融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)與應(yīng)對(duì)考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)的掌握程度，以及應(yīng)對(duì)策略的應(yīng)用能力。通過(guò)對(duì)政策法規(guī)的理解和實(shí)際案例分析，考察考生在融資租賃行業(yè)中的專業(yè)素養(yǎng)和實(shí)戰(zhàn)能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.融資租賃業(yè)務(wù)中，租賃物所有權(quán)最終是否轉(zhuǎn)移取決于（）。

A.租賃期限

B.租金支付

C.租賃合同條款

D.租賃雙方協(xié)商

2.根據(jù)《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》，融資租賃企業(yè)注冊(cè)資本最低限額為（）萬(wàn)元。

A.100

B.500

C.1000

D.2000

3.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)將（）納入公司治理結(jié)構(gòu)，確保公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.合規(guī)管理

D.財(cái)務(wù)管理

4.融資租賃公司發(fā)生重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在（）小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.2

B.4

C.6

D.8

5.融資租賃合同中，租賃物的保險(xiǎn)責(zé)任由（）承擔(dān)。

A.出租人

B.承租人

C.雙方協(xié)商

D.銀行

6.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保租賃物安全。

A.物流管理

B.倉(cāng)儲(chǔ)管理

C.質(zhì)量管理

D.信息安全管理

7.融資租賃公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公平

B.公開(kāi)

C.公正

D.誠(chéng)信

8.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行（），確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.項(xiàng)目審批

C.信用審核

D.合同審核

9.融資租賃公司不得從事（）業(yè)務(wù)。

A.貸款

B.證券投資

C.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.貿(mào)易

10.融資租賃公司違反監(jiān)管規(guī)定，將被（）。

A.罰款

B.停業(yè)整頓

C.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

D.以上都是

11.融資租賃合同中，租賃物的維修保養(yǎng)責(zé)任由（）承擔(dān)。

A.出租人

B.承租人

C.雙方協(xié)商

D.第三方

12.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立（），確?？蛻粜畔⒈Ｃ?。

A.數(shù)據(jù)庫(kù)

B.信息安全系統(tǒng)

C.客戶檔案

D.內(nèi)部審計(jì)

13.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行（），確保資金使用合規(guī)。

A.資金審批

B.資金監(jiān)控

C.資金審計(jì)

D.資金結(jié)算

14.融資租賃公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備（）資質(zhì)。

A.金融業(yè)務(wù)

B.融資租賃業(yè)務(wù)

C.銀行業(yè)務(wù)

D.證券業(yè)務(wù)

15.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.內(nèi)部控制制度

C.合規(guī)管理制度

D.信用評(píng)級(jí)制度

16.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行（），確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.項(xiàng)目審批

C.信用審核

D.合同審核

17.融資租賃公司違反監(jiān)管規(guī)定，將被（）。

A.罰款

B.停業(yè)整頓

C.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

D.以上都是

18.融資租賃合同中，租賃物的保險(xiǎn)責(zé)任由（）承擔(dān)。

A.出租人

B.承租人

C.雙方協(xié)商

D.第三方

19.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立（），確?？蛻粜畔⒈Ｃ?。

A.數(shù)據(jù)庫(kù)

B.信息安全系統(tǒng)

C.客戶檔案

D.內(nèi)部審計(jì)

20.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行（），確保資金使用合規(guī)。

A.資金審批

B.資金監(jiān)控

C.資金審計(jì)

D.資金結(jié)算

21.融資租賃公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備（）資質(zhì)。

A.金融業(yè)務(wù)

B.融資租賃業(yè)務(wù)

C.銀行業(yè)務(wù)

D.證券業(yè)務(wù)

22.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.內(nèi)部控制制度

C.合規(guī)管理制度

D.信用評(píng)級(jí)制度

23.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行（），確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.項(xiàng)目審批

C.信用審核

D.合同審核

24.融資租賃公司違反監(jiān)管規(guī)定，將被（）。

A.罰款

B.停業(yè)整頓

C.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

D.以上都是

25.融資租賃合同中，租賃物的維修保養(yǎng)責(zé)任由（）承擔(dān)。

A.出租人

B.承租人

C.雙方協(xié)商

D.第三方

26.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立（），確?？蛻粜畔⒈Ｃ?。

A.數(shù)據(jù)庫(kù)

B.信息安全系統(tǒng)

C.客戶檔案

D.內(nèi)部審計(jì)

27.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行（），確保資金使用合規(guī)。

A.資金審批

B.資金監(jiān)控

C.資金審計(jì)

D.資金結(jié)算

28.融資租賃公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備（）資質(zhì)。

A.金融業(yè)務(wù)

B.融資租賃業(yè)務(wù)

C.銀行業(yè)務(wù)

D.證券業(yè)務(wù)

29.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.內(nèi)部控制制度

C.合規(guī)管理制度

D.信用評(píng)級(jí)制度

30.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行（），確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.項(xiàng)目審批

C.信用審核

D.合同審核

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪些屬于融資租賃行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？（）

A.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)家稅務(wù)總局

2.融資租賃公司進(jìn)行租賃業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些文件是必須的？（）

A.租賃合同

B.產(chǎn)權(quán)證明

C.信用報(bào)告

D.出租人證明

3.融資租賃合同中的租賃物，以下哪些情況下可能存在風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.租賃物價(jià)值下跌

B.租賃物質(zhì)量不合格

C.租賃物被抵押

D.租賃物被非法占用

4.融資租賃公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪些因素需要考慮？（）

A.租賃物的市場(chǎng)價(jià)值

B.承租人的信用狀況

C.租賃期限的長(zhǎng)短

D.租金支付方式

5.以下哪些行為可能違反融資租賃行業(yè)的監(jiān)管規(guī)定？（）

A.虛報(bào)租賃物價(jià)值

B.未進(jìn)行充分的信用審查

C.未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)展業(yè)務(wù)

D.未按規(guī)定進(jìn)行信息披露

6.融資租賃公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，以下哪些措施是有效的？（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)租賃物管理

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

7.融資租賃公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些信息需要披露？（）

A.租賃物的所有權(quán)

B.租金水平

C.租賃期限

D.承租人的信用狀況

8.以下哪些情況可能導(dǎo)致融資租賃公司的信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.承租人違約

B.租賃物價(jià)值下跌

C.市場(chǎng)利率上升

D.政策法規(guī)變化

9.融資租賃公司進(jìn)行內(nèi)部控制時(shí)，以下哪些方面需要關(guān)注？（）

A.信息系統(tǒng)安全

B.資金管理

C.合同管理

D.員工培訓(xùn)

10.以下哪些行為可能構(gòu)成融資租賃公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違反反洗錢法規(guī)

B.違反數(shù)據(jù)保護(hù)法規(guī)

C.違反稅收法規(guī)

D.違反環(huán)境保護(hù)法規(guī)

11.融資租賃公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，以下哪些工具可以運(yùn)用？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

B.風(fēng)險(xiǎn)敞口分析

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略

12.融資租賃合同中，以下哪些條款可能影響租金水平？（）

A.租賃期限

B.租金支付方式

C.租賃物價(jià)值

D.利率水平

13.以下哪些情況可能增加融資租賃公司的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.資金鏈斷裂

B.市場(chǎng)需求下降

C.政策法規(guī)變化

D.租賃物價(jià)值下跌

14.融資租賃公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，以下哪些措施有助于降低信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)合同管理

B.嚴(yán)格審查承租人信用

C.建立健全信用評(píng)級(jí)體系

D.優(yōu)化租金結(jié)構(gòu)

15.以下哪些因素可能影響融資租賃公司的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化

B.市場(chǎng)利率波動(dòng)

C.政策法規(guī)調(diào)整

D.競(jìng)爭(zhēng)加劇

16.融資租賃公司進(jìn)行內(nèi)部控制時(shí)，以下哪些方面需要特別注意？（）

A.信息披露

B.資金安全

C.合同執(zhí)行

D.法律合規(guī)

17.以下哪些情況可能增加融資租賃公司的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信息系統(tǒng)故障

B.員工違規(guī)操作

C.內(nèi)部控制失效

D.外部事件影響

18.融資租賃公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，以下哪些措施有助于降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立多元化資產(chǎn)組合

B.優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理策略

C.關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)

D.加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通

19.以下哪些因素可能影響融資租賃公司的政策風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.政策法規(guī)變化

B.政治環(huán)境不穩(wěn)定

C.經(jīng)濟(jì)制裁

D.國(guó)際關(guān)系緊張

20.融資租賃公司進(jìn)行內(nèi)部控制時(shí)，以下哪些方面需要強(qiáng)化？（）

A.內(nèi)部審計(jì)

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.員工培訓(xùn)

D.法律合規(guī)

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.融資租賃行業(yè)的監(jiān)管主體主要是______。

2.融資租賃合同中的______是指租賃物的所有權(quán)在租賃期限內(nèi)歸出租人所有。

3.融資租賃公司的注冊(cè)資本最低限額為_(kāi)_____萬(wàn)元。

4.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

5.融資租賃公司發(fā)生重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在______小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

6.融資租賃合同中，租賃物的______責(zé)任由出租人承擔(dān)。

7.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行______，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

8.融資租賃公司不得從事______業(yè)務(wù)。

9.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)將______納入公司治理結(jié)構(gòu)，確保公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

10.融資租賃公司違反監(jiān)管規(guī)定，將被______。

11.融資租賃合同中，租賃物的______由承租人承擔(dān)。

12.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立______，確?？蛻粜畔⒈Ｃ堋?/p>

13.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行______，確保資金使用合規(guī)。

14.融資租賃公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備______資質(zhì)。

15.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

16.融資租賃合同中，租賃物的______由雙方協(xié)商確定。

17.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行______，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

18.融資租賃公司違反監(jiān)管規(guī)定，將被______。

19.融資租賃合同中，租賃物的______由出租人承擔(dān)。

20.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立______，確保客戶信息保密。

21.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行______，確保資金使用合規(guī)。

22.融資租賃公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備______資質(zhì)。

23.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

24.融資租賃合同中，租賃物的______由雙方協(xié)商確定。

25.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行______，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.融資租賃公司可以從事證券投資業(yè)務(wù)。（）

2.融資租賃合同中，租賃物的所有權(quán)在租賃期限內(nèi)歸承租人所有。（）

3.融資租賃公司的注冊(cè)資本可以低于最低限額。（）

4.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交業(yè)務(wù)報(bào)告。（）

5.融資租賃合同中，租金水平由市場(chǎng)供需關(guān)系決定。（）

6.融資租賃公司可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估即可開(kāi)展業(yè)務(wù)。（）

7.融資租賃合同中，租賃物的維修保養(yǎng)責(zé)任由出租人承擔(dān)。（）

8.融資租賃公司不得向未滿18周歲的個(gè)人提供租賃服務(wù)。（）

9.融資租賃公司可以進(jìn)行非法集資活動(dòng)。（）

10.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)租賃項(xiàng)目進(jìn)行全程監(jiān)控。（）

11.融資租賃合同中，租賃物的保險(xiǎn)責(zé)任由承租人承擔(dān)。（）

12.融資租賃公司可以不進(jìn)行客戶信用審查即可放貸。（）

13.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)將客戶信息保密，不得泄露給第三方。（）

14.融資租賃合同中，租賃物的所有權(quán)在租賃期限結(jié)束后自動(dòng)轉(zhuǎn)移給承租人。（）

15.融資租賃公司可以不遵守反洗錢法規(guī)。（）

16.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防止內(nèi)部欺詐。（）

17.融資租賃公司可以不進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，員工自行了解法律法規(guī)。（）

18.融資租賃合同中，租賃物的價(jià)值在租賃期限內(nèi)可能發(fā)生變化。（）

19.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)，確保財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)可靠。（）

20.融資租賃公司可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，等到風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)再采取措施。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.談?wù)勀銓?duì)當(dāng)前我國(guó)融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)的理解，以及這些政策對(duì)行業(yè)的影響。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析融資租賃公司在面對(duì)監(jiān)管政策變化時(shí)應(yīng)如何調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略。

3.請(qǐng)列舉至少三種監(jiān)管政策對(duì)融資租賃公司風(fēng)險(xiǎn)管理的影響，并說(shuō)明如何應(yīng)對(duì)這些影響。

4.針對(duì)融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策中的合規(guī)要求，談?wù)勅绾谓⒂行У膬?nèi)部合規(guī)管理體系。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某融資租賃公司擬開(kāi)展一項(xiàng)新的業(yè)務(wù)，租賃物為先進(jìn)的醫(yī)療設(shè)備。然而，在業(yè)務(wù)審批過(guò)程中，公司發(fā)現(xiàn)新的監(jiān)管政策對(duì)醫(yī)療設(shè)備租賃業(yè)務(wù)提出了更高的合規(guī)要求。請(qǐng)分析以下問(wèn)題：

（1）該融資租賃公司需要滿足哪些新的監(jiān)管政策要求？

（2）針對(duì)這些新的監(jiān)管政策要求，公司應(yīng)如何調(diào)整業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理措施？

2.案例題：

某融資租賃公司近期發(fā)生一起租賃物損毀事件，導(dǎo)致公司承擔(dān)了高額的維修費(fèi)用。經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該公司在租賃物驗(yàn)收環(huán)節(jié)存在疏忽，導(dǎo)致租賃物存在潛在缺陷。請(qǐng)分析以下問(wèn)題：

（1）該案例中，融資租賃公司在哪些方面違反了監(jiān)管政策？

（2）針對(duì)該案例，公司應(yīng)如何改進(jìn)內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以防止類似事件再次發(fā)生？

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.B

3.C

4.A

5.B

6.B

7.D

8.A

9.C

10.D

11.B

12.B

13.B

14.B

15.C

16.A

17.D

18.A

19.B

20.C

21.B

22.C

23.A

24.D

25.B

二、多選題

1.ACD

2.ABC

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABC

11.ABCD

12.ABCD

13.ABC

14.ABCD

15.ABC

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

2.出租人保留所有權(quán)

3.1000

4.合規(guī)管理

5.4

6.保險(xiǎn)

7.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

8.證券投資

9.合規(guī)管理

10.罰款/停業(yè)整頓/吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

11.承租人

12.信息安全系