銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級）》模

擬試題及答案0423-2

1、《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》對銀行業(yè)監(jiān)管處罰領(lǐng)域的行

政處罰進行了系統(tǒng)的梳理，并規(guī)定了行政處罰，其中既可適

用于對機構(gòu)的處罰，也可適用于對個人的處罰的有（）。【多

選題】

A.警告

B.罰款

C.沒收違法所得

D.責(zé)令停業(yè)整頓

E.吊銷金融許可證

正確答案:A、B、C

答案解析：《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》對銀行業(yè)監(jiān)管處罰領(lǐng)

域的行政處罰進行了系統(tǒng)的梳理，并規(guī)定了八種行政處罰：

（1）警告；（2）罰款；（3）沒收違法所得；（4）責(zé)令停業(yè)

整頓；（5）吊銷金融許可證；（6）取消董（理）事、高級管

理人員一定期限直至終身的任職資格；（7）禁止一定期限直

至終身從事銀行業(yè)工作；（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行

政處罰。其中（1）（2）（3）項既可適用于對機構(gòu)的處罰，

也可適用于對個人的處罰。

2、（）是風(fēng)險管理的最基本要求?！締芜x題】

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險計量

C.風(fēng)險檢測

2

D.風(fēng)險控制

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的最基本要求。

3、()是物灰中最完整、最充分的權(quán)利。【單選題】

A.所有權(quán)

B.用益物權(quán)

C.擔(dān)保物權(quán)

D.使用權(quán)

正確答案:A

3

答案解析:所有權(quán)是物權(quán)中最完整、最充分的權(quán)利。

4、內(nèi)部控制進入全面風(fēng)險管理階段，以控制環(huán)境為導(dǎo)向，

引入全面風(fēng)險管理，強調(diào)內(nèi)部控制與風(fēng)險管理結(jié)合?！九袛?/p>

題】

A.正確

B錯誤

正確答案:B

答案解析:內(nèi)部控制進入全面風(fēng)險管理階段，以全面風(fēng)險為導(dǎo)

向，引入全面風(fēng)險管理，強調(diào)內(nèi)部控制與風(fēng)險管理結(jié)合。

5、信用貸款最大的特點是不需要保證和抵押?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:信用貸款最大的特點是不需要保證和抵押。

6、（）是指信托公司以營業(yè)和收取報酬為目的，以受托人身

份承諾信托和處理信托事務(wù)的經(jīng)營行為?！締芜x題】

A.信托業(yè)務(wù)

B.委托業(yè)務(wù)

C.固有業(yè)務(wù)

D.代理業(yè)務(wù)

正確答案:A

5

答案解析:選項A正確。信托業(yè)務(wù)是指信托公司以營業(yè)和收取

報酬為目的，以受托人身份承諾信托和處理信托事務(wù)的經(jīng)營

行為。信托業(yè)務(wù)已經(jīng)成為信托公司的主營業(yè)務(wù)。

7、網(wǎng)絡(luò)借貸所包括的類型說法不正確的是（）?！締芜x題】

A.個體網(wǎng)絡(luò)借貸

B.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸

C.網(wǎng)絡(luò)小額貸款

D.網(wǎng)絡(luò)大額貸款

正確答案:D

答案解析:網(wǎng)絡(luò)借貸包括個體網(wǎng)絡(luò)借貸（即P2P網(wǎng)絡(luò)借貸）和

網(wǎng)絡(luò)小額貸款。個體網(wǎng)絡(luò)借貸是指個體和個體之間通過互聯(lián)

網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸。選項D：“網(wǎng)絡(luò)大額貸款”說法有誤,

6

屬于混淆選項。

8、商業(yè)銀行的（）對構(gòu)建高效合規(guī)風(fēng)險管理體系以確保

銀行合規(guī)負有最終責(zé)任?！締芜x題】

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.高級管理層

D.銀行內(nèi)部的各人部門及其人員

正確答案:A

答案解析:選項A正確。商業(yè)銀行的董事會對構(gòu)建高效合規(guī)風(fēng)

險管理體系以確保銀行合規(guī)負有最終責(zé)任。

9、根據(jù)銀行的業(yè)務(wù)特征及誘發(fā)風(fēng)險的原因來劃分，以下哪

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些是屬于銀行風(fēng)險（）?！径噙x題】

A.法律風(fēng)險

B.聲譽風(fēng)險

C.國家風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

E.操作風(fēng)險

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行面臨的風(fēng)險劃分為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作

風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險以及戰(zhàn)

略風(fēng)險八大類。

10、銀行對消費者的主要義務(wù)中銀行必須以明確的格式、內(nèi)

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容、語言，對其提供的產(chǎn)品或服務(wù)向消費者進行充分的信息

披露和風(fēng)險揭示屬于（）義務(wù)?！締芜x題】

A.遵守相關(guān)法律

B.交易信息公開

C.交易有憑有據(jù)

D.妥善處理客戶交易請求

正確答案:B

答案解析:銀行對消費者的主要義務(wù)包括：遵守相關(guān)法律、交

易信息公開、妥善處理客戶交易請求、交易有憑有據(jù)、保護

消費者信息、妥善處理投訴。