銀行單位印章管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行單位印章管理，規(guī)范印章使用流程，保障銀行運營安全，維護銀行及客戶合法權(quán)益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行總行、各分支機構(gòu)及其內(nèi)設(shè)部門、附屬機構(gòu)在業(yè)務(wù)活動和行政管理中使用的各類印章，包括但不限于行政公章、業(yè)務(wù)專用章、合同專用章、財務(wù)專用章、個人名章等。（三）印章管理原則1.合法性原則：印章的刻制、使用必須符合國家法律法規(guī)及銀行內(nèi)部規(guī)定。2.安全性原則：確保印章存放安全，使用過程可追溯，防止印章被盜用、冒用或濫用。3.專人負責(zé)原則：明確專人負責(zé)印章的保管、使用和監(jiān)督，責(zé)任落實到人。4.審批規(guī)范原則：嚴格執(zhí)行印章使用審批程序，未經(jīng)審批不得擅自使用印章。二、印章的種類及用途（一）行政公章1.用途：用于銀行對外的正式文件、函件、報表、證明、介紹信等，代表銀行行使職權(quán)。2.適用范圍：主要適用于銀行總行及各分支機構(gòu)與外部單位、個人進行重要事項往來時使用。（二）業(yè)務(wù)專用章1.用途：根據(jù)不同業(yè)務(wù)類型設(shè)置，用于特定業(yè)務(wù)文件、憑證、協(xié)議等的簽署，表明業(yè)務(wù)的專業(yè)性和特定性。2.適用范圍：如儲蓄業(yè)務(wù)專用章用于儲蓄存單、存折等業(yè)務(wù)憑證；信貸業(yè)務(wù)專用章用于借款合同、擔(dān)保合同等信貸文件。（三）合同專用章1.用途：專門用于銀行簽訂各類經(jīng)濟合同，明確合同的法律效力。2.適用范圍：涵蓋與客戶、供應(yīng)商等簽訂的各類涉及經(jīng)濟交易的合同。（四）財務(wù)專用章1.用途：用于銀行財務(wù)核算、資金收付、票據(jù)結(jié)算等財務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)，是財務(wù)活動的重要印鑒。2.適用范圍：如支票、匯票、本票等票據(jù)的簽章，財務(wù)報表、稅務(wù)申報等文件的蓋章。（五）個人名章1.用途：用于特定崗位人員在相關(guān)業(yè)務(wù)文件、憑證上的簽字確認，作為個人行使職權(quán)的標(biāo)識。2.適用范圍：如會計人員在記賬憑證、財務(wù)報表上加蓋個人名章；有權(quán)審批人在審批文件上加蓋個人名章。三、印章的刻制與啟用（一）印章刻制1.申請：因工作需要刻制印章的部門或機構(gòu)，應(yīng)填寫《印章刻制申請表》，詳細說明印章名稱、規(guī)格、用途、使用范圍等信息，并經(jīng)部門負責(zé)人審核、分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。2.審批：申請表提交至銀行綜合管理部門，由綜合管理部門匯總審核后報銀行主要負責(zé)人審批。3.刻制：經(jīng)批準(zhǔn)后，由銀行指定的具有資質(zhì)的印章制作單位負責(zé)刻制印章。印章制作單位應(yīng)嚴格按照審批要求進行制作，確保印章質(zhì)量和安全性。4.備案：印章刻制完成后，制作單位應(yīng)將印章樣本提交銀行綜合管理部門備案。同時，綜合管理部門應(yīng)建立印章管理檔案，記錄印章的刻制時間、名稱、規(guī)格、使用范圍等信息。（二）印章啟用1.啟用通知：印章刻制并備案后，綜合管理部門應(yīng)發(fā)布《印章啟用通知》，明確印章啟用日期、使用范圍、保管人等信息，并發(fā)送至各相關(guān)部門和機構(gòu)。2.交接手續(xù)：印章保管人應(yīng)與綜合管理部門辦理印章交接手續(xù)，填寫《印章交接登記表》，雙方簽字確認。交接內(nèi)容包括印章實物、配套印模、使用說明等。3.啟用儀式：對于重要印章的啟用，可根據(jù)銀行內(nèi)部規(guī)定舉行簡單的啟用儀式，以強調(diào)印章的重要性和嚴肅性。四、印章的保管（一）保管原則1.專人保管：各類印章應(yīng)指定專人負責(zé)保管，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉印章管理規(guī)定。2.分人分章保管：行政公章、業(yè)務(wù)專用章、合同專用章、財務(wù)專用章等重要印章應(yīng)分別由不同人員保管，不得由一人同時保管兩枚及以上重要印章。個人名章應(yīng)由本人或其授權(quán)的專人保管。3.安全存放：印章應(yīng)存放在安全可靠的地方，如保險柜、鐵皮柜等，并配備必要的防盜、防火、防潮設(shè)施。（二）保管職責(zé)1.保管人職責(zé)負責(zé)印章的日常保管，確保印章安全存放，未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自將印章帶出保管場所。嚴格按照印章使用審批程序使用印章，對印章使用情況進行登記，留存使用憑證。定期檢查印章保管情況，如發(fā)現(xiàn)印章?lián)p壞、丟失等異常情況，應(yīng)及時報告并采取相應(yīng)措施。2.監(jiān)督人職責(zé)對印章保管人進行監(jiān)督，檢查印章保管和使用情況，確保印章管理符合規(guī)定。定期對印章保管場所進行檢查，發(fā)現(xiàn)安全隱患及時督促整改。對印章使用審批情況進行審核，發(fā)現(xiàn)違規(guī)使用情況及時制止并向上級報告。（三）印章存放場所安全要求1.門鎖及鑰匙管理：印章存放場所應(yīng)安裝堅固的門鎖，并配備專人保管鑰匙。鑰匙應(yīng)隨身攜帶，不得隨意放置或轉(zhuǎn)借他人。2.監(jiān)控設(shè)施：存放場所應(yīng)安裝監(jiān)控攝像頭，確保24小時監(jiān)控，監(jiān)控記錄應(yīng)保存一定期限，以備查閱。3.消防設(shè)施：配備必要的消防設(shè)施，如滅火器、消防栓等，并確保其處于良好的備用狀態(tài)。4.應(yīng)急措施：制定印章丟失、被盜等突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處理流程和責(zé)任人員，確保在緊急情況下能夠迅速采取有效措施。五、印章的使用（一）使用范圍印章必須嚴格按照規(guī)定的使用范圍使用，不得超出范圍使用或用于與銀行經(jīng)營管理無關(guān)的事項。（二）使用流程1.申請：使用印章的部門或個人應(yīng)填寫《印章使用申請表》，詳細說明用印事項、文件名稱、文號、用印份數(shù)、使用日期等信息，并經(jīng)部門負責(zé)人審核。2.審批：申請表根據(jù)用印事項的重要程度和審批權(quán)限，依次提交分管領(lǐng)導(dǎo)、主要負責(zé)人等進行審批。對于涉及重大經(jīng)濟合同、重要文件等用印事項，應(yīng)進行嚴格的審核和審批。3.登記：印章保管人在使用印章前，應(yīng)對用印申請進行審核，確認審批手續(xù)齊全后，在《印章使用登記簿》上進行登記，記錄用印日期、申請人、用印事項、文件名稱、文號、用印份數(shù)等信息。4.用?。河≌卤９苋藨?yīng)在用印申請和相關(guān)文件上加蓋印章，并確保印章清晰、端正，與用印申請內(nèi)容一致。用印完成后，應(yīng)將印章妥善保管。5.存檔：用印完成后，印章保管人應(yīng)將《印章使用申請表》、相關(guān)文件及用印憑證等資料整理歸檔，以備查閱。（三）特殊情況用印1.緊急情況：如遇緊急情況，無法按照正常審批流程用印時，經(jīng)電話請示相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)同意后，可先行用印，但事后應(yīng)及時補辦審批手續(xù)。2.異地用?。阂驑I(yè)務(wù)需要在異地用印的，應(yīng)通過傳真、掃描等方式將用印申請及相關(guān)文件發(fā)送至銀行總部或當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)，按照當(dāng)?shù)赜糜徟鞒踢M行審批，審批通過后，由當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)的印章保管人負責(zé)用印。六、印章的停用與銷毀（一）印章停用1.原因：印章因機構(gòu)撤并、業(yè)務(wù)調(diào)整、印章?lián)p壞等原因不再使用時，應(yīng)及時辦理停用手續(xù)。2.停用通知：綜合管理部門應(yīng)發(fā)布《印章停用通知》，明確停用印章的名稱、停用日期等信息，并發(fā)送至各相關(guān)部門和機構(gòu)。3.印章回收：印章保管人應(yīng)在收到停用通知后，及時將停用印章交回綜合管理部門。綜合管理部門應(yīng)對回收的印章進行核對，確認無誤后辦理交接手續(xù)。（二）印章銷毀1.審批：對于需要銷毀的印章，由綜合管理部門填寫《印章銷毀申請表》，詳細說明印章名稱、停用原因、銷毀方式等信息，并經(jīng)部門負責(zé)人審核、分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。2.銷毀方式：印章銷毀應(yīng)采用安全、可靠的方式進行，如粉碎、熔毀等，確保印章無法恢復(fù)使用。對于重要印章的銷毀，可邀請審計部門、紀(jì)檢監(jiān)察部門等相關(guān)人員進行監(jiān)督。3.銷毀記錄：印章銷毀過程中，應(yīng)安排專人進行記錄，記錄銷毀時間、地點、參與人員、銷毀方式等信息，并形成《印章銷毀記錄》。銷毀記錄應(yīng)作為印章管理檔案的重要組成部分，長期保存。七、印章管理的監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計監(jiān)督銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對印章管理情況進行審計檢查，重點檢查印章管理制度的執(zhí)行情況、印章保管和使用的合規(guī)性、審批流程的完整性等。對于發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。（二）紀(jì)檢監(jiān)察監(jiān)督紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)加強對印章管理的監(jiān)督，對印章管理中的違規(guī)違紀(jì)行為進行嚴肅查處。對于違反印章管理制度，給銀行造成損失或不良影響的，應(yīng)依法依規(guī)追究相關(guān)人員的責(zé)任。（三）定期檢查與不定期抽查綜合管理部門應(yīng)定期對印章保管和使用情況進行檢查，檢查內(nèi)容包括印章存放是否安全、使用審批是否規(guī)范、登記記錄是否完整等。同時，應(yīng)不定期對印章管理情況進行抽查，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。八、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定1.未經(jīng)審批擅自使用印章：未按照規(guī)定流程申請和審批，私自使用印章。2.超范圍使用印章：將印章用于規(guī)定使用范圍以外的事項。3.印章保管不善：因保管人疏忽，導(dǎo)致印章丟失、被盜、損壞或擅自將印章交予他人使用。4.偽造、變造印章使用記錄：故意偽造印章使用申請、審批記錄等相關(guān)資料。5.其他違規(guī)行為：違反本制度規(guī)定的其他印章管理行為。（二）處理措施1.批評教育：對于初次違規(guī)且情節(jié)較輕的，給予批評教育，責(zé)令改正。2.經(jīng)濟處罰：對違規(guī)行為造成一定經(jīng)濟損失的，根據(jù)損失程度給予相應(yīng)的經(jīng)濟處罰，處罰金額從違規(guī)責(zé)任人工資、獎金中扣除。3.紀(jì)律處分：對于違規(guī)情節(jié)較