基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模擬試卷2（共5套）（共124題）基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、關于基金經理的任職條件，以下描述錯誤的是()。[2015年12月真題]A、取得基金從業(yè)資格B、通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試C、具有2年以上證券投資管理經歷D、最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰標準答案：C知識點解析：基金經理任職應當具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格；②通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；③具有3年以上證券投資管理經歷；④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經理和基金從業(yè)人員的情形；⑤最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。2、基金銷售適用性管理制度的必要內容不包含()。[2015年12月真題]A、對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B、對基金產品和基金投資人進行匹配的方法C、對基金銷售人員進行審慎調查的方式和方法D、對基金產品進行風險評價的方式和方法標準答案：C知識點解析：基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內容：①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；②對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法；③對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；④對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。3、關于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是()。[2015年12月真題]A、發(fā)行私募基金需經中國基金業(yè)協(xié)會審批B、中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責C、發(fā)行私募基金不設行政審批D、設立私募基金管理機構需經證監(jiān)會審批標準答案：C知識點解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，由中國證監(jiān)會及其派出機構擔負對私募基金市場實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責。對設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金不設行政審批。4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時，正確的做法是()。[2015年12月真題]A、拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B、通知基金管理人后再執(zhí)行投資指令C、通知基金持有人并按其要求處理D、執(zhí)行投資指令后立即報告中國證監(jiān)會標準答案：A知識點解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。5、我國基金市場的監(jiān)管主體是()。[2015年12月真題]A、中國證監(jiān)會B、中國保監(jiān)會C、中國基金業(yè)協(xié)會D、中國銀監(jiān)會標準答案：A知識點解析：依據《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。6、以下中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是()。[2015年12月真題]A、基金服務機構B、證券期貨交易所C、基金管理人D、地方基金業(yè)協(xié)會標準答案：C知識點解析：基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：①普通會員，為加入協(xié)會的基金管理人和基金托管人；②聯(lián)席會員，為加入協(xié)會的基金服務機構；③特別會員，為加入協(xié)會的證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產管理相關機構。7、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員分為()三類。[2015年12月真題]A、企業(yè)會員、聯(lián)席會員、特別會員B、普通會員、聯(lián)席會員、企業(yè)會員C、普通會員、聯(lián)席會員、特別會員D、普通會員、企業(yè)會員、特別會員標準答案：C知識點解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。8、關于擔任基金托管人的條件，以下描述錯誤的是()。[2015年12月真題]A、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B、取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C、設有專門的基金投資部門D、凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定標準答案：C知識點解析：擔任基金托管人，應當具備下列條件：①凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定；②設有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；④有安全保管基金財產的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；⑦有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。9、以下不屬于私募基金合同必備條款的是()。[2015年12月真題]A、基金的運作方式B、基金的投資范圍、投資策略和投資限制C、基金收益預測D、基金的出資方式、數(shù)額和認繳期限標準答案：C知識點解析：非公開募集基金，應當制定并簽訂基金合同。基金合同應當包括下列內容：①基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權利、義務；②基金的運作方式；③基金的出資方式、數(shù)額和認繳期限；④基金的投資范圍、投資策略和投資限制；⑤基金收益分配原則、執(zhí)行方式；⑥基金承擔的有關費用；⑦基金信息提供的內容、方式；⑧基金份額的認購、贖回或者轉讓的程序和方式；⑨基金合同變更、解除和終止的事由、程序；⑩基金財產清算方式；⑩當事人約定的其他事項。10、關于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權，以下表述錯誤的是()。[2015年12月真題]A、決定更換基金托管人B、決定更換基金管理人C、決定終止基金合同D、決定更換基金銷售人標準答案：D知識點解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：①決定基金擴募或者延長基金合同期限；②決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權。11、申請開展基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應與()的系統(tǒng)進行聯(lián)網測試。[2015年12月真題]A、中國證券登記結算公司B、中國人民銀行清算中心C、商業(yè)銀行電子銀行部D、第三方支付公司標準答案：A知識點解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備的條件之一是，有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準。12、基金招募說明書中關于“基金管理人報酬”應披露的信息包括()。[2015年12月真題]I．費率水平Ⅱ．計提方式Ⅲ．適用稅率Ⅳ．支付方式A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅣD、I、Ⅲ標準答案：C知識點解析：基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人的基本情況，說明基金募集有關事宜，指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。基金招募說明書中應包括基金管理人、基金托管人報酬及其他有關費用的提取、支付方式和比例、費率水平、收取方式。13、關于非公開募集基金，以下描述錯誤的是()。[2015年12月真題]A、可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介B、應當向合格投資者募集C、合格投資者累計不得超過二百人D、應當制定簽訂基金合同標準答案：A知識點解析：A項，依據《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。14、關于基金份額持有人大會，以下表達錯誤的是()。[2015年12月真題]A、基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B、基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開C、基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決D、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項標準答案：B知識點解析：基金份額持有人大會應當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項?；鸱蓊~持有人大會不得就未經公告的事項進行表決。B項，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。15、關于申請注冊基金銷售業(yè)務資格應具備的條件，以下表述錯誤的是()。[2015年12月真題]A、制定了完善的資金清算流程、業(yè)務流程B、有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系C、財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定D、銷售網點數(shù)量符合證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務的要求標準答案：D知識點解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：①具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求；⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內部控制的有關要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。16、以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是()。[2015年12月真題]A、檢查B、行政處罰C、調查取證D、稽核標準答案：A知識點解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。17、基金的宣傳推介應當突出()。[2015年12月真題]A、“有保障、高收益”B、“業(yè)績穩(wěn)健”C、“投資風險”D、“盡享牛市”標準答案：C知識點解析：基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應當符合相關規(guī)定，應當充分揭示相關投資風險。A項，基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述；BD兩項，基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“惟一”等表述，不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。18、根據證券投資基金法的規(guī)定，()應當履行計算并公告基金資產凈值的職責。[2015年12月真題]A、基金銷售機構B、基金管理人C、注冊登記機構D、基金托管人標準答案：B知識點解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應當履行下列職責：①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；②辦理基金備案手續(xù)；③對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；⑤進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；⑥編制中期和年度基金報告；⑦計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；⑧辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；⑩以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；⑩中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。19、基金監(jiān)管活動的要素包括()等。[2015年9、12月真題]A、原則、內容、方式、手段B、目標、原則、方式、手段C、目標、體制、內容、方式D、目標、體制、手段、方式標準答案：C知識點解析：基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關系。基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。20、基金管理公司應按照基金合同的規(guī)定及時地向()支付基金收益。[2015年6月證券真題jA、基金份額持有人B、基金托管人C、基金發(fā)起人D、基金管理人標準答案：A知識點解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益；②參與分配清算后的剩余基金財產；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利。21、基金管理公司投資管理人員，不包括()。[2015年6月證券真題]A、公司投資決策委員會成員B、公司交易員C、公司投資、研究、交易部門的負責人D、基金經理助理標準答案：B知識點解析：基金管理公司投資管理人員，是指在公司負責基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應職責的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負責人，基金經理、基金經理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。22、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產不得用于下列哪項投資活動?()[2015年6月證券真題]A、買賣股票B、買賣國債C、買賣企業(yè)債券D、買賣地產標準答案：D知識點解析：基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。23、基金招募說明書中不包含()。[2015年6月證券真題]A、基金投資目標、投資范圍、投資策略B、基金業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制C、基金運作費用的費率水平、收取方式D、基金管理人、基金托管人的基本情況標準答案：B知識點解析：基金招募說明書應當包括下列內容：①基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)議的內容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱；⑥出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報酬及其他有關費用的提取、支付方式與比例；⑧風險警示內容；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內容。24、基金監(jiān)管從內容上未涉及到對以下()的監(jiān)管。[2015年3月證券真題]A、基金機構的市場準入B、基金機構從業(yè)人員的資格C、基金機構從業(yè)人員的行為D、基金投資人標準答案：D知識點解析：對基金機構的監(jiān)管，包括基金機構的市場準入監(jiān)管、基金機構從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內容。25、依照有關規(guī)定，基金招募說明書不需包括的內容是()。[2015年3月證券真題]A、基金收益的合理預期B、風險警示內容C、基金份額的發(fā)售日期和期限D、基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊核準日期標準答案：A知識點解析：暫無解析基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、以下屬于基金監(jiān)管的首要目標是()。A、依法保護投資人及相關當事人的合法權益B、保護基金管理人利益C、保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D、規(guī)范證券投資基金活動標準答案：A知識點解析：依法保護投資人及相關當事人的合法權益，是基金監(jiān)管的首要目標。故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。2、()對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。A、中國證監(jiān)會B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)會D、基金業(yè)協(xié)會標準答案：D知識點解析：基金業(yè)協(xié)會作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。3、關于設立管理公開募集基金的基金管理公司應當具備的條件，以下表述錯誤的是()。A、有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度B、注冊資本不低于2億元人民幣C、有符合相關法律規(guī)定的章程D、董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件標準答案：B知識點解析：根據《證券投資基金法》第13條的規(guī)定，設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監(jiān)督管理機構批準：①有符合本法和《公司法》規(guī)定的章程；②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；③主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽。資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄；④取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)；⑤董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施；⑦有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。故ACD說法正確，不當選；B項說法錯誤，當選。故本題正確答案選B。4、關于私募基金管理人，以下表述錯誤的是()。A、私募基金管理人管理、運用私募基金財產，應當恪盡職守、履行誠實信用，謹慎勤勉的義務B、中國投資基金業(yè)協(xié)會私募基金管理人辦理登記，即視為認可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況C、私募基金管理人應該當根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向中國投資證券基金業(yè)協(xié)會申請登記D、私募基金管理人可以委托基金服務機構辦理份額登記標準答案：B知識點解析：A項，私募基金管理人和從事私募基金托管業(yè)務的機構(以下簡稱私募基金托管人)管理、運用私募基金財產，從事私募基金銷售業(yè)務的機構(以下簡稱私募基金銷售機構)及其他私募服務機構從事私募基金服務活動，應當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，說法正確，不當選；C項，私募基金管理人應該當根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向中國投資證券基金業(yè)協(xié)會申請登記，說法正確，不當選；D項，私募基金管理人可以委托基金服務機構辦理份額登記，說法正確，不當選；B項，基金業(yè)協(xié)會私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可；不作為對基金財產安全的保證，說法錯誤，當選。故本題正確答案選B。5、當基金持有人利益與基金管理人利益、基金從業(yè)人員個人利益相沖突時，應該()。A、優(yōu)先滿足基金管理人的利益B、優(yōu)先滿足基金持有人的利益C、優(yōu)先滿足基金從業(yè)人員的利益D、優(yōu)先滿足基金管理人股東利益標準答案：B知識點解析：客戶利益優(yōu)先是指當客戶的利益與機構的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益。公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。故B項當選；ACD不當選。故本題正確答案選B。6、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，關于基金份額持有人大會日常機構，以下表述錯誤的是()。A、日常機構有權確定和變更基金的投資范圍B、日常機構不得直接參與投資管理活動C、日常機構有權提請調低或提高托管費標準D、日常機構有權提請更換基金管理人標準答案：A知識點解析：按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構，行使下列職權：(1)召集基金份額持有人大會；(2)提請更換基金管理人、基金托管人；(3)監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動；(4)提請調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；(5)基金合同約定的其他職權。基金份額持有人大會的日常機構，由基金份額持有人大會選舉產生的人員組成；其議事規(guī)則，由基金合同約定?；鸱蓊~持有人大會及其日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。A項說法錯誤，當選；BCD均說法正確，不當選。故本題正確答案選A。7、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取的監(jiān)管措施不包括()。A、調查取證B、行政處罰C、限制交易D、形式處罰標準答案：D知識點解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：(1)監(jiān)管；(2)調查取證；(3)限制交易；(4)行政處罰。中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取的監(jiān)管措施包括ABC項，不包括D項。故本題正確答案選D。8、根據相關法規(guī)，私募投資基金可以投資的金融品種包括()。Ⅰ．股權Ⅱ．期貨Ⅲ．期權Ⅳ．基金份額A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：A知識點解析：中國證券監(jiān)督管理委員會(下稱“證監(jiān)會”)在其2014年8月21日公布并實施的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(下稱“暫行辦法”)中規(guī)定，“私募投資基金”是指“在中華人民共和國境內，以非公開方式向合格投資者募集資金設立的投資基金”，其投資標的包括“買賣股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額及投資合同約定的其他投資標的”。私募投資基金可以投資的金融品種包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項，故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。9、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括()。A、基金合同草案B、招募說明書草案C、律師事務所出具的律師意見書D、上市報告書標準答案：D知識點解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：(1)申請報告；(2)基金合同草案；(3)基金托管協(xié)議草案；(4)招募說明書草案；(5)律師事務所出具的法律意見書；(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他文件。故擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件包括ABC項，不包括D項。故本題正確答案選D。10、基金管理公司投資管理人員，不包括()。A、公司投資決策委員會成員B、基金營銷人員C、公司投資、研究、交易部門的負責人D、基金經理助理標準答案：B知識點解析：基金管理公司投資管理人員，是指在公司負責基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應職責的人。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負責人，基金經理、基金經理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員?；鸸芾砉就顿Y管理人員包括ACD項，不包括B項。故本題正確答案選B。11、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的最高權力機構是()。A、會員大會B、監(jiān)事會C、理事會D、會長辦公室標準答案：A知識點解析：中國證券業(yè)協(xié)會是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會團體法人，中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會，故A項符合題意，當選；BCD均不符合題意，不當選。故本題正確答案選A。12、關于非公開募集基金的基金管理人的登記，下列說法錯誤的是()。A、擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批B、非公開募集基金管理人的內部治理結構沒有強制性的監(jiān)管要求C、未經登記，任何單位或者個人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進行證券投資活動D、非公開募集基金的基金管理人需通過中國基金業(yè)協(xié)會審批標準答案：D知識點解析：AD項，非公開募集基金管理人的登記要求：擔任非公開募集基金管理人，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構注冊或者基金行業(yè)協(xié)會登記，通過中國基金業(yè)協(xié)會審批，無須中國證監(jiān)會審批，A項說法正確，不當選，D項說法錯誤，當選；B項，非公開募集基金管理人的內部治理結構沒有強制性的監(jiān)管要求，說法正確，不當選；C項，未經注冊或者登記，任何單位或者個人不得使用“基金”或“基金管理”字樣或近似名稱；但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外，說法正確，不當選。故本題正確答案選D。13、基金監(jiān)管()是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。A、目標B、體制C、內容D、方式標準答案：C知識點解析：基金監(jiān)管內容，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。故C項當選；ABD不當選。故本題正確答案選C。14、()是最為廣泛、最為權威、最為有效的監(jiān)管。A、基金行業(yè)自律B、行政監(jiān)管C、社會力量監(jiān)督D、基金機構內控標準答案：B知識點解析：基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管指最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。故B項當選；ACD不當選。故本題正確答案選B。15、基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定義務包括()。A、根據投資人的風險承擔能力銷售不同風險等級的基金產品B、客觀公正，按照依法制定的業(yè)務規(guī)則開展基金評價業(yè)務C、對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述D、確?；痄N售結算資金安全、及時劃付標準答案：C知識點解析：基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定義務包括：(1)提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據；(2)對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述；(3)不得以任何方式承諾或者保證投資收益；(4)不得損害服務對象的合法權益。C項屬于基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定義務，當選；A項是基金銷售機構的義務，不當選；B項是基金評價機構及其從業(yè)人員的義務不當選；D項是基金銷售支付機構的義務，不當選。故本題正確答案選C。16、中國證監(jiān)會的職責包括()。Ⅰ．辦理公募基金募集完成后的備案Ⅱ．公告公募基金的基金合同生效Ⅲ．指導和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動Ⅳ．查處違法行為并予以公告A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：A知識點解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責：(1)制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則、并行使審批、核準或者注冊權；(2)辦理基金備案；(3)對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；(4)制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；(5)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；(6)指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ均屬于中國證監(jiān)會的職責，A項當選；Ⅱ項不屬于中國證監(jiān)會的職責，BCD不當選。故本題正確答案選A。17、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括()。A、被依法取消基金管理資格B、被基金份額持有人大會解任C、依法解散或者被依法宣告破產D、被無故撤銷標準答案：D知識點解析：依據《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責終止的事由包括：(1)被依法取消基金管理資格；(2)被基金份額持有人大會解任；(3)被依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；(4)基金合同約定的其他情形。公開募集基金的基金管理人職責終止的事由包括ABC項，不包括D項。故本題正確答案選D。18、以下不屬于私募基金合格投資者的是()。A、所持有的金融資產為400萬元的個人B、收入不詳，但已投資了其所在公司管理的私募基金的個人C、凈資產為500萬元的機構D、最近三年年均收入60萬元的個人標準答案：C知識點解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：(1)凈資產不低于1000萬元的單位；(2)金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。下列投資者視為合格投資者：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；(2)依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。ABD均屬于私募基金合格投資者，不當選；C項不屬于私募基金合格投資者，當選。故本題正確答案選C。19、基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會提交報告；經驗收符合有關要求后，應當自驗收完畢起()日內解除對其采取的有關措施。A、3B、5C、7D、10標準答案：A知識點解析：基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會提交報告；驗收后，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的有關措施。故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。20、發(fā)生以下()重大事項的，私募基金管理人應當在5個工作日內向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告。A、基金投資者人數(shù)從180人增加至190人B、基金托管人發(fā)生變更C、旗下某私募基金凈值觸及止損線D、旗下某私募基金凈值觸及預警線標準答案：B知識點解析：私募基金運行期間，發(fā)生以下重大事項的，私募基金管理人應在5個工作日內向基金業(yè)協(xié)會報告：(1)基金合同發(fā)生重大變化；(2)投資者數(shù)量超過法律法規(guī)規(guī)定；(3)基金發(fā)生清盤或清算；(4)私募基金管理人、基金托管人發(fā)生變更；(5)對基金持續(xù)運行、投資者利益、資金凈值產生重大影響的其他事件。B項符合題意，當選；ACD不符合題意，不當選。故本題正確答案選B。21、基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財產是基于()形成的，通?？梢怨芾磉\作幾十倍于自身注冊資本的基金資產。A、合同關系B、信托關系C、投資關系D、管理關系標準答案：B知識點解析：基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財產是基于信托關系形成的，通?？梢怨芾磉\作幾十倍于自身注冊資本的基金財產。故B項當選；ACD不當選。故本題正確答案選B。22、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行為有()。Ⅰ．將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資Ⅱ．不公平地對待其管理的不同基金財產Ⅲ．利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益Ⅳ．對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行為有：(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；(2)不公平地對待其管理的不同基金財產；(3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ符合題意，C項當選，A項不當選；Ⅳ項屬于公開募集基金的基金管理人應當履行的職責之一，不符合題意，BD不當選。故本題正確答案選C。某公募基金公司在官網大力宣傳推介其操作管理的某基金產品。宣稱該基金產品為“最具巴菲特潛力基金”、“預期年收益率80％—200％”，“未來2年預計凈值將再漲500％到1000％”。在對某從事具體投資業(yè)務的基金經理的介紹中包含“使投資利潤呈現(xiàn)出最大化的奇跡效應”、“其中操作最好的賬戶本金翻了近三倍”等片面宣傳投資經理過往業(yè)績的字樣。23、上述機構的行為違反了以下哪些規(guī)定()。Ⅰ．預測基金的證券投資業(yè)績Ⅱ．不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金Ⅲ．夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的表述Ⅳ．不得通過未設置特定對象確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈等互聯(lián)網媒介渠道推介基金產品A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：對公開募集基金的禁止性行為：(1)預測基金的證券投資業(yè)績；(2)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的表述。Ⅰ、Ⅲ項符合題意，B項當選；Ⅱ、Ⅳ不符合題意，ACD不當選。故本題正確答案選B。24、對基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人()和()檢查，出具合規(guī)意見書。A、負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員、督察長B、負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員、董事會C、監(jiān)事會、督察長D、監(jiān)事會、董事會標準答案：A知識點解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地證監(jiān)會派出機構備案。故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。25、對于公開募集基金的基金管理人的一般違法違規(guī)行為，包括基金管理人的內部治理結構、稽核監(jiān)控和風險控制管理不符合規(guī)定的情形，尚未造成重大影響的，中國證監(jiān)會主要采取責令限期改正、()、責令更換有關人員等強令整改的監(jiān)管措施?；鸸芾砣苏暮?，應當向證監(jiān)會提交報告。證監(jiān)會經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起()內解除對其采取的有關措施。A、停業(yè)整頓、5日B、限制令、5日C、停業(yè)整頓、3日D、限制令、3日標準答案：D知識點解析：對于公開募集基金的基金管理人的一般違法違規(guī)行為，包括：基金管理人的內部治理結構、稽核監(jiān)控和風險控制管理不符合規(guī)定的情形，尚未造成重大影響的，中國證監(jiān)會主要采取責令限期改正、限制令、責令更換有關人員等強令整改的監(jiān)管措施?；鸸芾砣苏暮?，應當向證監(jiān)會提交報告。證監(jiān)會經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的有關措施。故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模擬試卷第3套一、單項選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、我國基金監(jiān)管的目標不包括()。[2014年11月證券真題]A、保護市場的公平、效率和透明B、保證基金管理公司不倒閉C、規(guī)范證券投資基金活動D、保護投資者的利益標準答案：B知識點解析：基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標包括：①保護投資人及相關當事人的合法權益；②規(guī)范證券投資基金活動；③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。另外，在加強對基金行業(yè)和基金市場規(guī)范和監(jiān)管的同時，進一步為我國基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵創(chuàng)新，推動我國基金市場開展公平有序的競爭，促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標。2、在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()萬元。[2014年11月證券真題]A、2000B、10000C、1000D、5000標準答案：B知識點解析：設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件：①有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本等。3、基金托管人的工作不包括()。[2014年11月證券真題]A、安全保管基金財產B、編制中期和年度基金報告C、按規(guī)定召集持有人大會D、復核基金資產凈值標準答案：B知識點解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責包括：①安全保管基金財產；②按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；⑩中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。B項屬于基金管理人的職責。4、基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是()。[2014年9月證券真題]A、在規(guī)定范圍和比例內，將其管理的不同基金財產投資于同一股票B、將貨幣基金投資于可轉債C、向基金份額持有人承諾5％的預期收益D、不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進行反向交易標準答案：A知識點解析：B項，按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關規(guī)定，貨幣市場基金不得投資于可轉換債券；C項，基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；D項，開展特定客戶資產管理業(yè)務，嚴格禁止同一或不同投資組合在同一交易日內進行反向交易及其他可能導致不公平交易和利益輸送的交易行為。5、基金托管人根據()的指令辦理資金劃撥。[2014年9月證券真題]A、基金銷售機構B、基金注冊登記機構C、基金管理人D、基金投資人標準答案：C知識點解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責之一為按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。6、基金份額持有人大會不可以由()提議召集。[2014年6月證券真題]A、代表基金份額10％以上的基金份額持有人B、基金托管人C、基金審計機構D、基金管理人標準答案：C知識點解析：根據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集；該日常機構未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。7、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不需要承擔的責任是()。[2014年6月證券真題]A、在募集期限屆滿30天內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息B、以固有財產承擔因募集行為而產生的債務C、代銷機構支付的各項成本及費用D、以固有財產承擔因募集行為而產生的費用標準答案：C知識點解析：基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應承擔以下責任：①以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。8、基金監(jiān)管工作的首要目標是()。[2013年12月證券真題]A、保護投資人的利益B、保證市場的公平、效率和透明C、降低系統(tǒng)風險D、推動基金業(yè)的發(fā)展標準答案：A知識點解析：基金監(jiān)管目標包括：①保護投資人及相關當事人的合法權益；②規(guī)范證券投資基金活動；③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。其中，基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益。投資人是基金市場的支撐者，但在基金市場上卻處于弱勢地位。9、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機構監(jiān)管部職責的是()。[2013年12月證券真題]A、負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B、對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試C、對于有關證券投資基金的行政許可項目進行審核D、草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則標準答案：B知識點解析：證券基金機構監(jiān)管部的主要職責有：①負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究；②草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則；③對有關證券投資基金的行政許可項目進行審核；④全面負責對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機構的監(jiān)管；⑤指導、組織和協(xié)調證監(jiān)局、證券交易所等部門對證券投資基金的日常監(jiān)管；⑥對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進行督促檢查；⑦對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置。B項屬于基金業(yè)協(xié)會的職責。10、基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關要求的是()。[2013年12月證券真題]A、向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B、內容符合合規(guī)性C、預測基金的證券投資業(yè)績D、含有明確、醒目的風險提示和警示性文字標準答案：C知識點解析：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致?；鹦麄魍平椴牧蠎敽忻鞔_、醒目的風險提示和警示性文字，不得對證券投資業(yè)績進行預測。11、根據我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指()。[2013年9月證券真題]A、出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25％的股東B、出資額不低于基金管理公司注冊資本90％的股東C、出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D、出資額不低于基金管理公司注冊資本25％的股東標準答案：A知識點解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于25％的股東。根據《國務院關于管理公：開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》國函[2013]132號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。12、屬于基金托管人規(guī)范行為的有()。[2013年9月證券真題]A、墊付基金管理人20％的注冊資本B、根據需要進行投資，并在規(guī)定時間內償還基金財產C、單獨為基金設立資金和證券賬戶D、為托管的所有基金設立一個銀行存款賬戶標準答案：C知識點解析：A項，為保證基金托管人對基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份；B項，基金托管人及其從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中禁止侵占、挪用基金財產；D項，基金托管人應對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立。13、以下關于基金托管業(yè)務監(jiān)管的說法中，正確的是()。[2013年9月證券真題]A、基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負責B、基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責C、基金托管人資格由中國證監(jiān)會負責D、中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管標準答案：B知識點解析：A項，商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務活動主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管；C項，基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或其他金融機構擔任，商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準，其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準；D項，中國證監(jiān)會對基金托管銀行的監(jiān)管既涉及基金托管人的市場準入監(jiān)管，也涉及對基金托管人業(yè)務行為的監(jiān)管。14、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是()。[2013年9月證券真題]A、辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜B、及時辦理基金資金清算、交割事宜C、保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表D、計算并公告基金資產凈值標準答案：B知識點解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責包括：①安全保管基金財產；②按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；⑩中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。ACD三項屬于基金管理人的職責。15、基金信息披露的禁止行為，不包括()。[2013年9月證券真題]A、對證券投資業(yè)績進行預測B、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C、通過基金管理人自身開設和管理的網絡披露信息D、違規(guī)承諾收益或者承擔損失標準答案：C知識點解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。16、《證券投資基金銷售管理辦法》中，允許的行為有()。[2013年9月證券真題]A、合理預測基金的投資業(yè)績B、不同的申購基金可適用不同的申購費率C、在確保無風險的條件下，臨時挪用基金份額持有人的認購資金，并及時歸還D、基金管理人以自有資金為持有人承擔風險標準答案：B知識點解析：AD兩項，根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定包括：不得預測基金的證券投資業(yè)績，違規(guī)承諾收益或者承擔損失等；C項，禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金、基金份額。17、下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是()。[2013年9月證券真題]A、證券投資基金業(yè)協(xié)會B、證監(jiān)會及其派出機構C、基金托管人D、證券交易所標準答案：C知識點解析：中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理；基金業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理；證券交易所負責組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對上市交易基金的信息披露進行監(jiān)督。C項，基金托管人是基金信息披露義務人。18、狹義的基金監(jiān)管一般專指()依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A、社會力量B、基金機構內部監(jiān)督部門C、基金行業(yè)自律組織D、政府基金監(jiān)管機構標準答案：D知識點解析：狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權的政府機構、基金行業(yè)自律組織、基金機構內部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。19、較之基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督，政府基金監(jiān)管的特征不包括()。A、監(jiān)管對象具有廣泛性B、監(jiān)管時間具有連續(xù)性C、監(jiān)管活動具有自愿性D、監(jiān)管主體及其權限具有法定性標準答案：C知識點解析：政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管時間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權限具有法定性；⑤監(jiān)管活動具有強制性。20、政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時間為()。A、市場進入時B、市場活動期間C、市場退出時D、基金機構從設立直至終止的全過程標準答案：D知識點解析：政府基金監(jiān)管活動貫穿基金機構從設立直至終止的全過程，包括市場進入、市場活動和市場退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動。21、基金監(jiān)管()，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。A、目標B、體制C、內容D、方式標準答案：C知識點解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等?；鸨O(jiān)管內容，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。22、()是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。A、基金監(jiān)管的目標B、基金監(jiān)管的原則C、基金監(jiān)管的法律體系D、基金監(jiān)管的組織結構標準答案：A知識點解析：基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。23、()不屬于參與投資基金活動的相關當事人。A、基金份額持有人B、基金管理人C、基金托管人D、中介機構標準答案：A知識點解析：相關當事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動的其他當事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構、為基金出具審計報告的會計師事務所、為基金出具法律意見書的律師事務所以及為基金提供資產評估或者驗證服務的其他中介機構等。24、基金監(jiān)管只有以有效地()為切入點和著力點，才能切實保護投資人及相關當事人合法權益。A、保護投資人B、規(guī)范證券投資基金活動C、促進資本市場的健康發(fā)展D、促進證券投資基金的健康發(fā)展標準答案：B知識點解析：規(guī)范證券投資基金活動，是保護投資人及相關當事人合法權益的監(jiān)管目標的必然要求?；鸨O(jiān)管只有以有效地規(guī)范證券投資基金活動為切入點和著力點，才能切實保護投資人及相關當事人合法權益。25、基金市場的兩大基本要素包括基金市場的主體和()。A、工具B、中介C、行為D、目標標準答案：C知識點解析：投資人及相關當事人是基金市場的主體，證券投資基金活動是基金市場的行為，這是基金市場的兩大基本要素?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模擬試卷第4套一、單項選擇題(本題共21題，每題1.0分，共21分。)1、封閉式基金的基金管理人聘請法定驗資機構驗資前，募集的基金份額總額需達到準予注冊規(guī)模的()以上。A、70％B、75％C、80％D、90％標準答案：C知識點解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。2、基金募集失敗，()應當以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、中國證監(jiān)會標準答案：A知識點解析：基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。3、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管，不包括()。A、基金銷售適用性監(jiān)管B、對基金宣傳推介材料的監(jiān)管C、對基金募集對象的限制D、對基金銷售費用的監(jiān)管標準答案：C知識點解析：對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及以下內容：①基金銷售適用性監(jiān)管；②對基金宣傳推介材料的監(jiān)管；③對基金銷售費用的監(jiān)管。4、()所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當對基金投資人公開。A、基金銷售機構B、基金份額持有人C、基金托管人D、基金銷售支付機構標準答案：A知識點解析：基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開?；痄N售機構應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產品的風險特征，保障投資者合法權益。5、基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報()備案。A、主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構B、注冊地中國證監(jiān)會派出機構C、中國證監(jiān)會D、證券交易所標準答案：A知識點解析：依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。6、下列對公開募集基金銷售活動的描述，錯誤的是()。A、基金管理人應當在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法B、基金宣傳推介材料登載單位的推薦性文字C、基金募集失敗，基金管理人以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用D、基金募集失敗，除返還投資人已交納的款項外，還應加計銀行同期存款利息標準答案：B知識點解析：B項，基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得登載單位或者個人的推薦性文字。7、基金銷售機構收取增值服務費，不符合要求的是()。A、統(tǒng)一印制服務協(xié)議B、基金投資人享有自主選擇增值服務的權利C、增值服務費從申購(認購)資金中扣除D、提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體是基金銷售機構標準答案：C知識點解析：C項，增值服務費應當單獨繳納，不應從申購(認購)資金中扣除。8、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的()，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。A、銷售服務費B、增值服務費C、客戶維護費D、轉換費標準答案：C知識點解析：暫無解析9、對公開募集基金信息披露的禁止行為，不包括()。A、虛假記載、誤導性陳述B、重大遺漏C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D、對證券投資業(yè)績進行客觀評價標準答案：D知識點解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。10、()可以決定基金擴募或者延長基金合同期限。A、基金份額持有人大會B、股東大會C、董事會D、基金托管人標準答案：A知識點解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：①決定基金擴募或者延長基金合同期限；②決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權。11、代表基金份額()以上的基金份額持有人有權自行召集基金份額持有人大會。A、5％B、10％C、15％D、20％標準答案：B知識點解析：代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。12、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前()日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A、7B、10C、15D、30標準答案：D知識點解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集。召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決。13、基金份額持有人大會應當有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。A、1／4B、1／3C、1／2D、2／3標準答案：C知識點解析：暫無解析14、更換基金管理人或者基金托管人，應當經參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權的()以上通過。A、1／4B、1／3C、1／2D、2／3標準答案：D知識點解析：基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1／2以上通過；但是，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過。15、擔任非公開募集基金的基金管理人實行()。A、審批制B、登記制C、注冊制D、核準制標準答案：B知識點解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。16、私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括()。A、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B、單位的凈資產不低于1000萬元C、個人的金融資產不低于200萬元D、最近3年個人年均收入不低于50萬元標準答案：C知識點解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位；②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。17、()是“投資者適當性”原則的體現(xiàn)。A、合格投資者制度B、適度監(jiān)管制度C、行政審批制度D、市場準人限制標準答案：A知識點解析：合格投資者制度是非公開募集基金在募集對象方面的一項重要制度，是將風險不同的金融產品提供給具有相應風險承受能力投資者的“投資者適當性”原則的體現(xiàn)。18、公開發(fā)行標準是向不特定對象發(fā)行證券或者向特定對象發(fā)行證券累計超過()人。A、50B、100C、150D、200標準答案：D知識點解析：《證券法》規(guī)定的公開發(fā)行標準是向不特定對象發(fā)行證券或者向特定對象發(fā)行證券累計超過200人。因此，如果非公開募集基金的募集對象累計人數(shù)超過200人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。19、對非公開募集基金推介方式的限制不包括()。A、私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B、非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推介C、不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金D、不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介標準答案：D知識點解析：D項，依據《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。20、私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的()個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。A、1B、3C、4D、6標準答案：C知識點解析：暫無解析21、()是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉換為普通股的優(yōu)先股、可轉換債券等權益的股權投資基金。A、創(chuàng)業(yè)投資基金B(yǎng)、天使基金C、信托投資基金D、股票基金標準答案：A知識點解析：暫無解析基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模擬試卷第5套一、單項選擇題(本題共28題，每題1.0分，共28分。)1、私募基金管理人在向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會提交登記材料齊備后的()內，可以在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網站查詢是否辦結完畢登記手續(xù)。A、20個工作日B、30個工作日C、5個工作日D、10個工作日標準答案：A知識點解析：基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續(xù)。2、根據《證券投資基金法》關于基金從業(yè)人員任職資格的要求，以下可以成為公募基金從業(yè)人員的是()。A、對所任職公司因經營不善破產清算負有個人責任的董事，自破產清算終結之日起超過五年的B、因違法行為被期貨公司開除的人C、犯有走私罪，被判處過刑罰的人D、因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師標準答案：A知識點解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的；②對所任職的公司、企業(yè)因經營不善破產清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產清算終結或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；③個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；④因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家機關工作人員；⑤因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產評估機構、驗證機構的從業(yè)人員及投資咨詢從業(yè)人員；⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務的其他人員。3、對于私募基金的備案，以下表述錯誤的是()。A、委托托管機構托管基金財產的，必須報送托管協(xié)議B、我國對于私募基金實行產品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管C、私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)督管理機構認可D、私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報送主要投資方向及基金類別標準答案：C知識點解析：C項，基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為對基金財產安全的保證。4、關于基金管理人的內部治理結構，以下表述錯誤的是()。A、公司監(jiān)事與高級管理人員應相互獨立B、股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員職責權限要明確C、董事管理人股東會與董事會職能可以重疊以最小化治理成本D、基金管理人應當建立良好的內部治理機構標準答案：C知識點解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應當建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責權限，確保基金管理人獨立運作。5、關于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是()。Ⅰ．內容的合規(guī)性，與基金合同的一致性Ⅱ．加強對投資者的教育和引導，培養(yǎng)長期投資理念Ⅲ．為保護投資者利益，應披露完整的基金業(yè)績數(shù)據Ⅳ．應引用專業(yè)人士準確的推薦評價報告A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：D知識點解析：Ⅳ項，基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得登載單位或者個人的推薦性文字。6、私募基金管理人在備案私募基金時，應如實填報的信息包括()。Ⅰ．主要投資方向Ⅱ．基金類別Ⅲ．公司章程Ⅳ．基金合同A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件。③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。7、關于基金銷售支付機構，以下說法錯誤的是()。A、基金銷售支付機構必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機構擔任B、基金銷售支付機構應當具備安全高效的辦理支付結算業(yè)務的信息系統(tǒng)C、基金銷售支付機構必須確保基金銷售結算資金安全、及時劃付D、基金銷售支付機構需要根據中國證監(jiān)會規(guī)定予以備案標準答案：A知識點解析：A項，基金銷售支付機構可以是具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行或者取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》的非金融支付機構，且應當具備具有安全高效的辦理支付結算業(yè)務的信息系統(tǒng)等條件。8、私募基金管理人登記時，需要根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則填報的信息不包括()。A、基金管理人的投資策略B、基金管理人的股東或合伙人名單C、公司章程或者合伙協(xié)議D、基金管理人高級管理人員基本信息標準答案：A知識點解析：各類私募基金管理人應當根據基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會申請登記，報送以下基本信息：①工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件；②公司章程或者合伙協(xié)議；③主要股東或者合伙人名單；④高級管理人員的基本信息；⑤基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。9、以下中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是()。A、基金服務機構B、證券期貨交易所C、基金管理人D、登記結算機構標準答案：C知識點解析：基金行業(yè)協(xié)會會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。A項為聯(lián)席會員；BD兩項均為特別會員。10、申請開展基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應與()的系統(tǒng)進行聯(lián)網測試。A、中國證券登記結算公司B、中國人民銀行清算中心C、商業(yè)銀行電子銀行部D、第三方支付公司標準答案：A知識點解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備的條件之一是，有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準。11、基金監(jiān)管活動的要素包括()等。A、原則、內容、方式、手段B、目標、原則、方式、手段C、目標、體制、內容、方式D、目標、體制、手段、方式標準答案：C知識點解析：基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關系?；鸨O(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。12、依照有關規(guī)定，基金招募說明書不需包括的內容是()。A、基金收益的合理預期B、風險警示內容C、基金份額的發(fā)售日期和期限D、基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊核準日期標準答案：A知識點解析：暫無解析13、基金托管人根據()的指令辦理資金劃撥。A、基金銷售機構B、基金注冊登記機構C、基金管理人D、基金投資人標準答案：C知識點解析：依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責之一為按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。14、根據我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指()。A、出資額占基金公司