理財(cái)行業(yè)面試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種資產(chǎn)流動(dòng)性最強(qiáng)？（）A.股票B.定期存款C.現(xiàn)金D.房產(chǎn)2.理財(cái)規(guī)劃的第一步是（）A.收集客戶信息B.制定理財(cái)方案C.分析市場(chǎng)D.資產(chǎn)配置3.通常所說(shuō)的“72法則”用于（）A.計(jì)算復(fù)利下資金翻倍所需時(shí)間B.計(jì)算利息C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)D.制定投資策略4.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者更傾向于投資（）A.股票基金B(yǎng).債券C.期貨D.外匯5.以下不屬于理財(cái)產(chǎn)品的是（）A.銀行儲(chǔ)蓄B.國(guó)債C.企業(yè)債券D.借條6.貨幣基金的收益主要來(lái)源是（）A.股票買(mǎi)賣(mài)差價(jià)B.債券利息C.銀行存款利息D.投資收益7.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格通常會(huì)（）A.上升B.下降C.不變D.不確定8.股票的收益不包括（）A.股息B.紅利C.固定利息D.資本利得9.投資者購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)主要是為了（）A.獲得投資收益B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.增加收入D.儲(chǔ)蓄資金10.以下哪種投資工具風(fēng)險(xiǎn)最高？（）A.銀行理財(cái)產(chǎn)品B.黃金C.權(quán)證D.債券基金多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.理財(cái)規(guī)劃包含的內(nèi)容有（）A.現(xiàn)金規(guī)劃B.保險(xiǎn)規(guī)劃C.投資規(guī)劃D.退休規(guī)劃2.常見(jiàn)的理財(cái)目標(biāo)包括（）A.子女教育B.購(gòu)房C.養(yǎng)老D.旅游3.影響理財(cái)產(chǎn)品收益的因素有（）A.市場(chǎng)利率B.通貨膨脹率C.投資期限D(zhuǎn).產(chǎn)品類型4.投資組合的作用有（）A.分散風(fēng)險(xiǎn)B.提高收益C.降低成本D.便于管理5.以下屬于金融衍生品的有（）A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期合約D.互換6.衡量股票投資風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有（）A.市盈率B.標(biāo)準(zhǔn)差C.貝塔系數(shù)D.市凈率7.債券的基本要素包括（）A.票面金額B.票面利率C.期限D(zhuǎn).發(fā)行價(jià)格8.基金的分類方式有（）A.按投資對(duì)象B.按運(yùn)作方式C.按投資目標(biāo)D.按募集方式9.個(gè)人理財(cái)中，風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟有（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控10.影響保險(xiǎn)需求的因素有（）A.收入水平B.風(fēng)險(xiǎn)偏好C.家庭責(zé)任D.社會(huì)保障判斷題（每題2分，共10題）1.理財(cái)就是把錢(qián)存銀行。（）2.股票一定比債券收益高。（）3.投資期限越長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)一定越大。（）4.貨幣基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。（）5.理財(cái)規(guī)劃一旦制定就不能更改。（）6.分散投資可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）7.保險(xiǎn)可以作為一種投資方式。（）8.市盈率越高，股票越值得投資。（）9.銀行理財(cái)產(chǎn)品都有固定收益。（）10.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力只與收入有關(guān)。（）簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述理財(cái)規(guī)劃的主要流程。收集客戶信息，分析客戶財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)目標(biāo)，制定理財(cái)方案，與客戶溝通并調(diào)整方案，實(shí)施理財(cái)方案，持續(xù)跟蹤和評(píng)估。2.說(shuō)明債券投資的優(yōu)缺點(diǎn)。優(yōu)點(diǎn)：收益相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較低，有固定的票面利率和到期日。缺點(diǎn)：收益不高，在通貨膨脹時(shí)實(shí)際收益可能下降，市場(chǎng)利率變動(dòng)時(shí)價(jià)格有波動(dòng)。3.怎樣進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以確定投資策略？考慮投資者年齡、收入穩(wěn)定性、資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素。風(fēng)險(xiǎn)承受高可選高風(fēng)險(xiǎn)投資如股票；低的話傾向債券、貨幣基金等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。4.列舉三種常見(jiàn)的理財(cái)誤區(qū)。一是認(rèn)為理財(cái)就是賺錢(qián)，忽視風(fēng)險(xiǎn)；二是盲目跟風(fēng)投資，不考慮自身情況；三是過(guò)度集中投資，未合理分散風(fēng)險(xiǎn)。討論題（每題5分，共4題）1.談?wù)劗?dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)理財(cái)行業(yè)的影響。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜多變，利率波動(dòng)、市場(chǎng)不確定性增加。對(duì)理財(cái)行業(yè)而言，客戶投資更謹(jǐn)慎，需求多元化。理財(cái)師需更專業(yè)，提供精準(zhǔn)規(guī)劃，產(chǎn)品創(chuàng)新要適應(yīng)市場(chǎng)變化，把握新機(jī)遇如新興產(chǎn)業(yè)投資。2.如何向客戶推薦適合的理財(cái)產(chǎn)品？先了解客戶財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受、理財(cái)目標(biāo)等。再匹配產(chǎn)品，如保守客戶推薦貨幣基金、國(guó)債；激進(jìn)客戶可介紹股票型基金、股票等。詳細(xì)說(shuō)明產(chǎn)品特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)收益，讓客戶自主決策。3.假如客戶對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)憂，你會(huì)如何溝通？理解客戶擔(dān)憂，說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)客觀存在。介紹風(fēng)險(xiǎn)分散方法，如資產(chǎn)配置。展示不同產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征，結(jié)合客戶情況給出合理建議。強(qiáng)調(diào)長(zhǎng)期投資理念及專業(yè)團(tuán)隊(duì)跟蹤，增強(qiáng)客戶信心。4.講述理財(cái)行業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。科技應(yīng)用加深，智能理財(cái)興起；投資者教育需求增大，理財(cái)意識(shí)普及；產(chǎn)品多元化，跨市場(chǎng)跨領(lǐng)域產(chǎn)品增多；更加注重個(gè)性化服務(wù)，滿足不同客戶需求。答案單項(xiàng)選擇題1.C2.A3.A4.B5.D6.C7.B8.C9.B10.C多項(xiàng)選擇題