2025年基金從業(yè)人員資格模擬題和答案分析一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.以下關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案B.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.基金份額持有人大會應(yīng)當采取現(xiàn)場方式召開答案：D分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，所以選項D說法錯誤。選項A，當滿足規(guī)定條件時，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集并備案，這是為了保障持有人權(quán)益；選項B，基金份額持有人大會需有代表1/2以上基金份額的持有人參加方可召開，這是為了保證會議的代表性；選項C，一般事項經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過符合規(guī)定。2.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)的原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等。依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，并非基金客戶服務(wù)原則，所以答案選D。3.某基金的貝塔值為1.2，市場組合的收益率為10%，無風險收益率為4%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，該基金的預(yù)期收益率為（）。A.11.2%B.10%C.12%D.14.4%答案：A分析：根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，基金預(yù)期收益率=無風險收益率+貝塔值×（市場組合收益率-無風險收益率），即4%+1.2×(10%-4%)=4%+7.2%=11.2%，所以答案是A。4.以下關(guān)于開放式基金認購與申購的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認B.認購費一般低于申購費C.認購是按1元進行認購，申購?fù)ǔ０次粗獌r確認D.認購份額在基金合同生效后才能贖回，申購份額在T+2日就可以贖回答案：D分析：認購份額在基金合同生效后才能贖回，而申購份額要在T+2日確認成功后，并且通常要在基金合同約定的封閉期過后才能贖回，并非T+2日就可以贖回，所以選項D表述錯誤。選項A，認購份額在基金合同生效時確認，申購份額通常T+2日確認；選項B，一般情況下認購費低于申購費；選項C，認購按1元，申購按未知價，都是正確的。5.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險承受能力調(diào)查時，應(yīng)當至少了解客戶的（）。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經(jīng)驗Ⅳ.財務(wù)狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險承受能力調(diào)查時，應(yīng)當至少了解客戶的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況、短期風險承受水平、長期風險承受水平等，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。6.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人職責終止時，應(yīng)當編制基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值公告B.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項C.基金托管人應(yīng)在基金年度報告中出具托管人報告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上答案：A分析：基金管理人職責終止時，應(yīng)當聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案，而不是基金托管人編制基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值公告，所以選項A錯誤。選項B，基金托管人召集基金份額持有人大會提前30日公告相關(guān)事項符合規(guī)定；選項C，基金托管人應(yīng)在基金年度報告中出具托管人報告；選項D，在基金份額發(fā)售3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上也是托管人的信息披露義務(wù)。7.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系C.內(nèi)部控制的核心是風險控制D.內(nèi)部控制機制包括員工自律、各部門主管的檢查監(jiān)督、公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導答案：B分析：內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約原則，相互制約應(yīng)考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系，而不只是橫向控制，所以選項B錯誤。選項A，內(nèi)部控制制度要全面涵蓋公司經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)；選項C，內(nèi)部控制核心是風險控制；選項D對內(nèi)部控制機制的描述是正確的。8.某基金的投資組合中包含30%的股票A、20%的股票B、50%的債券，股票A的預(yù)期收益率為15%，股票B的預(yù)期收益率為20%，債券的預(yù)期收益率為6%，則該基金的預(yù)期收益率為（）。A.10.2%B.11.4%C.12.6%D.13.8%答案：B分析：基金預(yù)期收益率=股票A投資比例×股票A預(yù)期收益率+股票B投資比例×股票B預(yù)期收益率+債券投資比例×債券預(yù)期收益率，即30%×15%+20%×20%+50%×6%=4.5%+4%+3%=11.4%，所以答案是B。9.以下屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.登載基金過往業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.宣傳基金管理人的品牌形象D.使用安全、保證、承諾等表述答案：B分析：基金宣傳推介材料禁止登載單位或者個人的推薦性文字，選項B正確。登載基金過往業(yè)績是可以的，但要符合相關(guān)規(guī)定；宣傳基金管理人品牌形象合理；使用安全、保證、承諾等表述并非絕對禁止，在符合規(guī)定的情況下可謹慎使用，所以A、C、D不符合禁止性規(guī)定。10.基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認，所以答案選C。11.關(guān)于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全B.集合理財、專業(yè)管理C.組合投資、分散風險D.利益共享、風險共擔答案：A分析：基金由基金管理人管理和運作基金資產(chǎn)，基金托管人負責保管基金資產(chǎn)，對基金管理人進行監(jiān)督，并非共同投資運作，所以選項A表述錯誤。選項B、C、D都是證券投資基金的特點。12.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開放式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值C.封閉式基金份額不固定D.開放式基金份額不可贖回答案：A分析：封閉式基金一般有固定的存續(xù)期，選項A正確。開放式基金一般每個交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值，封閉式基金一般每周或更長時間公布一次，所以選項B錯誤。封閉式基金份額固定，開放式基金份額不固定且可贖回，所以選項C、D錯誤。13.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標包括建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)等。應(yīng)該是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而不是基金持有人，所以選項D錯誤。14.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.適用性C.服務(wù)性D.一次性答案：D分析：基金市場營銷的特殊性包括專業(yè)性、適用性、服務(wù)性、持續(xù)性等，并非一次性，所以答案選D。15.某基金在2024年1月1日的基金資產(chǎn)凈值為1億元，2024年12月31日的基金資產(chǎn)凈值為1.2億元，期間基金分紅0.1億元，則該基金在2024年的收益率為（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：C分析：基金收益率=（期末資產(chǎn)凈值-期初資產(chǎn)凈值+期間分紅）÷期初資產(chǎn)凈值×100%=（1.2-1+0.1）÷1×100%=30%，所以答案是C。16.基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集答案：C分析：基金托管人的信息披露義務(wù)主要是代理清算交割、資產(chǎn)保管、復(fù)核審查凈值披露等。凈值披露一般由基金管理人負責；上市交易相關(guān)信息披露由基金管理人及相關(guān)機構(gòu)負責；基金募集信息披露主體是基金管理人，所以選項C正確。17.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等C.基金銷售機構(gòu)可以自行決定向投資人收取增值服務(wù)費D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用答案：C分析：基金銷售機構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費，應(yīng)當符合下列要求：遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；基金投資人應(yīng)當享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當在服務(wù)協(xié)議上簽字確認；增值服務(wù)費應(yīng)當單獨繳納，不應(yīng)從申購（認購）資金中扣除。所以不能自行決定收取，選項C錯誤。選項A，可對不同投資人適用不同費率；選項B對基金銷售費用的列舉正確；選項D按合同和招募說明書約定收費也是正確的。18.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，下列說法錯誤的是（）。A.業(yè)務(wù)部門應(yīng)制定業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)程，明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風險點和控制措施B.基金管理人應(yīng)建立健全授權(quán)控制體系，明確授權(quán)范圍和權(quán)限C.內(nèi)部控制活動應(yīng)涵蓋公司所有部門和崗位D.內(nèi)部控制活動主要由管理層實施，普通員工只需遵守即可答案：D分析：內(nèi)部控制活動需要全體員工共同參與，而不只是管理層實施，普通員工也需要積極參與到內(nèi)部控制中來，所以選項D錯誤。選項A，業(yè)務(wù)部門制定業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)程，明確風險點和控制措施；選項B，建立健全授權(quán)控制體系；選項C，內(nèi)部控制活動要涵蓋所有部門和崗位，都是正確的。19.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A.貨幣市場基金的風險較高B.貨幣市場基金的收益一般高于股票型基金C.貨幣市場基金可以投資于剩余期限在397天以內(nèi)的債券D.貨幣市場基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券答案：C分析：貨幣市場基金可以投資于剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券，選項C正確。貨幣市場基金風險較低，收益一般低于股票型基金，所以選項A、B錯誤。貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券，所以選項D錯誤。20.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.1B.3C.6D.9答案：C分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定，所以答案選C。21.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)等，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于禁止行為，答案選D。22.某基金的夏普比率為0.5，這表明（）。A.該基金承擔單位風險所獲得的超額收益為0.5B.該基金的收益率為0.5C.該基金的風險為0.5D.該基金的夏普比率低于市場平均水平答案：A分析：夏普比率反映了基金承擔單位風險所獲得的超額收益，夏普比率為0.5表示該基金承擔單位風險所獲得的超額收益為0.5，所以選項A正確。夏普比率不是收益率，也不是風險指標，且僅根據(jù)這一個夏普比率值無法判斷是否低于市場平均水平，所以選項B、C、D錯誤。23.基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上，所以答案選B。24.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品B.基金銷售適用性的指導原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則C.基金銷售機構(gòu)可以將基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果告知基金投資人D.基金銷售適用性的實施保障包括建立健全基金銷售適用性管理制度等，但不包括對銷售人員進行培訓答案：D分析：基金銷售適用性的實施保障包括建立健全基金銷售適用性管理制度，對銷售人員進行專門培訓等，所以選項D錯誤。選項A，根據(jù)投資人風險承受能力銷售不同風險等級產(chǎn)品是基金銷售適用性的要求；選項B對指導原則的列舉正確；選項C，基金銷售機構(gòu)可以將基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果告知基金投資人。25.關(guān)于基金托管人的職責，下列說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，而不是基金托管人的職責，所以選項C錯誤。選項A，安全保管基金財產(chǎn)是基金托管人的重要職責；選項B，開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶也是托管人的職責；選項D，按照規(guī)定召集基金份額持有人大會是托管人的職責之一。26.某基金的詹森指數(shù)為0.2，這表明（）。A.該基金的表現(xiàn)優(yōu)于市場基準組合B.該基金的表現(xiàn)劣于市場基準組合C.該基金的風險高于市場基準組合D.該基金的風險低于市場基準組合答案：A分析：詹森指數(shù)是衡量基金超額收益的指標，詹森指數(shù)大于0表明基金的表現(xiàn)優(yōu)于市場基準組合，所以選項A正確。詹森指數(shù)不能直接反映基金風險與市場基準組合風險的比較情況，所以選項C、D錯誤；詹森指數(shù)大于0不是表現(xiàn)劣于市場基準組合，所以選項B錯誤。27.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金產(chǎn)品資料概要D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者提供基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等文件，所以答案選D。28.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五要素，說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部環(huán)境是實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)B.風險評估是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險，從而為確定應(yīng)該如何管理風險奠定基礎(chǔ)C.控制活動是根據(jù)風險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風險控制在可承受范圍之內(nèi)D.信息與溝通主要是指內(nèi)部各部門之間的信息傳遞，與外部無關(guān)答案：D分析：信息與溝通是指及時、準確、完整地收集與企業(yè)經(jīng)營管理相關(guān)的各種信息，并使這些信息以適當?shù)姆绞皆谄髽I(yè)有關(guān)層級之間進行及時傳遞、有效溝通和正確應(yīng)用的過程，既包括內(nèi)部各部門之間的信息傳遞，也包括與外部的信息溝通，所以選項D錯誤。選項A、B、C對內(nèi)部控制五要素的描述是正確的。29.以下關(guān)于基金份額分拆、合并的說法，錯誤的是（）。A.基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一份基金份額的單位凈值也按相同比例降低B.基金份額合并是指將若干份基金份額合并為一份基金份額的行為，合并后，基金份額的總額減少，單位凈值提高C.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性，有利于基金持續(xù)營銷D.基金份額合并主要適用于成長型基金答案：D分析：基金份額合并主要適用于基金業(yè)績表現(xiàn)不佳、規(guī)模較小的基金，而不是成長型基金，所以選項D錯誤。選項A對基金份額分拆的描述正確；選項B對基金份額合并的描述正確；選項C，基金份額分拆可降低投資者對價格的敏感性，利于持續(xù)營銷。30.基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定，所以答案選B。二、組合型選擇題（每題1分，共15題）31.基金監(jiān)管的基本原則包括（）。Ⅰ.保障投資人利益原則Ⅱ.適度監(jiān)管原則Ⅲ.高效監(jiān)管原則Ⅳ.依法監(jiān)管原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金監(jiān)管的基本原則包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公開、公平、公正監(jiān)管原則等，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。32.下列屬于基金市場營銷內(nèi)容的有（）。Ⅰ.目標市場與客戶的確定Ⅱ.營銷環(huán)境的分析Ⅲ.營銷組合的設(shè)計Ⅳ.營銷過程的管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金市場營銷的內(nèi)容包括目標市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設(shè)計和營銷過程的管理等，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于基金市場營銷內(nèi)容，答案選D。33.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）。Ⅰ.有利于投資者的價值判斷Ⅱ.有利于防止利益沖突與利益輸送Ⅲ.有利于提高證券市場的效率Ⅳ.能有效防止信息濫用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷，使投資者能更好地了解基金情況進行投資決策；有利于防止利益沖突與利益輸送，保障投資者權(quán)益；有利于提高證券市場的效率，促進市場資源合理配置；能有效防止信息濫用，維護市場秩序，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。34.以下關(guān)于基金客戶個性化服務(wù)的說法，正確的有（）。Ⅰ.做好客戶的動態(tài)分析Ⅱ.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求Ⅲ.做好客戶的參謀Ⅳ.提供市場行情分析資訊A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A分析：基金客戶個性化服務(wù)包括做好客戶的動態(tài)分析，及時了解客戶需求變化；通過加強客戶溝通了解客戶深度需求；做好客戶的參謀，為客戶提供合理的投資建議等。提供市場行情分析資訊是一般性的服務(wù)，不屬于個性化服務(wù)范疇，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確，答案選A。35.基金管理人的合規(guī)管理涉及的內(nèi)容包括（）。Ⅰ.基金管理人的合規(guī)管理目標Ⅱ.合規(guī)管理的基本原則Ⅲ.合規(guī)管理的主要內(nèi)容Ⅳ.合規(guī)管理的主要機制A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理涉及合規(guī)管理目標、合規(guī)管理的基本原則、合規(guī)管理的主要內(nèi)容以及合規(guī)管理的主要機制等方面，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。36.下列關(guān)于基金托管人的職責，正確的有（）。Ⅰ.安全保管基金財產(chǎn)Ⅱ.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅲ.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金托管人的職責包括安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項等，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。37.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則有（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。38.下列屬于基金合同當事人的有（）。Ⅰ.基金份額持有人Ⅱ.基金管理人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.基金銷售機構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A分析：基金合同當事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人，基金銷售機構(gòu)不屬于基金合同當事人，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確，答案選A。39.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。Ⅰ.基金的市場營銷Ⅱ.基金的投資管理Ⅲ.基金的后臺管理Ⅳ.基金的監(jiān)管A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A分析：從基金管理人的角度看，基金的運作活動可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理和基金的后臺管理等，基金的監(jiān)管是外部機構(gòu)的職責，不屬于基金管理人角度的運作活動，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確，答案選A。40.關(guān)于基金業(yè)績評價的意義，下列說法正確的有（）。Ⅰ.對基金投資者而言，有助于投資者辨識具有投資價值的基金Ⅱ.對基金管理人而言，有利于基金管理人提高投資管理水平Ⅲ.對基金市場而言，有助于促進基金市場的健康發(fā)展Ⅳ.對監(jiān)管機構(gòu)而言，為監(jiān)管部門的監(jiān)管提供參考依據(jù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金業(yè)績評價對基金投資者而言，能幫助其辨識有投資價值的基金；對基金管理人而言，可促使其提高投資管理水平；對基金市場而言，有助于促進市場健康發(fā)展；對監(jiān)管機構(gòu)而言，為監(jiān)管提供參考依據(jù)，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。41.基金銷售費用包括（）。Ⅰ.認購費Ⅱ.申購費Ⅲ.贖回費Ⅳ.銷售服務(wù)費A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。42.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。Ⅰ.內(nèi)部環(huán)境Ⅱ.風險評估Ⅲ.控制活動Ⅳ.信息與溝通A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。43.下列關(guān)于開放式基金的申購和贖回原則，正確的有（）。Ⅰ.金額申購、份額贖回原則Ⅱ.未知價交易原則Ⅲ.確定價原則Ⅳ.份額申購、金額贖回原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ答案：A分析：開放式基金的申購和贖回原則是金額申購、份額贖回原則和未知價交易原則，所以Ⅰ、Ⅱ正確，答案選A。44.基金托管人的信息披露義務(wù)主要有（）。Ⅰ.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上Ⅱ.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認Ⅲ.在基金年度