基金從業(yè)人員資格題庫匯編帶答案解析2024年1.以下不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D答案分析：基金客戶服務原則包括投資者利益優(yōu)先、安全第一、專業(yè)規(guī)范、適當性管理等，依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，并非客戶服務原則。2.關于基金銷售費用，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構可以自行決定向投資人收取增值服務費B.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產C.基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，應在所有營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務的內容D.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費答案：B答案分析：基金銷售機構收取增值服務費需符合相關規(guī)定并公示，A錯誤；應在營業(yè)網點及網站等顯著位置公示增值服務內容，C錯誤；對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費，D錯誤。3.下列關于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯誤的是（）。A.基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺B.基金公司的宣傳單、手冊等都屬于基金宣傳推介材料C.基金宣傳推介材料是書面、電子或者其他介質的信息D.只能是公開出版資料答案：D答案分析：基金宣傳推介材料可以是公開出版資料，也可以是宣傳單、手冊、海報、短信、微信等多種形式，并非只能是公開出版資料。4.下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據答案：C答案分析：基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益，C選項說法錯誤。5.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時的注意事項不包括（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權益須知”C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等D.了解投資者的投資目標，但不需要了解其風險承受能力答案：D答案分析：基金銷售人員在為投資者辦理開戶手續(xù)時，要了解投資者的投資目標、風險承受能力等情況，D選項說法錯誤。6.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.一次性D.時效性答案：C答案分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性等特點，不是一次性的。7.下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A答案分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務，A選項說法錯誤。8.下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性答案：C答案分析：基金客戶服務特點有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性，沒有永久性。9.基金銷售人員在為投資者辦理基金認購手續(xù)時，以下說法錯誤的是（）。A.認購申請受理并不代表該申請一定成功，需經注冊登記機構確認后才生效B.開放式基金認購采用金額認購的方式C.一般情況下，已經正式受理的認購申請不得撤銷D.對于資金在募集期間產生的利息無需處理答案：D答案分析：對于資金在募集期間產生的利息應計入基金份額，D選項說法錯誤。10.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.客觀性原則C.主觀性原則D.及時性原則答案：C答案分析：基金銷售適用性應遵循全面性、客觀性、及時性、投資人利益優(yōu)先等原則，不包括主觀性原則。11.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對貨幣基金低風險的評估Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B答案分析：基金信息披露禁止行為包括虛假記載（如將不存在的事實記載）、承諾收益、登載其他組織的推薦性文字等，對貨幣基金低風險的評估是合理的信息披露，不屬于禁止行為。12.基金年度報告中不必披露的財務指標是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產負債率D.本期基金份額凈值增長率答案：C答案分析：基金年度報告需披露本期利潤、期末可供分配基金份額利潤、本期基金份額凈值增長率等財務指標，資產負債率一般不是基金年度報告必須披露的內容。13.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.能有效防止信息濫用D.有利于提高基金市場活躍度答案：D答案分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、防止信息濫用等，與提高基金市場活躍度沒有直接關系。14.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A答案分析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，確保披露的信息是真實、客觀的。15.以下不屬于基金定期報告的是（）。A.基金季度報告B.基金半年度報告C.基金年度報告D.基金合同生效公告答案：D答案分析：基金定期報告包括季度報告、半年度報告、年度報告等，基金合同生效公告屬于臨時信息披露。16.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運作方式Ⅱ.基金份額發(fā)售安排方面的信息Ⅲ.基金份額持有人的權利和義務Ⅳ.基金資產凈值的計算方法和公告方式A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D答案分析：基金合同包含基金運作方式、份額發(fā)售安排、持有人權利義務、資產凈值計算及公告方式等重要信息。17.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B答案分析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。18.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公告中予以披露。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%答案：B答案分析：基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%時，屬于重大事件，需臨時公告披露。19.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D答案分析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。20.開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上。A.15日B.30日C.45日D.60日答案：C答案分析：開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上。21.下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產答案：D答案分析：安全保管基金財產是基金托管人的職責，編制中期和年度基金報告、確定收益分配方案、依法募集資金等是基金管理人的職責。22.基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.基金經營所在地中國證監(jiān)會派出機構B.基金管理公司董事會C.中國證監(jiān)會D.基金管理公司總經理答案：B答案分析：基金管理公司的督察長應由董事會聘任，并對其負責。23.基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會答案：A答案分析：基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。24.關于基金管理公司的風險管理，以下表述錯誤的是（）。A.應建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責權限，確?；鸸芾砣烁鞑块T的合規(guī)運作B.應建立完善的風險控制制度，對各類風險進行識別、評估、管理和應對C.風險管理是公司的核心業(yè)務，風險管理部門應獨立于其他部門D.風險管理只需要關注投資風險，不需要關注運營風險和合規(guī)風險答案：D答案分析：風險管理不僅要關注投資風險，還需關注運營風險和合規(guī)風險等各類風險，D選項表述錯誤。25.以下不屬于基金管理公司內部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.及時性原則答案：D答案分析：基金管理公司內部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益等原則，不包括及時性原則。26.基金管理公司內部控制的總體目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時D.確?；鸪钟腥双@得豐厚收益答案：D答案分析：內部控制總體目標不包括確?；鸪钟腥双@得豐厚收益，因為基金收益受市場等多種因素影響，無法保證。27.基金管理人內部控制機制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.證監(jiān)會對基金管理人的監(jiān)督、管理答案：D答案分析：基金管理人內部控制機制層次包括員工自律、部門主管檢查監(jiān)督、公司管理層及監(jiān)察稽核部監(jiān)督控制等，證監(jiān)會的監(jiān)督管理不屬于內部控制機制層次。28.以下關于基金管理公司風險管理的目標，說法錯誤的是（）。A.嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度B.不斷提高公司經營管理和專業(yè)水平，增強核心競爭力C.確?；鸷凸镜呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時D.完全消除投資風險答案：D答案分析：風險管理目標是降低風險，而不是完全消除投資風險，D選項說法錯誤。29.下列關于基金管理公司內部控制的表述，正確的是（）。A.基金管理公司內部控制應當遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性原則B.基金管理公司制定內部控制制度應當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約性、成本效益原則C.公司內部控制機制一般包括五個層次D.公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊等部分組成答案：D答案分析：基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊等部分組成，A選項原則表述不準確，B選項是內部控制原則不是制定制度原則，公司內部控制機制一般包括四個層次。30.基金管理公司的合規(guī)管理部門應在（）的管理下協(xié)助高級管理人員有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險。A.合規(guī)負責人B.總經理C.監(jiān)事會D.董事會答案：A答案分析：基金管理公司的合規(guī)管理部門應在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理人員有效識別和管理合規(guī)風險。31.關于合規(guī)管理的目標，以下表述正確的是（）。A.確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風險B.確?；鸸芾砣说膬炔靠刂浦贫葘崟r調整C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營D.確?；鸸芾砣讼弦?guī)風險答案：C答案分析：合規(guī)管理目標是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營，不能規(guī)避投資風險，內部控制制度調整不是合規(guī)管理目標，也不能消除合規(guī)風險。32.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.成本效益原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：B答案分析：基金管理人合規(guī)管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調性等，不包括成本效益原則。33.合規(guī)風險的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.操作風險答案：D答案分析：合規(guī)風險主要包括投資、銷售、信息披露等合規(guī)性風險，操作風險不屬于合規(guī)風險主要種類。34.合規(guī)管理部門履行的基本職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓D.對重大決策的合規(guī)性提出建議，但不用參與決策制定過程答案：D答案分析：合規(guī)管理部門應參與重大決策制定過程并提出合規(guī)性建議，D選項說法錯誤。35.基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪酬待遇答案：D答案分析：合規(guī)政策應規(guī)定合規(guī)管理部門功能、職責、權限，合規(guī)負責人職責等，不包括薪酬待遇。36.關于合規(guī)文化建設的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人必須注重內涵式管理，建立一整套有效管理各類風險的職業(yè)行為規(guī)范和方法B.公司內部要有清晰的責任制和問責制C.基金管理人在組建內部的合規(guī)部門時，應遵循合規(guī)原則D.合規(guī)文化建設能有效落實合規(guī)政策，無需配置資源答案：D答案分析：合規(guī)文化建設需要配置資源，以有效落實合規(guī)政策，D選項說法錯誤。37.下列關于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程答案：B答案分析：合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險，而不是聲譽風險，B選項說法錯誤。38.下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A答案分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務，A選項說法錯誤。39.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，以下說法錯誤的是（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權益須知”C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等D.了解投資者的投資目標，但不需要了解其風險承受能力答案：D答案分析：辦理開戶手續(xù)時需要了解投資者投資目標和風險承受能力，D選項說法錯誤。40.基金客戶服務的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.一次性D.時效性答案：C答案分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性特點，不是一次性的。41.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品D.基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容答案：B答案分析：對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方機構提供，B選項說法錯誤。42.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，將客戶劃分為（）。A.高風險、中風險、低風險等不同等級B.保守型、穩(wěn)健型、積極型等不同類型C.大型、中型、小型等不同規(guī)模D.個人客戶、機構客戶等不同類別答案：A答案分析：基金銷售機構綜合考慮多種因素將客戶劃分為高、中、低等不同風險等級。43.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B答案分析：基金銷售機構相關資料保存期不少于15年。44.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A答案分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效不足6個月的除外。45.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，不必向中國證監(jiān)會派出機構備案答案：D答案分析：基金銷售機構擅自變更收費項目或標準，需向中國證