風(fēng)險管理模擬題（含參考答案解析）單項選擇題1.以下哪項不屬于風(fēng)險的特征？A.客觀性B.確定性C.損失性D.可變性答案：B解析：風(fēng)險具有客觀性、損失性、可變性等特征，而風(fēng)險是不確定的，并非確定性，所以選B。2.風(fēng)險識別的方法不包括以下哪種？A.頭腦風(fēng)暴法B.財務(wù)報表分析法C.蒙特卡羅模擬法D.德爾菲法答案：C解析：蒙特卡羅模擬法是風(fēng)險評估方法，頭腦風(fēng)暴法、財務(wù)報表分析法、德爾菲法都可用于風(fēng)險識別，所以選C。3.下列哪種風(fēng)險屬于純粹風(fēng)險？A.股票投資風(fēng)險B.賭博風(fēng)險C.火災(zāi)風(fēng)險D.匯率變動風(fēng)險答案：C解析：純粹風(fēng)險只有損失可能，無獲利機(jī)會，火災(zāi)風(fēng)險符合；股票投資、賭博、匯率變動都可能獲利，屬于投機(jī)風(fēng)險，所以選C。4.風(fēng)險評估中，衡量風(fēng)險大小的指標(biāo)通常不包括？A.損失概率B.損失程度C.風(fēng)險偏好D.標(biāo)準(zhǔn)差答案：C解析：風(fēng)險偏好是投資者對風(fēng)險的態(tài)度，不是衡量風(fēng)險大小的指標(biāo)，損失概率、損失程度、標(biāo)準(zhǔn)差可衡量風(fēng)險大小，所以選C。5.以下哪種風(fēng)險應(yīng)對策略是將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給他人？A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險減輕C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險接受答案：C解析：風(fēng)險轉(zhuǎn)移是通過合同或非合同的方式將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給另一個人或單位，符合題意；風(fēng)險規(guī)避是放棄項目或改變行動方案，風(fēng)險減輕是降低不利影響或發(fā)生概率，風(fēng)險接受是不采取措施應(yīng)對，所以選C。6.風(fēng)險管理的首要步驟是？A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險應(yīng)對C.風(fēng)險監(jiān)控D.風(fēng)險識別答案：D解析：風(fēng)險管理流程依次為風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控，首要步驟是風(fēng)險識別，所以選D。7.企業(yè)面臨的法律風(fēng)險屬于？A.戰(zhàn)略風(fēng)險B.運營風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.財務(wù)風(fēng)險答案：B解析：法律風(fēng)險是企業(yè)在運營過程中因法律因素產(chǎn)生的風(fēng)險，屬于運營風(fēng)險，所以選B。8.風(fēng)險監(jiān)控的目的不包括？A.識別新風(fēng)險B.評估風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性C.確定風(fēng)險偏好D.跟蹤已識別風(fēng)險的變化答案：C解析：確定風(fēng)險偏好是在風(fēng)險管理前期工作，風(fēng)險監(jiān)控目的是識別新風(fēng)險、評估應(yīng)對措施有效性、跟蹤已識別風(fēng)險變化等，所以選C。9.在風(fēng)險管理中，風(fēng)險自留是指？A.自己承擔(dān)風(fēng)險損失B.將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給保險公司C.采取措施降低風(fēng)險D.放棄有風(fēng)險的活動答案：A解析：風(fēng)險自留即自己承擔(dān)風(fēng)險損失，不采取其他轉(zhuǎn)移或降低措施；轉(zhuǎn)嫁給保險公司是風(fēng)險轉(zhuǎn)移，采取措施降低風(fēng)險是風(fēng)險減輕，放棄有風(fēng)險活動是風(fēng)險規(guī)避，所以選A。10.下列關(guān)于風(fēng)險和不確定性的說法，正確的是？A.風(fēng)險就是不確定性B.風(fēng)險是可度量的不確定性C.不確定性是可度量的風(fēng)險D.風(fēng)險和不確定性沒有關(guān)系答案：B解析：風(fēng)險是可度量的不確定性，有概率分布等度量方式，而不確定性范圍更廣，不一定能度量，所以選B。11.信用風(fēng)險通常是指？A.因市場價格波動導(dǎo)致的風(fēng)險B.因借款人違約導(dǎo)致的風(fēng)險C.因自然災(zāi)害導(dǎo)致的風(fēng)險D.因政治事件導(dǎo)致的風(fēng)險答案：B解析：信用風(fēng)險是借款人或交易對手違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險，市場價格波動是市場風(fēng)險，自然災(zāi)害是自然風(fēng)險，政治事件是政治風(fēng)險，所以選B。12.風(fēng)險矩陣法是一種常用的？A.風(fēng)險識別方法B.風(fēng)險評估方法C.風(fēng)險應(yīng)對方法D.風(fēng)險監(jiān)控方法答案：B解析：風(fēng)險矩陣法通過風(fēng)險發(fā)生可能性和影響程度構(gòu)建矩陣評估風(fēng)險等級，屬于風(fēng)險評估方法，所以選B。13.以下哪種不屬于金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險？A.流動性風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.技術(shù)風(fēng)險D.聲譽風(fēng)險答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)主要面臨流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等，技術(shù)風(fēng)險不是金融機(jī)構(gòu)主要面臨的典型風(fēng)險，所以選C。14.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的主要作用是？A.消除風(fēng)險B.提前發(fā)現(xiàn)風(fēng)險C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險D.接受風(fēng)險答案：B解析：風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)作用是提前發(fā)現(xiàn)風(fēng)險跡象，不能消除風(fēng)險，轉(zhuǎn)移風(fēng)險是通過其他方式將風(fēng)險轉(zhuǎn)給他人，接受風(fēng)險是不采取應(yīng)對措施，所以選B。15.風(fēng)險管理文化的核心是？A.風(fēng)險意識B.風(fēng)險管理制度C.風(fēng)險應(yīng)對策略D.風(fēng)險評估技術(shù)答案：A解析：風(fēng)險管理文化核心是風(fēng)險意識，只有全員具備風(fēng)險意識，才能更好執(zhí)行制度、運用策略和技術(shù)，所以選A。16.下列哪項不是市場風(fēng)險的來源？A.利率變動B.匯率變動C.信用違約D.商品價格變動答案：C解析：市場風(fēng)險源于利率、匯率、商品價格等變動，信用違約是信用風(fēng)險來源，所以選C。17.風(fēng)險應(yīng)對措施的選擇依據(jù)不包括？A.風(fēng)險評估結(jié)果B.風(fēng)險承受能力C.風(fēng)險偏好D.風(fēng)險監(jiān)控頻率答案：D解析：風(fēng)險應(yīng)對措施根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果、承受能力、偏好選擇，風(fēng)險監(jiān)控頻率是風(fēng)險監(jiān)控階段的內(nèi)容，不是應(yīng)對措施選擇依據(jù)，所以選D。18.企業(yè)風(fēng)險管理整合框架中，目標(biāo)設(shè)定屬于？A.內(nèi)部環(huán)境B.事項識別C.風(fēng)險評估D.控制活動答案：B解析：企業(yè)風(fēng)險管理整合框架中，目標(biāo)設(shè)定為事項識別提供基礎(chǔ)，屬于事項識別環(huán)節(jié)，所以選B。19.風(fēng)險評估中的定性分析方法不包括？A.問卷調(diào)查法B.專家打分法C.敏感性分析法D.頭腦風(fēng)暴法答案：C解析：敏感性分析法是定量分析方法，問卷調(diào)查法、專家打分法、頭腦風(fēng)暴法可用于定性分析，所以選C。20.以下哪種風(fēng)險應(yīng)對策略是最徹底的？A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險減輕C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險接受答案：A解析：風(fēng)險規(guī)避是放棄有風(fēng)險的活動，是最徹底的應(yīng)對策略，風(fēng)險減輕降低風(fēng)險，風(fēng)險轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，風(fēng)險接受不采取措施，所以選A。多項選擇題1.風(fēng)險的構(gòu)成要素包括？A.風(fēng)險因素B.風(fēng)險事故C.風(fēng)險損失D.風(fēng)險概率答案：ABC解析：風(fēng)險由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故、風(fēng)險損失構(gòu)成，風(fēng)險概率是衡量風(fēng)險的一個指標(biāo)，不是構(gòu)成要素，所以選ABC。2.常見的風(fēng)險識別方法有？A.流程圖法B.情景分析法C.故障樹分析法D.馬爾科夫分析法答案：ABC解析：流程圖法、情景分析法、故障樹分析法可用于風(fēng)險識別，馬爾科夫分析法用于風(fēng)險評估，所以選ABC。3.風(fēng)險評估的定量方法包括？A.統(tǒng)計分析法B.決策樹法C.層次分析法D.蒙特卡羅模擬法答案：ABD解析：統(tǒng)計分析法、決策樹法、蒙特卡羅模擬法是定量評估方法，層次分析法是定性與定量結(jié)合方法，所以選ABD。4.風(fēng)險應(yīng)對策略有？A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險減輕C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險接受答案：ABCD解析：常見風(fēng)險應(yīng)對策略有風(fēng)險規(guī)避、減輕、轉(zhuǎn)移、接受，所以選ABCD。5.企業(yè)面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險包括？A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動B.行業(yè)競爭加劇C.技術(shù)創(chuàng)新不足D.市場需求變化答案：ABCD解析：宏觀經(jīng)濟(jì)波動、行業(yè)競爭、技術(shù)創(chuàng)新、市場需求變化都會影響企業(yè)戰(zhàn)略，屬于戰(zhàn)略風(fēng)險，所以選ABCD。6.風(fēng)險管理的作用包括？A.減少損失B.提高決策的科學(xué)性C.增強(qiáng)企業(yè)競爭力D.保障企業(yè)持續(xù)發(fā)展答案：ABCD解析：風(fēng)險管理可減少損失、提高決策科學(xué)性、增強(qiáng)競爭力、保障企業(yè)持續(xù)發(fā)展，所以選ABCD。7.風(fēng)險監(jiān)控的方法有？A.定期風(fēng)險評估B.偏差分析C.績效指標(biāo)監(jiān)控D.風(fēng)險預(yù)警答案：ABCD解析：定期風(fēng)險評估、偏差分析、績效指標(biāo)監(jiān)控、風(fēng)險預(yù)警都是風(fēng)險監(jiān)控方法，所以選ABCD。8.金融機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險可能來自？A.內(nèi)部人員失誤B.外部欺詐C.系統(tǒng)故障D.流程不完善答案：ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險可源于內(nèi)部人員失誤、外部欺詐、系統(tǒng)故障、流程不完善等，所以選ABCD。9.市場風(fēng)險的管理方法包括？A.限額管理B.套期保值C.風(fēng)險分散D.風(fēng)險對沖答案：ABCD解析：限額管理、套期保值、風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖都可管理市場風(fēng)險，所以選ABCD。10.企業(yè)風(fēng)險管理文化建設(shè)應(yīng)包括？A.樹立正確的風(fēng)險價值觀B.加強(qiáng)風(fēng)險教育和培訓(xùn)C.建立激勵約束機(jī)制D.營造良好的風(fēng)險管理氛圍答案：ABCD解析：企業(yè)風(fēng)險管理文化建設(shè)要樹立正確價值觀、加強(qiáng)教育和培訓(xùn)、建立激勵約束機(jī)制、營造良好氛圍，所以選ABCD。11.風(fēng)險識別的特點有？A.系統(tǒng)性B.連續(xù)性C.制度性D.動態(tài)性答案：ABCD解析：風(fēng)險識別具有系統(tǒng)性、連續(xù)性、制度性、動態(tài)性特點，所以選ABCD。12.風(fēng)險評估的步驟包括？A.確定評估范圍B.收集數(shù)據(jù)C.選擇評估方法D.得出評估結(jié)果答案：ABCD解析：風(fēng)險評估步驟包括確定范圍、收集數(shù)據(jù)、選方法、得結(jié)果，所以選ABCD。13.風(fēng)險應(yīng)對措施的類型有？A.預(yù)防性措施B.糾正性措施C.應(yīng)急性措施D.補(bǔ)償性措施答案：ABCD解析：風(fēng)險應(yīng)對措施有預(yù)防性、糾正性、應(yīng)急性、補(bǔ)償性措施，所以選ABCD。14.企業(yè)面臨的法律風(fēng)險可能來自？A.合同違約B.知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)C.環(huán)境保護(hù)違規(guī)D.勞動糾紛答案：ABCD解析：合同違約、知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)、環(huán)保違規(guī)、勞動糾紛都可能帶來法律風(fēng)險，所以選ABCD。15.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的功能包括？A.風(fēng)險數(shù)據(jù)收集與存儲B.風(fēng)險評估與分析C.風(fēng)險預(yù)警與報告D.風(fēng)險應(yīng)對決策支持答案：ABCD解析：風(fēng)險管理信息系統(tǒng)具備數(shù)據(jù)收集存儲、評估分析、預(yù)警報告、應(yīng)對決策支持等功能，所以選ABCD。判斷題1.風(fēng)險一定意味著損失。（×）解析：風(fēng)險可能帶來損失，也可能有獲利機(jī)會，并非一定意味著損失。2.風(fēng)險識別只需要在項目開始階段進(jìn)行。（×）解析：風(fēng)險識別是連續(xù)過程，貫穿項目始終，因為新風(fēng)險可能隨時出現(xiàn)。3.風(fēng)險轉(zhuǎn)移可以完全消除風(fēng)險。（×）解析：風(fēng)險轉(zhuǎn)移只是將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人，不能完全消除風(fēng)險。4.風(fēng)險評估的結(jié)果是確定不變的。（×）解析：風(fēng)險是動態(tài)變化的，風(fēng)險評估結(jié)果也會隨情況變化而改變。5.企業(yè)風(fēng)險管理就是要消除所有風(fēng)險。（×）解析：風(fēng)險管理是合理應(yīng)對風(fēng)險，而非消除所有風(fēng)險，有些風(fēng)險是無法消除的。6.信用風(fēng)險只存在于金融機(jī)構(gòu)。（×）解析：信用風(fēng)險在各類企業(yè)交易中都可能存在，不只是金融機(jī)構(gòu)。7.風(fēng)險監(jiān)控只需要關(guān)注已識別的風(fēng)險。（×）解析：風(fēng)險監(jiān)控不僅要關(guān)注已識別風(fēng)險，還要識別新風(fēng)險。8.市場風(fēng)險是不可控的。（×）解析：市場風(fēng)險可通過多種方法如限額管理、套期保值等進(jìn)行控制和管理。9.操作風(fēng)險主要是由外部因素引起的。（×）解析：操作風(fēng)險可由內(nèi)部人員、流程、系統(tǒng)等內(nèi)部因素和外部欺詐等外部因素引起。10.風(fēng)險管理文化建設(shè)對企業(yè)不重要。（×）解析：風(fēng)險管理文化建設(shè)對企業(yè)很重要，能增強(qiáng)全員風(fēng)險意識，促進(jìn)風(fēng)險管理工作開展。11.風(fēng)險偏好可以隨意改變。（×）解析：風(fēng)險偏好應(yīng)根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略、財務(wù)狀況等確定，不能隨意改變。12.風(fēng)險應(yīng)對措施一旦確定就不能更改。（×）解析：風(fēng)險情況變化時，應(yīng)對措施應(yīng)相應(yīng)調(diào)整。13.風(fēng)險識別可以采用單一方法。（×）解析：為全面準(zhǔn)確識別風(fēng)險，常需綜合運用多種方法。14.企業(yè)的戰(zhàn)略風(fēng)險與運營風(fēng)險無關(guān)。（×）解析：戰(zhàn)略風(fēng)險會影響運營，運營風(fēng)險也可能引發(fā)戰(zhàn)略調(diào)整，二者相關(guān)。15.風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)能準(zhǔn)確預(yù)測所有風(fēng)險。（×）解析：風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)只能提前發(fā)現(xiàn)部分風(fēng)險跡象，不能準(zhǔn)確預(yù)測所有風(fēng)險。簡答題1.簡述風(fēng)險識別的主要方法。答：風(fēng)險識別主要方法有：頭腦風(fēng)暴法：組織相關(guān)人員集思廣益，討論可能的風(fēng)險。財務(wù)報表分析法：通過分析財務(wù)報表發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險。流程圖法：繪制業(yè)務(wù)流程，找出流程中的風(fēng)險點。德爾菲法：通過多輪專家匿名意見收集和反饋來識別風(fēng)險。情景分析法：設(shè)定不同情景，分析可能出現(xiàn)的風(fēng)險。2.簡述風(fēng)險評估的主要步驟。答：風(fēng)險評估主要步驟：確定評估范圍：明確評估的對象、時間等范圍。收集數(shù)據(jù)：收集與風(fēng)險相關(guān)的歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)數(shù)據(jù)等。選擇評估方法：根據(jù)情況選擇定性或定量方法。進(jìn)行評估分析：運用選定方法分析風(fēng)險發(fā)生可能性和影響程度。得出評估結(jié)果：確定風(fēng)險等級和重要性排序。3.簡述常見的風(fēng)險應(yīng)對策略及其適用情況。答：常見風(fēng)險應(yīng)對策略及適用情況：風(fēng)險規(guī)避：適用于風(fēng)險發(fā)生可能性高且影響大，企業(yè)無法承受的情況，放棄有風(fēng)險的活動。風(fēng)險減輕：當(dāng)風(fēng)險可通過措施降低發(fā)生可能性或影響程度時采用，如加強(qiáng)安全措施降低事故風(fēng)險。風(fēng)險轉(zhuǎn)移：適用于企業(yè)不愿或無力承擔(dān)風(fēng)險時，如通過保險、外包等轉(zhuǎn)移風(fēng)險。風(fēng)險接受：對于風(fēng)險發(fā)生可能性低、影響小或采取措施成本過高的風(fēng)險，企業(yè)選擇接受。4.簡述風(fēng)險管理的流程。答：風(fēng)險管理流程