第頁財富管理業(yè)務(wù)資質(zhì)復習測試卷附答案1.理財產(chǎn)品風險等級分類，其中，中等風險等級產(chǎn)品是指（）。A、影響產(chǎn)品本金安全和投資收益的風險因素較多，市場風險、信用風險等風險相對突出B、各類保證收益類產(chǎn)品，或者保障本金，且預(yù)期收益不能實現(xiàn)的概率極低的產(chǎn)品C、本金安全，且預(yù)期收益不能實現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品D、本金安全，但預(yù)期收益存在一定的不確定性的產(chǎn)品【正確答案】：A2.下列關(guān)于混合類銀行理財產(chǎn)品的描述，錯誤的是（）。A、投資具有高波動性及高杠桿特點B、通過組合投資，可以分散投資風險C、產(chǎn)品發(fā)行主體相對有較大的主動投資管理權(quán)限D(zhuǎn)、資產(chǎn)配置上可進可退，靈活度更大【正確答案】：A3.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)可以與投資者在資產(chǎn)管理合同中約定提取業(yè)績報酬，提取頻率不得超過每（）個月一次。A、24B、12C、6D、3【正確答案】：C4.商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)關(guān)于內(nèi)部審計的相關(guān)規(guī)定，至少每年對理財業(yè)務(wù)進行（）次內(nèi)部審計，并將審計報告報送審計委員會及董事會A、4次B、3次C、2次D、1次【正確答案】：D5.基金銷售人員的以下行為中,不合規(guī)的是()。A、向不同風險承受能力的投資者推介不同的基金B(yǎng)、向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時,公平對待投資者C、向投資者重點揭示基金投資風險D、向個別認購金額較大的投資者收取費用低于招募說明書中所列費率【正確答案】：D6.（）的原則是對投資理財所面臨的風險和收益的最佳詮釋。A、風險越大，收益越大B、高收益，高風險，低收益，低風險C、理財有風險，投資需謹慎D、分散投資【正確答案】：C7.下列銀行理財產(chǎn)品的銷售行為中，錯誤的是（）。A、客戶不得利用理財業(yè)務(wù)洗錢，不得將罪犯所得及其收益用來購買理財產(chǎn)品B、合格投資者購買固定收益類產(chǎn)品時無須進行風險評估C、銀行應(yīng)根據(jù)理財產(chǎn)品的性質(zhì)、確定不同類型理財產(chǎn)品的投資投資起點D、客戶應(yīng)當確保提供的身份證件真實，合法【正確答案】：B8.王女士預(yù)將現(xiàn)有的20萬元資金投資于理財產(chǎn)品，以下（）理財產(chǎn)品的投資門檻可能適合王小姐的投資額度。A、中航信托天信X號第X期B、豐收信福封閉式凈值型理財產(chǎn)品（12個月）C、財通資管發(fā)行的某集合資產(chǎn)管理計劃D、江蘇信托鼎信集合資金信托計劃【正確答案】：B9.關(guān)于開放式基金的申購贖回,投資者甲認為,開放式基金的申購贖回只能通過基金管理人的直銷中心進行。投資者乙認為,任意時間都可以辦理開放式基金的申購贖回業(yè)務(wù)。關(guān)于兩位投資者的觀點,下列判斷正確的是()A、甲的觀點錯誤,乙的觀點正確B、甲的觀點正確,乙的觀點錯誤C、甲、乙的觀點都正確D、甲、乙的觀點都錯誤【正確答案】：D10.某銀行理財銷售人員在為客戶提供理財服務(wù)中，要求收取客戶當年收益的20%作為回報，這名銷售人員的行為構(gòu)成了（）。A、貪污罪B、行賄罪C、受賄罪D、詐騙罪【正確答案】：C11.客戶成功進行證券轉(zhuǎn)銀行操作后，資金（）從客戶證券資金賬戶轉(zhuǎn)到合作行卡。A、實時B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：A12.豐收信福與豐收喜悅理財產(chǎn)品風險等級分別為（）。A、低風險；低風險B、中低風險；中低風險C、低風險；中低風險D、中低風險；低風險【正確答案】：B13.理財產(chǎn)品的設(shè)計應(yīng)尊重和保護金融消費者的權(quán)益，特別是知曉理財產(chǎn)品（）特征的權(quán)益。A、風險B、投資C、收益D、流動性【正確答案】：A14.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的投資范圍不包括（）A、中央銀行票據(jù)B、國債C、大額存單D、本行信貸資產(chǎn)【正確答案】：D15.商業(yè)銀行一般會根據(jù)客戶的（）對客戶進行分層，以調(diào)查客戶理財需求的共性。A、年齡B、資產(chǎn)規(guī)模C、性別D、區(qū)域【正確答案】：B16.如果股票基金的平均市盈率小于市場指數(shù)的市盈率,則可以認為該股票基金屬于()。A、激進型基金B(yǎng)、防御型基金C、價值型基金D、成長型基金【正確答案】：C17.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,以下屬于基金份額的持有人直接行使的權(quán)利是()。A、決定更換基金管理人B、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額C、決定基金擴募或者延長基金合同期限D(zhuǎn)、調(diào)整基金管理人和基金托管人的報酬標準【正確答案】：B18.采用被動投資策略的投資者,通常()。A、嘗試利用基本面分析找出被低估或高估的股票B、認為市場并非完全有效C、試圖利用技木預(yù)測市場總體走勢調(diào)整股票組合D、通過跟蹤指數(shù)獲得基準指數(shù)的回報【正確答案】：D19.《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見》正式落地時間（）。A、43192B、43210C、43217D、43220【正確答案】：C20.單只開放式公募理財產(chǎn)品和每個交易日開放的私募理財產(chǎn)品直接投資于流動性受限資產(chǎn)的市值在開放日不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：C21.浙江農(nóng)信第三方存管系統(tǒng)于（）年上線A、2007B、2008C、2009D、2010【正確答案】：B22.在給客戶配置理財產(chǎn)品的時候，需要考慮客戶的風險承受能力。下列關(guān)于客戶風險承受能力的說法正確的是（）。A、年齡越大，風險承受能力越強B、教育程度越高，風險承受能力越低C、客戶指定的理財目標彈性越大，風險承受能力越強D、新婚的雙薪家庭中，夫妻雙方的風險承受能力低于結(jié)婚前【正確答案】：C23.下列屬于基金投資交易過程中的風險的是()。A、投資組合風險B、匯率風險C、利率風險D、市場風險【正確答案】：A24.商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財產(chǎn)品的金額不得低于（）萬元人民幣，投資于單只混合類理財產(chǎn)品的金額不得低于（）萬元人民幣，投資于單只權(quán)益類理財產(chǎn)品，單只商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品的金額不得低于（）萬元人民幣。A、50；50；100B、30；50；100C、40；50；100D、30；40；100【正確答案】：D25.7天開放式理財產(chǎn)品允許單一投資者持有的份額最高不超過（）A、0.5B、0.4C、0.3D、0.2【正確答案】：A26.一般會根據(jù)客戶的（）對客戶進行分層，以調(diào)查客戶理財需求的共性。A、年齡B、資產(chǎn)規(guī)模C、性別D、區(qū)域【正確答案】：B27.業(yè)內(nèi)最常用的股票型基金相對收益歸因分析模型是（）A、平均收益率B、夏普比率C、B.rinson模型D、特雷諾比率【正確答案】：C28.下列選項中，（）不屬于銀行客戶關(guān)系管理的內(nèi)容。A、明確客戶需求B、制定產(chǎn)品與服務(wù)策略C、制定和實施營銷策略D、加強客戶關(guān)系的維護與管理【正確答案】：A29.商業(yè)銀行全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過該證券市值或該公募證券投資基金市值的（）A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：A30.開放式理財產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回的，理財公司當日辦理的贖回份額不得低于前一日終理財產(chǎn)品總份額的（），對其余贖回申請可以暫停接受或延期辦理。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：D31.貨幣市場基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過（），國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：C32.基金A當月的實際收益率為5%，基金A的業(yè)績基準投資組合B的基準投資權(quán)重，分別為股票：債券：現(xiàn)金=7：2：1，當月股票、債券、現(xiàn)金的月指數(shù)收益率分別為5.84%、1.45%、0.48%，基準B的當月收益為（），此時基金A的超額收益率為（）|。A、4.43%：0.57%B、7.77%；0.57%C、2.59%：2.41%D、4.00%；1.00%【正確答案】：A33.全部現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單和債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的()A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：D34.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)（）負責審核批準理財產(chǎn)品銷售重要策略、制度和程序。A、監(jiān)事會B、高級管理層C、董事會D、董事長【正確答案】：C35.商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時點均不得超過理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的()A、0.55B、0.45C、0.35D、0.25【正確答案】：C36.財富管理的最終目標是要達到（）。A、財務(wù)獨立B、財務(wù)安全C、財務(wù)自主D、財務(wù)自由【正確答案】：D37.某股票的前收盤價為10元，經(jīng)每10股分紅0.5元的現(xiàn)金紅利后，該股票的除息參考價為（）。A、9.95元B、10.5元C、10.05元D、9.5元【正確答案】：A38.網(wǎng)點進行貴金屬銷售時，證書查詢不到的原因是（）A、柜員沒有可銷售的庫存B、網(wǎng)點沒有可銷售的庫存C、證書未維護D、非交易時間【正確答案】：A39.處于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)“金字塔”塔尖地位的是（）A、財富管理業(yè)務(wù)B、私人銀行業(yè)務(wù)C、代理保險業(yè)務(wù)D、大眾理財業(yè)務(wù)【正確答案】：B40.基金利潤分配對投資者的影響是（）。A、基金份額凈值下降，投資者的利益沒有實際影響B(tài)、基金份額凈值上升，投資者的利益沒有實際影響C、基金份額凈值下降，投資者受損失D、基金份額凈值上升，投資者獲益【正確答案】：A41.從事理財業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當與每年度結(jié)束后（）報送理財業(yè)務(wù)年度報告A、3個月內(nèi)B、2個月內(nèi)C、1個月內(nèi)D、20天內(nèi)【正確答案】：B42.通過用戶管理員給支行設(shè)置權(quán)限，生效時間為（）A、T+1B、T+0C、T+2D、T+3【正確答案】：B43.貨幣市場基金投資于到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：A44.商業(yè)銀行可以按照事先約定，向連續(xù)持有少于（）日的開放式理財產(chǎn)品（現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品除外）投資者收取贖回費，并將上述贖回費全額計入理財產(chǎn)品財產(chǎn)。A、30B、14C、7D、3【正確答案】：C45.意外傷害保險屬于（）范圍。A、人壽保險B、人身保險C、財產(chǎn)保險D、健康保險【正確答案】：B46.省級豐收理財平臺推出的“豐收喜悅”月月贏凈值型理財產(chǎn)品以（）天為一個投資周期。A、30B、28C、31D、35【正確答案】：B47.除互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)和電話銷售保險業(yè)務(wù)外，商業(yè)銀行每個網(wǎng)點在同一會計年度內(nèi)只能與不超過（）家保險公司開展保險代理業(yè)務(wù)合作。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B48.下列按客戶等級由高到低的順序排列，正確的是（）。A、財富管理業(yè)務(wù)→理財業(yè)務(wù)→私人銀行業(yè)務(wù)B、私人銀行業(yè)務(wù)→理財業(yè)務(wù)→財富管理業(yè)務(wù)C、私人銀行業(yè)務(wù)→財富管理業(yè)務(wù)→理財業(yè)務(wù)D、理財業(yè)務(wù)→私人銀行業(yè)務(wù)→財富管理業(yè)務(wù)【正確答案】：C49.貨幣市場基金應(yīng)當在基金合同中約定，單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額（）的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：C50.城鄉(xiāng)居民的（）是可用于投資、購買個人理財產(chǎn)品和服務(wù)的直接經(jīng)濟基礎(chǔ)。A、儲蓄存款B、個人可支配收入C、工資D、養(yǎng)老金【正確答案】：B51.在人身保險合同中，受益人的義務(wù)是（）。A、保險合同約定的事件發(fā)生時，及時通知保險人的義務(wù)B、防災(zāi)防損的義務(wù)C、繳納保險費的義務(wù)D、保證保險標的安全的義務(wù)【正確答案】：A52.理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金屬于（）A、理財產(chǎn)品投資者B、理財產(chǎn)品托管機構(gòu)C、理財產(chǎn)品發(fā)行機構(gòu)D、理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)【正確答案】：A53.保險公司在厘定費率時要考慮的因素不包括（）A、保險期限B、預(yù)定死亡率C、預(yù)定投資回報率D、預(yù)定營運管理費用【正確答案】：A54.機構(gòu)客戶經(jīng)辦人非法定代表人在柜面購買理財產(chǎn)品還需提供（）。A、授權(quán)書B、工作證明C、投資經(jīng)驗證明D、法定代表人證明【正確答案】：A55.開放式理財產(chǎn)品連續(xù)2個以上開放日發(fā)生巨額贖回的，對于已經(jīng)接受的贖回申請，理財公司還可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A、30B、20C、10D、3【正確答案】：B56.理財產(chǎn)品的產(chǎn)品期限是（）。A、從開始銷售到產(chǎn)品終止的期間B、從開始銷售到終止銷售的期間C、從產(chǎn)品成立日到終止銷售的期間D、從產(chǎn)品成立日到產(chǎn)品終止日的期間【正確答案】：D57.商業(yè)銀行應(yīng)當在理財產(chǎn)品成立之后（）披露發(fā)行公告A、10日內(nèi)B、5日內(nèi)C、3日內(nèi)D、1日內(nèi)【正確答案】：B58.下列關(guān)于現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品特點的說法中，正確的是（）。A、投資期短，安全性高B、投資期長，安全性高C、投資期短，安全性低D、投資期長，安全性低【正確答案】：A59.國際上通用的黃金重量計量單位為盎司（金橫制），1盎司=（）克A、31.1035B、25.3025C、35.3025D、21.1035【正確答案】：A60.關(guān)于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引(試行)》,以下說法正確的是()。A、C2為風險承受能力最低的類型B、C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失C、沒有風險意識度的投資者類型為C4D、C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金【正確答案】：D61.既是有效滿足客戶需求的中心環(huán)節(jié)，又是做好客戶關(guān)系營銷的基礎(chǔ)。A、明確客戶策略B、產(chǎn)品與服務(wù)策略C、制定和實施營銷策略D、加強客戶關(guān)系的維護與管理【正確答案】：B62.綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風險承受能力等因素，向客戶推薦適合的產(chǎn)品，此舉符合銀行開展理財產(chǎn)品銷售應(yīng)遵循的（）原則。A、風險性B、全面性C、客觀性D、適當性【正確答案】：D63.在保險合同存續(xù)期間，由于某種原因的發(fā)生而使保險合同的效力暫時失效屬于（）。A、保險合同變更B、保險合同撤銷C、保險合同中止D、保險合同終止【正確答案】：C64.分級私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）A、1.4B、1.2C、1.1D、1.05【正確答案】：A65.以下（）不屬于理財產(chǎn)品托管機構(gòu)的職責。A、安全保管理財產(chǎn)品財產(chǎn)B、監(jiān)督理財產(chǎn)品投資運作C、執(zhí)行產(chǎn)品投資交易指令D、辦理托管活動信息披露【正確答案】：C66.為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價,下列應(yīng)制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的程序和技術(shù)的是()。A、托管機構(gòu)B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D、基金管理公司【正確答案】：D67.下列哪家銀行無第三方存管資質(zhì)()。A、興業(yè)銀行B、杭州銀行C、浦發(fā)銀行D、上海銀行【正確答案】：B68.（）應(yīng)當根據(jù)反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等相關(guān)法律法規(guī)要求識別客戶身份A、產(chǎn)品管理人B、理財公司C、理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)D、托管機構(gòu)【正確答案】：C69.下列關(guān)于商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的表述中，錯誤的是（）。A、理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)B、應(yīng)當遵守成本可算，風險可控，信息充分披露的原則C、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)時不得承諾保本保收益D、出現(xiàn)兌付困難時，商業(yè)銀行可以墊資兌付【正確答案】：D70.一般股票型基金投資者的贖回金額由()進行計算得出A、基金托管人B、證券清算機構(gòu)C、基金份額登記機構(gòu)D、無需計算,由投資者直接提交【正確答案】：C71.理財公司與代理銷售機構(gòu)合作，理財公司與代理銷售機構(gòu)應(yīng)當在代理銷售合作協(xié)議簽訂（）內(nèi)，至少通過本公司、代理銷售機構(gòu)的官方渠道予以公告。A、5個工作日B、10個工作日C、5個自然日D、10個自然日【正確答案】：B72.封閉式基金折價率是指（）。A、（基金份額凈值-單位市價）/基金份額凈值B、單位市價/基金份額凈值C、基金份額凈值/單位市價D、（基金份額凈值-單位市價）/單位市價【正確答案】：A73.（）是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動A、信貸業(yè)務(wù)B、個人貸款業(yè)務(wù)C、個人理財業(yè)務(wù)D、中間業(yè)務(wù)【正確答案】：C74.以下符合私募基金合格投資者標準的是（）。A、凈資產(chǎn)500萬元的單位B、總資產(chǎn)800萬元的單位C、最近5年個人年均收入80萬元的個人D、金融資產(chǎn)200萬元的個人【正確答案】：C75.下列選項中，不屬于商業(yè)銀行銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應(yīng)當遵循原則的是（）。A、誠實守信原則B、勤勉盡職原則C、陽光心態(tài)原則D、公平對待投資者原則【正確答案】：C76.銀行對超過（）歲（含）的客戶進行風險承受能力評估時，應(yīng)當充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。A、55B、60C、65D、70【正確答案】：C77.當發(fā)生銀行理財業(yè)務(wù)突發(fā)事件后，錯誤的處理措施是（）。A、銀行在保護自身利益的前提下，公示免責聲明B、銀行的投訴處理部門對問題理財產(chǎn)品的投訴設(shè)定具體的時限要求，優(yōu)先受理、快速處理、明確答復C、對問題理財產(chǎn)品的投訴情況進行分析并開展新聞輿情監(jiān)測D、銀行在保護投資者合法利益的前提下維護自身權(quán)益，對投訴案件逐個分析，按照法律責任分類處理【正確答案】：A78.中國證監(jiān)會建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫,根據(jù)法規(guī)要求,證券期貨市場違法失信信息在誠信檔案中的效力期限為()年,因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔較大侵權(quán)、違約民事賠責任的信息,其效力期限為()年。A、5;7B、1;3C、3;5D、2;5【正確答案】：C79.商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，應(yīng)當在理財產(chǎn)品銷售（）在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)進行登記A、前10日B、前5日C、前3日D、前2日【正確答案】：A80.只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金是指()A、信托B、私募基金C、公募基金D、存單【正確答案】：C81.一般而言，下列金融產(chǎn)品按照風險由低到高排列，正確的是（）。A、金融衍生品、國債、基金、股票B、國債、基金、股票、金融衍生品C、國債、基金、貨幣市場金融工具、股票D、基金、國債、貨幣市場金融工具、股票【正確答案】：B82.開放式基金合同生效后每()個月結(jié)束之日起45日內(nèi),將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上,更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A、1B、6C、3D、12【正確答案】：B83.下列理財產(chǎn)品中，（）主要投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)。A、權(quán)益類理財產(chǎn)品B、固定收益類理財產(chǎn)品C、商品及金融衍生類理財產(chǎn)品D、混合類理財產(chǎn)品【正確答案】：B84.下列表述中錯誤的是（）。A、理財產(chǎn)品是金融機構(gòu)發(fā)行的，根據(jù)合同約定將募集的資金投資于金融機構(gòu)或非金融機構(gòu)B、理財產(chǎn)品的發(fā)行方獲得投資收益后，應(yīng)根據(jù)合同約定將收益進行分配C、投資者購買理財產(chǎn)品屬于間接投資行為，由金融機構(gòu)代理理財D、銀行理財產(chǎn)品一般期限較短，因此不存在流動性風險【正確答案】：D85.理財信息登記業(yè)務(wù)規(guī)則、操作規(guī)程和技術(shù)標準規(guī)范由（）發(fā)布A、銀行業(yè)協(xié)會B、支付清算協(xié)會C、銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行腄、銀保監(jiān)會【正確答案】：C86.理財產(chǎn)品的存續(xù)期一般是指（）。A、銀行理財產(chǎn)品募集起始日至募集結(jié)束日之間的期間B、銀行理財產(chǎn)品起息日至到期日之間的期間C、銀行理財產(chǎn)品募集起始日至到期日之間的期間D、銀行理財產(chǎn)品起息日至資金到賬日之間的期間【正確答案】：B87.所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的行為守則被稱為（）。A、職業(yè)道德B、行為規(guī)范C、職業(yè)準則D、職業(yè)規(guī)范【正確答案】：A88.第三方存管業(yè)務(wù)的交易時間為（）A、證券交易日的9:00-15:30B、證券交易日的9:00-15:00C、證券交易日的8:00-15:30D、證券交易日的9:00-15:40【正確答案】：B89.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見》，混合類理財產(chǎn)品可投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)，且任意一類資產(chǎn)的投資比例不超過（）A、0.8B、0.7C、0.6D、0.5【正確答案】：A90.關(guān)于主動投資和被動投資,以下表述正確的是()。A、被動投資通過市場擇時獲得超額收益B、主動投資在強有效市場比弱有效市場更有優(yōu)勢C、主動投資和被動投資是完全對立的D、被動投資試圖復制某一業(yè)績基準,主動投資試圖跑贏市場【正確答案】：D91.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于（）年。A、10B、15C、20D、25【正確答案】：C92.小明申購一款開放式理財產(chǎn)品，銀行以產(chǎn)品（）確認小明的權(quán)益份額。A、初始凈值B、累計凈值C、當前披露凈值D、確認日凈值【正確答案】：D93.（）不涉及實物黃金的交收。A、紙黃金B(yǎng)、基金C、黃金準期貨D、紀念金幣【正確答案】：A94.商業(yè)銀行應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）完成季度報告A、15日內(nèi)B、10日內(nèi)C、5日內(nèi)D、3日內(nèi)【正確答案】：A95.一個投資者最多可以申請開立（）個A股賬戶A、1B、3C、20D、其他【正確答案】：B96.下列不屬于財產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項是()。A、確保不同基金財產(chǎn)之間的分離B、確保同一基金內(nèi)不同投資項目的分離C、確保基金財產(chǎn)與基金托管人財產(chǎn)之間的分離D、確保基金財產(chǎn)與管理人自有財產(chǎn)之間的分離【正確答案】：B97.投資者可以在（）查詢理財產(chǎn)品是否是真實有效的。A、中國銀行業(yè)協(xié)會官網(wǎng)B、中國理財網(wǎng)C、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會官網(wǎng)D、銀行理財網(wǎng)【正確答案】：B98.貨幣市場基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：C99.如果一個投資組合的收益率為2%，其基準組合收益率為2.2%，則跟蹤偏離度是（）。A、0.002B、0.1C、-0.1D、-0.002【正確答案】：D100.（）就是從大量的數(shù)據(jù)中，抽取出潛在的、有價值的知識、模型或規(guī)則的過程A、數(shù)據(jù)挖掘B、調(diào)查問卷C、面談溝通D、開戶資料【正確答案】：A1.商業(yè)銀行網(wǎng)點應(yīng)當將其保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記情況置于營業(yè)場所顯著位置，執(zhí)業(yè)登記情況應(yīng)包括（）等。A、從業(yè)人員姓名B、身份證號C、照片D、執(zhí)業(yè)登記編號E、所屬網(wǎng)點名稱【正確答案】：ABCDE2.保險兼業(yè)代理機構(gòu)可以經(jīng)營下列全部或者部分業(yè)務(wù)（）。A、代理銷售保險產(chǎn)品B、代理收取保險費C、代理相關(guān)保險業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠D、國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABD3.保險合同得以適當全面履行的前提條件是（）。A、保險標的B、保險責任C、保險價值D、當事人和關(guān)系人的名稱和場所【正確答案】：ABCD4.現(xiàn)金管理類產(chǎn)品可以投資于（）A、現(xiàn)金B(yǎng)、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單C、商業(yè)匯票D、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、在銀行間市場和證券交易所市場發(fā)行的資產(chǎn)支持證券【正確答案】：ABD5.對于（）的保險產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)當積極開拓銷售專區(qū)，通過對銷售區(qū)域和銷售從業(yè)人員的控制，將合適的保險產(chǎn)品銷售給合適的客戶。A、保單期限和繳費期限較長B、保障程度較高C、產(chǎn)品設(shè)計相對復雜D、需要較長時間解釋說明【正確答案】：ABCD6.以下屬于觸發(fā)按需基金臨時報告的重大事件是（）。A、對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響B(tài)、對基金份額的價格產(chǎn)生重大影響C、對基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響D、對基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響【正確答案】：AB7.李某為A上市公司的財務(wù)總監(jiān),參與B公司資產(chǎn)注入A公司的會議,當日通過微信暗示王某買入A公司股票,王某買入該股票并于內(nèi)幕信息公開后拋售,獲利50萬元,以下說法正確的是()A、中國證監(jiān)會可以對公司進行停牌處理B、中國證監(jiān)會可以凍結(jié)王某資金賬戶中的資金C、中國證監(jiān)會可以依法將李某、王某涉嫌內(nèi)幕交易案件移送司法機關(guān)處理D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以對李某采取終身證券市場禁入措施【正確答案】：ACD8.貴金屬銷售系統(tǒng)中已在復核-復核設(shè)置中設(shè)置了產(chǎn)品復核權(quán)限，以下哪些操作需要進行復核處理才會生效（）A、產(chǎn)品新增B、產(chǎn)品修改C、產(chǎn)品刪除D、產(chǎn)品查詢【正確答案】：ABC9.關(guān)于某基金代銷機構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報備流程,以下表述錯誤的是()。A、宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個工作日內(nèi)予以報備B、宣傳資料通過內(nèi)部相關(guān)高管檢查,并出具合規(guī)意見書C、宣傳資料需要通過負責基金產(chǎn)品研究的高管檢查D、宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案【正確答案】：ACD10.理財新規(guī)的主要內(nèi)容包括（）A、破剛兌B、除嵌套C、控杠桿D、降規(guī)?！菊_答案】：ABC11.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德,這里的“法”和規(guī)包括()。A、憲法B、刑法C、中國證監(jiān)會發(fā)布的部門規(guī)章D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的自律規(guī)定【正確答案】：ABCD12.目前理財銷售系統(tǒng)支持下列哪些理財產(chǎn)品發(fā)行（）。A、凈值歸一天天開放產(chǎn)品B、客戶周期凈值型產(chǎn)品C、定期開放凈值型產(chǎn)品D、持有期凈值型產(chǎn)品【正確答案】：ABC13.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查,以下描述正確的是()A、應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行甄別B、對被調(diào)查方提供的非公開信息的適當性實施盡職甄別C、可接受被調(diào)查方提供的非公開信息D、僅可接受被調(diào)查方提供的公開信息【正確答案】：ABC14.第三方存管業(yè)務(wù)的受理方式有（）A、券商預(yù)指定、銀行確認業(yè)務(wù)B、存管一站通業(yè)務(wù)C、客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管開戶預(yù)約業(yè)務(wù)D、第三方存管自助注冊業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD15.以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時報告的重大事件是()。A、對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響B(tài)、對基金份額的價格產(chǎn)生重大影響C、對基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響D、對基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響【正確答案】：AB16.關(guān)于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A、基金管理人可根據(jù)不同認購金額設(shè)置不同的認購費率B、前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用C、后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用D、前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率【正確答案】：ABC17.保險按照保險標的不同分為（）。A、人身保險B、人壽保險C、財產(chǎn)保險D、責任保險【正確答案】：AC18.關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下表述錯誤的是（）。A、商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)B、基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)C、證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)D、證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)【正確答案】：ACD19.商業(yè)銀行應(yīng)當及時、準確、完整地向理財產(chǎn)品投資者披露理財產(chǎn)品的募集信息、（）托管安排、投資賬戶信息和主要投資風險等內(nèi)容。A、資金投向B、杠桿水平C、收益分配D、投資人信息【正確答案】：ABC20.有下列情形之一的（），商業(yè)銀行法人機構(gòu)或其授權(quán)的分支機構(gòu)應(yīng)當在5日內(nèi)注銷其保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記。A、保險銷售從業(yè)人員離職B、保險銷售從業(yè)人員受到禁止進入保險業(yè)的行政處罰C、保險銷售從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)D、法律、行政法規(guī)和中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCD21.第三方存管客戶包括（）A、集團客戶B、機構(gòu)客戶C、海外客戶D、個人客戶【正確答案】：BD22.基金管理人運用固有資金進行基金投資,應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露事務(wù),披露事項包括()A、投資標的B、投資日期C、適用費率D、交易金額【正確答案】：BCD23.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售是指商業(yè)銀行將本行發(fā)行的理財產(chǎn)品向投資者進行（）等業(yè)務(wù)活動。A、宣傳推介B、辦理認購C、辦理贖回D、辦理清算結(jié)算【正確答案】：ABC24.銀行類保險兼業(yè)代理機構(gòu)銷售互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品應(yīng)滿足以下要求（）。A、通過電子銀行業(yè)務(wù)平臺銷售B、符合銀保監(jiān)會關(guān)于電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營區(qū)域的監(jiān)管規(guī)定C、地方法人銀行開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，應(yīng)主要服務(wù)于在實體經(jīng)營網(wǎng)點開戶的客戶D、不得將互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)委托給其他機構(gòu)或個人【正確答案】：ABCD25.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)慎,以下表述正確的是()A、基金管理公司的公司財務(wù)人員應(yīng)具備基金會計知識和分析能力B、基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力C、基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗D、基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)【正確答案】：ABD26.發(fā)展代理銷售理財業(yè)務(wù)，有利于（）。A、擴大銀行收入來源B、穩(wěn)定、擴大客戶資源C、滿足客戶的多元化需求D、完善銀行的服務(wù)功能【正確答案】：ABCD27.關(guān)于私募基金和公募基金的募集,以下說法正確的是()A、私募基金投資人數(shù)不能超過200人B、私募基金募集時需要提示投資風險,公募基金募集時不需要提示投資風險C、私募基金募集時可以承諾本金不受損失,公募基金募集時不能承諾本金不受損失D、私募基金不允許公開方式推介募集,公募基金允許公開方式推介募集【正確答案】：AD28.理財產(chǎn)品銷售包括面向投資者開展的以下部分或全部業(yè)務(wù)活動（）A、以展示、介紹、比較單只或多只理財產(chǎn)品部分或全部特征信息并直接或間接提供認購、申購、贖回服務(wù)等方式宣傳推介理財產(chǎn)品；B、提供單只或多只理財產(chǎn)品投資建議C、為投資者辦理理財產(chǎn)品認購、申購和贖回D、銀保監(jiān)會認定的其他業(yè)務(wù)活動【正確答案】：ABCD29.下列關(guān)于固定收益類理財產(chǎn)品的表述中，正確的有（）。A、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡單、投資風險較小B、對于投資者而言，購買固定收益類理財產(chǎn)品面臨的風險有市場和流動性風險C、投資于存款、債券等資產(chǎn)的比例不低于80%D、可以投資于存款、國債、金融債、企業(yè)債等【正確答案】：ABCD30.第三方存管業(yè)務(wù)的服務(wù)對象包括（）A、與銀行簽訂合作協(xié)議的單位法人B、與銀行簽訂合作協(xié)議的自然人C、與銀行簽訂合作協(xié)議的證券公司D、與銀行簽訂合作協(xié)議的投資人【正確答案】：CD31.關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介,以下做法正確的是()A、保證投資人本金安全B、按照同期銀行存款利率保證投資人最低收益C、告訴投資人本金可能受損D、不得混同、比較貨幣市場基金與定期存款收益率【正確答案】：CD32.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調(diào)查時,以下做法正確的是()A、優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進行審慎調(diào)查B、優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進行審慎調(diào)查C、乙公司提供非公開信息時,甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別D、不接受且不使用乙公司提供的非公開信息【正確答案】：AC33.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見》，下列金融機構(gòu)中可以發(fā)行資產(chǎn)管理產(chǎn)品的有（）。A、商業(yè)銀行B、基金公司C、期貨資產(chǎn)管理公司D、信托公司【正確答案】：ABCD34.經(jīng)辦行具體受理的第三方存管業(yè)務(wù)主要包括（）A、第三方存管業(yè)務(wù)簽約B、銀證轉(zhuǎn)賬C、更換借記卡D、客戶交易結(jié)算資金支取【正確答案】：ABC35.理財產(chǎn)品的相關(guān)風險主要包括：市場風險、信用風險、流動性風險、()。A、操作風險B、政策風險C、交易對手風險D、聲譽風險【正確答案】：ABCD36.保險按照按照承保方式不同分為（）。A、原保險B、再保險C、共同保險D、重復保險【正確答案】：ABCD37.《銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》中規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立統(tǒng)一的產(chǎn)品信息查詢平臺，并由專門部分負責平臺的信息錄入及管理工作，下列表述中錯誤的是（）。A、未在平臺上收錄的產(chǎn)品，一律不得銷售B、銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)報備銀保監(jiān)會，可以借助信息查詢平臺公開宣傳私募產(chǎn)品C、產(chǎn)品信息查詢平臺應(yīng)建立產(chǎn)品分類目錄，不用區(qū)分自有與代銷、公募與私募等不同產(chǎn)品類型D、充分披露產(chǎn)品信息，產(chǎn)品信息涵蓋產(chǎn)品類型、發(fā)行機構(gòu)、風險等級、合格投資者范圍、收費標準【正確答案】：BC38.擔任基金托管人，應(yīng)當具備下列條件：（）A、設(shè)有專門的基金托管部門B、取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D、有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施【正確答案】：ABCD39.下列對不同財富產(chǎn)品的流動性，論述正確的有（）。A、活期存款的流動性強于現(xiàn)金B(yǎng)、債券的流動性一般會低于股票C、房地產(chǎn)投資品的流動性隨著其價格的提高而提高D、信托產(chǎn)品是為了滿足特定投資者的要求而設(shè)計的，所以其流動性比較差【正確答案】：BD40.（）客戶，再次購買理財產(chǎn)品時，應(yīng)當在銀行網(wǎng)點或其網(wǎng)上銀行完成風險承受能力評估，評估結(jié)果應(yīng)當由客戶簽名確認；未進行評估，銀行不得再次向其銷售理財產(chǎn)品。A、超過三個月未進行風險承受能力評估的B、超過半年未進行風險承受能力評估的C、超過一年未進行風險承受能力評估的D、超過二年未進行風險承受能力評估的【正確答案】：CD41.關(guān)于基金、股票與債券的特點,以下表述正確的是()A、基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證B、股票是一種直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域C、債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入D、通常情況下,股票是一種高風險、高收益的投資品種,價格波動性較大【正確答案】：BCD42.商業(yè)銀行及其保險銷售從業(yè)人員應(yīng)當向客戶全面客觀介紹保險產(chǎn)品，應(yīng)當按保險條款將（）、猶豫期、觀察期等重要事項明確告知客戶，并將保險代理業(yè)務(wù)中商業(yè)銀行和保險公司的法律責任界定明確告知客戶。A、保險責任B、責任免除C、退保費用D、保單現(xiàn)金價值E、繳費期限【正確答案】：ABCDE43.貨幣市場基金需要定期披露（）。A、基金份額凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、每萬份基金收益D、最近7日年化收益率【正確答案】：CD44.關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容,以下做法合規(guī)的是()。A、貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費率均為0B、封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回C、混合型基金招募說明書中約定基金份額凈值低于1時將停止計提管理費D、ETF招募說明書中約定既在交易所上市交易,也在一級市場以組合證券進行申購和贖回【正確答案】：ACD45.銀行銷售理財產(chǎn)品時應(yīng)當遵循的原則包括（）。A、買者自負，賣者有責原則，銀行不得提供含有剛性兌付內(nèi)容的理財產(chǎn)品介紹B、客戶中心原則，可以根據(jù)客戶需求代客戶簽署相關(guān)文件C、風險匹配原則，只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產(chǎn)品D、公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導銷售【正確答案】：ACD46.以下基金信息披露行為中,屬于嚴重違法行為的是()。A、將不存在的事實在信息披露文件中予以記載B、對其同行進行貶低,借以抬高自己C、信息披露使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響D、信息披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息,以至于影響投資者做出正確決策【正確答案】：ACD47.下列選項中，可以銷售理財產(chǎn)品的機構(gòu)有（）。A、國有銀行營業(yè)網(wǎng)點B、農(nóng)村商業(yè)銀行C、村鎮(zhèn)銀行D、理財公司【正確答案】：ABCD48.風險承受能力評估依據(jù)至少應(yīng)當包括（）。A、投資者年齡、財務(wù)狀況B、投資經(jīng)驗、投資目的C、收益期望、風險偏好D、流動性要求、風險認識E、風險損失承受程度等【正確答案】：ABCDE49.以下符合信息披露的行為是（）。A、銀行銷售人員以明確、足以讓客戶理解的方式向客戶介紹產(chǎn)品合約等信息B、銀行銷售人員向客戶詳細介紹本行代理銷售的產(chǎn)品的性質(zhì)、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務(wù)C、銀行銷售人員利用銀行的聲譽對所代理銷售產(chǎn)品進行合約以外的承諾D、銀行銷售人員在向客戶推薦非保本浮動收益理財產(chǎn)品時，明確提示業(yè)績比較基準不同于保證收益，對產(chǎn)品涉及的風險進行充分的披露【正確答案】：ABD50.關(guān)于通貨膨脹的影響，下列說法中錯誤的是：（）A、通貨膨脹會使固定收入的人受益B、存在通貨膨脹時，實行固定利率會使債權(quán)人利益受到損害C、存在通貨膨脹時，實行固定利率會使債務(wù)人利益受到損害D、存在通貨膨脹時，實行浮動利率，可使債權(quán)人減少損失【正確答案】：AC51.一般而言，理財產(chǎn)品的命名應(yīng)遵循的要求有（）。A、避免使用蘊含潛在風險的模糊性語言B、恰當反映產(chǎn)品屬性C、避免使用易引發(fā)爭議的模糊性語言D、避免使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的語言【正確答案】：ABCD52.下列哪些銀行具備三方存管業(yè)務(wù)資質(zhì)（）。A、浦發(fā)銀行B、興業(yè)銀行C、中信銀行D、紹興銀行【正確答案】：ABC53.會導致指數(shù)復制時出現(xiàn)跟蹤誤差的因素包括()A、現(xiàn)金留存B、基金管理費C、證券交易產(chǎn)生的傭金D、證券交易產(chǎn)生的印花稅【正確答案】：ABCD54.根據(jù)基金投資者適當性原則，基金銷售機構(gòu)應(yīng)該了解并評價的內(nèi)容有（）。A、基金管理人B、基金產(chǎn)品C、基金投資人【正確答案】：ABC55.理財業(yè)務(wù)發(fā)展的方向（）A、投資風險由投資人承擔B、有條件的銀行應(yīng)通過設(shè)立獨立理財子公司開展理財業(yè)務(wù)C、理財業(yè)務(wù)不再依靠銀行信用作為背書D、打破剛性兌付【正確答案】：ABCD56.一般情況下，銀行在進行客戶關(guān)系管理時，將理財客戶細分為（）。A、潛在客戶B、財富管理客戶C、私人銀行客戶D、普通理財客戶【正確答案】：BCD57.相較封閉式理財產(chǎn)品，開放式理財多了以下（）操作流程。A、申購B、贖回C、終止清算D、開放期確認清算【正確答案】：ABD58.理財投資合作機構(gòu)可包括（）？A、托管行B、受托管理人C、投資顧問D、理財產(chǎn)品所投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行機構(gòu)【正確答案】：BCD59.商業(yè)銀行與保險公司簽訂的委托代理協(xié)議應(yīng)當包括但不限于以下主要條款：（），客戶信息保密，雙方權(quán)利責任劃分，爭議的解決，危機應(yīng)對及客戶投訴處理機制，合作期限，協(xié)議生效、變更和終止，違約責任等。A、代理保險產(chǎn)品種類B、傭金標準及支付方式C、單證及宣傳材料管理D、客戶賬戶及身份信息核對E、反洗錢【正確答案】：ABCDE60.豐收信福主打（）A、短周期開放式理財產(chǎn)品B、短周期封閉式式理財產(chǎn)品C、長周期開放式理財產(chǎn)品D、長周期封閉式理財產(chǎn)品【正確答案】：CD61.目前，豐收理財平臺已推出的產(chǎn)品包括（）A、固定收益類凈值型定開式產(chǎn)品B、固定收益類凈值型封閉式產(chǎn)品C、固定收益類混合型定開式產(chǎn)品D、固定收益類混合型封閉式產(chǎn)品【正確答案】：AB62.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，下列關(guān)于理財產(chǎn)品宣傳的表達，正確的有（）。A、可以登載本行同類產(chǎn)品的最好業(yè)績B、可以登載該產(chǎn)品的過往平均業(yè)績C、可以登載本行同類產(chǎn)品的預(yù)期收益率D、需要以醒目文字提醒投資者過往業(yè)績不代表未來業(yè)績【正確答案】：ABD63.以下屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品不得投資的資產(chǎn)品種的是（）A、本行信貸資產(chǎn)B、本行發(fā)行的理財產(chǎn)品C、其他銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品D、本行發(fā)行的次級檔信貸資產(chǎn)支持證券【正確答案】：ABCD64.中國證監(jiān)會有權(quán)對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施?()A、對基金機構(gòu)現(xiàn)場檢查,要求其報送有關(guān)業(yè)務(wù)資料B、進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證C、對于操縱證券市場的當事人,限制其證券買賣D、對于涉嫌犯罪的相關(guān)機構(gòu)和人員追究刑事責任【正確答案】：ABC65.商業(yè)銀行和保險公司應(yīng)當建立保險代理業(yè)務(wù)臺賬，逐筆記錄有關(guān)內(nèi)容，臺賬至少應(yīng)當包括（）、保險銷售從業(yè)人員姓名及其執(zhí)業(yè)登記編號、所屬網(wǎng)點、投保人及被保險人名稱、保險金額、保險費、傭金等。A、保險公司名稱B、代理險種C、保險單號D、保險期間E、繳費方式【正確答案】：ABCDE66.王先生通過分析宏觀經(jīng)濟形勢和國家產(chǎn)業(yè)政策,認為醫(yī)藥行業(yè)具有較大發(fā)展前景,于是通過購買醫(yī)藥EF基金以加大對醫(yī)療行業(yè)證券投資。王先生的策略為()。A、自上而下策略B、自下而上策略C、主動投資策略D、被動投資策略【正確答案】：AD67.經(jīng)辦行具體受理的第三方存管業(yè)務(wù)主要包括（）等。A、第三方存管業(yè)務(wù)簽約B、銀證轉(zhuǎn)賬C、更換借記卡D、客戶交易結(jié)算資金支取【正確答案】：ABC68.下列對鉑金投資與黃金投資的比較中，說法錯誤的有（）。A、鉑金和黃金有著相同的貨幣屬性B、鉑金在全球范圍內(nèi)年產(chǎn)量僅為黃金的3%，投資者較少C、鉑金流動性小，因此其價格波動幅度比黃金、白銀都小D、鉑金投資的風險比黃金投資的風險大E、鉑金的投資方式包括實物鉑金，銀行紙鉑金，和鉑金Pt（T+D）【正確答案】：ACD69.下列屬于行社發(fā)行的理財產(chǎn)品銷售文件的有（）。A、理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書B、投資者權(quán)益須知C、理財產(chǎn)品說明書D、風險揭示書【正確答案】：ABCD70.基金宣傳推介材料的范圍包括（）。A、微信公眾號文章B、朋友圈廣告C、信函D、傳真【正確答案】：ABCD71.下列機構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有()A、基金管理人B、基金托管人C、中國證券登記結(jié)算有限責任公司D、第三方獨立銷售機構(gòu)【正確答案】：BD72.關(guān)于基金中基金(FOF),以下表述錯誤的是()A、將80%以上的基金資產(chǎn)投資于中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金的定義為FOFB、除ETF聯(lián)接基金外,FOF投資其他基金時,被投資基金的運作期限不少于6個月C、除ETF聯(lián)接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金的25%D、基金管理人應(yīng)當在FOF所投資基金披露凈值的次日,及時披露FOF額凈值和份額累計凈值【正確答案】：BC73.關(guān)于基金上市交易,以下表述正確的是()。A、基金擬在證券交易所上市的,應(yīng)向交易所提交上市交易提交上市交易公告書等上市申請材料B、基金獲準上市的,在上市前3個工作日,將基金份額上市交易公告書登載在指定網(wǎng)站上C、ETF上市交易后,管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記計算公司提供申購、贖回清單D、ETF上市交易后,須在指定的信息發(fā)布渠道上公告【正確答案】：ABCD74.下列對《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)指導意見》內(nèi)容的表述，正確的是（）。A、要求資管產(chǎn)品投資非標準化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)當遵守監(jiān)管部門有關(guān)限額管理等要求，做到期限匹配B、要求規(guī)范嵌套層級和通道業(yè)務(wù)，除公募基金外，允許再往下投資兩層資管產(chǎn)品C、要求打破剛性兌付，明確資管業(yè)務(wù)是金融機構(gòu)的表外業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)不得承諾保本保收益D、確立了資管產(chǎn)品的分類標準，資管產(chǎn)品按照募集方式可以分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品兩大類【正確答案】：ACD75.下列理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)活動涉及違規(guī)的有（）。A、誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產(chǎn)品B、將銷售的理財產(chǎn)品與存款或其他產(chǎn)品進行混同C、提供抽獎、回扣、饋贈實物、代金權(quán)益及金融產(chǎn)品等銷售理財產(chǎn)品D、利用或者承諾利用理財產(chǎn)品和理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)進行利益輸送或利益交換【正確答案】：ABCD76.《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》所指的理財產(chǎn)品是指商業(yè)銀行按照約定條件和實際投資收益情況向投資者支付收益（）本金支付和收益水平的（）理財產(chǎn)品。A、保證B、不保證C、保本D、非保本【正確答案】：BD77.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責的是（）。A、對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處并予以公告B、制定和實施基金行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為C、依法辦理非公開募集基金的登記、備案D、制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則等【正確答案】：BC78.關(guān)于基金業(yè)績歸因,下列表述正確的是()A、基金業(yè)績歸因的Brinson方法主要歸因于資產(chǎn)配置、行業(yè)選擇、證券選擇以及交叉效應(yīng)B、評價基金業(yè)績表現(xiàn),一般需要跟蹤它的長期表現(xiàn)C、股票基金只能用Brinson方法進行業(yè)績歸因D、基金業(yè)績歸因中,通常會從多個時間維度進行分析【正確答案】：ABD79.下列投資者中，符合《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見》合格投資者要求的有（）。A、投資者小李，具有3年股票投資經(jīng)歷，且家庭金融凈資產(chǎn)為500萬元B、甲公司，最近一年末凈資產(chǎn)為2000萬元C、乙公司，最近一年末凈資產(chǎn)為1200萬元D、投資者小李，具有1年股票投資經(jīng)歷，且近5年年均收入為30萬元【正確答案】：ABC80.保險按照實施方式不同分為（）。A、自愿保險B、強制保險C、社會保險D、商業(yè)保險【正確答案】：AB81.以下哪些資產(chǎn)會被認定為具有良好流動性？A、活期存款B、國債C、中央銀行票據(jù)D、政策性金融債券E、公司債【正確答案】：ABCD82.按照募集方式的不同，銀行理財產(chǎn)品分為（）。A、私募產(chǎn)品B、公募產(chǎn)品C、開放式產(chǎn)品D、封閉式產(chǎn)品【正確答案】：AB83.下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中,正確的是()A、基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費收入B、證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式C、證券投資基金的投資人共享投資收益,共擔投資風險D、證券投資基金的資產(chǎn)獨立于管理人和托管人的資產(chǎn)【正確答案】：ACD84.銀行財富管理業(yè)務(wù)人員的下列行為中，不符合合規(guī)管理要求的有（）。A、將自己的賬戶與客戶賬戶合并管理B、利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款C、將客戶資金歸入自己賬戶D、以客戶名義為自己買賣證券【正確答案】：ABCD85.第三方存管業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)行每月十日前應(yīng)向興業(yè)銀行送交以下資料（）。A、個人銀行結(jié)算賬戶開立暨客戶資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)申請書B、客戶資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議書C、第三方存管協(xié)議D、資金轉(zhuǎn)賬憑證E、第三方存管銀行簽約確認信息【正確答案】：ABCDE86.客戶關(guān)系管理對理財業(yè)務(wù)發(fā)展的意義（）A、為理財經(jīng)理提供客戶服務(wù)的方法和工具B、有助于培養(yǎng)高端客戶忠誠度C、防止客戶流失，降低客戶開發(fā)成本D、將客戶需求轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力，帶來銀行產(chǎn)品服務(wù)的升級E、可以直接提高業(yè)務(wù)收入【正確答案】：ABCD87.商業(yè)銀行從事理財業(yè)務(wù)活動，下列哪些行為將由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以處罰A、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的B、未按照規(guī)定進行風險揭示或者信息披露的C、根據(jù)《指導意見》經(jīng)認定存在剛性兌付行為的D、未發(fā)行公募理財產(chǎn)品的【正確答案】：ABC88.下列關(guān)于黃金投資的說法中，正確的是（）。A、黃金期權(quán)與期貨、黃金憑證、倫敦銀是黃金公司投資工具B、每年夏季是傳統(tǒng)的金市淡季，8-9月開始金價就會逐步走強C、實物黃金投資沒有任何稅收，便于繼承，但占用資金成本高，點差較大D、黃金ETF適合靈活激進的投機者，他們愿意承擔一定的市場風險賺取價差收益【正確答案】：ABC89.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應(yīng)當完善合格投資者盡職調(diào)查流程并履行投資者簽字確認程序，包括但不限于：()A、合格投資者確認B、投資者適當性匹配C、風險揭示D、自有資金投資承諾【正確答案】：ABCD90.關(guān)于現(xiàn)代投資組合理論有效前沿，以下表述錯誤的是（）。A、最小方差前沿只有下半部分是有效，故稱有效前沿B、有效前沿又叫夏普有效前沿C、有效前沿位于所有資產(chǎn)和資產(chǎn)組合的左上方D、有效前沿不在最小方差前沿上【正確答案】：ABD91.下列關(guān)于黃金投資的說法正確的是（）。A、通常情況下，在經(jīng)濟衰退時期，黃金價格同其他資產(chǎn)價格一般呈現(xiàn)負相關(guān)性；經(jīng)濟增長時期，呈現(xiàn)低正相關(guān)性B、黃金是保護長期財富的有效工具，是長線投資組合的基礎(chǔ)配置之一C、黃金資產(chǎn)占總資產(chǎn)的投資比重應(yīng)保持在20％左右D、黃金市場存在明顯的季節(jié)性規(guī)律【正確答案】：ABD92.了解客戶的風險屬性有許多方法，以下屬于了解客戶的風險屬性的方法的是（）。A、與客戶面對面溝通、觀察B、風險測評問卷C、應(yīng)用風險屬性工具D、了解客戶過往的投資歷史E、了解客戶過往的行為【正確答案】：ABCDE93.商業(yè)銀行應(yīng)當加強對其保險銷售從業(yè)人員的崗前培訓和后續(xù)教育，組織其定期接受（）等相關(guān)培訓。A、法律法規(guī)B、業(yè)務(wù)知識C、職業(yè)道德D、消費者權(quán)益保護【正確答案】：ABCD94.目前凈值型理財產(chǎn)品分紅模式有（）。A、紅利再投B、現(xiàn)金分紅C、提前還本D、按時還本【正確答案】：AB95.商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)應(yīng)具備以下條件（）。A、具備與管控保險產(chǎn)品銷售風險相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺保障能力B、與保險公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接C、實現(xiàn)對其保險銷售從業(yè)人員的管理D、能夠提供電子版合同材料，包括投保提示書、投保單、保險單、保險條款、產(chǎn)品說明書、現(xiàn)金價值表等文件E、記錄各項承保所需信息，并對各項信息的邏輯關(guān)系及真實性進行校對【正確答案】：ABCDE96.商業(yè)銀行提供個人理財顧問服務(wù)應(yīng)根據(jù)客戶的（）等，對客戶進行必要的分層。A、健康狀況B、經(jīng)濟狀況C、風險認知能力D、風險承受能力【正確答案】：BCD97.標準化債權(quán)類資產(chǎn)必須符合（）A、信息披露充分B、等分化，可交易C、在人民銀行和金融監(jiān)督管理部門認可的債券市場登記托管機構(gòu)集中登記、獨立托管D、采用詢價、雙邊報價、競價撮合等交易方式，有做市機構(gòu)、承銷商等積極提供做市、估值等服務(wù)【正確答案】：ABCD98.在基金運作過程中，能從基金資產(chǎn)中列支的是（）。A、基金合同生效后的信息披露費用B、銷售服務(wù)費C、基金份額持有人大會費用D、基金轉(zhuǎn)換費【正確答案】：ABC99.商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，應(yīng)當按照與合格投資者約定的方式和頻率，披露（）A、在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)獲取的登記編碼B、銷售文件，包括說明書、銷售協(xié)議書、風險揭示書和投資者權(quán)益須知C、定期報告，至少包括季度、半年和年度報告、到期報告D、至少每季度向合格投資者披露理財產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值、份額凈值和其他重要信息【正確答案】：ABCD100.目前省級財富代銷服務(wù)平臺推出的財富類代銷產(chǎn)品有（）。A、理財產(chǎn)品B、基金C、實物貴金屬D、信托計劃E、券商資管計劃【正確答案】：ABC1.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品不得投資于本行或托管機構(gòu)，其主要股東、控股股東、實際控制人、一致行動人、最終受益人，其控股的機構(gòu)或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行或者承銷的證券。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.貴金屬提金可以代理A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.客戶可通過豐收互聯(lián)APP實現(xiàn)一站式開戶服務(wù)A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.客戶在國家法定節(jié)假日或證券交易所閉市時間可進行銀證轉(zhuǎn)賬操作A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.被保險人是指其財產(chǎn)或者人身受保險合同保障，享有保險金請求權(quán)的人。投保人不可以為被保險人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔,基金份額持有人以其出資為限T基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔責任A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.資管新規(guī)要求全面消除資管產(chǎn)品的嵌套現(xiàn)象。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.投資者首次在銀行購買理財公司理財產(chǎn)品前，需到銀行網(wǎng)點完成風險評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.銀行可以利用理財業(yè)務(wù)高息攬儲。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.基金產(chǎn)品銷售前應(yīng)對客戶進行風險評估A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.商業(yè)銀行可以允許保險公司人員等非商業(yè)銀行從業(yè)人員在商業(yè)銀行營業(yè)場所從事保險銷售相關(guān)活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.互聯(lián)網(wǎng)保險營銷宣傳，是指保險機構(gòu)通過網(wǎng)站、網(wǎng)頁、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)媒介，以文字、圖片、音頻、視頻或其他形式，就保險產(chǎn)品或保險服務(wù)進行商業(yè)宣傳推廣的活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.從全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)獲得的登記編碼是銀行理財產(chǎn)品的“身份證”A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.保險代理機構(gòu)包括專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險專業(yè)代理機構(gòu)和兼營保險代理業(yè)務(wù)的保險兼業(yè)代理機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.股票和基金的變現(xiàn)能力強,銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.理財經(jīng)理的工作職責和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.基金管理人應(yīng)當在基金中期報告和基金年度報告中披露托管費A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.若每月開放的理財產(chǎn)品，由于部分投資者贖回，導致某一投資者份額占比超過50%，則在下一個開放期可以繼續(xù)允許該投資者申購。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.貴金屬（工藝類）支持回購A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.期權(quán)合約和利率互換合約被稱為單邊合約A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.基金估值的責任人是基金管理人A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.貴金屬預(yù)售不占用當前交易柜員所轄庫存A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)中心有限公司的信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)和收益權(quán)轉(zhuǎn)讓相關(guān)產(chǎn)品屬于標準化債券類資產(chǎn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.商業(yè)銀行可以開展或者參與具有滾動發(fā)行、集合運作、分離定價特征的資金池理財業(yè)務(wù)A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.小明購買了一款兩年期封閉式凈值型公募銀行理財產(chǎn)品，小明在持有產(chǎn)品期間，可以通過查詢《理財產(chǎn)品運作季度報告》了解理財產(chǎn)品所投資的各項資產(chǎn)持倉明細。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.商業(yè)銀行開放式公募理財產(chǎn)品單個開放日凈贖回申請超過理財產(chǎn)品總份額的10%的贖回行為為巨額贖回。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.銀行代理保險是保險公司和商業(yè)銀行采取相互協(xié)作的戰(zhàn)略，充分利用和協(xié)同雙方的優(yōu)勢資源，通過銀行的銷售渠道代理銷售保險公司的產(chǎn)品，以一體化的經(jīng)營方式來滿足客戶多元化金融需求的一種綜合化的金融業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.基金管理人應(yīng)當在基金中期報告和基金年度報告中披露廣告費A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品管理人管理、運用和處分理財產(chǎn)品財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，可以與管理人、托管機構(gòu)因自有資產(chǎn)所產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.目前理財銷售系統(tǒng)支持凈值型理財產(chǎn)品質(zhì)押。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.公募基金年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.理財產(chǎn)品浮動管理費是每日計提，定期收取A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.機構(gòu)客戶第一次購買理財產(chǎn)品時，不需要進行風險評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品直接或間接投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式理財產(chǎn)品的到期日或者開放式理財產(chǎn)品的最近一次開放日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品可以在銷售文本中登載該理財產(chǎn)品或者本行同類理財產(chǎn)品的過往平均業(yè)績和最好、最差業(yè)績。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.客戶交易結(jié)算資金進出賬戶只能通過銀證轉(zhuǎn)賬方式完成A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.理財產(chǎn)品投資者應(yīng)保證資金來源合法。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.網(wǎng)上銀行支持凈值型理財產(chǎn)品銷售A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.基金與股票反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系A(chǔ)、正確B、錯誤【正確答案】：A40.被動投資投資經(jīng)理不會嘗試利用基本面分析找出被低估或高估的股票A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.基金管理人管理的兩支要素完全相同的基金，可以將債權(quán)債務(wù)進行調(diào)節(jié)或抵減。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.個人投資者從基金分配中獲得的國債利息收入，目前需要征收個人所得稅。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.被動投資通過跟蹤指數(shù)獲得基準指數(shù)的回報A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.商業(yè)銀行對超過65歲（含）的客戶進行風險承受能力評估時，應(yīng)當充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.被動投資投資經(jīng)理會試圖利用技術(shù)分析或者數(shù)量方法預(yù)測市場的總體走勢A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.農(nóng)業(yè)銀行是浙江農(nóng)信第三方存管業(yè)務(wù)的合作銀行A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.商業(yè)銀行可以先發(fā)行理財產(chǎn)品，但需在發(fā)行后3日內(nèi)登錄全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)進行登記并獲得登記編碼。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.對于到商業(yè)銀行申請退保、滿期給付、續(xù)期繳費業(yè)務(wù)的，商業(yè)銀行和保險公司應(yīng)當相互配合，及時做好相應(yīng)工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.一個投資者可申請開立無數(shù)個證券賬戶A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)包括證券公司、基金管理公司、期貨公司及前述機構(gòu)依法設(shè)立的從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.基金所投資資產(chǎn)承擔的債務(wù)，基金財產(chǎn)將承擔連帶責任，有可能被強制執(zhí)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.商業(yè)銀行代理銷售理財公司理財產(chǎn)品，通過分支機構(gòu)銷售的，應(yīng)當以書面形式對分支機構(gòu)進行明確授權(quán)，載明該分支機構(gòu)可銷售的理財產(chǎn)品范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.當基金普通投資者與銷售機構(gòu)發(fā)生適當性有關(guān)的糾紛時,由銷售機構(gòu)提供相關(guān)證據(jù)以證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.結(jié)構(gòu)性存款應(yīng)當納入商業(yè)銀行表內(nèi)核算，按照存款管理，納入存款準備金和存款保險保費的繳納范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.目前，浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)第三方存管業(yè)務(wù)只面向個人客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.商業(yè)銀行