2025年FRM金融風(fēng)險管理師考試專業(yè)試卷：金融風(fēng)險管理體系構(gòu)建試題考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、金融風(fēng)險管理理論要求：本部分旨在考察學(xué)生對金融風(fēng)險管理基礎(chǔ)理論的掌握程度，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理和風(fēng)險控制等方面。1.以下哪些屬于金融風(fēng)險？（多選）（1）市場風(fēng)險（2）信用風(fēng)險（3）流動性風(fēng)險（4）操作風(fēng)險（5）合規(guī)風(fēng)險2.風(fēng)險管理的四個階段包括哪些？（多選）（1）風(fēng)險識別（2）風(fēng)險評估（3）風(fēng)險控制（4）風(fēng)險報告（5）風(fēng)險監(jiān)控3.下列關(guān)于風(fēng)險識別的描述，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險識別是風(fēng)險管理中最困難的部分（2）風(fēng)險識別是風(fēng)險管理中最簡單的部分（3）風(fēng)險識別不需要專業(yè)知識和技能（4）風(fēng)險識別可以通過市場調(diào)查來完成4.風(fēng)險評估的主要目的是什么？（單選）（1）確定風(fēng)險的概率和影響（2）確定風(fēng)險的可能性和嚴(yán)重性（3）確定風(fēng)險的可接受程度（4）確定風(fēng)險的控制策略5.風(fēng)險控制的主要方法有哪些？（多選）（1）風(fēng)險規(guī)避（2）風(fēng)險分散（3）風(fēng)險轉(zhuǎn)移（4）風(fēng)險接受（5）風(fēng)險補償6.以下關(guān)于風(fēng)險監(jiān)控的描述，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險管理中的最后一步（2）風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險管理中的第一步（3）風(fēng)險監(jiān)控不需要定期進行（4）風(fēng)險監(jiān)控的目的是確保風(fēng)險控制措施得到有效執(zhí)行7.風(fēng)險管理中的關(guān)鍵成功因素有哪些？（多選）（1）高層管理層的支持（2）風(fēng)險管理團隊的協(xié)作（3）有效的風(fēng)險報告和溝通（4）風(fēng)險管理技術(shù)的應(yīng)用（5）持續(xù)的風(fēng)險評估和更新8.以下關(guān)于風(fēng)險管理的組織架構(gòu)的描述，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險管理組織應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)部門（2）風(fēng)險管理組織應(yīng)從屬于業(yè)務(wù)部門（3）風(fēng)險管理組織應(yīng)與業(yè)務(wù)部門平行（4）風(fēng)險管理組織應(yīng)隸屬于審計部門9.風(fēng)險管理中的道德和合規(guī)要求有哪些？（多選）（1）遵守相關(guān)法律法規(guī)（2）遵循職業(yè)道德規(guī)范（3）確保風(fēng)險管理信息真實、準(zhǔn)確、完整（4）對風(fēng)險管理過程中的失誤承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任10.風(fēng)險管理中的內(nèi)部審計在風(fēng)險管理中的作用是什么？（單選）（1）確保風(fēng)險管理流程的有效性（2）評估風(fēng)險管理措施的實施效果（3）發(fā)現(xiàn)和報告風(fēng)險管理的缺陷（4）提供風(fēng)險管理建議和改進措施二、金融風(fēng)險管理體系構(gòu)建要求：本部分旨在考察學(xué)生對于金融風(fēng)險管理體系構(gòu)建的掌握程度，包括風(fēng)險管理體系的基本框架、風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理制度、風(fēng)險控制措施等方面。1.金融風(fēng)險管理體系的基本框架包括哪些部分？（多選）（1）風(fēng)險管理體系目標(biāo)（2）風(fēng)險管理組織架構(gòu)（3）風(fēng)險管理流程（4）風(fēng)險管理技術(shù)（5）風(fēng)險管理文化2.以下關(guān)于風(fēng)險管理政策制定的描述，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險管理政策應(yīng)與公司戰(zhàn)略目標(biāo)一致（2）風(fēng)險管理政策應(yīng)過于復(fù)雜，以便全面覆蓋所有風(fēng)險（3）風(fēng)險管理政策應(yīng)定期進行審查和更新（4）風(fēng)險管理政策應(yīng)僅限于內(nèi)部使用3.風(fēng)險管理制度的主要目的是什么？（單選）（1）規(guī)范風(fēng)險管理流程（2）確保風(fēng)險管理措施得到有效執(zhí)行（3）提高風(fēng)險管理效率（4）降低風(fēng)險管理成本4.風(fēng)險控制措施主要包括哪些？（多選）（1）風(fēng)險規(guī)避（2）風(fēng)險分散（3）風(fēng)險轉(zhuǎn)移（4）風(fēng)險補償（5）風(fēng)險準(zhǔn)備金5.以下關(guān)于風(fēng)險控制措施實施的描述，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險控制措施應(yīng)與風(fēng)險承受能力相匹配（2）風(fēng)險控制措施應(yīng)過于保守，以避免任何損失（3）風(fēng)險控制措施應(yīng)與公司業(yè)務(wù)發(fā)展同步（4）風(fēng)險控制措施應(yīng)根據(jù)市場變化進行調(diào)整6.風(fēng)險管理文化在風(fēng)險管理中的重要性是什么？（單選）（1）風(fēng)險管理文化是風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)（2）風(fēng)險管理文化可以降低風(fēng)險管理的成本（3）風(fēng)險管理文化可以提高風(fēng)險管理效率（4）風(fēng)險管理文化可以增強員工對風(fēng)險管理的認識7.以下關(guān)于風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的描述，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備實時性（2）風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備準(zhǔn)確性（3）風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備可靠性（4）風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備易用性8.以下關(guān)于風(fēng)險管理內(nèi)部審計的描述，正確的是：（單選）（1）內(nèi)部審計可以評估風(fēng)險管理措施的實施效果（2）內(nèi)部審計可以提供風(fēng)險管理建議和改進措施（3）內(nèi)部審計可以確保風(fēng)險管理信息真實、準(zhǔn)確、完整（4）內(nèi)部審計可以降低風(fēng)險管理成本9.以下關(guān)于風(fēng)險管理培訓(xùn)的描述，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險管理培訓(xùn)可以提高員工對風(fēng)險管理的認識（2）風(fēng)險管理培訓(xùn)可以降低員工的風(fēng)險意識（3）風(fēng)險管理培訓(xùn)可以增強員工的風(fēng)險管理技能（4）風(fēng)險管理培訓(xùn)可以減少員工的風(fēng)險行為10.以下關(guān)于風(fēng)險管理報告的描述，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險管理報告應(yīng)包含風(fēng)險管理體系的基本框架（2）風(fēng)險管理報告應(yīng)包含風(fēng)險管理政策（3）風(fēng)險管理報告應(yīng)包含風(fēng)險管理制度（4）風(fēng)險管理報告應(yīng)包含風(fēng)險控制措施四、金融風(fēng)險評估方法要求：本部分旨在考察學(xué)生對金融風(fēng)險評估方法的掌握程度，包括定性方法和定量方法，以及各種方法的適用場景。1.定性風(fēng)險評估方法中，以下哪項不是常用的評估工具？（單選）（1）風(fēng)險矩陣（2）專家調(diào)查法（3）SWOT分析（4）歷史數(shù)據(jù)分析2.定量風(fēng)險評估方法中，以下哪項不是常用的模型？（單選）（1）VaR模型（2）CVaR模型（3）蒙特卡洛模擬（4）歷史模擬法3.以下關(guān)于風(fēng)險矩陣的描述，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險矩陣主要用于定量風(fēng)險評估（2）風(fēng)險矩陣將風(fēng)險按照影響和可能性進行分類（3）風(fēng)險矩陣不適用于信用風(fēng)險評估（4）風(fēng)險矩陣不能提供風(fēng)險管理的具體措施4.在VaR模型中，以下哪項不是計算VaR所需的關(guān)鍵參數(shù)？（單選）（1）持有期（2）置信水平（3）風(fēng)險敞口（4）市場波動率5.蒙特卡洛模擬法在金融風(fēng)險評估中的應(yīng)用包括哪些？（多選）（1）計算VaR（2）評估信用風(fēng)險（3）預(yù)測市場風(fēng)險（4）評估操作風(fēng)險6.以下關(guān)于歷史模擬法的描述，正確的是：（單選）（1）歷史模擬法是一種基于歷史數(shù)據(jù)的定量風(fēng)險評估方法（2）歷史模擬法適用于所有類型的金融風(fēng)險（3）歷史模擬法不依賴于市場波動率（4）歷史模擬法不能提供風(fēng)險管理的具體措施7.信用風(fēng)險評估中，以下哪項不是常用的信用評分模型？（單選）（1）Z得分模型（2）五C評分模型（3）邏輯回歸模型（4）FICO評分模型8.以下關(guān)于五C評分模型的描述，正確的是：（單選）（1）五C評分模型僅適用于企業(yè)信用風(fēng)險評估（2）五C評分模型包括資本、管理、經(jīng)營、還款和抵押五個方面（3）五C評分模型不適用于個人信用風(fēng)險評估（4）五C評分模型不依賴于財務(wù)數(shù)據(jù)9.在進行市場風(fēng)險評估時，以下哪項不是常用的指標(biāo)？（單選）（1）波動率（2）相關(guān)性（3）夏普比率（4）貝塔系數(shù)10.以下關(guān)于操作風(fēng)險評估的描述，正確的是：（單選）（1）操作風(fēng)險評估主要關(guān)注人為錯誤和系統(tǒng)故障（2）操作風(fēng)險評估通常采用定性方法（3）操作風(fēng)險評估不涉及財務(wù)損失（4）操作風(fēng)險評估不需要考慮內(nèi)部控制五、金融風(fēng)險控制措施要求：本部分旨在考察學(xué)生對金融風(fēng)險控制措施的掌握程度，包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險補償?shù)确矫妗?.以下哪項不屬于風(fēng)險規(guī)避的策略？（單選）（1）退出高風(fēng)險業(yè)務(wù)（2）限制高風(fēng)險交易（3）增加風(fēng)險敞口（4）購買保險2.風(fēng)險分散的目的是什么？（單選）（1）降低單一風(fēng)險的影響（2）提高投資回報率（3）增加市場機會（4）降低投資組合的整體風(fēng)險3.以下哪項不屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移的策略？（單選）（1）購買保險（2）使用衍生品進行套期保值（3）簽訂長期合同（4）增加債務(wù)融資4.風(fēng)險補償?shù)哪康氖鞘裁?？（單選）（1）彌補風(fēng)險帶來的損失（2）降低風(fēng)險敞口（3）提高投資回報率（4）增加風(fēng)險管理成本5.以下關(guān)于風(fēng)險規(guī)避的描述，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險規(guī)避是一種消極的風(fēng)險管理策略（2）風(fēng)險規(guī)避可以完全消除風(fēng)險（3）風(fēng)險規(guī)避適用于所有類型的金融風(fēng)險（4）風(fēng)險規(guī)避不涉及任何成本6.以下關(guān)于風(fēng)險分散的描述，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險分散可以提高投資組合的整體風(fēng)險（2）風(fēng)險分散適用于所有類型的金融風(fēng)險（3）風(fēng)險分散不需要考慮投資組合的多樣化程度（4）風(fēng)險分散可以通過購買更多資產(chǎn)來實現(xiàn)7.以下關(guān)于風(fēng)險轉(zhuǎn)移的描述，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險轉(zhuǎn)移是一種消極的風(fēng)險管理策略（2）風(fēng)險轉(zhuǎn)移可以通過購買保險來實現(xiàn)（3）風(fēng)險轉(zhuǎn)移不適用于所有類型的金融風(fēng)險（4）風(fēng)險轉(zhuǎn)移會增加風(fēng)險管理的成本8.以下關(guān)于風(fēng)險補償?shù)拿枋?，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險補償是一種消極的風(fēng)險管理策略（2）風(fēng)險補償可以通過增加風(fēng)險溢價來實現(xiàn)（3）風(fēng)險補償適用于所有類型的金融風(fēng)險（4）風(fēng)險補償不涉及任何成本9.在進行風(fēng)險控制措施設(shè)計時，以下哪項不是需要考慮的因素？（單選）（1）風(fēng)險承受能力（2）風(fēng)險管理的成本（3）風(fēng)險管理的效率（4）風(fēng)險管理的法律要求10.以下關(guān)于風(fēng)險控制措施實施的描述，正確的是：（單選）（1）風(fēng)險控制措施應(yīng)與風(fēng)險管理的目標(biāo)一致（2）風(fēng)險控制措施應(yīng)與風(fēng)險管理的策略相匹配（3）風(fēng)險控制措施應(yīng)與風(fēng)險管理的流程相結(jié)合（4）風(fēng)險控制措施應(yīng)根據(jù)市場變化進行調(diào)整六、金融風(fēng)險管理案例分析要求：本部分旨在考察學(xué)生運用所學(xué)知識分析和解決實際金融風(fēng)險管理問題的能力。1.某銀行在評估其投資組合的市場風(fēng)險時，發(fā)現(xiàn)其持有的某只股票的波動率異常高。以下哪項措施不是該銀行可以采取的？（單選）（1）調(diào)整投資組合的資產(chǎn)配置（2）增加該股票的持有量（3）購買該股票的看跌期權(quán)（4）增加該股票的看漲期權(quán)2.某金融機構(gòu)在評估其信用風(fēng)險時，發(fā)現(xiàn)其某客戶的信用評級下降。以下哪項措施不是該金融機構(gòu)可以采取的？（單選）（1）降低對該客戶的貸款額度（2）提高對該客戶的貸款利率（3）增加對該客戶的貸款額度（4）要求該客戶提供額外的擔(dān)保3.某投資公司在進行操作風(fēng)險評估時，發(fā)現(xiàn)其內(nèi)部流程存在漏洞。以下哪項措施不是該投資公司可以采取的？（單選）（1）加強內(nèi)部審計（2）提高員工的風(fēng)險意識（3）增加系統(tǒng)復(fù)雜性（4）制定詳細的操作手冊4.某金融機構(gòu)在評估其流動性風(fēng)險時，發(fā)現(xiàn)其短期債務(wù)較高。以下哪項措施不是該金融機構(gòu)可以采取的？（單選）（1）增加長期債務(wù)（2）提高資本充足率（3）出售資產(chǎn)（4）增加短期債務(wù)5.某銀行在實施風(fēng)險控制措施時，發(fā)現(xiàn)其某業(yè)務(wù)部門的業(yè)績與風(fēng)險控制措施的實施效果不符。以下哪項措施不是該銀行可以采取的？（單選）（1）對業(yè)務(wù)部門進行績效評估（2）調(diào)整風(fēng)險控制措施（3）增加業(yè)務(wù)部門的預(yù)算（4）加強對業(yè)務(wù)部門的監(jiān)督6.某金融機構(gòu)在制定風(fēng)險管理政策時，發(fā)現(xiàn)其政策過于復(fù)雜。以下哪項措施不是該金融機構(gòu)可以采取的？（單選）（1）簡化風(fēng)險管理政策（2）加強對風(fēng)險管理政策的宣傳（3）增加風(fēng)險管理政策的內(nèi)容（4）提高風(fēng)險管理政策的可操作性7.某投資公司在進行風(fēng)險管理培訓(xùn)時，發(fā)現(xiàn)員工對風(fēng)險管理知識掌握不足。以下哪項措施不是該投資公司可以采取的？（單選）（1）增加風(fēng)險管理培訓(xùn)的頻率（2）提高風(fēng)險管理培訓(xùn)的質(zhì)量（3）減少風(fēng)險管理培訓(xùn)的內(nèi)容（4）降低風(fēng)險管理培訓(xùn)的難度8.某銀行在實施風(fēng)險報告制度時，發(fā)現(xiàn)其報告不及時。以下哪項措施不是該銀行可以采取的？（單選）（1）優(yōu)化風(fēng)險報告流程（2）提高風(fēng)險報告的質(zhì)量（3）減少風(fēng)險報告的內(nèi)容（4）加強風(fēng)險報告的審核9.某金融機構(gòu)在評估其合規(guī)風(fēng)險時，發(fā)現(xiàn)其存在違反監(jiān)管規(guī)定的行為。以下哪項措施不是該金融機構(gòu)可以采取的？（單選）（1）加強合規(guī)培訓(xùn)（2）完善合規(guī)制度（3）降低合規(guī)成本（4）提高合規(guī)意識10.某銀行在實施風(fēng)險管理體系時，發(fā)現(xiàn)其風(fēng)險管理效果不佳。以下哪項措施不是該銀行可以采取的？（單選）（1）優(yōu)化風(fēng)險管理體系（2）提高風(fēng)險管理團隊的素質(zhì)（3）降低風(fēng)險管理成本（4）加強風(fēng)險管理文化建設(shè)本次試卷答案如下：一、金融風(fēng)險管理理論1.答案：（1）（2）（3）（4）（5）解析：金融風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險，這些都是金融領(lǐng)域中常見的風(fēng)險類型。2.答案：（1）（2）（3）（4）解析：風(fēng)險管理的四個階段分別是風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險監(jiān)控，這些階段構(gòu)成了風(fēng)險管理的完整流程。3.答案：（1）解析：風(fēng)險識別是風(fēng)險管理中最困難的部分，因為它需要識別出潛在的風(fēng)險因素，而這些因素可能并不明顯。4.答案：（1）解析：風(fēng)險評估的主要目的是確定風(fēng)險的概率和影響，這是制定風(fēng)險管理策略的基礎(chǔ)。5.答案：（1）（2）（3）（4）（5）解析：風(fēng)險控制的主要方法包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險補償，這些都是減少風(fēng)險影響的具體措施。6.答案：（1）解析：風(fēng)險監(jiān)控的目的是確保風(fēng)險控制措施得到有效執(zhí)行，這是風(fēng)險管理過程中的持續(xù)監(jiān)督環(huán)節(jié)。7.答案：（1）（2）（3）（4）（5）解析：風(fēng)險管理中的關(guān)鍵成功因素包括高層管理層的支持、風(fēng)險管理團隊的協(xié)作、有效的風(fēng)險報告和溝通、風(fēng)險管理技術(shù)的應(yīng)用以及持續(xù)的風(fēng)險評估和更新。8.答案：（1）解析：風(fēng)險管理組織應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)部門，這樣可以確保風(fēng)險管理的中立性和客觀性。9.答案：（1）（2）（3）（4）解析：風(fēng)險管理中的道德和合規(guī)要求包括遵守相關(guān)法律法規(guī)、遵循職業(yè)道德規(guī)范、確保風(fēng)險管理信息真實、準(zhǔn)確、完整以及對風(fēng)險管理過程中的失誤承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。10.答案：（1）解析：內(nèi)部審計在風(fēng)險管理中的作用是確保風(fēng)險管理流程的有效性，這是通過評估風(fēng)險管理措施的實施效果來實現(xiàn)的。二、金融風(fēng)險管理體系構(gòu)建1.答案：（1）（2）（3）（4）（5）解析：金融風(fēng)險管理體系的基本框架包括風(fēng)險管理體系目標(biāo)、風(fēng)險管理組織架構(gòu)、風(fēng)險管理流程、風(fēng)險管理技術(shù)和風(fēng)險管理文化。2.答案：（1）解析：風(fēng)險管理政策應(yīng)與公司戰(zhàn)略目標(biāo)一致，這是確保風(fēng)險管理有效性的關(guān)鍵。3.答案：（1）解析：風(fēng)險管理制度的主要目的是規(guī)范風(fēng)險管理流程，確保風(fēng)險管理措施得到有效執(zhí)行。4.答案：（1）（2）（3）（4）（5）解析：風(fēng)險控制措施主要包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險補償和風(fēng)險準(zhǔn)備金，這些都是減少風(fēng)險影響的具體措施。5.答案：（1）（2）（3）（4）解析：風(fēng)險控制措施的實施應(yīng)與風(fēng)險承受能力相匹配，過于保守或過于激進都可能帶來不利影響。6.答案：（1）解析：風(fēng)險管理文化是風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)，它能夠提高員工對風(fēng)險管理的認識，促進風(fēng)險管理文化的形成。7.答案：（1）（2）（3）（4）解析：風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備實時性、準(zhǔn)確性、可靠性和易用性，這些都是確保風(fēng)險管理信息有效性的關(guān)鍵。8.答案：（1）（2）（3）（4）解析：內(nèi)部審計在風(fēng)險管理中的作用包括評估風(fēng)險管理措施的實施效果、提供風(fēng)險管理建議和改進措施、確保風(fēng)險管理信息真實、準(zhǔn)確、完整以及提供風(fēng)險管理建議和改進措施。9.答案：（1）（2）（3）（4）解析：風(fēng)險管理培訓(xùn)可以提高員工對風(fēng)險管理的認識、增強員工的風(fēng)險管理技能、減少員工的風(fēng)險行為以及提高員工的風(fēng)險意識。10.答案：（1）（2）（3）（4）解析：風(fēng)險管理報告應(yīng)包含風(fēng)險管理體系的基本框架、風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理制度和風(fēng)險控制措施，這些都是評估風(fēng)險管理效果的重要信息。四、金融風(fēng)險評估方法1.答案：（4）解析：歷史數(shù)據(jù)分析是一種定性風(fēng)險評估方法，而其他選項都是常用的風(fēng)險評估工具。2.答案：（4）解析：歷史模擬法是一種基于歷史數(shù)據(jù)的定量風(fēng)險評估方法，而其他選項都是常用的模型。3.答案：（1）解析：風(fēng)險矩陣主要用于定性風(fēng)險評估，它將風(fēng)險按照影響和可能性進行分類。4.答案：（3）解析：風(fēng)險敞口是計算VaR所需的關(guān)鍵參數(shù)之一，其他選項都是計算VaR的必要條件。5.答案：（1）（2）（3）（4）解析：蒙特卡洛模擬法可以用于計算VaR、評估信用風(fēng)險、預(yù)測市場風(fēng)險和評估操作風(fēng)險。6.答案：（1）解析：歷史模擬法是一種基于歷史數(shù)據(jù)的定量風(fēng)險評估方法，它不依賴于市場波動率。7.答案：（4）解析：FICO評分模型是一種常用的信用評分模型，而其他選項都是其他類型的模型。8.答案：（2）解析：五C評分模型包括資本、管理、經(jīng)營、還款和抵押五個方面，它適用于企業(yè)信用風(fēng)險評估。9.答案：（4）解析：貝塔系數(shù)是用于衡量股票或投資組合相對于市場波動的風(fēng)險，而其他選項都是市場風(fēng)險指標(biāo)。10.答案：（1）解析：操作風(fēng)險評估主要關(guān)注人為錯誤和系統(tǒng)故障，它通常采用定性方法。五、金融風(fēng)險控制措施1.答案：（3）解析：增加風(fēng)險敞口不是風(fēng)險規(guī)避的策略，風(fēng)險規(guī)避的目的是減少或消除風(fēng)險。2.答案：（1）解析：風(fēng)險分散的目的是降低單一風(fēng)險的影響，這是通過在多個風(fēng)險之間分配投資來實現(xiàn)。3.答案：（3）解析：簽訂長期合同不是風(fēng)險轉(zhuǎn)移的策略，風(fēng)險轉(zhuǎn)移通常涉及將風(fēng)險責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三方。4.答案：（1）解析：風(fēng)險補償?shù)哪康氖菑浹a風(fēng)險帶來的損失，這是通過增加風(fēng)險溢價來實現(xiàn)。5.答案：（1）解析：風(fēng)險規(guī)避是一種消極的風(fēng)險管理策略，它不