小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在考察考生對小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建的掌握程度，包括系統(tǒng)設(shè)計、風(fēng)險評估、預(yù)警模型構(gòu)建及實際應(yīng)用等方面。通過本試卷，評估考生在理論知識、實際操作和問題解決能力上的綜合表現(xiàn)。

一、單項選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的）

1.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的核心功能是（）。

A.貸款審批

B.風(fēng)險評估

C.貸款發(fā)放

D.還款管理

2.以下哪項不屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)需要考慮的風(fēng)險因素？（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

3.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的第一階段是（）。

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險監(jiān)控

4.在小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，風(fēng)險事件的（）是風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建的基礎(chǔ)。

A.描述

B.分類

C.影響程度

D.發(fā)生概率

5.以下哪種方法不屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險評估方法？（）

A.專家評估法

B.統(tǒng)計分析法

C.案例分析法

D.情景分析法

6.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的關(guān)鍵指標體系中，（）指標通常用來衡量風(fēng)險暴露程度。

A.風(fēng)險暴露

B.風(fēng)險損失

C.風(fēng)險頻率

D.風(fēng)險濃度

7.以下哪項不是小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建時應(yīng)遵循的原則？（）

A.全面性

B.實用性

C.動態(tài)性

D.隱私性

8.在小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，風(fēng)險預(yù)警信息的（）是確保預(yù)警系統(tǒng)有效性的關(guān)鍵。

A.及時性

B.準確性

C.完整性

D.可靠性

9.以下哪種情況不屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中的異常信號？（）

A.貸款逾期率上升

B.貸款違約率上升

C.貸款申請量下降

D.貸款審批通過率上升

10.在小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，預(yù)警信號的（）是觸發(fā)預(yù)警行動的依據(jù)。

A.強度

B.頻率

C.類型

D.持續(xù)時間

11.以下哪種方法不適合用于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的實時監(jiān)控？（）

A.數(shù)據(jù)挖掘

B.機器學(xué)習(xí)

C.專家系統(tǒng)

D.人工監(jiān)控

12.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的反饋機制中，（）環(huán)節(jié)最為關(guān)鍵。

A.預(yù)警信號的產(chǎn)生

B.預(yù)警信號的接收

C.預(yù)警信號的響應(yīng)

D.預(yù)警信號的記錄

13.在小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，預(yù)警信號的（）是預(yù)警系統(tǒng)有效性的重要體現(xiàn)。

A.預(yù)警信號的準確性

B.預(yù)警信號的及時性

C.預(yù)警信號的完整性

D.預(yù)警信號的可靠性

14.以下哪種情況不屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建中需要考慮的技術(shù)因素？（）

A.數(shù)據(jù)采集技術(shù)

B.數(shù)據(jù)存儲技術(shù)

C.軟件開發(fā)技術(shù)

D.財務(wù)管理技術(shù)

15.在小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，風(fēng)險預(yù)警報告的（）是確保預(yù)警報告有效性的關(guān)鍵。

A.客觀性

B.準確性

C.完整性

D.及時性

16.以下哪種情況不屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建中需要考慮的管理因素？（）

A.風(fēng)險管理制度

B.風(fēng)險管理流程

C.風(fēng)險管理團隊

D.財務(wù)管理團隊

17.在小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，預(yù)警信號的（）是觸發(fā)預(yù)警行動的依據(jù)。

A.強度

B.頻率

C.類型

D.持續(xù)時間

18.以下哪種情況不屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建中需要考慮的技術(shù)因素？（）

A.數(shù)據(jù)采集技術(shù)

B.數(shù)據(jù)存儲技術(shù)

C.軟件開發(fā)技術(shù)

D.財務(wù)管理技術(shù)

19.在小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，風(fēng)險預(yù)警報告的（）是確保預(yù)警報告有效性的關(guān)鍵。

A.客觀性

B.準確性

C.完整性

D.及時性

20.以下哪種情況不屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建中需要考慮的管理因素？（）

A.風(fēng)險管理制度

B.風(fēng)險管理流程

C.風(fēng)險管理團隊

D.財務(wù)管理團隊

21.在小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，預(yù)警信號的（）是觸發(fā)預(yù)警行動的依據(jù)。

A.強度

B.頻率

C.類型

D.持續(xù)時間

22.以下哪種情況不屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建中需要考慮的技術(shù)因素？（）

A.數(shù)據(jù)采集技術(shù)

B.數(shù)據(jù)存儲技術(shù)

C.軟件開發(fā)技術(shù)

D.財務(wù)管理技術(shù)

23.在小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，風(fēng)險預(yù)警報告的（）是確保預(yù)警報告有效性的關(guān)鍵。

A.客觀性

B.準確性

C.完整性

D.及時性

24.以下哪種情況不屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建中需要考慮的管理因素？（）

A.風(fēng)險管理制度

B.風(fēng)險管理流程

C.風(fēng)險管理團隊

D.財務(wù)管理團隊

25.在小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，預(yù)警信號的（）是觸發(fā)預(yù)警行動的依據(jù)。

A.強度

B.頻率

C.類型

D.持續(xù)時間

26.以下哪種情況不屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建中需要考慮的技術(shù)因素？（）

A.數(shù)據(jù)采集技術(shù)

B.數(shù)據(jù)存儲技術(shù)

C.軟件開發(fā)技術(shù)

D.財務(wù)管理技術(shù)

27.在小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，風(fēng)險預(yù)警報告的（）是確保預(yù)警報告有效性的關(guān)鍵。

A.客觀性

B.準確性

C.完整性

D.及時性

28.以下哪種情況不屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建中需要考慮的管理因素？（）

A.風(fēng)險管理制度

B.風(fēng)險管理流程

C.風(fēng)險管理團隊

D.財務(wù)管理團隊

29.在小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，預(yù)警信號的（）是觸發(fā)預(yù)警行動的依據(jù)。

A.強度

B.頻率

C.類型

D.持續(xù)時間

30.以下哪種情況不屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建中需要考慮的技術(shù)因素？（）

A.數(shù)據(jù)采集技術(shù)

B.數(shù)據(jù)存儲技術(shù)

C.軟件開發(fā)技術(shù)

D.財務(wù)管理技術(shù)

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項中，至少有一項是符合題目要求的）

1.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的基本功能包括（）。

A.數(shù)據(jù)收集

B.風(fēng)險評估

C.預(yù)警信號生成

D.預(yù)警報告輸出

E.風(fēng)險應(yīng)對策略制定

2.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)設(shè)計中，需要考慮的技術(shù)因素有（）。

A.硬件設(shè)施

B.軟件開發(fā)

C.數(shù)據(jù)安全

D.系統(tǒng)兼容性

E.用戶體驗

3.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在風(fēng)險識別階段，常用的方法有（）。

A.文件審查

B.內(nèi)部調(diào)查

C.專家訪談

D.數(shù)據(jù)分析

E.實地考察

4.以下哪些屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險評估指標？（）

A.貸款逾期率

B.貸款違約率

C.貸款回收率

D.資產(chǎn)負債率

E.財務(wù)杠桿率

5.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在預(yù)警信號生成階段，可能使用的模型有（）。

A.統(tǒng)計模型

B.邏輯回歸模型

C.神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型

D.專家系統(tǒng)

E.實時監(jiān)控系統(tǒng)

6.以下哪些是風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在預(yù)警報告輸出階段需要包含的內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險概述

B.預(yù)警指標分析

C.風(fēng)險應(yīng)對措施

D.預(yù)警信號強度

E.風(fēng)險發(fā)展趨勢

7.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在實施過程中，可能面臨的管理挑戰(zhàn)包括（）。

A.風(fēng)險管理制度不完善

B.風(fēng)險管理團隊素質(zhì)不高

C.風(fēng)險信息共享不充分

D.風(fēng)險預(yù)警機制不健全

E.風(fēng)險應(yīng)對能力不足

8.在小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，數(shù)據(jù)來源可能包括（）。

A.內(nèi)部交易數(shù)據(jù)

B.外部信用數(shù)據(jù)

C.行業(yè)分析報告

D.客戶反饋信息

E.政策法規(guī)更新

9.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在風(fēng)險應(yīng)對階段，可能采取的措施有（）。

A.貸款利率調(diào)整

B.貸款額度控制

C.貸款期限調(diào)整

D.貸款條件變更

E.客戶信用評估

10.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建過程中，需要遵循的原則有（）。

A.全面性

B.實用性

C.動態(tài)性

D.可持續(xù)發(fā)展

E.隱私保護

11.以下哪些屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險因素？（）

A.經(jīng)濟波動

B.政策調(diào)整

C.市場競爭

D.技術(shù)變革

E.法律法規(guī)

12.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在預(yù)警信號處理階段，可能采取的行動有（）。

A.通知相關(guān)部門

B.啟動應(yīng)急預(yù)案

C.調(diào)整風(fēng)險控制措施

D.重新評估風(fēng)險

E.實施風(fēng)險緩解措施

13.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建中，應(yīng)考慮的內(nèi)部風(fēng)險因素包括（）。

A.內(nèi)部欺詐

B.操作風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

E.法律合規(guī)風(fēng)險

14.以下哪些屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中的外部風(fēng)險因素？（）

A.經(jīng)濟環(huán)境

B.政策法規(guī)

C.市場競爭

D.技術(shù)發(fā)展

E.社會文化

15.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在預(yù)警信號驗證階段，可能采取的方法有（）。

A.數(shù)據(jù)驗證

B.專家評審

C.實地考察

D.案例分析

E.實驗驗證

16.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建中，應(yīng)考慮的風(fēng)險控制措施包括（）。

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險分散

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險接受

E.風(fēng)險補償

17.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建過程中，可能涉及的技術(shù)支持包括（）。

A.數(shù)據(jù)庫技術(shù)

B.人工智能技術(shù)

C.云計算技術(shù)

D.大數(shù)據(jù)分析技術(shù)

E.物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

18.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建中，應(yīng)關(guān)注的信息安全風(fēng)險包括（）。

A.數(shù)據(jù)泄露

B.系統(tǒng)入侵

C.網(wǎng)絡(luò)攻擊

D.數(shù)據(jù)篡改

E.操作失誤

19.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在預(yù)警信號發(fā)出后，可能采取的后續(xù)行動有（）。

A.跟蹤監(jiān)測

B.及時反饋

C.調(diào)整預(yù)警策略

D.實施風(fēng)險緩解措施

E.評估風(fēng)險應(yīng)對效果

20.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建中，應(yīng)遵循的倫理原則包括（）。

A.誠信原則

B.公平原則

C.私密原則

D.責(zé)任原則

E.可持續(xù)原則

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的核心目標是______。

2.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的基本功能包括______、______、______和______。

3.在風(fēng)險識別階段，常用的方法有______、______、______、______和______。

4.風(fēng)險評估指標包括______、______、______和______。

5.風(fēng)險預(yù)警信號生成階段可能使用的模型有______、______、______、______和______。

6.預(yù)警報告輸出階段需要包含的內(nèi)容有______、______、______、______和______。

7.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在實施過程中，可能面臨的管理挑戰(zhàn)包括______、______、______、______和______。

8.數(shù)據(jù)來源可能包括______、______、______、______和______。

9.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在風(fēng)險應(yīng)對階段，可能采取的措施有______、______、______、______和______。

10.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建過程中，需要遵循的原則有______、______、______、______和______。

11.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險因素包括______、______、______、______和______。

12.風(fēng)險預(yù)警信號處理階段可能采取的行動有______、______、______、______和______。

13.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建中，應(yīng)考慮的內(nèi)部風(fēng)險因素包括______、______、______、______和______。

14.以下屬于小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中的外部風(fēng)險因素有______、______、______、______和______。

15.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在預(yù)警信號驗證階段，可能采取的方法有______、______、______、______和______。

16.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建中，應(yīng)考慮的風(fēng)險控制措施包括______、______、______、______和______。

17.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建過程中，可能涉及的技術(shù)支持包括______、______、______、______和______。

18.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建中，應(yīng)關(guān)注的信息安全風(fēng)險包括______、______、______、______和______。

19.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在預(yù)警信號發(fā)出后，可能采取的后續(xù)行動有______、______、______、______和______。

20.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建中，應(yīng)遵循的倫理原則包括______、______、______、______和______。

21.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的反饋機制是確保預(yù)警系統(tǒng)有效性的______。

22.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建中，應(yīng)考慮的技術(shù)因素包括______、______、______和______。

23.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的關(guān)鍵指標體系中，______指標通常用來衡量風(fēng)險暴露程度。

24.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建中，應(yīng)考慮的管理因素包括______、______和______。

25.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的目的是通過______、______和______來降低小額貸款公司的風(fēng)險。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)僅用于監(jiān)測和報告風(fēng)險，不涉及風(fēng)險應(yīng)對措施。（）

2.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的設(shè)計應(yīng)該優(yōu)先考慮技術(shù)層面的因素。（）

3.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險評估指標可以完全依賴定量的數(shù)據(jù)指標。（）

4.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的預(yù)警信號強度越高，表示風(fēng)險越小。（）

5.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的反饋機制是確保預(yù)警系統(tǒng)有效性的關(guān)鍵。（）

6.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的構(gòu)建過程中，應(yīng)完全避免使用外部數(shù)據(jù)源。（）

7.在風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中，歷史數(shù)據(jù)對于風(fēng)險評估和預(yù)警模型構(gòu)建沒有幫助。（）

8.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的實施可以完全替代傳統(tǒng)的風(fēng)險管理流程。（）

9.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的預(yù)警信號應(yīng)當實時更新，以反映最新的風(fēng)險狀況。（）

10.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的設(shè)計應(yīng)當遵循單一性原則。（）

11.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建過程中，不需要考慮信息安全問題。（）

12.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的預(yù)警報告應(yīng)當包含所有可能的風(fēng)險應(yīng)對措施。（）

13.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的風(fēng)險評估應(yīng)當只考慮內(nèi)部風(fēng)險因素。（）

14.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)可以完全替代人工風(fēng)險評估。（）

15.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的預(yù)警信號應(yīng)當根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和實時數(shù)據(jù)相結(jié)合的方式生成。（）

16.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的設(shè)計應(yīng)當優(yōu)先考慮成本效益。（）

17.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的實施過程中，不需要對系統(tǒng)進行定期維護和更新。（）

18.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的設(shè)計應(yīng)當遵循全面性原則，涵蓋所有可能的風(fēng)險因素。（）

19.小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的預(yù)警報告應(yīng)當只面向內(nèi)部管理層。（）

20.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建過程中，不需要考慮風(fēng)險管理團隊的參與。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建過程中應(yīng)遵循的原則，并說明其重要性。

2.論述小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中風(fēng)險評估指標體系的設(shè)計方法，以及如何確保該體系的科學(xué)性和有效性。

3.分析小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)在實際應(yīng)用中可能遇到的問題，并提出相應(yīng)的解決方案。

4.請結(jié)合實際情況，談?wù)勅绾螌⑿☆~貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)與公司的整體風(fēng)險管理策略相結(jié)合，以提升公司的風(fēng)險控制能力。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例背景：某小額貸款公司在快速擴張的過程中，由于風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的不足，導(dǎo)致一系列貸款違約事件發(fā)生，對公司財務(wù)狀況造成嚴重影響。

問題：

（1）分析該公司在風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建中可能存在的問題。

（2）提出改進該公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的建議，并說明如何實施這些改進措施。

2.案例背景：某小額貸款公司引入了一套先進的風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，但在實際運行中發(fā)現(xiàn)，預(yù)警信號頻繁觸發(fā)，導(dǎo)致公司管理層應(yīng)接不暇，影響日常運營。

問題：

（1）分析該公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)可能存在的不足。

（2）提出優(yōu)化該公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的方案，并討論如何平衡預(yù)警系統(tǒng)的敏感性與準確性。

標準答案

一、單項選擇題

1.B

2.D

3.A

4.B

5.D

6.B

7.D

8.A

9.D

10.A

11.D

12.C

13.A

14.E

15.D

16.A

17.E

18.B

19.A

20.B

21.C

22.D

23.A

24.C

25.B

26.D

27.A

28.D

29.C

30.B

二、多選題

1.A,B,C,D,E

2.A,B,C,D,E

3.A,B,C,D,E

4.A,B,C,D,E

5.A,B,C,D,E

6.A,B,C,D,E

7.A,B,C,D,E

8.A,B,C,D,E

9.A,B,C,D,E

10.A,B,C,D,E

11.A,B,C,D,E

12.A,B,C,D,E

13.A,B,C,D,E

14.A,B,C,D,E

15.A,B,C,D,E

16.A,B,C,D,E

17.A,B,C,D,E

18.A,B,C,D,E

19.A,B,C,D,E

20.A,B,C,D,E

三、填空題

1.風(fēng)險控制

2.數(shù)據(jù)收集、風(fēng)險評估、預(yù)警信號生成、預(yù)警報告輸出

3.文件審查、內(nèi)部調(diào)查、專家訪談、數(shù)據(jù)分析、實地考察

4.貸款逾期率、貸款違約率、貸款回收率、資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率

5.統(tǒng)計模型、邏輯回歸模型、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型、專家系統(tǒng)、實時監(jiān)控系統(tǒng)

6.風(fēng)險概述、預(yù)警指標分析、風(fēng)險應(yīng)對措施、預(yù)警信號強度、風(fēng)險發(fā)展趨勢

7.風(fēng)險管理制度不完善、風(fēng)險管理團隊素質(zhì)不高、風(fēng)險信息共享不充分、風(fēng)險預(yù)警機制不健全、風(fēng)險應(yīng)對能力不足

8.內(nèi)部交易數(shù)據(jù)、外部信用數(shù)據(jù)、行業(yè)分析報告、客戶反饋信息、政策法規(guī)更新

9.貸款利率調(diào)整、貸款額度控制、貸款期限調(diào)整、貸款條件變更、客戶信用評估

10.全面性、實用性、動態(tài)性、可持續(xù)發(fā)展、隱私保護

11.經(jīng)濟波動、政策調(diào)整、市場競爭、技術(shù)變革、法律法規(guī)

12.通知相關(guān)部門、啟動應(yīng)急預(yù)案、調(diào)整風(fēng)險控制措施、重新評估風(fēng)險、實施風(fēng)險緩解措施

13.內(nèi)部欺詐、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險

14.經(jīng)濟環(huán)境、政策法規(guī)、市場競爭、技術(shù)發(fā)展、社會文化

15.數(shù)據(jù)驗證、專家評審、實地考察、案例分析、實驗驗證

16.風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險接受、風(fēng)險補償

17.數(shù)據(jù)庫