反詐系統(tǒng)白名單管理制度一、總則（一）目的為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，保障公司及員工的財(cái)產(chǎn)安全，規(guī)范公司反詐系統(tǒng)白名單管理，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工及與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的合作伙伴。（三）基本原則1.安全第一原則：將防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為首要任務(wù)，確保公司及員工資金安全。2.精準(zhǔn)管理原則：對(duì)白名單進(jìn)行科學(xué)合理的設(shè)定與管理，提高反詐工作的針對(duì)性和有效性。3.動(dòng)態(tài)調(diào)整原則：根據(jù)實(shí)際情況和反詐形勢(shì)變化，及時(shí)調(diào)整白名單，確保其始終符合安全要求。二、白名單定義及范圍（一）定義反詐系統(tǒng)白名單是指在公司反詐系統(tǒng)中被認(rèn)定為可信任的人員、賬號(hào)或聯(lián)系方式等，這些對(duì)象在進(jìn)行涉及資金交易等關(guān)鍵操作時(shí)，系統(tǒng)將給予一定程度的免檢或優(yōu)先通過(guò)等特殊處理。（二）范圍1.公司內(nèi)部員工：經(jīng)公司嚴(yán)格審核，確認(rèn)為工作需要且具備高度安全意識(shí)和合規(guī)操作習(xí)慣的員工。2.特定業(yè)務(wù)合作伙伴：與公司長(zhǎng)期合作、業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁且信用良好，在資金交易等方面有嚴(yán)格安全保障措施的合作伙伴。3.特定常用賬號(hào)及聯(lián)系方式：公司官方業(yè)務(wù)所需的固定賬號(hào)、特定聯(lián)系電話(huà)等，經(jīng)評(píng)估不存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)的。三、白名單申請(qǐng)與審核（一）申請(qǐng)流程1.員工申請(qǐng)員工如需加入白名單，應(yīng)填寫(xiě)《反詐系統(tǒng)白名單申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明申請(qǐng)理由、涉及業(yè)務(wù)范圍及預(yù)計(jì)操作頻率等信息。將申請(qǐng)表提交至所在部門(mén)負(fù)責(zé)人。2.部門(mén)審核部門(mén)負(fù)責(zé)人收到申請(qǐng)表后，對(duì)員工申請(qǐng)理由及業(yè)務(wù)必要性進(jìn)行初步審核。審核通過(guò)后，在申請(qǐng)表上簽署意見(jiàn)并提交至公司反詐工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“反詐辦”）。3.反詐辦審核反詐辦收到部門(mén)提交的申請(qǐng)表后，進(jìn)行全面審核。審核內(nèi)容包括員工日常工作表現(xiàn)、信用記錄、安全培訓(xùn)情況等，必要時(shí)可向相關(guān)部門(mén)或人員進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。對(duì)于業(yè)務(wù)合作伙伴申請(qǐng)白名單，反詐辦除上述審核內(nèi)容外，還需評(píng)估合作伙伴的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)信譽(yù)、安全保障體系等。審核通過(guò)后，由反詐辦負(fù)責(zé)人簽署意見(jiàn)，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。4.公司領(lǐng)導(dǎo)審批公司分管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)反詐辦審核意見(jiàn)進(jìn)行最終審批。審批通過(guò)后，申請(qǐng)信息正式進(jìn)入白名單管理系統(tǒng)。（二）審核標(biāo)準(zhǔn)1.員工申請(qǐng)審核標(biāo)準(zhǔn)工作崗位涉及資金交易、財(cái)務(wù)操作等關(guān)鍵業(yè)務(wù)，且操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)。近一年內(nèi)無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄，未發(fā)生過(guò)因個(gè)人疏忽導(dǎo)致的安全事故。按時(shí)參加公司組織的反詐培訓(xùn)，考核成績(jī)合格。2.合作伙伴申請(qǐng)審核標(biāo)準(zhǔn)具有合法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大負(fù)面輿情。建立了完善的內(nèi)部安全管理制度，具備有效的反詐防控措施。與公司合作歷史悠久，業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁，信用評(píng)級(jí)良好。四、白名單管理與維護(hù)（一）信息管理1.反詐辦負(fù)責(zé)建立和維護(hù)白名單數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)白名單內(nèi)人員、賬號(hào)、聯(lián)系方式等信息進(jìn)行詳細(xì)記錄。2.信息內(nèi)容包括姓名、部門(mén)、崗位、聯(lián)系方式、申請(qǐng)時(shí)間、有效期、審核意見(jiàn)等，確保信息準(zhǔn)確、完整、及時(shí)更新。（二）定期復(fù)查1.反詐辦定期對(duì)白名單進(jìn)行復(fù)查，復(fù)查周期為每半年一次。2.復(fù)查內(nèi)容包括白名單對(duì)象的業(yè)務(wù)操作情況、安全合規(guī)情況等。3.對(duì)于發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)操作、安全隱患或不再符合白名單條件的，及時(shí)將其從白名單中移除，并記錄相關(guān)情況。（三）動(dòng)態(tài)調(diào)整1.根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展、人員變動(dòng)、反詐形勢(shì)變化等因素，及時(shí)對(duì)白名單進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。2.對(duì)于新出現(xiàn)的符合白名單條件的人員或合作伙伴，按照申請(qǐng)與審核流程及時(shí)納入白名單。3.對(duì)于不再符合白名單條件或已離職的人員，及時(shí)清理白名單信息。五、白名單使用規(guī)范（一）操作權(quán)限1.白名單內(nèi)人員在進(jìn)行涉及資金交易、敏感信息傳輸?shù)汝P(guān)鍵操作時(shí)，可在一定程度上簡(jiǎn)化安全驗(yàn)證流程，但仍需遵循基本的操作規(guī)范。2.具體操作權(quán)限由公司根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)程度和白名單對(duì)象的崗位級(jí)別等因素進(jìn)行設(shè)定，并在白名單管理系統(tǒng)中明確標(biāo)識(shí)。（二）操作記錄1.白名單內(nèi)人員的關(guān)鍵操作應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)記錄，記錄內(nèi)容包括操作時(shí)間、操作內(nèi)容、操作結(jié)果等。2.操作記錄保存期限為至少兩年，以便后續(xù)進(jìn)行審計(jì)和追溯。（三）異常監(jiān)測(cè)1.公司反詐系統(tǒng)對(duì)白名單內(nèi)人員的操作行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，一旦發(fā)現(xiàn)異常操作跡象，如頻繁大額轉(zhuǎn)賬、異常的資金流向等，立即發(fā)出預(yù)警。2.對(duì)于預(yù)警信息，相關(guān)部門(mén)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核實(shí)和處理，根據(jù)情況采取暫停操作、凍結(jié)賬號(hào)、調(diào)查原因等措施。六、培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)1.公司定期組織白名單相關(guān)培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象包括白名單內(nèi)人員及涉及反詐工作的相關(guān)崗位人員。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括反詐知識(shí)、白名單管理制度、操作規(guī)范、異常情況處理等，提高員工的反詐意識(shí)和操作技能。3.培訓(xùn)方式可采用集中授課、線(xiàn)上學(xué)習(xí)、案例分析等多種形式，確保培訓(xùn)效果。（二）宣傳1.通過(guò)公司內(nèi)部宣傳欄、郵件、即時(shí)通訊工具等渠道，廣泛宣傳反詐系統(tǒng)白名單管理制度，提高員工對(duì)制度的知曉度和重視程度。2.定期發(fā)布反詐案例及防范措施，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，引導(dǎo)員工自覺(jué)遵守白名單管理制度。七、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)白名單管理情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查白名單申請(qǐng)、審核、使用、維護(hù)等環(huán)節(jié)是否符合制度規(guī)定。2.設(shè)立舉報(bào)渠道，鼓勵(lì)員工對(duì)違反白名單管理制度的行為進(jìn)行舉報(bào)，對(duì)于核實(shí)的舉報(bào)給予舉報(bào)人適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。（二）考核措施1.將白名單管理工作納入部門(mén)和員工的績(jī)效考核體系。2.對(duì)于在白名單管理工作中表現(xiàn)優(yōu)秀的部門(mén)和個(gè)人，給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。3.對(duì)于因管理不善導(dǎo)致發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件或違反白名單管理制度的部門(mén)和個(gè)人，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括但不限于警告、罰款、降職、辭退等。八、應(yīng)急處置（一）事件報(bào)告1.一旦發(fā)生涉及白名單人員的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件或疑似事件，相關(guān)人員應(yīng)立即向所在部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告。2.部門(mén)負(fù)責(zé)人接到報(bào)告后，應(yīng)在第一時(shí)間向反詐辦報(bào)告，并配合反詐辦開(kāi)展初步調(diào)查和應(yīng)急處置工作。（二）應(yīng)急處置流程1.反詐辦接到報(bào)告后，迅速啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，組織相關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。2.核實(shí)事件情況后，及時(shí)采取措施，如凍結(jié)涉案賬號(hào)、止付資金、向公安機(jī)關(guān)報(bào)案等，最大限度減少公司及員工的財(cái)產(chǎn)損失。3.對(duì)事件原因進(jìn)行深入調(diào)查分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施，防止類(lèi)似事件再次發(fā)生。（三）后續(xù)處理1.對(duì)于涉及違法犯罪的白名單人員，配合公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查處理，依法追究其法律責(zé)任。2.根據(jù)事件處理結(jié)果，對(duì)公司白名