目錄集團資金管理思路AB集團結(jié)果考核：經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額區(qū)域做大做實，管控過程區(qū)域如何做目標分解資金盤活高層互勱施工方融資CD│1一、集團資金管理思路資金管理的最佳狀態(tài)現(xiàn)金余額管理安全性：足夠的可勱用資金——短期想要就有流勱性：足夠的發(fā)展資金——滿足全年資金要求收益性：盡可能低的資金余額——節(jié)約財務成本│2一、集團資金管理思路資金管理的最佳狀態(tài)負債率管理利潤管理總負債規(guī)?？刂苾艚栀J比率合理的財務杠桿比率，快速的收樓利潤最佳負債率│3一、集團資金管理思路2014資金管理重點經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額=樓款收入-工程支出-日常費用（即不含土地款和融資收支）施工方融資：通過施工單位向銀行申請授信，不占用碧桂園的融資空間。│4一、集團資金管理思路集團考核：一個目標經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額=樓款收入-工程支出-日常費用（即不含土地款和融資收支）根據(jù)集團銷售目標下發(fā)區(qū)域的經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額指標；按照區(qū)域年銷售目標分組排名:按照年銷售目標前十名為一組，前十名以下的為另外一組；每月按照累計完成率排名，后三名者且未完成指標的：第一個月，區(qū)域提交分析整改報告，同時財務資金中心對其執(zhí)行“以收定支”的管控政策連續(xù)兩個月，由財務資金中心、營銷中心、運營中心組成督查小組進行督查指導連續(xù)三個月，總裁約見區(qū)域總面談│5一、集團資金管理思路區(qū)域管控過程“兩個重點”樓款收入去存貨快回籠工程支出施巟方融資按揭應收款監(jiān)控戶│6一、集團資金管理思路底存貨金額前十名區(qū)域金額：億1廣清200.32湘渝川贛156.73南京129.84蘇皖82.85湖北81.86東北73.17江中69.68惠深67.69西北59.610肇慶56.8│7一、集團資金管理思路按揭應貸未貸金額前三區(qū)域按揭排名應貸未貸1湖北14.3億2湘渝川贛14.0億3粵閩13.1億│8二、D區(qū)ia域g如ra何m做好資金管理樓款收入目標分解，責任到人按揭收款流程梳理，高層互勱借劣施工單位融資，突破指標加快資金盤活工作，公關(guān)政府區(qū)域資金管理│9二、D區(qū)ia域g如ra何m做好資金管理項目總：項目資金第一責任人區(qū)域財務：資金直接責任人樓款收入目標分解，責任到人區(qū)域總：區(qū)域資金考核第一責任人任務到各個項目協(xié)助、分解任務│10區(qū)域重視存貨盤活財務勱態(tài)監(jiān)控執(zhí)行情況，每月分析、反饋經(jīng)營情況，不定期在微信群公布做得好的項目，并由區(qū)域總進行獎罰根據(jù)區(qū)域經(jīng)營情況，調(diào)整開發(fā)節(jié)奏，減少資金沉淀；年末存貨約為48億、按13年認購額，6個月即可全額賣出區(qū)域?qū)ｉT會議宣貫，目標分解到項目、責任明確到人定期反饋二、區(qū)域如何做好資金管理他們怎么做？——江中區(qū)域│11二、區(qū)域如何做好資金管理項目、營銷、財務高效聯(lián)勱，梳理按揭業(yè)務流程，從公司內(nèi)部、房管局針對性突破，加快按揭業(yè)務辦理速度；營銷、財務及時發(fā)布按揭?guī)x作指引，指導各項目、各部門選取合作銀行項目部加快

合同備案、預抵押登記辦理效率按揭收款流程梳理，高層互勱流程梳理

江中區(qū)域│12二、區(qū)域如何做好資金管理楊志成董事10月會見江門巟行行長，獲得專項2億按揭放款額度；區(qū)域總裁親自對接銀行高層，爭取銀行額度并促進加快銀行的放款；按揭收款流程梳理，高層互勱高層互勱

江中區(qū)域│13二、區(qū)域如何做好資金管理借劣施巟單位融資，突破指標區(qū)域+總部共同合作借助施工單位的授信，找銀行融資利息通過工程發(fā)票由我司承擔給施工單位一定的獎勵好處：延后工程款支出時間，更好達到成就共享│14加快資金盤活二、區(qū)域如何做好資金管理1、區(qū)域總—政府公關(guān)，爭取監(jiān)控政策“最惠待遇”2、區(qū)域、項目——加快土地儲備資金的追回3、項目、財務——加快質(zhì)押保證金的解凍莞深區(qū)域：降低樓款監(jiān)控比例，從20%降到5%貴州區(qū)域：緊追政府，12月份追回土地儲備返還資金

3.49億元加快資金盤活巟作，公關(guān)政府│15二、區(qū)域如何做好資金管理監(jiān)控盤活1、重點攻關(guān)政府，降低監(jiān)控比例2、定目標，并根據(jù)各項目特點進行目標分解；3、制定相應的獎罰措施，促進跟辦人員的積極性4、加快竣工苑區(qū)確權(quán)，及時辦理預售監(jiān)管賬戶的銷戶工作事在人為加快資金盤活巟作，公關(guān)政府│16二、區(qū)域如何做好資金管理1-5月平均余額10.79億6-12月平均余額7.28億6月實施監(jiān)控獎勵措施后，江中區(qū)域月平均監(jiān)控余額降低了

3.51億。單位：億他們怎么做？——資金盤活績責效任管明理確│