20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年資產(chǎn)證券化抵押借款合同范本本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與目的2.定義與解釋3.證券化資產(chǎn)描述4.債權(quán)轉(zhuǎn)讓5.抵押權(quán)設立與登記6.證券發(fā)行與轉(zhuǎn)讓7.證券化資產(chǎn)的運營與管理8.利息支付與本金償還9.信托財產(chǎn)的保管與使用10.違約責任與賠償11.爭議解決12.合同解除與終止13.通知與送達14.其他約定與補充條款第一部分：合同如下：第一條合同訂立依據(jù)與目的1.2本合同旨在通過資產(chǎn)證券化方式，將甲方擁有的特定資產(chǎn)出質(zhì)給乙方，乙方作為受托人發(fā)行資產(chǎn)支持證券，實現(xiàn)資產(chǎn)出質(zhì)目的。第二條定義與解釋2.1出讓人：指在本合同中將其擁有的特定資產(chǎn)出質(zhì)給受讓人的自然人或法人。2.2受讓人：指在本合同中接受出讓人出質(zhì)的資產(chǎn)，作為受托人發(fā)行資產(chǎn)支持證券的法人。2.3資產(chǎn)支持證券：指受讓人根據(jù)本合同發(fā)行的，以特定資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為支持，代表對相關(guān)資產(chǎn)收益權(quán)的有價證券。2.4資產(chǎn)支持專項計劃：指受讓人設立并管理的，以資產(chǎn)支持證券為主要投資標的的專項資產(chǎn)管理計劃。第三條證券化資產(chǎn)描述3.1甲方所出質(zhì)的資產(chǎn)為：[具體資產(chǎn)描述]，包括但不限于[資產(chǎn)類型]。3.2資產(chǎn)支持證券的面值總額為：[金額]，發(fā)行價格為：[金額]，發(fā)行數(shù)量為：[數(shù)量]。3.3資產(chǎn)支持證券的發(fā)行期限為：[期限]，起止日期為：[日期]。第四條債權(quán)轉(zhuǎn)讓4.1甲方同意將其對特定資產(chǎn)所擁有的全部權(quán)利轉(zhuǎn)讓給乙方，乙方成為該資產(chǎn)的受益人。4.2甲方應在本合同簽訂之日起[日期]內(nèi)，將所有與資產(chǎn)相關(guān)的權(quán)利、義務、合同、協(xié)議等轉(zhuǎn)讓給乙方。第五條抵押權(quán)設立與登記5.1甲方同意將其對特定資產(chǎn)的抵押權(quán)設立于乙方名下，乙方成為該資產(chǎn)的抵押權(quán)人。5.2甲方應在[日期]前，將抵押權(quán)登記于相關(guān)登記機構(gòu)，確保抵押權(quán)的有效設立。第六條證券發(fā)行與轉(zhuǎn)讓6.1受讓人應在[日期]前，按照本合同約定，發(fā)行資產(chǎn)支持證券。6.2資產(chǎn)支持證券的轉(zhuǎn)讓應當在受讓人指定的交易場所進行，受讓人對證券的轉(zhuǎn)讓行為承擔全部責任。第七條證券化資產(chǎn)的運營與管理7.1受讓人作為資產(chǎn)支持專項計劃的管理人，負責資產(chǎn)支持證券的發(fā)行、交易、清算、結(jié)算等業(yè)務。7.2受讓人應按照本合同約定，對證券化資產(chǎn)進行管理，確保資產(chǎn)的安全、穩(wěn)定收益。7.3甲方應配合受讓人對證券化資產(chǎn)進行管理，及時提供相關(guān)資料和信息。第八條利息支付與本金償還8.1甲方應按照本合同約定，向乙方支付資產(chǎn)支持證券的利息。8.2利息計算方式為：[具體計算公式]，利息支付日為：[具體日期]。8.3本金償還方式為：[具體償還方式]，償還日為：[具體日期]。8.4利息和本金支付方式為：[具體支付方式]，包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等。第九條信托財產(chǎn)的保管與使用9.1乙方應設立信托財產(chǎn)保管賬戶，用于保管本合同項下的信托財產(chǎn)。9.2乙方不得擅自使用、挪用、侵占信托財產(chǎn)，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意。9.3乙方應定期向甲方報告信托財產(chǎn)的使用情況，確保信托財產(chǎn)的安全和合規(guī)使用。第十條違約責任與賠償10.1任何一方違反本合同的約定，應承擔相應的違約責任。10.2違約方應向守約方支付違約金，違約金計算方式為：[具體計算公式]。10.3因違約行為給對方造成的損失超過違約金的，違約方還應賠償超出部分的損失。10.4違約金和賠償金的支付方式為：[具體支付方式]。第十一條爭議解決11.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.3訴訟過程中，雙方應繼續(xù)履行本合同的其他條款。第十二條合同解除與終止12.1.1甲方或乙方喪失履行合同能力；12.1.2一方違約，另一方在合理期限內(nèi)未得到履行；12.1.3因不可抗力導致合同無法履行。12.2合同解除后，雙方應按照約定處理剩余事項。第十三條通知與送達13.1除非另有約定，通知應以書面形式發(fā)送至對方指定的地址。13.2通知自發(fā)出之日起[具體時間]后視為送達。第十四條其他約定與補充條款14.1本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2本合同一式[份數(shù)]份，雙方各執(zhí)[份數(shù)]份，自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1定義：本合同所稱“第三方”是指除甲方、乙方以外的，根據(jù)本合同約定參與合同履行或提供相關(guān)服務的任何自然人、法人或其他組織。15.2第三方介入范圍：第三方可包括但不限于中介方、評估機構(gòu)、律師事務所、會計師事務所、擔保機構(gòu)等。16.第三方介入的約定16.1介入條件：甲方、乙方在履行本合同時，如需第三方提供專業(yè)服務或介入，應提前通知對方，并征得對方的同意。16.2介入程序：任何第三方介入本合同，甲方、乙方應與第三方簽訂書面協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務，并將該協(xié)議作為本合同的附件。17.第三方責任限額17.1第三方的責任限額：除法律法規(guī)另有規(guī)定外，第三方因履行本合同而產(chǎn)生的責任，其責任限額由甲方、乙方與第三方在簽訂相關(guān)協(xié)議時約定。17.2第三方責任的承擔：第三方在責任限額范圍內(nèi)承擔責任，超出部分由甲方、乙方按約定的比例分擔。18.第三方權(quán)利義務18.1第三方的權(quán)利：第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，獲得相應的報酬，并享有合同約定的其他權(quán)利。18.2第三方的義務：第三方應按照本合同約定，履行相應的義務，包括但不限于：18.2.1按時、按質(zhì)完成工作任務；18.2.2遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；18.2.3對所提供的服務承擔相應的責任。19.第三方與其他各方的劃分19.1甲方、乙方與第三方之間的關(guān)系：第三方作為獨立第三方，其與甲方、乙方之間是服務與被服務的關(guān)系，各自獨立承擔責任。19.2第三方與合同履行的關(guān)系：第三方介入本合同后，其工作成果應滿足本合同的要求，甲方、乙方有權(quán)利要求第三方按照約定履行義務。20.第三方變更與替換20.1變更條件：如因第三方自身原因或不可抗力等因素，需要變更或替換第三方，甲方、乙方應協(xié)商一致，并通知對方。20.2變更程序：變更第三方時，甲方、乙方應與新的第三方簽訂書面協(xié)議，并確保新第三方符合本合同的要求。21.第三方保密義務21.1第三方在履行本合同時，應遵守保密義務，對甲方、乙方提供的信息和資料進行保密，未經(jīng)甲方、乙方同意，不得向任何第三方泄露。22.第三方責任承擔的免責條款22.1第三方在履行本合同時，如因不可抗力、甲方、乙方或其他第三方原因?qū)е逻`約，其責任免除，但應盡到通知義務。23.第三方介入的爭議解決23.1甲方、乙方與第三方之間因履行本合同產(chǎn)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。23.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三方介入的爭議解決，適用本合同關(guān)于爭議解決的相關(guān)條款。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.甲方資產(chǎn)清單要求：詳細列明甲方出質(zhì)的資產(chǎn)種類、數(shù)量、價值等信息，并提供相關(guān)證明文件。說明：本附件用于明確甲方出質(zhì)的資產(chǎn)范圍，作為合同附件。2.乙方資產(chǎn)支持證券發(fā)行文件要求：包括但不限于證券發(fā)行說明書、發(fā)行公告等，應符合相關(guān)法律法規(guī)要求。說明：本附件用于明確乙方發(fā)行資產(chǎn)支持證券的相關(guān)信息。3.第三方服務協(xié)議要求：與第三方簽訂的服務協(xié)議，應明確各方的權(quán)利義務、服務內(nèi)容、費用等。說明：本附件用于明確第三方介入本合同的具體事項。4.第三方評估報告要求：第三方對證券化資產(chǎn)進行的評估報告，應包括評估方法、評估結(jié)果等。說明：本附件用于支持證券化資產(chǎn)的價值評估。5.第三方盡職調(diào)查報告要求：第三方對甲方資產(chǎn)進行的盡職調(diào)查報告，應包括調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查結(jié)果等。說明：本附件用于確保證券化資產(chǎn)的真實性和合規(guī)性。6.信托財產(chǎn)保管協(xié)議要求：與信托財產(chǎn)保管機構(gòu)簽訂的協(xié)議，應明確保管范圍、保管方式等。說明：本附件用于確保信托財產(chǎn)的安全。7.爭議解決協(xié)議要求：與爭議解決機構(gòu)簽訂的協(xié)議，應明確爭議解決方式、程序等。說明：本附件用于明確爭議解決的途徑。8.違約責任及賠償協(xié)議要求：明確違約行為及違約責任認定標準，包括違約金計算方式等。說明：本附件用于明確違約行為的處理方式。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為1.1甲方未按時支付利息或本金；1.2乙方未按時發(fā)行資產(chǎn)支持證券；1.3第三方未按照協(xié)議約定提供服務；1.4任何一方違反保密義務；1.5任何一方違反合同約定，導致合同無法履行。2.責任認定標準2.1甲方違約：甲方應向乙方支付違約金，違約金計算方式為：[具體計算公式]。2.2乙方違約：乙方應向甲方支付違約金，違約金計算方式為：[具體計算公式]。2.3第三方違約：第三方應按照協(xié)議約定承擔相應責任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。3.違約示例說明3.1甲方違約示例：甲方未能在約定日期支付利息，應向乙方支付違約金人民幣[金額]。3.2乙方違約示例：乙方未能在約定日期發(fā)行資產(chǎn)支持證券，應向甲方支付違約金人民幣[金額]。3.3第三方違約示例：第三方未按照協(xié)議約定提供服務，應向甲方或乙方賠償損失人民幣[金額]。全文完。二零二四年資產(chǎn)證券化抵押借款合同范本1本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與背景1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同訂立的背景信息2.定義與解釋2.1合同中使用的術(shù)語定義2.2合同中特定名詞的解釋3.證券化資產(chǎn)描述3.1證券化資產(chǎn)的基本情況3.2證券化資產(chǎn)的構(gòu)成與質(zhì)量3.3證券化資產(chǎn)的法律權(quán)益4.抵押權(quán)設定4.1抵押權(quán)的設定方式4.2抵押物的范圍與價值4.3抵押權(quán)登記與公示5.借款金額與利率5.1借款本金數(shù)額5.2借款利率的計算與調(diào)整5.3借款期限與還款計劃6.證券化產(chǎn)品發(fā)行6.1證券化產(chǎn)品的發(fā)行方式6.2證券化產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)設計6.3證券化產(chǎn)品的發(fā)行條件與安排7.資金管理7.1資金劃撥與監(jiān)管7.2資金使用與監(jiān)督7.3資金變更與調(diào)整8.風險控制與違約責任8.1風險控制措施8.2違約情形與處理8.3違約責任與賠償9.證券化產(chǎn)品管理9.1證券化產(chǎn)品的管理職責9.2證券化產(chǎn)品的維護與保養(yǎng)9.3證券化產(chǎn)品的退出機制10.溝通與通知10.1溝通方式與渠道10.2通知要求與送達10.3緊急情況下的溝通與處理11.合同變更與解除11.1合同變更的條件與程序11.2合同解除的條件與程序11.3合同變更與解除的法律后果12.爭議解決12.1爭議解決方式12.2仲裁或訴訟程序12.3爭議解決費用13.合同生效、終止與存續(xù)13.1合同生效條件13.2合同終止條件13.3合同存續(xù)期間的權(quán)利義務14.其他約定14.1合同附件與補充協(xié)議14.2合同的解釋與補充14.3合同的簽署與生效日期第一部分：合同如下：第一條合同訂立依據(jù)與背景1.1合同訂立的法律依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國證券法》等相關(guān)法律法規(guī)訂立。1.2合同訂立的背景信息本合同雙方因資產(chǎn)證券化抵押借款業(yè)務而訂立，具體背景信息如下：（1）甲方擁有一定數(shù)量的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，需要進行資產(chǎn)證券化處理；（2）乙方愿意為甲方提供抵押借款，用于支持甲方的資產(chǎn)證券化業(yè)務。第二條定義與解釋2.1合同中使用的術(shù)語定義（1）“資產(chǎn)證券化”指將特定資產(chǎn)通過設立特殊目的載體（SPV）進行打包、分割、發(fā)行證券的過程；（2）“抵押借款”指乙方為甲方提供的，以甲方提供的資產(chǎn)作為抵押的借款；（3）“特殊目的載體（SPV）”指為資產(chǎn)證券化目的而設立的公司或機構(gòu)。2.2合同中特定名詞的解釋（1）“優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)”指符合資產(chǎn)證券化條件，能夠產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)；（2）“抵押物”指甲方為乙方提供的，作為抵押借款擔保的財產(chǎn)。第三條證券化資產(chǎn)描述3.1證券化資產(chǎn)的基本情況（1）房屋、土地等不動產(chǎn)；（2）應收賬款、債權(quán)等金融資產(chǎn)；（3）設備、存貨等動產(chǎn)。3.2證券化資產(chǎn)的構(gòu)成與質(zhì)量證券化資產(chǎn)的具體構(gòu)成、質(zhì)量、價值等由雙方另行簽訂的資產(chǎn)評估報告確定。3.3證券化資產(chǎn)的法律權(quán)益甲方保證其提供的證券化資產(chǎn)具有完整、合法、有效的法律權(quán)益，不存在任何法律瑕疵。第四條抵押權(quán)設定4.1抵押權(quán)的設定方式甲方將其證券化資產(chǎn)作為抵押物，設定抵押權(quán)。4.2抵押物的范圍與價值抵押物的范圍包括甲方的全部證券化資產(chǎn)，抵押物價值由雙方另行簽訂的資產(chǎn)評估報告確定。4.3抵押權(quán)登記與公示抵押權(quán)自抵押物交付之日起設立，并在相關(guān)登記機關(guān)辦理抵押權(quán)登記。第五條借款金額與利率5.1借款本金數(shù)額借款本金數(shù)額為人民幣X萬元整。5.2借款利率的計算與調(diào)整借款利率為年利率X%，按月計息，具體計算方法如下：（1）每月利息=借款本金×月利率；（2）每月利息在每月X日支付。5.3借款期限與還款計劃借款期限為X年，自合同生效之日起計算。還款計劃如下：（1）前X年每月支付利息；（2）一年一次性償還借款本金。第六條證券化產(chǎn)品發(fā)行6.1證券化產(chǎn)品的發(fā)行方式證券化產(chǎn)品將通過乙方設立的特殊目的載體（SPV）進行發(fā)行。6.2證券化產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)設計（1）優(yōu)先級證券；（2）次級證券；（3）夾層證券。6.3證券化產(chǎn)品的發(fā)行條件與安排證券化產(chǎn)品的發(fā)行條件、發(fā)行安排等由雙方另行簽訂的發(fā)行協(xié)議確定。第七條資金管理7.1資金劃撥與監(jiān)管借款資金由乙方劃撥至甲方指定的賬戶，具體劃撥時間、金額等由雙方另行簽訂的資金監(jiān)管協(xié)議確定。7.2資金使用與監(jiān)督甲方應按照合同約定使用借款資金，乙方有權(quán)對資金使用情況進行監(jiān)督。7.3資金變更與調(diào)整如需變更或調(diào)整資金使用計劃，雙方應協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。第一部分：合同如下：第八條風險控制與違約責任8.1風險控制措施（1）甲方應保證其提供的資產(chǎn)真實、合法、有效，并承擔因資產(chǎn)不實而產(chǎn)生的所有責任。（2）乙方應采取合理的風險管理措施，確保借款資金的安全。8.2違約情形與處理（1）甲方未能按期償還借款本息，視為違約；（2）甲方提供的資產(chǎn)價值低于抵押物評估價值，視為違約；（3）甲方違反合同約定的其他違約情形。（1）要求甲方立即償還借款本息；（2）要求甲方提供補充擔保；（3）依法拍賣或處置抵押物，以清償債務。8.3違約責任與賠償（1）甲方違約，應向乙方支付違約金，違約金為借款本金X%；（2）因甲方違約導致乙方遭受損失的，甲方還應賠償乙方實際損失。第九條證券化產(chǎn)品管理9.1證券化產(chǎn)品的管理職責乙方作為特殊目的載體（SPV）的管理人，負責證券化產(chǎn)品的管理。9.2證券化產(chǎn)品的維護與保養(yǎng)乙方應定期對證券化產(chǎn)品進行維護與保養(yǎng)，確保其正常運作。9.3證券化產(chǎn)品的退出機制證券化產(chǎn)品到期或提前終止時，乙方應按照合同約定辦理退出手續(xù)。第十條溝通與通知10.1溝通方式與渠道雙方應通過書面形式進行溝通，通信地址為合同中約定的地址。10.2通知要求與送達通知應以書面形式發(fā)送，自發(fā)送之日起X個工作日內(nèi)送達對方。10.3緊急情況下的溝通與處理在緊急情況下，雙方應立即通過電話、電子郵件等方式進行溝通，并采取必要措施。第十一條合同變更與解除11.1合同變更的條件與程序雙方協(xié)商一致，可以對本合同進行變更。變更內(nèi)容應以書面形式簽訂補充協(xié)議。11.2合同解除的條件與程序（1）一方違約，另一方有權(quán)解除合同；（2）不可抗力導致合同無法履行；（3）雙方協(xié)商一致解除合同。合同解除后，雙方應按照約定處理剩余事宜。第十二條爭議解決12.1爭議解決方式雙方應友好協(xié)商解決合同爭議。協(xié)商不成時，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。12.2仲裁或訴訟程序訴訟程序應遵循《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定。12.3爭議解決費用爭議解決費用由敗訴方承擔。第十三條合同生效、終止與存續(xù)13.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2合同終止條件（1）借款本息全部清償；（2）合同約定的終止條件成就；（3）雙方協(xié)商一致解除合同。13.3合同存續(xù)期間的權(quán)利義務合同存續(xù)期間，雙方應繼續(xù)履行合同約定的權(quán)利義務。第十四條其他約定14.1合同附件與補充協(xié)議本合同附件及補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2合同的解釋與補充對本合同內(nèi)容有歧義或未盡事宜，雙方應協(xié)商解決。協(xié)商不成時，應按照法律法規(guī)的規(guī)定處理。14.3合同的簽署與生效日期本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方的概念與界定1.1第三方的定義本合同所稱第三方，是指在本合同履行過程中，因提供專業(yè)服務、技術(shù)支持、監(jiān)管或監(jiān)督等目的而介入合同關(guān)系的獨立主體。1.2第三方的類型（1）資產(chǎn)評估機構(gòu)：對甲方提供的資產(chǎn)進行評估，出具評估報告；（2）律師事務所：提供法律咨詢、起草合同文件、處理法律糾紛等服務；（3）會計師事務所：對甲方財務狀況進行審計，出具審計報告；（4）監(jiān)管機構(gòu)：對合同履行過程進行監(jiān)管，確保合同合法合規(guī)；（5）其他第三方：如證券公司、評級機構(gòu)等。第二條第三方的責權(quán)利2.1第三方的權(quán)利（1）根據(jù)合同約定或職責，獲取必要的信息和資料；（2）根據(jù)專業(yè)判斷，提出意見和建議；（3）在合同履行過程中，對甲乙雙方的行為進行監(jiān)督。2.2第三方的義務（1）按照合同約定或職責，提供專業(yè)、客觀、公正的服務；（2）保守甲乙雙方的商業(yè)秘密；（3）對合同履行過程中的問題，及時通知甲乙雙方。第三條第三方與其他各方的劃分說明3.1第三方與甲方的劃分第三方與甲方的關(guān)系為服務與被服務的關(guān)系，甲方是服務接受方，第三方是服務提供方。3.2第三方與乙方的劃分第三方與乙方的關(guān)系為合作與配合的關(guān)系，乙方是合作方，第三方是合作伙伴。3.3第三方與其他各方的劃分第三方與合同其他方的關(guān)系為獨立第三方，與其他各方無直接權(quán)利義務關(guān)系。第四條第三方的責任限額4.1責任限額的定義本合同中，第三方責任限額是指第三方因提供專業(yè)服務、技術(shù)支持、監(jiān)管或監(jiān)督等目的而介入合同關(guān)系時，對甲乙雙方可能產(chǎn)生的損失所承擔的最高賠償責任。4.2責任限額的確定第三方責任限額由甲乙雙方在合同中約定，具體數(shù)額根據(jù)第三方服務的重要性、風險程度等因素確定。4.3責任限額的適用第三方責任限額適用于第三方在履行合同過程中因故意或重大過失導致的損失。第五條第三方介入時的額外條款及說明5.1第三方介入的同意5.2第三方介入的程序（1）甲乙雙方協(xié)商確定第三方；（2）甲乙雙方與第三方簽訂書面協(xié)議，明確各自的權(quán)利義務；（3）第三方按協(xié)議履行職責。5.3第三方介入的變更如需變更第三方，甲乙雙方應協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。第六條第三方介入后的合同履行6.1第三方的服務期限第三方服務期限自合同生效之日起至合同終止之日止。6.2第三方的服務內(nèi)容第三方應按照合同約定或職責，提供專業(yè)、客觀、公正的服務。6.3第三方的服務監(jiān)督甲乙雙方有權(quán)對第三方服務進行監(jiān)督，確保其履行合同義務。第七條第三方介入后的爭議解決7.1第三方介入引發(fā)的爭議第三方介入引發(fā)的爭議，甲乙雙方應通過協(xié)商解決。7.2爭議解決方式協(xié)商不成時，甲乙雙方可依法向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第八條本合同的補充本合同修正條款作為合同不可分割的一部分，與原合同具有同等法律效力。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.資產(chǎn)評估報告要求：由具備資質(zhì)的資產(chǎn)評估機構(gòu)出具，詳細評估甲方提供的證券化資產(chǎn)的價值。說明：評估報告應包括資產(chǎn)種類、數(shù)量、價值、評估方法及依據(jù)等。2.抵押物清單要求：詳細列明抵押物的種類、數(shù)量、價值、權(quán)屬證明等。說明：清單應與實際抵押物相符，并由雙方簽字確認。3.借款合同要求：由雙方簽訂，明確借款金額、利率、期限、還款計劃等。說明：合同應包括借款本金、利息計算方式、還款方式、違約責任等內(nèi)容。4.證券化產(chǎn)品發(fā)行協(xié)議要求：由甲乙雙方及特殊目的載體（SPV）簽訂，明確證券化產(chǎn)品的發(fā)行方式、結(jié)構(gòu)設計、發(fā)行條件等。說明：協(xié)議應包括證券化產(chǎn)品的發(fā)行對象、發(fā)行價格、發(fā)行時間、發(fā)行期限等。5.資金監(jiān)管協(xié)議要求：由甲乙雙方及監(jiān)管機構(gòu)簽訂，明確資金劃撥、使用、監(jiān)督等。說明：協(xié)議應包括資金監(jiān)管方式、監(jiān)管機構(gòu)職責、資金使用限制等內(nèi)容。6.溝通與通知協(xié)議要求：由甲乙雙方簽訂，明確溝通方式、通知要求、送達方式等。說明：協(xié)議應包括通信地址、聯(lián)系方式、緊急情況下的溝通與處理等。7.第三方服務協(xié)議要求：由甲乙雙方與第三方簽訂，明確第三方服務的內(nèi)容、期限、費用等。說明：協(xié)議應包括第三方服務范圍、服務質(zhì)量、責任限額等內(nèi)容。8.爭議解決協(xié)議要求：由甲乙雙方簽訂，明確爭議解決方式、程序、費用等。說明：協(xié)議應包括爭議解決機構(gòu)、爭議解決方式、爭議解決費用等。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：（1）甲方未按期償還借款本息；（2）甲方提供的資產(chǎn)存在虛假、偽造、隱瞞等情形；（3）甲方未按約定提供抵押物或抵押物價值低于評估價值；（4）乙方未按約定劃撥、使用借款資金；（5）第三方未按約定提供服務或服務質(zhì)量不符合要求。2.責任認定標準：（1）甲方違約，應向乙方支付違約金，違約金為借款本金X%；（2）因甲方違約導致乙方遭受損失的，甲方還應賠償乙方實際損失；（3）第三方違約，應承擔合同約定的責任限額；（4）違約行為造成第三方損失的，由違約方承擔相應責任。3.違約示例說明：（1）甲方未按期償還借款本息，應支付違約金人民幣X元；（2）甲方提供的資產(chǎn)存在虛假信息，導致乙方遭受損失，甲方應賠償乙方人民幣X元；（3）第三方未按約定提供審計報告，應承擔合同約定的責任限額；（4）違約行為造成第三方損失，由違約方承擔相應責任，如支付賠償金、承擔法律責任等。全文完。二零二四年資產(chǎn)證券化抵押借款合同范本2本合同目錄一覽第一條合同訂立依據(jù)及背景1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同訂立的經(jīng)濟背景1.3合同訂立的社會背景第二條當事人信息2.1出借人信息2.2借款人信息2.3證券化產(chǎn)品發(fā)行人信息2.4證券化產(chǎn)品投資者信息2.5相關(guān)中介機構(gòu)信息第三條抵押物的設定與轉(zhuǎn)讓3.1抵押物的種類與價值3.2抵押物的轉(zhuǎn)讓程序3.3抵押物的登記與公示3.4抵押物的保管與使用第四條資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行4.1產(chǎn)品發(fā)行的方式4.2產(chǎn)品發(fā)行的條件4.3產(chǎn)品發(fā)行的價格4.4產(chǎn)品發(fā)行的期限4.5產(chǎn)品發(fā)行的風險提示第五條借款合同的訂立與履行5.1借款合同的訂立5.2借款金額與利率5.3借款期限與還款方式5.4借款合同的變更與解除5.5違約責任及爭議解決第六條證券化產(chǎn)品投資者的權(quán)益6.1投資者的收益權(quán)6.2投資者的優(yōu)先受償權(quán)6.3投資者的信息披露權(quán)6.4投資者的退出機制第七條證券化產(chǎn)品發(fā)行人的責任7.1產(chǎn)品發(fā)行前的盡職調(diào)查7.2產(chǎn)品發(fā)行過程中的信息披露7.3產(chǎn)品發(fā)行后的風險控制7.4產(chǎn)品發(fā)行后的投資者權(quán)益保護第八條相關(guān)中介機構(gòu)的責任8.1評估機構(gòu)的評估責任8.2會計師事務所的審計責任8.3法律顧問的法律意見8.4其他中介機構(gòu)的職責第九條爭議解決與適用法律9.1爭議解決方式9.2爭議解決機構(gòu)9.3適用法律第十條合同的生效、解除與終止10.1合同生效條件10.2合同解除條件10.3合同終止條件第十一條合同的變更與補充11.1合同變更的條件11.2合同變更的程序11.3合同補充條款第十二條合同的附件與生效日期12.1合同附件12.2合同生效日期第十三條合同的保管與送達13.1合同的保管13.2合同的送達第十四條合同的其他約定14.1違約金的計算與支付14.2通知與公告14.3合同的解除與終止14.4合同的效力14.5合同的修改與補充14.6合同的解釋與適用14.7合同的爭議解決14.8合同的解除與終止14.9合同的其他約定第一部分：合同如下：第一條合同訂立依據(jù)及背景1.1合同訂立的法律依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國證券法》等相關(guān)法律法規(guī)。1.2合同訂立的經(jīng)濟背景鑒于我國資產(chǎn)證券化市場的發(fā)展，為優(yōu)化資產(chǎn)配置，提高資產(chǎn)流動性，降低融資成本，實現(xiàn)資產(chǎn)價值最大化。1.3合同訂立的社會背景響應國家政策，推動金融創(chuàng)新，促進實體經(jīng)濟健康發(fā)展。第二條當事人信息2.1出借人信息出借人名稱：________法定代表人：________注冊地址：________2.2借款人信息借款人名稱：________法定代表人：________注冊地址：________2.3證券化產(chǎn)品發(fā)行人信息證券化產(chǎn)品發(fā)行人名稱：________法定代表人：________注冊地址：________2.4證券化產(chǎn)品投資者信息證券化產(chǎn)品投資者名稱：________法定代表人：________注冊地址：________2.5相關(guān)中介機構(gòu)信息評估機構(gòu)名稱：________法定代表人：________注冊地址：________會計師事務所名稱：________法定代表人：________注冊地址：________法律顧問名稱：________法定代表人：________注冊地址：________第三條抵押物的設定與轉(zhuǎn)讓3.1抵押物的種類與價值抵押物為：________（具體資產(chǎn)）抵押物價值：人民幣________元整。3.2抵押物的轉(zhuǎn)讓程序抵押物轉(zhuǎn)讓程序如下：（1）抵押物轉(zhuǎn)讓前，出借人應取得抵押物所有權(quán)人的同意；（2）抵押物轉(zhuǎn)讓后，抵押物所有權(quán)人應向抵押權(quán)人支付轉(zhuǎn)讓費用；（3）抵押物轉(zhuǎn)讓后，抵押權(quán)人應向抵押物所有權(quán)人出具轉(zhuǎn)讓證明。3.3抵押物的登記與公示抵押物轉(zhuǎn)讓后，抵押權(quán)人應依法辦理抵押物登記手續(xù)，并予以公示。3.4抵押物的保管與使用抵押物轉(zhuǎn)讓后，抵押物所有權(quán)人應妥善保管抵押物，不得擅自使用或處分。第四條資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行4.1產(chǎn)品發(fā)行的方式證券化產(chǎn)品發(fā)行方式：________（具體方式）4.2產(chǎn)品發(fā)行的條件產(chǎn)品發(fā)行條件如下：（1）產(chǎn)品發(fā)行符合法律法規(guī)及相關(guān)政策要求；（2）產(chǎn)品發(fā)行人具備證券化產(chǎn)品發(fā)行資格；（3）產(chǎn)品發(fā)行人已依法履行信息披露義務。4.3產(chǎn)品發(fā)行的價格證券化產(chǎn)品發(fā)行價格：人民幣________元整。4.4產(chǎn)品發(fā)行的期限證券化產(chǎn)品發(fā)行期限：________（具體期限）4.5產(chǎn)品發(fā)行的風險提示投資者在購買證券化產(chǎn)品時，應充分了解產(chǎn)品發(fā)行風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險等。第五條借款合同的訂立與履行5.1借款合同的訂立借款合同自雙方簽字蓋章之日起生效。5.2借款金額與利率借款金額：人民幣________元整；借款利率：________（具體利率）。5.3借款期限與還款方式借款期限：________（具體期限）；還款方式：________（具體方式）。5.4借款合同的變更與解除借款合同在履行過程中，如遇特殊情況，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可對合同進行變更或解除。5.5違約責任及爭議解決如一方違反合同約定，應承擔違約責任。雙方因履行合同發(fā)生爭議，應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交________（具體仲裁機構(gòu)）仲裁。第六條證券化產(chǎn)品投資者的權(quán)益6.1投資者的收益權(quán)投資者享有證券化產(chǎn)品發(fā)行后的收益權(quán)，包括但不限于分紅、利息等。6.2投資者的優(yōu)先受償權(quán)投資者在證券化產(chǎn)品發(fā)行過程中，享有優(yōu)先受償權(quán)。6.3投資者的信息披露權(quán)投資者有權(quán)要求證券化產(chǎn)品發(fā)行人及時、準確、完整地披露相關(guān)信息。6.4投資者的退出機制投資者在證券化產(chǎn)品發(fā)行后，可通過證券交易所等渠道進行退出。第七條證券化產(chǎn)品發(fā)行人的責任7.1產(chǎn)品發(fā)行前的盡職調(diào)查證券化產(chǎn)品發(fā)行人應對抵押物進行盡職調(diào)查，確保抵押物真實、合法、有效。7.2產(chǎn)品發(fā)行過程中的信息披露證券化產(chǎn)品發(fā)行人應依法履行信息披露義務，確保信息披露的真實、準確、完整。7.3產(chǎn)品發(fā)行后的風險控制證券化產(chǎn)品發(fā)行人應建立健全風險控制體系，確保證券化產(chǎn)品的安全性。7.4產(chǎn)品發(fā)行后的投資者權(quán)益保護證券化產(chǎn)品發(fā)行人應采取措施保護投資者權(quán)益，確保投資者合法權(quán)益不受侵害。第八條相關(guān)中介機構(gòu)的責任8.1評估機構(gòu)的評估責任評估機構(gòu)應對抵押物進行獨立、客觀、公正的評估，提供準確的評估報告。8.2會計師事務所的審計責任會計師事務所應對證券化產(chǎn)品發(fā)行人的財務報表進行審計，確保財務報表的真實、公允。8.3法律顧問的法律意見法律顧問應對證券化產(chǎn)品發(fā)行合同的合法性、有效性提供法律意見，確保合同符合法律法規(guī)要求。8.4其他中介機構(gòu)的職責其他中介機構(gòu)應按照各自的職責，確保證券化產(chǎn)品發(fā)行的各項程序合法、合規(guī)。第九條爭議解決與適用法律9.1爭議解決方式本合同項下發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2爭議解決機構(gòu)爭議解決機構(gòu)為合同簽訂地人民法院。9.3適用法律本合同適用中華人民共和國法律。第十條合同的生效、解除與終止10.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同解除條件合同解除條件如下：（1）當事人一方違約，致使合同無法履行；（2）不可抗力事件導致合同無法履行；（3）法律、法規(guī)規(guī)定的其他解除條件。10.3合同終止條件合同終止條件如下：（1）合同履行完畢；（2）合同解除；（3）法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。第十一條合同的變更與補充11.1合同變更的條件合同變更條件如下：（1）雙方協(xié)商一致；（2）符合法律法規(guī)要求。11.2合同變更的程序合同變更程序如下：（1）提出變更申請；（2）雙方協(xié)商達成一致；（3）簽訂變更協(xié)議。11.3合同補充條款合同補充條款應作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。第十二條合同的附件與生效日期12.1合同附件合同附件包括但不限于：（1）抵押物評估報告；（2）會計師事務所審計報告；（3）法律意見書；（4）其他相關(guān)文件。12.2合同生效日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第十三條合同的保管與送達13.1合同的保管合同原件由雙方各保留一份，副本由雙方各自留存。13.2合同的送達合同送達方式如下：（1）當面送達；（2）郵寄送達；（3）傳真或電子郵件送達。第十四條合同的其他約定14.1違約金的計算與支付違約金按下列方式計算：（1）按每日萬分之________計算；（2）實際損失賠償。違約金支付方式如下：（1）按合同約定時間支付；（2）在違約事實發(fā)生后支付。14.2通知與公告通知應以書面形式進行，并通過下列方式送達：（1）郵寄；（2）傳真；（3）電子郵件。14.3合同的解除與終止合同的解除與終止應按本合同第十條的規(guī)定執(zhí)行。14.4合同的效力本合同自簽訂之日起，對雙方具有法律約束力。14.5合同的解釋與適用本合同條款的解釋以中華人民共和國法律為準。14.6合同的爭議解決本合同項下的爭議解決方式以第九條的規(guī)定為準。14.7合同的其他約定本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方定義本合同所指第三方，是指在合同履行過程中，因特定事務或需求而介入合同關(guān)系的主體，包括但不限于但不限于監(jiān)管機構(gòu)、律師事務所、評估機構(gòu)、會計師事務所、技術(shù)服務提供商等。1.2第三方資格第三方應具備相應的資質(zhì)、能力和信譽，能夠獨立、客觀、公正地履行其職責。第二條第三方介入事由2.1第三方介入事由第三方介入事由包括但不限于：（1）履行合同所需的專業(yè)服務；（2）監(jiān)管機構(gòu)要求；（3）合同履行過程中出現(xiàn)的爭議；（4）合同履行過程中出現(xiàn)的風險控制需要；（5）合同履行過程中出現(xiàn)的法律問題。第三條第三方責權(quán)利3.1第三方責任第三方應按照合同約定和法律規(guī)定，履行其職責，并對因自身過錯造成的損失承擔相應的賠償責任。3.2第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求合同各方提供必要的信息和資料；（2）第三方有權(quán)根據(jù)合同約定和法律規(guī)定，獨立行使職權(quán)；（3）第三方有權(quán)根據(jù)合同約定和法律規(guī)定，要求合同各方履行相應的義務。3.3第三方義務（1）第三方應按照合同約定和法律規(guī)定，履行其職責；（2）第三方應保守合同各方商業(yè)秘密；（3）第三方應按照合同約定和法律規(guī)定，及時向合同各方報告工作進展。第四條第三方與其他各方的劃分4.1職責劃分第三方應明確其職責范圍，不得超越其職責范圍行事。合同各方應按照合同約定和法律規(guī)定，各自履行相應的義務。4.2權(quán)利義務劃分第三方與合同各方之間的權(quán)利義務關(guān)系，應按照合同約定和法律規(guī)定確定。第三方不得損害合同各方的合法權(quán)益。第五條第三方責任限額5.1責任限額定義第三方責任限額是指第三方在履行合同過程中，因自身過錯造成的損失，應承擔的最高賠償金額。5.2責任限額確定第三方責任限額應根據(jù)第三方資質(zhì)、能