財務(wù)公司管理制度模板?一、總則（一）目的為加強本財務(wù)公司的規(guī)范化管理，完善財務(wù)公司治理結(jié)構(gòu)，確保財務(wù)公司穩(wěn)健運營，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及公司章程，特制定本管理制度。（二）適用范圍本管理制度適用于本財務(wù)公司全體員工、各成員單位以及與財務(wù)公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來的相關(guān)方。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)規(guī)范，確保各項業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)。2.安全性原則：把風(fēng)險防控放在首位，保障資金安全、業(yè)務(wù)運營安全和信息安全。3.效益性原則：在合規(guī)和安全的前提下，追求經(jīng)濟效益最大化，提高資金使用效率和公司盈利能力。4.穩(wěn)健性原則：保持穩(wěn)健的經(jīng)營策略，合理控制風(fēng)險敞口，避免過度冒險行為。二、組織架構(gòu)與職責(zé)（一）組織架構(gòu)1.股東會：財務(wù)公司的最高權(quán)力機構(gòu)，由全體股東組成，依照法律法規(guī)和公司章程行使職權(quán)。2.董事會：對股東會負責(zé)，負責(zé)公司的戰(zhàn)略決策、經(jīng)營管理等重大事項的決策。3.監(jiān)事會：對公司財務(wù)、董事和高級管理人員的履職情況進行監(jiān)督。4.高級管理層：負責(zé)公司的日常經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議。5.各職能部門：包括但不限于財務(wù)管理部、風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)拓展部、審計法務(wù)部等，負責(zé)具體業(yè)務(wù)的執(zhí)行和管理。（二）職責(zé)分工1.股東會職責(zé)決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃。選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項。審議批準董事會的報告。審議批準監(jiān)事會或者監(jiān)事的報告。審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案。審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。對公司增加或者減少注冊資本作出決議。對發(fā)行公司債券作出決議。對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議。修改公司章程。公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。2.董事會職責(zé)召集股東會會議，并向股東會報告工作。執(zhí)行股東會的決議。決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案。制訂公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案。制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。制訂公司增加或者減少注冊資本以及發(fā)行公司債券的方案。制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案。決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置。決定聘任或者解聘公司經(jīng)理及其報酬事項，并根據(jù)經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人及其報酬事項。制定公司的基本管理制度。公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。3.監(jiān)事會職責(zé)檢查公司財務(wù)。對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議。當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正。提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責(zé)時召集和主持股東會會議。向股東會會議提出提案。依照《公司法》第一百五十一條的規(guī)定，對董事、高級管理人員提起訴訟。公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。4.高級管理層職責(zé)組織實施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案。擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案。擬訂公司的基本管理制度。制定公司的具體規(guī)章。提請聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人。決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會決定聘任或者解聘以外的負責(zé)管理人員。董事會授予的其他職權(quán)。5.各職能部門職責(zé)財務(wù)管理部負責(zé)公司財務(wù)管理、會計核算、資金籌集與運用等工作。編制財務(wù)報表，進行財務(wù)分析，為公司決策提供財務(wù)支持。制定財務(wù)管理制度和流程，規(guī)范財務(wù)運作。風(fēng)險管理部識別、評估、監(jiān)測和控制公司面臨的各類風(fēng)險，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。制定風(fēng)險管理制度和應(yīng)急預(yù)案，確保公司穩(wěn)健運營。對重大業(yè)務(wù)和項目進行風(fēng)險評估和審查。業(yè)務(wù)拓展部負責(zé)開拓市場，拓展客戶資源，推廣公司各項金融產(chǎn)品和服務(wù)。進行市場調(diào)研，了解市場動態(tài)和客戶需求，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供建議。維護客戶關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。審計法務(wù)部對公司財務(wù)收支、經(jīng)營活動等進行內(nèi)部審計監(jiān)督，確保公司合規(guī)運營。審查公司各類合同、協(xié)議，防范法律風(fēng)險。處理公司法律事務(wù)，維護公司合法權(quán)益。三、財務(wù)管理制度（一）財務(wù)預(yù)算管理1.公司實行年度財務(wù)預(yù)算管理制度，各部門應(yīng)根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和年度經(jīng)營計劃，編制本部門年度預(yù)算草案。2.財務(wù)部門負責(zé)匯總各部門預(yù)算草案，編制公司年度財務(wù)預(yù)算方案，提交董事會審議批準。3.經(jīng)批準的財務(wù)預(yù)算應(yīng)嚴格執(zhí)行，如因特殊情況需要調(diào)整預(yù)算，應(yīng)按規(guī)定程序報董事會審批。（二）會計核算1.公司按照國家統(tǒng)一的會計制度進行會計核算，確保會計信息真實、準確、完整。2.財務(wù)部門應(yīng)設(shè)置會計賬簿，進行賬務(wù)處理，及時編制財務(wù)報表。3.加強會計檔案管理，妥善保管會計憑證、賬簿、報表等資料。（三）資金管理1.資金籌集合理確定資金籌集規(guī)模和方式，拓寬融資渠道，降低融資成本。嚴格按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求進行融資活動，確保融資合法合規(guī)。2.資金運用制定資金使用計劃，優(yōu)化資金配置，提高資金使用效率。加強對資金使用的監(jiān)控和管理，確保資金安全。3.資金結(jié)算規(guī)范資金結(jié)算流程，確保資金收付及時、準確。加強與銀行等金融機構(gòu)的合作，保障資金結(jié)算渠道暢通。（四）成本費用管理1.建立成本費用管理制度，明確成本費用開支范圍和標(biāo)準。2.加強成本費用控制，嚴格審批程序，杜絕不合理開支。3.定期進行成本費用分析，查找成本費用管理中的薄弱環(huán)節(jié)，采取有效措施加以改進。（五）利潤分配1.公司按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定進行利潤分配。2.利潤分配方案應(yīng)經(jīng)董事會審議通過后，提交股東會批準。四、風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度（一）風(fēng)險管理體系1.建立健全風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確各部門風(fēng)險管理職責(zé)。2.制定風(fēng)險管理制度和流程，涵蓋信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等各類風(fēng)險。3.運用風(fēng)險評估方法和工具，對風(fēng)險進行識別、評估和監(jiān)測。（二）內(nèi)部控制措施1.建立健全內(nèi)部控制制度，包括授權(quán)審批、不相容職務(wù)分離、崗位輪換等制度。2.加強內(nèi)部審計監(jiān)督，定期對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查和評價。3.強化員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險意識和內(nèi)部控制意識。（三）風(fēng)險預(yù)警與處置1.建立風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險。2.制定風(fēng)險處置預(yù)案，明確風(fēng)險處置流程和責(zé)任分工。3.當(dāng)風(fēng)險發(fā)生時，迅速啟動風(fēng)險處置預(yù)案，采取有效措施控制風(fēng)險，減少損失。五、業(yè)務(wù)管理制度（一）存款業(yè)務(wù)管理1.嚴格遵守國家存款法律法規(guī)，規(guī)范存款業(yè)務(wù)操作流程。2.加強對存款客戶的信用評估和風(fēng)險監(jiān)測，確保存款資金安全。3.合理確定存款利率，提高存款市場競爭力。（二）貸款業(yè)務(wù)管理1.建立貸款管理制度，明確貸款審批流程和標(biāo)準。2.加強對貸款客戶的盡職調(diào)查，評估客戶還款能力和信用狀況。3.嚴格執(zhí)行貸款"三查"制度，即貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查，防范貸款風(fēng)險。4.合理確定貸款利率，確保貸款收益覆蓋風(fēng)險成本。（三）中間業(yè)務(wù)管理1.規(guī)范中間業(yè)務(wù)操作流程，加強對中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品的研發(fā)和創(chuàng)新。2.加強對中間業(yè)務(wù)收入的核算和管理，確保收入真實、準確。3.防范中間業(yè)務(wù)風(fēng)險，如信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等。六、信息披露制度（一）披露原則1.真實性原則：披露的信息應(yīng)真實、準確、完整，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。2.及時性原則：按照規(guī)定的時間和方式及時披露信息。3.公平性原則：確保所有投資者平等獲取信息。（二）披露內(nèi)容1.公司基本信息，包括公司概況、組織架構(gòu)、經(jīng)營范圍等。2.財務(wù)信息，如年度財務(wù)報告、中期財務(wù)報告等。3.風(fēng)險管理信息，如風(fēng)險狀況、風(fēng)險管理制度等。4.重大事項信息，如重大業(yè)務(wù)決策、重大投資項目等。（三）披露方式1.在公司官網(wǎng)設(shè)立信息披露專欄，及時發(fā)布相關(guān)信息。2.按照監(jiān)管要求，在指定媒體上進行信息披露。七、員工管理制度（一）招聘與錄用1.制定科學(xué)合理的招聘計劃，明確招聘崗位、條件和流程。2.對應(yīng)聘人員進行嚴格的資格審查、筆試、面試和背景調(diào)查。3.對錄用人員辦理入職手續(xù)，簽訂勞動合同。（二）培訓(xùn)與發(fā)展1.建立員工培訓(xùn)體系，根據(jù)員工崗位需求和職業(yè)發(fā)展規(guī)劃提供培訓(xùn)機會。2.定期組織內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)和在線學(xué)習(xí)等活動，提高員工業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。3.為員工提供職業(yè)發(fā)展通道和晉升機會，激勵員工成長。（三）績效考核1.制定績效考核制度，明確考核指標(biāo)、標(biāo)準和方法。2.定期對員工進行績效考核，考核結(jié)果與薪酬、晉升、獎勵等掛鉤。3.加強對績效考核結(jié)果的分析和反饋，幫助員工改進工作。（四）薪酬福利1.建立合理的薪酬體系，包括基本工資、績效工資、獎金等。2.按照國家法律法規(guī)和公司規(guī)定，為員工繳納社會保險、住房公積金等福利。3.提供其他福利待遇，如帶薪年假、節(jié)日福利、健康體檢等。（五）離職管理1.員工離職應(yīng)提前按照規(guī)定提