44Specificationforclassifiedmanagementofgeneral-purposeenterprisecreditriskI 2 2 2 5 7 8 本文件按照GB/T1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定本文件由廣東省市場(chǎng)監(jiān)督管理局（信用監(jiān)管）提出、歸口，并組企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理是建立以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的重要組成部分，是開展企業(yè)分類監(jiān)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管的現(xiàn)狀和存在問題，積極探索采用熵權(quán)法和平衡記分卡等方式進(jìn)行自動(dòng)賦權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算，確定了本文件中企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類體系、指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)得分等核心技術(shù)內(nèi)1通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范類指標(biāo)、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分本文件適用于各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門開展通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作，也可供市場(chǎng)監(jiān)管專業(yè)領(lǐng)3.1監(jiān)管對(duì)象在經(jīng)營期間違反法律法規(guī)、規(guī)章制度以及聲明的可能性及不3.23.3能夠客觀反映監(jiān)管對(duì)象發(fā)生違法違規(guī)可能性3.4定性指標(biāo)qualitativeindi示例：企業(yè)破產(chǎn)重組或清算，該項(xiàng)指標(biāo)反映了目標(biāo)企業(yè)是否為3.5通過分類方式對(duì)指標(biāo)分段進(jìn)行細(xì)化，不同分類的分段指標(biāo)（內(nèi)容）對(duì)應(yīng)不同的風(fēng)險(xiǎn)分值。示例：三年內(nèi)所受行政處罰種類，不同行政處罰種類反映企23.6通過分類方式對(duì)指標(biāo)分段進(jìn)行細(xì)化，指標(biāo)值過大或過小均存在4基本原則企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范適用于市場(chǎng)監(jiān)管部門對(duì)企業(yè)開展通用型信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作，滿足4.3可操作性4,4可擴(kuò)展性5企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)影響因素——基礎(chǔ)屬性信息，指企業(yè)規(guī)模、企業(yè)背景等；——經(jīng)營狀況信息，指準(zhǔn)入許可事項(xiàng)、登記備案事項(xiàng)、信息公示狀況、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、繳納稅務(wù)——監(jiān)管執(zhí)法信息，指信用修復(fù)、經(jīng)營異常名錄、失信被執(zhí)行人與嚴(yán)重違法失信名單、行政處罰——關(guān)聯(lián)關(guān)系信息，指企業(yè)相關(guān)人員違法失信情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)違法失信和關(guān)聯(lián)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)類別——綜合評(píng)價(jià)信息，指信用評(píng)價(jià)、投訴舉報(bào)、輿情評(píng)價(jià)和社會(huì)關(guān)注度等。6.2指標(biāo)說明3業(yè)背景:——企業(yè)類型按私營企業(yè)、內(nèi)資非私營企業(yè)、外資企業(yè)、其他類型分類；——經(jīng)營范圍及所屬行業(yè)類型按是否為重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)分類，重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)類型清單參見附錄A。品認(rèn)證情況及被撤銷證書情況等方面衡量獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)和證書動(dòng)態(tài)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值4從是否存在信用修復(fù)情形、申請(qǐng)信用修復(fù)后再次受到同類信用約束或行政處罰等方面衡量信用修從三年內(nèi)有過列入經(jīng)營異常名錄情形、當(dāng)前列入經(jīng)營異常名錄或三年內(nèi)列入次數(shù)超過2次、因通過登記的住所或者經(jīng)營場(chǎng)所無法聯(lián)系列入經(jīng)營異常名錄且近一年未年報(bào)等方面衡量經(jīng)營異常情況,對(duì)統(tǒng)計(jì)6.2.3.3失信被執(zhí)行人與嚴(yán)重違法失從關(guān)聯(lián)企業(yè)（上下1級(jí)）吊銷比例、是否為虛假登記責(zé)任人關(guān)聯(lián)企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)列異比例、關(guān)聯(lián)企5聯(lián)企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)類別等方面衡量相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)值進(jìn)行統(tǒng)從“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)企業(yè)信用評(píng)價(jià)結(jié)果、公共信用綜合評(píng)價(jià)結(jié)果或其他相關(guān)行業(yè)信用評(píng)價(jià)結(jié)果從社會(huì)高度關(guān)注企業(yè)或短期內(nèi)異常增長行業(yè)衡量相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)統(tǒng)計(jì)時(shí)段內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的指標(biāo)狀況進(jìn)67.2指標(biāo)賦分計(jì)算將數(shù)值指標(biāo)轉(zhuǎn)化為類別指標(biāo)，數(shù)值分類段數(shù)與分類邊界取值需綜合考慮該指標(biāo)的數(shù)值分布及其與7x——該類別企業(yè)綜合發(fā)現(xiàn)問題的比例；7.3企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)得分計(jì)算得出市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分值。每個(gè)市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)得分區(qū)間是0分～1000分。信用風(fēng)險(xiǎn)總得分計(jì)wj1,wj2,wj3——分別為第j個(gè)指標(biāo)的一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)權(quán)重。每個(gè)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)得分為0分～1000分，得分越高表明企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)越高，企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為四個(gè)等級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分值從低到高分別用低風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、較高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)表示，如表1所8.2企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整下列指標(biāo)能夠直接反映企業(yè)失信的情況，則對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)——因通過登記的住所或者經(jīng)營場(chǎng)所無法聯(lián)系列入經(jīng)營異常名錄且近一年未年報(bào)為定性指標(biāo)——法定代表人為虛假登記責(zé)任人、失信被執(zhí)行人、被列入嚴(yán)重違法失信名單為定性指標(biāo)，直接8——社會(huì)關(guān)注度為定性指標(biāo)，屬于社會(huì)高度關(guān)注企業(yè)，直接歸為D類；屬于短期內(nèi)異常增9企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果應(yīng)用9.1.1高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)宜實(shí)行“零距離”重點(diǎn)監(jiān)管，大幅提高監(jiān)管頻率，實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管，大幅度提高“雙隨機(jī)、一公開”抽查比例和頻次；被隨機(jī)抽中的，嚴(yán)格9.1.2較高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)宜實(shí)行“近距離”監(jiān)管，提高監(jiān)管頻率，實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管，適當(dāng)提高“雙隨機(jī)、一9.4其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域應(yīng)用9.5.1包容審慎監(jiān)管應(yīng)用——對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)低和信用風(fēng)險(xiǎn)一般的企業(yè)，宜推行觸發(fā)式監(jiān)管，在包容期內(nèi)降低“雙隨機(jī)、一公——對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)高的企業(yè)，宜有針對(duì)性地采取嚴(yán)格監(jiān)管措施，防止風(fēng)險(xiǎn)隱患牽引上下游9.5.2拓展結(jié)果應(yīng)用9.5.2.1在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)注重參考企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)9.5.3綜合研判處置9風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域和高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，針對(duì)性采取定向抽查檢查、專項(xiàng)檢查等措施，及時(shí)化解系統(tǒng)性風(fēng)123456789標(biāo)123標(biāo)456標(biāo)7）：89業(yè)類型件數(shù)量企業(yè)獲得許可和準(zhǔn)入證件數(shù)量超過5（含）個(gè)效企業(yè)董監(jiān)高任職企業(yè)數(shù)量為0或者空：0注冊(cè)資本無大幅增長或減少：0三年內(nèi)無登記事項(xiàng)變更：0三年內(nèi)其他登記事項(xiàng)變更次數(shù)1次：105三年內(nèi)其他登記事項(xiàng)變更次數(shù)大于等于10次：79企業(yè)在6月30日（含）以前報(bào)送年報(bào)：0報(bào)異常年報(bào)非全0申報(bào)且數(shù)據(jù)填報(bào)無異常：0，）按時(shí)公示即時(shí)信息：0息態(tài)企業(yè)三年內(nèi)利潤小于0的次數(shù)有0次：0率無負(fù)債：0數(shù)企業(yè)三年內(nèi)凈資產(chǎn)小于0的次數(shù)為0次：0三年內(nèi)企業(yè)股權(quán)出質(zhì)次數(shù)為0次：0三年內(nèi)企業(yè)社保無欠費(fèi)：0三年內(nèi)企業(yè)社保欠費(fèi)次數(shù)大于2（含）次：758狀況件：185企業(yè)擁有注冊(cè)商標(biāo)數(shù)量大于20（含）件：1企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)數(shù)量為0件：0狀況等）證書數(shù)量大于10（含）件：0量個(gè)：0）：信用約束或行政處罰：0錄情形三年內(nèi)無列入經(jīng)營異常名錄情形：0次次報(bào)戶執(zhí)行人：0三年內(nèi)未被行政處罰：0三年內(nèi)未被罰沒金額：0三年內(nèi)被罰沒總金額大于0元小于100萬三年內(nèi)被罰沒總金額大于100（含）萬元小三年內(nèi)未被行政檢查或檢查未發(fā)現(xiàn)問題：0三年內(nèi)未被法院訴訟：0三年內(nèi)被法院訴訟數(shù)量2次（含）以上：8標(biāo)三年內(nèi)未被法院訴訟：0三年內(nèi)法院訴訟金額大于0元小于100萬三年內(nèi)法院訴訟金額大于100（含）萬元小三年內(nèi)法院訴訟金額大于500（含）萬元：9算數(shù)三年內(nèi)無股權(quán)凍結(jié)：0投資和被投資、企業(yè)人員（包括法定代表人、高管、自然人股東）投資和任職的企業(yè)或分支），時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被吊銷的比例無關(guān)聯(lián)企業(yè)被吊銷：0投資和被投資、企業(yè)人員（包括法定代表人、高管、自然人股東）投資和任職的企業(yè)或分支），時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被列入經(jīng)營無關(guān)聯(lián)企業(yè)被列異：0投資和被投資、企業(yè)人員（包括法定代表人、高管、自然人股東）投資和任職的企業(yè)或分支），時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被行政處罰（包括各部門）的比例無關(guān)聯(lián)企業(yè)被處罰：0投資和被投資、企業(yè)人員（包括法定代表人、高管、自然人股東）投資和任職的企業(yè)或分支），時(shí)點(diǎn)下目標(biāo)企業(yè)的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)中被法院列入失信被執(zhí)行人、被列入嚴(yán)重違法失信名單的比例信名單：0別最高信用風(fēng)險(xiǎn)類別為A：0別最高信用風(fēng)險(xiǎn)類別為A：0最高信用風(fēng)險(xiǎn)類別為A：0“互聯(lián)網(wǎng)+價(jià)結(jié)果“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果為一“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果為中“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)