2025基金從業(yè)人員資格重點(diǎn)試題帶答案（精編）1.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括投資者利益優(yōu)先、安全第一、專業(yè)規(guī)范、適當(dāng)性管理等原則，依法監(jiān)管是基金監(jiān)管原則，并非客戶服務(wù)原則。2.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的基金產(chǎn)品設(shè)置不同的費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)從基金管理費(fèi)中列支D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以持續(xù)營銷為目的，采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金，D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，ABC選項(xiàng)均符合基金銷售費(fèi)用相關(guān)規(guī)定。3.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請(qǐng)，申購成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)申購份額，申購生效C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效答案：B分析：投資人交付申購款項(xiàng)，申購申請(qǐng)受理并不代表申購一定成功，只有基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)申購份額時(shí)，申購才生效，所以B正確，ACD錯(cuò)誤。4.關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購時(shí)可使用一籃子股票D.折價(jià)套利會(huì)增加ETF的總份額答案：C分析：中小投資者一般在二級(jí)市場(chǎng)交易，A錯(cuò)誤；ETF贖回獲得的是一籃子股票而非現(xiàn)金，B錯(cuò)誤；折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額減少，D錯(cuò)誤；ETF申購時(shí)可使用一籃子股票，C正確。5.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.為達(dá)到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素D.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立答案：C分析：基金管理人內(nèi)部控制需要在權(quán)衡成本效益的基礎(chǔ)上，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)，并非不考慮成本因素，C錯(cuò)誤，ABD均符合內(nèi)部控制五原則要求。6.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對(duì)貨幣基金年化收益率進(jìn)行前瞻性預(yù)測(cè)Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金信息披露禁止行為包括虛假記載（如Ⅰ）、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、承諾收益（如Ⅱ）、詆毀其他基金管理人等，對(duì)貨幣基金年化收益率進(jìn)行前瞻性預(yù)測(cè)、登載其他組織的推薦性文字等也屬于禁止行為，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。7.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說法正確的是（）。A.托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)B.托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.基金托管人職責(zé)終止的，基金托管人可以自行辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上答案：A分析：托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，同時(shí)予以公告，B表述不完整；基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，并非自行辦理，C錯(cuò)誤；在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上，D錯(cuò)誤；A選項(xiàng)關(guān)于召集基金份額持有人大會(huì)的公告要求正確。8.以下不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.海報(bào)、戶外廣告C.基金投資人的個(gè)人推薦信D.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料答案：C分析：基金宣傳推介材料包括公開出版資料、宣傳單、手冊(cè)、海報(bào)、戶外廣告、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料等，基金投資人的個(gè)人推薦信不屬于基金宣傳推介材料，C正確。9.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。Ⅰ.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序Ⅱ.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序Ⅲ.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部定期檢查基金銷售適用性的執(zhí)行情況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)制定相關(guān)制度和程序，分支機(jī)構(gòu)實(shí)施，同時(shí)要對(duì)銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)，并定期檢查執(zhí)行情況，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ表述均正確。10.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.一只小盤股既可能是一只價(jià)值型股票，也可能是一只成長型股票B.股票基金的投資風(fēng)格往往是依據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同進(jìn)行劃分的C.基金的投資風(fēng)格會(huì)依據(jù)市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行調(diào)整D.成長型基金通常投資于價(jià)值被低估、安全性較高的股票答案：D分析：成長型基金通常投資于具有良好增長潛力的股票，而非價(jià)值被低估、安全性較高的股票，D錯(cuò)誤；ABC表述均正確。11.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理是公司長期健康發(fā)展的基礎(chǔ)C.合規(guī)管理的目標(biāo)是消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，降低重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，而不是消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，C錯(cuò)誤，ABD正確。12.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開C.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決答案：B分析：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開，B錯(cuò)誤；ACD均符合基金份額持有人大會(huì)相關(guān)規(guī)定。13.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法D.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額答案：A分析：當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，需要補(bǔ)費(fèi)用差額，B錯(cuò)誤；基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用已知價(jià)法，C錯(cuò)誤；基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的下一個(gè)工作日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額，D錯(cuò)誤；A選項(xiàng)對(duì)開放式基金份額轉(zhuǎn)換的定義正確。14.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度答案：C分析：基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額，C錯(cuò)誤，ABD均符合基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范要求。15.關(guān)于基金的業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.不同類型的基金應(yīng)該使用不同的業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)方法B.基金評(píng)價(jià)可以為投資者提供投資建議C.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)僅僅是對(duì)基金產(chǎn)品所實(shí)現(xiàn)的收益情況進(jìn)行分析D.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)可以幫助基金公司更好地量化分析基金經(jīng)理的業(yè)績答案：C分析：基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)不僅僅是對(duì)基金產(chǎn)品所實(shí)現(xiàn)的收益情況進(jìn)行分析，還包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)格等多方面的評(píng)估，C錯(cuò)誤，ABD正確。16.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤分配，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六和周日的利潤C(jī).貨幣市場(chǎng)基金每日進(jìn)行收益分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤答案：B分析：投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六和周日的利潤，B錯(cuò)誤；ACD關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金利潤分配的說法均正確。17.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年，C錯(cuò)誤，ABD正確。18.關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告C.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)D.基金年度報(bào)告可以不披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告答案：D分析：基金年度報(bào)告應(yīng)披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告，D錯(cuò)誤；ABC關(guān)于基金年度報(bào)告的描述均正確。19.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度B.基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系C.基金管理人應(yīng)制定切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施D.基金管理人應(yīng)將經(jīng)營管理主要環(huán)節(jié)的控制權(quán)集中在少數(shù)高級(jí)管理人員手中答案：D分析：基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，而不是將經(jīng)營管理主要環(huán)節(jié)的控制權(quán)集中在少數(shù)高級(jí)管理人員手中，D錯(cuò)誤，ABC均是正確的內(nèi)部控制活動(dòng)要求。20.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售適用性應(yīng)涵蓋基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C.基金銷售適用性只需要關(guān)注基金產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)答案：C分析：基金銷售適用性不僅要關(guān)注基金產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)，還要考慮基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等多方面因素，C錯(cuò)誤，ABD符合全面性原則要求。21.關(guān)于開放式基金份額的非交易過戶，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為B.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.非交易過戶主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式D.基金份額的非交易過戶必須在原銷售機(jī)構(gòu)辦理答案：D分析：基金份額的非交易過戶可以在轉(zhuǎn)入方或轉(zhuǎn)出方辦理，并非必須在原銷售機(jī)構(gòu)辦理，D錯(cuò)誤，ABC關(guān)于非交易過戶的說法均正確。22.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定應(yīng)急處理措施，無需制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和應(yīng)急處理措施，D錯(cuò)誤，ABC均是基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件的正確表述。23.關(guān)于基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金面臨贖回壓力可能會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.封閉式基金在市場(chǎng)流動(dòng)性不足時(shí)可能會(huì)出現(xiàn)折價(jià)交易C.基金投資組合的流動(dòng)性與基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人未能及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)以應(yīng)對(duì)投資者贖回的風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：基金投資組合的流動(dòng)性會(huì)影響基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，如果投資組合中流動(dòng)性較差的資產(chǎn)占比較高，可能會(huì)增加基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，C錯(cuò)誤，ABD關(guān)于基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法均正確。24.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案：C分析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)，C錯(cuò)誤，ABD均是基金托管人的職責(zé)。25.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶投訴處理，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善處理客戶投訴，不得推諉責(zé)任C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將客戶投訴作為了解客戶需求的重要渠道D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)鼓勵(lì)客戶投訴，對(duì)投訴客戶給予一定的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)鼓勵(lì)客戶投訴，但不應(yīng)以給予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償作為鼓勵(lì)方式，D錯(cuò)誤，ABC均是正確的客戶投訴處理要求。26.關(guān)于基金的投資限制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資不得承銷證券B.基金投資不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C.基金投資可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券D.基金投資不得向他人貸款或提供擔(dān)保答案：C分析：基金投資不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券，C錯(cuò)誤，ABD均是基金投資限制的正確內(nèi)容。27.關(guān)于基金信息披露的作用，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場(chǎng)的效率，但不能降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)是由市場(chǎng)等多種因素決定的，D錯(cuò)誤，ABC正確。28.關(guān)于基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動(dòng)性B.合規(guī)文化建設(shè)要與基金行業(yè)的特點(diǎn)相結(jié)合C.合規(guī)文化建設(shè)主要靠外部監(jiān)督機(jī)構(gòu)的監(jiān)督D.合規(guī)文化建設(shè)要將合規(guī)理念貫穿到全體員工的行為中答案：C分析：合規(guī)文化建設(shè)主要靠基金管理人自身，要充分發(fā)揮人的主觀能動(dòng)性，與行業(yè)特點(diǎn)結(jié)合，將合規(guī)理念貫穿全體員工行為，而不是主要靠外部監(jiān)督機(jī)構(gòu)監(jiān)督，C錯(cuò)誤，ABD正確。29.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)識(shí)別客戶身份B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)留存客戶有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件D.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，無需核實(shí)答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)核實(shí)客戶身份資料的真實(shí)性，而不是無需核實(shí)，D錯(cuò)誤，ABC均是客戶身份識(shí)別的正確要求。30.關(guān)于基金的收益分配，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的收益分配每年不得少于一次B.開放式基金的收益分配可以在基金合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和最低比例C.貨幣市場(chǎng)基金一般每日分配收益D.基金收益分配后基金份額凈值可以低于面值答案：D分析：基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，D錯(cuò)誤，ABC關(guān)于基金收益分配的說法均正確。31.關(guān)于基金的市場(chǎng)營銷，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場(chǎng)營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)為了擴(kuò)大銷售規(guī)模而進(jìn)行的活動(dòng)B.基金市場(chǎng)營銷的核心是銷售基金產(chǎn)品C.基金市場(chǎng)營銷要注重投資者的需求D.基金市場(chǎng)營銷要遵守相關(guān)法律法規(guī)答案：B分析：基金市場(chǎng)營銷的核心是滿足投資者需求，而不是單純銷售基金產(chǎn)品，B錯(cuò)誤，ACD正確。32.關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理是基金管理人的一項(xiàng)重要職責(zé)B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險(xiǎn)C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：B分析：基金風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)，而不是消除風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，無法完全消除，B錯(cuò)誤，ACD正確。33.關(guān)于基金的托管費(fèi)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管費(fèi)是基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用B.基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取C.基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付D.基金托管費(fèi)由基金投資者直接支付給基金托管人答案：D分析：基金托管費(fèi)是從基金資產(chǎn)中列支，而不是由基金投資者直接支付給基金托管人，D錯(cuò)誤，ABC關(guān)于基金托管費(fèi)的說法均正確。34.關(guān)于基金的管理費(fèi)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用B.基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取C.基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付D.基金管理費(fèi)與基金的規(guī)模無關(guān)答案：D分析：一般來說，基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)費(fèi)率越低，所以基金管理費(fèi)與基金規(guī)模有關(guān)，D錯(cuò)誤，ABC關(guān)于基金管理費(fèi)的說法均正確。35.關(guān)于基金的投資組合，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資組合可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)B.基金投資組合應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行調(diào)整C.基金投資組合中可以只投資一種證券D.基金投資組合要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：C分析：基金投資組合強(qiáng)調(diào)分散投資，不能只投資一種證券，C錯(cuò)誤，ABD關(guān)于基金投資組合的說法均正確。36.關(guān)于基金的認(rèn)購，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金認(rèn)購是指投資者在開放式基金募集期間購買基金份額的行為B.基金認(rèn)購可以采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種方式C.基金認(rèn)購的份額通常在認(rèn)購申請(qǐng)受理后即時(shí)確認(rèn)D.基金認(rèn)購的費(fèi)率通常比申購費(fèi)率低答案：C分析：基金認(rèn)購的份額通常在基金合同生效后才能確認(rèn)，并非即時(shí)確認(rèn)，C錯(cuò)誤，ABD關(guān)于基金認(rèn)購的說法均正確。37.關(guān)于基金的申購，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金申購是指投資者在開放式基金存續(xù)期間購買基金份額的行為B.基金申購可以采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種方式C.基金申購的份額通常在申購申請(qǐng)受理后即時(shí)確認(rèn)D.基金申購的費(fèi)率通常比認(rèn)購費(fèi)率高答案：C分析：基金申購的份額通常在T+1日確認(rèn)，并非即時(shí)確認(rèn)，C錯(cuò)誤，ABD關(guān)于基金申購的說法均正確。38.關(guān)于基金的贖回，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金贖回是指投資者在開放式基金存續(xù)期間賣出基金份額的行為B.基金贖回的金額通常在贖回申請(qǐng)受理后即時(shí)到賬C.基金贖回的費(fèi)率通常與持有期限有關(guān)D.基金贖回可能會(huì)受到巨額贖回的限制答案：B分析：基金贖回的金額通常不會(huì)即時(shí)到賬，不同基金到賬時(shí)間不同，B錯(cuò)誤，ACD關(guān)于基金贖回的說法均正確。39.關(guān)于基金的估值，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金估值是指對(duì)基金資產(chǎn)凈值進(jìn)行計(jì)算和評(píng)估的過程B.基金估值的目的是為了準(zhǔn)確反映基金資產(chǎn)的價(jià)值C.基金估值的頻率可以由基金管理人自行決定D.基金估值的方法應(yīng)該保持一致性，不得隨意變更答案：C分析：基金估值的頻率是有相關(guān)規(guī)定的，并非由基金管理人自行決定，C錯(cuò)誤，ABD關(guān)于基金估值的說法均正確。40.關(guān)于基金的稅收，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收營業(yè)稅B.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C.個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，暫免征收企業(yè)所得稅答案：D分析：企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅，D錯(cuò)誤，ABC關(guān)于基金稅收的說法均正確。41.關(guān)于基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.業(yè)績比較基準(zhǔn)是衡量基金業(yè)績的重要指標(biāo)B.業(yè)績比較基準(zhǔn)可以是單一指數(shù)，也可以是多個(gè)指數(shù)的組合C.業(yè)績比較基準(zhǔn)應(yīng)在基金合同中明確約定D.業(yè)績比較基準(zhǔn)一旦確定，不得變更答案：D分析：業(yè)績比較基準(zhǔn)在一定情況下可以變更，需要按照基金合同約定的程序進(jìn)行，并非不得變更，D錯(cuò)誤，ABC關(guān)于基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的說法均正確。42.關(guān)于基金的客戶服務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為客戶提供的一系列服務(wù)B.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)C.基金客戶服務(wù)的目標(biāo)是為了提高客戶的滿意度D.基金客戶服務(wù)只需要關(guān)注新客戶的開發(fā)，不需要維護(hù)老客戶答案：D分析：基金客戶服務(wù)既要關(guān)注新客戶開發(fā)，也要注重老客戶維護(hù)，D錯(cuò)誤，ABC關(guān)于基金客戶服務(wù)的說法均正確。43.關(guān)于基金的市場(chǎng)營銷渠道，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場(chǎng)營銷渠道可以分為直銷渠道和代銷渠道B.直銷渠道是指基金公司直接銷售基金產(chǎn)品的渠道C.代銷渠道是指通過銀行、證券公司等機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品的渠道D.直銷渠道的成本通常比代銷渠道低答案：D分析：直銷渠道需要基金公司自己建立銷售隊(duì)伍、營銷網(wǎng)絡(luò)等，成本通常比代銷渠道高，D錯(cuò)誤，ABC關(guān)于基金市場(chǎng)營銷渠道的說法均正確。44.關(guān)于基金的投資策略，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的投資策略可以分為主動(dòng)投資策略和被動(dòng)投資策略B.主動(dòng)投資策略是指基金管理人通過積極的選股、擇時(shí)等操作來獲取超越市場(chǎng)平均收益的策略C.被動(dòng)投資策略是指基金管理人按照某一指數(shù)的成分股組成及其權(quán)重構(gòu)建投資組合，以獲得與該指數(shù)大致相同的收益的策略D.主動(dòng)投資策略的風(fēng)險(xiǎn)一定比被動(dòng)投資策略高答案：D分析：主動(dòng)投資策略和被動(dòng)投資策略的風(fēng)險(xiǎn)高低不能簡單一概而論，主動(dòng)投資策略如果管理得當(dāng)，也可能在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下獲得較好收益，D錯(cuò)誤，ABC關(guān)于基金投資策略的說法均正確。45.關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可以分為低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資策略等因素來確定的C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力無關(guān)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配銷