加拿大外匯管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范加拿大的外匯管理，維護加拿大的國際收支平衡，促進經(jīng)濟的穩(wěn)定和發(fā)展，根據(jù)加拿大的法律法規(guī)和國際慣例，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于在加拿大境內(nèi)的所有個人、企業(yè)和機構(gòu)，包括加拿大居民和非居民。涉及外匯的各種交易和活動，均應(yīng)遵守本制度的規(guī)定。（三）管理機構(gòu)加拿大銀行（BankofCanada）是加拿大外匯管理的主要機構(gòu)，負責(zé)制定和執(zhí)行外匯政策，監(jiān)督外匯市場的運行，維護外匯市場的穩(wěn)定。其他相關(guān)部門，如財政部、金融監(jiān)管機構(gòu)等，也在各自的職責(zé)范圍內(nèi)參與外匯管理工作。（四）基本原則1.真實性原則：外匯交易和活動應(yīng)基于真實的經(jīng)濟和貿(mào)易背景，不得進行虛假交易或洗錢等非法活動。2.可兌換原則：加拿大實行外匯可兌換制度，允許居民和非居民自由買賣外匯，但需遵守相關(guān)的規(guī)定和程序。3.風(fēng)險控制原則：外匯管理應(yīng)注重風(fēng)險控制，防范外匯市場波動和匯率風(fēng)險對經(jīng)濟和金融體系的影響。4.透明度原則：外匯管理政策和規(guī)定應(yīng)公開透明，便于市場參與者理解和遵守。二、外匯交易管理（一）經(jīng)常項目外匯交易1.貿(mào)易外匯收支（1）貨物貿(mào)易：進口商和出口商應(yīng)按照合同約定的時間和金額進行外匯收支，如實申報貿(mào)易收支的相關(guān)信息。銀行應(yīng)審核貿(mào)易合同、發(fā)票等單證，確保外匯收支的真實性和合法性。（2）服務(wù)貿(mào)易：服務(wù)提供者和接受者應(yīng)按照服務(wù)合同的約定進行外匯收支，如實申報服務(wù)貿(mào)易收支的相關(guān)信息。銀行應(yīng)審核服務(wù)合同、發(fā)票等單證，確保外匯收支的真實性和合法性。2.個人外匯收支（1）經(jīng)常項目下的個人外匯收支，如旅游、留學(xué)、探親等，按照個人外匯管理的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。個人應(yīng)如實申報外匯收支的用途和金額，銀行應(yīng)審核相關(guān)的證明材料，確保外匯收支的真實性和合法性。（2）個人從事對外貿(mào)易經(jīng)營活動的，應(yīng)按照對外貿(mào)易管理的相關(guān)規(guī)定辦理登記手續(xù)，并按照規(guī)定進行外匯收支。（二）資本項目外匯交易1.直接投資（1）外商直接投資：外商在加拿大進行直接投資，應(yīng)按照外商投資管理的相關(guān)規(guī)定辦理登記手續(xù)，并按照規(guī)定進行外匯收支。銀行應(yīng)審核外商投資的相關(guān)文件，如投資合同、章程等，確保外匯收支的真實性和合法性。（2）境內(nèi)企業(yè)對外直接投資：境內(nèi)企業(yè)在境外進行直接投資，應(yīng)按照境外投資管理的相關(guān)規(guī)定辦理登記手續(xù)，并按照規(guī)定進行外匯收支。銀行應(yīng)審核境外投資的相關(guān)文件，如投資合同、章程等，確保外匯收支的真實性和合法性。2.證券投資（1）境外機構(gòu)和個人在加拿大證券市場進行證券投資，應(yīng)按照證券投資管理的相關(guān)規(guī)定辦理登記手續(xù)，并按照規(guī)定進行外匯收支。銀行應(yīng)審核證券投資的相關(guān)文件，如投資合同、招股說明書等，確保外匯收支的真實性和合法性。（2）加拿大機構(gòu)和個人在境外證券市場進行證券投資，應(yīng)按照相關(guān)的規(guī)定辦理登記手續(xù)，并按照規(guī)定進行外匯收支。（三）外匯交易的限制和監(jiān)管1.限制交易的范圍（1）加拿大對某些特定的外匯交易進行限制，如禁止未經(jīng)授權(quán)的外匯買賣、禁止向特定國家或地區(qū)的外匯轉(zhuǎn)移等。（2）對于涉及國家安全、金融穩(wěn)定等重要領(lǐng)域的外匯交易，加拿大將進行嚴(yán)格的監(jiān)管和審批。2.監(jiān)管措施（1）銀行監(jiān)管：加拿大銀行對銀行的外匯業(yè)務(wù)進行監(jiān)管，要求銀行建立健全的外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，加強對外匯交易的審核和監(jiān)測，防范外匯風(fēng)險。（2）外匯市場監(jiān)管：加拿大金融監(jiān)管機構(gòu)對外匯市場進行監(jiān)管，維護外匯市場的公平、公正和透明，防止市場操縱和不正當(dāng)競爭。（3）信息披露：加拿大要求從事外匯交易的機構(gòu)和個人及時、準(zhǔn)確地披露外匯交易的相關(guān)信息，便于監(jiān)管部門和市場參與者了解外匯市場的運行情況。三、外匯賬戶管理（一）外匯賬戶的開立1.經(jīng)常項目外匯賬戶（1）境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目外匯賬戶的開立，應(yīng)按照經(jīng)常項目外匯管理的相關(guān)規(guī)定辦理登記手續(xù)，并向銀行提交相關(guān)的證明材料，如營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等。（2）個人經(jīng)常項目外匯賬戶的開立，應(yīng)按照個人外匯管理的相關(guān)規(guī)定辦理，向銀行提交本人有效身份證件等證明材料。2.資本項目外匯賬戶（1）境內(nèi)機構(gòu)資本項目外匯賬戶的開立，應(yīng)按照資本項目外匯管理的相關(guān)規(guī)定辦理登記手續(xù)，并向銀行提交相關(guān)的證明材料，如投資合同、章程等。（2）境外機構(gòu)在加拿大開立資本項目外匯賬戶，應(yīng)按照相關(guān)的規(guī)定辦理登記手續(xù)，并向加拿大銀行提交相關(guān)的證明材料。（二）外匯賬戶的使用1.經(jīng)常項目外匯賬戶的使用（1）境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目外匯賬戶的收支應(yīng)按照經(jīng)常項目外匯管理的規(guī)定進行，不得用于資本項目外匯收支。（2）個人經(jīng)常項目外匯賬戶的收支應(yīng)按照個人外匯管理的規(guī)定進行，不得用于非法活動。2.資本項目外匯賬戶的使用（1）境內(nèi)機構(gòu)資本項目外匯賬戶的收支應(yīng)按照資本項目外匯管理的規(guī)定進行，不得用于經(jīng)常項目外匯收支。（2）境外機構(gòu)在加拿大開立的資本項目外匯賬戶的收支，應(yīng)按照相關(guān)的規(guī)定進行，并接受加拿大銀行的監(jiān)管。（三）外匯賬戶的管理和監(jiān)督1.銀行應(yīng)建立健全外匯賬戶管理制度，加強對外匯賬戶的開戶、使用、變更和注銷等環(huán)節(jié)的管理，確保外匯賬戶的合規(guī)使用。2.加拿大銀行和其他相關(guān)部門有權(quán)對外匯賬戶的使用情況進行檢查和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。3.境內(nèi)機構(gòu)和個人應(yīng)如實申報外匯賬戶的收支情況，不得隱瞞或虛報外匯賬戶的信息。四、匯率管理（一）匯率形成機制加拿大實行浮動匯率制度，匯率由市場供求關(guān)系決定。加拿大銀行通過公開市場操作等手段，對匯率進行適度的干預(yù)，以維護匯率的穩(wěn)定。（二）匯率風(fēng)險管理1.企業(yè)和個人應(yīng)加強匯率風(fēng)險管理意識，采取合理的匯率風(fēng)險管理措施，如套期保值、外匯期權(quán)等，降低匯率波動對企業(yè)和個人的影響。2.銀行應(yīng)為企業(yè)和個人提供匯率風(fēng)險管理服務(wù)，幫助企業(yè)和個人制定匯率風(fēng)險管理策略，降低匯率風(fēng)險。（三）匯率監(jiān)測和預(yù)警1.加拿大銀行應(yīng)加強對匯率的監(jiān)測和分析，及時掌握匯率的變化趨勢，為制定匯率政策提供依據(jù)。2.加拿大銀行應(yīng)建立匯率預(yù)警機制，當(dāng)匯率出現(xiàn)異常波動或可能對經(jīng)濟和金融體系造成重大影響時，及時采取措施進行干預(yù)和調(diào)控。五、外匯統(tǒng)計與報告（一）外匯統(tǒng)計1.加拿大銀行應(yīng)負責(zé)外匯統(tǒng)計工作，定期發(fā)布外匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)，為政府決策和市場參與者提供參考。2.從事外匯交易的機構(gòu)和個人應(yīng)按照規(guī)定向加拿大銀行報送外匯交易數(shù)據(jù)，確保外匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確和完整。（二）外匯報告1.境內(nèi)機構(gòu)和個人應(yīng)按照規(guī)定向外匯管理部門報送外匯收支報告、外匯賬戶報告等相關(guān)報告，及時反映外匯收支和賬戶使用情況。2.銀行應(yīng)按照規(guī)定向外匯管理部門報送外匯業(yè)務(wù)報告，包括外匯交易情況、外匯賬戶情況等，確保外匯管理部門及時了解外匯市場的運行情況。六、法律責(zé)任（一）違反外匯管理制度的行為1.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自進行外匯交易的；2.違反外匯賬戶管理規(guī)定的；3.提供虛假外匯交易信息的；4.其他違反外匯管理制度的行為。（二）法律責(zé)任1.對于違反外匯管