一、判斷題

1、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向人民銀行或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）

2、反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。（對(duì)）

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)交易監(jiān)測(cè)原則進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估成果完善交易監(jiān)測(cè)原則。

（x）

4、既屬于大額交易乂屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易匯報(bào)和可疑交

易匯報(bào)（V）

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易匯報(bào)制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人

民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)備（J）

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置兼職的反洗錢崗位，配置兼職人員負(fù)責(zé)大領(lǐng)交易和可疑交易匯報(bào)工作。

（x）

7、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有理由懷疑客戶、客戶H勺資金或者其他費(fèi)產(chǎn)、客戶H勺交易或者試圖進(jìn)

行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)有關(guān)的，不管所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)

提交可疑交易匯報(bào)（V）

8、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)置專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)（錯(cuò)）

9、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者規(guī)定金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)

時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份文獻(xiàn)。（對(duì)）

10、營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)鑒定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）

11、對(duì)于客戶為外國政要時(shí)?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用合理措施理解其資金和用途。（對(duì)）

12、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)己過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新

且沒有提出合理理由H'、J,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）

13、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重

新識(shí)別客戶（對(duì)）

14、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶H勺住所地與常常居住地不一致的，登記客戶的住所地。

（錯(cuò)）

15、所有洗錢行為均有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵照三個(gè)階段的遞進(jìn)次序。

（錯(cuò)）

16、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵照保密性原則。（對(duì)）

17、人民銀行有權(quán)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員、其他負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律

處分。（對(duì)）

18、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心匯農(nóng)（錯(cuò)）

二、選擇題

1、洗錢最早出現(xiàn)（D）中

A聯(lián)合國公約BFATF四十項(xiàng)提議C洗錢控制法

D聯(lián)合國禁毒公約

2、洗錢常見方式不包括（D）

A現(xiàn)金走私B直接購置多種動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)

C將大額現(xiàn)金分散存入銀行

D購置奢侈品

3、不屬于反洗錢上游犯罪的是（D）

A毒品犯罪B走私犯罪C破壞金融管理秩序罪D搶劫罪

4、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》第十二條所規(guī)定的保

險(xiǎn)費(fèi)金額的詳細(xì)含義是什么？（B）

A客戶已繳納的保費(fèi)B客戶按照保險(xiǎn)協(xié)議應(yīng)繳納的所有保費(fèi)

C應(yīng)繳納但實(shí)際尚未繳納的保費(fèi)D每期保黃金額

5、客戶身份識(shí)別的基本原則不包括（D）

A風(fēng)險(xiǎn)管理B勤勉盡責(zé)C遵照“理解你的客戶”的原則

D統(tǒng)一性原則

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易匯報(bào)義務(wù)，向（D）報(bào)送大額和可疑交易匯報(bào)。

A保監(jiān)會(huì)B中國人民銀行C政府D中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心

7、當(dāng)日單筆或合計(jì)交易人民幣現(xiàn)金（C）元以上應(yīng)當(dāng)提交大額交易匯報(bào)。

A20萬B3萬C5萬D1萬

8、客戶A于2023年投保，其中一份投保5萬元健康險(xiǎn)，保費(fèi)現(xiàn)金繳納；另一份投保50萬

元理財(cái)險(xiǎn)，保費(fèi)轉(zhuǎn)賬繳納，如下對(duì)的的是（D）

A應(yīng)當(dāng)將5萬元的保單提取為大額交易

B應(yīng)當(dāng)將50萬元H勺保單提取為大額交易

C可選擇其中一份保單提取為大額交易

D應(yīng)當(dāng)同步提取為大額交易

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（B）個(gè)工作日以也子方式提交大額交易匯報(bào)。

A3B5C10D7

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本機(jī)構(gòu)可疑交易匯報(bào)內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式

提交可疑交易匯報(bào)，最遲不超過（B）工作日。

A3B5C10D7

11、反洗錢國際性組織中，最X影響力的關(guān)鍵組織是FATF,它H勺中文簡(jiǎn)稱（D）

A國際貨幣基金組織B亞太經(jīng)合組織C世界銀行D金融行動(dòng)尤其工作組

12、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，

應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門通報(bào)？（A）

A國務(wù)院反洗錢行政主管部門B偵查機(jī)關(guān)

C反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D國務(wù)院反洗錢其他監(jiān)管部門

13、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為：（B）

A十年以上有期徒刑B卜年有期徒刑C無期徒刑D死刑

14、我國哪部法律最先明確了洗錢罪的罪名和定罪？（B）

A修訂后H勺《憲法》B修訂后的《刑法》

C修訂后H勺《中國人民銀行法》D《反洗錢法》

15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易匯報(bào)工作。前

數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項(xiàng)？（D）

A金融機(jī)構(gòu)總部B金融機(jī)構(gòu)省級(jí)機(jī)構(gòu)

C金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)D金融機(jī)構(gòu)總部及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)

16、根據(jù)我國反洗錢法的規(guī)定，洗錢的上游犯罪不包括：（D）

A毒品犯罪B走私犯罪C貪污賄賂犯罪D搶劫罪

17、在我國，下列哪個(gè)選項(xiàng)不是反洗錢的主體?（D）

A司法機(jī)關(guān)B行政機(jī)關(guān)及其他的專職機(jī)構(gòu)

C金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)國際組織D任何與洗錢有關(guān)的單位和個(gè)人

18、《中華人民共和國反洗錢法》的施行日期是（A）

A2023-I-IB2023-3-IC2O23-7-ID2023-10-I

19、我國既有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有幾種？（D）

A3種B4種C5種D7種

20、我國加入FATA的時(shí)間為（R）年

A2023B2023C2023D2023

21、中國人民銀行完畢首份《中國洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估匯報(bào)》的時(shí)間為（D）年

A2023B2023C2023D2023

22、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保留（A）年

A5B10C20D長(zhǎng)期

23、下列不屬于重新識(shí)別客戶的條件為（A）

A丁某做保全變更規(guī)定變更號(hào)碼

B賈某覺得自己日勺姓不好，觀定變更自己的姓氏

C乙某被懷疑也許是恐怖分子

D丙企業(yè)規(guī)定變更自己日勺法定代表人

24、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》（中國人民銀行令（2023）第3號(hào)，如下

簡(jiǎn)稱3號(hào)令）頒布時(shí)間（B）

A2023B2023C2023D2023

25、金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份H勺，若第三方未能履行識(shí)別客戶身份義務(wù)

的，應(yīng)由誰承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任？（B）

A第三方承擔(dān)B金融機(jī)構(gòu)C雙方共同承擔(dān)D雙方協(xié)商承擔(dān)

26、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)怎樣處理？（D）

A只需提交大額交易匯報(bào)B只需提交可疑交易匯報(bào)

C可以只提交大額交易匯報(bào)或可疑交易匯報(bào)

D應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易匯報(bào)和可疑交易匯報(bào)

27、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶H勺現(xiàn)金超過規(guī)

定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門通報(bào)？（A）

A國務(wù)院反洗錢行政主管部門B偵查機(jī)關(guān)C反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D國務(wù)院

反洗錢其他監(jiān)管部門

28、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)

構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審杳新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度H勺方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)置

申請(qǐng)，將作怎樣處理？B

A先同意，但規(guī)定金融機(jī)構(gòu)限期補(bǔ)正B不予同意

C予以同意，但將狀況通報(bào)反洗錢行政主管部門當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)

D不予同意，同步對(duì)申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行懲罰

29、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的，應(yīng)當(dāng)怎樣處理?

(B)

A及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)匯報(bào)

B及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)匯報(bào)

C及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心

D及時(shí)以書面形式向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)匯報(bào)

30、金融機(jī)構(gòu)存在下列哪項(xiàng)事實(shí)，情節(jié)嚴(yán)重的，除懲罰單位外，還要對(duì)直接負(fù)責(zé)

時(shí)董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元如下罰款。

(B)

A未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的

B未按照規(guī)定設(shè)置反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作H勺

C未按照規(guī)定保留客戶身份資料和交易記錄的

D未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

31、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置狀況發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)怎樣匯報(bào)？(D)

A于年度結(jié)束后10個(gè)工作日匯報(bào)

B及時(shí)將更新狀況匯報(bào)中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

C于年度結(jié)束后5個(gè)工作日匯報(bào)

D于變化后口勺10個(gè)工作日內(nèi)將更新狀況匯報(bào)中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置專門口勺反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易匯

報(bào)工作。前數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項(xiàng)？(D)

A金融機(jī)構(gòu)總部B金融機(jī)構(gòu)省級(jí)機(jī)構(gòu)C金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)D金融機(jī)構(gòu)總部

及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)

33、按照人總行工作布署，對(duì)于2023年1月1日后來建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后H勺幾種工作日內(nèi)完畢等級(jí)劃分工作？（C）

A5個(gè)工作日B7個(gè)工作日C10個(gè)工作日D15個(gè)工作日

34、人民銀行執(zhí)法檢查文書中，需要被檢查人逐頁簽字時(shí)是哪份文書？（A）

A執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書B執(zhí)法檢查意見書

C行政懲罰意見告知書D行政懲罰決定書

35、反洗錢調(diào)行過程中，當(dāng)客戶規(guī)定將調(diào)查所波及的資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，人民銀行

可以對(duì)該資金進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)，其法律根據(jù)是什么？（B）

A《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B《反洗錢法》

C《中國人民銀行法》D《刑事訴訟法》

36、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門

或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，將處以如

下哪項(xiàng)懲罰？（D）

A處二十萬元以上五十萬元如下罰款

B對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元

如下罰款

C處五萬元以上五十萬元如下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)口勺董事、高級(jí)管理人員和其他

直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元如下罰款

D處二十萬元以上五十萬元如下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其

他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元如下罰款

37、在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)協(xié)議步，必須開展客戶身份識(shí)別工作原則為？

（A）

A人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的

B人民幣2萬元以上或者外幣等值2023美元以上啊

C人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付

D人民幣2萬元以上或者外幣等值2023美元以上時(shí)現(xiàn)金給付/賠付

38、金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章H勺規(guī)

定需查對(duì)有關(guān)自然人口勺居民身份證的，應(yīng)通過中國人民果行建立口勺哪個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行

核查？（B）

A賬戶管理系統(tǒng)B聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)

C征信系統(tǒng)D支付結(jié)算系統(tǒng)

39、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，如下表述了對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別一般采用的詳細(xì)措

施，表述不對(duì)的的是哪項(xiàng)？（C）

A在為客戶提供規(guī)定金額以上H勺一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身

份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)確認(rèn)客戶的I真實(shí)身份。

B采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采用與之對(duì)應(yīng)的

身份識(shí)別措施。

C對(duì)已經(jīng)開展了身份識(shí)別H勺客戶，不管出現(xiàn)何種情形，盡量不對(duì)客戶身份進(jìn)行重

新識(shí)別。

D在與客戶H勺業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。

40、客戶先前提交口勺身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過有?效期，客戶沒有在合理期

限內(nèi)更新且沒有提出合理理由日勺，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)怎樣受理客戶辦理的業(yè)務(wù)？（C）

A終止B選擇性C中斷D繼續(xù)

41、洗錢活動(dòng)將給金融機(jī)構(gòu)帶來諸多風(fēng)險(xiǎn)，其中不包括哪項(xiàng)？（B）

A操作風(fēng)險(xiǎn)B道德風(fēng)險(xiǎn)C法律風(fēng)險(xiǎn)D聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

42、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)客戶時(shí)交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情

形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)提交什么匯報(bào)？（D）

A客戶身份識(shí)別匯報(bào)B大額交易匯報(bào)

C風(fēng)險(xiǎn)提醒匯報(bào)D可疑交易匯報(bào)

43、金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的規(guī)定采用臨時(shí)凍結(jié)措施后多少小時(shí)內(nèi)，未接

到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知H勺，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。（C）

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