零售業(yè)流動性風險管理辦法合同編號：__________甲方：（甲方公司名稱）地址：________________________聯(lián)系人：______________________聯(lián)系電話：____________________乙方：（乙方公司名稱）地址：________________________聯(lián)系人：______________________聯(lián)系電話：____________________鑒于甲方為零售業(yè)企業(yè)，存在流動性風險，為降低風險，保障雙方的合法權益，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，特訂立本合同，以便共同遵守。第一條風險管理目標1.1甲方風險管理目標：（1）確保甲方日常運營資金需求得到滿足；（2）合理控制甲方負債水平，降低財務風險；（3）優(yōu)化甲方資產(chǎn)負債結構，提高資金使用效率；（4）建立健全風險預警機制，及時應對市場變化。1.2乙方風險管理目標：（1）為甲方提供專業(yè)的流動性風險管理服務；（2）協(xié)助甲方制定風險管理策略，并監(jiān)督實施；（3）及時向甲方提供風險管理報告，并提出改進建議。第二條風險管理策略2.1甲方應根據(jù)國家法律法規(guī)、行業(yè)標準和公司實際情況，制定流動性風險管理政策和程序，確保風險管理目標的實現(xiàn)。2.2甲方應建立健全財務預算制度，合理預測經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量，確保資金需求得到滿足。2.3甲方應加強對外部市場環(huán)境的監(jiān)測，密切關注國內外經(jīng)濟形勢、金融政策及行業(yè)動態(tài)，以便及時調整風險管理策略。2.4甲方應加強內部控制，規(guī)范財務行為，確保財務報告的真實、準確和完整。2.5乙方應根據(jù)甲方的實際情況，為甲方提供有針對性的流動性風險管理服務，包括但不限于：（1）流動性風險評估；（2）制定風險應對措施；（3）監(jiān)測風險指標；（4）提供風險管理咨詢和建議。第三條風險管理組織實施（1）風險管理委員會；（2）風險管理部；（3）業(yè)務部門。3.2甲方風險管理委員會負責審批流動性風險管理政策和程序，監(jiān)督風險管理工作的實施，并對重大風險事件作出決策。3.3甲方風險管理部負責日常流動性風險管理工作，包括制定和修訂風險管理政策和程序，監(jiān)測風險指標，評估風險暴露等。3.4甲方業(yè)務部門應按照風險管理政策和程序，開展業(yè)務活動，確保業(yè)務操作符合風險管理要求。第四條風險管理信息披露4.1甲方應定期向乙方披露流動性風險管理情況，包括但不限于：（1）風險管理政策及程序；（2）風險評估報告；（3）風險應對措施及實施效果；（4）風險管理存在的問題及改進措施。4.2乙方應根據(jù)甲方的披露情況，對甲方流動性風險管理進行監(jiān)督，并提出改進建議。第五條違約責任5.1任何一方違反本合同的約定，導致合同無法履行或者造成對方損失的，應承擔違約責任。5.2違約責任的具體承擔方式，雙方可另行約定。第六條合同的解除和終止6.1在合同有效期內，如一方發(fā)生重大違約行為，另一方有權解除合同。6.2合同期滿后，如雙方無異議，本合同自動終止。第七條爭議解決7.1本合同的解釋和履行，如有爭議，雙方應友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，可以向有管轄權的人民法院起訴。7.2爭議解決過程中，除爭議事項外，雙方應繼續(xù)履行本合同的其他條款。第八條其他約定8.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。8.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________代表（簽名）：__________代表（簽名）：__________簽訂日期：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方公司營業(yè)執(zhí)照復印件2.乙方公司營業(yè)執(zhí)照復印件3.甲方公司法定代表人身份證明復印件4.乙方公司法定代表人身份證明復印件5.甲方公司章程復印件6.乙方公司章程復印件7.甲方公司財務報表復印件8.乙方公司財務報表復印件9.風險管理政策和程序復印件10.風險評估報告復印件11.風險應對措施及實施效果報告復印件12.法律意見書復印件二、違約行為及認定：1.甲方未按照約定向乙方披露流動性風險管理情況，或披露的信息不真實、不準確、不完整。2.甲方未按照約定制定和實施風險管理政策和程序。3.甲方未按照約定加強內部控制，規(guī)范財務行為。4.乙方未按照約定為甲方提供流動性風險管理服務。5.乙方未按照約定協(xié)助甲方制定風險管理策略，并監(jiān)督實施。6.乙方未按照約定及時向甲方提供風險管理報告，并提出改進建議。三、法律名詞及解釋：1.零售業(yè)：指面向最終消費者銷售商品和提供服務的行業(yè)。2.流動性風險：指因市場變動、信用風險、操作風險等原因，導致企業(yè)無法及時獲得或以合理成本維持流動資金，從而影響企業(yè)正常經(jīng)營的風險。3.風險管理：指對企業(yè)面臨的各種風險進行識別、評估、監(jiān)控和控制的過程。4.財務預算：指企業(yè)為實現(xiàn)經(jīng)營目標，對預計的收入和支出進行計劃和控制的活動。5.內部控制：指企業(yè)為合理保證實現(xiàn)經(jīng)營目標，對財務報告的真實性、準確性和完整性，對經(jīng)營活動的有效性進行監(jiān)控和控制的過程。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方在日常經(jīng)營中，現(xiàn)金流量預測不準確，導致資金短缺或過剩。解決辦法：甲方應加強財務預算管理，優(yōu)化現(xiàn)金流管理，確保資金需求得到滿足。2.問題：甲方在對外投資、融資活動中，未能充分識別和評估相關風險。解決辦法：甲方應建立健全風險評估機制，對投資、融資項目進行充分調查和評估，確保風險可控。3.問題：乙方在提供流動性風險管理服務過程中，服務質量不高，未能及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。解決辦法：乙方應加強服務質量管理，提高專業(yè)水平，確保能為甲方提供高質量的流動性風險管理服務。五、所有應用場景：1