2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎(chǔ)知識）真題匯編（二）(總分：100.00，做題時間：120分鐘)單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：100.00)1.()是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營造一個公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險控制教育

B.投資決策教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.權(quán)益保護(hù)教育

√解析：權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營造一個公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。2.中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.辦理基金備案

B.進(jìn)行基金注冊登記

√

C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則

D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況解析：中國證監(jiān)會的職責(zé)有：(1)制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；(2)辦理基金備案；(3)對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；(4)制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；(5)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；(6)指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。3.在基金合同生效的()，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.前一日

B.當(dāng)日

C.次日

√

D.下一日解析：在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。4.私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記，必須報送的基本信息或材料有()。

I．與基金服務(wù)機(jī)構(gòu)已簽訂的服務(wù)協(xié)議

Ⅱ．公司章程或者合伙協(xié)議

Ⅲ．高級管理人員的基本信息

Ⅳ．律師事務(wù)所出具的法律意見書

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向中國基金業(yè)協(xié)會申請登記，報送以下基本信息：(1)工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。(2)公司章程或者合伙協(xié)議。(3)主要股東或者合伙人名單。(4)高級管理人員的基本信息。(5)中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。自《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》發(fā)布之日起，新申請私募基金管理人登記、已登記的私募基金管理人發(fā)生部分重大事項(xiàng)變更，需通過私募基金登記備案系統(tǒng)提交中國律師事務(wù)所出具的法律意見書。5.()是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基本管理制度

B.部門規(guī)章

C.業(yè)務(wù)操作手冊

√

D.內(nèi)控大綱解析：業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。6.對于短期交易而言，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額()的贖回費(fèi)用。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1．0％

B.1．5％

√

C.2％

D.0．75％解析：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費(fèi)。7.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說法錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.是基金投資人的交易結(jié)算資金

B.是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金

√解析：基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。8.投資基金的主要當(dāng)事人不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金委托人

√

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金投資者解析：投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人，其中基金投資者即為基金份額持有人。9.在我國，負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機(jī)構(gòu)是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理公司及子公司

B.私募機(jī)構(gòu)

C.證券公司及其資管子公司

√

D.商業(yè)銀行解析：基金業(yè)協(xié)會從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。10.()加入基金業(yè)協(xié)會的，為聯(lián)席會員。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人

B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

√

C.證券期貨交易所

D.地方基金業(yè)協(xié)會解析：基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入基金業(yè)協(xié)會的，為聯(lián)席會員。11.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.法律規(guī)范

√解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。12.基金與銀行儲蓄存款的差異包括()。

I．性質(zhì)不同Ⅱ．收益不同

Ⅲ．風(fēng)險特征不同Ⅳ．信息披露程度不同

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ解析：基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在：(1)性質(zhì)不同。(2)收益與風(fēng)險特性不同。(3)信息披露程度不同。13.關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯誤的是()。

I．基金銷售協(xié)議是基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)之間簽署的協(xié)議

Ⅱ．具有基金代銷資格的銷售機(jī)構(gòu)可以先銷售基金產(chǎn)品，再補(bǔ)充簽訂銷售協(xié)議

Ⅲ．基金銷售條款可以在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定

Ⅳ．基金銷售協(xié)議可以約定銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)銷售基金的銷售量來提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

√

C.I、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式?；鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。14.根據(jù)合規(guī)管理的要求基金公司在日常業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守()。

I．基本法律規(guī)則Ⅱ．適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

Ⅲ．公司章程Ⅳ．職業(yè)道德

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動”。上述相關(guān)規(guī)則包括：立法機(jī)關(guān)和中國證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。15.()指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.健全性原則

√

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.成本效益原則解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門(或機(jī)構(gòu))和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。16.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.家庭住址

√

B.從業(yè)資質(zhì)證明

C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

D.從業(yè)資質(zhì)證明編號解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。（分?jǐn)?shù)：3）17.下列屬于購買該基金的合格投資人的是()。（分?jǐn)?shù)：1）

A.乙

√

B.丙

C.丁

D.甲解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。甲、丙、丁均不符合此資格。18.本題中屬于違規(guī)行為的是()。

I．乙通過微信朋友圈推介基金產(chǎn)品

Ⅱ．乙購買100萬元基金產(chǎn)品

Ⅲ．甲乙丙丁湊齊150萬元購買基金

Ⅳ．乙用湊齊的資金以自己的名義購買150萬元基金產(chǎn)品（分?jǐn)?shù)：1）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。I項(xiàng)違規(guī)。投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)違規(guī)。19.該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在()。

I．非法匯集他人資金

Ⅱ．違反規(guī)定的向合格投資人以外的個人募集資金

Ⅲ．向不特定的對象宣傳推介基金產(chǎn)品

Ⅳ．違規(guī)接受低于最低限額的申購（分?jǐn)?shù)：1）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

√解析：投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。I項(xiàng)違規(guī)。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。Ⅱ項(xiàng)違規(guī)。非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。Ⅲ項(xiàng)違規(guī)。20.下列不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.公正性原則

√解析：在披露內(nèi)容上，信息披露應(yīng)遵循的原則包括：真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則。21.下列不屬于我國基金業(yè)快速發(fā)展階段所面臨的問題的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理

B.同質(zhì)化嚴(yán)重

C.基金業(yè)人才流失

D.基金管理公司分化加劇

√解析：D項(xiàng)屬于我國基金業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)。22.設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽(yù)，最近()年沒有違法記錄。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.半

B.1

C.2

D.3

√解析：設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。23.聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行的資金引進(jìn)來，做大()的規(guī)模，推動基金的投資。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.指數(shù)基金

√

B.分級基金

C.混合基金

D.綜合指數(shù)基金解析：聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行的資金引進(jìn)來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)基金的投資。24.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()個月。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.2

C.3

D.6

√解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。25.某投資者通過場外申購10萬元的某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1．5％，申購當(dāng)日基金份額凈值為1．15元，則其申購份額為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.85671．15

B.85671．25

C.85671．35

D.85671．45

√解析：按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費(fèi)用與申購份額的計算公式如下：凈申購金額=申購金額／(1+申購費(fèi)率)=100000÷(1+1．5％)=98522．17(元)；申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值=98522．17÷1．15=85671．45(份)。一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點(diǎn)兩位以后部分舍去”的方式。26.基金份額持有人大會行使的職權(quán)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.提請更換基金管理人、基金托管人

√

B.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

C.決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同

D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)解析：A項(xiàng)提請更換基金管理人、基金托管人是屬于基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)行使的職權(quán)。27.托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的重大事項(xiàng)包括()。

I．托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動超過30％

Ⅱ．托管人召集基金份額持有人大會

Ⅲ．托管人的法定名稱和住所發(fā)生變更

Ⅳ．托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查和受到嚴(yán)重行政處罰

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的重大事項(xiàng)包括：基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30％，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰。28.()是判定是否構(gòu)成操縱市場的關(guān)鍵因素。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.是否有誤導(dǎo)市場參與者的意圖

√

B.實(shí)施了歪曲證券價格的行為

C.人為虛增交易量

D.提高虛假信息解析：是否有誤導(dǎo)市場參與者的意圖是判定是否構(gòu)成操縱市場的關(guān)鍵因素。29.下列屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是()。

I．傳播債券投資知識Ⅱ．倡導(dǎo)保守投資理念

Ⅱ．提示相關(guān)投資風(fēng)險Ⅳ．傳授基金投資經(jīng)驗(yàn)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：投資者保護(hù)，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)(并最終起到保護(hù)投資者利益的作用)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會活動。30.下列關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件的說法中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.注冊資本不低于l億人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄

C.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

√

D.有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。31.下列屬于基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B.做好客戶服務(wù)傳遞重要的市場咨詢、持倉品種信息以及最新的投資報告

C.遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性

√

D.擬定、組織、實(shí)施及評估年度客戶關(guān)懷計劃解析：ABD項(xiàng)均屬于基金投資咨詢與互動交流的內(nèi)容。32.ETF基金在基金合同生效日后不超過()個月的時間起開始辦理贖回。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2

B.3

√

C.4

D.6解析：在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金，自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。33.中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查時間原則上不超過()個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過()個月。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.10；6

B.20；6

√

C.10；15

D.20；15解析：中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查按照普通程序注冊，審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。34.某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料下列表述錯誤的是()。

I．該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

Ⅱ．該材料與基金合同、基金招募說明書相符，無須再向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案

Ⅲ．該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險提示和警示性文字，應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案

Ⅳ．該材料預(yù)測基金的投資收益，應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、IV

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。宣傳推介資料禁止預(yù)測基金的投資業(yè)績。35.()是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合規(guī)風(fēng)險部門

B.合規(guī)管理部門

√

C.基金管理部門

D.基金銷售部門解析：合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。36.中國證監(jiān)會對基金機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合規(guī)監(jiān)控

B.內(nèi)部稽核

C.收益大小

√

D.行為規(guī)范解析：中國證監(jiān)會對基金機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容包括：合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險管理、內(nèi)部稽核和行為規(guī)范。37.下列有關(guān)巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告

B.接受全額贖回

C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)

√

D.部分延期贖回解析：未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算贖回金額。38.當(dāng)公司運(yùn)作中存在問題時，下列不屬于督察長可以行使的權(quán)利是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議

B.對公司運(yùn)作中存在的問題進(jìn)行善后工作

√

C.監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)

D.基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。39.()是保證公開募集基金穩(wěn)健運(yùn)行、保護(hù)基金份額持有人利益的必要條件。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.規(guī)范的投資運(yùn)作

B.高效的風(fēng)險控制

C.良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

√

D.適度的投資范圍解析：良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)是保證公開募集基金穩(wěn)健運(yùn)行、保護(hù)基金份額持有人利益的必要條件。40.CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中()與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.現(xiàn)時總值

B.風(fēng)險資產(chǎn)

√

C.投資組合價值平均線

D.保本收益解析：CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。41.下列關(guān)于投資與研究業(yè)務(wù)控制的說法中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金公司建立固定的晨會交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流

√

B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補(bǔ)充研究報告

C.研究員的研究工作應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)

D.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用解析：基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。基金公司應(yīng)建立研究與投資業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。42.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.7

B.30

√

C.60

D.90解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。43.我國首只ETF是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.上證50ETF

√

B.上證100ETF

C.行業(yè)指數(shù)ETF

D.綜合指數(shù)ETF解析：我國首只ETF是上證50ETF。44.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。45.某基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是()。

I．要求基金銷售人員持續(xù)參與培訓(xùn)

Ⅱ．定期對基金銷售人員行為規(guī)范進(jìn)行檢查和監(jiān)督

Ⅲ．委托有從業(yè)資質(zhì)的人員代理銷售基金

Ⅳ．銷售人員以個人名義完成執(zhí)業(yè)注冊登記

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。46.對于變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)的基金管理公司，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請之日起()日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.15

B.30

C.45

D.60

√解析：基金管理公司變更持有5％以上的股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。47.關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介，下列活動存在違規(guī)情況的是()。

I．基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)以“一站式”服務(wù)平臺的方式宣傳推介貨幣市場基金

Ⅱ．宣傳材料中，沒有將貨幣市場基金與銀行存款的投資收益進(jìn)行比較

Ⅲ．互聯(lián)網(wǎng)營銷平臺發(fā)放自身制作的貨幣市場基金的宣傳推介材料

Ⅳ．某銀行以理財賬戶的名義代替基金名稱，開展貨幣市場基金宣傳推介活動

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容?；痄N售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者服務(wù)平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。48.下述情況中基金管理人收取的贖回費(fèi)不用全額計入基金財產(chǎn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0．5％的贖回費(fèi)

B.基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0．75％的贖回費(fèi)

C.基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于7日的投資人收取的不低于1．5％的贖回費(fèi)

D.基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于3個月的投資人收取的不低于0．5％的贖回費(fèi)

√解析：目前對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費(fèi)，并將上述贖回會全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75％計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25％計入基金財產(chǎn)。對于收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30目的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。49.中國證監(jiān)會實(shí)行注冊管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)包括()。

I．基金銷售機(jī)構(gòu)Ⅱ．基金銷售支付機(jī)構(gòu)

Ⅲ．基金份額登記機(jī)構(gòu)Ⅳ．基金估值核算機(jī)構(gòu)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定予以備案。中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊管理，對于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評價機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。50.()是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.系列基金

B.ETF

C.避險策略基金

D.LOF

√解析：上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。51.基金的募集一般要經(jīng)過()四個步驟。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.申請、發(fā)售、注冊、登記

B.發(fā)售、注冊、登記、合同生效

C.注冊、發(fā)售、登記、合同生效

D.申請、注冊、發(fā)售、合同生效

√解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售和基金合同生效四個步驟。52.下列不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應(yīng)遵循的規(guī)定的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)

B.說明基金的種類和投資范圍

√

C.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)

D.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平解析：基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應(yīng)遵循的規(guī)定有：(1)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)；(2)引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；(3)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。53.崗位教育主要是通過()來完成的。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.職業(yè)資格測試

B.遵守職業(yè)道德守則

C.宣傳職業(yè)道德典范

D.在職培訓(xùn)

√解析：崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)來完成的。54.關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可

√

B.申請登記期間登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征調(diào)意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查

D.私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報相關(guān)信息解析：基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資55.QDII基金的凈值在估值后的()個工作日披露。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1～2

√

B.3～5

C.7～8

D.8～10解析：QDII基金的凈值在估值后的l～2個工作日披露。56.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5

B.10

C.15

D.20

√解析：根據(jù)基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。57.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5

B.10

√

C.15

D.20解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。58.下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是()。

I．基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費(fèi)收入

Ⅱ．證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式

Ⅲ．證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險

Ⅳ．證券投資基金的資產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的資產(chǎn)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：從本質(zhì)上來說，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報酬。59.根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，下列做法正確的是()。

I．不與同事交流所知道的秘密信息

Ⅱ．不透漏尚處于禁止公開期間的信息

Ⅲ．不泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息

Ⅳ．向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報自己獲知的秘密

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息。60.誠實(shí)守信的基本要求不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.不得欺詐客

B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

√

C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場

D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭解析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。B項(xiàng)屬于客戶利益優(yōu)先的要求。61.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說法，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.集中托管、保障安全

√

B.組合投資、分散風(fēng)險

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

D.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)解析：證券投資基金的特點(diǎn)有：(1)集合理財、專業(yè)管理；(2)組合投資、分散風(fēng)險；(3)利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；(5)獨(dú)立托管、保障安全。62.下列不屬于基金投資人的風(fēng)險承受能力類型的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.保守型

B.穩(wěn)健型

C.積極型

D.規(guī)避型

√解析：基金投資人的風(fēng)險承受能力類型應(yīng)包括：保守型、穩(wěn)健型和積極型。63.貨幣市場是指專門融通()以內(nèi)短期資金的場所。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

√解析：貨幣市場是指融資期限在一年以下的金融交易市場。64.下列關(guān)于ETF份額的說法錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響

B.在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停

√

C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化解析：在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。65.()通常只能夠被申購和贖回。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.母基金份額

√

B.子基金份額

C.A類份額

D.B類份額解析：母基金份額通常只能夠被中購和贖回，而A類份額和B類份額則只可上市交易。66.下列不屬于基金服務(wù)提供的方式的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.上門服務(wù)

√

D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用解析：基金服務(wù)提供的方式通常包括：電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信；“一對一”專人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊的應(yīng)用；講座、推介會和座談會；微信和移動客戶端的應(yīng)用。67.()可以臨時指定基金托管人。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

√

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理公司解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會臨時指定基金托管人。68.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取()等措施。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.取消資格

B.沒收違法所得

C.罰款

D.電話提示、警告

√解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。69.下列不屬于監(jiān)事會的職權(quán)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.檢查公司的財務(wù)

B.提議召開臨時股東會

C.編制年度報告

√

D.列席董事會會議解析：監(jiān)事會的職權(quán)包括：(1)檢查公司的財務(wù)；(2)對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；(3)當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正；(4)提議召開臨時股東會；(5)列席董事會會議；(6)公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。70.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起()個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.20

B.15

C.10

D.5

√解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備。71.下列不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識

B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)

C.參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持

D.定期或不定期報送檢查工作報告

√解析：合規(guī)管理的內(nèi)容包括：(1)定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識；(2)審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對外披露的各類信息；(3)根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中各項(xiàng)活動的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險；(4)梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)；(5)參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持；(6)開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及訴訟。72.國際成熟市場的保本投資策略目前較多采用()進(jìn)行操作。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.對沖保險策略

B.衍生金融工具

√

C.浮動比例投資組合保險策略

D.固定比例投資組合保險策略解析：國際成熟市場的保本投資策略目前較多采用衍生金融工具進(jìn)行操作。73.抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)()有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進(jìn)行ETF的構(gòu)建。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.前部

B.中部

√

C.后部

D.全部解析：抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)中部有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進(jìn)行ETF的構(gòu)建，目的是以最低的交易成本構(gòu)建樣本組合，使ETF能較好地跟蹤指數(shù)。74.下列關(guān)于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理方式的說法中，正確的是()。

I．可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額或部分延期贖回

Ⅱ．延期辦理贖回的，基金管理當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％

Ⅲ．在3個工作日內(nèi)在指定信息披露媒體公告，說明相關(guān)處理方法

Ⅳ．已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時間10個工作日

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I．Ⅱ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。75.基金宣傳材料可以含有的信息是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.登載單位或者個人的名稱、地址

√

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失解析：基金宣傳材料不得含有的信息：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；(2)預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；(4)詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；(6)登載單位或者個人的推薦性文字；(7)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。76.在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境

B.申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)

C.在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利

D.凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶

√解析：在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施包括：(1)通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；(2)申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利。77.關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價值

B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

√

C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系

D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)關(guān)系．一般可分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和債券類金融資產(chǎn)。78.開放式基金非交易過戶不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.捐贈

B.繼承

C.司法強(qiáng)制執(zhí)行

D.轉(zhuǎn)換

√解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。79.下列關(guān)于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值

B.采用影子定價是為了避免不同方法計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離

C.采用影子定價是為了對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進(jìn)行申購贖回

√

D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實(shí)際收益情況解析：為了客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實(shí)際收益情況，避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生不利影響，基金管理人會采用影子定價于每一估值日對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值。80.證券投資基金常見的分類方式不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.法律形式

B.運(yùn)作方式

C.投資目標(biāo)

D.投資范圍

√解析：證券投資基金常見的分類方式有：法律形式、運(yùn)作方式、投資對象、投資目標(biāo)、投資理念、募集方式、資金來源及用途和特殊類型等。81.()不是較常見和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.金融衍生產(chǎn)品

√

B.股票

C.債券

D.基金解析：股票、債券和基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。82.()能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對集中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股票

B.債券

C.金融衍生工具

D.基金

√解析：基金可以投資于眾多的金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對集中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。83.()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.守法合規(guī)

B.專業(yè)審慎

C.誠實(shí)守信

√

D.保守秘密解析：誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。84.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳圖解材料之日起()個工作日內(nèi)遞交報告材料。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳圖解材料之日起5個工作日內(nèi)遞交報告材料。85.下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.確定價原則

B.未知價交易原則

√

C.金額申購原則

D.份額贖回原則解析：貨幣市場基金的申購和贖回原則包括確定價原則，金額申購、份額贖回原則。86.()主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.對沖保險策略

√

B.對沖投資策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.浮動比例投資組合保險策略解析：對沖保險策略主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等，實(shí)現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。87.每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。這說明了職業(yè)道德的()特征。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.特殊性

B.繼承性

C.具體性

√

D.規(guī)范性解析：職業(yè)道德具有的具體性是指職業(yè)是多樣的，每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。88.投資者基金份額賬戶由()建立。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

√

B.中央結(jié)算公司

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金托管人解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。89.以下從基金財產(chǎn)計提的費(fèi)用是()。

I．客戶維護(hù)費(fèi)Ⅱ．銷售服務(wù)費(fèi)

Ⅲ．基金管理費(fèi)Ⅳ．基金托管費(fèi)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財產(chǎn)中列支：(1)基金管理人的管理費(fèi)；(2)基金托管人的托管費(fèi)；(3)銷售服務(wù)費(fèi)；(4)基金合同生效后的信息披露費(fèi)用；(5)基金合同生效后的會計師費(fèi)和律師費(fèi)；(6)基金份額持有人大會費(fèi)用；(7)基金的證券交易費(fèi)