基金從業(yè)資格考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪項(xiàng)是基金投資的主要風(fēng)險(xiǎn)？（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：B2.基金份額凈值的計(jì)算公式為（）。A.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額B.基金資產(chǎn)總值/基金總份額C.基金負(fù)債總值/基金總份額D.（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債總值）/基金總份額答案：A3.開放式基金的贖回價(jià)格是（）。A.基金份額凈值B.基金份額凈值加贖回費(fèi)C.基金份額凈值減贖回費(fèi)D.由基金管理人確定答案：C4.下列不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值D.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶答案：C5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先C.銷售機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先D.基金管理人利益優(yōu)先答案：A6.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A7.以下哪種基金主要投資于債券市場(chǎng)？（）A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場(chǎng)基金答案：C8.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則答案：A9.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.基金資產(chǎn)凈值B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金管理人管理能力D.基金托管人托管能力答案：B10.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%C.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)D.以上都是答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及（）等方面。A.目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定B.營(yíng)銷環(huán)境的分析C.營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)D.營(yíng)銷過程的管理答案：ABCD2.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的有（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則答案：ABCD3.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD4.基金銷售機(jī)構(gòu)包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.期貨公司D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)答案：ABCD5.以下屬于基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)的有（）。A.根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品B.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述C.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益D.提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)答案：BCD6.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)答案：ABCD7.封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別包括（）。A.期限不同B.份額限制不同C.交易場(chǎng)所不同D.價(jià)格形成方式不同答案：ABCD8.影響債券收益率的因素包括（）。A.票面利率B.市場(chǎng)利率C.債券的期限D(zhuǎn).債券的信用等級(jí)答案：ABCD9.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.保證基金管理人的收益答案：ABC10.基金信息披露的形式性原則包括（）。A.規(guī)范性原則B.易解性原則C.易得性原則D.真實(shí)性原則答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯(cuò)誤2.貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，如短期國(guó)債、銀行定期存單等。（）答案：正確3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）答案：正確4.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)在基金銷售協(xié)議中明確約定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、方式、對(duì)象等內(nèi)容。（）答案：正確5.開放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：錯(cuò)誤6.所有的基金投資都需要繳納印花稅。（）答案：錯(cuò)誤7.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。（）答案：正確8.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力。（）答案：正確9.股票型基金的股票投資比例不得低于基金資產(chǎn)的60%。（）答案：錯(cuò)誤10.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾收益或者承擔(dān)損失。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)。答案：基金托管人職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見等。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)應(yīng)考慮哪些因素？答案：應(yīng)考慮客戶的身份、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信狀況等因素。3.簡(jiǎn)述開放式基金和封閉式基金的區(qū)別。答案：期限方面，封閉式有固定存續(xù)期，開放式無固定期限。份額限制上，封閉式份額固定，開放式規(guī)模不固定。交易場(chǎng)所，封閉式在證券交易所，開放式可在代銷機(jī)構(gòu)等。價(jià)格形成，封閉式受供求關(guān)系，開放式以份額凈值為基礎(chǔ)。4.基金信息披露的作用有哪些？答案：有利于投資者的價(jià)值判斷；防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；有效防止信息濫用。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何防范基金投資中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。答案：可通過分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)，投資多品種資產(chǎn)。關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策變化，提前調(diào)整投資組合。采用風(fēng)險(xiǎn)管理工具如套期保值。提高自身投資知識(shí)水平以便做出更理性決策。2.闡述基金管理人內(nèi)部控制的重要性。答案：保障基金財(cái)產(chǎn)安全，防止基金管理人違規(guī)操作。提高經(jīng)營(yíng)管理效率，確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)。保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金的信心