銀行業(yè)監(jiān)督管理法試題與答案

1、下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法宗旨

和目的？（）［單選題］*

A,為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為

B.防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益

C.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展

D.確保國(guó)有商業(yè)銀行的優(yōu)勢(shì)地位，避免國(guó)有商業(yè)銀行因經(jīng)營(yíng)不善而倒閉、破產(chǎn)正

確答案）

2、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職

資格管理。該管理的具體辦法由哪一機(jī)構(gòu)制定？（）［單選題］*

A.國(guó)家人事部

B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)確答案）

C.中國(guó)人民銀行

D.各地政府按照各地區(qū)的具體情況制定

3、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在多長(zhǎng)的期限內(nèi)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立申

請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定？0［單選題］*

A.自收到申請(qǐng)文件之日起兩個(gè)月內(nèi)

B.自收到申請(qǐng)文件之日起六個(gè)月內(nèi)（正確答案）

C.自銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申請(qǐng)文件之日起六個(gè)月內(nèi)

D.自銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申請(qǐng)文件之日起兩個(gè)月內(nèi)

4、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在多長(zhǎng)的期限內(nèi)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、

終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種申請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的

書面決定？01單選題］東

A,自收到申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)1正確答案）

B.自收到申請(qǐng)文件之日起一個(gè)月內(nèi)

C,自決定受理之日起兩個(gè)月內(nèi)

D.自收到申請(qǐng)文件之日起六個(gè)月內(nèi)

5、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員的任職資格審查，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在多長(zhǎng)的期限內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定？（）I單選題］*

A.自收到申請(qǐng)文件之日起十日內(nèi)

B.自收到申請(qǐng)文件之日起三十日內(nèi)正確答案）

C.自收到申請(qǐng)文件之日起十五日內(nèi)

D.自監(jiān)管機(jī)構(gòu)第一次召開會(huì)議之日起一個(gè)月內(nèi)

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處以下列哪些數(shù)額的罰款：（）［單選題］*

A.十萬元以下

B.十萬元以上

C.三十萬元以下

D.十萬元以上三十萬元以下（正確答案）

7、按照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本

最低限額為：（）［單選題］求

A.5億元人民幣

B.10億元人民幣.確答案）

C.20億元人民幣

D.100億元人民幣

8、當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東發(fā)生變更時(shí)，該股東持有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本總額或

者股份總額達(dá)到多少，必須報(bào)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)？（）［單選題1*

A.5%以上時(shí)（正鋼答案）

B.10%以上時(shí)

C一億元以上

D.5000萬元以上

9、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》旨在通過制定和實(shí)施對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管方式從合規(guī)監(jiān)管向（）的轉(zhuǎn)變？I單選題］*

A.謹(jǐn)慎監(jiān)管

B.安全性監(jiān)管

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管（正確答案）

D.合法監(jiān)管

10、中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期

限、利率和方式，但貸款的期限不得超過多長(zhǎng)時(shí)間？（）［單選題］*

A.1年（正確答案）

B.2年

C.5年

D.10個(gè)月

II、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)0

［單選題］*

A.備案

B.討論

C.批準(zhǔn)（正確答案）

D.評(píng)議

12、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求可以調(diào)整商業(yè)銀行注冊(cè)資本的

最低限額，但設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本不得低于？（）I單選題］來

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.5000萬元人民幣;正確答案）

D.2億元人民幣

13、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)（）,并憑此向工

商行政管理部門辦理登記。［單選題］來

A.經(jīng)營(yíng)許可證（正確答案）

B.營(yíng)業(yè)執(zhí)照

C.合格證書

D.金融業(yè)務(wù)從業(yè)批準(zhǔn)書

14、設(shè)立商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)人

多長(zhǎng)期限內(nèi)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告？0［單選題］*

A,自設(shè)立之日起2年

B.最近2年（正確答案）

C最近3年

D.自設(shè)立之日起5年

15商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過多長(zhǎng)期限未開業(yè)

的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告？（）［單選題］

*

A.1年

B.2個(gè)月

C.6個(gè)月（正確答案）

D.18個(gè)月

16、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)，按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告？（）［單選題］*

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月（正確答案）

D.IOO天

17、下列哪些機(jī)構(gòu)可以依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍？（）［單選題］*

A、財(cái)政部

B、審計(jì)局

C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)正確答案）

D、人民銀行

18、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中規(guī)定，什么情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東的資金來源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況進(jìn)行審

查?0［單選題］*

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更高管人員

C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遷址

D.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額

達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的正腦答案）

19、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中規(guī)定?需要審查批準(zhǔn)或者備案的業(yè)務(wù)

品種，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)如何管理？（）I單選題］*

A.按照法律規(guī)定管理

B,依照法律、行政法規(guī)作出規(guī)定并公布E確答案）

C.依照法律、行政法規(guī)公布

D.依照法律、行政法規(guī)作出規(guī)定

20、下列哪項(xiàng)表述是正確的？（）［單選題］*

A.未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，某些特殊單位可以設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或

者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)

B.未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，某些社會(huì)團(tuán)體可以設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或

者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)

C.經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，個(gè)人可以設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)

D.未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)工答案?

21、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員怎樣進(jìn)行管理？（）［單選題］*

A.實(shí)行任職資格管理（正確答案）

B.實(shí)行人事任免管理

C.實(shí)行考試管理

D.實(shí)行定期考核管理

22、下列哪項(xiàng)不屬于銀行審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)容？（）［單選題］*

A、風(fēng)險(xiǎn)管理

B、內(nèi)部控制

C、資本充足率

D、資產(chǎn)損失概率（正確答案）

23、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的哪些活動(dòng)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管？（）［單

選題］*

A.僅對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管E確答案）

C僅對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

D.僅對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

24、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的所有境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，怎樣監(jiān)督管理？（）［單選題］*

A.分級(jí)監(jiān)管

B.屬地監(jiān)管

C實(shí)行并表監(jiān)督管理（正確答案）

D.授權(quán)監(jiān)管

25、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中規(guī)定，銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)向

下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)備案？（）［單選題］*

A.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（正確答案）

B.人民銀行

C財(cái)政部

D.工商局

26、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立哪些制度？

（）［單選題］*

A.銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案#

B.銀行業(yè)突發(fā)事件報(bào)告制度

C.銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告崗位責(zé)任制度;確答案）

D.銀行業(yè)突發(fā)事件的快速處理制度

27、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突

發(fā)事件的，應(yīng)當(dāng)立即向（）［單選題］*

A,國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告（正確答案）

B.人民銀行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告

C,公安部門負(fù)責(zé)人報(bào)告

D檢查部門負(fù)責(zé)人報(bào)告

28、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中規(guī)定，由（）負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。［單選題］*

A.人民銀行

B.國(guó)家財(cái)政部

C.國(guó)家統(tǒng)計(jì)局

D.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

29、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中規(guī)定?由（）對(duì)銀行業(yè)自律組織的活

動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。［單選題］右

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行

B.人民銀行

C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)用答案）

D,財(cái)政部

30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)?嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法

權(quán)益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取哪些措施？（）［單選題］*

A.對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組E喻鈴案）

B.對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行罰款

C.對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管取消任職資格

D,對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

31、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被接管、重組或者被撤銷的?國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)

要求該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員和其他工作人員，按照以下哪家機(jī)構(gòu)

的要求履行職責(zé)。（）［單選題］*

A.公安機(jī)關(guān)

B,人民銀行

C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D,人民法院

32、在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批

準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，不可以采取下列哪項(xiàng)

措施？（）［單選題］*

A.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大

損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境

B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他才又利

C申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)依法凍結(jié)其存款商答案）

33、對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的?國(guó)務(wù)

院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)如何處理？（）［單選題1*

A.限期整頓

B.重新申報(bào)

C.予以撤銷

D.予以取締（正確答案）

34、對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，尚不構(gòu)

成犯罪的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)怎樣處理？0［單選題］*

A.沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

（正確答案）

B,沒收違法所得，違法所得三十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

C.沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上二倍以下罰款

D.沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得二倍以上五倍以下罰款

35、擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，尚不構(gòu)成

犯罪并沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的?國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)如

何處理？()［單選題］*

A.處五十萬元以上一百萬元以下罰款

B.處五十萬元以上三百萬元以下罰款

C.處五十萬元以上二百萬元以下罰款(正確答案)

D.處三十萬元以上二百萬元以下罰款

36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令

改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，怎樣處理？()

［單選題］*

A.并處違法所得一倍以上三倍以下罰款

B.并處違法所得一倍以上五倍以下罰款痛答案)

C并處違法所得三倍以上五倍以下罰款

D.并處違法所得一倍以上四倍以下罰款

37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，怎樣處

理?()［單選題］*

A.處三十萬元以上二百萬元以下罰款

B.處四十萬元以上二百萬元以下罰款

C.處五十萬元以上一百萬元以下罰款

D.處五十萬元以上二百萬元以下罰款(正確答案)

38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的，由國(guó)務(wù)院銀行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，怎樣處理？0［單

選題］*

A.可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

確答案）

B.可以責(zé)令限期整改；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

C可以責(zé)令撤銷機(jī)構(gòu)1?構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

D.可以予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任##

39、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)怎樣處理？（）［單選題1坐

A.責(zé)令改正，并處三十萬元以上五十萬元以下罰款

B.責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款（王確答案）

C.責(zé)令改正，并處二十萬元以上四十萬元以下罰款

D.責(zé)令改正，并處十萬元以上五十萬元以下罰款

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾

期不改正的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)怎樣處理？0［單選題］*

A,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證?ZE確答案）

B.可以責(zé)令限期整改或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

C.可以責(zé)令停業(yè)整頓或者沒收其經(jīng)營(yíng)許可證

D.可以責(zé)令停業(yè)整頓或者銷毀其經(jīng)營(yíng)許可證##

41、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，

由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正（）I單選題I*

A.并處二十萬元以上五十萬元以下罰款E確答案）

B.并處十萬元以上五十萬元以下罰款

C,并處十萬元以上二十萬元以下罰款

D.并處十萬元以上三十萬元以下罰款

42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十三條至第四

十六條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列下列哪種措施？（）［單選題］*

A.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予

紀(jì)律處分（正確答案）

B.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予

行政處分

C責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予

撤職處分

D.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予

取消任職資格處分

43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其

他直接責(zé)任人員給予警告，并0【單選題］*

A.處五萬元以上十萬元以下罰款

B.處五萬元以上三十萬元以下罰款

C,處五萬元以上五十萬元以下罰款:正確答案）

D.處五萬元以上二十萬元以下罰款

44、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)條款進(jìn)行處

理外，還可區(qū)別情形，給直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員采取什么措施？（）［單

選題］*

A.只能取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員的終身任職資格

B.只能禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員終身從事銀行業(yè)工

作

C.取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任限資格，禁止直接負(fù)

責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作

（正確答案）

D.取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董

事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限從事銀行業(yè)工作

45、設(shè)立銀監(jiān)會(huì)的主要目的是：通過金融監(jiān)管的專業(yè)化分工，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)

的監(jiān)管，降低銀行風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定和保護(hù)廣大人民群眾的（）［單選題］*

A.存款安全

B.資金安全

C.人身安全

D.財(cái)產(chǎn)安全（正確答案）

46、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員張某，因其考取了注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格證，被某上

市企業(yè)（不是金融機(jī)構(gòu)）聘請(qǐng)為業(yè)余財(cái)務(wù)顧問，按季對(duì)上市企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行財(cái)務(wù)

分析，提供投資建議和改進(jìn)意見，上市企業(yè)按月給其支付固定傭金5000元，請(qǐng)

問，該工作人員的行為是否違法了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》？（）

［單選題］*

A.違法，違反了《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十條規(guī)定

B,不違法，該工作人員利用業(yè)余時(shí)間工作獲得勞動(dòng)報(bào)酬，體現(xiàn)了多勞多得的分配原

則

C.不違法，該工作人員工作的上市企業(yè)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，因此，不受《中國(guó)

銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的約束I：優(yōu)答案）

D.條件太少，難以判斷

47、銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)（）［單選題］*

A.保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力:正確答案）

B.接受地方政府的領(lǐng)導(dǎo)

C.滿足被監(jiān)管對(duì)象的需要

D.保護(hù)存款人的隱私

48、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循（；的原則。［單選題1

A.平等原則

B,誠(chéng)信原則

C.自愿原則

D,依法、公開、公正和效率原則

49、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，受

法律保護(hù)。地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人（）［單選題］*

A.有權(quán)指導(dǎo)

B.有權(quán)過問

C.有權(quán)干涉

D.不得干涉（正確答案）

50、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)和（）建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制。［單選題］

*

A、人民法院

B、公安部門

c、中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu):正確答案）

D、財(cái)政部門

51、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）實(shí)行任職資格管理。［單

選題］*

A.中層干部

B.股東

C董事和高級(jí)管理人員（正確答案）

D.信貸工作人員

52、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守（）經(jīng)營(yíng)規(guī)則。［單選題］*

A.審慎正確答案）

B.安全

c.效益最大化

D.風(fēng)險(xiǎn)最小化

53、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變

更、終止、業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種、審查董事和高級(jí)管理人員的任

職資格等申請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的()決定［單選題］*

A.口頭

B.書面E確答案)

C.當(dāng)面

D,以上都可以

54、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止、業(yè)務(wù)范圍

和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種、審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格等申請(qǐng)事項(xiàng)決

定不批準(zhǔn)的，()理由。［單選題］*

A.可以拒絕說明

B.無需說明

C.不予說明

D.應(yīng)當(dāng)說明(正確答案)

55、審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則包括()o［單選題］*

A.風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率

B.資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金

C.風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性

D,以上都是(正確答案)

56、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行

()o［單選題］*

A,窗口指導(dǎo)

B.全程跟蹤

C,非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，IE確答案）

D.備案管理

57、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息

系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）狀況°I單選題］*

A.風(fēng)險(xiǎn)正確答案）

B.安全

C.穩(wěn)健

D.盈利

58、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建

議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）日內(nèi)予以回復(fù)。［單選題］*

A,五

B.+

C.三十（正確答案）

D.十五

59、以下表述正確的是：（）［單選題］*

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在處置銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、查處有關(guān)金融違法行為等監(jiān)督

管理活動(dòng)中，地方政府、各級(jí)有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)予以配合和協(xié)助（正饒答案）

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，必需由法律、行政法規(guī)規(guī)定

C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于三人

D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌犯罪的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員，在公安部門介入前

可以限制其人身自由

60、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人數(shù)不符合《中華人民共和國(guó)銀行

業(yè)監(jiān)督管理法》或者未出示合法證件和檢查通知書的?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)()檢查。

［單選題］*

A.不得拒絕

B.必須接受

C.有權(quán)拒絕(正確答案)

D.視情況而定

61、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要?可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)

管理人員進(jìn)行(),要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的

業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明。［單選題］*

A.雙方磋商

B.監(jiān)督管理談話#

C.溝通協(xié)調(diào)

D.正式會(huì)談

62、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露

()［單選題］*

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、董事和高級(jí)管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信

息(正確答案)

B.商業(yè)機(jī)密

C.客戶信息

D.人員培訓(xùn)計(jì)劃

63、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一

級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正的?或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列哪些措施？（）

［單選題］*

A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)；限制分配紅利和其他收入

B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利

C責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利；停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)

D.以上都是（正確答案）

64、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)均采取措施的，責(zé)令

限期改正并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)驗(yàn)收確定符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收

完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施？［單選題］*

A.三（正確答案）

B.十

C.十五

D.三十

65、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者機(jī)構(gòu)重組依照

有關(guān)法律和（）的規(guī)定執(zhí)行。［單選題］*

A.人民銀行

B.銀監(jiān)會(huì)

C.最高人民法院

D,國(guó)務(wù)院（正確答案）

66、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列哪種情形的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤

銷？（）［單選題］*

A.違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益

的（正確答案）

B,發(fā)生重大案件、造成重大損失的

C.不配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的

D.經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)嚴(yán)重失實(shí)的

67、經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的

（）o［單選題］*

A.社會(huì)關(guān)系

B.檔案

C.賬戶正確答案）

D.以上都不是

68、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，

經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以（；。［單選題］求

A.沒收

B.凍結(jié)（正確答案）

C查封

D.劃轉(zhuǎn)

69、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取下

列哪些措施0?［單選題］*

A.詢問有關(guān)單位或者個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)情況作出說明

B.查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料

C.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

D.以上都是（正確答案）

70、對(duì)于擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)溝的業(yè)務(wù)活動(dòng)，下列

說法正確的是（）o［單選題］右

A,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)，促其合法經(jīng)營(yíng)

B.構(gòu)成犯罪的，從重給予經(jīng)濟(jì)處罰，但可不予追究刑事責(zé)任

C.尚不構(gòu)成犯罪的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬

元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款(正確答案)

D.沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上三百萬元以下罰款

71、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，下列說法不:E確的是()o［單

選題］中

A.由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所

得五十萬元以上的，并處違法所得二倍以上五倍以下罰款正確答案)

B.沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

D.情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證##

72、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止，下列說法正確的是()o［單選題］

*

A,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所

得五十萬元以上的，并處違法所得二倍以上五倍以下罰款

B.沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上三百萬元以下罰款

C.情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證『

確答案)

D.構(gòu)成犯罪的，從重給予經(jīng)濟(jì)處罰，但可不予追究刑事責(zé)任

73、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員，下列說法正

確的是()。［單選題］*

A.由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處三十萬元以上五十萬元以下罰款

B.情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令限期整改或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

C構(gòu)成犯罪的，加重經(jīng)濟(jì)處罰，依法追究刑事責(zé)任

D.以上都不是二答案)

74、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查，下列說法正確的

是（）o［單選題］*

A.由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款

（正確答案）

B.由屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人出面交涉，提出警告，但不得采取經(jīng)濟(jì)處罰措施

C只能對(duì)該機(jī)構(gòu)高管人員進(jìn)行監(jiān)管談話

D.取消相關(guān)監(jiān)管計(jì)劃或事項(xiàng)##

75、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資

料，下列說法正確的是001單選題］東

A.情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證（正

確答案）

B.只能要求該機(jī)構(gòu)重新提供

C.責(zé)令該機(jī)構(gòu)開除相關(guān)責(zé)任人員

D.只能向該機(jī)構(gòu)發(fā)送監(jiān)管提示書

76、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，下列說法正確的是（）oI單選

題］來

A.由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所

得一百萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

B.沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

確答案）

D.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任，并加重經(jīng)濟(jì)處罰

77、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十三條至第四

十六條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取哪些措施？（；［單選題］*

A.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予

紀(jì)律處分

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其

他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款

C.取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)

責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作

D,以上都是（正確答案）

78、阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)如何處

理？（）［單選題

A.由銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和高管人員作出行政處罰

B.由政府相關(guān)部門出面進(jìn)行調(diào)解；構(gòu)成犯罪的，依法追究法律責(zé)任

C.由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任正確答案）

D.由公安機(jī)關(guān)對(duì)于相關(guān)人員進(jìn)行教育；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

L銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露哪些

重大信息？0*

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告（正確答案）

B,風(fēng)險(xiǎn)管理狀況（正確答案）

C.董事和高級(jí)管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息:確答案）

D.一般違規(guī)信息

2、下列選項(xiàng)中，哪些屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱的銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)？0字

A.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行（正確整案）

B,在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社確答案）

C.國(guó)內(nèi)的政策性銀行1E確答窠）

D.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融租賃公司

3、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理遵循的原則為：0”

A,依法原則（正確答案）

B,公正原則

C.效率原則（正確答案）

D.監(jiān)管過程保密原則

4、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，對(duì)銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)的下列哪些事項(xiàng)進(jìn)行審查批準(zhǔn)？0*

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立（正晚答案）

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更誦答索）

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格管理正確空案）

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整（正城答案）

5、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或者股份總

額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)股東的哪些情況進(jìn)行

審查？（）*

A.資金來源（正確答案）

B.財(cái)務(wù)狀況（正確答案）

C,資本補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況（正確答案）

D.股東是否具備從事金融業(yè)務(wù)的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)

6、下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則？（）*

A.全國(guó)人大及其常委會(huì)（正確答案）

B.國(guó)務(wù)院（正確答案）

C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.省一級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，該規(guī)則主要包括下列哪些內(nèi)容？（）*

A.風(fēng)險(xiǎn)管理（正確答案）

B.資本充足率（正確答案）

C.資產(chǎn)質(zhì)量（正確答案）

D,損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)琰交易、資產(chǎn)流動(dòng)性（正確答案）

8、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定

報(bào)送以下何種資料和報(bào)告？0*

A.資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表（正確答案）

B.統(tǒng)計(jì)報(bào)表（正確答案）

C.經(jīng)營(yíng)管理資料?正確答案）

D.注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告（正確答案）

9、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列哪些措施進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢

查2（）*

A.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查答案）

B,詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明（正確答案）

C查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿

或者毀損的文件、資料予以封存（正確答案）

D.檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)三確答案）

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被責(zé)令限期改正而逾期未改正的?或者其行為嚴(yán)重危及該銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列哪些措施？

0*

A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)正確答案）

B,限制分配紅利和其他收入］正前答案）

C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（正確答案）

D.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利

11、當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人

和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情況，采取下列哪些措施？（）*

A.由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主持會(huì)議，撤換該金融機(jī)構(gòu)的董事或高級(jí)管理人員

B.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員（正確答案）

C.責(zé)令其停止行使任何權(quán)利

D.限制其權(quán)利的行使（正確答案）

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法

權(quán)益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行下列哪些監(jiān)

管措施？0*

B.宣布解散

C.促成機(jī)構(gòu)重組琉答案）

D.宣告破產(chǎn)

A.接管正確答案）

13、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)

聯(lián)行為人的賬戶進(jìn)行查詢時(shí)應(yīng)履行何種手續(xù)？（）*

A.經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)（正確答案）

B.經(jīng)省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)確答案）

C.經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

D.經(jīng)市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

14、擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)

院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的?依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪

的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法實(shí)施以下處罰：0*

A.沒收違法所得，正他答案）

B,違法所得五十萬元以上的?并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

C.沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款

（正確答案）

D,沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬以下罰款

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形之一的?由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改

正，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；

構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任？（）*

A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的（正確答案）

B.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的（正確答案）

C違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)的輔磔條）

D.違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的E確答案）

16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形之一的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改

正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的?可以

責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任？（）*

A.未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的1角答案）

B.拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的.確答案）

C提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的（正確笆?案）

D,未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的描（正確答案）

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員采取下列

哪些措施？0*

A.直接撤換銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員

B.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予

紀(jì)律處分E確答案）

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其

他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款（正佻答案）

D.取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)

責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作

（正確答案）

18、有下列哪些情形之一的，不得擔(dān)任銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員：

0*

B擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企

業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的（正確答案）

C.個(gè)人負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)并到期未清償六案）

D.已退休的某政府機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人

E擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，負(fù)有個(gè)人責(zé)任的正確

答案）

A.曾經(jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪等被判

刑的（正確答案）

19、所謂的商業(yè)秘密，在法律上應(yīng)當(dāng)具備下列哪些特征？（）*

A.不為公眾所知悉E輔答案）

B.能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益確答案）

C.具有實(shí)用性（正確答案）

D.經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息，璃答案）

20、依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)當(dāng)建立怎樣的崗位責(zé)任制度？（）*

A.預(yù)警

B.發(fā)現(xiàn)（正確答案）

C報(bào)告正確答案）

D.謹(jǐn)慎注意

21、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于

其他借款人同類貸款的條件。比處所稱關(guān)系人是指；（）*

A,商業(yè)銀行的董事正冽答案）

B,商業(yè)銀行的監(jiān)事

C.商業(yè)銀行的管理人員、答案）

D,商業(yè)銀行董事長(zhǎng)的老同學(xué)

22、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法

權(quán)益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行0o*

A.接管正確答案）

B.宣告破產(chǎn)

C.促成機(jī)構(gòu)重組（正確答案）

D.宣布解散

23、經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其哪些人員的賬戶？0*

A.只能是高級(jí)管理人員

B,所有工作人員

C.關(guān)聯(lián)行為人（正詵答交）

D.與該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了違法關(guān)琰交易的股東確答案）

24、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，受

法律保護(hù)。下列哪些部門不得干涉？（）*

A.地方政府（正確答案）

B.各級(jí)政府部門（正確答案）

C.社會(huì)團(tuán)體（正確答案）

D.個(gè)人正確答案）

25、下列表述正確的是？（）*

A.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)抿據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立派出機(jī)構(gòu)

B,國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理

C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)在國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍

內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責(zé)（正確答案）

D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員可以在金融機(jī)構(gòu)兼任職務(wù)

26、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)遵守下面哪些規(guī)定？（）*

A,忠于職守（正確答案）

B.依法辦事（正確答案）

C.公正廉潔（卜確答案）

D.不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)?shù)睦?，不得在金融機(jī)構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)（王確

答案）

27、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)市一級(jí)以上銀行業(yè)

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取下列哪些

措施0*

A.詢問有關(guān)單位或者個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)情況作出說明.確答案）

B,查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料（正確答案）

C對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存（王確答

案）

D.阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機(jī)關(guān)依

法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

28、下列哪些是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取的強(qiáng)制措施？（）*

A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)的審查批準(zhǔn)

（正確答案）

B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（正確答案）

C.限制分配紅利和其他收入工確答案）

D,責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)

29、下列哪些是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東的強(qiáng)制措施？（）*

A.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股東權(quán)利（正確答案）

B.限制有關(guān)股東的權(quán)利（正確答案）

C.限期退股

D,以上都正確

30、下列哪項(xiàng)可以導(dǎo)致銀行業(yè)信用危機(jī)發(fā)生？（）*

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)不善的答案）

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違法或出現(xiàn)大宗經(jīng)濟(jì)案件（正確答案）

C.銀行發(fā)生案件

D.銀行高管觸犯刑法

31、撤銷銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，必須具備下列哪些條件？（）*

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形「正確留簾

B.不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益（正確答案）

C.銀行雖未有違法經(jīng)營(yíng)行為，但出現(xiàn)較大損失

D.銀行虧損嚴(yán)重，聲譽(yù)下降

32、下列關(guān)于撤銷與破產(chǎn)的表述，正確的是（）*

A.撤銷是行政行為，破產(chǎn)是司法行為E確答案）

B,撤銷由行政主管機(jī)關(guān)主動(dòng)進(jìn)行的，破產(chǎn)是債權(quán)人或債務(wù)人向法院申請(qǐng)的（正確答

案）

C.撤銷是因?yàn)榻?jīng)營(yíng)管理不善，不能支付到期債務(wù)，不撤銷將嚴(yán)重?fù)p害社會(huì)公眾利

益，危害金融秩序，破產(chǎn)僅是因?yàn)閲?yán)重虧損，無力償還到期債務(wù)（正向

D.對(duì)撤銷行為可以申請(qǐng)行政復(fù)議或提起行政訴訟，對(duì)法院宣告破產(chǎn)的行為不能再起

訴##（正確答案）

33、在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批

準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取下列哪些措

施0*

A.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大

損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境正饋答案）

B,申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利

C.限制當(dāng)事人的人身自由

D,申請(qǐng)對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行扣押

34、下列哪些部門可以凍結(jié)存款人的存款？（）*

A.公安局（正確答案）

B.檢察院正確答案）

C.稅務(wù)機(jī)關(guān)（正確答案）

D.銀監(jiān)會(huì)

35、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法行為進(jìn)行

處罰的種類有哪幾種？0*

A.責(zé)令限期改正（正確答案）

B.沒收違法所得（正確答案）

C.罰款正確答案）

D.責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營(yíng)許可證正嘀答案）

36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的，怎樣進(jìn)行處

理？（）*

A.由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款

（正確答案）

B,情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

確答案）

C.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任（正確答案）

D.以上都不正確

37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的，怎樣進(jìn)行處理？

0*

B,情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

確答案）

C.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任端答案）

D,取消高管人員任職資格

A.由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款

（正確答案）

38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的，怎樣進(jìn)行處理？（）*

A.由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款

（正確答案）

B.情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

確答案）

C.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任（正確答案）

D.取消高管人員任職資格

39、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行延伸調(diào)查權(quán)，有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)履行哪些義

務(wù)？0*

A.應(yīng)當(dāng)配合（正確答案）

B.如實(shí)說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料三確答案）

C.不得拒絕、阻礙正確答案）

D.不得隱瞞（正確答案）

40、對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，下列

哪項(xiàng)處理是正確的？（）東

A.由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締（正峋答案）

B.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;角答案）

C.尚不構(gòu)成犯罪的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬

元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款（正確答案）

D.沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款

（正確答案）

41、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，如何處理？（；*

A,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正（正用答案）

B.有違法所得的，沒收違法所得角答案）

C違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款（正確答案）

D.沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款

（正確答案）

42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，如何

進(jìn)行處理？（）*

A,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證確答案）

B.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;正確答案）

C違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款二確答案）

D,沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款

（正確答案）

43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，怎樣處理？

（）*

A,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正?正喻答案）

B.有違法所得的，沒收違法所得篇答窠）

C違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得

或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款（正司

D.情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

確答案）

44、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率，情節(jié)特別嚴(yán)重或

者逾期不改正的，怎樣處理?（）*

A.可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證確答案）

B.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任（正確答案）

C.不構(gòu)成犯罪的，給予經(jīng)濟(jì)處罰

D.處以五萬元以上二百萬元以下罰款

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的下列哪些行為屬于違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為？（）

A,貸款調(diào)查未盡職正確答案）

B.資產(chǎn)負(fù)債比例嚴(yán)重超過標(biāo)準(zhǔn)的，角答案）

C資本充足率低于8%的正，答案）

Do存貸比例超過75%的H角答案）

46、下列哪項(xiàng)屬于并表監(jiān)管的目的？（）*

A.無論銀行在何處經(jīng)營(yíng)，都能受到有效監(jiān)管正飾答案）

B,防止資本的雙重杠桿作用」確答案）

C,確保銀行集團(tuán)不論在何處注卅，其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)都能在全球基礎(chǔ)上進(jìn)行評(píng)估和控制

（正確答案）

D.全面掌握銀行集團(tuán)整體風(fēng)險(xiǎn)

47、現(xiàn)場(chǎng)檢查按照檢查的范圍和內(nèi)容劃分，共有以下幾種？C*

A,全面檢查（正確答案）

B.后續(xù)檢查

C.專項(xiàng)檢查（正確答案）

D.重點(diǎn)檢查

48、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的哪些事項(xiàng)要經(jīng)過國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)？（）

*

A.人事任免

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立上確答案）

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更、終止（正確答案）

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍甫答案）

49、以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的？（）*

A.規(guī)范監(jiān)督管理行為（正確答案）

B.防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)次答案）

c.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展（正確答案）

D.保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益

50、下列哪些不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對(duì)象7（）*

A.小額貸款公司（正確答案）

B,村鎮(zhèn)銀行

C.典當(dāng)行（正確答案）

D.融資擔(dān)保公司（正確答案）

51、下列哪些屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對(duì)象？（）*

A.保險(xiǎn)公司

B.資金互助社（正確答案）

C.城市商業(yè)銀行（正確答案）

D.地方政府融資平臺(tái)公司

52、銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是？（）*

A.促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)效益最大化

B.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心確答案）

C.保持銀行業(yè)支持地方經(jīng)濟(jì)的主力軍地位

D.促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行一確答案）

53、以下哪幾項(xiàng)不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)遵循的原

則？0*

B.公正原則

C風(fēng)險(xiǎn)最小化原則?正確答案）

D.公開原則

A.效益最大化原則正/鈴室）

54、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)和（）建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制*

A.財(cái)政部門

B.審計(jì)部門

C.中國(guó)人民銀行（正確答案）

D.國(guó)務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)佳答案）

55、下列哪些事項(xiàng)需報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)？（）*

A.工商銀行甘肅省分行擬在某市設(shè)立3家縣支行F確答案）

B.建設(shè)銀行甘肅省分行營(yíng)業(yè)部因裝修需臨時(shí)遷址營(yíng)業(yè)正制空案）

C,中國(guó)銀行甘肅省分行某營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)需更換營(yíng)業(yè)地址（正確答案）

D.某縣農(nóng)村信用聯(lián)社擬撤銷某鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社確答案）

56、下列哪些機(jī)構(gòu)的人員全部屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任職資格管理對(duì)象？（）*

A.大型鞭行分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)卜確答案）

B.股份制商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)（正確答案）

C.財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理、監(jiān)事長(zhǎng)（正確答案）

D.農(nóng)村信用聯(lián)社黨委書記、主任、監(jiān)事長(zhǎng)

57、下列表述正確的是：（）*

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則（正確答案）

B,審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、貸款準(zhǔn)備

金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容（正確答案）

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定止,答案）

D.未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)（正確答案）

58、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限，對(duì)下列哪些申請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)

或者不批準(zhǔn)的決定？（）*

A,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立，上譏答專）

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止（正確答案）

C,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種諭”索）

D.審查董事、高級(jí)管理人員、部門負(fù)責(zé)人的任職資格

59、下列表述正確的是：（）本

A.對(duì)于業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種申請(qǐng)事項(xiàng)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

自收到申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定1確答；

B.對(duì)于審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)事項(xiàng)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自

收到申請(qǐng)文件之日起三十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定:正確答箓

C對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止申請(qǐng)事項(xiàng)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申

請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定限答案）

D.對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)事項(xiàng)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)文件

之日起六個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定（正確答荽

60、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況采取的主

要監(jiān)管方式是什么？（）*

A.窗口指導(dǎo)

B.現(xiàn)場(chǎng)檢查（正確答案）

C.專項(xiàng)督查

D.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（正確答案）

61、下列表述正確的是：（）*

A.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理:正確若案）

B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、處置崗位責(zé)任制度

C國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建議，

應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起十五日內(nèi)予以回復(fù)

D.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為

案）

62、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)

預(yù)警機(jī)制，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的

0。*

A.范圍正瓏答案）

B.人員

C.頻率正確答案）

D.需要采取的其他措施（正確答案）

63、下列表述不正確的是：（）*

A.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活

動(dòng)

B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)

表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布

C,中國(guó)人民銀行對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督［埔答案）

D.銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)地方政府備案專答案）

64、下列表述正確的是：（）*

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以進(jìn)入任何金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人

員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明正確答案）

C銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢

查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存

（正確答案）

D,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)

算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)悔（正確答案）

65、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示什么手續(xù)？（）*

A.合法證件（正確答案）

B檢查通知書（正確答案）

C.檢查方案

66、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的哪些人員

進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作

出說明？0*

B.一般工作人員

C高級(jí)管理人員正確答案）

D.董事正確答案）

A.信貸人員

67、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露哪些信息？（）*

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告（正確答案）

B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況I?方答窠）

C,董事和高級(jí)管理人員變更（正確答案）

D.其他重大事項(xiàng)（正確答案）

68、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一

級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正的?或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列哪些措施：（）*

A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)正黨答案）

B.限制分配紅利和其他收入丁確答案）

C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（正確答案）

D.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利飾答條）

E,責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利（正確答案）

F.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)（正確答案）

69、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被接管、重組或者被撤銷清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采

取下列哪些措施？（）*

A.取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格

B.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大

損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境正於答案）

C.禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事

銀行業(yè)工作

D.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利##:確答案）

70、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取下

列哪些措施？0*

A.詢問有關(guān)單位或者個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)情況作出說明?正確答案）

B.查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料?正確答案）

C.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

案）

D.對(duì)依法采取的措施?有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文

件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞（正