證券考試試題及答案選擇

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.股票B.公司債券C.國債D.金融債券答案：C2.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.宏觀調(diào)控功能D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能答案：C3.證券交易所的組織形式中，不以盈利為目的的是（）。A.公司制B.會(huì)員制C.股份制D.合伙制答案：B4.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）。A.記名股票和無記名股票B.有面額股票和無面額股票C.普通股票和優(yōu)先股票D.紅籌股票和藍(lán)籌股票答案：C5.債券的票面利率受多種因素影響，以下哪種不是主要影響因素？（）A.借貸資金市場(chǎng)利率水平B.債券的期限長短C.籌資者的資信D.債券的發(fā)行方式答案：D6.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)B.所有權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)答案：C7.以下哪項(xiàng)不是我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍？（）A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢C.保險(xiǎn)代理D.證券承銷與保薦答案：C8.股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟不包括（）。A.選擇樣本股B.選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值C.計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正D.計(jì)算債券價(jià)格指數(shù)并與股票指數(shù)對(duì)比答案：D9.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）。A.避險(xiǎn)B.金融自由化C.利潤驅(qū)動(dòng)D.新技術(shù)革命答案：A10.我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由（）決定。A.國務(wù)院B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所理事會(huì)答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織E.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCDE2.股票的特征包括（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性E.參與性答案：ABCDE3.債券的基本要素包括（）。A.票面價(jià)值B.債券價(jià)格C.償還期限D(zhuǎn).票面利率E.債券發(fā)行者名稱答案：ACDE4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明E.獨(dú)立托管、保障安全答案：ABCDE5.我國證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)E.證券自營業(yè)務(wù)答案：ABCDE6.股票價(jià)格指數(shù)的編制方法有（）。A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.綜合平均法E.修正平均法答案：ABC7.金融衍生工具按交易場(chǎng)所可以分為（）。A.交易所交易的衍生工具B.場(chǎng)外交易的衍生工具C.獨(dú)立衍生工具D.嵌入式衍生工具答案：AB8.我國《證券法》規(guī)定的證券交易原則包括（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.自愿原則E.有償原則答案：ABC9.證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展答案：ABCD10.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)C.貨幣政策D.財(cái)政政策E.市場(chǎng)利率答案：ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證。（）答案：對(duì)2.優(yōu)先股股東沒有公司的經(jīng)營參與權(quán)。（）答案：錯(cuò)3.債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率呈正相關(guān)關(guān)系。（）答案：錯(cuò)4.證券投資基金的托管人負(fù)責(zé)管理基金資產(chǎn)。（）答案：錯(cuò)5.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（）答案：對(duì)6.股票價(jià)格指數(shù)是反映某一市場(chǎng)上多種股票價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)的一種相對(duì)數(shù)。（）答案：對(duì)7.金融期貨交易的對(duì)象是金融期貨合約。（）答案：對(duì)8.我國《證券法》只適用于在中國境內(nèi)的證券發(fā)行和交易。（）答案：對(duì)9.證券市場(chǎng)監(jiān)管手段中的經(jīng)濟(jì)手段主要是指利率政策。（）答案：錯(cuò)10.上市公司的財(cái)務(wù)狀況會(huì)直接影響其股票價(jià)格。（）答案：對(duì)四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資基金的分類。答案：證券投資基金按不同標(biāo)準(zhǔn)可分為不同類型。按基金的組織形式分為契約型基金和公司型基金；按基金運(yùn)作方式分為封閉式基金和開放式基金；按投資標(biāo)的分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。2.簡述股票和債券的區(qū)別。答案：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。股票收益不穩(wěn)定，債券收益相對(duì)固定。股票無到期日，債券有到期日。股票的風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。股票的股息紅利不固定，債券有固定的利息支付。3.簡述證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段。答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管手段主要有法律手段，通過制定和執(zhí)行法律法規(guī)來監(jiān)管；行政手段，如行政許可等；經(jīng)濟(jì)手段，如運(yùn)用利率、稅收等經(jīng)濟(jì)杠桿進(jìn)行調(diào)節(jié)。4.簡述金融衍生工具的功能。答案：金融衍生工具具有避險(xiǎn)功能，可規(guī)避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等；價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，反映未來市場(chǎng)供求關(guān)系；投機(jī)功能，為投資者提供投機(jī)機(jī)會(huì)；資產(chǎn)配置功能，可優(yōu)化資產(chǎn)組合。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論我國證券市場(chǎng)發(fā)展的現(xiàn)狀及存在的問題。答案：現(xiàn)狀：規(guī)模不斷擴(kuò)大，品種日益豐富，多層次市場(chǎng)體系逐步建立。問題：市場(chǎng)結(jié)構(gòu)仍不完善，投資者結(jié)構(gòu)以中小投資者為主，市場(chǎng)波動(dòng)較大，監(jiān)管存在一定挑戰(zhàn)等。2.討論如何防范證券投資風(fēng)險(xiǎn)。答案：可通過分散投資降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策變化等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)因素，合理選擇投資品種，利用衍生工具對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)等