理財合同樣本合同協(xié)議?甲方（委托人）：姓名：__________________性別：__________________身份證號碼：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（受托人）：名稱：__________________法定代表人：__________________地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方有理財需求，乙方具備專業(yè)的理財服務(wù)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進行理財事宜達成如下協(xié)議：一、理財服務(wù)內(nèi)容及標的物（一）理財服務(wù)內(nèi)容乙方為甲方提供全面的理財規(guī)劃與資產(chǎn)管理服務(wù)，包括但不限于財務(wù)狀況分析、投資目標設(shè)定、投資策略制定、投資組合構(gòu)建、投資產(chǎn)品選擇與管理、風險評估與監(jiān)控等。（二）標的物甲方委托乙方管理的資產(chǎn)包括但不限于現(xiàn)金、銀行存款、股票、基金、債券、理財產(chǎn)品等各類有價證券及其他金融資產(chǎn)（以下統(tǒng)稱"資產(chǎn)"），具體資產(chǎn)清單及初始價值以雙方簽署的資產(chǎn)移交清單為準。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解其資產(chǎn)的管理、運用、處分及收支情況，并有權(quán)要求乙方作出說明。有權(quán)根據(jù)本合同約定取得理財收益。有權(quán)對乙方的理財服務(wù)提出意見和建議，監(jiān)督乙方的理財服務(wù)行為。2.義務(wù)按照本合同約定向乙方提供真實、準確、完整的個人信息及資產(chǎn)信息。按照本合同約定向乙方交付委托管理的資產(chǎn)，并確保該資產(chǎn)來源合法。積極配合乙方開展理財服務(wù)工作，按照乙方的要求提供相關(guān)資料和文件。按照本合同約定支付理財服務(wù)費用及相關(guān)稅費。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本合同約定收取理財服務(wù)費用。有權(quán)根據(jù)本合同約定對甲方委托的資產(chǎn)進行管理、運用和處分。有權(quán)根據(jù)市場情況和投資策略調(diào)整投資組合，但應提前通知甲方。2.義務(wù)遵守法律法規(guī)及本合同約定，為甲方提供專業(yè)、謹慎、勤勉的理財服務(wù)。按照本合同約定的理財目標、投資策略和風險控制要求，管理甲方委托的資產(chǎn)，確保資產(chǎn)的安全與增值。定期向甲方提供資產(chǎn)的管理報告，包括資產(chǎn)狀況、投資收益、風險評估等信息，報告頻率為[具體報告周期]。對甲方的個人信息及資產(chǎn)信息嚴格保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方披露。三、理財服務(wù)費用及支付方式（一）理財服務(wù)費用1.甲方應按照理財資產(chǎn)凈值的[X]%向乙方支付理財服務(wù)費用。理財資產(chǎn)凈值以每個工作日結(jié)束后的資產(chǎn)估值為準。2.理財服務(wù)費用的計算期間為自本合同生效之日起至雙方終止理財服務(wù)關(guān)系之日止。（二）支付方式1.甲方應在每個[支付周期]結(jié)束后的[X]個工作日內(nèi)，將當期的理財服務(wù)費用支付至乙方指定的銀行賬戶。2.如甲方逾期支付理財服務(wù)費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。四、投資收益分配1.理財服務(wù)期間產(chǎn)生的投資收益，在扣除理財服務(wù)費用及相關(guān)稅費后，按照以下方式分配給甲方：當投資收益達到[目標收益率]時，乙方有權(quán)提取超出部分的[X]%作為業(yè)績報酬。剩余投資收益歸甲方所有，乙方應在收益確認后的[X]個工作日內(nèi)將收益劃付至甲方指定的銀行賬戶。2.如理財服務(wù)期間出現(xiàn)投資虧損，由甲方自行承擔，乙方不承擔任何賠償責任，但乙方應采取合理措施盡力減少虧損。五、資產(chǎn)的管理與處分1.乙方應按照本合同約定的投資策略和風險控制要求，對甲方委托的資產(chǎn)進行管理和處分。未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得擅自改變投資策略或超出本合同約定的投資范圍進行投資。2.在理財服務(wù)期間，乙方有權(quán)根據(jù)市場情況和投資策略的需要，對投資組合進行調(diào)整，但應提前通知甲方。調(diào)整后的投資組合應符合本合同約定的理財目標和風險控制要求。3.乙方應確保甲方委托的資產(chǎn)獨立于乙方的自有資產(chǎn)，不得將甲方的資產(chǎn)與乙方的其他客戶資產(chǎn)混合管理。六、風險揭示與承擔1.理財投資具有風險，甲方應充分認識到投資風險，自主做出投資決策，并自行承擔投資風險。2.乙方應向甲方充分揭示理財投資可能面臨的風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、利率風險、匯率風險等，并提供相應的風險評估報告。3.如因不可抗力、法律法規(guī)變化、金融市場波動等不可預見、不可避免的因素導致甲方委托的資產(chǎn)出現(xiàn)損失，乙方不承擔賠償責任，但應及時通知甲方并采取合理措施減少損失。七、違約責任1.若甲方未按照本合同約定履行義務(wù)，導致乙方無法正常開展理財服務(wù)或給乙方造成損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。2.若乙方未按照本合同約定履行義務(wù)，導致甲方資產(chǎn)損失或未實現(xiàn)理財目標的，乙方應承擔相應的賠償責任。賠償金額以甲方因此遭受的實際損失為限，但最高不超過甲方已支付的理財服務(wù)費用總額的[X]倍。3.任何一方違反本合同約定的保密義務(wù)，應向?qū)Ψ街Ц哆`約金[X]元，并賠償對方因此遭受的全部損失。如違約行為給對方造成的損失超過違約金金額的，違約方還應繼續(xù)賠償對方超出部分的損失。八、合同的變更與解除1.本合同的任何變更或補充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補充協(xié)議作為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。2.在理財服務(wù)期間，如甲方提出解除本合同，應提前[X]個工作日書面通知乙方。乙方在收到甲方通知后，應按照本合同約定對甲方委托的資產(chǎn)進行清算，并在清算結(jié)束后的[X]個工作日內(nèi)將剩余資產(chǎn)劃付至甲方指定的銀行賬戶。甲方應按照本合同約定支付截至解除合同之日止的理財服務(wù)費用及相關(guān)稅費。3.如乙方提出解除本合同，應提前[X]個工作日書面通知甲方，并說明解除原因。乙方應按照本合同約定對甲方委托的資產(chǎn)進行清算，并在清算結(jié)束后的[X]個工作日內(nèi)將剩余資產(chǎn)劃付至甲方指定的銀行賬戶。乙方應返還甲方已支付但尚未提供理財服務(wù)對應的理財服務(wù)費用，并按照本合同約定承擔違約責任。九、爭議解決本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本合同過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十、其他條款1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[合同有效期]年。合同期滿后，雙方如無異議，則本合同自動延續(xù)[延續(xù)期限