中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專(zhuān)業(yè)-2025中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)模擬試卷2單選題（共74題，共74分）(1.)美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是()的特征。A.布雷頓森林體系B.（江南博哥）國(guó)際金本位制C.牙買(mǎi)加體系D.國(guó)際金塊——金匯兌本位制正確答案：A參考解析：布雷頓森林體系下人為規(guī)定美元同黃金平價(jià)。即美元按照每盎司黃金35美元的官價(jià)與黃金掛鉤，其他國(guó)家的貨幣與美元掛鉤。此外，還人為規(guī)定實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度。(2.)如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差，該國(guó)外匯供不應(yīng)求，則該國(guó)本幣兌換外匯的匯率變動(dòng)將表現(xiàn)為()。A.外匯匯率下跌B(niǎo).外匯匯率上漲C.本幣匯率上漲D.本幣法定升值正確答案：B參考解析：如果國(guó)際收支逆差，則外匯供不應(yīng)求，外匯匯率上升;反之，如果國(guó)際收支順差，則外匯供過(guò)于求，外匯匯率下跌。(3.)凱恩斯的貨幣需求理論認(rèn)為，人們的貨幣需求是由交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)決定的，其中，由投機(jī)動(dòng)機(jī)決定的貨幣需求主要取決于()水平。A.利率B.收入C.物價(jià)D.邊際消費(fèi)正確答案：A參考解析：凱恩斯認(rèn)為，人們的貨幣需求行為往往是由交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)三種動(dòng)機(jī)決定的。由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)決定的貨幣需求取決于收入水平；基于投機(jī)動(dòng)機(jī)的貨幣需求則取決于利率水平。所謂投機(jī)動(dòng)機(jī)，指人們?yōu)榱俗プ∮欣馁?gòu)買(mǎi)有價(jià)證券的機(jī)會(huì)而持有一部分貨幣的動(dòng)機(jī)。(4.)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為中央銀行一般性貨幣政策工具之一，缺點(diǎn)在于()。A.缺乏主動(dòng)權(quán)B.缺乏彈性C.從實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長(zhǎng)D.無(wú)法進(jìn)行逆向操作正確答案：C參考解析：公開(kāi)市場(chǎng)操作對(duì)買(mǎi)賣(mài)證券的時(shí)間、地點(diǎn)、種類(lèi)、數(shù)量及對(duì)象可以自主、靈活地選擇，因此具有以下優(yōu)點(diǎn):①主動(dòng)權(quán)在中央銀行，不像再貼現(xiàn)那樣被動(dòng);②富有彈性，可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)，也可大調(diào)，但不會(huì)像存款準(zhǔn)備金政策那樣作用猛烈;③中央銀行買(mǎi)賣(mài)證券可同時(shí)交叉進(jìn)行，故很容易逆向修正貨幣政策，可以連續(xù)進(jìn)行，能補(bǔ)充存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)這兩個(gè)非連續(xù)性政策工具實(shí)施前后的效果不足;④根據(jù)證券市場(chǎng)供求波動(dòng)，主動(dòng)買(mǎi)賣(mài)證券，可以起到穩(wěn)定證券市場(chǎng)的作用。公開(kāi)市場(chǎng)操作的主要缺點(diǎn)有:①?gòu)恼邔?shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長(zhǎng);②干擾其實(shí)施效果的因素比存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)多往往帶來(lái)政策效果的不確定性。(5.)下列金融工具中，不屬于原生金融工具的是()。A.商業(yè)票據(jù)B.股票C.企業(yè)債券D.股指期貨正確答案：D參考解析：金融工具按與實(shí)際金融活動(dòng)的關(guān)系，可分為原生金融工具和衍生金融工具。前者是指商業(yè)票據(jù)、股票、債券、基金等基礎(chǔ)金融工具；后者是一種金融交易合約，這種合約的價(jià)值從前者的價(jià)值中派生出來(lái)，包括期貨合約、期權(quán)合約、互換合約等衍生金融工具。(6.)一般情況下，債券價(jià)格與市場(chǎng)利率的關(guān)系是()。A.同向變動(dòng)B.反向變動(dòng)C.取決于宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)D.無(wú)關(guān)正確答案：B參考解析：債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈反方向變動(dòng)。當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，大部分債券的價(jià)格會(huì)下降;當(dāng)市場(chǎng)利率降低時(shí)，債券的價(jià)格通常會(huì)上升。通常，債券的到期日越長(zhǎng)，債券價(jià)格受市場(chǎng)利率的影響就越大。與此相類(lèi)似，債券基金的價(jià)值會(huì)受到市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響。債券基金的平均到期日越長(zhǎng)，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越高。(7.)商業(yè)銀行資本的核心功能是()A.擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍B.提高銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力C.吸收損失D.滿(mǎn)足監(jiān)管要求正確答案：C參考解析：資本是商業(yè)銀行從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須注入的資金，可以用來(lái)吸收商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)虧損，緩沖意外損失，保護(hù)商業(yè)銀行的正常經(jīng)營(yíng)，為商業(yè)銀行的注冊(cè)、組織營(yíng)業(yè)以及存款進(jìn)入前的經(jīng)營(yíng)提供啟動(dòng)資金等。從保護(hù)存款人的利益和提高商業(yè)銀行體系安全性的角度看，商業(yè)銀行資本的核心功能是吸收損失。(8.)關(guān)于現(xiàn)代融資租賃業(yè)務(wù)特征的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.租賃公司以租賃信用中介機(jī)構(gòu)的形式出現(xiàn)B.融資租賃功能擴(kuò)展到財(cái)政金融、經(jīng)營(yíng)管理、銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)、咨詢(xún)策劃等領(lǐng)域C.承租人取得物品使用權(quán)，并將租賃信用作為一種融資手段D.按承租人租賃使用物件的時(shí)間計(jì)算租金正確答案：D參考解析：融資租賃以承租人占用融資成本的時(shí)間計(jì)算租金。(9.)劍橋方程式從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度研究貨幣需求，重視存量貨幣占收入的比例，又被稱(chēng)為()。A.現(xiàn)金交易說(shuō)B.現(xiàn)金余額說(shuō)C.國(guó)際借貸說(shuō)D.流動(dòng)性偏好說(shuō)正確答案：B參考解析：劍橋方程式為Md＝kPY，其中Md為名義貨幣需求，k為以貨幣形式保存的財(cái)富占名義總收入的比例，P代表價(jià)格水平，Y代表總收入。劍橋方程式從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度考慮貨幣需求，重視存量占收入的比例，被稱(chēng)為現(xiàn)金余額說(shuō)。(10.)歐洲中央銀行是為了適應(yīng)歐元發(fā)行流通而設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。從組織形式上看，其屬于()。A.一元式中央銀行制度B.二元式中央銀行制度C.跨國(guó)的中央銀行制度D.準(zhǔn)中央銀行制度正確答案：C參考解析：跨國(guó)的中央銀行制度就是由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度。歐洲中央銀行作為歐洲中央銀行體系的決策機(jī)構(gòu)，具有法人資格，在歐元區(qū)內(nèi)發(fā)行歐洲統(tǒng)一貨幣——?dú)W元，在各成員方制定和實(shí)施統(tǒng)一的貨幣政策。歐洲中央銀行獨(dú)立于歐盟各成員方的政府，獨(dú)立于歐盟各個(gè)機(jī)構(gòu)，是歐盟各成員共有的中央銀行。屬于跨國(guó)式中央銀行。(11.)通貨緊縮是經(jīng)濟(jì)衰退的貨幣表現(xiàn)，其特征不包括()。A.物價(jià)持續(xù)下跌B(niǎo).失業(yè)率上升C.有效需求增加D.經(jīng)濟(jì)全面衰退正確答案：C參考解析：通貨緊縮是經(jīng)濟(jì)衰退的貨幣表現(xiàn)，因而必須具備三個(gè)特征：（1）物價(jià)持續(xù)下跌，貨幣供應(yīng)量不斷下降；（2）有效需求不足，失業(yè)率上升；（3）經(jīng)濟(jì)全面衰退。(12.)如果某公司的股票β系數(shù)為1．4，市場(chǎng)組合的收益率為6％，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為2％，則該公司股票的預(yù)期收益率是()。A.2.8％B.5.6％C.7.6％D.8.4％正確答案：C參考解析：2％）+2％=7．6％。(13.)本幣貶值以后，以外幣計(jì)價(jià)的出口商品與勞務(wù)的價(jià)格下降，以本幣計(jì)價(jià)的進(jìn)口商品與勞務(wù)的價(jià)格上漲，從而()。A.刺激出口和進(jìn)口，減少經(jīng)常項(xiàng)目支出B.限制出口和進(jìn)口，減少經(jīng)常項(xiàng)目支出C.刺激出口，限制進(jìn)口，增加經(jīng)常項(xiàng)目收入D.限制出口，刺激進(jìn)口，增加經(jīng)常項(xiàng)目收入正確答案：C參考解析：匯率變動(dòng)會(huì)直接影響經(jīng)常項(xiàng)目收支。當(dāng)本幣貶值以后，以外幣計(jì)價(jià)的本國(guó)出口商品與勞務(wù)的價(jià)格下降，而以本幣計(jì)價(jià)的本國(guó)進(jìn)口商品與勞務(wù)的價(jià)格上漲，從而刺激出口，限制進(jìn)口，增加經(jīng)常項(xiàng)目收入，減少經(jīng)常項(xiàng)目支出。反之，當(dāng)本幣升值時(shí)，則影響正好相反，最終會(huì)減少經(jīng)常項(xiàng)目收入，增加經(jīng)常項(xiàng)目支出。(14.)下列關(guān)于首次公開(kāi)發(fā)行股票的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行應(yīng)和網(wǎng)上發(fā)行同時(shí)進(jìn)行B.投資者應(yīng)當(dāng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，也可以同時(shí)參與C.網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者在申購(gòu)時(shí)無(wú)須繳付申購(gòu)資金D.采用詢(xún)價(jià)方式且無(wú)老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的，發(fā)行人和主承銷(xiāo)商可以通過(guò)網(wǎng)下詢(xún)價(jià)確定發(fā)行價(jià)格或發(fā)行價(jià)格區(qū)間正確答案：B參考解析：首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行應(yīng)和網(wǎng)上發(fā)行同時(shí)進(jìn)行，網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者在申購(gòu)時(shí)無(wú)須繳付申購(gòu)資金。投資者應(yīng)當(dāng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，不得同時(shí)參與。發(fā)行人股東擬進(jìn)行老股轉(zhuǎn)讓的，發(fā)行人和主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)于網(wǎng)下網(wǎng)上申購(gòu)前協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格、發(fā)行數(shù)量和老股轉(zhuǎn)讓數(shù)量。采用詢(xún)價(jià)方式且無(wú)老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的，發(fā)行人和主承銷(xiāo)商可以通過(guò)網(wǎng)下詢(xún)價(jià)確定發(fā)行價(jià)格或發(fā)行價(jià)格區(qū)間。網(wǎng)上投資者申購(gòu)時(shí)僅公告發(fā)行價(jià)格區(qū)間、未確定發(fā)行價(jià)格的。主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)安排投資者按價(jià)格區(qū)間上限申購(gòu)。(15.)境外資本可以通過(guò)()間接投資境內(nèi)A股市場(chǎng)，買(mǎi)賣(mài)股票、債券等。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS正確答案：A參考解析：境外資本可以通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)間接投資境內(nèi)A股市場(chǎng)，買(mǎi)賣(mài)股票、債券等。(16.)根據(jù)2015年頒布的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于()。A.2％B.3％C.4％D.6％正確答案：C參考解析：為有效控制商業(yè)銀行杠桿化程度，維護(hù)商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運(yùn)行，2015年頒布的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于4%。(17.)我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、來(lái)自少數(shù)銀行的融入資金以及()。A.公眾存款B.政府出資C.發(fā)行債券D.捐贈(zèng)資金正確答案：D參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額的50％。(18.)在金融租賃公司的監(jiān)管指標(biāo)中，金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過(guò)資本凈額的()。A.50％B.70％C.100％D.150％正確答案：C參考解析：本題考查金融租賃公司的監(jiān)管要求。根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定，同業(yè)拆借比例：金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過(guò)資本凈額的100％。(19.)銀行的準(zhǔn)備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是()。A.貨幣供給量B.貨幣需求量C.不兌現(xiàn)信用貨幣D.基礎(chǔ)貨幣正確答案：D參考解析：基礎(chǔ)貨幣又稱(chēng)高能貨幣、強(qiáng)力貨幣或儲(chǔ)備貨幣，是非銀行公眾所持有的通貨與銀行的準(zhǔn)備金之和。(20.)基礎(chǔ)貨幣是整個(gè)商業(yè)銀行體系借以創(chuàng)造存款貨幣的基礎(chǔ)，是整個(gè)商業(yè)銀行體系的存款得以倍數(shù)擴(kuò)張的源泉。從本質(zhì)上看，下列關(guān)于基礎(chǔ)貨幣最基本特征的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.是中央銀行的非貨幣性負(fù)債B.是中央銀行通過(guò)自身的資產(chǎn)業(yè)務(wù)供給出來(lái)的C.是支撐商業(yè)銀行負(fù)債的基礎(chǔ)D.商業(yè)銀行不持有基礎(chǔ)貨幣，就不能創(chuàng)造信用正確答案：A參考解析：基礎(chǔ)貨幣是整個(gè)商業(yè)銀行體系借以創(chuàng)造存款貨幣的基礎(chǔ)，是整個(gè)商業(yè)銀行體系的存款得以倍數(shù)擴(kuò)張的源泉。從本質(zhì)上看，基礎(chǔ)貨幣具有幾個(gè)最基本的特征：一是中央銀行的貨幣性負(fù)債，而不是中央銀行資產(chǎn)或非貨幣性負(fù)債，是中央銀行通過(guò)自身的資產(chǎn)業(yè)務(wù)供給出來(lái)的：二是通過(guò)由中央銀行直接控制和調(diào)節(jié)的變量對(duì)它的影響，達(dá)到調(diào)節(jié)和控制供給量的目的；三是支撐商業(yè)銀行負(fù)債的基礎(chǔ)，商業(yè)銀行不持有基礎(chǔ)貨幣，就不能創(chuàng)造信用；四是在實(shí)行準(zhǔn)備金制度下，基礎(chǔ)貨幣被整個(gè)銀行體系運(yùn)用的結(jié)果，能產(chǎn)生數(shù)倍于它自身的量。從來(lái)源上看，基礎(chǔ)貨幣是中央銀行通過(guò)其資產(chǎn)業(yè)務(wù)供給出來(lái)的。(21.)商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)與投資銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的界限()。A.逐漸清晰B.大大強(qiáng)化C.日益融合D.保持不變正確答案：C參考解析：在商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)日益融合的條件下，嚴(yán)格的金融機(jī)構(gòu)分類(lèi)已成為困難的事情。(22.)假設(shè)某投資者認(rèn)為某一股票的價(jià)格在以后的3個(gè)月中將發(fā)生重大變化，該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)值為69美元，該投資者可以通過(guò)同時(shí)購(gòu)買(mǎi)到期期限為3個(gè)月，執(zhí)行價(jià)格為70美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來(lái)進(jìn)行套利。假定看漲期權(quán)的成本為4美元，看跌期權(quán)的成本為3美元。如果股票價(jià)格保持69美元不變，則該策略可獲利()美元。A.6B.-6C.7D.-7正確答案：B參考解析：假設(shè)某投資者認(rèn)為某一股票的價(jià)格在以后的3個(gè)月中將發(fā)生重大變化，該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)值為69美元，該投資者可以通過(guò)同時(shí)購(gòu)買(mǎi)到期期限為3個(gè)月，執(zhí)行價(jià)格為70美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來(lái)進(jìn)行套利。假定看漲期權(quán)的成本為4美元，看跌期權(quán)的成本為3美元。如果股票價(jià)格保持69美元不變，則該策略的成本為6美元(初始投資7美元，此時(shí)看漲期權(quán)到期價(jià)值為0，看跌期權(quán)到期價(jià)值為1美元)。(23.)如果國(guó)際收支()，則外匯()，外匯匯率()A.逆差；供不應(yīng)求；上升B.逆差；供過(guò)于求；下跌C.順差；供不應(yīng)求；下跌D.順差；供過(guò)于求；上升正確答案：A參考解析：外匯市場(chǎng)上的外匯供求關(guān)系基本是由國(guó)際收支決定的，國(guó)際收支差額的變動(dòng)決定外匯供求的變動(dòng)。如果國(guó)際收支逆差，則外匯供不應(yīng)求，外匯匯率上升；反之，如果國(guó)際收支順差，則外匯供過(guò)于求，外匯匯率下跌。(24.)某投資銀行受A公司委托分銷(xiāo)其發(fā)行債券，該交易行為所在的市場(chǎng)是()。A.流通市場(chǎng)B.發(fā)行市場(chǎng)C.期貨市場(chǎng)D.期權(quán)市場(chǎng)正確答案：B參考解析：發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)或初級(jí)市場(chǎng)，是指新發(fā)行的證券或票據(jù)等金融工具最初從發(fā)行者手中出售到投資者手中的市場(chǎng)，包括籌資規(guī)劃、創(chuàng)設(shè)證券及推銷(xiāo)證券等一系列活動(dòng)。在一級(jí)市場(chǎng)中，投資銀行、經(jīng)紀(jì)人和證券商等作為經(jīng)營(yíng)者，承擔(dān)政府和公司企業(yè)新發(fā)行債券的承購(gòu)和分銷(xiāo)業(yè)務(wù)。流通市場(chǎng)又稱(chēng)二級(jí)市場(chǎng)或次級(jí)市場(chǎng)，是指對(duì)已經(jīng)發(fā)行的證券或票據(jù)等金融工具進(jìn)行轉(zhuǎn)讓交易的市場(chǎng)。它具有兩種形態(tài)：一是有固定場(chǎng)所，集中進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易的證券交易所；二是分散的場(chǎng)外交易市場(chǎng)。(25.)以下不屬于金融監(jiān)管管制理論的是()。A.公共利益論B.公共選擇論C.特殊利益論D.社會(huì)選擇論正確答案：B參考解析：金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)是管制理論。目前管制理論主要有三種：公共利益論、特殊利益論、社會(huì)選擇論。(26.)在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過(guò)程要經(jīng)歷()。A.實(shí)物領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域B.金融領(lǐng)域和實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域C.資本市場(chǎng)領(lǐng)域和貨幣市場(chǎng)領(lǐng)域D.貨幣市場(chǎng)領(lǐng)域和外匯市場(chǎng)領(lǐng)域正確答案：B參考解析：在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過(guò)程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。(27.)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)具有的高負(fù)債率、高風(fēng)險(xiǎn)性以及受到嚴(yán)格監(jiān)管的特點(diǎn)，決定了其經(jīng)營(yíng)原則不能是單一的，而是幾個(gè)方面的統(tǒng)一。下列不屬于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則的是()。A.安全性B.穩(wěn)健性C.流動(dòng)性D.效益性正確答案：B參考解析：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)具有的高負(fù)債率、高風(fēng)險(xiǎn)性以及受到嚴(yán)格監(jiān)管的特點(diǎn)，決定了其經(jīng)營(yíng)原則不能是單一的。而是幾個(gè)方面的統(tǒng)一。通常認(rèn)為，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則就是保證資金安全、資金流動(dòng)的前提下，爭(zhēng)取最大的盈利。1995年頒布實(shí)施、2015年10月修改后的《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第四條規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則。(28.)與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視()的主導(dǎo)作用。A.恒常收入B.匯率C.利率D.貨幣供給正確答案：C參考解析：凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。(29.)若某筆貸款的名義利率為7％，而同期通貨膨脹率為4％，則該筆貸款的實(shí)際利率為()。A.3％B.4％C.5％D.10％正確答案：A參考解析：實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率=7％-4％=3％。(30.)期權(quán)的價(jià)值會(huì)隨著時(shí)間的變化而變化，一旦到達(dá)到期日，期權(quán)的價(jià)值將()。A.為0B.大于0C.小于0D.大于1正確答案：A參考解析：本題考查金融期權(quán)的時(shí)間價(jià)值。當(dāng)期權(quán)臨近到期日時(shí)，在其他條件不變的情況下，其時(shí)間價(jià)值下降速度加快，并逐漸趨向于零，一旦到達(dá)到期日，期權(quán)的時(shí)間價(jià)值將為零。(31.)網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過(guò)50倍、低于100倍（含）的，應(yīng)當(dāng)從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)?，比例為本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的()。A.15％B.20％C.25％D.30％正確答案：B參考解析：首次公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購(gòu)數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷(xiāo)商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)?，?yīng)當(dāng)中止發(fā)行，網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過(guò)50倍、低于100倍（含）的，應(yīng)當(dāng)從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)?，回?fù)鼙壤秊楸敬喂_(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的20％：網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過(guò)100倍的，回?fù)鼙壤秊楸敬喂_(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的40％。網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過(guò)150倍的，回?fù)芎缶W(wǎng)下發(fā)行比例不超過(guò)本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的10％。(32.)我國(guó)成立了具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司，這是()的舉措。A.為我國(guó)民營(yíng)企業(yè)“走出去”鋪路B.構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式C.實(shí)施“藏匯于民”政策D.遏制黃金儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)正確答案：B參考解析：本題考查我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理。在外匯儲(chǔ)備管理模式和機(jī)制上，我國(guó)引進(jìn)和構(gòu)建了積極的外匯儲(chǔ)備管理模式和機(jī)制，先后成立了中央?yún)R金公司和具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司。(33.)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β提供了一個(gè)衡量證券的實(shí)際收益率對(duì)市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率的敏感度的比例指標(biāo)，若β大于1，則稱(chēng)該證券為()。A.激進(jìn)型B.保守型C.防衛(wèi)型D.平均風(fēng)險(xiǎn)型正確答案：A參考解析：β大于1的證券被稱(chēng)為“激進(jìn)型”的證券，因?yàn)樗鼈兊氖找媛授呄蛴诜糯笕袌?chǎng)能收益率。(34.)2005年中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，廢止了《商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例監(jiān)控、監(jiān)測(cè)指標(biāo)和考核辦法》，建立了風(fēng)險(xiǎn)水平、()和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)三方面的指標(biāo)體系。A.風(fēng)險(xiǎn)約束B(niǎo).風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)遷徙正確答案：D參考解析：2003年中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)成立后提出了“管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管新理念。強(qiáng)調(diào)堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為核心的監(jiān)管內(nèi)容?？紤]到原有的資產(chǎn)負(fù)債比例管理的指標(biāo)體系多數(shù)屬于合規(guī)性指標(biāo)，沒(méi)有真實(shí)、全面反映風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的核心，2005年中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，廢止了《商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例監(jiān)控、監(jiān)測(cè)指標(biāo)和考核辦法》，建立了風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)三方面的指標(biāo)體系。(35.)融資租賃企業(yè)按照“風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)總額的()”的要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，在實(shí)際運(yùn)作中，這個(gè)指標(biāo)通常由出資人按照市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)考慮和確定。A.1倍B.3倍C.5倍D.10倍正確答案：D參考解析：本題考查金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別。金融租賃公司按照金融機(jī)構(gòu)的資本充足率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，資本凈額與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例不得低于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的最低監(jiān)管要求。融資租賃企業(yè)按照“風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)總額的10倍”的要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，在實(shí)際運(yùn)作中，這個(gè)指標(biāo)通常由出資人按照市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)考慮和確定。(36.)賬務(wù)管理的核心是基于()的管理。A.安全B.資產(chǎn)C.利益最大化D.價(jià)值正確答案：D參考解析：財(cái)務(wù)管理的核心是基于價(jià)值的管理。(37.)存款準(zhǔn)備金率政策的主要內(nèi)容不包括()A.規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的基礎(chǔ)B.規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金率C.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成D.規(guī)定存款準(zhǔn)備金提取的次數(shù)正確答案：D參考解析：存款準(zhǔn)備金率政策的主要內(nèi)容是：①規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的基礎(chǔ)，即需要提交準(zhǔn)備金的存款的種類(lèi)和數(shù)額②規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金率，即中央銀行依據(jù)法律規(guī)定對(duì)商業(yè)銀行的存款提取準(zhǔn)備金的比例③規(guī)定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成，只能是在中央銀行的存款，商業(yè)銀行持有的其他資產(chǎn)不能充作存款準(zhǔn)備金④規(guī)定存款準(zhǔn)備金提取的時(shí)間。(38.)在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實(shí)反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)而真正需要的資本是()。A.賬面資本B.經(jīng)濟(jì)資本C.監(jiān)管資本D.會(huì)計(jì)資本正確答案：B參考解析：經(jīng)濟(jì)資本是指商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來(lái)一定期限內(nèi)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金。(39.)如果中國(guó)政府在美國(guó)紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于()的范疇A.外國(guó)債券B.猛犬債券C.武士債券D.歐洲債券正確答案：A參考解析：本題考查外國(guó)債券的概念。外國(guó)債券是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。例如，中國(guó)政府在日本東京發(fā)行的日元債券、日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國(guó)債券。(40.)融資租賃合同的訂立一般由()發(fā)起。A.出租人B.承租人C.供應(yīng)商D.出賣(mài)人正確答案：B參考解析：本題考查融資租賃合同的簽訂、變更和解除。融資租賃合同主要是解決承租人對(duì)租賃物的需求問(wèn)題，因此，融資租賃合同的訂立一般由承租人發(fā)起。(41.)以()調(diào)控為核心的貨幣政策調(diào)控是金融宏觀調(diào)控的重要手段和內(nèi)容。A.匯率B.利率C.價(jià)格D.通脹水平正確答案：B參考解析：以利率調(diào)控為核心的貨幣政策調(diào)控是金融宏觀調(diào)控的重要手段和內(nèi)容。自1998年起，我國(guó)貨幣政策調(diào)控逐步由直接調(diào)控向間接調(diào)控轉(zhuǎn)變。2012年《金融業(yè)發(fā)展和改革“十二五”規(guī)劃》明確要求，完善市場(chǎng)化的間接調(diào)控機(jī)制，逐步增強(qiáng)利率、匯率等價(jià)格杠桿的作用，推進(jìn)貨幣政策從以數(shù)量型調(diào)控為主向以?xún)r(jià)格型調(diào)控為主轉(zhuǎn)型。近年來(lái)，中國(guó)人民銀行積極創(chuàng)新，陸續(xù)推出了常備借貸便利、中期借貸便利、抵押補(bǔ)充貸款等新型貨幣政策工具，并探索常備借貸便利利率發(fā)揮利率走廊上限的作用，加快建設(shè)適應(yīng)市場(chǎng)需求的利率形成和調(diào)控機(jī)制。與此同時(shí)，中國(guó)人民銀行還不斷完善公開(kāi)市場(chǎng)操作目標(biāo)體系、工具組合和操作方式，增強(qiáng)公開(kāi)市場(chǎng)操作引導(dǎo)貨幣市場(chǎng)利率的能力，改革再貸款(再貼現(xiàn))利率形成機(jī)制，優(yōu)化存款準(zhǔn)備金利率結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)存款準(zhǔn)備金工具與公開(kāi)市場(chǎng)工具的協(xié)調(diào)配合，以不斷完善貨幣政策調(diào)控框架，疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，更好地發(fā)揮利率價(jià)格工具在調(diào)控中的作用，深化和提高金融體系的流動(dòng)性和管理水平。(42.)()是指融資租賃項(xiàng)目中的租賃物或用于購(gòu)買(mǎi)租賃物的資金是一個(gè)或多個(gè)法人機(jī)構(gòu)提供的信托財(cái)產(chǎn)。A.聯(lián)合租賃B.直接租賃C.轉(zhuǎn)租賃D.委托租賃正確答案：D參考解析：本題考查委托租賃的概念。委托租賃是指融資租賃項(xiàng)目中的租賃物或用于購(gòu)買(mǎi)租賃物的資金是一個(gè)或多個(gè)法人機(jī)構(gòu)提供的信托財(cái)產(chǎn)。(43.)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本要求決定了商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中必須遵循安全性、流動(dòng)性和效益性三個(gè)原則。從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，“三性”原則是對(duì)立統(tǒng)一的，它們共同保證了商業(yè)銀行正常有效的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。下列關(guān)于“三性”原則的說(shuō)法正確的是()。A.安全性是前提，流動(dòng)性是條件，效益性是目的B.流動(dòng)性是前提，安全性是條件，效益性是目的C.流動(dòng)性是前提，效益性是條件，安全性是目的D.效益性是前提，流動(dòng)性是條件，安全性是目的正確答案：A參考解析：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本要求決定了商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中必須遵循安全性、流動(dòng)性和效益性三個(gè)原則。從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，“三性”原則是對(duì)立統(tǒng)一的，它們共同保證了商業(yè)銀行正常有效的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。安全性是前提，流動(dòng)性是條件，效益性是目的。只有安全性得到保證，才能獲得效益；只有資金能夠正常流動(dòng)，才能確立銀行中立的地位，各項(xiàng)業(yè)務(wù)才能正常運(yùn)轉(zhuǎn)，所以說(shuō)安全性和流動(dòng)性是保證銀行獲得效益的條件。但是“三性”之間也存在著矛盾：安全系數(shù)大的資金，通常盈利水平低：而安全系數(shù)小、風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，往往盈利水平高。所以安全性和流動(dòng)性的提高必然削弱效益性；要提高效益性，安全性和流動(dòng)性就會(huì)受到影響。對(duì)于銀行管理者來(lái)說(shuō)，一個(gè)重要的指導(dǎo)思想是設(shè)法在這些互有沖突的經(jīng)營(yíng)原則之間尋求平衡，在保證資金安全和流動(dòng)的前提下，追求盡可能多的效益。(44.)通貨膨脹的成因不包括()A.供給拉上B.成本推進(jìn)C.供求混合作用D.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化正確答案：A參考解析：通貨膨脹的成因：（1）需求拉上（2）成本推進(jìn)（3）供求混合作用（4）經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化(45.)投資者用10萬(wàn)元進(jìn)行為期2年的投資，年利率為10％，按復(fù)利每年計(jì)息一次，則第2年年末投資者可獲得的本息和為()萬(wàn)元。A.11.0B.11.5C.12.0D.12.1正確答案：D參考解析：本題考查復(fù)利本息和計(jì)算公式。按復(fù)利計(jì)算，本息和=10×（1+10％）^2=12．1（萬(wàn)元）。(46.)如果某次IPO定價(jià)采用累計(jì)訂單定價(jià)方式，則該新股發(fā)行價(jià)格決定于()。A.承銷(xiāo)商事先確定B.累計(jì)申購(gòu)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位C.根據(jù)需求量和需求價(jià)格信息建立的需求曲線D.投資者的議價(jià)能力正確答案：C參考解析：簿記方式又稱(chēng)累計(jì)訂單定價(jià)方式，是指主承銷(xiāo)商通過(guò)對(duì)擬首次公開(kāi)發(fā)行股票企業(yè)的全面、深入研究，在發(fā)行公司估值的基礎(chǔ)上，先確定新股發(fā)行價(jià)格區(qū)間，通過(guò)召開(kāi)路演推介會(huì)，征集需求量和需求價(jià)格信息建立簿記，繪出需求曲線，然后據(jù)此承銷(xiāo)商和發(fā)行人一起確定最終新股發(fā)行價(jià)格。(47.)客戶(hù)賣(mài)出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶(hù)抵押或借人的證券，為客戶(hù)代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶(hù)歸還的證券業(yè)務(wù)稱(chēng)為()。A.融資B.融券C.買(mǎi)空D.交割正確答案：B參考解析：信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有兩種類(lèi)型:融資（買(mǎi)空）和融券（賣(mài)空）。融資是指客戶(hù)委托買(mǎi)入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶(hù)墊付部分資金以完成交易，以后由客戶(hù)歸還并支付相應(yīng)的利息。融券是指客戶(hù)賣(mài)出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶(hù)抵押或借入的證券，為客戶(hù)代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶(hù)歸還。(48.)下列融資租賃業(yè)務(wù)中，金融租賃公司不需要自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.轉(zhuǎn)租式融資租賃B.售后回租式融資租賃C.聯(lián)合租賃D.委托租賃正確答案：D參考解析：金融租賃公司不擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)主要是委托租賃。委托租賃是指融資租賃項(xiàng)目中的租賃物或用于購(gòu)買(mǎi)租賃物的資金是一個(gè)或多個(gè)法人機(jī)構(gòu)提供的信托財(cái)產(chǎn)。(49.)關(guān)于金融期貨交易的說(shuō)法，正確的是()。A.金融期貨交易是一種場(chǎng)外交易B.金融期貨交易可用來(lái)進(jìn)行投機(jī)或?qū)_價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.金融期貨交易加大了買(mǎi)方的風(fēng)險(xiǎn)D.當(dāng)金融期貨合約臨近到期時(shí).其現(xiàn)貨價(jià)格與期貨價(jià)格間的差異逐漸變大正確答案：B參考解析：金融期貨合約就是協(xié)議雙方同意在未來(lái)某一約定日期,按約定的條件買(mǎi)入或賣(mài)出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。金融期貨合約的買(mǎi)者按既定價(jià)格買(mǎi)入金融工具，而金融期貨合約的賣(mài)者則按既定價(jià)格賣(mài)出金融工具。金融期貨交易可用來(lái)進(jìn)行投機(jī)或?qū)_價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)者在金融期貸市場(chǎng)上根據(jù)對(duì)一定時(shí)期內(nèi)金融期貨合約價(jià)格變化的預(yù)期進(jìn)行金融期貨交易以獲取利潤(rùn)；套期保值者通過(guò)金融期貨交易控制由于匯率、利率和股票價(jià)格等變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。(50.)在監(jiān)測(cè)外債總量是否適度的指標(biāo)中，償債率等于()。A.當(dāng)年未清償外債余額／當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值×100％B.當(dāng)年未清償外債余額／當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額×100％C.當(dāng)年外債還本付息總額／當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額×100％D.當(dāng)年外債還本付息總額／當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值×100％正確答案：C參考解析：本題考查償債率的計(jì)算。償債率，即當(dāng)年外債還本付息總額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額的比率。(51.)期權(quán)的價(jià)值一般被分為內(nèi)在價(jià)值和()。A.交易價(jià)值B.貨幣價(jià)值C.時(shí)間價(jià)值D.外在價(jià)值正確答案：C參考解析：期權(quán)的價(jià)值一般被分為內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值。(52.)在金融租賃公司的監(jiān)管指標(biāo)中，金融租賃公司對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的()。A.10％B.20％C.30％D.50％正確答案：D參考解析：本題考查全部關(guān)聯(lián)度指標(biāo)。全部關(guān)聯(lián)度，金融租賃公司對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)資本凈額的50％。(53.)關(guān)于股票基金與單一股票區(qū)別的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.股票基金份額凈值在每一交易日要計(jì)算若干次B.股票基金份額凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的C.股票基金份額凈值不會(huì)受買(mǎi)賣(mài)數(shù)量多少的影響D.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。(54.)如果某投資者以100元的價(jià)格買(mǎi)入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5％、每年付息一次的債券，并在持有滿(mǎn)一年后以101元的價(jià)格賣(mài)出，則該投資者的持有期收益率是()。A.1％B.4％C.5％D.6％正確答案：D參考解析：持有期收益率=[（101-100）÷1+100×5％]×100％=6％。(55.)關(guān)于金本位制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.匯率單純由貨幣的含金量決定B.貨幣供應(yīng)量取決于黃金供應(yīng)量C.匯率制度是自發(fā)形成的固定匯率制D.國(guó)際收支失衡存在自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制正確答案：A參考解析：在金本位制下．各國(guó)以金幣作為本位貨幣，黃金是價(jià)值的“天然實(shí)體”，單位金幣都有含金量，黃金可以自由輸出和輸入。這種貨幣制度下匯率的決定基礎(chǔ)，從本質(zhì)上是各國(guó)單位貨幣所具有的價(jià)值量，從現(xiàn)象上看是各國(guó)單位貨幣的含金量。匯率的標(biāo)準(zhǔn)是鑄幣平價(jià)，即一國(guó)貨幣的含金量與另一國(guó)貨幣的含金量之比。市場(chǎng)匯率受供求關(guān)系變動(dòng)的影響而圍繞鑄幣平價(jià)波動(dòng)，波動(dòng)的范圍被限制在由黃金輸出點(diǎn)和黃金輸入點(diǎn)構(gòu)成的黃金輸送點(diǎn)內(nèi)。(56.)假定我國(guó)流通中現(xiàn)金為5萬(wàn)億元，法定準(zhǔn)備金為20萬(wàn)億元，超額準(zhǔn)備金為3萬(wàn)億元，則我國(guó)的基礎(chǔ)貨幣為()萬(wàn)億元。A.18B.23C.25D.28正確答案：D參考解析：如果用R表示準(zhǔn)備金,用C表示流通中現(xiàn)金,基礎(chǔ)貨幣可表示為:B=C+R=流通中的現(xiàn)金+準(zhǔn)備金,而R又包括活期存款準(zhǔn)備金R、定期存款準(zhǔn)備金R以及超額準(zhǔn)備金R。所以,全部基礎(chǔ)貨幣方程式可表示為:B=C+R1+R1+R。因此,在本題中基礎(chǔ)貨幣量=5+20+3=28(萬(wàn)億元)(57.)按照資產(chǎn)定價(jià)理論，會(huì)引起非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素是()。A.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變動(dòng)B.稅制改革C.政治因素D.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指包括：公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等在內(nèi)的特有風(fēng)險(xiǎn)，它們可由不同的資產(chǎn)組合予以降低或消除，屬于可分散風(fēng)險(xiǎn)。(58.)某投資者存入銀行1000元，年利率為4％，每半年計(jì)息一次，若按復(fù)利計(jì)算，則該存款一年后的稅前利息所得為()元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6正確答案：B參考解析：半年利率=4％÷2=2％，利息所得=1000×（1+2％）2-1000=40.4（元）。(59.)公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在()萬(wàn)股（含）以下且無(wú)老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)直接定價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格。A.1000B.1500C.2000D.3000正確答案：C參考解析：首次公開(kāi)發(fā)行股票，可以通過(guò)向網(wǎng)下投資者詢(xún)價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格，也可以通過(guò)發(fā)行人與主承銷(xiāo)商自主協(xié)商直接定價(jià)等其他合法可行的方式確定發(fā)行價(jià)格。公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在2000萬(wàn)股（含）以下且無(wú)老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)直接定價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格。發(fā)行人和主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)在招股意向書(shū)（或招股說(shuō)明書(shū)）和發(fā)行公告中披露本次發(fā)行股票的定價(jià)方式。上市公司發(fā)行證券的定價(jià)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于上市公司證券發(fā)行的有關(guān)規(guī)定。(60.)匯率風(fēng)險(xiǎn)的主要管理方法不包括()A.選擇有利的貨幣B.進(jìn)行結(jié)構(gòu)性套期保值C.提前或推遲收付外幣D.缺口管理正確答案：D參考解析：匯率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法主要有:①選擇有利的貨幣，即基于對(duì)匯率未來(lái)走勢(shì)的預(yù)測(cè)，外幣債權(quán)人或債務(wù)人選擇有利于自己的硬幣、軟幣或軟硬貨幣組合;②提前或推遲收付外幣，即當(dāng)預(yù)測(cè)到匯率正朝著不利于或有利于自己的方向變動(dòng)時(shí)，外幣債權(quán)人提前或推遲收入外幣，外幣債務(wù)人提前或推遲償付外幣·③進(jìn)行結(jié)構(gòu)性套期保值，即對(duì)方向相反的風(fēng)險(xiǎn)敞口進(jìn)行貨幣的匹配和對(duì)沖，例如針對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)將同種貨幣的收入和支出相抵，針對(duì)折算風(fēng)險(xiǎn)將同種貨幣的資產(chǎn)和負(fù)債相抵，針對(duì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)在收入的貨市和支出的貨幣之間建立長(zhǎng)期的匹配關(guān)系;④做遠(yuǎn)期外匯交易，提前鎖定外幣兌換為本幣的收入或本幣兌換為外幣的成本;⑤做貨幣衍生品交易，例如通過(guò)做貨幣期貨交易或貨幣期權(quán)交易進(jìn)行套期保值，通過(guò)做貨幣互換交易把不利于自己的軟幣或硬幣轉(zhuǎn)換為對(duì)自己有利的硬幣或軟幣。缺口管理是利率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法。(61.)某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買(mǎi)甲、乙、丙三種股票組成投資組合，已知三種股票的β系數(shù)分別為1．5、1．0和0．5，該投資組合甲、乙、丙三種股票的投資比重分別為50％、20％、30％，全市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為9％，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4％。投資者在投資甲股票時(shí)所要求的均衡收益率應(yīng)當(dāng)是()。A.4％B.9％C.11.5％D.13％正確答案：C參考解析：本題考查均衡收益率的計(jì)算。r甲=β（rm-rf）+rf=1．5×（9％-4％）+4％=11．5％。(62.)某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買(mǎi)甲、乙、丙三種股票組成投資組合，已知三種股票的β系數(shù)分別為1．5、1．0和0．5，該投資組合甲、乙、丙三種股票的投資比重分別為50％、20％、30％，全市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為9％，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4％。該投資組合的β系數(shù)為()。A.0.15B.0.8C.1.0D.1.1正確答案：D參考解析：本題考查投資組合β系數(shù)的計(jì)算。β甲乙丙組合=1．5×50％+1．0×20％+0．5×30％=1．1。(63.)某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買(mǎi)甲、乙、丙三種股票組成投資組合，已知三種股票的β系數(shù)分別為1．5、1．0和0．5，該投資組合甲、乙、丙三種股票的投資比重分別為50％、20％、30％，全市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為9％，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4％。下列說(shuō)法中，正確的是()。A.甲股票所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)B.乙股票所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)C.丙股票所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種股票投資組合風(fēng)險(xiǎn)D.甲、乙、丙三種股票投資組合可以消除政治因素引起的風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：本題考查對(duì)β值的理解。通常，用于衡量單個(gè)證券風(fēng)險(xiǎn)的是它的β值。β甲=1．5，β乙=1．0，β丙=0．5，β甲乙組合=1．1。由此可見(jiàn)，選項(xiàng)A正確。政治因素所引起的風(fēng)險(xiǎn)在市場(chǎng)上永遠(yuǎn)存在，不可能通過(guò)投資組合來(lái)消除，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。(64.)2007年，中國(guó)人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用貨幣政策工具：(1)運(yùn)用公開(kāi)市場(chǎng)操作，2007年累計(jì)發(fā)行央行票據(jù)4．07萬(wàn)億元，其中對(duì)商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億元；(2)適時(shí)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次：(3)年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。存款準(zhǔn)備金率上調(diào)后，貨幣乘數(shù)()。A.上升B.下降C.波動(dòng)增大D.不變正確答案：B參考解析：根據(jù)存款創(chuàng)造原理，貨幣乘數(shù)隨法定存款準(zhǔn)備金率作反向變化，即法定存款準(zhǔn)備金率高，貨幣乘數(shù)則小，銀行原始存款創(chuàng)造的派生存款也少；反之則相反。(65.)A企業(yè)計(jì)劃發(fā)行10億元面額為100元、期限為5年的債券，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當(dāng)年通貨膨脹率為3％。如果發(fā)行時(shí)本期收益率為8％，則該債券的發(fā)行價(jià)格應(yīng)當(dāng)是()元。A.90B.100C.120D.125正確答案：D參考解析：(66.)A企業(yè)計(jì)劃發(fā)行10億元面額為100元、期限為5年的債券，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當(dāng)年通貨膨脹率為3％。該債券的名義收益率是()。A.7％B.10％C.13％D.5％正確答案：B參考解析：本題考查名義收益率的計(jì)算。名義收益率又稱(chēng)票面收益率，是債券票面收益與債券面值之比。名義收益率=10÷100=10％。(67.)A企業(yè)計(jì)劃發(fā)行10億元面額為100元、期限為5年的債券，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當(dāng)年通貨膨脹率為3％。如果該債券市場(chǎng)價(jià)格為80元，則該債券的本期收益率為()。A.7％B.10％C.12.5％D.15.5％正確答案：C參考解析：(68.)資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容．監(jiān)管重點(diǎn)是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國(guó)金融監(jiān)管的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》。我國(guó)某商業(yè)銀行2015年年末的相關(guān)數(shù)據(jù)如下：計(jì)算授信集中度、貸款集中度和全部關(guān)聯(lián)度的基礎(chǔ)是()。A.資產(chǎn)總額B.貸款總額C.資本凈額D.授信總額正確答案：C參考解析：《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》規(guī)定，單一集團(tuán)客戶(hù)授信集中度，即對(duì)最大一家集團(tuán)客戶(hù)授信總額與資本凈額之比，不得高于15％；單一客戶(hù)貸款集中度，即最大一家客戶(hù)貸款總額與資本凈額之比，不得高于10％；全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不得高于50％。三者均以資本凈額為計(jì)算基礎(chǔ)。(69.)資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容．監(jiān)管重點(diǎn)是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國(guó)金融監(jiān)管的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》。我國(guó)某商業(yè)銀行2015年年末的相關(guān)數(shù)據(jù)如下：監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的銀行不良貸款率不得高于()。A.4％B.5％C.6％D.8％正確答案：B參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得高于5％。(70.)資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容．監(jiān)管重點(diǎn)是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國(guó)金融監(jiān)管的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》。我國(guó)某商業(yè)銀行2015年年末的相關(guān)數(shù)據(jù)如下：該銀行的單一客戶(hù)貸款集中度為()。A.5％B.15％C.12％D.20％正確答案：C參考解析：?jiǎn)我豢蛻?hù)貸款集中度=最大一家客戶(hù)貸款總額÷資本凈額=12÷100=12％。(71.)2015年末,某國(guó)未清償外債余額為2000億美元,其中,1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國(guó)需要還本付息的外債總額為500億美元。該國(guó)2015年國(guó)民生產(chǎn)總值為8000億美元,國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元,貨物出口總額為1600億美元,服務(wù)出口總額為900億美元。2015年該國(guó)的債務(wù)率為()查看材料A.20%B.25%C.80%D.125%正確答案：C參考解析：債務(wù)率即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額的比率。其公式為:債務(wù)率=當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額×100%。因此,2015年該國(guó)的債務(wù)率=2000÷(1600+900)×100%=80%。經(jīng)濟(jì)師考前超壓卷，軟件考前一周更新，(72.)2015年末,某國(guó)未清償外債余額為2000億美元,其中,1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國(guó)需要還本付息的外債總額為500億美元。該國(guó)2015年國(guó)民生產(chǎn)總值為8000億美元,國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元,貨物出口總額為1600億美元,服務(wù)出口總額為900億美元。2015年該國(guó)的負(fù)債率為()查看材料A.20%B.25%C.80%D.125%正確答案：B參考解析：負(fù)債率即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值的比率。其公式為:負(fù)債率=當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值×100%。國(guó)民生產(chǎn)總值8000，2000/8000=25%(73.)2015年末,某國(guó)未清償外債余額為2000億美元,其中,1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國(guó)需要還本付息的外債總額為500億美元。該國(guó)2015年國(guó)民生產(chǎn)總值為8000億美元,國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元,貨物出口總額為1600億美元,服務(wù)出口總額為900億美元。2015年該國(guó)的償債率為()查看材料A.20%B.25%C.80%D.125%正確答案：A參考解析：償債擦即當(dāng)年外債還本付息總額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額的比率。其公式為:償債率當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額×100%。因此,2015年該國(guó)的償債率=500÷(1600+900)×100%=20%。(74.)2015年末,某國(guó)未清償外債余額為2000億美元,其中,1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國(guó)需要還本付息的外債總額為500億美元。該國(guó)2015年國(guó)民生產(chǎn)總值為8000億美元,國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元,貨物出口總額為1600億美元,服務(wù)出口總額為900億美元。假設(shè)該國(guó)法定貨幣為克朗,若美元對(duì)克朗的匯率由1美元=10克朗變動(dòng)至1美元=120克朗,則該國(guó)()查看材料A.本幣貶值,加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān)B.本幣升值,加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān)C.本幣貶值,減輕償還外債的本幣負(fù)擔(dān)D.本幣升值,減輕償還外債的本幣負(fù)擔(dān)正確答案：A參考解析：當(dāng)本幣貶值以后,以外幣計(jì)價(jià)的本國(guó)出口商品與勞務(wù)的價(jià)格下降,而以本幣計(jì)價(jià)的本國(guó)進(jìn)日商品與勞務(wù)的價(jià)格上漲,從而刺激出口,限制進(jìn)口,增加經(jīng)常項(xiàng)目收人減少經(jīng)常項(xiàng)目支出。同時(shí),會(huì)加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān),減輕外國(guó)債務(wù)人償還債務(wù)負(fù)擔(dān)。因此,該國(guó)本幣貶值,加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān)。多選題（共26題，共26分）(75.)政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是()。A.政策性原則B.財(cái)政性原則C.安全性原則D.盈利性原則E.保本微利原則正確答案：A、C、E參考解析：政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是政策性原則、安全性原則、保本微利原則。(76.)根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)有()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)E.操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)正確答案：A、C、E參考解析：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。(77.)近年來(lái)，我國(guó)已經(jīng)采取的對(duì)外匯儲(chǔ)備進(jìn)行積極管理的措施有()。A.調(diào)節(jié)國(guó)際收支順差B.實(shí)行藏匯于民C.增加外匯占款D.儲(chǔ)備貨幣多元化E.構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式正確答案：A、B、D、E參考解析：本題考查我國(guó)外匯儲(chǔ)備的管理措施。在實(shí)踐中，我國(guó)已經(jīng)采取了對(duì)國(guó)際儲(chǔ)備進(jìn)行積極管理的措施：對(duì)國(guó)際收支順差的調(diào)節(jié)措施；藏匯于民；外匯儲(chǔ)備貨幣多元化；資產(chǎn)組合采取更積極的管理策略；引進(jìn)和構(gòu)建積極地外匯儲(chǔ)備管理模式。(78.)下列屬于積極的供給政策的是()。A.減少政府支出B.減稅C.削減社會(huì)福利開(kāi)支D.適當(dāng)增加貨幣供給E.精簡(jiǎn)規(guī)章制度正確答案：B、C、D、E參考解析：減少政府支出屬于緊縮性的財(cái)政政策，積極的供給政策包括減稅、削減社會(huì)福利開(kāi)支、適當(dāng)增加貨幣供給與精簡(jiǎn)規(guī)章制度。(79.)下列做法中，屬于商業(yè)銀行對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前管理的方法有()。A.利用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果B.轉(zhuǎn)讓債權(quán)C.進(jìn)行“5C”分析D.行使抵押權(quán)E.進(jìn)行“3C”分析正確答案：A、C、E參考解析：信用風(fēng)險(xiǎn)事前管理的核心是審查借款人的信用狀況,既可以直接利用社會(huì)上獨(dú)立評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)借款人的信用評(píng)級(jí)結(jié)果,也可以自己?jiǎn)为?dú)對(duì)借款人進(jìn)行信用的"5c”“3c"分析。(80.)供給學(xué)派主張采取刺激生產(chǎn)增加供給的方法來(lái)治理通貨膨脹，其主要措施有A.減稅B.增加進(jìn)口C.削減社會(huì)福利開(kāi)支D.適當(dāng)增加貨幣供給E.精簡(jiǎn)規(guī)章制度正確答案：A、C、D、E參考解析：供給學(xué)派主張采取刺激生產(chǎn)增加供給的方法來(lái)治理通貨膨脹，其主要措施有：（1）減稅。（2）削減社會(huì)福利開(kāi)支。（3）適當(dāng)增加貨幣供給。（4）精簡(jiǎn)規(guī)章制度。(81.)上海銀行間同業(yè)拆放利率是中國(guó)人民銀行培育的一種基準(zhǔn)利率。該利率屬于()。A.單利B.復(fù)制C.算術(shù)平均利率D.零售性利率E.批發(fā)性利率正確答案：A、C、E參考解析：上海銀行間同業(yè)拆放利率是由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率。(82.)下列屬于商業(yè)銀行利潤(rùn)總額的構(gòu)成部分的是()。A.賠償金B(yǎng).營(yíng)業(yè)利潤(rùn)C(jī).違約金D.營(yíng)業(yè)外收支凈額E.證券交易差錯(cuò)損失正確答案：B、D參考解析：商業(yè)銀行利潤(rùn)總額由以下兩部分構(gòu)成:①營(yíng)業(yè)利潤(rùn)。它是反映銀行在一定時(shí)期內(nèi)獲利能力的重要財(cái)務(wù)指標(biāo)，是在一定營(yíng)業(yè)周期內(nèi)提供勞務(wù)所獲收入超過(guò)提供勞務(wù)所發(fā)生成本的差額部分。具體為營(yíng)業(yè)收入減去營(yíng)業(yè)支出后的凈額。②營(yíng)業(yè)外收支凈額。它是銀行發(fā)生的非常項(xiàng)目收支凈額。(83.)股票基金與單一股票之間的不同點(diǎn)有()。A.每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格B.股票基金份額凈值會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.股票基金凈值在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中D.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)E.對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷沒(méi)有意義正確答案：A、D、E參考解析：本題考查股票基金與單一股票之間的不同點(diǎn)。股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的多少和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響；股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。所以，B說(shuō)法有誤。股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。所以，C說(shuō)法有誤。(84.)關(guān)于人民銀行常備借貸便利（SLF）的說(shuō)法，正確的有()。A.又稱(chēng)為短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具B.由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起C.中央銀行與金融機(jī)構(gòu)“一對(duì)一”交易D.交易對(duì)手覆蓋面廣E.向商業(yè)銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣正確答案：B、C、D參考解析：常備借貸便利(SLF)是全球大多數(shù)中央銀行都設(shè)立的貨幣政策工具，其主要特點(diǎn)是：(1)由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身流動(dòng)性需求申請(qǐng)常備借貸便利；(2)常備借貸便利是中央銀行與金融機(jī)構(gòu)“一對(duì)一”交易，針對(duì)性強(qiáng)；(3)常備借貸便利的交易對(duì)手覆蓋面廣，通常覆蓋存款金融機(jī)構(gòu)。(85.)金融期貨可以利用基差的變動(dòng)規(guī)律進(jìn)行套利，主要套利方式包括()。A.期現(xiàn)套利B.監(jiān)管套利C.跨期套利D.鐵鷹套利E.跨市場(chǎng)套利正確答案：A、C、E參考解析：金融工程已經(jīng)開(kāi)發(fā)出了多種套利方式，如跨期套利、跨市場(chǎng)套利、跨品種套利、基差套利、期現(xiàn)套利、統(tǒng)計(jì)套利、Alpha套利、高頻套利等。(86.)下列情況中，一國(guó)會(huì)傾向于選擇固定匯率制度的有()。A.經(jīng)濟(jì)開(kāi)放程度高B.經(jīng)濟(jì)規(guī)模小C.進(jìn)出口集中在某幾種商品或某一國(guó)家D.國(guó)內(nèi)通貨膨脹率與其他主要國(guó)家不一致E.經(jīng)濟(jì)開(kāi)放程度低正確答案：A、B、C參考解析：本題考查影響匯率制度選擇的主要因素。經(jīng)濟(jì)開(kāi)放程度高，經(jīng)濟(jì)規(guī)模小，或者進(jìn)出口集中在某幾種商品或某一國(guó)家的國(guó)家，一般傾向于實(shí)行固定匯率制度或盯住匯率制。(87.)下列屬于金融債券的有()。A.財(cái)務(wù)公司債券B.證券公司債券C.短期融資券D.中期票據(jù)E.資產(chǎn)支持證券正確答案：A、B、E參考解析：金融債券包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、財(cái)務(wù)公司債券、證券公司債券、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司的金融債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)、資產(chǎn)支持證券等。(88.)關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，下列說(shuō)法中正確的有()。A.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性和價(jià)格波動(dòng)性B.證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)，而是充當(dāng)中介C.客戶(hù)投資收益的保本性D.客戶(hù)指令的權(quán)威性E.客戶(hù)資料的保密性正確答案：A、B、D、E參考解析：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指具備證券經(jīng)紀(jì)商資格的投資銀行通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部接受客戶(hù)委托，按照客戶(hù)要求，代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)。此業(yè)務(wù)的特點(diǎn)可概括為：業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性和價(jià)格波動(dòng)性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶(hù)指令的權(quán)威性、客戶(hù)資料的保密性。(89.)按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票確定發(fā)行價(jià)格的方式包括()。A.簿記方式B.詢(xún)價(jià)方式C.競(jìng)價(jià)方式D.固定價(jià)格方式E.自主協(xié)商直接定價(jià)正確答案：B、E參考解析：按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》,首次公開(kāi)發(fā)行股票,可以通過(guò)向詢(xún)價(jià)象通價(jià)胸方式確定股票發(fā)行價(jià)格,也可以通過(guò)發(fā)行人與主承銷(xiāo)商自主協(xié)商直接定價(jià)魯其他合法可行的方式確定發(fā)行價(jià)格,發(fā)行人應(yīng)在發(fā)行公告中說(shuō)明本次發(fā)行的定價(jià)方式。(90.)我國(guó)已經(jīng)建成的多層次的股票市場(chǎng)包括()。A.主板市場(chǎng)B.中小企業(yè)板市場(chǎng)C.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)D.股指期貨市場(chǎng)E.股指期權(quán)市場(chǎng)正確答案：A、B、C參考解析：目前，我國(guó)的股票市場(chǎng)主體有上海證券交易所和深圳證券交易所，包括主板市場(chǎng)、中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)。此外，代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)（即“三板市場(chǎng)”）也是我國(guó)有組織的股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)。(91.)下列屬于目前比較常見(jiàn)的遠(yuǎn)期合約的有()。A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議B.金融期貨合約C.遠(yuǎn)期外匯合約D.遠(yuǎn)期股票合約E.信用違約互換正確答案：A、C、D參考解析：本題考查主要的金融衍生品。目前比較常見(jiàn)的遠(yuǎn)期合約主要有遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約、遠(yuǎn)期股票合約。(92.)再貼現(xiàn)的優(yōu)點(diǎn)主要有()。A.有利于中央銀行發(fā)揮最后貸款人的作用B.比存款準(zhǔn)備金率的調(diào)整更機(jī)動(dòng)、靈活C.以票據(jù)融資，風(fēng)險(xiǎn)較小D.再貼現(xiàn)的主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行E.可調(diào)節(jié)總量還可以調(diào)節(jié)結(jié)構(gòu)正確答案：A、B、C、E參考解析：本題考查再貼現(xiàn)政策。選項(xiàng)D再貼現(xiàn)的主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行屬于再貼現(xiàn)的缺點(diǎn)。(93.)根據(jù)《信托公司管理辦法》和《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的規(guī)定，我國(guó)設(shè)立信托公司的條件有()。A.有具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的入股資格的股東B.有符合《公司法》和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的公司章程C.注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣D.注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本或產(chǎn)業(yè)資本E.具有健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度正確答案：A、B、C、E參考解析：本題考查信托設(shè)立的條件。根據(jù)《信托公司管理辦法》和《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的規(guī)定，信托公司的設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的公司章程；有具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的入股資格的股東；注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本；有具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)