課程名稱：《資產(chǎn)配置和組合營銷策論》主講：尹婕老師6課時課程背景：本課程希望幫助金融機構(gòu)理財經(jīng)理告別單打獨斗的單一產(chǎn)品銷售模式，能夠基于資產(chǎn)配置角度，使用一攬子金融產(chǎn)品做有規(guī)劃的目標(biāo)營銷（包括存款+理財+保險+基金+黃金等產(chǎn)品（具體視行內(nèi)情況另行溝通），幫助理財經(jīng)理構(gòu)建不同產(chǎn)品與客戶的需求鏈接點，切入話術(shù)和首次面談快銷的方法和工具。構(gòu)建一套好學(xué)好用銷售邏輯。做到心中有道，口中有術(shù)，奠定千人千面資產(chǎn)規(guī)劃的核心和基礎(chǔ)，讓理財經(jīng)理成為產(chǎn)品的“掌控者”、“規(guī)劃者”、“布局者”，讓產(chǎn)品銷售為配置所用，為客戶所需，為客群所用。課程收益：掌握精髓理念，告別賣賣賣的售前心理負(fù)擔(dān)找準(zhǔn)產(chǎn)品優(yōu)勢和客戶需求的轉(zhuǎn)化點和助力點掌握讓客戶更易接受的循循善誘的介紹方式實現(xiàn)“三率”提升：成功率、滲透率、新增配置率課程對象：金融機構(gòu)客戶經(jīng)理/理財經(jīng)理/財富顧問/銷售主管授課方式：互動式培訓(xùn)(案例分析/模擬練習(xí)/話術(shù)定制/經(jīng)驗萃取)課程大綱/要點：傳統(tǒng)資產(chǎn)配置邏輯與分析如何將產(chǎn)品看成“風(fēng)險的補丁”聚焦“投資”尋找投資組合模型如何通過資產(chǎn)配置實現(xiàn)銷售流程三贏局面財富中收提振——行外資產(chǎn)提升——新增客群引進(jìn)（中收AUM/新客）商業(yè)銀行大類資產(chǎn)配置的溯源——海外資產(chǎn)配置成功案例國內(nèi)先進(jìn)銀行資產(chǎn)配置框架和切入方式資產(chǎn)配置實操講解和工具2種方式一句話講清楚什么是資產(chǎn)配置2個工具看清楚資產(chǎn)配置的好處和價值工具1：組合對沖的意義工具2：分散配置的意義千人千面資產(chǎn)配置構(gòu)建順序和邏輯全生命周期資產(chǎn)配置構(gòu)建順序和邏輯資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)化營銷流程構(gòu)建話題——找到當(dāng)前客戶的集中配置問題轉(zhuǎn)化話術(shù)——問題一一對應(yīng)哪些配置解決方案邀約之關(guān)——如何電話里講清資產(chǎn)配置的好處標(biāo)準(zhǔn)流程之——投資規(guī)劃解析投資規(guī)劃的意義和作用當(dāng)前市場解析建倉時點和時機因人而異確定組合投資的比例促成關(guān)鍵消除防范心理和跟進(jìn)簡易版投資規(guī)劃組合講解高客深度版投資規(guī)劃組合講解標(biāo)準(zhǔn)流程之——保障規(guī)劃解析保障規(guī)劃的意義和作用固定收益組合中如何嵌入保障規(guī)劃養(yǎng)老規(guī)劃組合構(gòu)建及要點分析子女終身規(guī)劃組合構(gòu)建及要點分析財富傳承規(guī)劃組合構(gòu)建及要點分組合銷售模式下常見反對問題應(yīng)對和解決[本大綱版權(quán)歸老