2024基金從業(yè)人員資格考試題庫附答案1.以下關于證券投資基金的表述，錯誤的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負責基金的投資操作C.基金托管人負責基金財產的保管D.基金管理人可以將基金財產投資于自己發(fā)行的股票答案：D?；鸸芾砣瞬荒軐⒒鹭敭a投資于自己發(fā)行的股票，這是為了避免利益沖突，保障基金投資者的利益。基金投資者是基金的所有者，基金管理人負責基金的投資操作，基金托管人負責基金財產的保管，A、B、C選項表述正確。2.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關系B.基金份額凈值C.一級市場供求關系D.基金投資業(yè)績答案：A。封閉式基金在證券交易所上市交易，其交易價格主要受二級市場供求關系的影響。雖然基金份額凈值、基金投資業(yè)績等也會對其有一定影響，但最主要的是二級市場供求關系。而一級市場主要是基金的發(fā)行，與封閉式基金交易價格關系不大。所以選A。3.下列不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.中國證券業(yè)協(xié)會答案：D。中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，不是基金銷售機構。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構都可以從事基金銷售業(yè)務，屬于基金銷售機構。所以答案選D。4.基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于（）的股東。A.25%B.30%C.35%D.40%答案：A?；鸸芾砉镜闹饕蓶|是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東。所以選A。5.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C?；鹉技暾埐牧习ㄉ暾垐蟾妗⒒鸷贤莅?、招募說明書草案等。上市公告書是基金上市交易時需要披露的文件，不是基金募集申請材料。所以選C。6.基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金代銷機構B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人答案：A。基金合同規(guī)范的當事人是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，不包括基金代銷機構。基金代銷機構只是負責銷售基金，并非基金合同的直接當事人。所以選A。7.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購答案：A。開放式基金的認購采取金額認購方式，即投資者在認購基金時，是按照金額進行申請的，而不是按照基金份額等其他方式。所以選A。8.投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4答案：B。投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。所以選B。9.下列關于開放式基金份額轉換的表述，錯誤的是（）。A.投資者采用“份額轉換”的原則提交轉換申請B.轉換通常會收取一定的轉換費用C.基金轉換不需要先贖回已持有的基金份額D.基金轉換只能在同一基金管理公司的不同基金之間進行答案：D?；疝D換不一定只能在同一基金管理公司的不同基金之間進行，有些不同基金管理公司之間也可能存在基金轉換業(yè)務。投資者采用“份額轉換”的原則提交轉換申請，轉換通常會收取一定的轉換費用，且基金轉換不需要先贖回已持有的基金份額，A、B、C選項表述正確。所以選D。10.關于基金贖回費的歸屬，下列說法正確的是（）。A.是一種手續(xù)費，全部歸銷售機構B.全部計入基金資產C.部分作為手續(xù)費，部分計入基金資產D.由基金合同規(guī)定，可以全部作為手續(xù)費，也可以全部計入基金資產答案：C?；疒H回費部分作為手續(xù)費支付給銷售機構等，部分計入基金資產，這是為了補償基金持有人的利益，避免短期頻繁贖回對長期投資者造成不利影響。所以選C。11.下列不屬于基金信息披露內容的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人大會決議D.基金投資策略答案：D?；鹦畔⑴秲热莅ɑ鹫心颊f明書、基金合同、基金份額持有人大會決議等?；鹜顿Y策略通常是基金管理人內部的投資規(guī)劃，不屬于必須披露的信息內容。所以選D。12.基金年度報告的編制者和披露義務人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金發(fā)起人D.基金份額持有人答案：B?；鹉甓葓蟾娴木幹普吆团读x務人是基金管理人。基金管理人負責對基金的運作情況進行總結和披露，讓投資者了解基金的業(yè)績、投資組合等信息。基金托管人主要負責監(jiān)督基金管理人的運作，基金發(fā)起人在基金設立階段發(fā)揮作用，基金份額持有人是基金的投資者。所以選B。13.以下關于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低投資者的風險答案：D?；鹦畔⑴队欣谕顿Y者的價值判斷，讓投資者了解基金的真實情況，做出合理的投資決策；有利于防止利益沖突與利益輸送，增強市場的透明度；有利于提高證券市場的效率，促進市場的健康發(fā)展。但信息披露本身并不能降低投資者的風險，風險是由市場、基金投資標的等多種因素決定的。所以選D。14.基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.30B.45C.60D.90答案：A?；鹜泄苋苏偌鸱蓊~持有人大會應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。所以選A。15.下列屬于基金重大事件的是（）。A.基金份額持有人大會的召開B.基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動C.涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟D.以上都是答案：D?；鸱蓊~持有人大會的召開、基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動、涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟等都屬于基金重大事件，需要進行及時披露。所以選D。16.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產品風險與投資者風險承受能力B.基金產品收益與投資者收入水平C.基金產品規(guī)模與投資者資金規(guī)模D.基金產品期限與投資者投資期限答案：A。基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重基金產品風險與投資者風險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的投資者，這是為了保護投資者的利益，避免投資者購買超出自己風險承受能力的基金產品。所以選A。17.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C?；痄N售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，客戶交易記錄自交易記賬當年起至少保存15年。所以選C。18.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)B.基金銷售機構應當對基金管理人、基金產品和基金投資人進行了解并做出評價C.基金銷售機構應當建立健全內部控制制度，防范和化解風險D.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為一項長期的任務，持續(xù)關注和改進答案：A。全面性原則是指基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)。B選項體現(xiàn)的是客觀性原則，C選項說的是內部控制的要求，D選項強調的是持續(xù)性原則。所以選A。19.下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預測所推介基金的未來表現(xiàn)C.基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征答案：B?；痄N售人員不可以根據(jù)過往業(yè)績預測所推介基金的未來表現(xiàn)，基金的未來表現(xiàn)是不確定的，過往業(yè)績不能代表未來。A、C、D選項都是基金銷售人員基本行為規(guī)范的正確表述。所以選B。20.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于15年。所以選B。21.下列關于基金管理人內部控制的說法，錯誤的是（）。A.內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環(huán)節(jié)B.內部控制的有效性是指內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行C.內部控制的獨立性是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離D.內部控制的成本效益原則是指以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果，因此在建立內部控制制度時可以不考慮成本因素答案：D。內部控制的成本效益原則是指以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果，在建立內部控制制度時需要考慮成本因素，不能一味追求完美的控制而忽視成本。A、B、C選項關于內部控制的全面性、有效性、獨立性的表述都是正確的。所以選D。22.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D?；鸸芾砣藘炔靠刂频幕疽匕刂骗h(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。所以選D。23.下列屬于基金管理人內部控制要求的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.以上都是答案：D。基金管理人內部控制要求包括健全性原則（內部控制應當覆蓋所有人員、部門和業(yè)務）、有效性原則（內部控制必須有效執(zhí)行）、獨立性原則（各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立）等。所以選D。24.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人獲得收益答案：D。基金管理人的合規(guī)管理目標包括建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理、促進基金管理人全面風險管理體系的建設等。但不能確保基金持有人獲得收益，基金收益受市場等多種因素影響。所以選D。25.合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.平衡性原則答案：D。合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則（合規(guī)部門保持獨立）、客觀性原則（以事實為依據(jù)）、公正性原則（公平對待所有業(yè)務和人員）等，不包括平衡性原則。所以選D。26.下列關于合規(guī)管理部門的說法，錯誤的是（）。A.合規(guī)管理部門是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門B.合規(guī)管理部門應獨立于其他部門C.合規(guī)管理部門應配備一定數(shù)量的合規(guī)管理人員D.合規(guī)管理部門可以由財務部門兼任答案：D。合規(guī)管理部門不能由財務部門兼任，它需要獨立于其他部門，是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，應配備一定數(shù)量的合規(guī)管理人員。所以選D。27.下列不屬于合規(guī)風險主要種類的是（）。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.運營合規(guī)性風險答案：D。合規(guī)風險主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險等，運營合規(guī)性風險不是合規(guī)風險的主要分類。所以選D。28.下列關于基金管理人的投資合規(guī)性風險的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人的投資合規(guī)性風險是指基金管理人在投資過程中違反法律法規(guī)和基金合同的風險B.投資合規(guī)性風險主要包括投資范圍合規(guī)性風險、投資比例合規(guī)性風險等C.基金管理人可以通過加強內部管理來降低投資合規(guī)性風險D.投資合規(guī)性風險只與基金管理人有關，與基金托管人無關答案：D。投資合規(guī)性風險不僅與基金管理人有關，基金托管人也有監(jiān)督基金管理人投資運作合規(guī)性的職責，如果基金托管人未能有效履行監(jiān)督職責，也可能導致投資合規(guī)性風險的發(fā)生。A、B、C選項關于投資合規(guī)性風險的表述都是正確的。所以選D。29.下列關于基金銷售合規(guī)性風險的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售合規(guī)性風險是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，違反法律法規(guī)和基金合同的風險B.基金銷售合規(guī)性風險主要包括誤導投資者、虛假宣傳等風險C.基金銷售機構可以通過加強銷售人員培訓來降低銷售合規(guī)性風險D.基金銷售合規(guī)性風險只與基金銷售機構有關，與基金管理人無關答案：D。基金銷售合規(guī)性風險與基金銷售機構和基金管理人都有關，基金管理人有責任確保其產品宣傳等符合合規(guī)要求，同時也需要對銷售機構進行監(jiān)督和管理。A、B、C選項關于基金銷售合規(guī)性風險的表述都是正確的。所以選D。30.下列關于信息披露合規(guī)性風險的說法，錯誤的是（）。A.信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反法律法規(guī)和基金合同的風險B.信息披露合規(guī)性風險主要包括虛假記載、誤導性陳述、重大遺漏等風險C.基金管理人可以通過加強信息披露管理來降低信息披露合規(guī)性風險D.信息披露合規(guī)性風險只與基金管理人有關，與基金托管人無關答案：D。信息披露合規(guī)性風險與基金管理人、基金托管人都有關，基金托管人也需要對基金管理人披露的信息進行復核等，確保信息的真實性和準確性。A、B、C選項關于信息披露合規(guī)性風險的表述都是正確的。所以選D。31.下列關于基金投資的流動性風險的說法，錯誤的是（）。A.流動性風險是指基金資產不能迅速、低成本地轉變成現(xiàn)金的風險B.開放式基金可能面臨巨額贖回的流動性風險C.投資于流動性較差的資產可能會增加基金的流動性風險D.流動性風險只與基金的投資標的有關，與基金的規(guī)模無關答案：D。流動性風險不僅與基金的投資標的有關，也與基金的規(guī)模有關。規(guī)模較大的基金在進行資產變現(xiàn)等操作時可能面臨更大的流動性挑戰(zhàn)。A、B、C選項關于流動性風險的表述都是正確的。所以選D。32.下列關于基金投資的市場風險的說法，錯誤的是（）。A.市場風險是指因市場價格（包括利率、匯率、股票價格和商品價格等）的不利變動而使基金資產發(fā)生損失的風險B.市場風險主要包括政策風險、經濟周期波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等C.基金管理人可以通過分散投資來降低市場風險D.市場風險是可以完全消除的答案：D。市場風險是不能完全消除的，它是由宏觀經濟環(huán)境、政策等多種因素導致的，具有不確定性?；鸸芾砣丝梢酝ㄟ^分散投資等方式降低市場風險，但無法完全消除。A、B、C選項關于市場風險的表述都是正確的。所以選D。33.下列關于基金投資的信用風險的說法，錯誤的是（）。A.信用風險是指債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風險B.信用風險主要受債券發(fā)行人的經營能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度等因素的影響C.基金管理人可以通過投資高信用等級的債券來降低信用風險D.信用風險只與債券投資有關，與股票投資無關答案：D。信用風險不僅與債券投資有關，股票投資也可能面臨信用風險，例如上市公司出現(xiàn)財務造假、違約等情況也會給投資者帶來損失。A、B、C選項關于信用風險的表述都是正確的。所以選D。34.下列關于基金業(yè)績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業(yè)績評價可以為投資者提供決策參考B.基金業(yè)績評價可以幫助基金管理人提高投資管理水平C.基金業(yè)績評價可以只考慮基金的收益，不考慮風險D.基金業(yè)績評價需要考慮多種因素，如收益、風險、投資風格等答案：C。基金業(yè)績評價不能只考慮基金的收益，不考慮風險，必須綜合考慮收益和風險等多種因素?；饦I(yè)績評價可以為投資者提供決策參考，幫助基金管理人提高投資管理水平，且需要考慮多種因素，如收益、風險、投資風格等。所以選C。35.下列關于夏普比率的說法，正確的是（）。A.夏普比率是衡量基金風險調整后收益的指標B.夏普比率越高，表明基金承擔單位風險獲得的超額收益越低C.夏普比率可以反映基金的全部風險D.夏普比率只適用于主動型基金答案：A。夏普比率是衡量基金風險調整后收益的指標，它反映了基金承擔單位風險所獲得的超額收益，夏普比率越高，表明基金承擔單位風險獲得的超額收益越高。夏普比率只能反映基金的系統(tǒng)性風險，并非全部風險，且它適用于多種類型的基金，不只是主動型基金。所以選A。36.下列關于特雷諾比率的說法，錯誤的是（）。A.特雷諾比率是衡量基金承擔單位系統(tǒng)風險所獲得的超額收益B.特雷諾比率越高，表明基金的績效越好C.特雷諾比率考慮了全部風險D.特雷諾比率的計算涉及到市場組合的收益率答案：C。特雷諾比率只考慮了系統(tǒng)風險，并非全部風險。它是衡量基金承擔單位系統(tǒng)風險所獲得的超額收益，特雷諾比率越高，表明基金的績效越好，其計算涉及到市場組合的收益率。所以選C。37.下列關于詹森α的說法，正確的是（）。A.詹森α是衡量基金超額收益的指標B.詹森α為正，表明基金的績效不如市場基準組合C.詹森α只考慮了系統(tǒng)風險D.詹森α的計算不需要市場組合的收益率答案：A。詹森α是衡量基金超額收益的指標，詹森α為正，表明基金的績效優(yōu)于市場基準組合；它只考慮了系統(tǒng)風險；其計算需要市場組合的收益率。所以選A。38.下列關于基金投資風格的說法，錯誤的是（）。A.基金投資風格可以分為成長型、價值型和平衡型B.成長型基金通常投資于具有高成長潛力的股票C.價值型基金通常投資于被低估的股票D.平衡型基金只投資于債券，不投資于股票答案：D。平衡型基金既投資于股票，也投資于債券，旨在通過資產配置實現(xiàn)風險和收益的平衡。基金投資風格可以分為成長型、價值型和平衡型，成長型基金通常投資于具有高成長潛力的股票，價值型基金通常投資于被低估的股票。所以選D。39.下列關于基金投資組合的說法，錯誤的是（）。A.基金投資組合可以分散投資風險B.基金投資組合可以提高投資收益C.基金投資組合的構建需要考慮多種因素，如資產的相關性、風險收益特征等D.基金投資組合一旦確定，就不能再進行調整答案：D。基金投資組合需要根據(jù)市場情況、基金的投資目標等進行適時調整，不是一旦確定就不能再調整。基金投資組合可以分散投資風險，在一定程度上提高投資收益，其構建需要考慮多種因素，如資產的相關性、風險收益特征等。所以選D。40.下列關于基金稅收的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，暫不征收企業(yè)所得稅B.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅C.個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.個人投資者從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票差價收入，征收個人所得稅答案：D。個人投資者從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票差價收入，暫不征收個人所得稅。A、B、C選項關于基金稅收的表述都是正確的。所以選D。41.下列關于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金是指在境內募集資金進行境外證券投資的基金B(yǎng).QDII基金可以投資于境外的股票、債券等金融產品C.QDII基金的投資風險主要包括匯率風險、境外市場風險等D.QDII基金不需要進行信息披露答案：D。QDII基金需要進行信息披露，以讓投資者了解其投資情況、風險等信息。QDII基金是指在境內募集資金進行境外證券投資的基金，可以投資于境外的股票、債券等金融產品，其投資風險主要包括匯率風險、境外市場風險等。所以選D。42.下列關于ETF基金的說法，錯誤的是（）。A.ETF基金是一種交易型開放式指數(shù)基金B(yǎng).ETF基金可以在證券交易所上市交易C.ETF基金的申購和贖回只能用現(xiàn)金進行D.ETF基金具有交易成本低、交易效率高等特點答案：C。ETF基金的申購和贖回一般是用一籃子股票進行，而不是只能用現(xiàn)金進行。ETF基金是一種交易型開放式指數(shù)基金，可以在證券交易所上市交易，具有交易成本低、交易效率高等特點。所以選C。43.下列關于LOF基金的說法，正確的是（）。A.LOF基金是一種上市開放式基金B(yǎng).LOF基金只能在一級市場進行申購和贖回C.LOF基金不能在證券交易所上市交易D.LOF基金的交易價格一定等于其基金份額凈值答案：A。LOF基金是一種上市開放式基金，它既可以在一級市場進行申購和贖回，也可以在證券交易所上市交易。其交易價格會受到市場供求關系等因素的影響，不一定等于其基金份額凈值。所以選A。44.下列關于貨幣市場基金的說法，錯誤的是（）。A.貨幣市場基金的投資對象主要是短期貨幣工具，如商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單等B.貨幣市場基金具有流動性強、風險低等特點C.貨幣市場基金的收益一般比較穩(wěn)定D.貨幣市場基金可以投資于股票答案：D。貨幣市場基金的投資對象主要是短期貨幣工具，不能投資于股票。它具有流動性強、風險低等特點，收益一般比較穩(wěn)定。所以選D。45.下列關于債券基金的說法，錯誤的是（）。A.債券基金主要投資于債券B.債券基金的收益相對穩(wěn)定C.債券基金的風險主要包括利率風險、信用風險等D.債券基金的收益一定高于貨幣市場基金答案：D。債券基金的收益不一定高于貨幣市場基金，其收益受到市場利率、債券信用等多種因素的影響，存在一定的不確定性。債券基金主要投資于債券，收益相對穩(wěn)定，風險主要包括利率風險、信用風險等。所以選D。46.下列關于股票基金的說法，錯誤的是（）。A.股票基金主要投資于股票B.股票基金的收益波動較大C.股票基金可以通過分散投資降低非系統(tǒng)性風險D.股票基金的風險一定高于債券基金答案：D。股票基金的風險通常高于債券基金，但不是一定的，在某些特殊市場情況下，債券基金也可能面臨較大風險。股票基金主要投資于股票，收益波動較大，可以通過分散投資降低非系統(tǒng)性風險。所以選D。47.下列關于混合基金的說法，正確的是（）。A.混合基金同時投資于股票、債券和其他金融工具B.混合基金的風險和收益介于股票基金和債券基金之間C.混合基