催收流程管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范公司催收流程，提高催收效率，降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資金安全，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司所有涉及應(yīng)收賬款催收的部門及人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：催收行為必須遵守國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)政策要求。2.及時(shí)有效原則：對(duì)逾期賬款應(yīng)及時(shí)采取催收措施，確保催收效果。3.分類管理原則：根據(jù)逾期賬款的賬齡、金額、客戶信用等因素進(jìn)行分類，采取差異化的催收策略。4.保密原則：催收過程中涉及的客戶信息及商業(yè)秘密應(yīng)嚴(yán)格保密。二、催收流程職責(zé)分工（一）銷售部門1.負(fù)責(zé)與客戶簽訂銷售合同，明確付款方式、付款期限等條款。2.及時(shí)向財(cái)務(wù)部門提供客戶應(yīng)收賬款信息，協(xié)助催收人員了解客戶情況。3.對(duì)逾期賬款進(jìn)行初步催收，了解客戶逾期原因，與客戶溝通協(xié)商解決方案。（二）財(cái)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款的賬務(wù)處理，定期與銷售部門核對(duì)賬目，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。2.監(jiān)控應(yīng)收賬款的賬齡及余額情況，及時(shí)向相關(guān)部門提供逾期賬款信息。3.協(xié)助催收人員制定催收計(jì)劃，提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支持。4.負(fù)責(zé)對(duì)已收回的賬款進(jìn)行賬務(wù)核銷。（三）催收部門1.制定并執(zhí)行具體的催收方案，按照規(guī)定的流程和方法對(duì)逾期賬款進(jìn)行催收。2.定期向上級(jí)匯報(bào)催收進(jìn)展情況，及時(shí)反饋催收過程中遇到的問題。3.與銷售部門、財(cái)務(wù)部門等相關(guān)部門保持密切溝通協(xié)作，共同推進(jìn)催收工作。（四）法務(wù)部門1.為催收工作提供法律支持，審查催收函件、合同條款等法律文件。2.協(xié)助處理涉及法律糾紛的逾期賬款，制定法律應(yīng)對(duì)策略。3.對(duì)催收人員進(jìn)行法律培訓(xùn)，提高其法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。三、催收流程（一）逾期賬款預(yù)警1.財(cái)務(wù)部門應(yīng)建立應(yīng)收賬款預(yù)警機(jī)制，根據(jù)賬齡、信用期等因素設(shè)定預(yù)警指標(biāo)。2.當(dāng)應(yīng)收賬款達(dá)到預(yù)警指標(biāo)時(shí)，財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)向銷售部門和催收部門發(fā)送預(yù)警通知。（二）逾期賬款分類1.催收部門收到預(yù)警通知后，對(duì)逾期賬款進(jìn)行分類。分類標(biāo)準(zhǔn)如下：逾期130天：輕度逾期賬款。逾期3160天：中度逾期賬款。逾期61天以上：重度逾期賬款。2.根據(jù)逾期賬款的分類，制定相應(yīng)的催收策略。（三）輕度逾期賬款催收1.銷售部門負(fù)責(zé)對(duì)輕度逾期賬款進(jìn)行初步催收。催收方式包括電話溝通、郵件提醒等。2.銷售部門應(yīng)在逾期后的5個(gè)工作日內(nèi)與客戶取得聯(lián)系，了解逾期原因，并向客戶發(fā)送催款通知，提醒客戶按時(shí)還款。3.銷售部門應(yīng)將與客戶溝通的情況及時(shí)反饋給催收部門和財(cái)務(wù)部門。（四）中度逾期賬款催收1.催收部門接手中度逾期賬款的催收工作。催收方式包括發(fā)送正式催款函、上門拜訪等。2.催收部門應(yīng)在收到銷售部門反饋后的3個(gè)工作日內(nèi)，向客戶發(fā)送正式催款函，明確告知客戶逾期賬款的金額、逾期期限及可能產(chǎn)生的后果。3.對(duì)于有必要上門拜訪的客戶，催收部門應(yīng)提前與銷售部門溝通，了解客戶情況，制定上門拜訪計(jì)劃。上門拜訪時(shí)，催收人員應(yīng)攜帶相關(guān)證明文件，禮貌、專業(yè)地與客戶溝通，要求客戶盡快還款。4.催收部門應(yīng)每周向財(cái)務(wù)部門和上級(jí)匯報(bào)催收進(jìn)展情況，及時(shí)調(diào)整催收策略。（五）重度逾期賬款催收1.對(duì)于重度逾期賬款，催收部門應(yīng)加大催收力度，采取多種催收手段相結(jié)合的方式，如發(fā)送律師函、申請(qǐng)支付令、提起訴訟等。2.在采取法律手段前，催收部門應(yīng)與法務(wù)部門溝通，制定法律應(yīng)對(duì)方案。法務(wù)部門應(yīng)協(xié)助催收部門審查相關(guān)法律文件，提供法律建議。3.催收部門應(yīng)及時(shí)向財(cái)務(wù)部門和上級(jí)匯報(bào)重度逾期賬款的催收進(jìn)展及法律程序的推進(jìn)情況。4.若通過法律手段收回賬款，催收部門應(yīng)配合法務(wù)部門做好相關(guān)工作，確保款項(xiàng)順利收回。（六）催收記錄與報(bào)告1.催收人員應(yīng)詳細(xì)記錄每次催收的過程，包括溝通時(shí)間、溝通方式、客戶反饋、催收結(jié)果等信息。2.催收部門應(yīng)定期向上級(jí)提交催收?qǐng)?bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括逾期賬款的總體情況、催收進(jìn)展、已收回賬款金額、未收回賬款原因分析及下一步催收計(jì)劃等。3.財(cái)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)催收?qǐng)?bào)告及時(shí)更新應(yīng)收賬款臺(tái)賬，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。四、催收考核與激勵(lì)（一）考核指標(biāo)1.逾期賬款回收率：考核期間內(nèi)實(shí)際收回的逾期賬款金額與逾期賬款總額的比率。2.逾期賬款壞賬率：考核期間內(nèi)確認(rèn)為壞賬的逾期賬款金額與逾期賬款總額的比率。3.催收周期：從逾期賬款發(fā)生到收回款項(xiàng)的平均時(shí)間。（二）考核方式1.每月對(duì)催收人員的工作進(jìn)行考核，考核數(shù)據(jù)來(lái)源于財(cái)務(wù)部門提供的應(yīng)收賬款臺(tái)賬及催收部門提交的催收?qǐng)?bào)告。2.考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等級(jí)。具體考核標(biāo)準(zhǔn)如下：優(yōu)秀：逾期賬款回收率達(dá)到[X]%以上，逾期賬款壞賬率控制在[X]%以內(nèi)，催收周期明顯縮短。良好：逾期賬款回收率達(dá)到[X]%[X]%，逾期賬款壞賬率控制在[X]%[X]%，催收周期符合要求。合格：逾期賬款回收率達(dá)到[X]%[X]%，逾期賬款壞賬率控制在[X]%[X]%，催收周期基本正常。不合格：逾期賬款回收率低于[X]%，逾期賬款壞賬率超過[X]%，催收周期過長(zhǎng)，且無(wú)明顯改進(jìn)措施。（三）激勵(lì)措施1.對(duì)于考核結(jié)果為優(yōu)秀的催收人員，給予績(jī)效獎(jiǎng)金、晉升機(jī)會(huì)、榮譽(yù)證書等獎(jiǎng)勵(lì)。2.對(duì)于考核結(jié)果為良好的催收人員，給予績(jī)效獎(jiǎng)金、培訓(xùn)機(jī)會(huì)等獎(jiǎng)勵(lì)。3.對(duì)于考核結(jié)果為合格的催收人員，進(jìn)行績(jī)效面談，提出改進(jìn)建議，督促其提高催收工作質(zhì)量。4.對(duì)于考核結(jié)果為不合格的催收人員，進(jìn)行誡勉談話，如連續(xù)兩次考核不合格，予以調(diào)崗或辭退處理。五、催收風(fēng)險(xiǎn)控制（一）客戶信用評(píng)估1.在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，銷售部門應(yīng)會(huì)同信用管理部門對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等。2.根據(jù)信用評(píng)估結(jié)果，確定客戶的信用等級(jí)和信用額度，并在銷售合同中明確約定。（二）合同管理1.銷售部門應(yīng)嚴(yán)格按照公司合同管理制度簽訂銷售合同，確保合同條款明確、合法、有效。2.合同簽訂后，銷售部門應(yīng)及時(shí)將合同副本提交給財(cái)務(wù)部門和催收部門備案，以便在催收過程中作為依據(jù)。（三）證據(jù)留存1.催收人員在催收過程中應(yīng)注意收集和留存相關(guān)證據(jù)，如催款函、郵件、短信、電話錄音、上門拜訪記錄、客戶還款承諾等。2.證據(jù)應(yīng)妥善保管，以備后續(xù)可能出現(xiàn)的法律糾紛使用。（四）法律風(fēng)險(xiǎn)防范1.法務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)催收人員進(jìn)行法律培訓(xùn)，提高其法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。2.在采取法律手段催收賬款時(shí)，法務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格按照法律程序操作，確保公司的合法權(quán)益得到保障。3.