債權(quán)債務(wù)公司管理制度總則一、目的為規(guī)范債權(quán)債務(wù)公司的運(yùn)營管理，明確債權(quán)債務(wù)的處理流程，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，保障公司的合法權(quán)益，特制定本管理制度。二、適用范圍本制度適用于本債權(quán)債務(wù)公司及其所屬分支機(jī)構(gòu)、部門和員工。三、管理原則1.合法性原則：債權(quán)債務(wù)的處理必須符合國家法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度。2.真實(shí)性原則：債權(quán)債務(wù)的確認(rèn)必須基于真實(shí)的交易和業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得虛構(gòu)或隱瞞。3.及時(shí)性原則：債權(quán)債務(wù)的處理必須及時(shí)、準(zhǔn)確，不得拖延或遺漏。4.效益性原則：債權(quán)債務(wù)的處理必須注重經(jīng)濟(jì)效益，盡可能降低成本，提高資金使用效率。四、管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)1.公司設(shè)立債權(quán)債務(wù)管理部門，負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)的日常管理和處理工作。債權(quán)債務(wù)管理部門的主要職責(zé)包括：制定和完善債權(quán)債務(wù)管理制度；負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)的登記、核算和統(tǒng)計(jì)工作；組織債權(quán)債務(wù)的催收和清收工作；協(xié)調(diào)與債權(quán)人和債務(wù)人的關(guān)系，維護(hù)公司的合法權(quán)益；辦理債權(quán)債務(wù)的轉(zhuǎn)讓、重組和核銷等手續(xù)；定期對(duì)債權(quán)債務(wù)情況進(jìn)行分析和報(bào)告。2.公司各部門和員工應(yīng)當(dāng)積極配合債權(quán)債務(wù)管理部門的工作，提供相關(guān)的信息和資料，協(xié)助債權(quán)債務(wù)的處理工作。債權(quán)管理一、債權(quán)的確認(rèn)1.債權(quán)的確認(rèn)應(yīng)當(dāng)基于真實(shí)的交易和業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括合同、發(fā)票、收據(jù)等相關(guān)憑證。2.債權(quán)的確認(rèn)應(yīng)當(dāng)由債權(quán)債務(wù)管理部門負(fù)責(zé)，對(duì)債權(quán)的金額、期限、利率等進(jìn)行審核和確認(rèn)。3.對(duì)于存在爭議的債權(quán)，債權(quán)債務(wù)管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)，協(xié)商解決；協(xié)商不成的，應(yīng)當(dāng)通過法律途徑解決。二、債權(quán)的登記1.債權(quán)債務(wù)管理部門應(yīng)當(dāng)建立債權(quán)登記臺(tái)賬，對(duì)債權(quán)的基本信息進(jìn)行登記，包括債權(quán)人名稱、債權(quán)金額、債權(quán)期限、擔(dān)保情況等。2.債權(quán)登記臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新，反映債權(quán)的變化情況。3.債權(quán)登記臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得丟失或損毀。三、債權(quán)的催收1.債權(quán)債務(wù)管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)債權(quán)的期限和風(fēng)險(xiǎn)情況，制定債權(quán)催收計(jì)劃，明確催收責(zé)任人和催收時(shí)間。2.催收責(zé)任人應(yīng)當(dāng)按照債權(quán)催收計(jì)劃的要求，及時(shí)與債權(quán)人聯(lián)系，了解債權(quán)的履行情況，督促債權(quán)人按時(shí)履行債務(wù)。3.對(duì)于逾期未履行的債權(quán)，催收責(zé)任人應(yīng)當(dāng)采取電話、短信、郵件、上門催收等方式進(jìn)行催收，并及時(shí)記錄催收情況。4.對(duì)于經(jīng)多次催收仍未履行的債權(quán)，債權(quán)債務(wù)管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)，并根據(jù)公司的授權(quán)，采取法律訴訟等措施進(jìn)行追討。四、債權(quán)的保全1.對(duì)于存在風(fēng)險(xiǎn)的債權(quán)，債權(quán)債務(wù)管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取保全措施，防止債權(quán)的損失。2.保全措施包括但不限于：凍結(jié)債務(wù)人的銀行賬戶、查封債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)、要求債務(wù)人提供擔(dān)保等。3.采取保全措施應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定，并經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。五、債權(quán)的轉(zhuǎn)讓1.債權(quán)債務(wù)管理部門可以根據(jù)公司的授權(quán)，將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三方，但應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)的規(guī)定，并經(jīng)債權(quán)人同意。2.債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，明確債權(quán)的轉(zhuǎn)讓金額、轉(zhuǎn)讓期限、轉(zhuǎn)讓價(jià)格等相關(guān)條款。3.債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并報(bào)相關(guān)部門備案。債務(wù)管理一、債務(wù)的確認(rèn)1.債務(wù)的確認(rèn)應(yīng)當(dāng)基于真實(shí)的交易和業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括合同、發(fā)票、收據(jù)等相關(guān)憑證。2.債務(wù)的確認(rèn)應(yīng)當(dāng)由債權(quán)債務(wù)管理部門負(fù)責(zé)，對(duì)債務(wù)的金額、期限、利率等進(jìn)行審核和確認(rèn)。3.對(duì)于存在爭議的債務(wù)，債權(quán)債務(wù)管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)，協(xié)商解決；協(xié)商不成的，應(yīng)當(dāng)通過法律途徑解決。二、債務(wù)的登記1.債權(quán)債務(wù)管理部門應(yīng)當(dāng)建立債務(wù)登記臺(tái)賬，對(duì)債務(wù)的基本信息進(jìn)行登記，包括債權(quán)人名稱、債務(wù)金額、債務(wù)期限、擔(dān)保情況等。2.債務(wù)登記臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新，反映債務(wù)的變化情況。3.債務(wù)登記臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得丟失或損毀。三、債務(wù)的償還1.公司應(yīng)當(dāng)按照債務(wù)的期限和約定，及時(shí)足額償還債務(wù)。2.債務(wù)償還應(yīng)當(dāng)由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)，按照公司的財(cái)務(wù)制度和審批流程進(jìn)行辦理。3.對(duì)于逾期未償還的債務(wù)，財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知債權(quán)債務(wù)管理部門，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。四、債務(wù)的重組1.對(duì)于存在困難的債務(wù)，公司可以與債權(quán)人協(xié)商進(jìn)行債務(wù)重組，以減輕債務(wù)負(fù)擔(dān)，改善財(cái)務(wù)狀況。2.債務(wù)重組應(yīng)當(dāng)簽訂債務(wù)重組協(xié)議，明確債務(wù)的重組金額、重組期限、重組利率等相關(guān)條款。3.債務(wù)重組協(xié)議應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并報(bào)相關(guān)部門備案。附則一、