銀行合規(guī)管理制度評價(jià)一、制度名稱銀行合規(guī)管理制度評價(jià)辦法二、制度目的為規(guī)范銀行合規(guī)管理制度，提升銀行合規(guī)管理效能，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行業(yè)健康發(fā)展，特制定本辦法。三、適用范圍本辦法適用于本銀行所有分支機(jī)構(gòu)、子公司及全體員工。四、制度內(nèi)容1.合規(guī)管理制度概述（1）合規(guī)管理制度應(yīng)包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、合規(guī)組織架構(gòu)、合規(guī)職責(zé)分工、合規(guī)培訓(xùn)與考核、合規(guī)報(bào)告與信息披露、合規(guī)監(jiān)督與處罰等。（2）合規(guī)管理制度應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、最佳實(shí)踐和本銀行實(shí)際情況制定。2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系（1）建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測、報(bào)告和應(yīng)對機(jī)制。（2）定期進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估，識別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。（3）針對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施和應(yīng)急預(yù)案。3.合規(guī)組織架構(gòu)（1）設(shè)立合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理工作。（2）明確合規(guī)管理部門與其他部門的職責(zé)分工。（3）設(shè)立合規(guī)委員會(huì)，負(fù)責(zé)審議和指導(dǎo)合規(guī)管理工作。4.合規(guī)職責(zé)分工（1）合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)組織制定、實(shí)施和監(jiān)督合規(guī)管理制度。（2）各部門負(fù)責(zé)人對本部門合規(guī)管理工作負(fù)責(zé)。（3）全體員工應(yīng)遵守合規(guī)管理制度，履行合規(guī)職責(zé)。5.合規(guī)培訓(xùn)與考核（1）定期組織開展合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識。（2）將合規(guī)考核納入員工績效評價(jià)體系。6.合規(guī)報(bào)告與信息披露（1）定期向上級機(jī)構(gòu)報(bào)告合規(guī)管理工作。（2）按照要求披露合規(guī)信息。7.合規(guī)監(jiān)督與處罰（1）設(shè)立合規(guī)監(jiān)督機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。（2）對違反合規(guī)管理制度的行為進(jìn)行處罰。五、實(shí)施與監(jiān)督1.實(shí)施計(jì)劃（1）制定合規(guī)管理制度實(shí)施計(jì)劃，明確實(shí)施時(shí)間表和責(zé)任人。（2）組織開展合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識。2.監(jiān)督檢查（1）合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)對合規(guī)管理制度實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（2）定期向行長報(bào)告合規(guī)管理工作。3.反饋與改進(jìn)（1）收集各部門和員工的意見和建議，及時(shí)改進(jìn)制度。（2）針對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改措施。六、定期審查與更新1.定期審查（1）每兩年對合規(guī)管理制度進(jìn)行一次全面審查。（2）根據(jù)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、最佳實(shí)踐和本銀行實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整和更新制度。2.更新與發(fā)布（1）審查結(jié)束后，修訂完善制度。（2）發(fā)布更新后的合規(guī)管理制度，并進(jìn)行宣貫。七、附則1.本辦法由合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)解釋。2.本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。（以下為內(nèi)部評審、法律審核和相關(guān)部門反饋部分，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修改）八、內(nèi)部評審1.評審機(jī)構(gòu)：合規(guī)管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部、人力資源部、財(cái)務(wù)部等。2.評審內(nèi)容：制度內(nèi)容是否符合國家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，是否符合本銀行實(shí)際情況，是否存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患等。3.評審結(jié)果：針對評審意見，修改完善制度。九、法律審核1.審核機(jī)構(gòu)：法律事務(wù)部。2.審核內(nèi)容：制度內(nèi)容是否符合國家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，是否存在法律風(fēng)險(xiǎn)等。3.審核結(jié)果：針對審核意見，修改完善制度。十、相關(guān)部門反饋1.反饋機(jī)構(gòu)：各部門負(fù)責(zé)人。2.反饋內(nèi)容：各部門對制度的意見和建議。3.反饋結(jié)果：根據(jù)反饋意見，修改完善制度。（以下為實(shí)施計(jì)劃和培訓(xùn)方案部分，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修改）十一、實(shí)施計(jì)劃1.制定實(shí)施計(jì)劃，明確實(shí)施時(shí)間表和責(zé)任人。2.組織開展合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識。3.定期開展合規(guī)檢查，確保制度落實(shí)。十二、培訓(xùn)方案1.培訓(xùn)對象：全體員工。2.培訓(xùn)內(nèi)容：合規(guī)管理制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別與應(yīng)對、合規(guī)培訓(xùn)與考核等。3.培訓(xùn)方式：線上線下相結(jié)合。4.培訓(xùn)考核：將合規(guī)培訓(xùn)納入員工績效評價(jià)體系。（以下為建立定期審查機(jī)制部分，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修改）十三、定期審查機(jī)制1.定期審查時(shí)間：每兩年進(jìn)行一次全面審查。2.審查內(nèi)容：制度內(nèi)容是否符合國家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，是否符合本銀行實(shí)際情況，是否存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患等