2025基金從業(yè)人員資格考前沖刺必刷題附答案1.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點，說法錯誤的是（）。A.基金客戶服務(wù)是一種具體的、有形的服務(wù)B.基金客戶服務(wù)具有持續(xù)性C.基金客戶服務(wù)是一種專業(yè)性很強的服務(wù)D.基金客戶服務(wù)涉及范圍廣答案：A。答案分析：基金客戶服務(wù)是一種無形的服務(wù)，并非具體有形的，B、C、D選項對基金客戶服務(wù)特點描述正確。2.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評價C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人推薦全面的基金產(chǎn)品D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：C。答案分析：全面性原則強調(diào)在銷售各環(huán)節(jié)對相關(guān)各方全面調(diào)查評價以及作為內(nèi)控組成部分等，并非向投資人推薦全面的基金產(chǎn)品，應(yīng)根據(jù)投資者風(fēng)險承受等情況推薦。3.下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續(xù)性原則答案：D。答案分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性等原則，不包括持續(xù)性原則。4.關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查應(yīng)自行進(jìn)行，不得引用第三方機構(gòu)的調(diào)查結(jié)果B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，僅包括對基金代銷機構(gòu)人員的調(diào)查C.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查結(jié)果，應(yīng)作為是否代銷該基金管理人基金產(chǎn)品的重要依據(jù)D.基金銷售渠道審慎調(diào)查的目的是確?；痄N售機構(gòu)代銷的基金產(chǎn)品都是高收益的答案：C。答案分析：基金代銷機構(gòu)可引用第三方調(diào)查結(jié)果，A錯誤；對代銷機構(gòu)調(diào)查不止人員方面，B錯誤；目的是了解對方和匹配產(chǎn)品與投資者，不是確保高收益，D錯誤，C正確。5.基金銷售機構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.同質(zhì)性原則答案：D。答案分析：市場細(xì)分原則包括易入、可測、成長、識別、利潤等原則，應(yīng)是異質(zhì)性而非同質(zhì)性原則。6.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：基金銷售機構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。7.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效以來所有日歷年度的業(yè)績答案：A。答案分析：基金合同生效6個月以上但不滿1年的，登載從合同生效之日起計算的業(yè)績。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項不包括（）。A.收取銷售費用的項目B.收取銷售費用的條件C.收取銷售費用的方式D.基金資產(chǎn)凈值的計算方法答案：D。答案分析：應(yīng)載明收取銷售費用的項目、條件、方式等，基金資產(chǎn)凈值計算方法不在此列。9.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞健.金額認(rèn)購B.基金份額認(rèn)購C.股票份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購答案：A。答案分析：開放式基金認(rèn)購采取金額認(rèn)購方式。10.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費用及認(rèn)購份額分別為（）。A.118.58元，9881.42份B.119.28元，9880.72份C.118.58元，9884.42份D.119.28元，9881.42份答案：C。答案分析：凈認(rèn)購金額=10000÷（1+1.2%）≈9881.42元，認(rèn)購費用=100009881.42=118.58元，認(rèn)購份額=（9881.42+3）÷1=9884.42份。11.以下關(guān)于開放式基金的贖回費用，說法錯誤的是（）。A.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)B.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費C.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費D.對于持續(xù)持有期超過3年的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)答案：D。答案分析：對于持續(xù)持有期超過3年的投資人，應(yīng)當(dāng)不收取贖回費，而不是將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。12.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取已知價法C.基金份額轉(zhuǎn)換存在費用差額時，一般不需要另外補齊D.轉(zhuǎn)換只能在同一類別基金份額之間進(jìn)行答案：A。答案分析：基金份額轉(zhuǎn)換采取未知價法，B錯誤；存在費用差額需補齊，C錯誤；可在不同類別份額間轉(zhuǎn)換，D錯誤。13.ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。A.每日開市前B.每周開市前C.每月開市前D.每季度開市前答案：A。答案分析：ETF管理人應(yīng)每日開市前向相關(guān)機構(gòu)提供申購、贖回清單。14.關(guān)于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A.幣種不同，QDII基金申購和贖回幣種為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.申購和贖回登記不同，一般開放式基金申購、贖回登記是T+1，QDII基金是T+2C.拒絕或暫停申購的情形不同，QDII基金拒絕或暫停申購的情形與一般開放式基金有所不同D.巨額贖回的處理方法不同，QDII基金巨額贖回時不可延緩支付答案：D。答案分析：QDII基金巨額贖回時可根據(jù)情況部分延期支付，并非不可延緩支付。15.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C。答案分析：基金管理人應(yīng)自收到申請之日起3個工作日內(nèi)確認(rèn)申購（認(rèn)購）、贖回的有效性。16.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)，說法錯誤的是（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時D.確?；鸸芾砣擞鸢福篋。答案分析：內(nèi)部控制目標(biāo)不包括確?；鸸芾砣擞饕呛弦?guī)、防風(fēng)險、保信息準(zhǔn)確等。17.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D。答案分析：基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。18.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.收益性原則答案：D。答案分析：內(nèi)部控制原則有健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益等原則，沒有收益性原則。19.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)（）的原則。A.權(quán)責(zé)明確、相互制約B.公平、公正、公開C.相互配合、相互促進(jìn)D.統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一協(xié)調(diào)答案：A。答案分析：部門設(shè)置應(yīng)體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約原則。20.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制活動的說法，錯誤的是（）。A.授權(quán)控制是基金管理人內(nèi)部控制的核心要素之一B.會計系統(tǒng)控制要求基金管理人依據(jù)《會計法》《企業(yè)會計準(zhǔn)則》等，制定基金會計制度C.信息技術(shù)系統(tǒng)控制要求基金管理人建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度D.風(fēng)險管理控制要求基金管理人只需要關(guān)注投資風(fēng)險答案：D。答案分析：風(fēng)險管理控制要關(guān)注各類風(fēng)險，不只是投資風(fēng)險。21.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.平衡性原則答案：D。答案分析：合規(guī)管理原則有獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性等，沒有平衡性原則。22.合規(guī)管理部門的基本職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對重大投資決策的合規(guī)性進(jìn)行審查答案：D。答案分析：重大投資決策合規(guī)審查不是合規(guī)管理部門基本職責(zé)。23.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置答案：D。答案分析：合規(guī)政策應(yīng)規(guī)定合規(guī)管理部門功能、職責(zé)、權(quán)限以及合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等，不包括人員配置。24.合規(guī)風(fēng)險的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.操作合規(guī)性風(fēng)險答案：D。答案分析：合規(guī)風(fēng)險主要有投資、銷售、信息披露等合規(guī)性風(fēng)險，沒有操作合規(guī)性風(fēng)險這種表述。25.基金管理人的投資合規(guī)性風(fēng)險不包括（）。A.未按法規(guī)及基金合同規(guī)定比例投資B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易C.不公平對待不同投資組合D.基金銷售誤導(dǎo)答案：D。答案分析：基金銷售誤導(dǎo)屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險，不是投資合規(guī)性風(fēng)險。26.關(guān)于開放式基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種B.基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤，按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額C.開放式基金默認(rèn)的分紅方式是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D.基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值答案：C。答案分析：開放式基金默認(rèn)分紅方式是現(xiàn)金分紅，不是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。27.封閉式基金的利潤分配，每年不得少于（）次。A.1B.2C.3D.4答案：A。答案分析：封閉式基金利潤分配每年不得少于1次。28.基金進(jìn)行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值（）。A.不變B.上升C.下降D.影響不確定答案：C。答案分析：基金進(jìn)行利潤分配會使基金資產(chǎn)減少，導(dǎo)致基金份額凈值下降。29.下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，說法錯誤的是（）。A.對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資B.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益C.當(dāng)日贖回的基金份額自當(dāng)日起不享有基金的分配權(quán)益D.每周五進(jìn)行分配時，將同時分配周六和周日的利潤答案：C。答案分析：當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。30.以下關(guān)于基金稅收的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，免征增值稅B.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅C.基金份額持有人買賣基金份額暫免征收印花稅D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，征收企業(yè)所得稅答案：D。答案分析：對證券投資基金從證券市場中取得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。31.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C。答案分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人職責(zé)，不是托管人職責(zé)。32.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向基金業(yè)協(xié)會報告答案：A。答案分析：基金托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知管理人并向證監(jiān)會報告。33.基金托管人的信息披露義務(wù)主要涉及（）等環(huán)節(jié)。A.基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核算、凈值復(fù)核、投資運作監(jiān)督B.基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露C.基金資產(chǎn)保管、投資運作、凈值披露D.基金募集、上市交易、會計核算、凈值復(fù)核答案：A。答案分析：基金托管人信息披露義務(wù)涉及資產(chǎn)保管、清算交割、核算、復(fù)核、監(jiān)督等環(huán)節(jié)。34.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立完善的崗位責(zé)任制度B.基金托管人應(yīng)建立嚴(yán)格的隔離制度C.基金托管人應(yīng)加強對基金管理人投資決策的監(jiān)督D.基金托管人應(yīng)加強對基金管理人的內(nèi)部審計答案：D。答案分析：基金托管人對管理人監(jiān)督主要是投資運作合規(guī)等，內(nèi)部審計不是托管人職責(zé)。35.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證基金資產(chǎn)的安全完整B.維護(hù)基金份額持有人的權(quán)益C.確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)經(jīng)營活動合法合規(guī)D.確?；鸸芾砣擞鸢福篋。答案分析：與基金管理人內(nèi)部控制類似，不包括確?；鸸芾砣擞?6.以下關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)C.基金銷售機構(gòu)可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)在銷售基金前對投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價答案：C。答案分析：未經(jīng)基金管理人書面委托，基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)。37.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A。答案分析：應(yīng)注重產(chǎn)品風(fēng)險和投資人風(fēng)險承受能力匹配。38.以下關(guān)于基金銷售人員的資格管理，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全基金銷售人員的資質(zhì)管理體系B.基金銷售人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對基金銷售人員的日常管理D.基金銷售人員可以向投資人承諾收益答案：D。答案分析：基金銷售人員不得向投資人承諾收益。39.基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對（）等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。A.服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)流程、服務(wù)反饋機制B.服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)人員、服務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)C.服務(wù)時間、服務(wù)方式、服務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)D.服務(wù)時間、服務(wù)人員、服務(wù)反饋機制答案：A。答案分析：應(yīng)規(guī)范服務(wù)內(nèi)容、流程和反饋機制等業(yè)務(wù)。40.以下關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵B.基金銷售機構(gòu)可以對不同的投資人適用不同的費率C.基金銷售機構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費用D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用答案：C。答案分析：基金銷售機構(gòu)不能自行提高或降低基金銷售費用。41.關(guān)于基金的市場營銷，以下說法錯誤的是（）。A.基金市場營銷是基金銷售機構(gòu)為了擴大銷售規(guī)模而進(jìn)行的一系列活動B.基金市場營銷的內(nèi)容包括目標(biāo)市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設(shè)計等C.基金市場營銷的核心是銷售基金產(chǎn)品D.基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，具有服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性等特點答案：C。答案分析：基金市場營銷核心是客戶需求管理，不只是銷售產(chǎn)品。42.基金市場營銷的特征不包括（）。A.規(guī)范性B.多樣性C.持續(xù)性D.適用性答案：B。答案分析：基金市場營銷特征有規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性，沒有多樣性。43.以下關(guān)于基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)，說法錯誤的是（）。A.客戶服務(wù)是基金銷售機構(gòu)與客戶之間的互動B.客戶服務(wù)的內(nèi)容包括售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)C.客戶服務(wù)的目標(biāo)是提高客戶滿意度D.客戶服務(wù)只需要關(guān)注新客戶的開發(fā)答案：D。答案分析：客戶服務(wù)既要關(guān)注新客戶開發(fā)，也要注重老客戶維護(hù)。44.基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)方式不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.公共關(guān)系D.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用答案：C。答案分析：客戶服務(wù)方式有電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、媒體和宣傳手冊應(yīng)用等，公共關(guān)系不屬于客戶服務(wù)方式。45.關(guān)于基金的信息披露，以下說法錯誤的是（）。A.基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露B.基金信息披露的原則包括真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則C.基金信息披露的作用主要是有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等D.基金信息披露只需要披露基金的財務(wù)信息答案：D。答案分析：基金信息披露內(nèi)容廣泛，不只是財務(wù)信息。46.以下不屬于基金定期報告的是（）。A.基金季度報告B.基金半年度報告C.基金年度報告D.基金臨時報告答案