2024基金從業(yè)人員資格考試模擬題1.以下關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，應(yīng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。2.基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。A.45日B.30日C.60日D.15日答案：A。分析：基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。3.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.營(yíng)利性C.專業(yè)性D.服務(wù)性答案：B。分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括營(yíng)利性。4.（）是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.基金銷(xiāo)售適用性B.基金銷(xiāo)售收益性C.基金銷(xiāo)售搭配性D.基金銷(xiāo)售安全性答案：A。分析：基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。5.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用使得客戶服務(wù)模式以“一對(duì)一”為主B.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開(kāi)辟人工坐席與語(yǔ)音系統(tǒng)D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)的參與者較多，不能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)答案：D。分析：講座、推介會(huì)和座談會(huì)能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)。6.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)C.基金資產(chǎn)的清算D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作答案：D。分析：基金管理人的最主要職責(zé)是基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。7.我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任基金管理人。A.基金銷(xiāo)售公司B.基金管理公司C.商業(yè)銀行D.保險(xiǎn)公司答案：B。分析：我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任基金管理人。8.基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.25%B.15%C.30%D.50%答案：A。分析：基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于25%的股東。9.基金管理公司治理的基本原則不包括（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.強(qiáng)化制衡機(jī)制原則D.維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性原則答案：A。分析：基金管理公司治理的基本原則包括基金份額持有人利益優(yōu)先原則、公司獨(dú)立運(yùn)作原則、強(qiáng)化制衡機(jī)制原則等，不是股東利益優(yōu)先。10.基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在審定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系答案：B。分析：B選項(xiàng)是投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，不是研究業(yè)務(wù)控制內(nèi)容。11.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案D.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立答案：C。分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。12.基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C.對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督D.對(duì)基金投資風(fēng)格的監(jiān)督答案：D。分析：基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象、投融資比例、選擇存款銀行等的監(jiān)督，不包括對(duì)投資風(fēng)格的監(jiān)督。13.基金托管協(xié)議是明確基金管理人與（）各自職責(zé)及相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)容的協(xié)議。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金托管人答案：D。分析：基金托管協(xié)議是明確基金管理人與基金托管人各自職責(zé)及相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)容的協(xié)議。14.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.及時(shí)性原則C.客觀性原則D.安全性原則答案：D。分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)遵循全面性、及時(shí)性、客觀性、投資人利益優(yōu)先等原則，不包括安全性原則。15.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由（）提供。Ⅰ.基金管理公司自評(píng)Ⅱ.基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)Ⅲ.基金托管人A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A。分析：對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金管理公司自評(píng)，也可以由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。基金托管人不負(fù)責(zé)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。16.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)答案：D。分析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。17.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷(xiāo)售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人收入狀況D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人認(rèn)購(gòu)金額答案：A。分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配。18.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的方式只能按照認(rèn)購(gòu)金額的一定比例收取答案：D。分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的方式可以按照認(rèn)購(gòu)金額的一定比例收取，也可以采用固定金額收取等方式。19.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.短期性D.時(shí)效性答案：C。分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性等特點(diǎn)，不是短期性。20.投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個(gè)人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識(shí)C.社會(huì)制度D.科技發(fā)展答案：B。分析：個(gè)人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)等。倫理道德、社會(huì)制度、科技發(fā)展不屬于個(gè)人背景因素。21.（）是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.金融工具答案：D。分析：金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。22.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類中，不正確的是（）。A.按交易場(chǎng)所分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)B.按交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等D.按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)答案：A。分析：按交易場(chǎng)所分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)；按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。23.貨幣市場(chǎng)是交易期限在（），以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的交易市場(chǎng)。A.六個(gè)月以內(nèi)B.一年以內(nèi)C.一年以上D.二年以上答案：B。分析：貨幣市場(chǎng)是交易期限在一年以內(nèi)，以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的交易市場(chǎng)。24.下列屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）。A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.長(zhǎng)期國(guó)債答案：C。分析：貨幣市場(chǎng)工具包括銀行定期存款、短期回購(gòu)協(xié)議、商業(yè)票據(jù)等；股票、公司債券、長(zhǎng)期國(guó)債屬于資本市場(chǎng)工具。25.下列關(guān)于衍生工具的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.獨(dú)立衍生工具指期權(quán)合約、期貨合約或者互換合約D.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性衍生模塊答案：D。分析：遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約是四種基本的衍生工具，常被稱為“基礎(chǔ)性衍生模塊”。26.下列關(guān)于權(quán)證的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.按照標(biāo)的資產(chǎn)分類，權(quán)證可分為股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證及其他權(quán)證B.按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來(lái)源分類，權(quán)證可分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證C.按照持有人權(quán)利的性質(zhì)分類，權(quán)證可分為認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證D.按行權(quán)時(shí)間分類，權(quán)證可分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證和百慕大權(quán)證，美式權(quán)證可在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)答案：D。分析：美式權(quán)證可在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)；百慕大權(quán)證可在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)。27.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券賦予了投資人在股票上漲到一定價(jià)格的條件下轉(zhuǎn)換為發(fā)行人普通股票的權(quán)益B.可轉(zhuǎn)換債券賦予投資人一個(gè)保底收入C.可轉(zhuǎn)換債券是混合債券D.在一段時(shí)間后，持有者必須按約定的轉(zhuǎn)換價(jià)格將公司債券轉(zhuǎn)換為普通股股票答案：D。分析：可轉(zhuǎn)換債券持有者可以在一段時(shí)間內(nèi)將債券轉(zhuǎn)換為普通股股票，也可以不轉(zhuǎn)換。28.下列關(guān)于另類投資的特點(diǎn)，表述錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)性較差B.杠桿率偏低C.估值難度大D.信息透明度低答案：B。分析：另類投資具有流動(dòng)性較差、杠桿率較高、估值難度大、信息透明度低等特點(diǎn)。29.下列關(guān)于私募股權(quán)投資的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.買(mǎi)殼上市或借殼上市是資本運(yùn)作的一種方式，屬于間接上市方法B.信托制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立C.私募股權(quán)投資基金通常分為有限合伙制、公司制和信托制三種組織結(jié)構(gòu)D.杠桿收購(gòu)是指籌資過(guò)程當(dāng)中所包含的債權(quán)融資比例較高的收購(gòu)形式答案：B。分析：公司制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立；信托制是指由基金管理機(jī)構(gòu)與信托公司合作設(shè)立，通過(guò)發(fā)起設(shè)立信托收益份額募集資金，進(jìn)行投資運(yùn)作的集合投資基金。30.下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.不動(dòng)產(chǎn)投資的特點(diǎn)是低流動(dòng)性、高收益性B.不動(dòng)產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物C.商業(yè)房地產(chǎn)投資以出租而賺取收益為目的D.工業(yè)用地投資主要投資于工業(yè)廠房、倉(cāng)庫(kù)、高科技園區(qū)等用地答案：A。分析：不動(dòng)產(chǎn)投資具有低流動(dòng)性、低收益、高風(fēng)險(xiǎn)等特點(diǎn)。31.下列關(guān)于大宗商品的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.大宗商品可以進(jìn)入流通領(lǐng)域，但不包括零售環(huán)節(jié)B.大宗商品具有商品屬性，可用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)的使用C.大宗商品的期貨及現(xiàn)貨價(jià)格變動(dòng)會(huì)直接影響到整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大答案：C。分析：大宗商品的期貨及現(xiàn)貨價(jià)格變動(dòng)會(huì)直接影響到整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系的說(shuō)法過(guò)于絕對(duì)。32.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的意義在于（）。A.防止基金公司內(nèi)幕交易B.為托管人的監(jiān)督提供參考C.幫助基金公司進(jìn)行信息披露D.為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù)答案：D。分析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的意義在于為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù)。33.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮的因素，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)將同類基金的風(fēng)險(xiǎn)收益交換效率進(jìn)行比較B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)、范圍、風(fēng)格的不同C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金成立時(shí)間的不同D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金管理規(guī)模的不同答案：C。分析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮的因素包括投資目標(biāo)與范圍、基金風(fēng)險(xiǎn)水平、基金規(guī)模、時(shí)期選擇等，不包括基金成立時(shí)間不同。34.（）是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值B.風(fēng)險(xiǎn)敞口C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)答案：A。分析：風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。35.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分散化的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.若兩種資產(chǎn)的收益具有相反的波動(dòng)規(guī)律，則兩種資產(chǎn)組合后的風(fēng)險(xiǎn)降低B.資產(chǎn)收益中的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法通過(guò)組合進(jìn)行分散C.資產(chǎn)收益中的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法通過(guò)組合進(jìn)行分散D.若兩種資產(chǎn)的收益具有同樣的波動(dòng)規(guī)律，則不具有風(fēng)險(xiǎn)分散化效果答案：C。分析：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散化投資來(lái)降低，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法通過(guò)組合分散。36.下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.資本資產(chǎn)定價(jià)模型認(rèn)為，只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)才能獲得收益補(bǔ)償B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型是現(xiàn)代金融市場(chǎng)價(jià)格理論的支柱C.資本資產(chǎn)定價(jià)模型體現(xiàn)了資產(chǎn)的期望收益率與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)之間的正向關(guān)系D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)所有投資者都是價(jià)格的決定者答案：D。分析：資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)所有投資者都是價(jià)格的接受者。37.下列關(guān)于有效市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.弱有效市場(chǎng)認(rèn)為，證券價(jià)格充分反映了歷史上一系列交易價(jià)格和交易量中所隱含的信息B.半強(qiáng)有效市場(chǎng)認(rèn)為，證券價(jià)格完全反映了所有公開(kāi)可用的信息C.強(qiáng)有效市場(chǎng)認(rèn)為，證券價(jià)格完全反映了與公司有關(guān)的所有公開(kāi)和非公開(kāi)信息D.在半強(qiáng)有效市場(chǎng)中，基本面分析和技術(shù)分析都將無(wú)效答案：D。分析：在半強(qiáng)有效市場(chǎng)中，技術(shù)分析無(wú)效，基本面分析也無(wú)法為投資者帶來(lái)超額利潤(rùn)，但不是基本面分析和技術(shù)分析都無(wú)效。38.下列關(guān)于主動(dòng)投資的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.主動(dòng)投資者希望通過(guò)挑選價(jià)值被低估或高估的證券來(lái)獲得超額收益B.主動(dòng)投資的目標(biāo)是擴(kuò)大主動(dòng)收益，縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提高信息比率C.主動(dòng)投資是在市場(chǎng)有效假定下的投資方式D.主動(dòng)投資收益取決于投資者使用信息的能力和投資者所掌握的投資機(jī)會(huì)的個(gè)數(shù)答案：C。分析：主動(dòng)投資是在市場(chǎng)非有效假定下的投資方式。39.下列關(guān)于被動(dòng)投資的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.被動(dòng)投資的目標(biāo)是復(fù)制指數(shù)B.被動(dòng)投資不試圖跑贏市場(chǎng)C.被動(dòng)投資通常比主動(dòng)投資的管理費(fèi)用更高D.被動(dòng)投資通常具有較低的交易成本答案：C。分析：被動(dòng)投資通常比主動(dòng)投資的管理費(fèi)用更低。40.下列關(guān)于投資組合構(gòu)建的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.構(gòu)建投資組合的第一步是明確投資目標(biāo)和限制因素B.構(gòu)建投資組合的第二步是確定投資的指導(dǎo)思想和目標(biāo)C.構(gòu)建投資組合的第三步是選擇合適的資產(chǎn)類別D.構(gòu)建投資組合的第四步是確定有效資產(chǎn)組合的邊界答案：B。分析：構(gòu)建投資組合的第二步是明確資本市場(chǎng)的期望值。41.下列關(guān)于投資組合管理的反饋環(huán)節(jié)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者現(xiàn)狀發(fā)生改變時(shí)，投資經(jīng)理要及時(shí)了解投資者投資目標(biāo)和投資限制現(xiàn)狀的變化情況并進(jìn)行相應(yīng)的組合調(diào)整B.當(dāng)經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)因素引起資本市場(chǎng)預(yù)期發(fā)生變化時(shí)，投資經(jīng)理會(huì)進(jìn)行投資組合的再平衡C.對(duì)投資管理能力的評(píng)價(jià)包括業(yè)績(jī)度量、業(yè)績(jī)歸因和績(jī)效評(píng)估三個(gè)方面D.業(yè)績(jī)度量是在給定投資組合所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)的條件下，計(jì)算基金經(jīng)理投資組合的回報(bào)答案：D。分析：業(yè)績(jī)度量是計(jì)算投資組合在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)的收益率；業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估是在給定投資組合所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)的條件下，計(jì)算基金經(jīng)理投資組合的回報(bào)。42.下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)上的各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管D.基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益答案：D。分析：基金管理人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。43.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是為投資者創(chuàng)造利益B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展答案：A。分析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，不是為投資者創(chuàng)造利益。44.下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管的目標(biāo)體現(xiàn)基金監(jiān)管活動(dòng)的本質(zhì)屬性B.基金監(jiān)管的目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿C.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)D.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是保護(hù)投資人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)的必然要求答案：D。分析：保護(hù)投資人合法權(quán)益是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)。45.下列關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公開(kāi)、公正”的三公原則B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)充分運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、法律等手段對(duì)基金市場(chǎng)進(jìn)行有效監(jiān)管D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循依法監(jiān)管原則答案：B。分析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，不是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大。46.下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)基金機(jī)構(gòu)采取責(zé)令整改、監(jiān)管談話、出具警示函等行政監(jiān)管措施C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)的，可以自行凍結(jié)或者查封答案：D。分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，不能自行凍結(jié)或查封。47.下列關(guān)于基金行業(yè)自律組織的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)B.基金行業(yè)自律組織對(duì)會(huì)員的資格、義務(wù)、違反協(xié)會(huì)規(guī)則的處罰等有詳細(xì)的規(guī)定C.基金行業(yè)自律組織負(fù)責(zé)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為D.基金行業(yè)自律組織可以對(duì)有違反法律法規(guī)的市場(chǎng)主體采取行政處罰措施答案：D。分析：基金行業(yè)自律組織沒(méi)有對(duì)有違反法律法規(guī)