基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺4單選題（共100題，共100分）(1.)()是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.金融市場和金（江南博哥）融服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場正確答案：A參考解析：金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。(2.)當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，()應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.證券交易所正確答案：C參考解析：當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄渣。(3.)操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括()。Ⅰ.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.人力資源風(fēng)險(xiǎn)Ⅴ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。(4.)投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為()。Ⅰ.決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；Ⅱ.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念；Ⅲ.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；Ⅳ.審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例里倉個(gè)股的投資方案；Ⅴ.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況；Ⅵ.定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正確答案：D參考解析：投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為：1、決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；2、決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念；3、決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；4、審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例里倉個(gè)股的投資方案；5、審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況；6、定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。(5.)產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括()。Ⅰ.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略Ⅱ.審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A參考解析：產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括：1、討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略；2、審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)；3、根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級。(6.)基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。A.3B.10C.5D.15正確答案：C參考解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。(7.)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括()。A.提供投資資訊及收益預(yù)測功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能正確答案：A參考解析：前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒有提供“收益預(yù)測”的功能。(8.)QD、II基金的認(rèn)購渠道與一般開放式基金()，認(rèn)購程序與一般的開放式基金()。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似正確答案：C參考解析：QDII基金的認(rèn)購渠道與一般開放式基金類似，認(rèn)購程序與一般的開放式基金基本相同。(9.)下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會(huì)保障體系B.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.為中小投資者拓寬投資渠道正確答案：B參考解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會(huì)保障體系。(10.)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯(cuò)誤的是()。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送正確答案：D參考解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。故D選項(xiàng)錯(cuò)誤。(11.)()要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則正確答案：A參考解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。(12.)下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是()。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場正確答案：D參考解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個(gè)方面：①有利于投資者的價(jià)值判斷;②有利于防止利益沖突與利益輸送;③有利于提高證券市場的效率;④能有效防止信息濫用。(13.)下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述不正確的是()。A.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件B.年度報(bào)告包括基金投資組合報(bào)告C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D.目前基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式正確答案：D參考解析：目前基金年報(bào)采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報(bào)刊上披露摘要兩種方式。(14.)我國滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實(shí)行()交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0正確答案：B參考解析：我囯滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實(shí)行T+1交割，交收。(15.)基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的()負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金咨詢機(jī)構(gòu)C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金投資人正確答案：A參考解析：基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管。(16.)我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括()。A.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式正確答案：D參考解析：開放式基金注冊登記體系的模式有基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；以上兩種情況兼有的“混合”模式。(17.)第一只ETF是在()推出的。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯正確答案：C參考解析：上市交易型開放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金（ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加拿大。(18.)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括()。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要類別包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。(19.)基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財(cái)政部B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部正確答案：C參考解析：基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。(20.)開放式基金份額登記，是指()通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：開放式基金份額的登記是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊,確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。(21.)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)將以()為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購金額B.認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額D.凈認(rèn)購份額正確答案：A參考解析：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。(22.)基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則不包括()。A.真實(shí)性B.規(guī)范性C.易得性D.易解性正確答案：A參考解析：披露“內(nèi)容”應(yīng)遵循的原則有：真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平披露原則。披露“形式”應(yīng)遵循的原則有：規(guī)范性、易解性、易得性原則。(23.)依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是()基金。A.公司型B.平準(zhǔn)基金C.對沖基金D.契約型正確答案：D參考解析：目前，我囯的基金均為契約型基金。(24.)下列屬于成長型股票的是()。A.周期型股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.防御性股票正確答案：A參考解析：成長型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。(25.)基金托管協(xié)議()。A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議B.用以明確當(dāng)事人在管理、托管基金財(cái)產(chǎn)方面權(quán)利、職責(zé)及義務(wù)的協(xié)議C.基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議D.經(jīng)基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議正確答案：B參考解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議,主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立基金合同生效之日起生效。(26.)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的()個(gè)月內(nèi)，向()報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。A.3；中國證監(jiān)會(huì)B.4；中國證監(jiān)會(huì)C.4；基金業(yè)協(xié)會(huì)D.5；基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：C參考解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。(27.)世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。A.1768B.1420C.1868D.1686正確答案：C參考解析：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。(28.)()往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢型股票D.藍(lán)籌股正確答案：C參考解析：逆勢型股票是指價(jià)值被低估或非市場熱點(diǎn)的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。(29.)一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為()。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定正確答案：B參考解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。(30.)關(guān)于基金公司的股東行為，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術(shù)支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.通過行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人。正確答案：C參考解析：股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料，也不得利用提供技術(shù)支持或者通過行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開信息用于謀利，不得將此非公開信息泄露給他人。(31.)關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是()。A.可以由國家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行基金份額凍結(jié)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的請求，對其銷售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以對基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)正確答案：C參考解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。(32.)關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是()。A.只以債券為投資對象B.對追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類正確答案：D參考解析：主要以債券為投資對象，我國規(guī)定投資債券比例為80%以上，對最求穩(wěn)定收入的投資者有較強(qiáng)的吸引力。(33.)投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自()日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4正確答案：A參考解析：投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。(34.)開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過()個(gè)工作日。A.10B.20C.5D.30正確答案：B參考解析：開放式基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日。(35.)股票基金、債券基金的申購和贖回原則()。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回正確答案：A參考解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則（1）未知價(jià)交易原則。（2）金額申購、份額贖回原則。(36.)申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知()并變更申請登記內(nèi)容。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：D參考解析：申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請登記內(nèi)容。(37.)我國ETF的最小申購和贖回單位一般為()。A.50萬份或100萬份B.30萬份或50萬份C.30萬份或80萬份D.50萬份或80萬份正確答案：A參考解析：投資者申購和贖回的基金份額需為最小申購和贖回單位的整倍數(shù)。我國ETF的最小申購和贖回單位一般為50萬份或100萬份。(38.)基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利正確答案：A參考解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。(39.)我國目前只能由()擔(dān)任基金管理人。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司正確答案：C參考解析：在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。(40.)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%正確答案：C參考解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(41.)基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的()按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債C.凈資產(chǎn)D.負(fù)債正確答案：B參考解析：基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程．(42.)以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是()。A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購C.只能用證券認(rèn)購D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購正確答案：B參考解析：ETF份額的認(rèn)購可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。(43.)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括()。A.日常投資決策權(quán)B.基金投資收益權(quán)C.基金份額處置權(quán)D.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)正確答案：A參考解析：本題考查基金份額持有人的權(quán)利。(44.)以下關(guān)于基金營理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的是()A.內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成B.應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益、及時(shí)性等原則C.包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面D.內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)正確答案：B參考解析：應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則(45.)保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的()。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制正確答案：B參考解析：考察內(nèi)部控制的三個(gè)目標(biāo)。(46.)公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括()。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制正確答案：B參考解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。(47.)基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長對()負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.監(jiān)事會(huì)正確答案：A參考解析：基金管理公司的督察長，對董事會(huì)負(fù)責(zé)。(48.)封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、()、基金合同生效等四個(gè)步驟。A.批準(zhǔn)B.發(fā)售C.發(fā)行D.核準(zhǔn)正確答案：B參考解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。(49.)目前,我國封閉式基金在二級市場上通常按()交易。A.市場價(jià)格B.份額凈值C.交易價(jià)格D.份額總額正確答案：A參考解析：目前我國封閉式基金在二級市場上通常按市場價(jià)格進(jìn)行交易。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級市場的交易價(jià)格會(huì)超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。(50.)基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3日B.3個(gè)工作日C.5日D.5個(gè)工作日正確答案：D參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。(51.)衍生金融工具不包括()。A.遠(yuǎn)期合約B.期權(quán)合約C.金融債券D.互換協(xié)議正確答案：C參考解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷的增多。(52.)任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的()，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的()。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%正確答案：A參考解析：任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。(53.)()會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，()會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。A.折價(jià)套利；溢價(jià)套利B.溢價(jià)套利；折價(jià)套利C.風(fēng)險(xiǎn)套利；無風(fēng)險(xiǎn)套利D.無風(fēng)險(xiǎn)套利；風(fēng)險(xiǎn)套利正確答案：A參考解析：折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。(54.)基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則正確答案：C參考解析：基金信息披露的基本原則有真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。(55.)以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是()。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)D.債券基金沒有確定的到期日正確答案：A參考解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。(56.)開放式基金的認(rèn)購采取()的方式。A.份額認(rèn)購B.金額認(rèn)購C.債券認(rèn)購D.份額或金額認(rèn)購正確答案：B參考解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購時(shí)，認(rèn)購申請上不是直接填寫需要認(rèn)購多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購多少金額的基金份額。(57.)基金當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人，是指基金的()。A.托管人、發(fā)起人和份額持有人B.管理人、托管人和份額持有人C.發(fā)起人、管理人和份額持有人D.受益人、管理人和份額持有人正確答案：B參考解析：基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人.(58.)我國對基金公開募集申請實(shí)行的是()。A.核準(zhǔn)制B.注冊制C.公司制D.契約制正確答案：B參考解析：我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。(59.)我國基金監(jiān)管的原則不包括()。A.依法監(jiān)管原則B.“三公”原則C.適度監(jiān)管原則D.真實(shí)合法原則正確答案：D參考解析：考察基金監(jiān)管的原則。(60.)基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)不包括()。A.提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益正確答案：C參考解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)包括：提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述；不得以任何方式承諾或者保證投資收益；不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。(61.)()是以追求長期的資本増值為目標(biāo)的基金類型。A.貨幣市場基金B(yǎng).混合基金C.股票基金D.債券基金正確答案：C參考解析：股票基金是以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。(62.)以下關(guān)于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期不得超過6個(gè)月。C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前；任何人不得動(dòng)用正確答案：B參考解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月。(63.)公司內(nèi)部控制的核心是()，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A.成本控制B.人員控制C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.效益控制正確答案：C參考解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。(64.)基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報(bào)送的報(bào)告材料不包括()。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函的原件D.相關(guān)獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件正確答案：C參考解析：報(bào)告材料的內(nèi)容包括：基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。(65.)基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作不包括()。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系正確答案：C參考解析：基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。(66.)貨幣市場工具通常指到期日不足()的短期金融工具。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年正確答案：D參考解析：貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。(67.)對沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如()，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金正確答案：C參考解析：對沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品。如股票期權(quán)、股指期貨等，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。(68.)下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是()。A.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.罰款正確答案：D參考解析：可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：①提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正；②對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函；③責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改；④暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。(69.)ETF建倉期不超過()個(gè)月。A.3B.4C.5D.6正確答案：A參考解析：ETF建倉期不超過3個(gè)月。(70.)A證券公司營業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動(dòng)”。下列對案例的評析，錯(cuò)誤的是()。A.推介短信中，“參加積分換禮活動(dòng)”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動(dòng)”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述合理正確答案：D參考解析：D、推介短信中，“目前市場上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述不合理,制度規(guī)定在推廣時(shí)不能說自己是最好的。(71.)不屬于基金巨額贖回的是()。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%B.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%D.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%正確答案：A參考解析：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額10%，為巨額贖回。8%小于10%，故：A選項(xiàng)不屬于基金巨額贖回。(72.)基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.180D.90正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。(73.)下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起12個(gè)月內(nèi)依照規(guī)定進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本C.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司D.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)正確答案：A參考解析：中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個(gè)月內(nèi)依照相關(guān)規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。(74.)下列關(guān)于開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過戶時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用正確答案：C參考解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。(75.)下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是()。A.獨(dú)立性B.客觀性C.公正性D.一致性正確答案：D參考解析：管理人合規(guī)管理的基本原則是獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性。(76.)根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為()。A.私募基金和公募基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.封閉式基金和開放式基金D.在岸基金和離岸基金正確答案：D參考解析：根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。(77.)QDⅡ是()的首字母縮寫。A.境外機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者正確答案：D參考解析：QDⅡ是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。(78.)()是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問正確答案：B參考解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。(79.)關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是()。A.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同正確答案：D參考解析：LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。(80.)基金信息披露內(nèi)容上的特點(diǎn)不包括()。A.及時(shí)性B.真實(shí)性C.易得性D.準(zhǔn)確性正確答案：C參考解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。(81.)下列不屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.會(huì)計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督C.基金資產(chǎn)保管D.基金資金清算正確答案：A參考解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。(82.)LOF基金在交易所的規(guī)則與()的相同。A.股票B.債券C.封閉式基金D.開放式基金正確答案：C參考解析：LOF基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的相同。(83.)基金合同所包含的重要信息不包括()。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方向D.基金的投資基本要素正確答案：A參考解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。(84.)基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。A.對基金客戶進(jìn)行身份識別B.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.委托基金管理人開立基金正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別，并在此基礎(chǔ)上對客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級劃分。(85.)債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常()。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大正確答案：C參考解析：債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。(86.)關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)該具備的條件，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.主要股東最近3年沒有違法記錄C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣D.設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員不少于10人正確答案：D參考解析：D項(xiàng)，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。(87.)我國基金交易傭金不得高于()，起點(diǎn)(),由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.5%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元正確答案：B參考解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定），起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。(88.)下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是()。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐D.崗前職業(yè)道德教育正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括：1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念；2深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范；3.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。(89.)基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。A.會(huì)員大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.股東大會(huì)正確答案：A參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。(90.)2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個(gè)別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是()。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)正確答案：D參考解析：A證券公司在基金代銷活動(dòng)中違規(guī)對投資者做出盈虧承諾。這一行為是對投資者的誤導(dǎo)，增大了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)。(91.)基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策B.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀C.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價(jià)體系正確答案：B參考解析：基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個(gè)主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。(92.)監(jiān)事會(huì)對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法錯(cuò)誤的