第頁農(nóng)業(yè)銀行投行競賽復(fù)習(xí)試題及答案1.訓(xùn)練誤差非常小，泛化誤差特別大，這種現(xiàn)象稱之為什么？A、過擬合B、欠擬合C、完美擬合D、隨機(jī)擬合【正確答案】：A解析：

訓(xùn)練誤差非常小，而泛化誤差特別大，這一現(xiàn)象稱為“過擬合”。2.理財直接融資工具投資款全額到賬后，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)出具：A、到賬確認(rèn)通知書B、發(fā)行額度配售表C、繳款通知書D、配售結(jié)果審批單【正確答案】：A3.經(jīng)濟(jì)周期可以按照時間長短分類，以下說法錯誤的是（）？A、基欽周期為短周期B、朱格拉周期為中周期C、庫茲涅茨周期是一種中周期D、康德拉季耶夫周期為長周期【正確答案】：C解析：

康德拉季耶夫周期原因為技術(shù)進(jìn)步和革新的集聚與退潮，長度50-70年。庫茲涅茨周期屬于中長周期。4.綠色債券募集資金不可用于____。A、綠色項目的建設(shè)B、綠色項目的運(yùn)營及補(bǔ)充配套流動資金C、投資綠色上市公司股票D、償還綠色貸款【正確答案】：C解析：

債務(wù)融資工具募集資金不得直接用于上市公司二級市場股票投資5.每期理財直接融資工具投資人數(shù)量上限為：A、50B、100C、150D、200【正確答案】：D6.___是用來生成用戶特征的時間區(qū)間。A、觀察期B、表現(xiàn)期C、觀察點(diǎn)D、展現(xiàn)期【正確答案】：A解析：

觀察期是指加工用戶特征的歷史時期，表現(xiàn)期是指判定樣本好壞的時間窗口，也就是說，我們是站在基準(zhǔn)點(diǎn)上，基于觀察期的用戶特征數(shù)據(jù)，來預(yù)測樣本在表現(xiàn)期變壞的概率。7.資產(chǎn)支持專項計劃的申請材料由___向交易所提交。A、主承銷商B、發(fā)起機(jī)構(gòu)C、信托公司D、計劃管理人【正確答案】：D8.如轄內(nèi)農(nóng)業(yè)銀行承擔(dān)存續(xù)期管理職責(zé)的債務(wù)融資工具按期足額償付本金、利息仍存在重大不確定性時，各一級分行應(yīng)及時報告（）A、分行內(nèi)控合規(guī)部B、分行風(fēng)險管理部C、總行投資銀行部D、總行內(nèi)控合規(guī)部【正確答案】：C9.審批登記完成后或部分用信后，系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款總額度不變，原審批行為一級分行的，新增成員行或成員行之間調(diào)劑額度引起成員行擬參貸額度增加并超一級分行審批權(quán)限的，應(yīng)由______審批。A、總行B、一級分行C、二級分行D、經(jīng)營行【正確答案】：A解析：

因額度分配方案調(diào)整導(dǎo)致參加行額度超一級分行審批權(quán)限的，系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款需報總行審批。10.開展債券承銷后帶來的承銷手續(xù)費(fèi)是哪類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：A11.對于分類變量的編碼，使用一組比特位，每個比特位表示一種可能的類別。比如紅黃藍(lán)三種顏色，可以分別用100，010，001表示。這種方法是？A、one-hot編碼B、虛擬編碼C、效果編碼D、分類編碼【正確答案】：A解析：

使用一組比特位，每個比特位表示一種可能的類別。如果變量不能同時屬于多個類別，那么這組值中就只有一個比特位是“開”的。這就是one-hot編碼。12.在開展認(rèn)股安排顧問業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)與投資機(jī)構(gòu)簽訂的顧問協(xié)議是（）A、《中國農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)股安排顧問協(xié)議》B、《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)融資顧問服務(wù)協(xié)議》C、《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投資顧問服務(wù)協(xié)議》D、《中國農(nóng)業(yè)銀行上市顧問服務(wù)協(xié)議》【正確答案】：C13.為客戶辦理經(jīng)營管理顧問業(yè)務(wù)，擬突破專項顧問收費(fèi)價格內(nèi)部執(zhí)行參照標(biāo)準(zhǔn)限額的項目應(yīng)提交（）進(jìn)行超限審核，擬突破系統(tǒng)顧問收費(fèi)價格內(nèi)部執(zhí)行參照標(biāo)準(zhǔn)限額的項目應(yīng)提交（）進(jìn)行超限審核。A、一級分行，一級分行B、一級分行，總行C、總行，一級分行D、總行，總行【正確答案】：B14.某企業(yè)擬發(fā)行20億元超短期融資券，若我行為牽頭主承銷商，我行份額10億元，且采用余額包銷方式，本次發(fā)行所需占用客戶授信額度為_____億元。A、3.84B、4.32C、10D、20【正確答案】：C15.以下關(guān)于公司股權(quán)價值計算公式正確的是？A、股權(quán)價值=企業(yè)價值+凈債務(wù)B、股權(quán)價值=企業(yè)價值-凈債務(wù)C、股權(quán)價值=賬面凈資產(chǎn)D、股權(quán)價值=企業(yè)價值-非核心資產(chǎn)價值【正確答案】：B16.以下哪些類型的跨境并購僅需省級發(fā)改委備案（）A、民營企業(yè)并購交易額在3億美元以上的非敏感類項目B、并購金額在3億美元以下的敏感類項目C、并購金額在3億美元以上的敏感類項目D、地方國企并購金額在3億美元以下的非敏感類項目【正確答案】：D17.下列產(chǎn)品在銀行間市場交易的是。A、CMBSB、ABNC、類REITSD、CDS【正確答案】：B18.根據(jù)《企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理辦法》規(guī)定、國家出資企業(yè)決定其子企業(yè)的增資行為。其中,對主業(yè)處于關(guān)系國家安全、國民經(jīng)濟(jì)命脈的重要行業(yè)和關(guān)鍵領(lǐng)域,主要承擔(dān)重大專項任務(wù)的子企業(yè)的增資行為,須由國家出資企業(yè)報()批準(zhǔn)。A、本級人民政府B、上級人民政府C、同級國資監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、上級國資監(jiān)管機(jī)構(gòu)【正確答案】：C19.總行投資銀行重點(diǎn)服務(wù)客戶名單的建立和管理部門是A、總行投行部B、一級分行投行部門C、一級分行公司部D、總行公司部【正確答案】：A20.并購的資金來源中,包括農(nóng)業(yè)銀行在內(nèi)的商業(yè)銀行并購貸款總額所占比例一般不應(yīng)高于多少？A、0.3B、0.4C、0.6D、0.7【正確答案】：C解析：

解釋；根據(jù)銀監(jiān)會并購貸款指引及我行并購貸款管理辦法第12條，并購交易總價中并購貸款所占比例不應(yīng)高于60%。21.關(guān)于農(nóng)業(yè)銀行銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)收費(fèi)原則，描述錯誤的是：A、自愿協(xié)商B、公平合理C、質(zhì)價相符D、客戶至上【正確答案】：D解析：

《銀團(tuán)貸款中間業(yè)務(wù)收費(fèi)行為自律公約》第一章第四條規(guī)定“銀團(tuán)貸款收費(fèi)應(yīng)當(dāng)貫徹中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家發(fā)展與改革委員會有關(guān)服務(wù)收費(fèi)的各項監(jiān)管規(guī)定，體現(xiàn)“自愿協(xié)商、公平合理、質(zhì)價相符”的原則。”22.營銷中，客戶想在農(nóng)銀思享平臺中了解農(nóng)行相關(guān)的研究成果，下列哪個選項向客戶展示農(nóng)業(yè)銀行的自研成果？A、資本市場B、宏觀經(jīng)濟(jì)C、投行觀察D、農(nóng)銀研究【正確答案】：D23.____是指募集資金專項用于具有碳減排效益的綠色項目的債務(wù)融資工具，屬于綠色債務(wù)融資工具的子品種。A、藍(lán)色債券B、轉(zhuǎn)型債券C、可持續(xù)發(fā)展債D、碳中和債【正確答案】：D解析：

碳中和債定義。24.在信貸資產(chǎn)證券化中，___是指通過設(shè)立特定目的信托或其他特殊目的載體，轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)。A、發(fā)起機(jī)構(gòu)B、受托機(jī)構(gòu)C、評級機(jī)構(gòu)D、會計顧問【正確答案】：A25.以項目產(chǎn)生的經(jīng)營性現(xiàn)金流為主要償債來源的債務(wù)融資工具是____。A、資產(chǎn)支持票據(jù)B、中期票據(jù)C、定向工具D、項目收益票據(jù)【正確答案】：D26.采取要約方式收購上市公司股份時，下列有關(guān)收購人支付收購上市公司價款的表述中，符合上市公司收購管理規(guī)定的是()。A、收購人以在證券交易所上市的債券支付價款的，該債券的可上市交易時間應(yīng)當(dāng)不少于3個月B、收購人以證券支付價款的，應(yīng)當(dāng)提供該證券發(fā)行人上一年度經(jīng)審計的財務(wù)會計報告和證券估值報告C、收購人以未在證券交易所上市交易的證券支付價款的，應(yīng)當(dāng)同時提供現(xiàn)金方式供被收購公司的股東選擇D、收購人以現(xiàn)金支付價款的，應(yīng)當(dāng)將不少于收購價款總額的10%作為履約保證金存入證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)指定的銀行【正確答案】：C27.我行債務(wù)融資工具準(zhǔn)入客戶的主體外部評級（如有）須達(dá)到____。AA-B、AAC、AA+D、AAA【正確答案】：B28.下列不能作為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)生證券化的是___。A、稅收債權(quán)B、國家補(bǔ)貼C、信用卡分期債權(quán)D、個人住房抵押貸款債權(quán)【正確答案】：A29.根據(jù)《企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,國家出資企業(yè)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的,交易價款原則上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起()個工作日內(nèi)一次付清。A、7B、6C、4D、5【正確答案】：D30.并購交易價款中并購貸款所占比例不應(yīng)高于（）A、0.6B、0.7C、0.8D、0.9【正確答案】：A31.根據(jù)債券的運(yùn)行過程和市場的基本功能,可將債券市場分為_____和流通市場。A、IPO市場B、二級市場C、發(fā)行市場D、柜臺市場【正確答案】：C解析：

IPO市場是針對股權(quán)市場。二級市場是流通市場。柜臺市場是場外交易市場，與場內(nèi)市場關(guān)系對應(yīng)。32.防范銀團(tuán)籌組失敗風(fēng)險的主要責(zé)任在：A、牽頭行B、代理行C、參加行D、經(jīng)理行【正確答案】：A解析：

防范籌組失敗風(fēng)險的主要責(zé)任在牽頭行。在籌組階段，牽頭行應(yīng)深入進(jìn)行貸前調(diào)查，充分評估項目，合理設(shè)計銀團(tuán)運(yùn)作模式，精心準(zhǔn)備信息備忘錄，與各參加行保持密切而有效的溝通，切實(shí)承擔(dān)牽頭行的責(zé)任。33.目前，貸款幣種為美元的國際銀團(tuán)，一般以（）為基準(zhǔn)利率進(jìn)行報價A、HIBORB、LIBORC、SOFRD、SHIBOR【正確答案】：C34.農(nóng)銀思享平臺信用評價功能的評價結(jié)果可以作為以下哪種服務(wù)成果提供給客戶？A、農(nóng)業(yè)銀行評級結(jié)果B、中誠信評級結(jié)果C、專業(yè)機(jī)構(gòu)評級結(jié)果D、僅為客戶依據(jù)專業(yè)模型試算的結(jié)果【正確答案】：D35.農(nóng)業(yè)銀行擔(dān)任發(fā)起管理人時，辦理理財直接融資工具主承銷業(yè)務(wù)，由____負(fù)責(zé)人與客戶簽署理財直接融資合同。A、總行投資銀行部B、一級分行客戶部門C、一級分行D、二級分行【正確答案】：C36.下列關(guān)于銀團(tuán)貸款與其他債務(wù)融資工具的區(qū)別中錯誤的是：A、銀團(tuán)貸款的借款人不需要內(nèi)外部評級，其他債務(wù)融資工具的借款人通常要求有外部評級B、銀團(tuán)貸款的資金提供者以商業(yè)銀行為主，其他債務(wù)融資工具的資金提供者為各類機(jī)構(gòu)投機(jī)者C、銀團(tuán)貸款不需要在監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記，其他債務(wù)融資工具通常需要債務(wù)登記或政府批準(zhǔn)D、銀團(tuán)貸款的提款較靈活，其他債務(wù)融資工具一次性提款【正確答案】：A解析：

銀團(tuán)貸款的借款人需要符合相關(guān)評級要求。37.須尋找定向投資人、簽署定向發(fā)行協(xié)議的債務(wù)融資工具是____。A、短期融資券B、中期票據(jù)C、定向工具D、超短期融資券【正確答案】：C解析：

其他三種都是公開發(fā)行。38.投資銀行客戶服務(wù)要充分篩選存量頭部客群中高投行價值的白馬客戶，發(fā)揮好“”作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補(bǔ)漏劑【正確答案】：B39.某一級分行投資銀行部門接到總行投資銀行部下達(dá)的盡職監(jiān)督檢查整改通知書后，應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)，采取切實(shí)可行的措施進(jìn)行整改，并在ICCS中登記整改進(jìn)展。根據(jù)整改進(jìn)程，將整改通知書、整改情況和結(jié)果及時反饋_______。A、總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部和總行投資銀行部B、一級分行內(nèi)控合規(guī)部門和總行投資銀行部C、總行審計局D、不反饋【正確答案】：B40.以下哪類企業(yè)不是農(nóng)銀投資股權(quán)投資的偏好類型（）？A、科技創(chuàng)新型企業(yè)B、困境企業(yè)，“遇到暫時困難”的傳統(tǒng)行業(yè)大型企業(yè)C、金融業(yè)企業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)D、集團(tuán)戰(zhàn)略及重點(diǎn)客戶【正確答案】：C41.關(guān)于認(rèn)股安排協(xié)議，以下說法正確的是（）A、認(rèn)股安排投資顧問業(yè)務(wù)完成審批且服務(wù)協(xié)議經(jīng)雙方簽字生效后，可執(zhí)行收費(fèi)。B、認(rèn)股安排投資顧問業(yè)務(wù)中，即使在與投資機(jī)構(gòu)簽署保密協(xié)議后，客戶部門和各級行投資銀行部門也不可將認(rèn)股安排項目直接推薦給有投資意愿的外部投資機(jī)構(gòu)。C、認(rèn)股份額與目標(biāo)企業(yè)協(xié)商確定，原則上不超過33%D、認(rèn)股安排期限原則上只能覆蓋目標(biāo)企業(yè)的初創(chuàng)期?！菊_答案】：A42.以下哪一類不屬于熊貓債發(fā)行人中外國政府類機(jī)構(gòu)的類型？A、中央銀行B、中央財政部門C、地區(qū)國際開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)D、地方政府財政部門【正確答案】：C43.資產(chǎn)支持票據(jù)《接受注冊通知書》的有效期是___年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B44.在為客戶提供投資銀行類顧問服務(wù)時，業(yè)務(wù)運(yùn)作行的主要職責(zé)不包括下列哪項？A、牽頭組建服務(wù)團(tuán)隊B、負(fù)責(zé)與客戶簽署服務(wù)協(xié)議C、開展初步評估分析，視情況進(jìn)行項目立項D、落實(shí)反洗錢要求【正確答案】：C45.銀團(tuán)貸款安排方案不包括以下哪項：A、牽頭行擬承諾的承銷責(zé)任B、銀團(tuán)貸款的條件清單C、貸款分銷計劃及銀行間利益分配計劃D、承銷/組團(tuán)方式【正確答案】：D解析：

銀團(tuán)貸款安排方案不包括承銷/組團(tuán)方式46.銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，投資銀行部門根據(jù)經(jīng)借款人確認(rèn)的融資建議和銀團(tuán)分銷市場狀況，按照____，擬定銀團(tuán)貸款安排方案。A、資本安全原則B、收益最大化原則C、成本效益原則D、綜合收益原則【正確答案】：C解析：

銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，投資銀行部門根據(jù)經(jīng)借款人確認(rèn)的融資建議和銀團(tuán)分銷市場狀況，按照成本效益原則，擬定銀團(tuán)貸款安排方案。47.在處理大型分類變量中，有哪種方法可以將一個可能無界的整數(shù)映射到一個有限的整數(shù)范圍[1,m]中。A、分箱計數(shù)B、特征標(biāo)準(zhǔn)化C、特征散列化D、特征排序【正確答案】：C解析：

在處理大型分類變量中，特征散列化可以將一個可能無界的整數(shù)映射到一個有限的整數(shù)范圍[1,m]中。48.截至2023年6月，農(nóng)銀科創(chuàng)基金總規(guī)模超多少億？A、40B、50C、60D、70【正確答案】：B49.某境內(nèi)注冊企業(yè)通過香港子公司設(shè)立的盧森堡SPV公司收購注冊地為瑞士的某企業(yè)，并以香港子公司作為借款人向我行申請并購貸款。本筆貸款需占用哪個國家/地區(qū)的國別風(fēng)險限額？A、盧森堡B、香港C、瑞士D、澳門【正確答案】：B50.在構(gòu)建回歸模型之前，需要對特征進(jìn)行相關(guān)性分析，剔除相關(guān)性過高的特征，避免出現(xiàn)____的問題。A、過擬合B、欠擬合C、共線性D、模型復(fù)雜度過高【正確答案】：C解析：

當(dāng)評分模型特征間相關(guān)性過高的時候，則會產(chǎn)生共線性（Collinearity）的問題。51.以下哪個資產(chǎn)證券化模式要求雙評級：A、企業(yè)資產(chǎn)證券化B、資產(chǎn)支持票據(jù)C、信貸資產(chǎn)證券化D、項目資產(chǎn)支持計劃【正確答案】：C52.經(jīng)營行與客戶簽訂銀團(tuán)貸款合同后，在______系統(tǒng)“合同登記”環(huán)節(jié)將已簽訂銀團(tuán)貸款合同中，本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額錄為“借款金額”并按規(guī)定生效，杜絕拆分金額進(jìn)行合同登記，無特殊情況每筆銀團(tuán)貸款對應(yīng)一個C3合同編號。A、C3BoEingC、IfarD、IBS【正確答案】：A解析：

經(jīng)營行與客戶簽訂銀團(tuán)貸款合同后，在C3系統(tǒng)“合同登記”環(huán)節(jié)將已簽訂銀團(tuán)貸款合同中，本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額全額錄為“借款金額”并按規(guī)定生效，杜絕拆分金額進(jìn)行合同登記，無特殊情況每筆銀團(tuán)貸款對應(yīng)一個C3合同編號。53.目前投資銀行所有產(chǎn)品的洗錢風(fēng)險等級均在（）以下（含）A、低風(fēng)險B、中低風(fēng)險C、中風(fēng)險D、中高風(fēng)險【正確答案】：B54.觸及上市公司要約收購的收購比例是多少？A、0.05B、0.2C、0.3D、0.5【正確答案】：C55.特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在每個會計年度結(jié)束日后多久內(nèi)披露上年度資產(chǎn)運(yùn)營報告。A、三個月B、四個月C、五個月D、六個月【正確答案】：B56.理財直接融資工具采用____非公開發(fā)行。A、簿記建檔B、招標(biāo)C、全額包銷D、余額包銷【正確答案】：A57.基礎(chǔ)層企業(yè)中，完成債務(wù)融資工具首次公開發(fā)行注冊不滿兩年，或者沒有公開發(fā)行記錄的為____企業(yè)。A、第一類企業(yè)B、第二類企業(yè)C、第三類企業(yè)D、第四類企業(yè)【正確答案】：D解析：

第四類企業(yè)定義。58.關(guān)于上市公司實(shí)施重大資產(chǎn)重組的表述，正確的有（）。Ⅰ．上市公司獨(dú)立董事會應(yīng)當(dāng)就重大資產(chǎn)重組發(fā)表獨(dú)立意見Ⅱ．上市公司實(shí)施重大資產(chǎn)重組應(yīng)當(dāng)由董事會依法作出決議，提交股東大會批準(zhǔn)Ⅲ．上市公司股東大會就重大資產(chǎn)重組事項作出決議，須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的1／2以上通過Ⅳ．上市公司重大資產(chǎn)重組涉及關(guān)聯(lián)交易的，關(guān)聯(lián)股東在股東大會審議重大資產(chǎn)重組事項時，應(yīng)當(dāng)回避表決A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B59.下列關(guān)于上市公司收購方式的說法中，錯誤的是()。A、投資者可以采取協(xié)議收購的方式收購上市公司B、投資者不可以采取競價收購的方式收購上市公司C、投資者可以采取要約收購的方式收購上市公司D、投資者可以采取其他合法方式收購上市公司【正確答案】：B60.商業(yè)銀行全部并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應(yīng)超過（）A、0.1B、0.2C、0.5D、0.8【正確答案】：C61.我國利率走廊上限為（）？A、OMOB、MLFC、LPRD、SLF【正確答案】：D解析：

SLF即常備借貸便利，在央行貨幣政策工具箱中起到流動性“穩(wěn)定器”的作用，目前SLF利率是央行利率走廊的上限。62.資產(chǎn)支持票據(jù)應(yīng)在接受注冊后___個月內(nèi)完成首期發(fā)行。A、1B、3C、6D、12【正確答案】：C63.開展債券承銷后帶來的新增貸款是哪類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：B64.科創(chuàng)票據(jù)指科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行或募集資金用于科技創(chuàng)新領(lǐng)域的債務(wù)融資工具，即主體類科創(chuàng)票據(jù)和用途類科創(chuàng)票據(jù)。其中，用途類科創(chuàng)票據(jù)要求____%以上募集資金用于支持科技創(chuàng)新發(fā)展。A、30B、50C、70D、100【正確答案】：B解析：

用途類科創(chuàng)票據(jù)要求50%以上募集資金用于支持科技創(chuàng)新發(fā)展。65.資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照資金監(jiān)管協(xié)議對資金進(jìn)行監(jiān)管，履行職責(zé)不包括以下哪項：A、以發(fā)起機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)等主體名義開設(shè)基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流歸集的資金監(jiān)管賬B、制定并實(shí)施切實(shí)可行的現(xiàn)金流歸集和管理措施C、依照資金監(jiān)管協(xié)議約定對資金監(jiān)管賬戶進(jìn)行監(jiān)管，對資金收入和支出情況進(jìn)行監(jiān)督D、依照資金監(jiān)管協(xié)議約定對資金劃出的手續(xù)進(jìn)行審核【正確答案】：B66.以下關(guān)于上市公司發(fā)行股份購買資產(chǎn)說法不正確的是？A、上市公司發(fā)行股份的價格不得低于市場參考價的百分之八十。B、市場參考價為本次發(fā)行股份購買資產(chǎn)的董事會決議公告日前二十個交易日、六十個交易日或者一百二十個交易日的公司股票交易均價之一。C、上市公司向控股股東發(fā)行股份收購其持有的資產(chǎn)，控股股東獲得的新發(fā)行股份禁售期為12個月D、A上市公司向非關(guān)聯(lián)方B發(fā)行股份購買其持有的C資產(chǎn)，B獲得的A上市公司股份限售期為12個月（B已持有C資產(chǎn)18個月）【正確答案】：C解析：

解釋：第四十五條上市公司發(fā)行股份的價格不得低于市場參考價的百分之八十。市場參考價為本次發(fā)行股份購買資產(chǎn)的董事會決議公告日前二十個交易日、六十個交易日或者一百二十個交易日的公司股票交易均價之一。第四十六條特定對象以資產(chǎn)認(rèn)購而取得的上市公司股份，自股份發(fā)行結(jié)束之日起十二個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；屬于下列情形之一的，三十六個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓：（三）特定對象取得本次發(fā)行的股份時，對其用于認(rèn)購股份的資產(chǎn)持續(xù)擁有權(quán)益的時間不足十二個月67.()應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A、合規(guī)負(fù)責(zé)人B、董事會C、監(jiān)事會D、高級管理層【正確答案】：B68.以下哪項業(yè)務(wù)我行涉及信用風(fēng)險（）A、顧問業(yè)務(wù)B、銀團(tuán)貸款C、債券承銷D、股權(quán)投資【正確答案】：B69.為企業(yè)開展認(rèn)股安排融資顧問，應(yīng)該簽訂的協(xié)議是（）A、《中國農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)股安排顧問協(xié)議》B、《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)融資顧問服務(wù)協(xié)議》C、《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投資顧問服務(wù)協(xié)議》D、《中國農(nóng)業(yè)銀行上市顧問服務(wù)協(xié)議》【正確答案】：A70.可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款（SLL）將融資條款與企業(yè)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)相關(guān)聯(lián)，常見的融資結(jié)構(gòu)設(shè)計中不包括A、票面（貸款）利率調(diào)升或調(diào)降B、提前到期C、強(qiáng)制展期D、票面（貸款）利率不變【正確答案】：D71.企業(yè)中長期外債是指中華人民共和國境內(nèi)企業(yè)及其控制的境外企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)，向境外舉借的、以本幣或外幣計價、按約定還本付息的（）期(不含)以上債務(wù)工具。A、半年B、1年C、3年D、5年【正確答案】：B72.下列關(guān)于募集資金用途的說法，錯誤的是：A、募集資金用途需符合國家宏觀調(diào)控和產(chǎn)業(yè)政策等相關(guān)要求，不得直接用于參股公司、上市公司二級市場股票投資等B、閑置募集資金可以進(jìn)行合理的流動性管理，需事先在募集披露資金使用決議程序C、成熟層企業(yè)在注冊DFI、TDFI時無需披露募集資金用途D、采取發(fā)行金額動態(tài)調(diào)整機(jī)制發(fā)行的，按照發(fā)行金額下限披露募集資金用途【正確答案】：D解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具公開發(fā)行注冊工作規(guī)程》，采取發(fā)行金額動態(tài)調(diào)整機(jī)制發(fā)行的，按照發(fā)行金額上限披露募集資金用途。73.以下哪些構(gòu)成上市公司重大資產(chǎn)重組？A、上市公司購買資產(chǎn)超過自身總資產(chǎn)的10%B、上市公司購買的標(biāo)的公司營業(yè)收入超過自身的20%C、上市公司出售資產(chǎn)超過自身總資產(chǎn)的50%D、上市公司購買資產(chǎn)超過自身總資產(chǎn)的30%【正確答案】：C74.向農(nóng)銀投資推薦投資標(biāo)的，應(yīng)與農(nóng)銀投資簽訂的協(xié)議是（）A、《中國農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)股安排顧問協(xié)議》B、《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)融資顧問服務(wù)協(xié)議》C、《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投資顧問服務(wù)協(xié)議》D、《中國農(nóng)業(yè)銀行上市顧問服務(wù)協(xié)議》【正確答案】：C75.目前非金融企業(yè)債務(wù)融資工具采用的最常見的發(fā)行方式為____。A、招標(biāo)發(fā)行B、簿記建檔C、詢價發(fā)行D、撮合交易發(fā)行【正確答案】：B76.以下哪項不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備的與履行職責(zé)相匹配的條件(）。A、個人關(guān)系網(wǎng)B、資質(zhì)C、經(jīng)驗D、專業(yè)技能【正確答案】：A77.用戶需要了解某產(chǎn)業(yè)鏈全部A股上市公司情況，可通過農(nóng)銀思享平臺中產(chǎn)業(yè)解析板塊的哪一項功能實(shí)現(xiàn)？A、全部企業(yè)B、企業(yè)分布C、重點(diǎn)企業(yè)D、融資新聞【正確答案】：C78.基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs產(chǎn)品投資人數(shù)量最少為：A、200B、500C、1000D、2000【正確答案】：C79.設(shè)立募集資金監(jiān)管賬戶或?qū)ｍ椯~戶的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在債務(wù)融資工具_(dá)___簽訂監(jiān)管協(xié)議。A、發(fā)行登記完成前B、發(fā)行登記完成后3個工作日C、發(fā)行登記的同時D、注冊時【正確答案】：A80.一級分行投資銀行重點(diǎn)服務(wù)客戶名單的建立和管理部門是A、總行投行部B、一級分行投行部門C、一級分行公司部D、總行公司部【正確答案】：B81.想要計算某余熱余壓利用項目的年二氧化碳減排量，可以使用農(nóng)銀思享平臺ESG咨詢板塊的什么應(yīng)用工具？A、碳排放計算工具B、環(huán)境效益計算工具C、綠色計算器工具D、綠色資產(chǎn)識別工具【正確答案】：B82.存續(xù)期管理中，客戶經(jīng)理對暫不關(guān)注類企業(yè)檢查頻率不低于____。A、每月度B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：C83.以下不屬于國際公約規(guī)定的溫室氣體的是：A、乙烷B、二氧化碳C、甲烷D、氧化亞氮【正確答案】：A84.下列哪個不是資產(chǎn)證券化的外部增信措施：A、第三方擔(dān)保B、優(yōu)先/次級分層C、差額支付D、保證金賬戶【正確答案】：B85.《經(jīng)營管理顧問項目基本情況表》應(yīng)填寫完整，“客戶基本情況”應(yīng)與本行____系統(tǒng)客戶信息一致，填寫完成后，業(yè)務(wù)受理行負(fù)責(zé)人需簽字確認(rèn)。A、C3BoEingC、IBSD、CMM【正確答案】：D86.發(fā)行資產(chǎn)支持證券的，應(yīng)至少披露的文件，不包括以下哪項？A、募集說明書或發(fā)行協(xié)議B、債項評級報告C、法律意見書D、交易商協(xié)會規(guī)定的其他文件【正確答案】：B87.以下屬于化石能源的是：A、核能B、地?zé)崮蹸、天然氣D、太陽能【正確答案】：C88.想要了解某年度ESG債券品種分布情況，應(yīng)前往農(nóng)銀思享平臺什么頁面查詢？A、“市場資訊”板塊-“投行觀察”欄目-綠色金融B、“投融工具”板塊-“市場數(shù)據(jù)綜合屏”欄目-市場全景C、“產(chǎn)業(yè)解析”板塊-“產(chǎn)業(yè)鏈解析”欄目-環(huán)保產(chǎn)業(yè)D、“ESG咨詢”板塊-“資本市場與可持續(xù)投融資”欄目-市場全景【正確答案】：D89.投資銀行客戶服務(wù)要廣泛尋找尚未建立合作關(guān)系的潛在服務(wù)客戶，發(fā)揮好“”的作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補(bǔ)漏劑【正確答案】：A90.銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中，以下屬于后端費(fèi)用，需遞延入賬的包括：A、代理費(fèi)、承諾費(fèi)B、安排費(fèi)、代理費(fèi)C、安排費(fèi)、參加費(fèi)D、參加費(fèi)、代理費(fèi)【正確答案】：A解析：

代理費(fèi)和承諾費(fèi)屬于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中的后端費(fèi)用，可在收取的當(dāng)年遞延入賬。91.農(nóng)銀思享平臺“ESG咨詢”板塊什么功能欄目可以查詢上市公司ESG報告？A、“資本市場與可持續(xù)投融資”欄目-上市企業(yè)ESG報告查詢B、“ESG盡職調(diào)查平臺”欄目-上市企業(yè)ESG報告查詢C、“ESG信息管理與披露”欄目-上市企業(yè)ESG報告查詢D、“ESG風(fēng)險監(jiān)測中心”欄目-上市企業(yè)ESG報告查詢【正確答案】：C92.以下哪類客戶最有可能通過銀團(tuán)貸款的方式進(jìn)行融資：A、剛剛完成天使輪融資，營業(yè)收入同比增幅超過1000%的網(wǎng)頁游戲公司B、謀求技術(shù)升級的大型制造業(yè)企業(yè)C、主要從事風(fēng)險投資的私募基金D、管理資產(chǎn)規(guī)模超過5000億的公募基金【正確答案】：B解析：

銀團(tuán)融資業(yè)務(wù)具有凝聚合力、分散風(fēng)險的功能，是服務(wù)核心客戶和大型項目的重要手段。93.我行企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的注冊商標(biāo)是_____。A、農(nóng)盈B、穗盈C、龍盈D、惠盈【正確答案】：B解析：

農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的注冊商標(biāo)為穗盈。94.根據(jù)以下事實(shí)，A銀行最有可能被定性為哪種違規(guī)行為？A銀行2021年9月與某電力公司簽訂《投融資財務(wù)顧問協(xié)議》，協(xié)議為該企業(yè)補(bǔ)充流動資金1.3億元設(shè)計融資方案，并采取分期付款方式收取顧問費(fèi)430.3萬元。經(jīng)查，A銀行2021年9月向該電力公司貸款1.3億元，在貸款定價申報表、貸款定價基本情況表、貸款定價計算表中分別注明中間業(yè)務(wù)收入172.9萬元，中間業(yè)務(wù)收益調(diào)節(jié)系數(shù)1.33%。A、質(zhì)價不符B、以貸收費(fèi)C、服務(wù)缺乏針對性D、轉(zhuǎn)嫁成本【正確答案】：B95.在項目的___階段，可以結(jié)合時間維度、空間維度來盡可能多地設(shè)計特征，后續(xù)基于算法來篩選出有效特征。A、特征降維B、特征選擇C、數(shù)據(jù)清洗D、特征設(shè)計【正確答案】：D解析：

在項目的特征設(shè)計階段，可以結(jié)合時間維度、空間維度來盡可能多地設(shè)計特征，后續(xù)基于算法來篩選出有效特征。96.分行開展股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)不存在以下哪類風(fēng)險（）？A、員工行為風(fēng)險和道德風(fēng)險B、投資價值波動造成的市場風(fēng)險C、法律合規(guī)風(fēng)險D、聲譽(yù)風(fēng)險【正確答案】：B97.中期票據(jù)的發(fā)行期限都在____年以上。A、0.5B、1C、3D、5【正確答案】：B98.開展債券承銷后客戶關(guān)系更加密切,未來將產(chǎn)生哪類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：D99.信息泄露、毀損、丟失可能對相關(guān)個人產(chǎn)生其他不利影響的，應(yīng)當(dāng)及時告知相關(guān)個人，并在（）以內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)或其他監(jiān)管部門報告。A、12小時B、24小時C、48小時D、72小時【正確答案】：D100.發(fā)揮投行在資本市場的觸角和外延有時，組織各類中介機(jī)構(gòu)資源，可以打造互利共贏的投行業(yè)務(wù)“”。A、朋友圈B、生態(tài)圈C、服務(wù)圈D、產(chǎn)品圈【正確答案】：B1.基礎(chǔ)資產(chǎn)有權(quán)利負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制的，不能進(jìn)行證券化操作A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

基礎(chǔ)資產(chǎn)附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制的，應(yīng)在注冊發(fā)行文件中對該事項進(jìn)行充分披露及風(fēng)險提示，并對解除該等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制的安排作出相應(yīng)說明。2.總行投行重點(diǎn)服務(wù)客戶名單通過投行客戶服務(wù)協(xié)調(diào)會議審核確定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.在機(jī)器學(xué)習(xí)模型中，使用到的特征越多越好A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

機(jī)器學(xué)習(xí)特征并不是越多越好，刪除冗余特征之后，模型基于噪聲和不相關(guān)數(shù)據(jù)做出錯誤決策的情況會減少，而且模型在訓(xùn)練和預(yù)測過程中速度更快，所以需要特征選擇方法來篩選重要特征。4.對有投行業(yè)務(wù)機(jī)遇的客戶，投行部門要協(xié)調(diào)聯(lián)系管戶部門共同營銷投行產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.在碳市場中，可交易的碳排放權(quán)主要有兩個品種，一個是碳配額，另一個是CCER（ChinaCertifiedEmissionReduction），即國家核證自愿減排量。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

CCER就是一種碳抵消機(jī)制，即控排企業(yè)向?qū)嵤疤嫉窒被顒拥钠髽I(yè)購買可用于抵消自身碳排的核證量。6.農(nóng)業(yè)銀行獨(dú)立擔(dān)當(dāng)主承銷商時，辦理債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)的基本流程順序為：營銷、受理、立項、投標(biāo)、注冊業(yè)務(wù)內(nèi)部審批、盡職調(diào)查及發(fā)行人輔導(dǎo)、簽署承銷協(xié)議、組織承銷團(tuán)、申請注冊、發(fā)行、發(fā)行情況公告、存續(xù)期管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

農(nóng)業(yè)銀行擔(dān)任主承銷商時，辦理債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)的基本流程為：營銷、受理、投標(biāo)、立項、盡職調(diào)查及發(fā)行人輔導(dǎo)、注冊業(yè)務(wù)內(nèi)部審批、簽署承銷協(xié)議、組織承銷團(tuán)、申請注冊、發(fā)行前內(nèi)部備案、發(fā)行、發(fā)行情況公告、存續(xù)期管理等。7.GDR自上市之日起90日內(nèi)不得轉(zhuǎn)換為境內(nèi)基礎(chǔ)股票。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.在境外，監(jiān)管對于信貸業(yè)務(wù)辦理有嚴(yán)格規(guī)定。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)依照相關(guān)交01文件轉(zhuǎn)讓至特定目的載體，明確約定基礎(chǔ)資產(chǎn)的未來現(xiàn)金流應(yīng)轉(zhuǎn)入特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)在資金保管機(jī)構(gòu)開立的資金保管賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.投資銀行服務(wù)客戶可分為投資銀行特色服務(wù)客戶和投資銀行增值服務(wù)客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.備用并購貸款總行審批完專項授信后，具體用信項目全部在分行審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

解析：如果是跨境并購或者并購方或其所屬集團(tuán)公司出現(xiàn)內(nèi)外部評級下調(diào)、財務(wù)狀況顯著惡化或國家有關(guān)產(chǎn)行業(yè)限制性政策調(diào)整等重大不利變化的仍須報總行審批。12.CB只能通過公開方式發(fā)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

根據(jù)NAFMII市場創(chuàng)新自律問答（第六期）——資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具（CB），CB可以選擇公開或定向方式注冊發(fā)行。13.投行產(chǎn)品可分為“融資”、“融信”兩大類。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.目前，我國是全球森林資源增長最多和人工造林面積最大的國家。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.并購貸款期限一般不超過5年，總行級核心客戶與行業(yè)重點(diǎn)客戶并購貸款期限可延長至7年。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

解釋：并購貸款一般不超過7年，超過年限需報當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會批準(zhǔn)，與客戶級別無關(guān)，所以錯誤16.資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指為發(fā)起機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)等主體開立資金監(jiān)管賬戶，并對基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流進(jìn)行保管的機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.并購交易涉及買方和標(biāo)的的經(jīng)營者集中，金額較大的一般需要報反壟斷審查，但參與集中的每個經(jīng)營者50%以上表決權(quán)股份被同一控制方擁有的，可以不申報反壟斷審查A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.CB可以儲架注冊，多次發(fā)行，各期CB并不強(qiáng)制要求資產(chǎn)擔(dān)保。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

根據(jù)詳見NAFMII市場創(chuàng)新自律問答（第六期）——資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具（CB），CB可以儲架注冊，多次發(fā)行，但各期CB均要求資產(chǎn)擔(dān)保。19.農(nóng)銀思享平臺市場資訊高級版的價格標(biāo)準(zhǔn)為12萬元/年。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.基礎(chǔ)資產(chǎn)逐筆披露是指對資產(chǎn)支持證券涉及的每一筆基礎(chǔ)資產(chǎn)的核心要素信息進(jìn)行披露的行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.銀團(tuán)貸款安排費(fèi)為前端費(fèi)用，無需遞延入賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.農(nóng)銀思享平臺產(chǎn)業(yè)解析功能支持查看200余條核心產(chǎn)業(yè)鏈信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.企業(yè)在CB存續(xù)期，應(yīng)按照《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》等相關(guān)自律規(guī)定，履行信息披露義務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

詳見NAFMII市場創(chuàng)新自律問答（第六期）——資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具（CB）。24.農(nóng)銀思享平臺試用賬號可使用系統(tǒng)全部功能。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.認(rèn)股安排融資顧問是指本行接受企業(yè)委托，在約定的時間內(nèi)按約定的條件為目標(biāo)企業(yè)引入股權(quán)投資提供的顧問服務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.債權(quán)代理人的主要職責(zé)包括為解決由于投資人可能較為分散而導(dǎo)致的辦理抵質(zhì)押登記以及違約后追償不便等問題，代理投資人履行接受資產(chǎn)抵押、行使抵押權(quán)、處置抵質(zhì)押資產(chǎn)等職責(zé)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

詳見NAFMII市場創(chuàng)新自律問答（第六期）——資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具（CB）。27.投行部門是客戶營銷的輔助部門。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.一般私募股權(quán)融資顧問是指本行為有股權(quán)融資需求的企業(yè)提供的方案設(shè)計、融資安排、統(tǒng)籌推進(jìn)、選聘中介機(jī)構(gòu)、尋找投資人、通過證券交易所或金融資產(chǎn)交易所平臺路演等顧問服務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.企業(yè)資產(chǎn)評估，可以由其產(chǎn)權(quán)持有單位自行評估，也可以委托具有相應(yīng)資質(zhì)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.收購人作出要約收購提示性公告后，在公告要約收購報告書之前，擬自行取消收購計劃的，應(yīng)當(dāng)公告原因；自公告之日起12個月內(nèi)，該收購人不得再次對同一上市公司進(jìn)行收購。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.在資產(chǎn)支持證券存續(xù)期間，發(fā)生可能對投資價值及投資決策判斷有重要影響的重大事項，特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在事發(fā)后3個工作日內(nèi)披露相關(guān)信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.簽約主體（包括銀團(tuán)成員行、借款人、擔(dān)保人）或協(xié)議適用法律出現(xiàn)涉外屬性的銀團(tuán)貸款，屬于國際銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.銀團(tuán)貸款審批權(quán)限為總行的，由總行投資銀行部擬定銀團(tuán)貸款安排方案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)依照相關(guān)交易文件轉(zhuǎn)讓至特定目的載體，明確約定基礎(chǔ)資產(chǎn)的未來現(xiàn)金流應(yīng)轉(zhuǎn)入特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)在資金保管機(jī)構(gòu)開立的資金保管賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.按照綠色債務(wù)融資工具定期信息披露要求，只需每年8月31日前披露一次。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

綠色債務(wù)融資工具募集資金用途需在每年4月30日前和8月31日前披露。36.資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指為發(fā)起機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)等主體開立資金監(jiān)管賬戶，并對基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流進(jìn)行保管的機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指為發(fā)起機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)等主體開立資金監(jiān)管賬戶，并對基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流歸集與使用情況進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)。37.根據(jù)企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理制度的規(guī)定，增資企業(yè)為多家國有股東共同持股的企業(yè)，由其中持股比例最大的國有股東負(fù)責(zé)履行相關(guān)批準(zhǔn)程序；各國有股東持股比例相同的，共同履行相關(guān)批準(zhǔn)程序。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.理財直接融資工具是指融資人向具備相應(yīng)風(fēng)險識別和承擔(dān)能力的投資者，以非公開方式在銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行膾炫颇技Y金的債權(quán)性固定收益類產(chǎn)品A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

略。39.由其他法人或組織提供信用增級的，應(yīng)參照《債務(wù)融資工具盡調(diào)指引》對其基本情況、經(jīng)營范圍及主營業(yè)務(wù)情況、財務(wù)狀況、資信狀況和其他重大事項進(jìn)行調(diào)查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.通過發(fā)揮投行帶動作用，加強(qiáng)公私、行私協(xié)調(diào)整合全行客戶服務(wù)資源，可以構(gòu)筑對客服務(wù)的“服務(wù)圈”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.只有交易商協(xié)會規(guī)定的第四類企業(yè)發(fā)生了重大事項才需要在發(fā)行前報送協(xié)會處置重大事項。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

第三類企業(yè)如發(fā)生協(xié)會規(guī)定的重大事項，也需在發(fā)行前報協(xié)會處置。42.《銀行間債券市場企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則》所稱的發(fā)起機(jī)構(gòu)是指按照本規(guī)則及約定向特定目的載體轉(zhuǎn)移其合法擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具公開發(fā)行注冊工作規(guī)程》，注冊發(fā)行部門應(yīng)及時整理并妥善保管注冊會議檔案，保存期至該注冊會議評議項目的最后一期債務(wù)融資工具債權(quán)債務(wù)關(guān)系解除。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具公開發(fā)行注冊工作規(guī)程》第三十二條規(guī)定，“注冊發(fā)行部門應(yīng)及時整理并妥善保管注冊會議檔案，保存期至該注冊會議評議項目的最后一期債務(wù)融資工具債權(quán)債務(wù)關(guān)系解除后3年止”。44.對僅有投行業(yè)務(wù)需求、暫無信貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的客戶，投行部門要主動牽頭。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.第三類企業(yè)注冊中期票據(jù)只能一次注冊，一次發(fā)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具公開發(fā)行注冊工作規(guī)程》要求，第三類企業(yè)注冊中期票據(jù)的，可在注冊有效期內(nèi)自主發(fā)行。46.投資銀行服務(wù)客戶均是對公法人客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.擔(dān)保物上不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制，但能夠通過相關(guān)合理安排解除基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)擔(dān)保負(fù)擔(dān)和其他權(quán)利限制的除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

詳見NAFMII市場創(chuàng)新自律問答（第六期）——資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具（CB）。48.根據(jù)銀保監(jiān)會BoEing系統(tǒng)報送及治理要求和我行為提高銀團(tuán)貸款數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、降低無效資本占用需要，對新增和存量銀團(tuán)貸款應(yīng)做好數(shù)據(jù)錄入和治理工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

根據(jù)銀保監(jiān)會EAST（監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)）系統(tǒng)報送及治理要求和我行為提高銀團(tuán)貸款數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、降低無效資本占用需要，對新增和存量銀團(tuán)貸款應(yīng)做好數(shù)據(jù)錄入和治理工作。49.農(nóng)銀思享平臺中，上傳投行案例和視頻課程不需要經(jīng)過審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.信托公司不是結(jié)構(gòu)融資顧問的服務(wù)對象。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.國有集團(tuán)A擁有上市公司B控制權(quán)，A可以將其持有的資產(chǎn)C無償劃轉(zhuǎn)至BA、正確B、錯誤【正確答案】：B52.《銀行間債券市場企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則》所稱資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（ABCP），是指是指發(fā)起機(jī)構(gòu)通過特定目的載體發(fā)行的，由基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為償付支持的證券化融資工具。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

本規(guī)則所稱資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（ABCP），是指發(fā)起機(jī)構(gòu)通過特定目的載體發(fā)行的，以基礎(chǔ)資產(chǎn)為支持進(jìn)行滾動發(fā)行的證券化融資工具。53.企業(yè)在CB存續(xù)期，應(yīng)按照《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》等相關(guān)自律規(guī)定，履行信息披露義務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

詳見NAFMII市場創(chuàng)新自律問答（第六期）——資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具（CB）。54.在向客戶承諾包銷或參加客戶關(guān)于銀團(tuán)貸款牽頭行的招投標(biāo)前，銀團(tuán)貸款專業(yè)意見及銀團(tuán)貸款安排方案須經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.基礎(chǔ)資產(chǎn)逐筆披露是指對資產(chǎn)支持證券涉及的每一筆基礎(chǔ)資產(chǎn)的核心要素信息進(jìn)行披露的行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.一級分行投行重點(diǎn)服務(wù)客戶名單通過投行客戶服務(wù)協(xié)調(diào)會議審核確定。A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.我國二氧化碳排放力爭于2030年前達(dá)到峰值，努力爭取2050年前實(shí)現(xiàn)碳中和。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

應(yīng)為努力爭取2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和58.系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款中，各成員行調(diào)整承貸額度，無需重新審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.投資銀行客戶服務(wù)要充分篩選存量頭部客群中高投行價值的白馬客戶，發(fā)揮好“粘合劑”作用A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.因客觀原因無法按本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額全額錄為“借款金額”并進(jìn)行合同生效的銀團(tuán)貸款合同應(yīng)逐筆納入審計差異臺賬管理，由一級分行信用管理部逐月報送總行信用管理部，納入貸款承諾計劃管理和資本計量。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

因客觀原因無法按本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額全額錄為“借款金額”并進(jìn)行合同生效的，仍應(yīng)在C3系統(tǒng)按上述要求登記“借款金額”，保障系統(tǒng)中已生效和已登記合同項下合計“借款金額”與本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額一致，待滿足條件后再予以生效。上述無法全額錄入的銀團(tuán)貸款合同應(yīng)逐筆納入審計差異臺賬管理，由一級分行信用管理部逐月報送總行信用管理部，納入貸款承諾計劃管理和資本計量。61.農(nóng)銀國際不可直接投資非上市公司股權(quán)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B62.基礎(chǔ)資產(chǎn)池所對應(yīng)的單一債務(wù)人未償還本金余額占比超過30%，或債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)方的未償本金余額合計占比超過35%，該等債務(wù)人應(yīng)披露基本情況、控股股東和實(shí)際控制人、主營業(yè)務(wù)情況、業(yè)務(wù)板塊經(jīng)營情況和財務(wù)報表及分析。A、正確B、錯誤【正確答案】：A63.農(nóng)銀思享平臺中，投行案例的查看權(quán)限分為“僅對行內(nèi)用戶展示”和“可對行外用戶展示”，展示內(nèi)容不同。A、正確B、錯誤【正確答案】：A64.對于已簽訂銀團(tuán)貸款合同中，本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額與錄入C3系統(tǒng)生效合同項下“借款金額”不符的，應(yīng)按照“應(yīng)錄盡錄、能錄盡錄”原則立即通過C3系統(tǒng)“合同登記”進(jìn)行補(bǔ)錄并按規(guī)定生效，嚴(yán)禁部分錄入本行分配金額規(guī)避資本管控。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

對于已簽訂銀團(tuán)貸款合同中，本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額與錄入C3系統(tǒng)生效合同項下“借款金額”不符的，應(yīng)按照“應(yīng)錄盡錄、能錄盡錄”原則立即通過C3系統(tǒng)“合同登記”進(jìn)行補(bǔ)錄并按規(guī)定生效，嚴(yán)禁部分錄入本行分配金額規(guī)避資本管控。65.私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)費(fèi)原則上不超過人民幣150萬元A、正確B、錯誤【正確答案】：A66.發(fā)行資產(chǎn)支持券，可在注冊階段設(shè)立主承銷商團(tuán)，并可于注冊有效期內(nèi)變更主承銷商團(tuán)成員。發(fā)行階段可就每期發(fā)行指定一家或多家主承銷商承銷。A、正確B、錯誤【正確答案】：A67.對于潛力客戶，要重點(diǎn)尋找信貸產(chǎn)品不能滿足的客戶需求，通過投行業(yè)務(wù)抓住客戶痛點(diǎn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A68.資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指接受特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)委托，就基礎(chǔ)資產(chǎn)的管理提供約定服務(wù)的機(jī)構(gòu)。為防范利益沖突，資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)不可以由發(fā)起機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B69.跨境并購并購方實(shí)力調(diào)查主要包括公司治理、戰(zhàn)略規(guī)劃、跨境投資能力、跨境經(jīng)營能力。A、正確B、錯誤【正確答案】：A70.我國央行目前運(yùn)用貨幣政策和宏觀審慎政策“雙支柱”調(diào)控框架。A、正確B、錯誤【正確答案】：A71.投行增值服務(wù)客群是以投行業(yè)務(wù)需求為主的客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B72.根據(jù)《聯(lián)合國氣候變化框架公約》和締約方大會的相關(guān)規(guī)定，作為發(fā)展中國家，我國應(yīng)每4年提交一次氣候變化國家信息通報，每2年提交一次兩年更新報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A73.甲乙丙三方為國有獨(dú)資企業(yè)，分別持有A公司20%股權(quán)，丁作為民營股東，持有A公司40%股權(quán)，A公司應(yīng)適用《企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A74.擔(dān)保物上不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制，但能夠通過相關(guān)合理安排解除基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)擔(dān)保負(fù)擔(dān)和其他權(quán)利限制的除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

詳見NAFMII市場創(chuàng)新自律問答（第六期）——資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具（CB）。75.在與企業(yè)簽訂認(rèn)股安排融資顧問協(xié)議時，認(rèn)股安排期限原則上只能覆蓋目標(biāo)企業(yè)的成長期。A、正確B、錯誤【正確答案】：B76.銀團(tuán)貸款避免了因信貸集中帶來的風(fēng)險，通過制定合理的風(fēng)險偏好政策，從而改善信貸風(fēng)險結(jié)構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A77.資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指接受特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)委托，就基礎(chǔ)