客戶綜合營(yíng)銷協(xié)作平臺(tái)同業(yè)的系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)借薦建設(shè)銀行IT整體應(yīng)用架構(gòu)（參考）3面向服務(wù)架構(gòu)（SOA）設(shè)計(jì)理念渠道門戶層客戶服務(wù)層基礎(chǔ)應(yīng)用層產(chǎn)品服務(wù)層管理決策層運(yùn)營(yíng)支撐層客戶信息私人銀行財(cái)富管理非金融服務(wù)大客戶定制服務(wù)綜合積分客戶關(guān)系管理綜合授信組合產(chǎn)品基礎(chǔ)產(chǎn)品國(guó)內(nèi)托管全球資金管理全球貿(mào)易融資信用卡海外核心對(duì)公貸款對(duì)私貸款存款支付結(jié)算個(gè)人綜合產(chǎn)品服務(wù)投資理財(cái)全球托管供應(yīng)鏈融資全球現(xiàn)金管理電子商務(wù)區(qū)域業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)綜合數(shù)據(jù)應(yīng)用監(jiān)管合規(guī)分行數(shù)據(jù)應(yīng)用績(jī)效管理資產(chǎn)負(fù)債管理審計(jì)管理企業(yè)財(cái)務(wù)總賬行政管理風(fēng)險(xiǎn)管理后臺(tái)集中處理營(yíng)運(yùn)管理催收作業(yè)檔案管理知識(shí)庫(kù)資訊外聯(lián)總線企業(yè)服務(wù)總線數(shù)據(jù)交換總線企業(yè)門戶產(chǎn)品公共服務(wù)個(gè)人智能渠道企業(yè)直聯(lián)渠道網(wǎng)絡(luò)渠道第三方渠道高柜渠道電子渠道整合電話銀行渠道網(wǎng)點(diǎn)渠道管理低柜渠道市場(chǎng)營(yíng)銷自助渠道人力資源管理科技管理座席員渠道營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控面向服務(wù)架構(gòu)（SOA）設(shè)計(jì)理念渠道門戶層客戶服務(wù)層基礎(chǔ)應(yīng)用層產(chǎn)品服務(wù)層管理決策層運(yùn)營(yíng)支撐層客戶信息私人銀行財(cái)富管理非金融服務(wù)大客戶定制服務(wù)綜合積分客戶關(guān)系管理綜合授信組合產(chǎn)品基礎(chǔ)產(chǎn)品國(guó)內(nèi)托管全球資金管理全球貿(mào)易融資信用卡海外核心對(duì)公貸款對(duì)私貸款存款支付結(jié)算個(gè)人綜合產(chǎn)品服務(wù)投資理財(cái)全球托管供應(yīng)鏈融資全球現(xiàn)金管理電子商務(wù)區(qū)域業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)綜合數(shù)據(jù)應(yīng)用監(jiān)管合規(guī)分行數(shù)據(jù)應(yīng)用績(jī)效管理資產(chǎn)負(fù)債管理審計(jì)管理企業(yè)財(cái)務(wù)總賬行政管理風(fēng)險(xiǎn)管理后臺(tái)集中處理營(yíng)運(yùn)管理催收作業(yè)檔案管理知識(shí)庫(kù)資訊外聯(lián)總線企業(yè)服務(wù)總線數(shù)據(jù)交換總線企業(yè)門戶產(chǎn)品公共服務(wù)個(gè)人智能渠道企業(yè)直聯(lián)渠道網(wǎng)絡(luò)渠道第三方渠道高柜渠道電話銀行渠道低柜渠道市場(chǎng)營(yíng)銷自助渠道人力資源管理科技管理座席員渠道營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管控渠道整合平安銀行對(duì)公客戶營(yíng)銷管理平臺(tái)對(duì)公業(yè)務(wù)統(tǒng)一應(yīng)用門戶基礎(chǔ)數(shù)據(jù)客戶信息集市業(yè)績(jī)信息集市補(bǔ)錄信息團(tuán)E系統(tǒng)信息SAP產(chǎn)品信息客戶管理員業(yè)務(wù)應(yīng)用客戶升級(jí)客戶管理營(yíng)銷管理在線知庫(kù)PMS客戶經(jīng)理信息員工業(yè)績(jī)管理業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)業(yè)績(jī)管理信息推送補(bǔ)錄產(chǎn)品信息業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)、推送信息補(bǔ)錄產(chǎn)品信息、導(dǎo)入客戶名單業(yè)績(jī)分配移動(dòng)營(yíng)銷客戶信息員工業(yè)績(jī)營(yíng)銷信息在線智庫(kù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表產(chǎn)品經(jīng)理團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)主管領(lǐng)導(dǎo)系統(tǒng)用戶客戶經(jīng)理中信銀行—整合CRM系統(tǒng)總體架構(gòu)銀行業(yè)務(wù)渠道整合統(tǒng)一客戶識(shí)別統(tǒng)一預(yù)填管理統(tǒng)一預(yù)約管理渠道接入管理渠道認(rèn)證管理渠道設(shè)備管理渠道推送管理員工渠道&客戶渠道預(yù)填單CC坐席網(wǎng)上銀行短信銀行微信C網(wǎng)點(diǎn)柜面排隊(duì)機(jī)移動(dòng)營(yíng)銷客戶PAD低柜產(chǎn)品層客戶服務(wù)層PC

整合OCRM產(chǎn)品信息緩存客戶信息緩存公司貸款個(gè)人貸款公司存款……產(chǎn)品目錄開(kāi)放ECIF零售OCRM對(duì)公OCRM管理分析層績(jī)效考核網(wǎng)點(diǎn)積分MACRM客戶積分客戶對(duì)賬數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)ODSATMPOS……綜合授信中信銀行整合CRM與ECIF關(guān)系中信銀行-整合OCRM整體應(yīng)用架構(gòu)-系統(tǒng)間交互交換平臺(tái)后臺(tái)交易系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)ODS網(wǎng)點(diǎn)積分系統(tǒng)ACRM整合OCRM核心ECIF零售對(duì)公零售對(duì)公開(kāi)放ECIF開(kāi)戶（準(zhǔn)實(shí)時(shí)）客戶關(guān)鍵信息更新客戶識(shí)別（身份證、卡）查詢客戶信息營(yíng)銷信息推送績(jī)效考核系統(tǒng)線型說(shuō)明數(shù)據(jù)線交易線數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)客戶經(jīng)理考核結(jié)果分配關(guān)系營(yíng)銷考核指標(biāo)主題模型共性指標(biāo)CRM集市貼源數(shù)據(jù)銷售信息渠道集成平臺(tái)轉(zhuǎn)賬、開(kāi)卡購(gòu)買理財(cái)員工自助渠道客戶渠道綜合營(yíng)銷平臺(tái)的系統(tǒng)定位南京銀行-客戶經(jīng)理綜合營(yíng)銷平臺(tái)定位流程整合應(yīng)用整合信息整合統(tǒng)一門戶系統(tǒng)定位1個(gè)統(tǒng)一、3個(gè)整合系統(tǒng)總體架構(gòu)對(duì)公綜合營(yíng)銷管理平臺(tái)統(tǒng)一門戶零售營(yíng)銷管理平臺(tái)交易服務(wù)客戶視圖客戶服務(wù)營(yíng)銷管理渠道整合工作流程客戶經(jīng)理行領(lǐng)導(dǎo)綜合員ECIF系統(tǒng)ODS系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)核心信貸國(guó)結(jié)理財(cái)中間業(yè)務(wù)管理會(huì)計(jì)績(jī)效考核渠道系統(tǒng)網(wǎng)銀CC手機(jī)銀行微信銀行短信平臺(tái)客戶服務(wù)營(yíng)銷管理客戶分析外拓營(yíng)銷移動(dòng)展業(yè)廳堂營(yíng)銷14個(gè)關(guān)注的問(wèn)題打造中國(guó)金融IT服務(wù)業(yè)第一品牌Copyright?2009YuchengTechnologiesLimitedAllRightsReserved.北京宇信易誠(chéng)科技有限公司1、客戶信息存儲(chǔ)（主副本管理模式）

E0(客戶創(chuàng)建信息)：核心為主本，其他系統(tǒng)為副本；

E1(客戶基本信息)：核心為主本，其他系統(tǒng)為副本；

Xn(各業(yè)務(wù)信息)：各業(yè)務(wù)系統(tǒng)為主，其他系統(tǒng)為副本；

An(分析性信息)：DW、ACRM為主本，其他系統(tǒng)為副本。原則上：CRM的批量數(shù)據(jù)統(tǒng)一從ODS獲取。實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)：通過(guò)ECIF的交易獲取客戶信息權(quán)限體系定義外圍系統(tǒng)建立客戶信息的流程外圍系統(tǒng)維護(hù)客戶信息的流程2、客戶一致性保證解決方案的要點(diǎn)主要是與ecif、核心、信貸等系統(tǒng)的信息同步問(wèn)題數(shù)據(jù)流向、主副本交易級(jí)T+0的數(shù)據(jù)同步：0：核心系統(tǒng)以交易方式進(jìn)行核心客戶信息變更處理；1：核心系統(tǒng)將變更以準(zhǔn)實(shí)時(shí)異步方式通知整合系統(tǒng)（開(kāi)放ECIF）更新；2：整合（開(kāi)放ECIF）變更后通過(guò)訂閱/發(fā)布機(jī)制通知外部系統(tǒng)變更。批量級(jí)批量級(jí)的客戶信息同步：T+1同步1：Cn(核心私有客戶信息)：核心->數(shù)據(jù)交換平臺(tái)->整合系統(tǒng)（開(kāi)放ECIF）；2：Xn(各類業(yè)務(wù)信息)：各業(yè)務(wù)系統(tǒng)->數(shù)據(jù)交換平臺(tái)->整合系統(tǒng)（開(kāi)放ECIF）；3：Cn,E0,E1,Xn(核心ECIF客戶信息)：整合系統(tǒng)（開(kāi)放ECIF）->數(shù)據(jù)交換平臺(tái)->DW/ACRM；4：An(分析性信息)：DW/ACRM->數(shù)據(jù)交換平臺(tái)->整合系統(tǒng)（開(kāi)放ECIF）。4、關(guān)于綜合授信綜合授信：針對(duì)企業(yè)客戶的授信管理服務(wù)。綜合授信的業(yè)務(wù)流程：客戶需求、客戶調(diào)查、資料提交、額度分配（集團(tuán)客戶）、授信審批、合同簽定。其中：綜合營(yíng)銷管理平臺(tái)需要管理的是營(yíng)銷過(guò)程階段，即：客戶需求、客戶調(diào)查、資料提交、額度分配（集團(tuán)客戶）

4、關(guān)于綜合簽約綜合簽約（或者稱之為統(tǒng)一簽約）是對(duì)客戶簽約服務(wù)的統(tǒng)一管理?？傮w原則：簽約服務(wù)：由各業(yè)務(wù)系統(tǒng)、渠道系統(tǒng)完成簽約交易的服務(wù)。簽約信息：統(tǒng)一由ECIF進(jìn)行管理，各系統(tǒng)實(shí)時(shí)同步給ECIF。信息展示：綜合營(yíng)銷平臺(tái)系統(tǒng)可以對(duì)客戶的簽約信息進(jìn)行實(shí)時(shí)展示，數(shù)據(jù)來(lái)源于ECIF系統(tǒng)，通過(guò)交易接口方式，從ECIF系統(tǒng)實(shí)時(shí)查詢。5、多法人多實(shí)體模式下系統(tǒng)的支持考慮點(diǎn)認(rèn)定客戶標(biāo)準(zhǔn)是：客戶號(hào)+法人機(jī)構(gòu)號(hào)同一客戶的信息在多法人間是多份保存，且客戶經(jīng)理不能跨法人進(jìn)行查詢與維護(hù)。機(jī)構(gòu)管理者也只能查看本轄內(nèi)的客戶信息，包括業(yè)務(wù)信息。例如如何支持客戶資料隔離、管戶客戶經(jīng)理和機(jī)構(gòu)的權(quán)限隔離等等？6、平臺(tái)與行內(nèi)數(shù)標(biāo)對(duì)標(biāo)的做法。在系統(tǒng)實(shí)施過(guò)程中，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的原則是：1、由ECIF和ODS負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化。2、綜合營(yíng)銷平臺(tái)是客戶信息的展示端系統(tǒng)7、ECIF定義客戶群及管理ECIF定義了類似集團(tuán)、上下游等相對(duì)靜態(tài)的客群關(guān)系，除此之外還存在其他的一些靈活關(guān)系定義的場(chǎng)景，例如同一政府控制的融資平臺(tái)公司群、通過(guò)派生存款建立的客戶關(guān)系、通過(guò)互保建立的客戶關(guān)系等，這些應(yīng)該在ECIF定義還是CRM？同業(yè)怎么做的？原則上：客戶群的管理（包括自定義客戶群、系統(tǒng)客戶群、集團(tuán)客戶、關(guān)聯(lián)客戶等等），應(yīng)由營(yíng)銷平臺(tái)負(fù)責(zé)管理，同時(shí)對(duì)客戶群的分析也應(yīng)由營(yíng)銷平臺(tái)系統(tǒng)負(fù)責(zé)。對(duì)于集團(tuán)客戶，應(yīng)由營(yíng)銷平臺(tái)系統(tǒng)負(fù)責(zé)整合（信貸、網(wǎng)銀、核心）。ECIF系統(tǒng)應(yīng)只同步營(yíng)銷平臺(tái)中的集團(tuán)客戶基本信息及關(guān)系數(shù)據(jù)；以及客戶關(guān)間關(guān)系數(shù)據(jù)。8、營(yíng)銷平臺(tái)的客戶標(biāo)簽營(yíng)銷平臺(tái)的客戶標(biāo)簽功能是怎樣的？每個(gè)業(yè)務(wù)部門都希望有些利于統(tǒng)計(jì)分析的標(biāo)簽維度，如何管理維護(hù)，誰(shuí)來(lái)給客戶置標(biāo)簽？原則上：1、各部門管理各自的客戶標(biāo)簽2、系統(tǒng)上原則上可以預(yù)留5~10個(gè)標(biāo)簽，以便于未來(lái)業(yè)務(wù)拓展。（主要是性能影響）3、客戶的標(biāo)簽不能重復(fù)。9、客戶名單維護(hù)同業(yè)的實(shí)施過(guò)程中，客戶的黑白紅灰名單一般都在哪里維護(hù)，基于這些名單的控制規(guī)則都在哪里維護(hù)？原則上：1、業(yè)務(wù)屬性及應(yīng)用的客戶名單，應(yīng)由業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)，營(yíng)銷平臺(tái)系統(tǒng)只負(fù)責(zé)整合和展示客戶的業(yè)務(wù)屬性的名單信息。2、營(yíng)銷平臺(tái)系統(tǒng)可以從營(yíng)銷的角度建立營(yíng)銷屬性的客戶名單（如：重點(diǎn)營(yíng)銷客戶名單、行業(yè)TOPN客戶名單，限制額度名單，xxx產(chǎn)品重點(diǎn)營(yíng)銷客戶名單。。。）11、客戶整合服務(wù)層的關(guān)鍵應(yīng)用13、潛在客戶的管理與維護(hù)根據(jù)同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，潛在客戶一般在哪里管理，如何管理？所有的潛在客戶的管理，均應(yīng)在營(yíng)銷平臺(tái)系統(tǒng)中進(jìn)行管理。潛在客戶的管理實(shí)質(zhì)上是客戶營(yíng)