公司結(jié)算卡使用管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司結(jié)算卡的管理，規(guī)范結(jié)算卡的使用行為，確保公司資金安全、高效流轉(zhuǎn)，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工在辦理與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的資金結(jié)算時(shí)，對(duì)公司結(jié)算卡的使用。（三）基本原則1.合法性原則：結(jié)算卡的使用必須遵守國(guó)家法律法規(guī)及金融機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定。2.安全性原則：采取有效措施保障結(jié)算卡信息安全，防止資金被盜刷、冒用等風(fēng)險(xiǎn)。3.規(guī)范性原則：明確結(jié)算卡的申請(qǐng)、使用、保管、掛失、解掛、注銷等流程，確保操作規(guī)范。4.責(zé)任明確原則：明確各環(huán)節(jié)相關(guān)人員的職責(zé)，對(duì)因結(jié)算卡使用不當(dāng)造成的損失追究責(zé)任。二、結(jié)算卡的申請(qǐng)與審批（一）申請(qǐng)條件1.因工作需要，經(jīng)常辦理公司業(yè)務(wù)資金結(jié)算的員工。2.經(jīng)所在部門(mén)負(fù)責(zé)人同意，確有必要使用結(jié)算卡進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。（二）申請(qǐng)流程1.申請(qǐng)人填寫(xiě)《公司結(jié)算卡申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明申請(qǐng)結(jié)算卡的用途、預(yù)計(jì)使用頻率等信息。2.將申請(qǐng)表提交所在部門(mén)負(fù)責(zé)人審核，部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)工作實(shí)際情況，對(duì)申請(qǐng)的必要性和合理性進(jìn)行評(píng)估，并簽署審核意見(jiàn)。3.經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核通過(guò)后，申請(qǐng)表交至財(cái)務(wù)部門(mén)。財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)信用狀況等進(jìn)行審查，審查通過(guò)后報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。4.公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，由財(cái)務(wù)部門(mén)統(tǒng)一向合作銀行申請(qǐng)辦理結(jié)算卡。（三）審批權(quán)限1.單次申請(qǐng)結(jié)算卡金額在[X]元以下的，由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審批。2.單次申請(qǐng)結(jié)算卡金額在[X]元（含）至[X]元之間的，由公司分管財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)審批。3.單次申請(qǐng)結(jié)算卡金額在[X]元以上的，由公司總經(jīng)理審批。三、結(jié)算卡的使用（一）使用范圍1.公司日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的各類費(fèi)用支付，如辦公用品采購(gòu)、差旅費(fèi)報(bào)銷、業(yè)務(wù)招待費(fèi)支付等。2.與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的供應(yīng)商貨款支付。3.經(jīng)公司批準(zhǔn)的其他資金結(jié)算業(yè)務(wù)。（二）支付限額1.根據(jù)結(jié)算卡的類型及銀行規(guī)定，設(shè)定不同的支付限額。具體支付限額在結(jié)算卡辦理時(shí)由財(cái)務(wù)部門(mén)與銀行協(xié)商確定，并在申請(qǐng)表中注明。2.如因業(yè)務(wù)需要調(diào)整支付限額，申請(qǐng)人應(yīng)提前填寫(xiě)《結(jié)算卡支付限額調(diào)整申請(qǐng)表》，按照申請(qǐng)與審批流程辦理。（三）使用規(guī)范1.持卡人應(yīng)妥善保管結(jié)算卡密碼，不得將密碼告知他人。在進(jìn)行資金支付操作時(shí)，應(yīng)確保操作環(huán)境安全，防止密碼泄露。2.每次使用結(jié)算卡進(jìn)行支付后，持卡人應(yīng)及時(shí)在公司內(nèi)部財(cái)務(wù)系統(tǒng)中登記支付明細(xì)，包括支付日期、金額、用途、交易對(duì)方等信息，以便財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核對(duì)和賬務(wù)處理。3.嚴(yán)禁使用結(jié)算卡進(jìn)行與公司業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的個(gè)人消費(fèi)或非法活動(dòng)。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將嚴(yán)肅追究持卡人責(zé)任，并追回相關(guān)款項(xiàng)。4.如遇結(jié)算卡丟失、被盜刷等異常情況，持卡人應(yīng)立即采取掛失等措施，并及時(shí)向財(cái)務(wù)部門(mén)和公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。四、結(jié)算卡的保管（一）保管責(zé)任1.結(jié)算卡由持卡人負(fù)責(zé)保管，持卡人應(yīng)妥善保管結(jié)算卡，防止丟失、損壞。2.如因持卡人保管不善導(dǎo)致結(jié)算卡丟失、被盜刷等情況，持卡人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（二）保管要求1.結(jié)算卡應(yīng)存放在安全可靠的地方，避免與尖銳物品、磁性物品等接觸，防止卡片損壞。2.不得將結(jié)算卡隨意借給他人使用。如因工作需要委托他人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)填寫(xiě)《結(jié)算卡使用授權(quán)委托書(shū)》，明確委托事項(xiàng)、委托期限、雙方責(zé)任等，并經(jīng)所在部門(mén)負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審批。五、結(jié)算卡的掛失與解掛（一）掛失1.持卡人發(fā)現(xiàn)結(jié)算卡丟失或被盜刷后，應(yīng)立即通過(guò)電話、網(wǎng)上銀行等方式向合作銀行辦理掛失手續(xù)，并同時(shí)向財(cái)務(wù)部門(mén)和公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。2.掛失時(shí)，持卡人應(yīng)提供準(zhǔn)確的結(jié)算卡卡號(hào)、持卡人姓名、身份證號(hào)碼等信息，以便銀行核實(shí)身份并辦理掛失業(yè)務(wù)。3.在辦理掛失手續(xù)后，持卡人應(yīng)盡快填寫(xiě)《結(jié)算卡掛失申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明掛失原因、掛失時(shí)間等情況，并提交至財(cái)務(wù)部門(mén)。（二）解掛1.如結(jié)算卡掛失后找到，持卡人應(yīng)及時(shí)向銀行辦理解掛手續(xù)。解掛時(shí)，持卡人需提供本人有效身份證件及銀行要求的其他相關(guān)資料。2.解掛成功后，持卡人應(yīng)將解掛情況告知財(cái)務(wù)部門(mén)。六、結(jié)算卡的注銷（一）注銷條件1.持卡人離職、崗位調(diào)動(dòng)不再需要使用結(jié)算卡。2.結(jié)算卡因損壞等原因無(wú)法正常使用，且無(wú)法修復(fù)。3.根據(jù)公司業(yè)務(wù)調(diào)整，不再需要使用該結(jié)算卡。（二）注銷流程1.持卡人填寫(xiě)《公司結(jié)算卡注銷申請(qǐng)表》，說(shuō)明注銷原因，并提交至所在部門(mén)負(fù)責(zé)人。2.所在部門(mén)負(fù)責(zé)人審核通過(guò)后，申請(qǐng)表交至財(cái)務(wù)部門(mén)。財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)結(jié)算卡的使用情況進(jìn)行核對(duì)，確保無(wú)未結(jié)清的款項(xiàng)和業(yè)務(wù)。3.經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)核對(duì)無(wú)誤后，由財(cái)務(wù)部門(mén)統(tǒng)一向合作銀行辦理結(jié)算卡注銷手續(xù)。4.結(jié)算卡注銷后，持卡人應(yīng)將結(jié)算卡卡片交回財(cái)務(wù)部門(mén)。七、監(jiān)督與檢查（一）財(cái)務(wù)部門(mén)監(jiān)督1.財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)定期對(duì)結(jié)算卡的使用情況進(jìn)行檢查，包括支付明細(xì)、余額核對(duì)、交易合規(guī)性等方面。2.如發(fā)現(xiàn)異常交易或不符合規(guī)定的使用情況，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查，并要求持卡人作出解釋。對(duì)于違規(guī)行為，按照本制度相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。（二）內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)結(jié)算卡的管理和使用情況進(jìn)行審計(jì)，審查制度執(zhí)行的有效性、資金安全情況等。2.審計(jì)部門(mén)如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。八、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定1.未按本制度規(guī)定申請(qǐng)、審批結(jié)算卡。2.超出規(guī)定范圍使用結(jié)算卡。3.未妥善保管結(jié)算卡，導(dǎo)致丟失、被盜刷等情況。4.未及時(shí)登記支付明細(xì)或提供虛假支付信息。5.將結(jié)算卡轉(zhuǎn)借他人使用。6.利用結(jié)算卡進(jìn)行與公司業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的個(gè)人消費(fèi)或非法活動(dòng)。（二）處理措施1.對(duì)于首次發(fā)生違規(guī)行為且情節(jié)較輕的，給予持卡人警告處分，并要求其立即整改。2.對(duì)于多次發(fā)生違規(guī)行為或情節(jié)嚴(yán)重的，除追回違規(guī)款項(xiàng)外，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，如扣減績(jī)效獎(jiǎng)金、罰款等，并可給予降職、撤職等行政處分。3.如因違規(guī)行為給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，持卡人應(yīng)承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。涉嫌