未找到bdjson郵儲銀行合規(guī)培訓記錄演講人：04-09目錄CONTENT培訓背景與目的合規(guī)基礎知識業(yè)務操作合規(guī)要點風險防范與內部控制員工行為規(guī)范與職業(yè)操守法律法規(guī)及監(jiān)管政策解讀總結與展望培訓背景與目的01中國郵政儲蓄銀行，簡稱郵儲銀行，是中國六大銀行之一，國有控股大型商業(yè)銀行。郵儲銀行概述郵儲銀行的歷史可追溯至1919年開辦的郵政儲金業(yè)務。2007年3月，在改革原郵政儲蓄管理體制基礎上，中國郵政儲蓄銀行有限責任公司正式掛牌成立。經過多次改制和上市，郵儲銀行已發(fā)展成為擁有近4萬個營業(yè)網(wǎng)點、服務個人客戶超6.5億戶的大型零售銀行。發(fā)展歷程郵儲銀行簡介及發(fā)展歷程

合規(guī)培訓重要性合規(guī)風險防控合規(guī)培訓是銀行風險防控的重要手段，通過培訓可以提高員工的合規(guī)意識和風險識別能力，降低違規(guī)操作帶來的風險。法律法規(guī)遵守合規(guī)培訓有助于員工更好地了解和遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行內部規(guī)章制度，保障銀行業(yè)務的合規(guī)開展。提升銀行形象加強合規(guī)培訓有助于提升銀行的整體形象和聲譽，增強客戶對銀行的信任度和滿意度。提高合規(guī)意識掌握合規(guī)知識提升風險識別能力促進業(yè)務發(fā)展培訓目標與期望成果通過培訓使員工充分認識到合規(guī)的重要性，明確個人在合規(guī)管理中的職責和義務。培養(yǎng)員工的風險意識，提高風險識別、評估和應對能力，及時發(fā)現(xiàn)和防范潛在風險。使員工熟練掌握銀行業(yè)務中涉及的合規(guī)知識、法律法規(guī)和監(jiān)管要求，提高業(yè)務操作的規(guī)范性。在確保合規(guī)的前提下，通過培訓提升員工的業(yè)務技能和服務水平，推動銀行業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展。合規(guī)基礎知識02合規(guī)原則是銀行業(yè)務運作的基礎，包括誠信、守法、公正、穩(wěn)健等，是保障銀行穩(wěn)健經營和客戶權益的重要保障。銀行應建立完善的合規(guī)風險管理體系，確保合規(guī)風險得到有效識別、評估、監(jiān)控和報告，及時采取應對措施。合規(guī)是指商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致，確保業(yè)務運作符合相關法律法規(guī)的要求。合規(guī)概念及原則銀行業(yè)合規(guī)管理體系包括合規(guī)政策、合規(guī)管理組織架構、合規(guī)風險管理流程、合規(guī)文化建設和合規(guī)信息系統(tǒng)等方面。合規(guī)管理組織架構包括董事會、監(jiān)事會、高級管理層和各業(yè)務部門在合規(guī)管理中的職責分工和協(xié)作機制。合規(guī)政策是銀行合規(guī)管理的綱領性文件，明確銀行合規(guī)管理的目標、原則、組織架構、職責權限等內容。合規(guī)風險管理流程包括合規(guī)風險的識別、評估、監(jiān)控、報告和應對等環(huán)節(jié)，確保合規(guī)風險得到及時有效管理。銀行業(yè)合規(guī)管理體系郵儲銀行注重合規(guī)管理，制定了一系列合規(guī)政策和制度，包括合規(guī)管理辦法、反洗錢和反恐怖融資管理辦法、內部控制基本規(guī)定等。郵儲銀行建立了完善的合規(guī)管理組織架構，明確各部門在合規(guī)管理中的職責和權限，形成有效的合規(guī)管理機制。郵儲銀行加強合規(guī)文化建設，通過培訓、宣傳等方式提高員工合規(guī)意識，營造全員合規(guī)的良好氛圍。同時，郵儲銀行還建立了合規(guī)信息系統(tǒng)，實現(xiàn)合規(guī)風險信息的有效收集、分析和報告，為合規(guī)管理提供有力支持。郵儲銀行合規(guī)政策與制度業(yè)務操作合規(guī)要點03辦理存款業(yè)務時，必須核對客戶有效身份證件，確保存款人身份真實。嚴格執(zhí)行實名制防范存款風險保護客戶權益加強存款資金來源審查，防止非法資金進入銀行體系。遵循公平、公正原則，確?？蛻舸婵畎踩⑷】钭杂伞?30201存款業(yè)務合規(guī)操作根據(jù)貸款政策和風險控制要求，對貸款申請進行全面審查和評估。嚴格貸款審批加強貸前調查、貸中審查和貸后管理，確保貸款資金用途合法、合規(guī)。防范信貸風險要求借款人提供足值、有效的擔保，降低貸款風險。落實擔保措施貸款業(yè)務合規(guī)操作防范業(yè)務風險加強中間業(yè)務風險管理和內部控制，確保業(yè)務合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。明確業(yè)務范圍根據(jù)監(jiān)管政策和銀行內部規(guī)定，明確中間業(yè)務的種類和范圍。保護客戶權益遵循公平、公正、誠信原則，確?？蛻粼谥虚g業(yè)務中享有合法權益。中間業(yè)務合規(guī)操作根據(jù)客戶信用狀況和還款能力，審慎發(fā)放信用卡。嚴格信用卡審批加強信用卡交易監(jiān)測和風險管理，防止信用卡欺詐和套現(xiàn)等行為。規(guī)范信用卡使用加強信用卡客戶信息管理，確保客戶信息安全和隱私保護。保護客戶信息安全信用卡業(yè)務合規(guī)操作風險防范與內部控制0403風險分類管理根據(jù)風險評估結果，對風險進行分類管理，明確各類風險的管控措施和責任人。01風險識別機制建立完善的風險識別機制，包括定期風險排查、風險報告和風險信息共享等措施。02風險評估方法采用定性和定量相結合的風險評估方法，對各類風險進行全面、客觀的評估。風險識別與評估方法內部控制環(huán)境營造良好的內部控制環(huán)境，包括完善公司治理結構、明確內部控制職責和權限等。內部控制措施制定并實施有效的內部控制措施，包括授權審批、崗位分離、信息保護等。內部控制評價定期對內部控制體系進行評價，及時發(fā)現(xiàn)并糾正內部控制缺陷。內部控制體系建設建立完善的內部審計制度，確保內部審計的獨立性和客觀性。內部審計制度對銀行各項業(yè)務和管理活動進行全面、系統(tǒng)的內部審計，重點關注高風險領域。內部審計內容建立與內部審計相銜接的監(jiān)督檢查機制，對內部審計發(fā)現(xiàn)的問題進行及時整改和跟蹤監(jiān)督。監(jiān)督檢查機制內部審計與監(jiān)督檢查整改落實措施針對發(fā)現(xiàn)的問題和風險隱患，制定具體的整改措施并落實到位。問責與處罰機制對違規(guī)行為和責任人員進行嚴肅問責和處罰，強化責任追究和警示教育作用。案件防控機制建立案件防控機制，包括案件預警、案件報告和案件處置等措施。案件防控與整改措施員工行為規(guī)范與職業(yè)操守05010204員工行為準則及要求遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，遵循社會公德和職業(yè)道德，不從事違法違規(guī)活動。忠誠于郵儲銀行事業(yè)，維護銀行利益和形象，保守商業(yè)秘密和客戶隱私。愛崗敬業(yè)，勤勉盡責，具備與崗位要求相適應的專業(yè)能力和業(yè)務素質。遵循公平競爭原則，不利用職權或工作之便謀取不正當利益。03加強職業(yè)操守教育，提高員工道德素質和職業(yè)操守水平。倡導誠信、正直、守規(guī)、盡責的職業(yè)精神，營造風清氣正的工作氛圍。鼓勵員工積極參加職業(yè)操守實踐活動，培養(yǎng)良好的職業(yè)習慣和行為規(guī)范。關注員工職業(yè)操守表現(xiàn)，對優(yōu)秀員工給予表彰和獎勵。01020304職業(yè)操守教育及實踐嚴格遵守廉潔從業(yè)規(guī)定，不接受或索取任何可能影響公正執(zhí)行公務的利益。加強反腐倡廉教育和監(jiān)督，提高員工廉潔自律意識和能力。廉潔從業(yè)與反腐倡廉堅決反對腐敗現(xiàn)象，積極預防和打擊貪污、受賄等違法違規(guī)行為。建立健全反腐倡廉制度體系，為廉潔從業(yè)提供有力保障。02030401違規(guī)違紀行為處理對違規(guī)違紀行為實行“零容忍”，一經發(fā)現(xiàn)立即查處，嚴肅追究相關責任。建立健全違規(guī)違紀行為處理機制，確保處理程序公正、公開、透明。對受到處理的員工給予相應的紀律處分和經濟處罰，并視情況采取其他措施。加強違規(guī)違紀行為案例警示教育，提高員工遵規(guī)守紀意識和風險防范能力。法律法規(guī)及監(jiān)管政策解讀06《中華人民共和國商業(yè)銀行法》該法規(guī)定了商業(yè)銀行的組織形式、業(yè)務范圍、經營原則、監(jiān)督管理等內容，是郵儲銀行開展業(yè)務的基本法律依據(jù)?！吨腥A人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》該法明確了銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標、原則、措施和法律責任，為郵儲銀行接受監(jiān)管提供了法律保障。其他相關法律法規(guī)包括《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國外匯管理條例》等，郵儲銀行在開展業(yè)務時需遵守這些法律法規(guī)的規(guī)定。銀行業(yè)相關法律法規(guī)概述近期，監(jiān)管部門針對銀行業(yè)風險防控、服務實體經濟等方面出臺了一系列政策，郵儲銀行需密切關注政策動態(tài)，及時調整業(yè)務策略。監(jiān)管政策的調整對郵儲銀行的業(yè)務經營、風險管理等方面產生了深遠影響，郵儲銀行需積極應對挑戰(zhàn)，把握發(fā)展機遇。近期監(jiān)管政策動態(tài)及影響監(jiān)管政策影響監(jiān)管政策調整郵儲銀行建立了完善的合規(guī)管理體系，包括合規(guī)政策、合規(guī)風險識別與評估、合規(guī)培訓與宣傳、合規(guī)檢查與監(jiān)測等環(huán)節(jié)，確保各項業(yè)務符合法律法規(guī)要求。合規(guī)管理體系建設郵儲銀行在開展業(yè)務過程中，嚴格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，未發(fā)生重大違法違規(guī)行為。法律法規(guī)遵守情況郵儲銀行注重合規(guī)風險防控工作，通過加強內部控制、完善風險管理機制等措施，有效防范和化解合規(guī)風險。合規(guī)風險防控法律法規(guī)遵守與執(zhí)行情況監(jiān)管檢查配合郵儲銀行積極配合監(jiān)管部門開展的檢查工作，如實提供相關資料和信息，確保檢查工作的順利進行。整改落實工作針對監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，郵儲銀行制定了詳細的整改方案并認真組織實施，確保問題得到及時有效整改。同時，郵儲銀行還舉一反三，加強同類問題的排查和整改工作，避免類似問題再次發(fā)生。監(jiān)管檢查配合與整改落實總結與展望07123通過本次培訓，全行員工對合規(guī)管理的重要性有了更深刻的認識，明確了自身在合規(guī)工作中的責任和義務。強化了合規(guī)意識員工們系統(tǒng)學習了合規(guī)管理相關法規(guī)、政策和行內制度，對業(yè)務操作中的合規(guī)要求有了更全面的了解。掌握了合規(guī)知識通過案例分析、實戰(zhàn)演練等培訓方式，員工們在實際操作中提升了合規(guī)風險防范和識別能力。提升了合規(guī)技能培訓成果回顧與總結未來合規(guī)工作展望深化合規(guī)文化建設持續(xù)推動合規(guī)文