《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》中的授信工作、授信工作人員、授信工作盡職和授信工作盡職調(diào)查說(shuō)法正確的是：

（A授信工作指商業(yè)銀行從事客戶調(diào)查、業(yè)務(wù)受理、分析評(píng)價(jià)、授信決策與實(shí)施、授信后管理與問(wèn)題授信管理等

各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)活動(dòng)B授信工作人員指商業(yè)銀行參與授信工作的相關(guān)人員C授信工作盡職指商業(yè)銀行授信工作人員

按照本指引規(guī)定履行了最基本的盡職要求D授信工作盡職調(diào)查指商業(yè)銀行總行及分支機(jī)構(gòu)授信工作盡職調(diào)查人員

對(duì)授信工作人員的盡職情況進(jìn)行獨(dú)立地驗(yàn)證、評(píng)價(jià)和報(bào)告）

G393.根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，下列授信工作人員中，商業(yè)銀行應(yīng)依法、依規(guī)追究責(zé)任的有（A未對(duì)客戶資

料進(jìn)行認(rèn)真和全面核實(shí)的B授信決策過(guò)程中違反程序?qū)徟腄不配合授信盡職調(diào)查人員工作的）。

G394.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，］商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹以下原則：（A全面B審慎D有效E獨(dú)立）

G357.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過(guò)程實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到以下那些方面相符:

（A、賬賬：B、賬據(jù)；C、賬款；D、賬實(shí)；E、賬表；F、內(nèi)外賬）

G347.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定不同的機(jī)構(gòu)或部門分別負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行和內(nèi)部控制的監(jiān)督、

評(píng)價(jià)。其中內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門負(fù)責(zé)（A設(shè)計(jì)內(nèi)部控制體系C組織、督促各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)建立和健

全內(nèi)部控制）

G350.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)限等級(jí)和職責(zé)分離的原則，應(yīng)該做到以下哪幾

個(gè)方面：（A前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算分離B自營(yíng)業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離C業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離E建立崗位之間的監(jiān)

督制約機(jī)制）

G351.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下哪些要素：（A內(nèi)部控制環(huán)境B風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估C內(nèi)部控制措施

D信息交流與反饋E監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正）

G410.根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》，］銀行會(huì)計(jì)檔案的查閱人可以（A抄錄B照相C復(fù)印或復(fù)制）

G427.根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》，下列會(huì)計(jì)檔案須永久保管的有（C存、貸款開(kāi)銷戶記錄D掛失登記及補(bǔ)發(fā)憑單收據(jù)E、

年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告E）

G404.根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》，銀行會(huì)計(jì)檔案可采用以下介質(zhì)保存。（A紙B磁C光盤D縮微膠片）

G416.根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，用于質(zhì)押貸款的股票應(yīng)業(yè)績(jī)優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動(dòng)性較好。貸款人不

得接受以下幾種股票作為質(zhì)物：（A上一年度虧損的上市公司股票B前六個(gè)月內(nèi)股票價(jià)格的波動(dòng)幅度（最高價(jià)/最低

價(jià)）超過(guò)200%的股票C可流通股股份過(guò)度集中的股票D證券交易所停牌或除牌的股票E證券交易所特別處理的股

票F證券公司持有一家上市公司已發(fā)行股份的5%以上的，該證券公司不得以該種股票質(zhì)押；但是，證券公司因包

銷購(gòu)入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限）

G336.根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，借款人申請(qǐng)質(zhì)押貸款時(shí)，必須向貸款人提供以下材料：（A企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、

法人代碼證、法定代表人證明文件B中國(guó)人民銀行頒發(fā)的貸款卡（證C上月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和凈資本計(jì)算表

及經(jīng)會(huì)計(jì)（審計(jì)）師事務(wù)所審計(jì)的上一年度的財(cái)務(wù)報(bào)表（含附注）D由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的質(zhì)物的權(quán)利證明文件E

用作質(zhì)物的股票上市公司的基本情況）

G360.根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，借款人出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知貸款人：（A預(yù)計(jì)到期難以償付貸

款利息或本金B(yǎng)減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)C股權(quán)變更D借款合同中約定的其他情形）

G417.根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》，授權(quán)書(shū)應(yīng)包括以下內(nèi)容：（A授權(quán)人全稱和法定代表人姓名B受權(quán)人全稱和

主要負(fù)責(zé)人姓名C授權(quán)范圍D授權(quán)限期E對(duì)限制越權(quán)的規(guī)定及授權(quán)人認(rèn)為需要規(guī)定的其他內(nèi)容）

G388.根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》，授信書(shū)應(yīng)包括以下內(nèi)容：（A授信人全稱B受信人全稱C授信的類別D授信

的期限E對(duì)限制超額授信的規(guī)定及授信人認(rèn)為需要規(guī)定的其他內(nèi)容）

G426.根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》，商業(yè)銀行授權(quán)、授信分為（A基本授權(quán)、授信B特別授權(quán)、授信）兩種方

式。

G367.根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》，特別授信范圍包括：（C因地區(qū)、客戶情況的變化需要增加的授信D因國(guó)家

貨幣信貸政策和市場(chǎng)的變化，超過(guò)基本授信所追加的授信E特殊項(xiàng)目融資的臨時(shí)授信）

G422.據(jù)據(jù)《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引》,［統(tǒng)一授信的內(nèi)容包括（A貸款B貿(mào)易融資（如打包放款、進(jìn)出口押匯等）C貼

現(xiàn)D承兌E信用證F保函、擔(dān)保等表內(nèi)外信用發(fā)放形式的本外幣）?

G400.根據(jù)《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引》，商業(yè)銀行應(yīng)確定統(tǒng)一授信的審批程序，審批程序應(yīng)規(guī)范、透明，包括（A信息

收集B核實(shí)）的全過(guò)程。

G395.根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》，小企業(yè)信貸員績(jī)效指標(biāo)應(yīng)包括當(dāng)月發(fā)放貸款的筆數(shù)與金額；當(dāng)月新發(fā)展的客

戶數(shù)和新客戶貸款金額；逾期和損失率：貸款余額和發(fā)放筆數(shù)等內(nèi)容。（A貸款質(zhì)量D當(dāng)月新發(fā)放貸款）應(yīng)占主

要比重。

G364.根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》，小企業(yè)周轉(zhuǎn)資金貸款包括（B信用證外銷貸款C購(gòu)買原材料貸款D一般營(yíng)

運(yùn)周轉(zhuǎn)）。

G398.根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》，信貸人員對(duì)借款人信息進(jìn)行匯總和分析后，應(yīng)編制反映借款企業(yè)關(guān)鍵財(cái)務(wù)信

息的財(cái)務(wù)簡(jiǎn)表，并著重對(duì)借款企業(yè)的（A借款原因B現(xiàn)金流量C還款能力D經(jīng)營(yíng)者個(gè)人信用情況）作出專業(yè)的分

析和判斷。

G79.根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)行政復(fù)議辦法1,下列關(guān)于行政復(fù)議委員會(huì)正確的說(shuō)法有：（A銀監(jiān)會(huì)、內(nèi)設(shè)銀監(jiān)分局的銀監(jiān)局設(shè)立行政復(fù)議

委員會(huì)C行政復(fù)議委員會(huì)人數(shù)為單數(shù)）

G193.根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)行政復(fù)議辦法》，行政復(fù)議申請(qǐng)要提供以下材料（A申請(qǐng)單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件B具體的行政復(fù)議請(qǐng)求D申

請(qǐng)行政復(fù)議的主要事實(shí)、理由和證據(jù)）：

G120.根據(jù)《刑法》規(guī)定，下列哪些行為屬于金融票據(jù)詐騙（A使用偽造的信用卡B使用變?cè)斓你y行存單D簽發(fā)空頭支票騙取

他人財(cái)物）

G299.根據(jù)刑法規(guī)定，單位偽造、變?cè)旖鹑跈C(jī)構(gòu)許可證的，可以進(jìn)行以下處罰：（B處3年以下有期徒刑或拘役C對(duì)單位判處罰

金）

G159.根據(jù)《公司法》|的定義，高級(jí)管理人員是指下列人員（A公司的經(jīng)理B公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）

G173.《公司法》要求董事、監(jiān)事、高管人員（A對(duì)公司負(fù)有忠實(shí)義務(wù)B遵守公司章程D不得侵占公司財(cái)產(chǎn)）

G256.公司法規(guī)定國(guó)有獨(dú)資公司董事會(huì)由以下方式產(chǎn)生（A職工代表大會(huì)選舉的職工代表B國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)委派C董事長(zhǎng)

由國(guó)資委指定）

G278.根據(jù)《公司法》規(guī)定，公司債券（B可以轉(zhuǎn)讓C轉(zhuǎn)讓價(jià)格由轉(zhuǎn)讓人與受讓人約定）

G293.《公司法》中關(guān)于國(guó)有獨(dú)資公司的規(guī)定有（A國(guó)有資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)行使股東會(huì)職權(quán)B經(jīng)授權(quán)，董事會(huì)可行使股東會(huì)部分職

權(quán)D重要的國(guó)有獨(dú)資公司申請(qǐng)解散，要報(bào)本級(jí)政府批準(zhǔn)）

G174.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家允許，商業(yè)銀行在我國(guó)境內(nèi)不得從事下列行為（A從事信托投資業(yè)務(wù)B從事股

票業(yè)務(wù)C投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)D向企業(yè)投資）

G157.根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行的（A商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理

的規(guī)定D商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長(zhǎng)期貸款）行為是正確的。

G102.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)依照商業(yè)銀行法的規(guī)定，隨時(shí)對(duì)商業(yè)銀行的（A存款B貸款C結(jié)算D呆帳）等情況進(jìn)

行檢查監(jiān)督。

G348.根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)披露下列哪些風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況（A信用風(fēng)險(xiǎn)狀況B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況

C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況D操作風(fēng)險(xiǎn)狀況）

G359.根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》，商業(yè)銀行披露的會(huì)計(jì)報(bào)表應(yīng)包括以下哪些部分（A資產(chǎn)負(fù)債表B利潤(rùn)表（損益表）

D所有者權(quán)益變動(dòng)表及其他有關(guān)附表）

G368.根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》，商業(yè)銀行在披露信息時(shí)應(yīng)遵循哪些原則（A真實(shí)性B準(zhǔn)確性C完整性E可比性）

G352.根據(jù)《商業(yè)銀行設(shè)立同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》，商業(yè)銀行設(shè)立同城支行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（A、在當(dāng)?shù)卦O(shè)有分行（或視同

分行管理的機(jī)構(gòu)）以上的機(jī)構(gòu)且正式營(yíng)業(yè)一年以上,資產(chǎn)質(zhì)量良好B當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的分支行具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，

最近一年無(wú)重大違法、違規(guī)行為，或因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件C具有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員D具

有合格的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施E銀行業(yè)監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件）

G39I.根據(jù)《商業(yè)銀行設(shè)立同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》，自助銀行包括：（D具有獨(dú)立營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、提供存款、貸款、取款、轉(zhuǎn)賬、

貨幣兌換和查詢等金融業(yè)務(wù)的自助銀行E不具有獨(dú)立營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、僅提供取款、轉(zhuǎn)賬、查詢服務(wù)的自動(dòng)取款機(jī)（ATM））

G356.根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》，對(duì)被特別監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，視不同情況有選擇地采取以下特別監(jiān)管措施。

（A加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管B增加現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率C約見(jiàn)高級(jí)管理人員談話D督促金融機(jī)構(gòu)制定切實(shí)可行的整改方案）

G362.根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》，特別監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定后，由認(rèn)定機(jī)構(gòu)向其發(fā)出“特別監(jiān)管通知書(shū)”，告

知其（A被特別監(jiān)管的理由B實(shí)施特別監(jiān)管的措施C特別監(jiān)管解除條件）等，并抄送其管轄行或當(dāng)?shù)卣?/p>

G377.根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》，對(duì)于發(fā)生（A支付風(fēng)險(xiǎn)C重大事故）的特別監(jiān)管機(jī)構(gòu)，其認(rèn)定和特別監(jiān)

管措施實(shí)施過(guò)程予以保密。

G365.根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)關(guān)于認(rèn)真落實(shí)國(guó)家宏觀調(diào)控政策進(jìn)一步加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》，對(duì)于（A盲目投資B低水平擴(kuò)張C不符

合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和市場(chǎng)準(zhǔn)入條件D未按規(guī)定程序?qū)徟┑捻?xiàng)目，商業(yè)銀行一律不得發(fā)放新的貸款，已給予授信和已

發(fā)生貸款的要采取適當(dāng)、穩(wěn)妥的方式予以糾正。

G374.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職期間重大事項(xiàng)報(bào)告制度》，出現(xiàn)以下哪些情況之一的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)及時(shí)向

銀行業(yè)監(jiān)督管理部門報(bào)告（A金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職期間發(fā)生叛逃、出走、非正常死亡等情況，或因司法、

紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)依法行使職能，造成崗位空缺B金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員在未辦理離崗請(qǐng)假手續(xù)的情況下，無(wú)故離開(kāi)

工作崗位3個(gè)工作日以上C金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職期間因辭職、撤職等原因造成崗位空缺，或因意外傷害、

疾病、學(xué)習(xí)等原因造成崗位空缺1個(gè)月以上）：

G375.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員必須滿足以下哪幾項(xiàng)資格要求。（A對(duì)個(gè)人理

財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)B遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人

理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則C掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)

品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解D具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格）

G383.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)定期對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和審計(jì)程序的（A獨(dú)立性B充分性C有效

性）進(jìn)行審核和測(cè)試，商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供獨(dú)立的綜合理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)

告。

G380.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的（A財(cái)務(wù)分析B財(cái)務(wù)規(guī)劃C投資顧問(wèn)D資產(chǎn)管理）等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

G376.根據(jù)《商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行公開(kāi)發(fā)行次級(jí)債券至少應(yīng)具備以下哪幾項(xiàng)條件（A實(shí)行貸款五級(jí)分

類，貸款五級(jí)分類偏差小B核心資本充足率不低于5%C貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足D具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)

制）

G379.根據(jù)《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列業(yè)務(wù)中屬于擔(dān)保類業(yè)務(wù)的是（A備用信用證B跟單信用證C承兌）

G381.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行信貸管理防范關(guān)系人貸款及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)的通知》，各商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)授

信的審查和監(jiān)督，在對(duì)企業(yè)授信時(shí)應(yīng)要求其提供所有關(guān)聯(lián)企業(yè)的（A名稱、法定代表人、注冊(cè)地、注冊(cè)資本及主營(yíng)

業(yè)務(wù)B股權(quán)結(jié)構(gòu)C高級(jí)管理人員情況D財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保情況及關(guān)聯(lián)交易）等信息資料”

G390.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，明確所

有與風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制有關(guān)的部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限，并形成文件予以傳達(dá)。特別應(yīng)考慮（A建立相應(yīng)的授

權(quán)體系，實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)B必要的職責(zé)分離，以及橫向與縱向相互監(jiān)督制約關(guān)系C涉及資產(chǎn)、負(fù)債、

財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定D明確關(guān)鍵崗位、特殊崗位、不相容崗位及其控制要求E建

立關(guān)鍵崗位定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度）：

G14.構(gòu)成項(xiàng)目融資的基本模塊包括（A項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu)B項(xiàng)目的融資結(jié)構(gòu)C項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)D項(xiàng)目的信用擔(dān)保結(jié)構(gòu)）。

G75.根據(jù)《票據(jù)法》有關(guān)規(guī)定，對(duì)持票人承擔(dān)連鎖責(zé)任的人是（A出票人B背書(shū)人C承兌人D保證人）：

GI04.股份有限公司具有以下特點(diǎn)（A股份有限公司的資本劃分為股份B每一股的金額相等C股份采用股票的形式D同股同

價(jià)）

G111.公司、企業(yè)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)禁止下列行為（A虛列資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益B隱瞞收入C虛列費(fèi)用D少列費(fèi)用）：

G355.根據(jù)《金融許可證管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，持下列（A銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

文件B金融機(jī)構(gòu)介紹信C領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明D銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料）到銀監(jiān)會(huì)

或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證。

G131.國(guó)務(wù)院對(duì)商業(yè)銀行接管的目的是：（B保護(hù)存款人的利益C恢復(fù)商業(yè)銀行的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）

G139.根據(jù)法律規(guī)定，不得成為擔(dān)保人的單位有（A工商局B學(xué)校C企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)D幼兒園）

G16I.關(guān)于行政復(fù)議委員會(huì)職責(zé)的正確說(shuō)法有（A對(duì)行政復(fù)議申請(qǐng)依法作出行政復(fù)議決定C依法決定有權(quán)決定的其他事項(xiàng)）

G162.關(guān)于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)，下列說(shuō)法正確的是：（A派出機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有機(jī)組

成部分B派出機(jī)構(gòu)不享有獨(dú)立的權(quán)力C派出機(jī)構(gòu)一切職權(quán)必須經(jīng)過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的授權(quán)才能行使）。

G171.根據(jù)行政處罰法，下列（A主動(dòng)減輕違法行為危害后果B受他人脅迫做出違法行為C在查處違法行為過(guò)程中有立功表

現(xiàn)）情形應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰：

G176.國(guó)家公務(wù)員任用的主要方式有（A選任B考任C.委任D調(diào)任）

GI9I.國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)，對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行下列事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督（A信貸資產(chǎn)質(zhì)量B資產(chǎn)負(fù)債比例C國(guó)有資產(chǎn)保值

增值等情況進(jìn)行監(jiān)督D對(duì)高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為進(jìn)行監(jiān)督）

G213.公民法人對(duì)行政機(jī)關(guān)實(shí)施行政許可有下列權(quán)利（A陳述權(quán)B申辯權(quán)C申請(qǐng)行政復(fù)議權(quán)D提起行政訴訟權(quán)）。

G222.根據(jù)《民事訴訟法》的規(guī)定，中級(jí)人民法院管轄下列哪些案件（B重大涉外案件C在本轄區(qū)有重大影響的案件D最高人

民法院確定由中級(jí)人民法院管轄的案件）

G232.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)（A根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)情況C根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況）確定對(duì)銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍。

G251.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)情

況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的（A頻率C范圍）和需要采取的其他措施。

G260.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀

行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，預(yù)案應(yīng)當(dāng)明確（A處置機(jī)構(gòu)和人員B各自職責(zé)C處置措施D規(guī)定處置程序）。

G271.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。對(duì)股票性質(zhì)表述正確的是（A一種設(shè)權(quán)證券B