2025基金從業(yè)人員資格考試模擬題1.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A.6；45B.3；30C.3；15D.6；30答案：A分析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。2.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員的工作主要是宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等，分析基金走勢不屬于其工作范圍。3.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施和檢查，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)均應(yīng)按照相關(guān)要求，制定基金銷售適用性的長期推行計(jì)劃，達(dá)到各項(xiàng)要求B.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、信息處理、推廣實(shí)施等進(jìn)行詢問或檢查C.相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理答案：A分析：并不是所有基金代銷機(jī)構(gòu)都能在短期內(nèi)達(dá)到基金銷售適用性的各項(xiàng)要求，而應(yīng)制定基金銷售適用性的長期推行計(jì)劃。4.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一性D.獲得雙贏答案：A分析：基金客戶服務(wù)的宗旨是投資者利益優(yōu)先。5.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.3年D.5年答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。6.基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知的信息不包括（）。A.可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)B.產(chǎn)品或者服務(wù)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.基金管理人的盈利情況D.投資者可能承擔(dān)的損失答案：C分析：應(yīng)告知投資者可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)、產(chǎn)品或服務(wù)性質(zhì)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資者可能承擔(dān)的損失等，基金管理人盈利情況無需告知。7.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來表現(xiàn)C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征答案：B分析：基金銷售人員不得根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來表現(xiàn)。8.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.短期性D.時(shí)效性答案：C分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性等特點(diǎn)，不是短期性。9.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合（）對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國銀保監(jiān)會(huì)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國人民銀行答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)資金管理應(yīng)符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。10.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.合規(guī)原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場細(xì)分原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識(shí)別原則和利潤原則，不包括合規(guī)原則。11.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)不同基金銷售品種、銷售時(shí)間、客戶規(guī)模等因素，設(shè)置不同的銷售費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，不必向投資人公布增值服務(wù)的內(nèi)容答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)向投資人公布增值服務(wù)的內(nèi)容。12.下列關(guān)于基金投資者教育工作基本原則的表述，正確的是（）。A.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃B.投資者教育應(yīng)采取固定的模式C.投資者教育不可替代市場參與者的監(jiān)管工作D.投資咨詢等同于投資者教育答案：C分析：不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃，投資者教育不應(yīng)采取固定模式，投資咨詢不等同于投資者教育，投資者教育不可替代市場參與者的監(jiān)管工作。13.基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。A.講座、推介會(huì)和座談會(huì)B.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用D.“一對(duì)一”專人服務(wù)答案：B分析：通過電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體傳達(dá)信息屬于媒體和宣傳手冊的應(yīng)用。14.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時(shí)性原則D.客觀性原則答案：D分析：客觀性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要標(biāo)準(zhǔn)和流程保證銷售適用性實(shí)施。15.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.介紹客戶服務(wù)流程D.定期提供產(chǎn)品凈值信息答案：A分析：介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)；提醒客戶核對(duì)交易確認(rèn)是售中服務(wù)；介紹客戶服務(wù)流程是售中服務(wù)；定期提供產(chǎn)品凈值信息是售后服務(wù)。16.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.主觀性原則D.及時(shí)性原則答案：C分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，而非主觀性原則。17.基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：D分析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。18.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為（）。A.采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C.銷售基金的同時(shí)銷售其他產(chǎn)品D.挪用基金銷售結(jié)算資金答案：ABD分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金，不得以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金，不得挪用基金銷售結(jié)算資金；銷售基金同時(shí)銷售其他產(chǎn)品是允許的。19.基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括（）。A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求D.做好客戶的參謀答案：ACD分析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括做好客戶動(dòng)態(tài)分析、通過溝通了解客戶深度需求、做好客戶參謀等；基金客戶檔案管理與保密不屬于個(gè)性化服務(wù)。20.基金銷售適用性管理制度至少包括以下內(nèi)容（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：ABCD分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包含對(duì)基金管理人審慎調(diào)查、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置與評(píng)價(jià)、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查評(píng)價(jià)、產(chǎn)品與投資人匹配等內(nèi)容。21.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的申購和贖回采用金額申購、份額贖回原則D.開放式基金的申購和贖回采用份額申購、金額贖回原則答案：D分析：開放式基金采用金額申購、份額贖回原則，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。22.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1個(gè)月答案：B分析：開放式基金合同生效后，最長不超過3個(gè)月可不辦理贖回。23.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額分別為（）。A.118.58元；9884.42份B.119.28元；9963.22份C.118.58元；9881.42份D.119.28元；9961.42份答案：B分析：凈認(rèn)購金額=10000÷（1+1.2%）≈9881.42元，認(rèn)購費(fèi)用=100009881.42=118.58元，認(rèn)購份額=（9881.42+3）÷1=9884.42份。24.以下關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案D.部分延期贖回時(shí)，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)答案：A分析：單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，不一定是巨額贖回，還要看單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)是否超過基金總份額的10%且單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)是否超過基金總份額的20%等情況。25.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.繼承B.司法強(qiáng)制執(zhí)行C.捐贈(zèng)D.轉(zhuǎn)換答案：D分析：開放式基金非交易過戶包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行、捐贈(zèng)等，轉(zhuǎn)換不屬于非交易過戶。26.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率B.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)C.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)中列支D.基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)答案：C分析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中列支的。27.開放式基金的認(rèn)購采取（）的方式。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.金額認(rèn)購或份額認(rèn)購D.金額與份額混合認(rèn)購答案：A分析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式。28.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取（）。A.已知價(jià)法B.未知價(jià)法C.確定價(jià)法D.隨機(jī)價(jià)法答案：B分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法。29.投資者提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：C分析：投資者提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般T+2日后可查詢受理情況。30.以下關(guān)于開放式基金贖回費(fèi)用的說法，正確的是（）。A.持有期越長，適用的贖回費(fèi)率越高B.通常，前端收費(fèi)基金的贖回費(fèi)率要低于后端收費(fèi)基金C.基金合同可以約定贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)D.贖回費(fèi)在任何情況下都不能免收答案：C分析：持有期越長，贖回費(fèi)率越低；前端收費(fèi)基金贖回費(fèi)率和后端收費(fèi)基金贖回費(fèi)率無必然高低關(guān)系；在某些情況下贖回費(fèi)可免收；基金合同可約定贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后余額歸入基金財(cái)產(chǎn)。31.關(guān)于基金的信息披露，以下表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的5日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告B.封閉式基金至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書D.開放式基金在開放申購贖回后，應(yīng)當(dāng)披露每個(gè)開放日的基金份額凈值和份額累計(jì)凈值答案：BD分析：基金管理人應(yīng)在基金合同生效的次日，登載基金合同生效公告；基金管理人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。32.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD分析：基金信息披露有利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率以及防止信息濫用。33.基金定期報(bào)告包括（）。A.基金年度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告C.基金季度報(bào)告D.基金臨時(shí)報(bào)告答案：ABC分析：基金定期報(bào)告包括年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告，臨時(shí)報(bào)告不屬于定期報(bào)告。34.基金招募說明書的內(nèi)容不包括以下（）方面。A.基金管理人、基金托管人的基本情況B.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱C.基金資產(chǎn)的估值D.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式答案：D分析：基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式是基金合同的內(nèi)容，不是招募說明書內(nèi)容。35.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD分析：基金信息披露禁止虛假記載等、對(duì)業(yè)績預(yù)測、違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失、詆毀他人等行為。36.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A.30B.45C.60D.75答案：A分析：基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前30日公告相關(guān)事項(xiàng)。37.以下屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABC分析：基金合同當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人，基金銷售機(jī)構(gòu)不是合同當(dāng)事人。38.基金年度報(bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括（）。A.本期已實(shí)現(xiàn)收益B.期末可供分配基金份額利潤C(jī).加權(quán)平均基金份額本期利潤D.加權(quán)平均凈值利潤率答案：ABCD分析：基金年度報(bào)告應(yīng)披露本期已實(shí)現(xiàn)收益、期末可供分配基金份額利潤、加權(quán)平均基金份額本期利潤、加權(quán)平均凈值利潤率等財(cái)務(wù)指標(biāo)。39.基金信息披露的原則體現(xiàn)在（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則答案：ABCD分析：基金信息披露原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性原則。40.基金臨時(shí)信息披露主要指在（）情況下，基金管理人需要發(fā)布臨時(shí)報(bào)告。A.延長基金合同期限B.基金托管人的托管部門負(fù)責(zé)人變更C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D.更換基金管理人答案：ABCD分析：延長基金合同期限、托管部門負(fù)責(zé)人變更、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、更換基金管理人等情況都需發(fā)布臨時(shí)報(bào)告。41.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，不正確的是（）。A.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益B.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)確保市場的高效、透明和公正D.基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案：D分析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資人利益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展，以及確保市場高效、透明和公正。42.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管主要包括（）。A.市場準(zhǔn)入監(jiān)管B.日常持續(xù)監(jiān)管C.重大事項(xiàng)變更審核D.對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管答案：ABC分析：中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司監(jiān)管包括市場準(zhǔn)入、日常持續(xù)監(jiān)管、重大事項(xiàng)變更審核等；對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管不屬于對(duì)基金管理公司的監(jiān)管。43.基金監(jiān)管的基本原則有（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.高效監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：ABCD分析：基金監(jiān)管基本原則包括保障投資人利益、適度監(jiān)管、高效監(jiān)管、依法監(jiān)管等原則。44.以下不屬于中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的主要職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究B.對(duì)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核C.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理D.對(duì)基金托管銀行的日常監(jiān)管答案：D分析：對(duì)基金托管銀行的日常監(jiān)管由中國證監(jiān)會(huì)銀行間市場監(jiān)管部等負(fù)責(zé)，不是基金監(jiān)管部主要職責(zé)。45.基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案：A分析：基金監(jiān)管目標(biāo)是保護(hù)權(quán)益、規(guī)范活動(dòng)、促進(jìn)發(fā)展，不包括降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。46.中國證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.撤銷基