證券公司面試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪項是證券公司的主要業(yè)務(wù)之一？（）A.農(nóng)業(yè)種植B.證券承銷C.紡織生產(chǎn)D.建筑施工答案：B2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.生產(chǎn)商品功能D.資本配置功能答案：C3.股票的內(nèi)在價值主要取決于（）。A.股票的發(fā)行量B.股票的供求關(guān)系C.公司未來的盈利能力D.股票的市場價格答案：C4.在證券交易中，（）是投資者進行交易的場所。A.銀行B.證券交易所C.保險公司D.信托公司答案：B5.以下哪種證券風(fēng)險最低？（）A.股票B.公司債券C.國債D.金融債券答案：C6.證券公司的風(fēng)險管理中，（）是指由于市場價格波動而導(dǎo)致證券公司資產(chǎn)價值變化的風(fēng)險。A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險答案：B7.證券投資基金按照（）不同，可以分為封閉式基金和開放式基金。A.投資理念B.基金的組織形式C.基金的運作方式D.投資標的答案：C8.證券公司從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，其收入來源主要是（）。A.利息收入B.手續(xù)費收入C.自營業(yè)務(wù)收入D.承銷收入答案：B9.以下哪項不屬于證券監(jiān)管的目標？（）A.保護投資者利益B.確保證券公司盈利C.維護證券市場的公平、公正、公開D.降低系統(tǒng)性風(fēng)險答案：B10.股票市場價格的最直接影響因素是（）。A.公司經(jīng)營狀況B.供求關(guān)系C.宏觀經(jīng)濟狀況D.政治因素答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）。A.證券經(jīng)紀B.證券承銷與保薦C.證券自營D.證券資產(chǎn)管理答案：ABCD2.影響股票價格的宏觀因素有（）。A.經(jīng)濟增長B.貨幣政策C.財政政策D.國際收支狀況答案：ABCD3.證券投資的風(fēng)險主要包括（）。A.系統(tǒng)風(fēng)險B.非系統(tǒng)風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.操作風(fēng)險答案：AB4.以下屬于證券市場中介機構(gòu)的有（）。A.證券公司B.會計師事務(wù)所C.律師事務(wù)所D.證券登記結(jié)算機構(gòu)答案：ABCD5.股票的特性有（）。A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性答案：ABCD6.以下關(guān)于債券的說法正確的有（）。A.債券是一種有價證券B.債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證C.債券的發(fā)行人可以是政府、金融機構(gòu)或企業(yè)D.債券具有償還性答案：ABCD7.證券監(jiān)管的手段主要有（）。A.法律手段B.經(jīng)濟手段C.行政手段D.自律管理答案：ABCD8.開放式基金與封閉式基金相比，具有（）等特點。A.基金規(guī)模不固定B.可隨時申購和贖回C.交易價格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定D.沒有固定存續(xù)期限答案：ABCD9.證券公司的風(fēng)險管理體系應(yīng)包括（）。A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險應(yīng)對答案：ABCD10.在進行證券投資分析時，基本分析的內(nèi)容主要包括（）。A.宏觀經(jīng)濟分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.技術(shù)分析答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券公司只能在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)。（×）2.股票的價格和其內(nèi)在價值總是相等的。（×）3.證券投資基金由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金。（√）4.所有的債券都有固定的票面利率。（×）5.證券公司的自營業(yè)務(wù)風(fēng)險完全由投資者承擔(dān)。（×）6.宏觀經(jīng)濟運行狀況會影響證券市場的行情。（√）7.證券市場的監(jiān)管只依靠政府部門就可以。（×）8.封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)不能贖回，但可以在證券交易所上市交易。（√）9.證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)不承擔(dān)交易中的風(fēng)險。（√）10.股票的收益只來自于股息和紅利。（×）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券公司的主要職能。答案：證券公司主要職能包括：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，代理買賣證券；證券承銷業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)發(fā)行證券籌資；證券自營業(yè)務(wù)，以自己名義和資金買賣證券獲取收益；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為客戶管理資產(chǎn)；還有提供投資咨詢等服務(wù)。2.簡述證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險有哪些？答案：系統(tǒng)風(fēng)險包括市場風(fēng)險，如股市整體波動；利率風(fēng)險，利率變動影響證券價格；購買力風(fēng)險，通貨膨脹影響實際收益；政策風(fēng)險，宏觀政策調(diào)整影響證券市場。3.簡述開放式基金的優(yōu)點。答案：開放式基金優(yōu)點：規(guī)模不固定可隨時申購贖回，資金流動性好；交易價格以資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，比較公平合理；投資組合較為靈活，可較好適應(yīng)市場變化。4.簡述證券監(jiān)管的重要性。答案：證券監(jiān)管重要性在于保護投資者利益，確保市場公平公正公開，防范系統(tǒng)性風(fēng)險，促進證券市場健康有序發(fā)展，提高市場效率。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何看待證券公司在金融市場中的地位？答案：證券公司在金融市場地位重要。它是連接企業(yè)與投資者的橋梁，為企業(yè)融資、投資者投資提供平臺。在證券發(fā)行、交易、資產(chǎn)配置等多方面發(fā)揮關(guān)鍵作用，促進金融市場資源有效配置，推動金融市場發(fā)展完善。2.討論股票投資的風(fēng)險與收益關(guān)系。答案：股票投資風(fēng)險與收益成正比。高收益往往伴隨著高風(fēng)險。企業(yè)盈利增長潛力大則收益可能高，但經(jīng)營不善、宏觀環(huán)境變化等風(fēng)險也會使股價大幅下跌，導(dǎo)致投資者損失。3.分析證券市場國際化對國內(nèi)證券公司的影響。答案：有挑戰(zhàn)也有機遇。挑戰(zhàn)是面臨國際同行競爭，對風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)創(chuàng)新要求更高。機遇