2024年全國(guó)金融反詐騙預(yù)防知識(shí)考試題庫(kù)與答案

一、單選題

1.當(dāng)你收到一封來自“稅務(wù)局”的郵件，要求你提供個(gè)人信息以退稅時(shí)，

正確的做法是？

A.立即回復(fù)郵件并提供所需信息

B.不回復(fù)郵件，通過稅務(wù)局官方渠道核實(shí)后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

2.對(duì)于連續(xù)()未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)

特約商戶身份，無法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。

A.1個(gè)月內(nèi)

B.2個(gè)月內(nèi)

C.3個(gè)月內(nèi)

D.6個(gè)月內(nèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

3.()要指導(dǎo)并督促轄區(qū)內(nèi)銀行優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)，做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作，對(duì)

制度要求落實(shí)不到位的銀行追究相應(yīng)責(zé)任。

A.業(yè)務(wù)部門

B.人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C.公安機(jī)關(guān)

D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

4.對(duì)于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)工作日生效制度。

A.7

B.5

C.3

D.2

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

5.開展打擊治理耳信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博宣傳活動(dòng)。重點(diǎn)針對(duì)“()”人群，

以“入戶、入村、入?！毙问缴钊胪七M(jìn)買賣個(gè)人身份證件、賬戶、收款碼等的危

害性及懲戒措施、賬戶服務(wù)便民惠民政策等系列宣傳教育，形成對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

和跨境賭博群防群治的良好局面。

A.低收入

B.低學(xué)歷

C.低年齡

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

6.簡(jiǎn)易開戶過程中，根據(jù)客戶身份核實(shí)程度和賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配銀行賬戶

功能，后續(xù)可根據(jù)客戶（）情況，升級(jí)銀行賬戶功能。

A.盡職調(diào)查

B.申請(qǐng)

C.使用

D.職業(yè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

7.人民銀行分支磯構(gòu)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促轄區(qū)內(nèi)銀行加快系統(tǒng)改造，積極推動(dòng)

II、III類戶業(yè)務(wù)發(fā)展，全面落實(shí)（）。

A.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定

B.個(gè)人信息保護(hù)制度

C.個(gè)人銀行賬戶分類管理制度

D.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

8.宗教活動(dòng)場(chǎng)所開立單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)出具（）以后縣級(jí)（含）以

上人民政府宗教事務(wù)部門頒發(fā)的宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證。

A.2005年4月21口

B.2019年1月1日

C.2005年1月1日

D.2019年4月21日

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

9.除《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的內(nèi)容外，銀行可根據(jù)需

要增加的客戶信息，不包括：

A.國(guó)籍

B.職業(yè)

C.電子郵箱

D.家庭成員

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

10.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶()，探索加強(qiáng)對(duì)企業(yè)銀

行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，識(shí)別并妥善處置企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

A.定期監(jiān)測(cè)機(jī)制

B.不定期監(jiān)測(cè)機(jī)制

C.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)機(jī)制

I).非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)機(jī)制

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

11.以下說法錯(cuò)誤的是：

A.銀行應(yīng)建立健全個(gè)人銀行賬戶開立的管理和內(nèi)部控制

B.銀行可不用對(duì)存款人進(jìn)行信用管理

C.銀行要建立跟蹤檢查制度，及時(shí)掌握存款人賬戶信息資料變動(dòng)情況

D.不得為存款人開立假名和匿名賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

12.中國(guó)人民銀行實(shí)行獨(dú)立的()。

A.收支平衡制度

B.財(cái)務(wù)預(yù)算管理制度

C.報(bào)表管理制度

D.財(cái)政管理制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

13.《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和

個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》銀發(fā)(2021)169號(hào)自()起施行。此前有關(guān)規(guī)

定與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。

A.44469

A.發(fā)送包含病毒鏈接的短信或郵件

B.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

19.在使用ATM機(jī)時(shí)，如果有人在你身后窺視密碼，你應(yīng)該？

A.假裝沒看到，繼續(xù)操作

B.立即用手或身體遮擋密碼輸入，必要時(shí)可強(qiáng)警

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

20.當(dāng)你接到一個(gè)自稱是銀行客服的電話，要求你提供銀行賬戶密碼以核實(shí)

身份時(shí)，你應(yīng)該？

A.告知對(duì)方密碼

B.拒絕提供密碼，并掛斷電話后通過銀行官方渠道核實(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

21.以下哪種行為可能增加你成為金融詐騙受害者的風(fēng)險(xiǎn)？

A.定期查看銀行賬戶交易記錄

B.隨意透露個(gè)人信息，如身份證號(hào)、銀行卡號(hào)等

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

22.當(dāng)你收到一封來自“慈善機(jī)構(gòu)”的郵件，要求你捐款并提供個(gè)人信息,

你應(yīng)該？

A.立即捐款并提供信息

B.通過官方渠道核實(shí)該機(jī)構(gòu)的真實(shí)性后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

23.騙子可能會(huì)通過偽造哪種官方文件來騙取你的信任？

A.法院傳票

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

24.當(dāng)你懷疑自己可能接到了一個(gè)詐騙電話時(shí)，最好的做法是？

A.與對(duì)方長(zhǎng)時(shí)間通話以辨別真?zhèn)?/p>

B.掛斷電話，并通過官方渠道核實(shí)信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

25.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物時(shí)，如果商品價(jià)格遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)，且賣家要求你使用非

官方渠道支付，你應(yīng)該？

A.貪圖便宜，立即購(gòu)買

B.警惕可能是詐騙，選擇正規(guī)渠道購(gòu)買

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

26.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)自己的銀行賬戶被非法入侵，且資金己被轉(zhuǎn)走時(shí)，你應(yīng)該？

A.自行調(diào)查并嘗試追回資金

B.立即報(bào)警，并聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

27.當(dāng)你收到一條短信，稱你的信用卡已被凍結(jié)，要求你點(diǎn)擊鏈接解凍并輸

入銀行卡信息時(shí)，你應(yīng)該？

A.點(diǎn)擊鏈接并輸入信息

B.不點(diǎn)擊鏈接，直接聯(lián)系銀行官方客服核實(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

28.騙子可能會(huì)通過哪種方式獲取你的手機(jī)號(hào)碼并進(jìn)行詐騙？

A.非法購(gòu)買個(gè)人信息

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

29.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)社交媒體上有陌生人私信你，聲稱有賺錢的好項(xiàng)目并邀請(qǐng)你投

資時(shí)，你應(yīng)該？

A.立即投資

氏謹(jǐn)慎對(duì)待，通過官方渠道核實(shí)項(xiàng)目真實(shí)性后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

30.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)丁()個(gè)工作口內(nèi)向

開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門的證明文件。

A.1

B.2

C.3

D.5

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

31.持卡人持I類戶借記卡通過境外自助設(shè)備取現(xiàn)，單卡單日累計(jì)取現(xiàn)限額

為等值人民幣O

A.1萬元

B.2萬元

C.3萬元

D.5萬元

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

32.銀行應(yīng)建立健全以()為中心的個(gè)人銀行賬戶管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)個(gè)人銀

行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。

A.存款人

B.金融機(jī)構(gòu)

C.開戶申請(qǐng)人

D.賬戶使用人

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

33.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過()年。

A.1

B.2

C.3

D.5

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

34.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每()獨(dú)立開展

至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢

A.月

B.季

C.半年

D.年

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

35.以下哪種關(guān)于大額交易報(bào)告的表述是正確的。

A.金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)人民銀行反洗錢局提交

的報(bào)告

B.金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提

交的報(bào)告

C.金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金交易依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提

交的報(bào)告

D.金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的轉(zhuǎn)賬交易依法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提

交的報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

36.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作期間，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)

的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及（），發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)疑似涉賭博應(yīng)立即進(jìn)行核實(shí)。

A.檢查

B.監(jiān)督管理

C.查處

D.監(jiān)督

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

37.客戶有拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件，提供虛假身份證

明資料、經(jīng)營(yíng)資料或業(yè)務(wù)背景資料，開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相

符等情形的，銀行應(yīng)O?

A.照常辦理業(yè)務(wù)

B.安撫客戶情緒

C.拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并按反洗錢相關(guān)規(guī)定報(bào)告可疑行為

D.僅需拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

38.法定代表人授權(quán)他人辦理單位結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人應(yīng)是授權(quán)

單位的（）。

A.保安

B.第三方關(guān)聯(lián)人員

C.外包人員

D.工作人員

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

39.騙子可能會(huì)通過什么方式誘導(dǎo)你進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)賬？

A.冒充親友或公檢法人員

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

40.當(dāng)你意識(shí)到自己可能成為了金融詐騙的受害者時(shí)，除了立即報(bào)警外，還

應(yīng)該？

A.保持沉默，避免更多人知道

B.告知家人、朋友及銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)，以便及時(shí)采取措施防止損失擴(kuò)大

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

41.當(dāng)你在網(wǎng)上參與抽獎(jiǎng)活動(dòng)，被告知中獎(jiǎng)但需要支付一定金額的“手續(xù)費(fèi)”

或“稅費(fèi)”才能領(lǐng)獎(jiǎng)時(shí)，你應(yīng)該？

A.立即支付費(fèi)用領(lǐng)獎(jiǎng)

B.警惕可能是詐騙，通過官方渠道核實(shí)后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

42.單位代理開立的個(gè)人銀行賬戶，在激活前，該賬戶()

A.不收不付

B.只收不付

C.正常支付

D.只可三方支付

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

43.中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行'也金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要

的()。

A.收支平衡表

B.資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料。

C.資產(chǎn)負(fù)債表

D.財(cái)務(wù)報(bào)表

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

44.同一家銀行通過電子渠道非面對(duì)面方式為同一個(gè)人可開立（）允許非綁

定賬戶入金的III類戶。

A.1個(gè)

B.4個(gè)

C.5個(gè)

D.多個(gè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

45.存款人因向銀行借款需要開立一般存款賬戶，需提供（）。

A.借款合同

B.財(cái)政部門證明

C.工商管理部門證明

I）.市場(chǎng)監(jiān)督管理部門證明

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

46.針對(duì)在個(gè)人客戶基本信息管理中有缺失信息項(xiàng)的客戶，應(yīng)進(jìn)行的信息整

合類型是（）。

A.客戶信息核實(shí)

B.客戶信息清理

C.客戶信息治理

D.客戶信息規(guī)范

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

47.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的單位，收

單機(jī)構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名

單之日起（）日內(nèi)予以清退.

A.3

B.5

C.10

D.15

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

48.針對(duì)不同客戶及其風(fēng)險(xiǎn)特征設(shè)定不同賬戶功能，銀行應(yīng)審慎與客戶約定

并合理動(dòng)態(tài)調(diào)整（）和身份核驗(yàn)方式，確保賬戶功能與客戶正常資金結(jié)算需求相

符。

A.交易方式

B.賬戶類型

C.非柜面交易限額

D,以上都不是

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

49.無字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱為（）。

A.個(gè)體戶

B.營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名

C.“個(gè)體戶”字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名

D.根據(jù)實(shí)際需要確定

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

50.各銀行要切實(shí)轉(zhuǎn)變賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控主要依賴事前開戶審核的做法，進(jìn)一步

加強(qiáng)（）對(duì)手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、自助柜員機(jī)（ATM）等非柜面交易功能開通及

限額管理

A.事前

B.事中

C.事后

D.全部

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

51.不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信息時(shí)，證件開始日期應(yīng)

輸入—，證件到期E應(yīng)輸入—o

A.戶口簿未成年人的登記口期；未成年人卜六周歲生口的當(dāng)天

B.未成年人的出生口期；未成年人十六周歲生口的當(dāng)天

C.未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期

D.戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

52.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無

交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)（）

A.暫停其柜面業(yè)務(wù)

B.不做處理

C.暫停其POS消費(fèi)

D.暫停其非柜面業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

53.銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)

自開戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

A.1

B.2

C.3

1）.4

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

54.銀行通過電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人新開立IH類戶后，通過綁定賬戶轉(zhuǎn)入

資金驗(yàn)證的，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金年累計(jì)限額合計(jì)為（）

兀O

A.10000

B.20000

C.50000

D.5000

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

55.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（）千萬元人民幣

A.1

B.2

C.5

D.6

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

56.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，采取有效手段確保受理終端（網(wǎng)

絡(luò)支付接口）被用于特約商戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所（網(wǎng)絡(luò)地址）、協(xié)議約定的范圍與用

途，防止（）或套用網(wǎng)絡(luò)支付接口用于違法違規(guī)活動(dòng)。

A.移機(jī)

B.違規(guī)移機(jī)

C.套現(xiàn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

57.騙子可能會(huì)通過哪種方式誘導(dǎo)你泄露手機(jī)驗(yàn)證碼？

A.冒充銀行或運(yùn)營(yíng)商發(fā)送短信，謊稱需要驗(yàn)證身份

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

58.在進(jìn)行網(wǎng)上投資時(shí)，如果投資平臺(tái)承諾高額回報(bào)但要求你進(jìn)行頻繁的資

金轉(zhuǎn)賬或購(gòu)買不明產(chǎn)品，你應(yīng)該？

A.聽從平臺(tái)指示進(jìn)行操作

B.警惕可能是詐騙，通過官方渠道核實(shí)平臺(tái)資質(zhì)后再做決定

準(zhǔn)答案：B

59.當(dāng)你接到一個(gè)自稱是銀行工作人員的電話，要求你提供個(gè)人信息以“升

級(jí)”你的銀行賬戶時(shí)，你應(yīng)該？

A.提供個(gè)人信息以配合升級(jí)

B.拒絕提供個(gè)人信息，并拄斷電話后通過銀行官方渠道核熨

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

60.為了防范金融詐騙，以下哪個(gè)做法是正確的？

A.將所有銀行賬戶密碼設(shè)置為相同的簡(jiǎn)單密碼

氏定期更換復(fù)雜密碼，不輕易透露個(gè)人信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

61.當(dāng)你收到一封來自“知名公司”的電子郵件，邀請(qǐng)你參加一個(gè)看似誘人

的投資項(xiàng)目，并附有一個(gè)鏈接要求你注冊(cè)并投資時(shí)，你應(yīng)該？

A.立即點(diǎn)擊鏈接注冊(cè)投資

B.謹(jǐn)慎對(duì)待，通過官方渠道核實(shí)該公司及項(xiàng)目的真實(shí)性后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

62.騙子可能會(huì)通過哪種方式獲取你的社交媒體賬戶密碼？

A.發(fā)送包含惡意軟件的鏈接或附件

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

63.在使用移動(dòng)支付或網(wǎng)上銀行時(shí)，為了保障安全，以下哪個(gè)做法是錯(cuò)誤為？

A.啟用雙重驗(yàn)證或指紋識(shí)別

B,將賬戶密碼設(shè)置為與生日、電話號(hào)碼等個(gè)人信息相關(guān)的簡(jiǎn)單密碼

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

64.對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重

新核實(shí)特約商戶身份，無法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)，

A.1

B.2

C.3

D.6

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

65..電子銀行客戶若發(fā)生證書丟失或密碼泄露等情況,應(yīng)盡快與銀行聯(lián)系，

辦理。手續(xù)。

A.注銷。

B.凍結(jié)。

C.?？ā?/p>

D.掛失補(bǔ)辦。

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

66.各支付服務(wù)主體應(yīng)于本通知印發(fā)之日起月內(nèi)完成自查工作，并形成自查

報(bào)告。

A.一個(gè)

B.二個(gè)

C.三個(gè)

D.四個(gè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

67.CCS等級(jí)為“______”的客戶，客戶部門需提供《對(duì)公客戶加強(qiáng)型盡職

調(diào)查表》。

A.高風(fēng)險(xiǎn)類

B.中風(fēng)險(xiǎn)類

C.中低風(fēng)險(xiǎn)類

D.低風(fēng)險(xiǎn)類

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

68.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的銀行卡或支付賬戶有未經(jīng)授權(quán)的交易記錄時(shí)，你應(yīng)該？

A.自行嘗試找回?fù)p失的資金

B.立即聯(lián)系銀行或支付平臺(tái)，并報(bào)警

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

69.以下哪種行為有助于防范金融詐騙？

A.隨意在不明網(wǎng)站上輸入個(gè)人信息

B.定期查看銀行賬戶和支付平臺(tái)的交易記錄，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

70.騙子可能會(huì)冒充哪種身份來誘騙你的錢財(cái)？

A.警察、法官或律師，聲稱你涉及某種案件需要繳納罰款

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

71.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物時(shí)，如果賣家以“商品缺貨，需要退款到另一個(gè)賬戶”

為由要求你提供銀行賬戶信息，你應(yīng)該？

A.提供銀行賬戶信息以便退款

B.警惕可能是詐騙，建議通過官方渠道或第三方支付平臺(tái)進(jìn)行退款操作

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

72.為了防止手機(jī)被惡意軟件入侵，以下那個(gè)做法是正確的？

A.隨意下載并安裝來源不明的APP

B.僅從官方應(yīng)用商店下載并安裝APP,避免安裝未知來源的軟件

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

73.當(dāng)你收到一條短信，聲稱你的銀行賬戶被凍結(jié)，并提供了一個(gè)“解凍熱

線”電話時(shí)，你應(yīng)該?

A.立即撥打該電話解凍

B.不輕信短信內(nèi)容，直接通過銀行官方渠道核實(shí)后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

74.為了保護(hù)個(gè)人信息和資金安全，以下哪個(gè)做法是正確的？

A.將所有密碼都設(shè)置為同一個(gè)簡(jiǎn)單的密碼

B.使用復(fù)雜且不同的密碼組合，并定期更換密碼

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

75.當(dāng)你看到一條廣告，聲稱可以“快速致富”或“無風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)”的投資

機(jī)會(huì)時(shí)，你應(yīng)該？

A.立即投資，抓住機(jī)會(huì)

B.保持警惕，通過官方渠道核實(shí)投資機(jī)會(huì)的真實(shí)性后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

76.騙子可能會(huì)通過什么方式獲取你的銀行卡信息？

A.在ATM機(jī)上安裝讀卡器竊取信息

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

77.在使用公共場(chǎng)所的Wi-Fi時(shí)，為了防范金融詐騙，以下哪個(gè)做法是正確

的？

A.隨意連接并進(jìn)行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬或支付操作

B,避免在公共Wi-Fi下進(jìn)行敏感操作，盡量使用自己的移動(dòng)數(shù)據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

78.當(dāng)你接到一個(gè)電話，對(duì)方聲稱你的親友被綁架，需要立即支付贖金時(shí),

你應(yīng)該？

A.恐慌并立即支付贖金

B.保持冷靜，通過其他可靠方式核實(shí)情況后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

79.以下哪種行為可能增加你成為金融詐騙受害者的風(fēng)險(xiǎn)？

A.定期更新防病毒軟件和操作系統(tǒng)

B.隨意點(diǎn)擊來自不明來源的郵件或短信中的鏈接

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

80.騙子可能會(huì)通過偽造哪種官方文件來誘騙你的錢財(cái)？

A.法院傳票或稅務(wù)通知

B,以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

81.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的銀行賬戶被他人非法登錄時(shí)，你應(yīng)該？

A.嘗試自己解決問題

B.立即聯(lián)系銀行并報(bào)警，同時(shí)更改密碼和啟用額外的安全措施

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

82.當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有HI類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元〔含)

以上且未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)

A.暫停非柜面渠道

B.對(duì)賬戶只收不付

C.對(duì)賬戶不收不收

D.中止該賬戶所有業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

83.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的

一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的一個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)

分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

84.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)進(jìn)行必要的審查，高度關(guān)注()或掛失換

卡等情況。

A.頻繁交易

B.重新開戶

C.頻繁掛失重開

D.掛失

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

85.對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的()。

A.居民身份證

B.身份證件

C.戶口簿

D.居住證

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

86.人民銀行指導(dǎo)清算機(jī)構(gòu)對(duì)小額批量支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單

筆10萬元以下的交易成照現(xiàn)行費(fèi)率()折實(shí)行優(yōu)惠。

A.5

B.6

C.8

D.9

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

87.中國(guó)人民銀行的虧損由()撥款彌補(bǔ)。

A.國(guó)務(wù)院

B.中央財(cái)政

C.海關(guān)總署

D.審計(jì)總署

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

88.非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算賬戶正式開立—(注

朋驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶和存

款人在同一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶除外)。

A.當(dāng)日

B.次日

C.當(dāng)日起3日后

D.當(dāng)日起3個(gè)工作日后

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

89.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物時(shí)，如果賣家要求你使用銀行轉(zhuǎn)賬到個(gè)人賬戶的方式支

付，你應(yīng)該？

A.聽從賣家要求支付

B.謹(jǐn)慎對(duì)待，建議使用第三方支付平臺(tái)或官方認(rèn)可的支付方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

90.為了防止金融詐騙，以下哪個(gè)做法是正確的？

A.將所有個(gè)人信息和賬戶密碼保存在手機(jī)或電腦上

B.定期更改密碼，不輕易透露個(gè)人信息，并啟用雙重驗(yàn)證

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

91.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的信用卡被盜刷時(shí)，你應(yīng)該？

A.等待銀行自行發(fā)現(xiàn)并解決問題

B.立即聯(lián)系銀行凍結(jié)信用卡，并報(bào)警

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

92.騙子可能會(huì)通過哪種方式誘騙你在手機(jī)上安裝惡意軟件？

A.發(fā)送包含惡意鏈接的短信或郵件

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

93.為了保護(hù)個(gè)人信息，以下哪個(gè)做法是不推薦的？

A.定期更改賬戶密碼

B.將所有個(gè)人信息保存在手機(jī)相冊(cè)或社交媒體上

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

94.當(dāng)你收到一個(gè)來自未知號(hào)碼的電話，對(duì)方聲稱可以“修復(fù)”你的信用記

錄但需要支付費(fèi)用時(shí)，你應(yīng)該？

A.立即支付費(fèi)用以修復(fù)信用記錄

B.警惕可能是詐騙，通過正規(guī)渠道了解和修復(fù)信用記錄

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

95.騙子可能會(huì)通過什么方式偽造你的身份進(jìn)行詐騙？

A.盜用你的個(gè)人信息，如身份證號(hào)碼、姓名等

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

96.在使用網(wǎng)上銀行時(shí)，以下哪個(gè)做法是不安全的？

A.使用復(fù)雜的密碼并定期更換

B.在不安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進(jìn)行網(wǎng)銀操作

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

97.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的社交媒體賬戶被用于發(fā)布詐騙信息時(shí)，除了更改密碼外,

你還應(yīng)該？

A.無所作為，認(rèn)為只是小問題

B.立即向社交媒體平臺(tái)報(bào)告，并通知你的好友

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

98.當(dāng)你收到一條短信，聲稱你中了大獎(jiǎng)，但需要先支付一定的稅費(fèi)或手續(xù)

費(fèi)才能領(lǐng)獎(jiǎng)，你應(yīng)該？

A.立即支付費(fèi)用領(lǐng)獎(jiǎng)

B.警惕可能是詐騙，通過官方渠道核實(shí)后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

99.騙子可能會(huì)通過什么方式誘騙你下載惡意軟件？

A.偽裝成有用的軟件或游戲，通過非官方渠道發(fā)布

B,以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

100.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)貸款時(shí)，以下哪個(gè)做法是明智的？

A.不看合同條款，急于獲得貸款

B.仔細(xì)閱讀合同條款，了解利率、還款方式等關(guān)鍵信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

101.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的銀行賬戶被非法綁定到某個(gè)支付平臺(tái)時(shí)，你應(yīng)該？

A.自行解綁并忽略此事

B.立即聯(lián)系銀行和支付平臺(tái)，并報(bào)警

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

102.騙子可能會(huì)通過哪種方式誘騙你提供驗(yàn)證碼？

A.謊稱你的賬戶存在異常，需要驗(yàn)證碼來驗(yàn)證身份

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

103.為了防止金融詐騙，以下哪個(gè)做法是不推薦的？

A.定期檢查銀行賬戶和支付平臺(tái)的交易記錄

B.隨意點(diǎn)擊來自不明來源的鏈接或附件

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

104.當(dāng)你接到一個(gè)電話，對(duì)方聲稱是“快遞公司”并告知你的包裹被海關(guān)

扣留，需要支付關(guān)稅時(shí)，你應(yīng)該？

A.立即支付關(guān)稅以取回包裹

B.警惕可能是詐騙，通過快遞公司官方渠道核實(shí)后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

105.騙子可能會(huì)通過偽造哪種文件來誘騙你的錢財(cái)？

A.法院傳票、稅務(wù)通知或中獎(jiǎng)通知

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

106.在使用移動(dòng)支付時(shí)，以下哪個(gè)做法是安全的？

A.隨意連接公共Wi-Fi進(jìn)行支付

B.確保網(wǎng)絡(luò)連接安全，使用官方移動(dòng)支付APP進(jìn)行支付

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

107.在使用社交媒體時(shí)，以下哪個(gè)做法有助于防止金融詐騙？

A.隨意接受陌生人的好友請(qǐng)求并分享個(gè)人信息

B.謹(jǐn)慎添加好友，不輕易透露個(gè)人信息，尤其是銀行賬戶和支付密碼

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

108.當(dāng)你懷疑一個(gè)網(wǎng)站或APP可能是詐騙平臺(tái)時(shí)，你應(yīng)該？

A.嘗試注冊(cè)并小額投資以測(cè)試其真實(shí)性

B.通過官方渠道核實(shí)其合法性，并查看用戶評(píng)價(jià)和反饋

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

109.騙子可能會(huì)通過哪種方式偽造你的身份進(jìn)行貸款？

A.盜用你的個(gè)人信息和身份證號(hào)碼，冒充你進(jìn)行貸款申請(qǐng)

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

110.為了防止釣魚網(wǎng)站，以下哪個(gè)做法是正確的？

A.不輕易點(diǎn)擊來自不明來源的鏈接，尤其是涉及金融交易的鏈接

B.以上做法都是正確的(雖然選項(xiàng)表述不完全準(zhǔn)確，但核心意思是正確的,

因此可視為正確答案)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

111.當(dāng)你收到一封來自“稅務(wù)局”的郵件，要求你點(diǎn)擊鏈接填寫稅務(wù)信息，

你應(yīng)該？

A.立即點(diǎn)擊鏈接并填寫信息

B.警惕可能是詐騙，通過稅務(wù)局官方渠道核實(shí)后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

112.()應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)措施。

A.開戶機(jī)構(gòu)

B.賬戶機(jī)構(gòu)

C.登記機(jī)構(gòu)

D.審批中心

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

113.鼓勵(lì)銀行探索建立()機(jī)制，鎖定存款人支付風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保護(hù)其合法

權(quán)益。

A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.風(fēng)險(xiǎn)分類

D.風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

114.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)配合公安機(jī)關(guān)開展涉案賬戶協(xié)查工作，依法采取查詢、()

等措施

A.掛失

B.凍結(jié)

C.查封

D.關(guān)閉

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

115.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，不提供的信息

有（）。

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料

B.業(yè)務(wù)合同

C.有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理方面的

D.客戶信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

116.合格境外機(jī)溝投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人

民幣結(jié)算資金賬戶納入（）管理。

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶

D.臨時(shí)存款賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

117.銀行應(yīng)當(dāng)公示個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開戶服務(wù)流程，明確簡(jiǎn)易開戶材料、

客戶身份核實(shí)程序等，由（）自主選擇是否接受簡(jiǎn)易開戶服務(wù)。

A.銀行

B.客戶

C.銀行員工

D.系統(tǒng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

118.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)配合中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)建立健全不同清算機(jī)構(gòu)間的交易信

息（）o

A.查詢機(jī)制

B.檢查制度

C.聯(lián)查機(jī)制

D.制度責(zé)任

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

119,單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬元以上的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)

定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心分析中心報(bào)告。

A.5

B.10

C.20

D.50

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

120.核實(shí)中發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶未落實(shí)實(shí)名制要求或者無法核實(shí)實(shí)名制落實(shí)

情況的，應(yīng)當(dāng)()其支付賬戶所有業(yè)務(wù).

A.暫停

B.中止

C.臨時(shí)終止

D.根據(jù)需要暫停

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

121.銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)健仝以賬戶服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防控為導(dǎo)向，兼顧()合理

增長(zhǎng)的業(yè)績(jī)指標(biāo)考核體系。

A.小微企業(yè)開戶數(shù)量

B.小微企業(yè)申請(qǐng)開戶數(shù)量

C.小微企業(yè)銷戶數(shù)量

D.小微企業(yè)下降數(shù)量

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

122.支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)采取面對(duì)面、

O等方式重新核實(shí)客戶身份，甄別可疑交易行為。

A.微信

B.視頻

C.直播

D.上門

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

123.自()起，勺艮行和支付機(jī)構(gòu)為客戶開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在開戶申請(qǐng)書、

服務(wù)協(xié)議或開戶申請(qǐng)信息填寫界面醒目告知客戶出租、出借、出售、購(gòu)買賬戶的

相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。

A.43556

B.43617

C.43709

D.43800

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

124.對(duì)于偽造變?cè)炀用裆矸葑C、、稅務(wù)登記記等開戶證明文件騙取開立銀行

結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)

問題的通知》(銀發(fā)(2006)71號(hào))的規(guī)定，采取相關(guān)措施配合中國(guó)人民銀行對(duì)

相關(guān)單位及個(gè)人進(jìn)行處理。

A.居住地址

B.經(jīng)營(yíng)地址

C.聯(lián)系電話

D.工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

125.柜面渠道對(duì)CCS等級(jí)為—的客戶須增加客戶加強(qiáng)型盡調(diào)流程

A.我行反洗錢制裁名單庫(kù)

B.禁止類

C.高風(fēng)險(xiǎn)類

D.低風(fēng)險(xiǎn)類

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

126.銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于()通

過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案

A.當(dāng)日

B.兩個(gè)工作日內(nèi)

C.三個(gè)工作日內(nèi)

D.五個(gè)工作日內(nèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

127.客戶之前在我行已持有4張借記卡，柜面不能再為其新開立以下哪種

借記卡：

A.惠農(nóng)卡

B.社會(huì)保障卡

C.醫(yī)療保障卡

D.軍人保障卡

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

128.對(duì)于從事資金借貸、理財(cái)服務(wù)等投融資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特約商戶，收單機(jī)

構(gòu)不得為其開通（）受理功能

A.信用卡

B.轉(zhuǎn)賬

C.POS機(jī)

D.付款

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

129.銀行在對(duì)涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結(jié)、封停賬戶措施，以及對(duì)

可疑賬戶采取取消非柜面業(yè)務(wù)等措施后，如遇客戶詢問和投訴，如有疑問請(qǐng)與（）

聯(lián)系”。

A.公安機(jī)關(guān)

氏法院

C.檢察院

D.開戶銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

130.（）需穩(wěn)妥推進(jìn)大額現(xiàn)金管理，密切關(guān)注可疑現(xiàn)金流動(dòng)使用情況，加強(qiáng)

中緬邊境等重點(diǎn)地區(qū)現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析和現(xiàn)鈔出入境管理。

A.貨幣金銀局

B.人民銀行

C.外匯局

D.中央網(wǎng)信辦

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

131.當(dāng)你懷疑自己可能遭遇了金融詐騙時(shí)，除了立即報(bào)警外，你還可以？

A.自行調(diào)查并嘗試追回?fù)p失

B.向銀行、支付平臺(tái)或相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，封保留好相關(guān)證據(jù)以便后續(xù)處理

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

132.當(dāng)你收到一封來自“政府補(bǔ)貼”的郵件，要求你提供銀行賬戶信息以

領(lǐng)取補(bǔ)貼時(shí)，你應(yīng)該？

A.立即提供銀行賬戶信息

B.警惕可能是詐騙，通過政府官方渠道核實(shí)后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

133.騙子可能會(huì)利用什么技術(shù)手段來竊取你的個(gè)人信息？

A.釣魚網(wǎng)站、惡意軟件或網(wǎng)絡(luò)釣魚郵件

B.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

134.在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)支付時(shí)，以下哪個(gè)做法是正確的？

A.在不安仝的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進(jìn)行支付

B.確保網(wǎng)絡(luò)連接安全，使用官方或受信任的支付平臺(tái)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

135.為客戶提供要利的賬戶開立()查詢筆服務(wù)，推進(jìn)遠(yuǎn)程銷戶服務(wù)，為

客戶銷戶提供安全便捷渠道。

A.補(bǔ)換卡

B.賬戶類別升降級(jí)

C.銷戶

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

136.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過()合伙權(quán)益的自然人。

A.15

B.20

C.25

D.30

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

137.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)

用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付()的本金和利息。

A.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款

B.理財(cái)

C.基金

D.保險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

138.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博且有固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的

實(shí)體特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查核實(shí)，對(duì)疑似涉賭博但無固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商

戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其()和交易情況。

A.真實(shí)性

B.經(jīng)營(yíng)內(nèi)容

C.合理性

D.合法性

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

139.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶分類分級(jí)管理體系，重點(diǎn)通過限制()加強(qiáng)賬

戶事中事后風(fēng)險(xiǎn)防控。

A.柜面

B.非柜面

C.超級(jí)柜臺(tái)

D.其他

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

140.()帶動(dòng)中小銀行提高反詐反賭風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和攔截能力。

A.網(wǎng)聯(lián)清算有限公司

B.支付清算協(xié)會(huì)

C.中國(guó)銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司

D.中央網(wǎng)信辦

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

141.各銀行應(yīng)加強(qiáng)涉詐涉賭風(fēng)險(xiǎn)排查，充分應(yīng)用人臉識(shí)別技術(shù)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬

戶轉(zhuǎn)賬、（）不動(dòng)戶啟用等核驗(yàn)身份

A.中長(zhǎng)期

B.短期

C.長(zhǎng)期

D.定期

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

142.騙子可能會(huì)冒充哪種身份來騙取你的個(gè)人信息？

A.快遞員送貨上門，要求你提供身份證號(hào)以核實(shí)身份

B.以上都是可能的，需保持警惕

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

143.在社交媒體上，如果有人私信你，聲稱是你的朋友但賬號(hào)被盜，要求

你轉(zhuǎn)賬幫助解凍，你應(yīng)該？

A.立即轉(zhuǎn)賬

B.通過其他可靠方式與朋友本人確認(rèn)后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

144.當(dāng)你收到一條短信，稱你的社保賬戶有異常，需要點(diǎn)擊鏈接進(jìn)行驗(yàn)證

時(shí)，正確的做法是？

A.點(diǎn)擊鏈接驗(yàn)證

B.不點(diǎn)擊鏈接，直接前往社保機(jī)構(gòu)或撥打官方電話核實(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

145.以下哪種行為容易泄露個(gè)人信息，增加被詐騙的風(fēng)險(xiǎn)？

A.定期更換賬戶密碼

B.在公共場(chǎng)合隨意連接不明Wi-Fi并進(jìn)行敏感操作

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

146.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的社交媒體賬戶被盜用時(shí)，你應(yīng)該？

A.無所作為，認(rèn)為只是小問題

B.立即更改密碼，并通知你的好友注意防范蚱騙

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

147.騙子可能通過什么方式獲取你的驗(yàn)證碼信息？

A.直接從銀行系統(tǒng)竊取

B.通過冒充銀行、運(yùn)營(yíng)商等發(fā)送釣魚短信或電話

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

148.當(dāng)你懷疑自己可能遭遇了金融詐騙時(shí)，應(yīng)該？

A.自行調(diào)查并處理

B.立即報(bào)警，并保存好相關(guān)證據(jù)以便警方調(diào)查

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

149.接到銀行丁昨人員電話，說你銀行卡欠費(fèi)，解釋半天，對(duì)方幫你轉(zhuǎn)接

公安局，王警官稱你可能身份證被冒用，涉嫌犯罪，給你發(fā)送“資金驗(yàn)證系統(tǒng)”鏈

接，讓你填寫銀行卡信息，幫你查銀行賬戶流水，你該怎么辦？

A.自己沒做過，查一查也好。

B.掛斷電話，真正的警察是不會(huì)通過電話和網(wǎng)絡(luò)辦案。

C.添加對(duì)方好友，點(diǎn)開鏈接，配合調(diào)查。

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

150.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的單位，

收單機(jī)構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑

名單之日起()內(nèi)予以清退。

A.10日

B.5日

C.3n

D.1□

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

151.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在()

向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停

非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。

A.3日內(nèi)

B.5日內(nèi)

C.15日內(nèi)

D.1月內(nèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

152.對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票

據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告

A.50

B.30

C.10

D.20

標(biāo)準(zhǔn)答案：I)

153.凡是人民銀行分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管責(zé)任不落實(shí)，導(dǎo)致轄區(qū)內(nèi)銀行和支付機(jī)構(gòu)

未有效履職盡責(zé)，公眾在電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)中遭受嚴(yán)重資金損失，產(chǎn)生

惡劣社會(huì)影響的，應(yīng)當(dāng)對(duì)O進(jìn)行問責(zé)。

A.人民銀行總行

B.人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.支付機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

154.交易風(fēng)險(xiǎn)提示方式由銀行()確定。

A.與存款人協(xié)商

B.根據(jù)系統(tǒng)提示

C.根據(jù)評(píng)估表

D.自行判斷風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

155.以下說法錯(cuò)誤的是：

A.存款人可以選擇任一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立個(gè)人銀行賬戶。

B.存款申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶，應(yīng)由開戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。開戶銀行營(yíng)

業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得委托非開戶網(wǎng)點(diǎn)或其他機(jī)構(gòu)代理開戶

C.銀行可以通過與收、付款單位進(jìn)行排他性合作，為客戶指定開戶銀行。

D.在嚴(yán)格遵守對(duì)存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對(duì)不同的存款人確

定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，并按照賬戶余額、交易頻率、交易金額及風(fēng)險(xiǎn)程度等進(jìn)行

分類管理。

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

156.對(duì)涉及可疑交易報(bào)告的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)按照（）有關(guān)規(guī)定采取適當(dāng)后

續(xù)控制措施

A.銀行賬戶管理

B.反洗錢

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

I）.可疑交易類型

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

157.借記卡激活時(shí)，同一客戶號(hào)下已啟用借記卡超過張（含）時(shí)不能

再新增激活未啟用卡。

A.3

B.4

C.6

D.10

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

158.各銀行要提高政治站位，統(tǒng)籌做好優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控工作，

切實(shí)承擔(dān)銀行賬戶（）。

A.管理責(zé)任

B.管理主要責(zé)任

C.管理主體責(zé)任

D.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

159.大學(xué)生小張新辦一張信用卡，但其額度不夠用，他該如何在短時(shí)間內(nèi)

提高自己的信用卡額度?

A.保持長(zhǎng)期良好的信用記錄銀行才會(huì)提高額度，短時(shí)間內(nèi)無法提高。

B.從網(wǎng)上通過搜索引擎搜索辦理信用卡額度更改的業(yè)務(wù)的聯(lián)系電話，聯(lián)系業(yè)

務(wù)員以提高額度。

C.提高額度比較困難,可聯(lián)系代辦高額度信用卡的人員，重新辦理高額度信

用卡

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

160.對(duì)于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行()個(gè)工作日生效

制度。對(duì)于注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，在驗(yàn)資期間只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯

繳人與出資人名稱應(yīng)一致。

A.5

B.1

C.3

D.2

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

161.鼓勵(lì)銀行支持個(gè)人使用()發(fā)放工資。

A.存量個(gè)人銀行賬戶

B.新開個(gè)人銀行賬戶

C.家人賬戶

D,租借賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

162.存款人偽造、變?cè)煳募垓_銀行開立銀行結(jié)算賬戶的，按照()第六

十四條的規(guī)定進(jìn)行處罰。

A.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

B.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

163.開戶行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即最遲于當(dāng)

日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并在開戶后()

個(gè)工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送人民銀行

當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

A.一

B.兩

C,三

D.五

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

164.設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為()億元人民幣。

A.1

B.5

C.10

D.50

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

165.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的III類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬

戶資金轉(zhuǎn)出等出金年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為()元。

A.10000

B.20000

C.50000

D.5000

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

166.原則上對(duì)評(píng)級(jí)等級(jí)較低的機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)當(dāng)()評(píng)

級(jí)等級(jí)較高的機(jī)構(gòu)。

A.低于

B.等同丁

C.高于

D.無關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

167.中國(guó)人民銀行每一會(huì)計(jì)年度的收入減除該年度支出，并按照國(guó)務(wù)院財(cái)

政部門核定的比例提取總準(zhǔn)備金后的凈利潤(rùn)，全部上繳()。

A.國(guó)務(wù)院

B.海關(guān)總署

C.中央財(cái)政

D.審計(jì)總署

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

168.()臺(tái)銀行卡受理終端只能對(duì)應(yīng)1個(gè)特約商戶

A.1

B.2

C.3

D.4

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

169.《反洗錢法》從何時(shí)開始施行.

A.39021

B.39083

C.39142

D.39295

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

170..手機(jī)在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，跳出來網(wǎng)絡(luò)無抵押貸款鏈接，你會(huì)怎么辦？

A.點(diǎn)擊網(wǎng)站，按照提示進(jìn)行操作。

B.肯定是騙子，急需用錢直接去銀行柜臺(tái)辦理。

C.好事一起分享，邀請(qǐng)同學(xué)一起加入。

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

171.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自通知發(fā)布之日起()內(nèi)完成全部存量特約商戶身份信

息核實(shí)工作，形成工作報(bào)告?zhèn)洳?/p>

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

172..接到自稱快遞員的來電，對(duì)方準(zhǔn)確說出了你的身份信息和家庭地址,

稱把你的快遞弄丟了，要全額退款，發(fā)送退款鏈接讓你填寫銀行卡信息，稱填完

后退款將直接退到銀行卡，此時(shí)你該怎么做？

A.點(diǎn)擊鏈接，按要求輸入銀行卡、退款驗(yàn)證碼。

B.對(duì)方能說出我的信息，肯定是快遞員，和他交涉讓他多賠點(diǎn)。

C.掛斷電話，直接與商家核對(duì)物流信息。

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

173.在使用公共電腦或網(wǎng)絡(luò)時(shí)，為了防范金融詐騙，你應(yīng)該？

A.隨意登錄網(wǎng)銀或支付平臺(tái)

B.避免在公共環(huán)境下進(jìn)行敏感操作，如網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、支付等

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

174.當(dāng)你收到一條短信，稱你的快遞被扣留，需要支付一定金額的“保管

費(fèi)”才能領(lǐng)取時(shí)，你應(yīng)該？

A.立即支付費(fèi)用

B.警惕可能是詐騙，通過快遞公司官方渠道核實(shí)后再做決定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

175.以下哪種行為是安全的支付習(xí)慣？

A.在不安仝的網(wǎng)站上進(jìn)行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬

B.使用第三方支付平臺(tái)，并開啟雙重驗(yàn)證功能

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

176.騙子可能會(huì)通過什么方式偽造緊急事件來騙取你的錢財(cái)？

A.冒充親友遭遇緊急情況，需要借錢

B.以上都是可能的

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

177.當(dāng)你發(fā)現(xiàn)你的社交媒體賬戶被黑客盜用，并發(fā)布了詐騙信息時(shí)，你應(yīng)

該？

A.無所作為，認(rèn)為與自己無關(guān)

B.立即更改密碼，并通知你的好友和社交媒體平臺(tái)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

178.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶和支付賬戶的監(jiān)測(cè)，建立和完善

可疑交易監(jiān)測(cè)模型，賬戶及其資金劃轉(zhuǎn)具有集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出等可疑交易特征的,

應(yīng)當(dāng)列入（）。

A.可疑交易

B.正常交易

C.涉案交易

D.大額交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

179.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在“了解你的客戶”基礎(chǔ)上，遵循（）原則確定

對(duì)小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。

A.風(fēng)險(xiǎn)為本

R.效益為本

C.業(yè)務(wù)為本

D.效率為本

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

180.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過自助柜員機(jī)（含其他具有存取款

功能的自助設(shè)備）轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理（）后辦理資金轉(zhuǎn)賬。

A.12小時(shí)

B.24小時(shí)

C.48小時(shí)

D.實(shí)時(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

181.中國(guó)人民銀行《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀

發(fā)（2018）16號(hào)下發(fā)的時(shí)間是

A.43101

B.43160

C.43110

D.43131

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

182.銀行應(yīng)當(dāng)全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合法合規(guī)主體責(zé)任，對(duì)企

業(yè)銀行結(jié)算賬戶實(shí)施()管理，防范不法分子利用企業(yè)銀行結(jié)算賬戶從事違法犯

罪活動(dòng)。

A.全覆蓋

B.從開戶到銷戶

C.全生命周期

D.全流程

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

183.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過()個(gè)

月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。

A.1

B.3

C.6

D.9

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

184.《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》的工作措施有幾

條？

A.9

B.8

C.7

D.6

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

185.銀行得知存款人注銷或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，如存款人超過規(guī)定期限未

主動(dòng)辦理撤銷手續(xù)的，銀行停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付，并要求存款人撤銷

銀行結(jié)算賬戶。

A.有權(quán)

B.無權(quán)

C.可以

D.不可以

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

186.以下哪個(gè)是真正的銀行網(wǎng)站？

A.隨機(jī)選項(xiàng)

B.帶有銀行官方認(rèn)證的網(wǎng)址

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

187.法院凍結(jié)個(gè)人銀行賬戶后，會(huì)以何種方式通知個(gè)人？

A.電話

B.郵件

C.短信

D.法院文書

標(biāo)準(zhǔn)答案：I)

188.收到短信稱參與節(jié)目中了大獎(jiǎng)，需繳納保證金領(lǐng)獎(jiǎng)，應(yīng)如何處理？

A.與對(duì)方聯(lián)系并按提示匯入款項(xiàng)

B.查詢官方電話，確認(rèn)中獎(jiǎng)再匯款

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

189.企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)在開戶后()個(gè)工作

日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤?/p>

支機(jī)構(gòu)。

A.1

B.2

C.3

D.5

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

190.企業(yè)申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)通過人民隱含給結(jié)算賬戶管理

系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶()

A.準(zhǔn)確性

B.唯一性

C.完整性

D.真實(shí)性

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

191.以下哪項(xiàng)不屬于客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)—o

A.高風(fēng)險(xiǎn)類

B.中高風(fēng)險(xiǎn)類

C.中風(fēng)險(xiǎn)類

D.中低風(fēng)險(xiǎn)類

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

192.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期到期后

合理期限內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的，銀行應(yīng)當(dāng)()

A.對(duì)賬戶進(jìn)行只收不付管控

B.中止為其辦理業(yè)務(wù)

C.對(duì)賬戶進(jìn)行不收不付管控

D.暫停非柜面渠道

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

193.除教育、社會(huì)保障、公共管理等行業(yè)單位外，其他單位不得為()代

理辦卡。

A.本單位員工

B.非本單位員工

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

194.單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過()

萬元的應(yīng)向其開戶銀行提供付款依據(jù)

A.1

B.5

C.10

D.20

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

195.發(fā)現(xiàn)網(wǎng)銀卡內(nèi)資金被轉(zhuǎn)走，應(yīng)如何處理？

A.打電話給網(wǎng)站負(fù)責(zé)人爭(zhēng)吵

B.立刻報(bào)警，并提供相關(guān)信息給公安

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

196.當(dāng)你收到一條短信，聲稱你的銀行賬戶存在異常，要求你點(diǎn)擊鏈接進(jìn)

行驗(yàn)證時(shí)，你應(yīng)該？

A.立即點(diǎn)擊鏈接進(jìn)行驗(yàn)證

B.不點(diǎn)擊鏈接，直接撥打銀行官方客服電話核實(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

197.在網(wǎng)上購(gòu)物時(shí)，如果賣家要求你通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，并拒絕使

用第三方支付平臺(tái)，你應(yīng)該？

A.按照賣家要求轉(zhuǎn)賬

B.警惕可能是詐騙，建議使用第三方支付平臺(tái)或?qū)で笃渌煽恐Ц斗绞?/p>

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

198.借記卡偽冒賬戶異地銷戶的，發(fā)卡行須按受理行要求提供相關(guān)開卡資

料掃描件或復(fù)印件，受理行應(yīng)在一工作日內(nèi)完成冒名賬戶銷戶申請(qǐng)真實(shí)性核實(shí)

工作。

A.5個(gè)

B.10個(gè)

C.15個(gè)

D.20個(gè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

199.()前開立的個(gè)人銀行賬戶，不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存

款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理銷戶手續(xù)。

A.36617

B.3G647

C.36678

D.36708

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

200.()是“六穩(wěn)”“六保”首要任務(wù)。

A.穩(wěn)金融

B.穩(wěn)就業(yè)

C.穩(wěn)外貿(mào)

D.穩(wěn)投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

201.以下哪種情況可能是詐騙電話的特征？

A.顯示為本地號(hào)碼的來電

B.來電號(hào)碼無法回?fù)芑蝻@示為未知、虛擬號(hào)碼

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

202.當(dāng)你在網(wǎng)上購(gòu)物時(shí)，如果賣家要求你使用某種不常見的支付方式(如

直接銀行轉(zhuǎn)賬到個(gè)人賬戶)，你應(yīng)該？

A.按照賣家要求支付

B.謹(jǐn)慎對(duì)待，建議使用第二方支付平臺(tái)或官方認(rèn)可的支付方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

203.銀行和支付鞏構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起內(nèi)()無

交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù),

銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

204.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對(duì)疑似涉賭博但()的實(shí)體特約商

戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其經(jīng)營(yíng)內(nèi)容和交易情況

A.固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

B.注冊(cè)地址

C.無固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

D.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

205..法院凍結(jié)個(gè)人銀行賬戶后，會(huì)以何種方式通知個(gè)人？

A.電話。

B.郵件。

C.法院文書。

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

206.HI類戶余額不得超過（）元，賬戶剩余資金應(yīng)原路返回同名I類戶。

A.500

B.1000

C.2000

D.5000

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

207.商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員

和其他直接責(zé)任人員，給予（）,處五萬元以上五十萬元以下罰款.

A.警告

B.嚴(yán)重警告

C.記過

D.記大過

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

208.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與

其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過

總行資本金總額的百分之（）。

A.三十

B.四十

C.五十

D.六

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

209.銀行、從事網(wǎng)絡(luò)支付的支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)要求，按時(shí)完成本單位

核心系統(tǒng)的開發(fā)和改造工作，在（）前全部接入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事

件管理平臺(tái)。

A.2013年底

B.2014年底

C.2015年底

D.2016年底

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

210.開立賬戶時(shí)，嚴(yán)格審核開戶主體身份證文件和()

A.開戶意愿

B.主觀意愿

C.戶口薄

D.客觀意愿

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

211.()、銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度宣傳。

A.當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局

B.人民銀行分支機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

212.對(duì)于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付

賬戶，經(jīng)()認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬

戶”名單的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。

A.縣以上公安機(jī)關(guān)

B.設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)

C.省公安廳

D.公安部

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

213.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列哪些大額交易：—

A.單筆或者當(dāng)口累計(jì)人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以

上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及

其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200

萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬

戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬元以上或者外幣等值10萬美元以上1勺款

項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織利個(gè)體工商戶銀行賬

戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款

項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

214.中國(guó)人民銀行的虧損由（）撥款彌補(bǔ)

A.全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委

口國(guó)務(wù)院

C.外匯管理局

D.中央財(cái)政

標(biāo)準(zhǔn)答案：I）

二、多選題

1.下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

A.工資、獎(jiǎng)金收入

B.農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入

C.稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入

D.其他合法款項(xiàng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

2.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定：

A.資本充足率不得低于百分之八；

B.資本充足率不得低于百分之十；

C.流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五；

D.對(duì)同一借款人的貸款氽額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之|；

標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD

215.同一自然人作為經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，銀

行除審核存款人提供的開戶證明外，還應(yīng)采取O方式核實(shí)。

A.回訪

B.實(shí)地查訪

C.向公安核實(shí)

D.向工商行政管理部門核實(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

216.存款人申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具哪些證明文件。

A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)

照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工

商行政管理部門的批文

D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書

或有關(guān)部門的批文

標(biāo)準(zhǔn)答案：ARCD

217.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》適用于（）。

A.企業(yè)法人

B.非法人企業(yè)

C.機(jī)關(guān)事業(yè)單位

D.個(gè)體工商戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

218.下列說法正確的有：（）

A.客戶提供的身份證件或身份證明文件以及在我行預(yù)留的身份證件信息已

過有效期，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)，提示客戶更換證件后辦理客戶身份信息變更。

B.對(duì)禁止類客戶，終止業(yè)務(wù)往來，并及時(shí)按《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行涉及制裁業(yè)務(wù)管

理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。

C.境外人上開立個(gè)人賬戶、簽約私人銀行客戶、簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)、中辦個(gè)

人信貸業(yè)務(wù)，須開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。

D.客戶身份或行為存在可疑或異常情形的，須開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并上報(bào)

可疑交易報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

219.銀行網(wǎng)點(diǎn)將（）報(bào)送（），公安機(jī)關(guān)快速排查，協(xié)助銀行網(wǎng)點(diǎn)做好（）

A.可疑信息

B.當(dāng)?shù)胤丛p中心

C.預(yù)警勸阻

D.派出所

E.安保部

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC

3.企業(yè)申請(qǐng)