建行自動(dòng)續(xù)費(fèi)管理制度總則1.目的為規(guī)范公司建行自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)的管理，保障公司資金安全，維護(hù)員工及公司利益，特制定本管理制度。2.適用范圍本制度適用于公司所有涉及通過(guò)建行進(jìn)行自動(dòng)續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)及相關(guān)人員。3.基本原則合法性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，確保自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)合法合規(guī)。安全性原則：采取有效措施保障資金安全，防止未經(jīng)授權(quán)的自動(dòng)續(xù)費(fèi)操作。透明性原則：向相關(guān)使用人員明確自動(dòng)續(xù)費(fèi)的內(nèi)容、期限、金額等關(guān)鍵信息，確保其知情權(quán)?？煽匦栽瓌t：對(duì)自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行有效監(jiān)控和管理，便于及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理異常情況。自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)范圍界定1.業(yè)務(wù)類(lèi)型公司日常運(yùn)營(yíng)中涉及的軟件服務(wù)訂閱，如辦公軟件、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)等。各類(lèi)云服務(wù)，包括存儲(chǔ)、計(jì)算等資源租賃。專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)課程的定期學(xué)習(xí)服務(wù)。其他經(jīng)公司批準(zhǔn)的具有持續(xù)性付費(fèi)需求的業(yè)務(wù)。2.明確禁止的自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)未經(jīng)公司明確審批的任何個(gè)人消費(fèi)性質(zhì)的自動(dòng)續(xù)費(fèi)項(xiàng)目。與公司核心業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)且無(wú)明確必要性的自動(dòng)續(xù)費(fèi)服務(wù)。自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)與審批流程1.申請(qǐng)使用部門(mén)如需開(kāi)通建行自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)，應(yīng)填寫(xiě)《建行自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“申請(qǐng)表”）。申請(qǐng)表應(yīng)詳細(xì)注明業(yè)務(wù)名稱(chēng)、服務(wù)提供商、自動(dòng)續(xù)費(fèi)周期、預(yù)計(jì)費(fèi)用、業(yè)務(wù)用途及必要性等信息。2.初審申請(qǐng)表提交至所在部門(mén)負(fù)責(zé)人，部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需求及預(yù)算情況進(jìn)行初審。初審重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)的必要性、費(fèi)用合理性以及與公司整體業(yè)務(wù)目標(biāo)的契合度。如初審?fù)ㄟ^(guò)，部門(mén)負(fù)責(zé)人在申請(qǐng)表上簽署意見(jiàn)并提交至財(cái)務(wù)部門(mén)。3.財(cái)務(wù)審核財(cái)務(wù)部門(mén)收到申請(qǐng)表后，對(duì)費(fèi)用預(yù)算及支付安排進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括費(fèi)用是否在公司預(yù)算范圍內(nèi)、支付方式是否符合公司財(cái)務(wù)制度、自動(dòng)續(xù)費(fèi)的資金來(lái)源是否合理等。財(cái)務(wù)審核通過(guò)后，在申請(qǐng)表上簽署意見(jiàn)并提交至分管領(lǐng)導(dǎo)審批。4.分管領(lǐng)導(dǎo)審批分管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)公司整體戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)規(guī)劃，對(duì)自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面審批。審批重點(diǎn)考慮業(yè)務(wù)對(duì)公司發(fā)展的重要性、風(fēng)險(xiǎn)因素以及與其他業(yè)務(wù)的協(xié)同性。如分管領(lǐng)導(dǎo)審批通過(guò)，申請(qǐng)表流轉(zhuǎn)至公司總經(jīng)理進(jìn)行最終審批。5.總經(jīng)理審批總經(jīng)理對(duì)自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行終審，綜合考慮公司資源配置、戰(zhàn)略方向等因素做出決策?？偨?jīng)理審批通過(guò)后，申請(qǐng)表返回至申請(qǐng)部門(mén)，作為業(yè)務(wù)開(kāi)通的依據(jù)。自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)操作規(guī)范1.簽約流程申請(qǐng)部門(mén)憑總經(jīng)理審批通過(guò)的申請(qǐng)表，與服務(wù)提供商簽訂自動(dòng)續(xù)費(fèi)服務(wù)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)明確雙方權(quán)利義務(wù)、自動(dòng)續(xù)費(fèi)的具體條款（包括周期、金額調(diào)整機(jī)制等）、服務(wù)內(nèi)容及質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、違約責(zé)任等重要事項(xiàng)。簽訂后的協(xié)議副本應(yīng)及時(shí)提交至財(cái)務(wù)部門(mén)備案。2.信息錄入與維護(hù)財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)將自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)相關(guān)信息準(zhǔn)確錄入公司財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。信息包括服務(wù)提供商名稱(chēng)、業(yè)務(wù)名稱(chēng)、自動(dòng)續(xù)費(fèi)周期、下次續(xù)費(fèi)日期、費(fèi)用金額、支付賬戶等。定期對(duì)系統(tǒng)中的自動(dòng)續(xù)費(fèi)信息進(jìn)行核對(duì)和更新，確保信息的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。3.支付操作在自動(dòng)續(xù)費(fèi)日前[X]個(gè)工作日，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)記錄的信息，發(fā)起支付指令。支付指令應(yīng)經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審批流程，確保支付的準(zhǔn)確性和安全性。支付完成后，及時(shí)獲取支付憑證，并進(jìn)行妥善保存。自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)監(jiān)控與預(yù)警1.監(jiān)控機(jī)制財(cái)務(wù)部門(mén)定期（每月/每季度）對(duì)建行自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控，檢查支付記錄、費(fèi)用明細(xì)等相關(guān)信息。建立自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)臺(tái)賬，詳細(xì)記錄每筆業(yè)務(wù)的開(kāi)通時(shí)間、續(xù)費(fèi)情況、費(fèi)用變化等信息。與建行定期核對(duì)自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)的交易明細(xì)，確保公司賬目與銀行記錄一致。2.預(yù)警設(shè)置根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和歷史數(shù)據(jù)，設(shè)定自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)的預(yù)警指標(biāo)。預(yù)警指標(biāo)可包括費(fèi)用異常波動(dòng)（如單次費(fèi)用變動(dòng)超過(guò)[X]%）、續(xù)費(fèi)失敗次數(shù)超過(guò)[X]次等。當(dāng)出現(xiàn)預(yù)警情況時(shí)，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)發(fā)出預(yù)警通知，告知相關(guān)部門(mén)及負(fù)責(zé)人。3.異常處理針對(duì)預(yù)警情況，相關(guān)部門(mén)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查和處理。如因服務(wù)提供商原因?qū)е吕m(xù)費(fèi)失敗或費(fèi)用異常，應(yīng)及時(shí)與服務(wù)提供商溝通協(xié)調(diào)，要求其解決問(wèn)題并提供合理說(shuō)明。如因公司內(nèi)部操作失誤或其他原因?qū)е庐惓＃瑧?yīng)及時(shí)采取糾正措施，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究。自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)變更與終止管理1.變更管理如需對(duì)自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)的相關(guān)信息進(jìn)行變更（如續(xù)費(fèi)周期、費(fèi)用金額、服務(wù)內(nèi)容等），申請(qǐng)部門(mén)應(yīng)填寫(xiě)《建行自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)變更申請(qǐng)表》。變更申請(qǐng)表應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明變更原因及具體變更內(nèi)容，并按照自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)與審批流程進(jìn)行審批。審批通過(guò)后，申請(qǐng)部門(mén)負(fù)責(zé)與服務(wù)提供商協(xié)商變更事宜，并確保相關(guān)信息及時(shí)更新至公司財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)及服務(wù)協(xié)議中。2.終止管理如因業(yè)務(wù)調(diào)整、服務(wù)終止等原因需要終止自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)，申請(qǐng)部門(mén)應(yīng)填寫(xiě)《建行自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)終止申請(qǐng)表》。終止申請(qǐng)表應(yīng)注明終止原因及預(yù)計(jì)終止時(shí)間，并按照自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)與審批流程進(jìn)行審批。審批通過(guò)后，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)在自動(dòng)續(xù)費(fèi)周期到期前及時(shí)通知服務(wù)提供商終止自動(dòng)續(xù)費(fèi)服務(wù)，并確保不再產(chǎn)生后續(xù)費(fèi)用。對(duì)已終止的自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行清理，確保相關(guān)信息從公司財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)及其他相關(guān)記錄中刪除。員工培訓(xùn)與宣傳1.培訓(xùn)內(nèi)容定期組織涉及自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)的員工進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括本管理制度、自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)等。強(qiáng)調(diào)員工在自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)中的職責(zé)和義務(wù)，如不得擅自開(kāi)通未經(jīng)審批的自動(dòng)續(xù)費(fèi)項(xiàng)目、及時(shí)關(guān)注自動(dòng)續(xù)費(fèi)相關(guān)信息等。2.培訓(xùn)方式培訓(xùn)方式可采用集中授課、線上學(xué)習(xí)、案例分析等多種形式，確保培訓(xùn)效果。邀請(qǐng)建行專(zhuān)業(yè)人員或公司內(nèi)部財(cái)務(wù)專(zhuān)家進(jìn)行授課，提高培訓(xùn)的專(zhuān)業(yè)性和權(quán)威性。3.宣傳工作通過(guò)公司內(nèi)部公告、郵件、微信群等渠道，向全體員工宣傳自動(dòng)續(xù)費(fèi)管理制度及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。定期發(fā)布自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)的常見(jiàn)問(wèn)題解答，提高員工對(duì)自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)的認(rèn)知度和理解能力。監(jiān)督與考核1.監(jiān)督檢查公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)建行自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)流程執(zhí)行情況、資金安全狀況、信息記錄準(zhǔn)確性等。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。2.考核機(jī)制將自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)管理情況納入相關(guān)部門(mén)及人員的績(jī)效考核體系?？己酥笜?biāo)可包括自動(dòng)續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)審批合