2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)提升訓(xùn)練

試卷B卷附答案

單選題（共45題）

1、2020年6月18S,為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護年度末、半年末流動性的

合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了規(guī)模

為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.2%,與前次操作時持

平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為

2.3%,較前次操作時下降20個基點。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購

到期。

A.營造從緊預(yù)期

B.刺激經(jīng)濟擴張

C.防止經(jīng)濟過熱

D.收縮貨幣供應(yīng)

【答案】B

2、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（）。

A.充當(dāng)最后貸款人

B.再貸款

C.經(jīng)理國庫

D.再貼現(xiàn)

【答案】C

3、下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是（）。

A.M

B.M

C.M

D,準(zhǔn)貨幣=流通中現(xiàn)金一單位定期存款

【答案】D

4、在我國，負責(zé)對期貨市場進行監(jiān)管的機構(gòu)是()。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)協(xié)會

C.中國證券監(jiān)督管理委員

D.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

【答案】C

5、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a,最高價位為

b,則該新股發(fā)行價格是()。

A.有效價位a和最高價位b的加權(quán)平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數(shù)平均值

D.最高價位b

【答案】B

6、以美國為例，20世紀(jì)70年代以前，由于美國證券市場不太景氣，投資基金

發(fā)展也相對緩慢，進入70年代，特別是到20世紀(jì)90年代，投資基金發(fā)展迅

猛，證券市場的穩(wěn)定發(fā)展是其最直接的原因。根據(jù)以上材料，回答下列問題：

A.信托基金

B.養(yǎng)老基金

C.投資基金

D.對沖基金

【答案】C

7、（四）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場

設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作

分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供應(yīng)商購買設(shè)備，租賃給A公司使

用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A公司按季向曰租賃公司支付租金。租金期

滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設(shè)備的所

有權(quán)轉(zhuǎn)移給A公司。

A.直接租賃

B.回租

C.轉(zhuǎn)租賃

D.杠桿租賃

【答案】A

8、在市場經(jīng)濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是（）。

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會就業(yè)率

D.物價變動率

【答案】D

9、2008年受美國次貸危機的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟引發(fā)了人們對通貨緊

縮的擔(dān)憂，由次貸危機引發(fā)的大范圍的金融危機，已經(jīng)危害到各個經(jīng)濟領(lǐng)域，

制造、加工等實體經(jīng)濟也受到很大損害。世界市場的萎縮，中國傳統(tǒng)的出口產(chǎn)

品一下子就失去了市場，大量的產(chǎn)能過剩，人員失業(yè)、市場出現(xiàn)了疲軟狀況。

A.松的貨幣政策和松的財政政策

B.松的貨幣政策和緊的財政政策

C.緊的貨幣政策和松的財政政策

D.緊的貨幣政策和緊的財政政策

【答案】A

10、我國的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立的機

構(gòu)，可以經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)，但不得0。

A.發(fā)放企業(yè)貸款

B.發(fā)放涉外貸款

C.吸收公眾存款

D.從商業(yè)銀行融入資金

【答案】C

11、材料題

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】B

12、在證券公司的風(fēng)險控制監(jiān)管中，不屬于證券公司自營業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容的是

()O

A.賬戶實名

B.持股分散

C.規(guī)?？刂?/p>

D.擔(dān)保品收取

【答案】D

13、允許以公開或非公開方式發(fā)行債轉(zhuǎn)股專項債券。非公開發(fā)行時認購的機構(gòu)

投資者不超過（）人，單筆認購不少于（）萬元人民幣，且不得采用廣告、

公開勸誘和變相公開方式。

A.100；500

B.100；1000

C.200；500

D.200：1000

【答案】C

14、下列職責(zé)中，屬于中國證監(jiān)會職責(zé)的是（）.

A.制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動的監(jiān)管制度

B.對票據(jù)市場、黃金市場進行監(jiān)督管理

C.審批資產(chǎn)評估機構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格

D.協(xié)助境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票

【答案】C

15、下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險產(chǎn)生的主觀因素的是（）。

A.宏觀金融政策

B.利率變化

C.疏于管理

D.政治體制變革

【答案】C

16、如果我國在巴黎發(fā)行一筆美元債券，則該筆交易屬于()市場的范疇。

A.歐洲債券

B.外國債券

C.揚基債券

D.武士債券

【答案】A

17、商業(yè)銀行關(guān)系營銷區(qū)別于傳統(tǒng)營銷的特點之一是0。

A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人

B.把顧客視作產(chǎn)品的最終使用者

C.重在向顧客出售產(chǎn)品

D.重在與顧客完成交易

【答案】A

18、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)

合在一起的外匯交易是0。

A.即期外匯交易

B.遠期外匯交易

C.掉期交易

D.貨幣互換交易

【答案】C

19、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時

轉(zhuǎn)化為()。

A.基礎(chǔ)貨幣

B.強力貨幣

C.原始存款

D.存款準(zhǔn)備金

【答案】D

20、現(xiàn)金漏損率是指現(xiàn)金漏損與（）之間的比率。

A.存款總額

B.派生存款

C.庫存現(xiàn)金

D.原始存款

【答案】A

21、銀行間交易商協(xié)會由（）監(jiān)管

A.中國人民銀行

B.中國銀行協(xié)會

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

【答案】A

22、下列不屬于商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)的是（）。

A.經(jīng)營存款

B,經(jīng)營貸款

C.向政府貸款

D.功、理轉(zhuǎn)賬結(jié)算

【答案】C

23、在我國，負責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（）

A.中國銀保監(jiān)會

B.國務(wù)院金融委

C.中國證監(jiān)會

D.中國人民銀行

【答案】D

24、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲

國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價值總額為800億元，由于

受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內(nèi)經(jīng)濟出現(xiàn)的問題采取了一系列措

施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價格補貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服

務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口

為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來

彌補財政赤字，假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%,現(xiàn)金漏損率為

20%o

A.物價是原來的10倍

B.物價水平保持不變

C.物價是原來的一半

D.物價是原來的4倍

【答案】A

25、不同牽頭部門對混業(yè)經(jīng)營的金融機構(gòu)可能采取的監(jiān)管思路、監(jiān)管側(cè)重各不

相同，造成不同的監(jiān)管成本。這屬于以下哪種金融監(jiān)管機制的缺陷（）

A.機構(gòu)監(jiān)管

B.系統(tǒng)監(jiān)管

C.功能監(jiān)管

D.目標(biāo)監(jiān)管

【答案】C

26、1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體主要是（）。

A.中國銀行

B.國家開發(fā)銀行

C.中國進出口銀行

D.中國工商銀行

【答案】B

27、材料題

A.貨幣市場拆人資金

B.資本市場拆入資金

C.期貨市場拆入資金

D.期權(quán)市場拆入資金

【答案】A

28、下列貨幣政策工具中，通過調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應(yīng)量，進而

對經(jīng)濟活動的各個方面都產(chǎn)生影響的是（）。

A.利率限制

B.窗口指導(dǎo)

C.公開市場業(yè)務(wù)

D.證券市場信用控制

【答案】C

29、根據(jù)我國貨幣供應(yīng)量層次的劃分，Ml包括流通中的現(xiàn)金和（）

A.單位定期存款

B.單位活期存款

C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

D.儲蓄存款

【答案】B

30、下列各項中.不屬丁連續(xù)競價成交價格決定原則的是（）。

A.最高買進申報與最低賣出申報相同.取該價位

B.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時最高買入申報價

格

C.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時。取即時最高賣出申報價

格

D.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時。取即時最低賣出申報價

格

【答案】C

31、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買入高利率貨幣，同時做一筆遠

期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這種用來防范匯率風(fēng)險的

方法被稱為（）。

A.掉期交易

B.貨幣互換

C.貨幣期權(quán)交易

D.福費廷

【答案】A

32、我國某以股份有限公司形式設(shè)立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資

產(chǎn)大量增加，拆人資金比例大大超過了規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，存款人大量擠提銀行存款，

財務(wù)狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。銀行機構(gòu)在出現(xiàn)貶務(wù)

困難時，需具有一定的防范和化解風(fēng)險的能力。在市場經(jīng)濟條件下，金融機構(gòu)

必須以其（）來承擔(dān)全部的風(fēng)險和虧損。

A.負債

B.資產(chǎn)

C.存款

D.資本

【答案】1）

33、材料題

A.6%

B.6.54%

C.6.57%

D.35%

【答案】A

34、系統(tǒng)性風(fēng)險主要表現(xiàn)為本國政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變化.本國出現(xiàn)經(jīng)

濟危機或（）。

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.金融危機

【答案】D

35、作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式，我國的銀行不良資產(chǎn)證券化在操作

中是將不良資產(chǎn)委托給受托機構(gòu)，作為受托機構(gòu)要設(shè)立（）。

A.資產(chǎn)管理賬戶

B.資產(chǎn)信托賬戶

C.資產(chǎn)處置公司

D.資產(chǎn)租賃公司

【答案】B

36、關(guān)于金融宏觀調(diào)控的說法，正確的是（）

A.商業(yè)銀行作為獨立的市場主體是金融宏觀調(diào)控存在的前提

B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調(diào)控的重要內(nèi)容

C.實施金融宏觀調(diào)控要求整個銀行體系要實行一級銀行體制

D.金融宏觀調(diào)控是要通過影響總供給進而實現(xiàn)總供求的均衡

【答案】A

37、菲利普斯曲線是一條（）。

A.水平線

B.向右下方傾斜的曲線

C.垂線

D.向右上方傾斜的曲線

【答案】B

38、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出

現(xiàn)困難，相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風(fēng)

險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同

期，該公司還因違規(guī)將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃

未充分揭示風(fēng)險以及未真實、準(zhǔn)確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為

規(guī)范經(jīng)營行為，化解經(jīng)營風(fēng)險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼

身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.該公司的凈資本符合與風(fēng)險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資本總額的

監(jiān)管要求

B.該公司的凈資本符合與風(fēng)險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資產(chǎn)比率的

監(jiān)管要求

C.該公司的凈資本不符合與風(fēng)險資本比例的監(jiān)管要求，但符合與凈資產(chǎn)比例的

監(jiān)管要求

D.該公司的凈資本既不符合與風(fēng)險資本的監(jiān)管要求，也不符合與凈資產(chǎn)比例的

監(jiān)管要求

【答案】D

39、1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體主要是（）。

A.中國銀行

B.國家開發(fā)銀行

C.中國進出口銀行

D.中國工商銀行

【答案】B

40、直接金融機構(gòu)與間接金融機構(gòu)最明顯的區(qū)別是（）。

A.直接金融機構(gòu)收傭金，間接金融機構(gòu)得到存貸利差

B.直接金融機構(gòu)僅提供中介服務(wù)，間接金融機構(gòu)參與投資與融資雙方債權(quán)債務(wù)

關(guān)系

C.直接金融機構(gòu)一不發(fā)行以自己為債務(wù)人的融資工具，而間接金融機構(gòu)發(fā)行

D.典型的直接金融機構(gòu)是投資銀行。典型的間接金融機構(gòu)是商業(yè)銀行、

【答案】C

41、金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指0。

A.農(nóng)村金融市場的發(fā)展

B.外資金融機構(gòu)的增加

C.金融產(chǎn)品的復(fù)雜化

D.金融效率的提高

【答案】D

42、材料題

A.分期付息到期還本債券

B.分期付息債券

C.分期還本到期一次付息債券

D.到期一次還本付息債券

【答案】A

43、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生

后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，

美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服

務(wù)管理理事會（FSOC）,負責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲

對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室（0NI）,彌

補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并

將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場

監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保折。

奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬

希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】B

44、從財務(wù)管理方面來講，證券必須具備的兩個最基本的特征是（）。

A.法律特征與經(jīng)濟特征

B.法律特征與書面特征

C.經(jīng)濟特征與書面特征

D.經(jīng)濟特征與權(quán)益特征

【答案】B

45、從通貨膨脹的成因來看，“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于（）導(dǎo)致的通

貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.結(jié)構(gòu)失衡

【答案】A

多選題（共20題）

1、下列利率期限結(jié)構(gòu)理論觀點中，屬于分割市場理論觀點的有（）

A.不同到期期限的債券根本無法相互替代是該理論的假設(shè)條件

B.不同期限的債券市場是完全獨立和分割開來的市場

C.到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求

D.收益率曲線不同的形狀可由不同到期期限的債券的供求因素解

E.到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的流動性

【答案】BCD

2、根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指

標(biāo)》，下列指標(biāo)中，屬于衡量市場風(fēng)險的指標(biāo)是；)。

A.全部關(guān)聯(lián)度

B.不良資產(chǎn)率

C.流動性缺口比率

D.累計外匯敞口頭寸比率

E.市場敏感性比率

【答案】D

3、金融期貨最主要的功能有()0

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

B.規(guī)避風(fēng)險

C.平衡權(quán)益

D.價格發(fā)現(xiàn)

E.規(guī)避管制

【答案】AD

4、材料題

A.拉開收入分配檔次

B.收入與績效掛鉤

C.實行特殊和特殊人才激勵機制

D.實行內(nèi)部職工持股制

【答案】ABC

5、下列情形中，可能會導(dǎo)致成本推進型通貨膨脹的有()。

A.壟斷性大公司為獲取壟斷利潤會人為提高產(chǎn)品價格

B.勞動力和生產(chǎn)要素不能根據(jù)社會對產(chǎn)品和服務(wù)的需求及時發(fā)生轉(zhuǎn)移

C.有組織的工會迫使工資的增長率超過勞動生產(chǎn)率的增長率

D.資源在各部門之間的配置嚴重失衡

E.匯率變動引起原材料成本上升

【答案】AC

6、與傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)運營模式相比，在信息技術(shù)支持下的商業(yè)銀行新型業(yè)務(wù)運營模

式的主要變化有()

A.運營效率有效提升

B.成本大幅降低

C.前臺業(yè)務(wù)從服務(wù)營銷型向會計核算型轉(zhuǎn)變

D.業(yè)務(wù)處理集約化

E.前后臺緊密結(jié)合

【答案】ABD

7、按出資方式劃分，沒資銀行并購業(yè)務(wù)的類型可以分為()。

A.交換發(fā)盤

B.現(xiàn)金購股

C.要約收購

D.管理層收購

E.現(xiàn)金購資產(chǎn)

【答案】B

8、中央銀行的中間業(yè)務(wù)包括（）。

A.貨幣發(fā)行

B.證券買賣

C.結(jié)清交換差額

D.辦理異地資金轉(zhuǎn)移

E.集中辦理票據(jù)交換

【答案】CD

9、貨幣政策的最終目標(biāo)著眼于解決宏觀經(jīng)濟問題。貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛

盾性是指（）。

A.經(jīng)濟增長與充分就業(yè)之間的矛盾

B.經(jīng)濟增長與國際收支平衡之間的矛盾

C.國際收支平衡與充分就業(yè)之間的矛盾

D.經(jīng)濟增長與穩(wěn)定物價之間的矛盾

E.國際收支平衡與穩(wěn)定物價之間的矛盾

【答案】BCD

10、（五）2015年6月，我國某銀行在迪拜、新加坡、臺灣、香港和倫敦共發(fā)

行等值40億美元的“一帶一路,’債券。該債券采用固定的利率和浮動的利率兩

種計息方式，覆蓋7個期限，包括50億人民幣、23億美元、5億新加坡元、5

億歐元4個幣種?；I集的資金主要用于滿足沿線分行資金需求，支持碼頭、電

力、交通、機場建設(shè)等“一帶一路”沿線項目融資。

A.信用風(fēng)險

B,利率風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險

D.聲譽風(fēng)險

【答案】BC

11、在證券回購協(xié)議中，可以作為標(biāo)的物的有()。

A.國庫券

B.政府債券

C.商業(yè)票據(jù)

D.信用證

E.大額可轉(zhuǎn)讓存單

【答案】ABC

12、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可分為()。

A.政府債券

B.信用債券

C.金融債券

D.抵押債券

E.公司債券

【答案】AC

13、在弗里德曼的貨幣需求函數(shù)中，與貨幣需求成反比的因素有（）。

A.定期存單的收益率

B.股票的收益率

C.恒久性收入

D.債券的收益率

E.人力資本比重

【答案】ABD

14、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生

后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，

美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服

務(wù)管理理事會（FS0C）,負責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲

對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室（ONI）,彌

補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并

將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場

監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保于。

奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬

希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.監(jiān)管成本高

B.缺乏金融監(jiān)管的競爭性

C.容易導(dǎo)致金融監(jiān)管的官僚主義

D.容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空問題

【答案】AD

15、按照利息支付方式的不同，債券可分為（）。

A.息票累積債券

B.抵押債券

C.貼現(xiàn)債券

D.附息債券

E.擔(dān)保債券

【答案】ACD

16、金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別主要包括()。

A.金融租賃公司的監(jiān)管部門是銀監(jiān)會

B,融資租賃公司的監(jiān)管部門是商務(wù)部

C.融資租賃公司屬于非銀行金融機構(gòu)

D.金融租賃公司屬于非金融機構(gòu)企業(yè)

E.金融租賃公司按照金融機構(gòu)的資本充足率進行風(fēng)險控制

【答案】AB

17、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。

該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和