pos受理終端管理制度一、總則（一）目的為加強公司POS受理終端的管理，確保POS受理終端的正常使用，保障公司資金安全，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)所有涉及POS受理終端使用、管理、維護的部門和人員。（三）基本原則1.安全性原則：確保POS受理終端的信息安全，防止信息泄露和資金損失。2.規(guī)范性原則：嚴(yán)格按照規(guī)定的操作流程使用和管理POS受理終端。3.責(zé)任性原則：明確各部門和人員在POS受理終端管理中的職責(zé)，確保責(zé)任落實到人。二、管理職責(zé)（一）公司管理層1.負(fù)責(zé)審批POS受理終端管理的相關(guān)制度和流程。2.協(xié)調(diào)解決POS受理終端管理過程中出現(xiàn)的重大問題。（二）財務(wù)部門1.負(fù)責(zé)POS受理終端的資金結(jié)算和賬務(wù)處理。2.監(jiān)督POS受理終端的使用情況，確保資金安全。3.定期對POS受理終端的交易數(shù)據(jù)進行核對和分析。（三）信息技術(shù)部門1.負(fù)責(zé)POS受理終端的選型、采購、安裝和調(diào)試。2.對POS受理終端進行日常維護和技術(shù)支持，確保設(shè)備正常運行。3.保障POS受理終端系統(tǒng)的安全，防止數(shù)據(jù)泄露和系統(tǒng)故障。（四）業(yè)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)POS受理終端的日常使用，按照規(guī)定的操作流程進行交易操作。2.及時反饋POS受理終端使用過程中出現(xiàn)的問題。3.配合財務(wù)部門和信息技術(shù)部門做好相關(guān)工作。三、POS受理終端的選型與采購（一）選型標(biāo)準(zhǔn)1.符合公司業(yè)務(wù)需求，具備穩(wěn)定的性能和可靠的質(zhì)量。2.支持多種支付方式，如銀行卡、二維碼支付等。3.具備安全防護功能，如數(shù)據(jù)加密、防拆報警等。4.易于操作和維護，能夠降低使用成本。（二）采購流程1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)實際業(yè)務(wù)需求，提出POS受理終端的采購申請。2.信息技術(shù)部門對采購申請進行技術(shù)評估，確定選型方案。3.財務(wù)部門審核采購預(yù)算，確保采購資金的合理性。4.采購部門按照公司采購制度進行采購，與供應(yīng)商簽訂采購合同。5.信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)POS受理終端的到貨驗收，確保設(shè)備符合選型要求。四、POS受理終端的安裝與調(diào)試（一）安裝環(huán)境要求1.安裝地點應(yīng)選擇在安全、通風(fēng)、干燥的場所，避免陽光直射和潮濕環(huán)境。2.安裝位置應(yīng)便于操作和維護，周圍應(yīng)留有足夠的空間。3.安裝電源應(yīng)符合設(shè)備要求，確保供電穩(wěn)定。（二）安裝調(diào)試流程1.信息技術(shù)部門按照設(shè)備安裝說明書進行POS受理終端的安裝。2.連接網(wǎng)絡(luò)，確保POS受理終端能夠正常通信。3.進行系統(tǒng)配置，設(shè)置相關(guān)參數(shù)，如商戶信息、交易限額等。4.進行功能測試，確保POS受理終端各項功能正常運行。5.對安裝調(diào)試情況進行記錄，形成安裝調(diào)試報告。五、POS受理終端的使用與操作（一）操作流程1.開機：接通電源，打開POS受理終端電源開關(guān)。2.簽到：操作員輸入用戶名和密碼，進行簽到操作，與銀行系統(tǒng)建立連接。3.交易操作：根據(jù)客戶支付方式，選擇相應(yīng)的交易功能，如銀行卡消費、二維碼支付等。輸入交易金額，讓客戶進行支付操作。4.打印憑證：交易成功后，打印交易憑證，讓客戶簽字確認(rèn)。5.結(jié)算：每日營業(yè)結(jié)束后，進行結(jié)算操作，統(tǒng)計當(dāng)日交易金額和筆數(shù)。6.簽退：操作員進行簽退操作，關(guān)閉POS受理終端電源。（二）操作規(guī)范1.操作員應(yīng)經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，熟悉POS受理終端的操作流程和相關(guān)規(guī)定。2.操作時應(yīng)認(rèn)真核對交易信息，確保交易金額、支付方式等準(zhǔn)確無誤。3.嚴(yán)格按照規(guī)定的操作流程進行操作，不得擅自更改操作步驟。4.交易憑證應(yīng)妥善保管，不得隨意丟棄。5.如遇交易異常情況，應(yīng)及時聯(lián)系信息技術(shù)部門或銀行客服人員，不得自行處理。六、POS受理終端的維護與保養(yǎng)（一）日常維護1.每日營業(yè)前，檢查POS受理終端的外觀是否完好，設(shè)備連接是否正常。2.定期清潔POS受理終端，保持設(shè)備表面干凈整潔。3.及時更新POS受理終端的系統(tǒng)軟件和應(yīng)用程序，確保設(shè)備功能正常。（二）故障處理1.當(dāng)POS受理終端出現(xiàn)故障時，操作員應(yīng)及時記錄故障現(xiàn)象，并報告信息技術(shù)部門。2.信息技術(shù)部門應(yīng)及時對故障進行診斷和排除，如無法現(xiàn)場解決，應(yīng)及時聯(lián)系設(shè)備供應(yīng)商或技術(shù)支持人員。3.在故障處理過程中，應(yīng)采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，確保業(yè)務(wù)能夠正常進行。（三）定期保養(yǎng)1.信息技術(shù)部門應(yīng)定期對POS受理終端進行全面保養(yǎng)，檢查設(shè)備內(nèi)部部件是否正常。2.對設(shè)備的電池、打印機等易耗品進行及時更換，確保設(shè)備性能穩(wěn)定。3.對POS受理終端的存儲數(shù)據(jù)進行備份，防止數(shù)據(jù)丟失。七、POS受理終端的安全管理（一）信息安全1.嚴(yán)格保密POS受理終端的交易數(shù)據(jù)和客戶信息，不得泄露給任何無關(guān)人員。2.采取數(shù)據(jù)加密技術(shù)，對交易數(shù)據(jù)進行加密傳輸和存儲，防止數(shù)據(jù)被竊取。3.定期對POS受理終端的系統(tǒng)進行安全檢查，及時發(fā)現(xiàn)和處理安全漏洞。（二）設(shè)備安全1.妥善保管POS受理終端設(shè)備，防止設(shè)備被盜、被搶或損壞。2.安裝必要的安全防護設(shè)備，如防盜報警裝置、監(jiān)控攝像頭等。3.對POS受理終端的使用場所進行安全管理，限制無關(guān)人員進入。（三）網(wǎng)絡(luò)安全1.確保POS受理終端的網(wǎng)絡(luò)連接安全，采用安全的網(wǎng)絡(luò)接入方式，如VPN等。2.定期對網(wǎng)絡(luò)進行安全檢測，防止網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意軟件入侵。3.對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進行維護和管理，確保網(wǎng)絡(luò)暢通。八、POS受理終端的交易數(shù)據(jù)管理（一）數(shù)據(jù)存儲1.POS受理終端應(yīng)按照規(guī)定的時間和方式存儲交易數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的完整性和準(zhǔn)確性。2.交易數(shù)據(jù)應(yīng)存儲在安全可靠的存儲設(shè)備中，如硬盤、磁帶等。3.定期對交易數(shù)據(jù)進行備份，備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲在不同的物理位置。（二）數(shù)據(jù)查詢與統(tǒng)計1.業(yè)務(wù)部門和財務(wù)部門根據(jù)工作需要，可按照規(guī)定的權(quán)限查詢POS受理終端的交易數(shù)據(jù)。2.信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)對交易數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計和分析，為公司決策提供數(shù)據(jù)支持。（三）數(shù)據(jù)清理1.按照規(guī)定的時間和條件，對過期的交易數(shù)據(jù)進行清理，釋放存儲空間。2.數(shù)據(jù)清理應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的審批流程，確保數(shù)據(jù)清理的合法性和準(zhǔn)確性。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.財務(wù)部門定期對POS受理終端的資金結(jié)算情況進行檢查，確保資金安全。2.信息技術(shù)部門對POS受理終端的系統(tǒng)運行情況和安全狀況進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。3.業(yè)務(wù)部門對POS受理終端的使用情況進行自查，確保操作規(guī)范。（二）外部檢查1.配合銀行等監(jiān)管部門的檢查，提供相關(guān)資料和信息。2.對監(jiān)管部門提出的問題和整改要求，及時進行整改落實。十、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為1.未經(jīng)授權(quán)使用POS受理終端。2.擅自更改POS受理終端的系統(tǒng)參數(shù)和交易信息。3.泄露POS受理終端的交易數(shù)據(jù)和客戶信息。4.因操作不當(dāng)導(dǎo)致POS受理終端出現(xiàn)故障或資金損失。5.違反POS受理終端操作流程和相關(guān)規(guī)定。（二）處理措施1.對于違規(guī)行為，視情節(jié)輕重給予警告、罰款、辭退等處理。2.如因違規(guī)行為給公司造成經(jīng)濟損失的，應(yīng)依法追究相關(guān)人員的賠償責(zé)任。