風(fēng)控專員考試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的第一步是（）A.收集資料B.確定風(fēng)險(xiǎn)C.分析風(fēng)險(xiǎn)答案：A2.以下哪種屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（）A.信用違約B.利率波動(dòng)C.操作失誤答案：B3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要方法不包括（）A.定性評(píng)估B.定量評(píng)估C.隨意評(píng)估答案：C4.信用風(fēng)險(xiǎn)的主要來源是（）A.市場(chǎng)波動(dòng)B.交易對(duì)手違約C.內(nèi)部管理答案：B5.風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是（）A.制定策略B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)答案：C6.風(fēng)險(xiǎn)偏好是指（）A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度C.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率答案：B7.風(fēng)險(xiǎn)矩陣主要用于（）A.風(fēng)險(xiǎn)排序B.風(fēng)險(xiǎn)消除C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移答案：A8.以下不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.資金短缺B.資產(chǎn)變現(xiàn)困難C.匯率變動(dòng)答案：C9.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的作用是（）A.處理風(fēng)險(xiǎn)B.發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)答案：B10.操作風(fēng)險(xiǎn)不包括（）A.人員失誤B.系統(tǒng)故障C.市場(chǎng)暴跌答案：C多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.風(fēng)險(xiǎn)的特性有（）A.客觀性B.不確定性C.可測(cè)性答案：ABC2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有（）A.問卷調(diào)查B.流程圖法C.頭腦風(fēng)暴法答案：ABC3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性B.風(fēng)險(xiǎn)影響程度C.風(fēng)險(xiǎn)處置成本答案：AB4.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)有（）A.償債能力B.盈利能力C.營運(yùn)能力答案：ABC5.風(fēng)險(xiǎn)控制策略包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)降低C.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)答案：ABC6.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要類型有（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC7.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的內(nèi)容有（）A.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化B.控制措施有效性C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果答案：ABC8.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的衡量指標(biāo)有（）A.流動(dòng)比率B.速動(dòng)比率C.現(xiàn)金比率答案：ABC9.操作風(fēng)險(xiǎn)的引發(fā)原因包括（）A.內(nèi)部欺詐B.外部事件C.流程不完善答案：ABC10.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包含（）A.風(fēng)險(xiǎn)狀況B.應(yīng)對(duì)措施C.趨勢(shì)分析答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.風(fēng)險(xiǎn)是可以完全消除的。（）答案：×2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別只需要關(guān)注外部風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：×3.定量評(píng)估比定性評(píng)估更準(zhǔn)確。（）答案：×4.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中。（）答案：×5.風(fēng)險(xiǎn)偏好是固定不變的。（）答案：×6.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移就是將風(fēng)險(xiǎn)推給別人。（）答案：×7.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無法進(jìn)行有效控制。（）答案：×8.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)影響企業(yè)生存。（）答案：×9.操作風(fēng)險(xiǎn)主要是由外部因素引起的。（）答案：×10.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告只需要給高層領(lǐng)導(dǎo)看。（）答案：×簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要步驟答案：首先收集與企業(yè)相關(guān)的內(nèi)外部信息，接著運(yùn)用多種方法如問卷調(diào)查、流程圖等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)查找，最后對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和描述。2.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有什么作用答案：有助于了解交易對(duì)手的信用狀況，提前判斷違約可能性，合理確定信用額度和交易條件，降低因?qū)Ψ竭`約帶來的損失，保障業(yè)務(wù)安全。3.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)控制的一般流程答案：先設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，再根據(jù)目標(biāo)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，實(shí)施相應(yīng)措施，過程中持續(xù)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)情況調(diào)整控制措施。4.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)有哪些影響答案：可能導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)，如股價(jià)下跌、匯率變動(dòng)影響進(jìn)出口利潤；影響企業(yè)成本，如原材料價(jià)格上升；還可能降低企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，甚至危及生存。討論題（每題5分，共4題）1.討論如何提高企業(yè)整體的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)答案：開展風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)，讓員工了解各類風(fēng)險(xiǎn)及危害；建立風(fēng)險(xiǎn)案例分享機(jī)制，以實(shí)際案例強(qiáng)化認(rèn)知；領(lǐng)導(dǎo)帶頭重視風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)融入企業(yè)文化和考核體系。2.探討在復(fù)雜環(huán)境下如何優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系答案：采用先進(jìn)信息技術(shù)實(shí)時(shí)收集數(shù)據(jù)，擴(kuò)大監(jiān)測(cè)范圍到內(nèi)外部多種風(fēng)險(xiǎn)源；建立科學(xué)指標(biāo)體系，提高監(jiān)測(cè)敏感性；加強(qiáng)部門協(xié)作，及時(shí)共享風(fēng)險(xiǎn)信息。3.分析操作風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的原因及應(yīng)對(duì)措施答案：原因包括流程不完善、人員素質(zhì)低、系統(tǒng)缺陷等。措施有完善流程規(guī)范，加強(qiáng)人員培訓(xùn)和監(jiān)督，定期維護(hù)升級(jí)系統(tǒng)，建立應(yīng)急處