公司銀企直聯(lián)管理制度一、總則（一）目的為加強公司資金管理，提高資金使用效率，規(guī)范銀企直聯(lián)操作流程，確保公司資金安全、準確、及時地流轉，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及各分支機構與銀行建立銀企直聯(lián)的相關業(yè)務操作與管理。（三）基本原則1.安全可靠原則確保銀企直聯(lián)系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性，防止資金風險，保障公司資金安全。2.準確及時原則保證資金信息傳遞的準確性和及時性，實現(xiàn)公司資金的高效運作。3.規(guī)范操作原則明確銀企直聯(lián)業(yè)務流程和操作規(guī)范，嚴格按照制度執(zhí)行，確保各項業(yè)務有序開展。4.授權管理原則對銀企直聯(lián)業(yè)務涉及的操作進行嚴格的授權管理，明確各級人員的操作權限。二、職責分工（一）財務管理部門1.負責銀企直聯(lián)業(yè)務的整體規(guī)劃、協(xié)調(diào)與監(jiān)督。2.制定和完善銀企直聯(lián)相關財務管理制度和操作流程。3.負責與銀行溝通協(xié)調(diào)銀企直聯(lián)系統(tǒng)的開通、維護及升級等工作。4.審核銀企直聯(lián)業(yè)務相關的資金收付指令，確保資金支付的合規(guī)性和準確性。5.定期對銀企直聯(lián)業(yè)務進行財務分析和風險評估。（二）信息管理部門1.負責銀企直聯(lián)系統(tǒng)的技術支持和維護，確保系統(tǒng)的正常運行。2.保障銀企直聯(lián)系統(tǒng)與公司內(nèi)部財務系統(tǒng)及其他相關系統(tǒng)的數(shù)據(jù)傳輸穩(wěn)定和安全。3.協(xié)助財務管理部門處理銀企直聯(lián)系統(tǒng)運行過程中的技術問題。（三）業(yè)務部門1.根據(jù)業(yè)務需要發(fā)起銀企直聯(lián)業(yè)務相關的資金收付申請，提供準確的業(yè)務信息和資金用途說明。2.負責對本部門銀企直聯(lián)業(yè)務操作的合規(guī)性和準確性進行自查。3.配合財務管理部門和信息管理部門做好銀企直聯(lián)業(yè)務的相關工作。（四）審批人員1.根據(jù)公司授權，對銀企直聯(lián)業(yè)務涉及的資金收付指令進行審批，確保資金使用符合公司規(guī)定和業(yè)務需求。2.對審批結果負責，嚴格把關資金支付的合理性和必要性。三、銀企直聯(lián)系統(tǒng)開通與維護（一）系統(tǒng)開通1.財務管理部門根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展需要，選擇合適的合作銀行，并與銀行溝通銀企直聯(lián)系統(tǒng)開通事宜。2.信息管理部門配合財務管理部門，按照銀行要求準備相關資料，包括公司營業(yè)執(zhí)照、法人授權書、財務印鑒等，辦理系統(tǒng)開通手續(xù)。3.銀行完成系統(tǒng)開通后，信息管理部門負責對銀企直聯(lián)系統(tǒng)進行測試，確保系統(tǒng)能夠正常運行，與公司內(nèi)部財務系統(tǒng)實現(xiàn)數(shù)據(jù)準確對接。（二）系統(tǒng)維護1.信息管理部門定期對銀企直聯(lián)系統(tǒng)進行檢查和維護，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。2.關注銀行系統(tǒng)升級動態(tài)，及時配合銀行完成銀企直聯(lián)系統(tǒng)的升級工作，保證系統(tǒng)功能的正常使用。3.建立系統(tǒng)運行監(jiān)控機制，實時監(jiān)測銀企直聯(lián)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)傳輸情況和交易處理狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，并向相關部門報告。四、銀企直聯(lián)業(yè)務操作流程（一）資金收入操作流程1.業(yè)務部門在完成銷售業(yè)務或其他收入業(yè)務后，及時將相關收入信息傳遞給財務管理部門。2.財務管理部門根據(jù)業(yè)務信息生成資金收入指令，明確收款賬戶、金額、來源等信息。3.資金收入指令經(jīng)相關審批人員審批通過后，由信息管理部門通過銀企直聯(lián)系統(tǒng)發(fā)送至銀行。4.銀行收到指令后，將款項及時足額存入公司指定的收款賬戶，并反饋收款成功信息。5.財務管理部門收到銀行收款成功反饋后，更新公司財務記錄，并通知業(yè)務部門收款已到賬。（二）資金支付操作流程1.業(yè)務部門根據(jù)業(yè)務需求填寫資金支付申請單，詳細說明支付事由、支付對象、支付金額等信息，并附上相關業(yè)務合同或審批文件。2.資金支付申請單經(jīng)部門負責人審核后，提交至財務管理部門。3.財務管理部門對支付申請進行合規(guī)性和準確性審核，重點審核支付金額是否與合同約定相符、支付對象是否正確、資金用途是否合理等。審核通過后，生成資金支付指令。4.資金支付指令按照公司授權審批流程，依次提交各級審批人員審批。審批人員應認真審核支付指令，確保資金支付符合公司規(guī)定和業(yè)務需求。5.審批通過的資金支付指令由信息管理部門通過銀企直聯(lián)系統(tǒng)發(fā)送至銀行。6.銀行根據(jù)收到的支付指令，從公司賬戶中扣除相應款項，并將支付結果反饋給信息管理部門。7.信息管理部門將銀行支付結果反饋給財務管理部門，財務管理部門據(jù)此更新公司財務記錄，并通知業(yè)務部門支付已完成。（三）資金查詢與對賬操作流程1.財務管理部門或相關業(yè)務部門可根據(jù)需要，通過銀企直聯(lián)系統(tǒng)查詢公司銀行賬戶的資金余額、交易明細等信息。2.每月末，財務管理部門負責與銀行進行銀企對賬。信息管理部門協(xié)助下載銀行對賬單，并與公司內(nèi)部財務記錄進行核對。3.如發(fā)現(xiàn)賬實不符情況，財務管理部門應及時查找原因，編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，并與銀行溝通解決。屬于公司內(nèi)部操作問題的，應查明責任，進行相應處理；屬于銀行方面問題的，應及時與銀行協(xié)商調(diào)整。五、授權管理（一）授權原則1.遵循“分級管理、權責明確”的原則，根據(jù)公司組織架構和崗位職責，對銀企直聯(lián)業(yè)務操作進行分級授權。2.確保每一筆資金收付指令都經(jīng)過適當?shù)氖跈鄬徟乐刮唇?jīng)授權的操作。（二）授權方式與權限設置1.系統(tǒng)授權通過銀企直聯(lián)系統(tǒng)設置不同級別的操作權限，操作人員只能在其授權范圍內(nèi)進行業(yè)務操作。2.權限級別劃分普通操作人員：可進行經(jīng)授權的資金查詢、簡單的信息錄入等操作。業(yè)務主管：除普通操作人員權限外，可審核和提交本部門的資金收付申請。財務經(jīng)理：有權審核財務管理部門生成的資金收付指令，對較大金額的資金支付進行重點審核。公司領導：根據(jù)公司規(guī)定的審批權限，對重大資金支付進行最終審批。（三）授權變更與管理1.因人員崗位變動、職責調(diào)整等原因需要變更授權的，由所在部門提出申請，經(jīng)財務管理部門審核后，報公司領導批準，信息管理部門負責在銀企直聯(lián)系統(tǒng)中進行相應權限調(diào)整。2.定期對授權情況進行檢查和清理，確保授權的有效性和合規(guī)性。對于不再需要的授權，及時予以撤銷。六、風險控制與監(jiān)督（一）風險識別與評估1.財務管理部門定期對銀企直聯(lián)業(yè)務進行風險識別與評估，分析可能存在的風險因素，如系統(tǒng)安全風險、操作風險、資金風險等。2.根據(jù)風險評估結果，制定相應的風險應對措施，明確風險控制責任人和控制目標。（二）風險控制措施1.系統(tǒng)安全控制信息管理部門采取防火墻、加密技術等安全措施，保障銀企直聯(lián)系統(tǒng)的網(wǎng)絡安全。定期對系統(tǒng)進行安全漏洞掃描和修復，防止黑客攻擊和數(shù)據(jù)泄露。制定系統(tǒng)應急處理預案，確保在系統(tǒng)出現(xiàn)故障時能夠及時恢復，保障資金業(yè)務的正常開展。2.操作風險控制加強對銀企直聯(lián)業(yè)務操作人員的培訓，提高其業(yè)務水平和風險意識。規(guī)范業(yè)務操作流程，明確各環(huán)節(jié)的操作要求和責任，嚴格按照流程進行操作。建立操作風險監(jiān)控機制，對異常操作行為進行實時監(jiān)測和預警。3.資金風險控制嚴格執(zhí)行資金審批制度，確保資金支付的合規(guī)性和合理性。加強對銀行賬戶的管理，定期核對銀行賬戶余額，防止賬戶資金被盜用或挪用。關注資金流動情況，合理安排資金，避免資金閑置或短缺。（三）監(jiān)督檢查1.財務管理部門定期對銀企直聯(lián)業(yè)務進行內(nèi)部審計和監(jiān)督檢查，檢查業(yè)務操作的合規(guī)性、準確性和資金安全情況。2.審計部門不定期對銀企直聯(lián)業(yè)務進行專項審計，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。3.接受公司內(nèi)部其他部門和員工的監(jiān)督，對違規(guī)操作行為及時進行舉報和處理。七、檔案管理（一）檔案范圍銀企直聯(lián)業(yè)務相關的檔案包括但不限于系統(tǒng)開通資料、操作手冊、業(yè)務合同、資金收付指令、銀行對賬單、審計報告等。（二）檔案整理與歸檔1.各業(yè)務部門和相關崗位人員負責將本部門產(chǎn)生的銀企直聯(lián)業(yè)務檔案資料進行整理，確保資料的完整性和準確性。2.每月末，財務管理部門統(tǒng)一收集、匯總當月的銀企直聯(lián)業(yè)務檔案資料，并進行分類整理。3.按照檔案管理規(guī)定，將整理好的檔案資料移交公司檔案管理部門進行歸檔保存。（三）檔案保管期限銀企直聯(lián)業(yè)務檔案